Der Vorsorge-Check für Sie.

Transkript

1 Aktive Planer Der Vorsorge-Check für Sie. Ein Unternehmen der Generali Deutschland

2 Vorsorge-Check für: Name Die Vorteile für Sie: Sie erhalten eine qualifizierte und individuelle Beratung für die optimale finanzielle Ausgestaltung Ihrer aktiven zweiten Lebenshälfte. Sie haben einen speziell ausgebildeten und erfahrenen Ansprechpartner, der Ihnen vorbildlichen Service bietet. Sie profitieren von innovativen Versorgungskonzepten, die speziell auf die Bedürfnisse erfahrener Menschen ausgerichtet sind. Und was erwarten Sie von Ihrem Berater? Eine für mich individuelle Beratung. Für meine Situation sinnvolle und bezahlbare Vorsorgelösungen. Überprüfung der bestehenden Verträge hinsichtlich ihrer Eignung für meine aktuelle und künftige Lebenssituation. Informationen zu Ansprüchen auf staatliche Förderungen. Für mich wichtige Informationen aus erster Hand. Ständige Betreuung bei Sach- und Schadensfragen

3 Was ist in meiner Lebenssituation wichtig? Sehr wichtig Wichtig Weniger wichtig Unwichtig Wie viel Geld steht mir im Ruhestand zur Verfügung? Wie kann ich meine finanzielle Situation im Alter noch verbessern? Auf welche staatlichen Zulagen habe ich Anspruch? Sehr wichtig Wichtig Weniger wichtig Unwichtig Wie kann ich meine Ersparnisse ertragreich und sicher anlegen? Zum Beispiel anstehende Auszahlungen einer Lebensversicherung Für ein lebenslanges Zusatzeinkommen in Form einer Privatrente Sehr wichtig Wichtig Weniger wichtig Unwichtig Wie viel Geld benötige ich für den Pflegefall? Wie schütze ich mein Vermögen in dieser Situation? Wie können meine Kinder oder Angehörigen von der Haftung geschützt werden? Sehr wichtig Wichtig Weniger wichtig Wie kann ich meine Lebenssituation nach einem Unfall meistern? Wie viel Geld benötige ich, um mir eine dauer hafte Betreuung leisten zu können? Reicht mein bestehender Unfallschutz aus? Unwichtig Sehr wichtig Wichtig Weniger wichtig Unwichtig Wie erhalte ich die bestmögliche medizinische Versorgung? Wenn ich auf Zahnersatz, Auslandsreiseschutz oder Sehhilfen ange wiesen bin Bei einem Krankenhausaufenthalt Wenn ich Heilpraktikerleistungen in Anspruch nehmen möchte Sehr wichtig Wichtig Weniger wichtig Wie kann ich meinen letzten Weg beizeiten finanziell selbst regeln? Möchte ich meine Angehörigen von den Bestattungskosten entlasten? Unwichtig

4 Kleiner Aufwand große Planungssicherheit. Durchschnittliche gesetzliche Altersrente Wie hoch soll meine Altersversorgung sein? Mein geplantes Ruhestandsalter Nettoeinkommen oder Ich bitte um Berechnung der staatlichen Zulagen und Steuererstattungen, wenn ich privat vorsorge Mögliche Ziele einer Geldanlage Parken Vermehren Rente Versorgen Was erwarte ich von einer guten Geldanlage? Anlagedauer: unter 2 Jahre 2 bis 5 Jahre über 5 Jahre Risiko- und Ertrags- Sicherheitsorientiert erwartungen: Wachstumsorientiert Chancenorientiert Ich möchte ein lebenslanges Zusatzeinkommen Leistungen im Pflegefall in Stufe III ca ca mtl. Zuzahlung mtl. Pflegekosten ca gesetzl. Pflegeleistung Drohender Vermögensverlust und mehr. Durchschnittliche Pflegedauer 100 Monate Welchen Schutz soll eine Pflegeversicherung vor allem bieten? Schutz meiner Vermögenswerte/Ersparnisse Schutz meiner Kinder vor Unterhaltszahlungen Bestmögliche Betreuung und Pflege Leistungen bereits ab Pflegestufe I Versorgung nach einem Privatunfall Einkommensverlust in Erwerbszeit: Nettoverdienst 100 % Erwerbsminderungsrente ca. 50 % Kosten für Lebensführung: Für Pflegedienst, Haushaltshilfe, Menüservice u. ä. monatlich bis zu ca Welche Leistungen sind für mich nach einem Unfall wichtig? Eine lebenslange, monatliche Zusatzrente Ein hohes Invaliditätskapital Persönliche Hilfeleistungen, z. B. im Haushalt, mit Kostenübernahme Bestmögliche Versorgung kommt teuer! Wegen Tumorerkrankung möchte Frau M. Chefarztbehandlung und ein Zweibettzimmer. Eigenanteil: Vorsorge für Bestattungskosten Einfach: Standard: Gehoben: Exklusiv: Inkl. Nebenkosten, Feierlichkeiten u. ä. Mich interessiert: Zuschuss für Zahnersatz Zuschuss für Sehhilfen Auslandsreiseschutz Zusätzlich interessiert mich: Unterbringung in Ein- oder Zweibettzimmer Chefarztbehandlung Heilpraktikerbehandlung Wie sollen meine Angehörigen abgesichert werden? Kostenübernahme meiner Bestattung in Höhe von Durch ein Todesfallkapital in Höhe von Das kann ich monatlich anlegen, um die mir wichtigen Ziele zu erreichen:

5 Persönliche Daten für Ihren Vorsorge-Check. Sie persönlich: Herr Frau Ihr Partner: Herr Frau Vorname Name Vorname Name Geburtsdatum Familienstand Geburtsdatum Familienstand Berufl. Status Berufl. Status Tätigkeit Sozialversicherungspflichtig Tätigkeit Sozialversicherungspflichtig Adresse Telefon Ihre Kinder und Enkelkinder: Kindergeldberechtigt Kindergeldberechtigt Kindergeldberechtigt Kindergeldberechtigt Bestehen schon heute zusätzliche Absicherungen für die Verbesserung Ihrer Altersvorsorge? Ja, mein Arbeitgeber zahlt für mich einen Betrag in die betrieb liche Altersvorsorge Ja, ich verzichte auf Gehaltsteile zugunsten meiner Altersvorsorge Ja, ich habe eine Riesterrente und leiste einen Eigenbeitrag Ja, ich habe eine Basisrente Absicherung/Gesellsch. Beginn Fälligkeit ZW Beitrag Absicherung/Gesellsch. Beginn Fälligkeit ZW Beitrag Haben Sie bereits eine private Pflegezusatzversicherung? Ja Nein Haben Sie bereits eine private Pflegezusatzversicherung? Ja Nein Versicherte Leistungen Sind Sie privat krankenversichert? Ja Nein Versicherte Leistungen Sind Sie privat krankenversichert? Ja Nein Haben Sie eine private Krankenzusatzversicherung? Ja Nein Haben Sie eine private Krankenzusatzversicherung? Ja Nein

6 Was sonst noch wichtig ist. Welche Vermögensanlagen bestehen? Ihr Partner: Sparbriefe/Geldmarktfonds Sparbriefe/Geldmarktfonds Festverzinsl. Wertpapiere/Geldmarktfonds Festverzinsl. Wertpapiere/Geldmarktfonds Aktien/Aktienfonds Aktien/Aktienfonds Sparbuch/liquide Mittel Sparbuch/liquide Mittel Besteht Wohneigentum? Ja Nein Selbstbewohnt Wert Selbstbewohnt Wert Vermietet Wert Vermietet Wert Wie ist Ihre Einkommenssituation? Bruttoeinkommen Bruttoeinkommen Nettoeinkommen Nettoeinkommen Sonstige Einkünfte Sonstige Einkünfte Weitere Wünsche, Pläne, Ziele und Vorhaben: Beratungswünsche: Überprüfung/Optimierung der bestehenden Sachversicherungen Informationen zur Patienten- und Betreuungs verfügung Checkliste für eine persönliche Vorsorgevollmacht Informationen über Erben und Schenken Unser nächster Termin: Tag Uhrzeit Ort Welche Ihrer Bekannten sollten wir noch informieren? Vorname Name Telefon Vorname Name Telefon Name Erfasser(in) PLZ/Ort /