1. Grafschafter Zinsanleihe KREISSPARKASSE GRAFSCHAFT BENTHEIM ZU NORDHORN ª

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1 Sparkassen-Finanzgruppe 4% Zinsen p.a. in den ersten drei Jahren 100% Kapitalgarantie keine Kosten FRÜHLINGSERWACHEN für Ihre Geldanlage... mit der 1. Grafschafter Zinsanleihe KREISSPARKASSE GRAFSCHAFT BENTHEIM ZU NORDHORN ª

2 Die 1. Grafschafter Zinsanleihe Historisch niedrige Zinssätze erschweren momentan im Euroraum attraktive Renditechancen. Vor diesem Hintergrund bietet Ihnen die 1. Grafschafter Zinsanleihe die Möglichkeit, unabhängig vom aktuellen Zinsniveau eine überdurchschnittlich hohe Rendite zu erzielen. Setzen Sie bei 100 % Kapitalgarantie auf eine steigende Differenz zwischen dem 10-Jahres- und 2-Jahres-. Frühlingserwachen beste Ernteerträge mit der 1. Grafschafter Zinsanleihe. 1) Der 10-Jahres- bzw. 2-Jahres-Zinssatz entspricht dem 10-Jahres- bzw. 2-Jahres-Swapsatz in Euro, der börsentäglich festgestellt und auf der Reutersseite ISDAFIX2 (Euribor-Basis Frankfurt/Brüssel, 11:00 Uhr) veröffentlicht wird. Aktuelle Stände: 10-Jahres-EUR-Swapsatz: 4,081 %; 2-Jahres-EUR-Swapsatz: 3,541 %; Stand:

3 1. Grafschafter Zinsanleihe Wie funktioniert die 1. Grafschafter Zinsanleihe? Die Anleihe ist mit 100 % Kapitalgarantie des eingesetzten Nennbetrages zum Laufzeitende ausgestattet. Über die Laufzeit der Anleihe wird eine garantierte Kuponsumme von mindestens 15 %, das Zinsziel, gezahlt. Ist dieses Zinsziel erreicht oder überschritten wird die Anleihe zurückgezahlt. In den ersten drei Zinsperioden erhalten Sie eine garantierte Verzinsung von 4 % p. a. Das heißt, Sie benötigen dann insgesamt nur noch weitere 3 % für das Erreichen oder Überschreiten des Zinsziels und damit für die vorzeitige Rückzahlung der Anleihe. Je früher die Rückzahlung erfolgt, desto höher ist Ihre Rendite. Für die Zinszahlungen ab der vierten Zinsperiode wird die Differenz aus dem 10-Jahres- und dem 2-Jahres-Zinssatz 1) gebildet und mit 4,5 multipliziert, wobei die Feststellung der relevanten Zinssätze jeweils zum Ende der betreffenden Zinsperiode erfolgt. Sollte sich hierbei eine negative Zahl ergeben, so wird die Zinszahlung mit 0 % festgesetzt. Liegt an einem Bewertungstag beispielsweise der 10-Jahres-Zinssatz bei 3,9 % und der 2-Jahres-Zinssatz bei 3,1 %, ergibt sich ein Kupon von 4,5 x (3,9 % 3,1 %) = 3,6 %. Die maximale Gesamtlaufzeit der Anleihe beträgt 15 Jahre. Verlauf 10-Jahres- und 2-Jahres- 8% 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% 0% Jahres- 2-Jahres- 4 5

4 1. Grafschafter Zinsanleihe Beispiele für die Entwicklung der Anleihe 1. Szenario: Hohe Zinsdifferenz In den ersten drei Zinsperioden werden 4 % p. a. gezahlt. Durch die hohe Differenz zwischen dem 10-Jahres- und dem 2-Jahres- wird das Zinsziel von 15 % bereits nach der vierten Zinsperiode überschritten. 2. Szenario: Steigende Zinsdifferenz Die Differenz zwischen dem 10-Jahresund dem 2-Jahres- steigt in den Zinsperioden 4 bis 6 an. Zinsperiode 10-Jahres- 2-Jahres- Zinsdifferenz Kupon p. a. Zinsperiode 10-Jahres- 2-Jahres- Zinsdifferenz Kupon p. a ,80 0,20 0, ,90 3,50 0,40 1,80 4 4,50 3,00 1,50 6,75 6 4,10 3,40 0,70 3,15 Die Kupons der ersten vier Zinsperioden ergeben in der Summe 18,75 %. Die Anleihe wird vorzeitig zurückgezahlt. Die Rendite beträgt 4,64 % bei einer Anleihenlaufzeit von 4 Jahren. 2) Die Kupons der ersten sechs Zinsperioden ergeben in der Summe 17,85 %. Das Zinsziel von 15 % ist somit nach 6 Zinsperioden überschritten, die Anleihe wird vorzeitig zurückgezahlt. Die Rendite beträgt 3,01 % bei einer Anleihenlaufzeit von 6 Jahren. 2) 2) Die Renditeberechnung wurde nach der Methode des internen Zinsfußes durchgeführt. 6 7

5 1. Grafschafter Zinsanleihe Attraktivität der 1. Grafschafter Zinsanleihe 3. Szenario: Negative Zinsdifferenz (Worst-Case-Szenario) Nachdem die drei Fixkupons von 4 % p. a. in den ersten drei Zinsperioden gezahlt wurden, ist der Stand des 10-Jahres-Zinssatzes an jedem Bewertungstag niedriger als der des 2-Jahres-Zinssatzes. Die Zinsdifferenz ist somit stets negativ. Für die Zinsperioden 4 bis 15 werden keine Zinsen gezahlt. Das Zinsziel von 15 % ist am Laufzeitende nicht erreicht. Am letzten Zinszahlungstermin wird die Differenz zu 15 %, also 3 % gezahlt. Die Rendite beträgt 1,04 % bei einer Anleihenlaufzeit von 15 Jahren. 2) Die Szenarioanalysen dienen nur der Veranschaulichung und stellen keine Garantie für oder Vorhersage über die Entwicklung der 1. Grafschafter Zinsanleihe dar. - Hohe garantierte Kupons von 4 % p. a. für die ersten drei Zinsperioden - Garantierte Gesamtverzinsung von mindestens 15 % bezogen auf den Nennbetrag - Rückzahlung zu 100 % des Nennbetrages bei Endfälligkeit bzw. vorzeitiger Kündigung (Kapitalgarantie) - Chance auf hohe Kupons bei einer Ausweitung der Differenz zwischen 10-Jahres- und 2-Jahres- - Chance auf vorzeitige Rückzahlung beim Erreichen oder Überschreiten des Zinsziels. Je früher die Anleihe zurückgezahlt wird, desto höher ist die Rendite - Kuponhöhe unabhängig vom absoluten Zinsniveau - Kein Ausgabeaufschlag - Zeichnungen schon ab Euro - Börsentägliche Handelbarkeit im geregelten Markt der Hanseatischen Wertpapierbörse Hamburg 8 9

6 Produktporträt Weitere Informationen erhalten Sie bei einem persönlichen Gespräch mit Ihrem Kundenberater. Verbindliche Grundlage für den Erwerb der 1. Grafschafter Zinsanleihe sind die Endgültigen Bedingungen zum Angebotsprogramm über Schuldverschreibungen und Derivative Schuldverschreibungen der HSH Nordbank AG, die Sie bei Ihrem Kundenberater erhalten. Eine Anlageentscheidung sollte nur auf dieser Grundlage getroffen werden. Emittentin HSH Nordbank AG Rating Für langfristige, ungarantierte Verbindlichkeiten Moody s: A1; S&P: A; Fitch: A WKN/ISIN HSH2C3/DE000HSH2C36 Zeichnungsfrist 24. April 2006 bis 19. Mai 2006 Valuta 24. Mai 2006 Fälligkeit 24. Mai 2021, vorbehaltlich einer vorzeitigen Kündigung Anfänglicher Ausgabekurs 100 % (Es wird kein Ausgabeaufschlag erhoben) Rückzahlung 100 % (Kapitalgarantie) Referenzzinssätze 10-Jahres-Zinssatz und 2-Jahres- Zinszahlung Für die Zinsperiode beträgt der Zinssatz 4 % p. a. garantiert. Zinssätze p. a. für die Zinsperioden 4 bis 15: 4,5 x (10-Jahres-Zinssatz minus 2-Jahres- Zinssatz); Minimum: 0 % Zinsziel 15 % Garantierte Gesamtverzinsung Die Summe aller gezahlten Zinssätze beträgt mindestens 15 %. Wird während der Laufzeit der Anleihe das Zinsziel nicht erreicht, wird die Differenz zwischen der garantierten Gesamtverzinsung von 15 % und der Summe der bereits gezahlten Zinsen mit der letzten Zinszahlung ausgeglichen Vorzeitige Rückzahlung An dem Zinszahlungstag, an dem die Gesamtverzinsung das Zinsziel erreicht oder überschreitet Bewertungstage Für die Zinsperioden 4 bis 15 jeweils 5 Bankarbeitstage vor dem jeweiligen Zinstermin Zinstermine Jährlich, beginnend mit dem 24. Mai 2007 Stückelung/Nennbetrag Euro Börsenhandel Einbeziehung in den geregelten Markt an der Hanseatischen Wertpapierbörse Hamburg Verkaufsbeschränkung Kein Verkauf an US- und UK-Bürger 10

7 Wir informieren Sie gerne über unser Produktangebot in unseren Geschäftsstellen oder im Internet.

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