Finanzierung und. Thomas Sperling TuTech Innovation GmbH. Tel.: 040/

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1 Ringvorlesung Existenzgründung Finanzierung und Fördermittel Thomas Sperling TuTech Innovation GmbH Hamburger Existenzgründungs Programm hep Tel.: 040/

2 vorab Förderprogramme beziehen sich häufig auf Vorhaben im Bereich Technologien oder Wissen(schaft)sbasierte Geschäftsideen Im Folgenden immer gekennzeichnet durch:

3 Wofür Finanzierung? Vorhaben kosten Geld: Handyschalen-Shop auf dem Wochenmarkt Tee-Lädchen Euro Euro Entwicklung eines Messgeräts für Schadstoffe Euro Entwicklung und Zulassung eines neuen Medikamentes Euro

4 Woher nehmen? # Sparen/verdienen # Kredite: Geld leihen, um es (mit Zinsen) zurück zu zahlen # Beteiligungen: g Dritte werden durch Geld oder Einbringen anderer Werte Mitbesitzer eines Unternehmens # Geschenke und Zuwendungen: Geld bekommen, welches man behalten darf

5 # Sparen / Verdienen Verkauf von Vermögen Hohes Risiko Wer es hat! Realisierung kleinerer Vorhaben durch ansparen Erbringung von Vorleistungen während des Studiums / einer abhängigen Beschäftigung Darstellung von Eigenanteilen für Investoren: Investoren erwarten häufig persönliche ( quälende quälende ) Engagements der Gründer

6 Kredit versus Beteiligung Kredit Beteiligung + Quasi unabhängig - Abhängigkeit vom Partner - Verwässerung bei Folgefinanzierungen - muss immer zurück + im Negativfall keine gezahlt werden Forderungen (weg ist weg) - kostet Zinsen + auch kleinere Engagements - kaum kleinere Engagements - schwierig ganz große Eng. + auch ganz große Engagements

7 # Kredite - Potentielle Kreditgeber fff (friends, fools and family) Banken / Sparkassen (Privat Equity) (Mezzanine) Staatliche Programme Lieferanten (Kunden)

8 Problem: Banken / Sparkassen I/II Sicherheiten private Bürgschaften Omas Haus Bürgschaften öffentliche Bürgschaften z.b. BG Hamburg, KfW Mittelstandsbank = Fördermittel Lieber Investitionsgüter Grundstücke, universelle Maschinen Als Ideen Projekte, Reisen, Mieten Häufig fachliche Unkenntnis hinsichtlich der Geschäftsidee Banker sind Banker Gibt es Gutachten?

9 Banken / Sparkassen II/II Bislang sehr zurückhaltend bei Technologie- orientierten Gründern und neuartigen Ideen Aufgeschlossener gegenüber g herkömmlichen, also vergleichbaren Existenzgründungen Erwartungen der Banken/Sparkassen: Fundierter Business Plan Über die Erwartungen sollte man sich vorher informieren Persönliches Engagement Typ, persönliches Engagement schmerzhafte h Eigenmittel Werte (Sacheinlagen, Patente)

10 Staatliche Programme KfW-Mittelstandsbank Diverse Förderprogramme Eigentlich Förderprogramme für Finanzierer Bürgschaften Teilweise Finanzmittel Teilweise vergünstigte Kreditkonditionen Bürgschaftsgesellschaften g der Bundesländer Z.B. BG in Hamburg, N-Bank in NS Programme der Bundesländer Z.B. Kleinkreditprogramm über Lawaetz-Stiftung Bis 25 T Invest 50% öffentlicher Kredit

11 # Beteiligungen - Potentielle Beteiliger fff Mehr oder weniger große Gruppe von Investoren KG AG (Banken / Sparkassen) Business Angel Privat Equity Mezzanine ( ) VC (Venture Capital) Strategische Beteiliger Öffentliche Programme

12 Business Angel Privatpersonen, die Spaß daran haben, junge Unternehmen zu starten und dabei auch eigenes Geld zu investieren Beteiligen sich mit eigenem Geld Typisch TEuro Wollen im Unternehmen selbst mitwirken + Kompetenz, Erfahrung + gutes Netzwerk für Folgefinanzierung - Einflussnahme Woher nehmen? - Netzwerke (Netzwerke der IHKs) Gründungsberater

13 Privat Equity Personen, die Ihr Geld in interessante / Profit versprechende Unternehmungen stecken Gegenteil: public Equity = öffentlich, börsengehandelte Beteiliggn Direkt, ein oder wenige Investor(en) Vermittlung gelingt dem Gründer selbst Vermittlung über Vermittlungsunternehmen Vermittlung über Netzwerke Institutionell Fondsgesellschaften VC Immobilien - Rotwein Umwelt - Schiffe Schiffe - Technologie (?)

14 VC Venture Capital I/II Nur relevant bei Vorhaben mit erheblichen Gewinnaussichten Hohe Engagements Typisch 1 10 Mio. TEuro (derzeit eher kleinstufig) Hohes Tempo, hoher Aufwand Unternehmen wird stark überwacht Häufig Jagd durch Meilenstein Ggf. mehrere Finanzierungsrunden -> Verwässerung der Gründeranteile Zielsetzung: Unternehmen (nach 1.5 Jahren) verkaufen Hohe Rendite Wertsteigerung 5 20-fach

15 Vorgehen: VC Venture Capital II/II VC ansprechen Vermittlungsunternehmen ansprechen Perfekt vorbereiteter Businessplan Prägnant lesbar Klare (vorgegebene Struktur) Überzeugendes Auftreten Chancen? 20 Engagements g D-weit in % der Fälle erfüllen die Erwartungen 45 % scheitern 45 % living dead

16 (Mezzanine) = Zwischengeschoss h Ergänzungsfinanzierung Geringeres Risiko ik (aber mehr als klassisches Engagement) Geringere Rendite (aber mehr als klassisches Engagement) Wird bei Konkursmasse bedient

17 Strategische Beteiligungen I/II Strategische Investoren sind operativ aktive bestehende Unternehmen Gewinn aus Finanzinvestment Geschäftliche Motivation Entwicklung neuer Geschäftsfelder Ausweitung bestehender Geschäftsfelder Zusammenbau umfassender Unternehmungen (Holding) Auslastung der eigenen Produktion / Labore / Vertriebler Risikoverringerung Ausnutzung weiterer Finanztöpfe Einverleiben fremden Know-hows

18 Vorteile Strategische Beteiligungen II/II Finanzierung realisierbar Kooperation, qualifizierte Arbeitsteilung Schnellere Markteroberung Partner versteht etwas von der Materie Risiken Abhängigkeit Eingeschränkte Handlungsfreiheit Absaugen von Wissen und Schutzrechten Zeitverlust durch Anbahnung / Verhandlungen Partner versteht etwas von der Materie

19 (Joint-Venture) Zwei oder mehrere Unternehmen gründen gemeinsam ein neues Unternehmen Neue Geschäftsfelder in neuen Unternehmen entwickeln Spezifische Fähigkeiten Nutzen Technologie Standort Vertriebsnetz Für Existenzgründer i.d.r. kein Thema

20 Öffentliche Programme I/III KfW Mittelstandsbank, Bonn regionale halbstaatliche Beteiligungsgesellschaften (in Hamburg: BTG Hamburg) Geben zusätzliches öffentliches Geld Geben Bürgschaften Wie nutzen? das wissen die Investoren meistens selbst

21 Öffentliche Programme II/III Programme mit direktem Gründerzugang High-Tech Gründerfonds Beschränkt auf High-Tech Themen Bis zu 500 TEuro (1 Mio. ) zzgl. 20 % Eigenbeteiligung (von der die Hälfte von einem Side-Investor erfolgen darf) Beteiligung 15 %, Rest Nachrangdarlehen h Spezieller regionaler Coach erforderlich (i.d.regel VC, i.d.r. beteiligt e er sich selbst) Ferner (auch im Anschluss an High-Tech Gründerfonds): ERP-Startfonds Beschränkt auf High-Tech Themen Lead Investoren Engagement wird gedoppelt Bis zu Mio. Euro möglich

22 Öffentliche Programme III/III Programme mit direktem Gründerzugang Hamburg plant einen Fonds für Beteiligungen an technologie-orientierten orientierten Gründungen. Start voraussichtlich in 2010

23 # Geschenke und Zuwendungen die man behalten darf fff Sponsoren Engagement nicht überschätzen Eher über Sachleistungen Frühphasenprogramme Projektförderung in Forschung und Entwicklung (F&E) Sonstiges

24 Frühphasenprogramme p a e I/IV PRE-SEED-Phase Hamburger Pro-Ideenfonds Richtet sich an natürliche Personen vor einer Gründung 50 TEuro Sachmittel, um für eine innovative Geschäftsidee Machbarkeit nachweisen Demonstrator bauen Sachmittel, Unteraufträge, ggf. Reisen Keine Personalmittel / eigener Lebensunterhalt Gründung muss in Hamburg erfolgen

25 Frühphasenprogramme p a e II/IV Lebensunterhalt Gründungszuschuss (Agentur für Arbeit) Arbeitslos, jedoch zuvor versicherungspflichtig beschäftigt (exakt: noch 90 Tage Anspruch auf ALG 1) Arbeitslosenäquivalent + 300, bis zu 9 Monate Nicht vorher beginnen!!!! Gutachten erforderlich (technologisch z.b. TuTech) Arbeitsamt am Wohnort. Programme für Arbeitslose Z.B.: enigma / Garage Arbeitslos, auch Hartz IV Alle Gründungsthemen Eingangstest 6 Monate, Geld für Unterhalt + Arbeitsplatz + Coaching Aktive Betreuung, Leistungsforderungen

26 Frühphasenprogramme p a e III/IV Lebensunterhalt EXIST Gründerstipendium (Bund) Max. 5 Jahre aus Hochschule heraus In der Hochschule, (überwiegend technische Disziplinen) Teamgründung möglich (bis zu 3 Gründer) Personalmittel (800/2000/2500 ) bis zu 12 Monate Bis zu 10 (Team: 17) TEuro Sachmittel + 5 TEuro Coaching Über die Hochschulverwaltung Netzwerk erforderlich (Nachweis über TuTech=EXIST-Partner)

27 Frühphasenprogramme p a e IV/IV Frühphasenprojekte EXIST Forschungstransfer (Bund) Produktidee muss erst noch intensiv wissenschaftlich validiert / entwickelt werden (nur Forschungs-Hardcore-Themen ) Phase I verläuft an der Hochschule h (Antrag Hochschule) h 18 Monate Finanzierung von bis zu 3 wissenschaftlichen Mitarbeitern Zusätzlich 50 TEuro für Material/Verbrauch Wenn Ergebnis erfolgversprechend: Phase II: Unternehmen wird gegründet (Antrag Gründer) 150 TEuro Mittel vom Bund + 50 TEuro Mittel der Gründer Beantragungstermine Phase I: und eines Jahres Dauer bis zu einer Absage: ca. 4 Monate Dauer bis zur Zusage und Start: t gut 7 Monate Positiv: hohe Förderung Negativ: Elitär, lange Entscheidungszeiten

28 Herkunft F&E-Förderung Förderung Grundregeln I/II Bundesländer / Bund / EU Erwartungen!!! Nur F&E-Arbeitspakete förderfähig Nicht: Fertigung, Design, Zulassung, Marketing Nicht: Konventionelles Engineering g Projektdefinition, Antragsverfahren Immer nur Teilförderung g(yp (typisch %) Eigenmittel müssen aufgebracht werden durch Umsätze (Investoren) Für Gründer eigentlich nicht anwendbar!!!

29 F&E-Förderung Förderung Grundregeln II/II Mittel in der Regel nicht rückzahlbar Nicht vor Zuwendungsbescheid Zuwendungsbescheid anfangen Nicht doppelt fördern

30 F&E-Förderung Förderung Programme? Universalprogramme = keine thematische Vorgabe i.d.r. Bundesländer ZIM (BMWi) Thematische Programme oder Spezifische thematische ti h Ausschreibungen Programme oder Themenkorridore mit spezifischer Ausrichtung Bund: BM Bildung und Forschung, BM für Wirtschaft und Technologie aber auch andere Stiftungen: Deutsche Bundesumweltstiftung DBU, wenige andere EU

31 F&E-Förderung Förderung Projektgestaltung I/II Auf Ausschreibungsbedingungen eingehen Auf Ziele des Programms eingehen i.d.r. mehrere Partner Ausnahme: Programme der Bundesländer Einzelprojekte möglich ZIM: 2 Partner oder mehr Bund: 4 12 Partner EU: Partner Rolle eines Kleinunternehmens? Technologische h Spezialitäten Abrundender Beitrag Wirtschaftliche Bedeutung

32 F&E-Förderung Förderung Projektgestaltung II/II Projekte nach Kalkulationsvorgaben budgetieren Projektgrößen (Volumen) Nicht zu klein (!) Hamburg: TEuro ZIM: TEuro (pro Partner) Bund, EU: TEuro (pro Partner) Davon Förderquote Länge Typisch % Forschungseinrichtungen höher, oft 100 % Nicht zu klein, > 9 Monate Typisch 2 4 Jahre

33 Vorgehen F&E-Förderung Förderung Vorgehen, Ablauf Programm suchen / auf Ausschreibung warten Projektantrag stellen (ggf. 2-stufig) Nach Bewilligung Kooperationsverträge machen Starten, berichten, abrechnen Nach Beendigung: verwerten Zeitablauf Beginn Antragstellung Projektstart Regional 2 6 Monate ZIM 3 6 Monate Bund, EU: 9 15 Monate

34 ZB Z.B. Sonstiges I/IV Coachingprogramme Startgelder Gründerjobs Gründerzentren Qualifizierung Zu gegebener Zeit in der entsprechenden Region einmal recherchieren

35 Sonstiges II/IV Nutzung der Hochschulen in Hamburg Hochschule stellt unter gewissen Voraussetzungen Labore und Räumlichkeiten zur Verfügung Übertragung von Rechten HAW-Gründerwerkstatt e

36 Sonstiges III/IV Qualifizierung in Hamburg Ringvorlesung der Uni HH Kostenfreie hep-foren H.E.I.-Gutscheine für Qualifizierungsangebote Summer School für Existenzgründer (jeden September) Kostenfreie Beratung (hep) Expertennetzwerk (hep)

37 Sonstiges IV/IV Weitere Förderungen Patentierungsförderung (signo) Preise und Wettbewerbe Teilweise: Softwarelizenzen (Hersteller)

38 Förderprogramm finden Allgemein: Fördermitteldatenbank des Bundes

39 Herzlichen Dank für die Aufmerksamkeit! Wir stehen Ihnen gerne zur Verfügung Tel.:

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