ELBA-internet Electronic banking. Raiffeisen Finanzmanager. Raiffeisen Finanzmanager Seite 1

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1 Raiffeisen Finanzmanager Raiffeisen Finanzmanager Seite 1

2 Raiffeisen Finanzmanager Der Raiffeisen Finanzmanager (Kontoanalyse) bietet Ihnen online rund um die Uhr einen umfassenden Überblick über Ihre Einnahmen und Ausgaben. Auf Basis dieser Informationen können Sie jederzeit einfach und zielgerichtet Ihre finanzielle Situation analysieren und fundierte Entscheidungen treffen. Sie erhalten dadurch direkt in Raiffeisen ELBAinternet wertvolle Informationen, ohne eine zusätzliche Analysesoftware erwerben zu müssen. Ihre Vorteile: Sämtliche Umsätze auf Ihren Girokonten werden standardmäßig automatisch berücksichtigt. Die einzelnen Umsätze können Sie manuell oder automatisch diversen Kategorien zuordnen. Übersichtliche Tabellen und eingängige Grafiken ermöglichen Ihnen auf einen Blick die Bewertung Ihres finanziellen Gebarens. Basierend auf den historischen Werten zeigt Ihnen die Vorschaurechnung eine Prognose auf Ihre voraussichtliche finanzielle Situation im kommenden Monat. Den Raiffeisen Finanzmanager finden Sie unter dem Menüpunkt: Kontoinformationen Kontoanalyse Raiffeisen Finanzmanager Seite 2

3 Leitfaden zur Konfiguration 1. Konto zuordnen Unter: Kontoinformationen Kontoanalyse Verwalten können Sie Ihre eingebundenen 1. Konten zuordnen bzw. 2. Haupt- und Subkategorien finden und definieren 1 2 Raiffeisen Finanzmanager Seite 3

4 Spalte Kategorie In der Spalte Kategorie sehen Sie den Namen und die in den Grafiken für die Darstellung verwendete Farbe der Hauptkategorie. Die Hauptkategorien und deren Farbe sind von Ihrer Raiffeisenbank vorgegeben und können weder geändert noch gelöscht werden. Spalte Subkategorie Hier sehen Sie die Namen und die in den Grafiken für die Darstellung verwendete Farbe der von Ihnen angelegten persönlichen Subkategorien. Diese Subkategorien können von Ihnen geändert oder gelöscht werden. Spalte Art Die einzelnen Kategorien unterscheiden sich in der Art: Einnahmen (z.b. Gehaltseingang) Ausgaben (z.b. Lebenserhaltungskosten) Sparen (z.b. Bausparen) Neutral (z.b. Bank- bzw. Kontoinformationen) Spalte Textmuster Es können mehrere Textmuster je Kategorie angelegt werden. Jedes Textmuster wird als eigene Zeile angezeigt. Spalte Aktionen Über diesen Button rufen Sie die für die Kategorie möglichen Aktionen auf. Folgende Aktionen sind je nach Art der Kategorie möglich: Subkategorie anlegen (nur für Hauptkategorien) Subkategorie ändern (nur für Subkategorien) Subkategorie löschen (nur für Subkategorien) Textmuster anlegen oder ändern (für Haupt- und Subkategorien) Zuordnung Monat ändern (für Haupt- und Subkategorien des Typs "Einnahmen") Beispiel Eine Subkategorie Benzinkosten wird zu der Hauptkategorie Kfz-Kosten angelegt. Zusätzlich werden dazu Textmuster gespeichert. Umsätze in denen BP, OMV, Shell, Esso etc. vorkommen werden automatisch der Kategorie Kfz- Kosten (Hauptkategorie) Benzinkosten (Subkategorie) zugewiesen. Raiffeisen Finanzmanager Seite 4

5 2. Umsätze zuordnen Hier kann die Kategorie, der die Buchung zuzuweisen ist, ausgewählt werden und eine Notiz dazu erfasst werden. Sie können aus den Kategorien und den für dieses Konto definierten Subkategorien wählen. Die Subkategorien werden eingerückt angezeigt. Unter dem Button können Sie: Umsätze splitten Mit Hilfe dieser Funktion können Umsätze in Ihre Bestandteile aufgeteilt und getrennt einer Kategorie zugeordnet werden. Buchungstexte als Textmuster erfassen Notizen erfassen Mit Hilfe dieser Funktion können bereits verbuchte Umsätze verwendet werden, um ein neues Testmuster für kommende Umsätze zu erstellen. Hier können zusätzlich Notizen abgespeichert werden. Raiffeisen Finanzmanager Seite 5

6 Auswertungen/Grafiken 1. Einnahmen / Ausgaben In dieser Übersicht finden Sie die Gegenüberstellung Ihrer Einnahmen und Ausgaben in jedem Monat sowie Summen und Durchschnittswerte. Auf einen Blick sehen Sie hier Ihren monatlichen Spielraum. In grafischer und tabellarischer Form werden Ihre Einnahmen/Ausgaben der letzten Monate und eine Vorschau auf die Entwicklung im kommenden Monat dargestellt. Die Kontobewegungen werden unter Einnahmen/Ausgaben bzw. Ansparung übersichtlich in einem Säulendiagramm dargestellt und bieten Ihnen einen ersten Überblick über Ihre monatlichen Geldbewegungen. Raiffeisen Finanzmanager Seite 6

7 2. Einnahmenanalyse / Ausgabenanalyse Die Einnahmen/Ausgaben in den verschiedenen Kategorien werden für einen Zeitraum von maximal 13 Monaten dargestellt. Die Einnahmen-/Ausgabenanalyse kann für die Hauptkategorien und Subkategorien angezeigt werden. Durch Klicken auf einen Monat wird die Einnahmen-/ Ausgabenverteilung für den ausgewählten Monat als Tortendiagramm angezeigt. Beispiele: TIPP HINWEIS Den Diagramminhalt können Sie durch Ein-/Ausblenden einzelner Kategorien frei gestalten. Die in der Legende dargestellten Werte werden automatisch angepasst. Beim ersten Aufruf der Kontoanalyse stehen Ihnen die Umsätze der letzen 42 Tage zur Verfügung. Die Umsätze der vergangenen 13 Monate werden vollautomatisch aus einem Archiv geladen und stehen Ihnen am darauffolgenden Werktag zur Verfügung. Raiffeisen Finanzmanager Seite 7

8 3. Vorschaurechnung In dieser Übersicht werden die Einnahmen und Ausgaben der letzten Monate und Prognosewerte für maximal die kommenden drei Monate angezeigt. Bei den Prognosewerten handelt es sich um Durchschnittswerte, welche aus den Einnahmen und Ausgaben des gesamten zur Verfügung stehenden Zeitraumes (= maximal 13 Monate) errechnet werden. Die Grafik stellt einen möglichen Trend der zukünftigen Entwicklung Ihrer Einnahmen und Ausgaben (Fixkosten, außerordentliche Zahlungen) dar. Raiffeisen Finanzmanager Seite 8