MiFID Ihre Chance zur Optimierung der Kundenberatung

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1 Interactive Data Managed Solutions MiFID Ihre Chance zur Optimierung der Kundenberatung Risk of Recommendation low middle high quirin bank Kunden optimal zufriedenstellen Neue Produktstruktur Flexible Datenauslieferung mit PrimeContent

2 Inhalt Editorial Carsten Dirks Vorstand Vertrieb Interactive Data Managed Solutions AG Solutions Online Brokerage Internaxx unterstützt Privatinvestoren mit neuer Finanzrubrik 6 Private Banking quirin bank: Kunden optimal zufriedenstellen 7 Corporation Regularien MiFID - Ihre Chance zur Optimierung der Kundenberatung 4 Wachstum Mehr als 20 neue Kunden in Nordamerika 8 Products Neue Produktstruktur Flexible Datenauslieferung mit PrimeContent 8 PrimeTerminal Noch mehr Daten und Funktionalitäten 9 Markets Regularien MiFID - Die Branche bringt sich in Stellung 10 Sehr geehrte Damen und Herren, es dauert nicht mehr lange: Im November 2007 muss MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) innerhalb des europäischen Wirtschaftsraums umgesetzt sein. Die Branche bereitet sich intensiv auf die künftigen Anforderungen vor. Interactive Data Managed Solutions unter stützt sie mit einem neuen Angebot: Die neue MiFID Advisor Suite richtet sich insbesondere an Banken und Finanzdienstleister, die die Conduct of Business-Regelungen der MiFID zum Anlass nehmen, gleichzeitig ihre Kundenberatung und internen Workflows zu optimieren. Mehr dazu erfahren Sie auf Seite 4. Eine maßgeschneiderte Beraterlösung von Interactive Data Managed Solutions nutzt die quirin bank AG bereits für die Optimierung ihrer Beratungsprozesse und internen Workflows: Die Berliner Privatbank arbeitet mit dem Advisor System, das sich für eine effiziente Verwaltung von Kundenportfolios und gleichzeitig für Beratungszwecke einsetzen lässt. Lesen Sie auf Seite 7 im Interview mit Vorstand Stefan Spannagl, wie die individuell zugeschnittene Beratungssoftware das Geschäftsmodell des neuen Private Banking effektiv unterstützt. Im April 2007 hat Interactive Data Managed Solutions sein Produktuniversum neu gegliedert (compass, März 2007). Aus der vorherigen Struktur wurden die vier neuen Produktbereiche PrimePortal, PrimeTerminal, PrimeContent und PrimeDeveloper. In dieser und den nächsten Ausgaben von compass wollen wir Ihnen Strategie und Ausrichtung der einzelnen Produktbereiche vorstellen. Herausgeber Verantwortlich für den Inhalt Redaktion Grafik, Layout, Produktion Bildquellen Kontakt Interactive Data Managed Solutions AG, vertreten durch Stephan Wolf Stephan Wolf Christina Lotz, Iris Klose Karin Lange, Design Intelligence Interactive Data Managed Solutions, Karin Lange ( Titelbild) Interactive Data Managed Solutions AG Sandweg Frankfurt am Main Germany Tel: +49 (0) Fax: +49 (0) Registergericht Frankfurt am Main, Registernummer 49611, Ust-ID-Nr. DE Interactive Data Managed Solutions AG übernimmt keine Haftung für Irrtümer. Copyright 2007 Interactive Data Managed Solutions AG. Herzlichst Ihr Carsten Dirks 2 3

3 Regularien MiFID Ihre Chance zur Optimierung der Kundenberatung Die Direktive Markets in Financial Instruments (MiFID) wurde von der EG-Kommission verabschiedet, um Transparenz, Wettbewerb und Anlegerschutz in Europa zu verbessern. Dennoch wird sie von zahlreichen Finanzinstituten in erster Linie als umzusetzendes Regularium sowie als Zeit- und Kostenfaktor wahrgenommen. Das Frankfurter efinance Lab hat 2006 und 2007 rund 200 Finanzinstitute befragt und kommt in seiner aktuellen Studie Die Umsetzung der MiFID in der deutschen Finanzindustrie zu dem Fazit: Es befassen sich mehr Firmen als im Vorjahr mit der Analyse der Auswirkungen der MiFID auf die Strategie der Wert von 48% (Vorjahr 30%) unterstützt aber weiterhin die Vermutung dass hier primär ein regulatorischer Umsetz ungszwang gesehen wird. MiFID Advisor Suite: Modulare Lösung für MiFID-konformen Beratungsworkflow Statt einer Last kann MiFID eine Chance für die Finanzbranche sein. Das gilt vor allem für jene Institute, die die Regulationsanforderungen zur Optimierung ihrer Kundenberatung und zur Erlangung von Wettbewerbsvorteilen nutzen möchten. Ein guter Ansatzpunkt ist Artikel 19 (Conduct of Business) der MiFID, der eine Reihe von Verhaltensregeln für die Beratung von Endkunden beschreibt. Von der MiFID profitieren kann ein Finanzinstitut, wenn es seine Beratungsprozesse MiFIDkonform gestaltet und es schafft, gleichzeitig die Effizienz und die Vertriebsorientierung zu steigern. MiFID-konformer Beratungsworkflow und mehr Um Finanzinstitute dabei zu unterstützen, Wettbewerbsvorteile zu erlangen, bietet Interactive Data Managed Solutions eine modulare Lösung zur Abbildung eines MiFID-konformen Beratungs- und Investitionsworkflows. Die MiFID Advisor Suite umfasst Kundenklassifizierung, Angemessenheitsprüfung, Portfoliobewertung, Dokumentation und kontinuierliche Kundenbetreuung. Sie kann nach kundenindividuellen Anforderungen maßgeschneidert werden und integriert reale Marktdaten sowie bankinterne Informationen. Zudem enthält sie die erforderliche Finanzmathematik, um beispielsweise eine Angemessenheitsprüfung für ein bestimmtes Anlegerprofil vorzunehmen. Nach MiFID muss der Finanzberater zunächst eine qualifizierte Kundenklassifizierung durch führen. Das Conduct of Business -Modul der MiFID Advisor Suite unterstützt den Berater hierbei mit einem strukturierten Kundenklassifizierungsprozess über eine nutzerfreundliche Oberfläche. Erfasst werden die finanzielle Situation des Kunden sowie seine Investitionserfahrung und -ziele. Diese Angaben werden mit einer Zeitangabe dokumentiert und nahtlos in das nächste Modul integriert. Das zentrale Suitability Check -Modul bewertet eine Investitionsempfehlung im Hinblick auf das Anlegerprofil des Kunden. Hierzu kann ein bestehendes Kundenportfolio oder ein Musterportfolio, das der Kundenklassifikation des Investors entspricht, berücksichtigt werden. Dabei wird eine MiFID-konforme Risikoklasseneinteilung der Wertpapiere zugrunde gelegt. Berater und Kunde bekommen sofort angezeigt, wie die Investition die Struktur des Portfolios verändern würde und ob die Investition angemessen ist. Dazu nutzt das Suitability Check -Modul aktuelle Finanzmarktdaten und Produktdatenblätter in leicht verständlichen grafischen Darstellungen. Die Bewertungen werden mit Datum archiviert und können zusätzlich als attraktives Handout an den Kunden weitergegeben werden. Das Portfolio Valuation -Modul ermöglicht dem Berater, die Wertentwicklung der Kundenportfolios effizient und konstant zu beobachten. Dazu lassen sich detaillierte Dokumentationen auch für den Investor erstellen. Zugriff auf diese Dokumentationen bietet das Documentation Archive -Modul. Dazu gehören beispielsweise die Ergebnisse der Kundenklassifizierung, die Portfolio Valuation Reports oder Produkt-Factsheets. Um den Beratungsprozess nicht nur effizienter zu machen, sondern auch das Vertriebspotenzial zu erhöhen, wird das Cross-Selling -Modul eingesetzt. Mittels Alerting-Funktionalität kann das Portfolio des Investors kontinuierlich und effizient überwacht werden und liefert so vertriebliche Anknüpfungspunkte für den Berater. Datenflut zielführend visualisieren Durch den systemgestützten, MiFID-konformen Workflow kann die Effizienz in der Beratung gesteigert werden. Alle Informationen zu Investor, Beratungsprozess, empfohlenen Anlagen und ausgeführten Handlungen sind schnell und umfassend verfügbar. Einige Experten fürchten, dass die von MiFID geforderte Transparenz zu stärkerer Bürokratisierung und einer wachsenden Informationsflut führt, die für den Anleger nicht mehr zu handhaben sind. Tatsächlich bringen mehr Informationen allein nicht viel, wenn sie nicht im richtigen Kontext stehen und nicht zielführend dargestellt werden. Deshalb beschränkt sich die MiFID Advisor Suite nicht auf die Abbildung eines Workflows und die Integration von Marktdaten. Bei allen Modulen wurde viel Wert auf attraktive und übersichtliche Visualisierung gelegt, um eine schnelle Orientierung und überzeugende Kundenberatung zu ermöglichen. Denn derjenige Finanzberater kann seine Kunden besser beraten und Wettbewerbsvorteile erzielen, der nicht nur selbst schnell die Übersicht hat, sondern sie dem Kunden auch überzeugend vermitteln kann. Dabei hilft die Strategie von Interactive Data Managed Solutions, Finanzdaten und Informationen durch die richtige Darstellungsform Bedeutung zu geben. Alles rund um MIFID MiFID soll bis November 2007 im europäischen Wirtschaftsraum umgesetzt sein. Die Interactive Data Corporation bietet ein breites Servicespektrum, um Kunden dabei zu unterstützen, ihren Verpflichtungen aus MiFID nachzukommen. Zu folgenden MiFID-Anforderungen halten die verschiedenen Geschäftsbereiche von Interactive Data Lösungen bereit: Vorhandelstransparenz Nachhandelstransparenz Nachweis der Best Execution Wahl des Handelsplatzes Dokumentation Conduct of Business, Kundenklassifikation Transaktions-Reporting Management von Interessenskonflikten und Risiken Weitere Informationen: 4 5

4 Online Brokerage Internaxx unterstützt Privatinvestoren mit neuer Finanzrubrik Private Banking Kunden optimal zufriedenstellen Interview mit Stefan Spannagl, Vorstand Bankbetrieb und Business Process Outsourcing bei der quirin bank AG Der luxemburgische Online Broker Internaxx hat seine Website um eine neue Finanzrubrik erweitert. Das Angebot auf richtet sich speziell an international ausgerichtete und im Ausland lebende Privatinvestoren. Damit hat sich Internaxx ein Joint Venture von TD Waterhouse und Fortis auf den Aktienhandel für diese spezielle Zielgruppe spezialisiert. Investoren profitieren von einem breiten Finanzinformationsangebot, das ihnen die Möglichkeit für intelligente Analysen und komfortable, eigenständige Entscheidungen bietet. Dabei unterscheidet Internaxx zwischen drei Gruppen, die gemäß ihrer Transaktionsintensität maßgeschneiderte Informationspakete und Funktionalitäten nutzen können. Das Online-Angebot umfasst ein breites Spektrum an Marktinformationen, das 14 große Bör -sen in Europa und den USA einschließt, darunter Frankfurt (Xetra), New York, London, Amsterdam oder Brüssel. Weiterhin können Nachrichten von Dow Jones Newswires, technische Analysereports von Trading Central und Aktienberichte US-amerikanischer Unternehmen von Standard & Poor s Research genutzt werden. Alle Informationen sind auf Deutsch, Niederländisch, Englisch und Französisch verfügbar. compass: Die quirin bank steht für ein neues Geschäftsmodell innerhalb des Private Banking. Wie definieren Sie den Begriff des neuen Private Banking und was macht Ihr Angebot so besonders? Stefan Spannagl: Die quirin bank steht für ein neues faires und transparentes Private Banking. Als erste Bank in Deutschland erstatten wir unseren Kunden alle Vertriebs- und Bestandsprovisionen zurück. Der Anleger zahlt für unsere Leistungen mit einer monatlichen Flatrate. Dafür wird er unabhängig und objektiv beraten, so wie das bisher nur für Millionenvermögen möglich war. Da wir nicht von Ausgabeaufschlägen und sonstigen Gebühren leben, können wir kostenarme, renditestarke Produkte anbieten zum Nutzen unserer Kunden. Deren Depots können sich in der Regel deutlich besser entwickeln, als dies bei herkömmlichen Banken der Fall ist. So schaffen wir einmalige Win-Win-Situationen für Kunde und Bank. compass: Welche Rolle spielt bei der Kundenberatung die IT, und welche Services von Interactive Data Managed Solutions nutzen Sie hier? Diese Informationsplattform ist bislang einzigartig in Europa. Während andere Broker ihren Kunden Streaming Quotes und Analysen anbieten, die auf ihre jeweiligen lokalen Märkte begrenzt sind, deckt Internaxx die europäischen und nordamerikanischen Märkte ab. Wir sind der einzige Anbieter, der aktiven Privatinvestoren solche Einblicke in internationale Märkte ermöglicht, die vorher nur professionellen Investoren vorbehalten waren, sagt Robert Glaesener, General Manager bei Internaxx. Interactive Data Managed Solutions hat die Lösung, die auf der Finanzmarktdatenplattform Market Data Gateway aufsetzt, entwickelt und implementiert. Maßgeschneiderte Informationen und Funktionaliäten Stefan Spannagl: Die IT spielt eine große Rolle, weil der Kunde Schnelligkeit, Sicherheit und Verlässlichkeit bei der Abwicklung sämtlicher Bankaufgaben als selbstverständlich voraussetzt. Das heißt für uns als moderne Privatbank, dass sämtliche technischen Abläufe hundertprozentig sitzen müssen, um unsere Kunden optimal bedienen und zufriedenstellen zu können. Wir nutzen mit dem Advisor System eine Lösung von Interactive Data Managed Solutions, die Anforderungen von Kunden, Beratern und Controllern abdeckt. Im Kundenbereich liegt der Schwerpunkt in der Darstellung des Depots und der Kommunikation mit dem Berater. Dem Berater wiederum stehen umfangreiche Analysefunktionen zur Verfügung, damit die hohe Qualität der Beratung gewährleistet werden kann. Am Ende einer Analyse kann der Berater einem oder mehreren Kunden die Ergebnisse als persönliche Nachricht zustellen. Controller schließlich überwachen die Kommunikation des Beraters mit seinen Kunden und stellen sicher, dass es keine Konflikte gibt. Stefan Spannagl Vorstand Bankbetrieb quirin bank AG Privatinvestoren erhalten umfangreiche Informationen für adäquate Handelsentscheidungen. Mit seinem differenzierten Angebot richtet sich Internaxx an drei Zielgruppen unter den Privatinvestoren: Neben Standard Usern werden Frequent Trader, die bis zu 30 Mal pro Jahr handeln, und Active Trader mit einem Handelsvolumen von mindestens 200 Transaktionen jährlich angesprochen. Sie erhalten genau auf ihre Belange zugeschnittene Services und Informationen von verzögerten Daten für Standard User bis hin zu Level 2 Echtzeit- Daten für Active Trader. Letztere erhalten nach einmaliger Registrierung unbeschränkten Zugang zu umfangreichen Informationen, beispielsweise im Push-Verfahren ausgelieferten Streaming Level 2- Preisen. compass: Welche Anforderungen haben Sie innerhalb Ihres Beratungskonzepts an Customer Relationship Management-Funktionen? Stefan Spannagl: Generell sollten börsenrelevante und andere wichtige Informationen zeitnah, individuell und auf die persönlichen Bedürfnisse des Kunden zugeschnitten sein. Bei der quirin bank verfolgen wir heute schon diesen Ansatz. Unsere feste Überzeugung ist: Pauschallösungen funktionieren im gehobenen Private Banking-Bereich nicht hier stehen Qualität, Transparenz und individuelle Betreuung im Vordergrund. compass: Welcher Mehrwert entsteht hier für Ihre Kunden? Für Frequent Trader und Active Trader steht außerdem der sogenannte Market Monitor zur Verfügung. Diese Lösung ist mit einem Terminal für professionelle Nutzer vergleichbar und bietet einen guten Überblick über die Aktienmärkte. Investoren können Echzeit-Watchlisten aufbauen und Alerts auf ausgewählte Aktien setzen. Zudem werden sie mit Nachrichten, Unternehmensberichten oder technischen Analysen versorgt. Interactive Charts mit Live Streaming Quotes helfen, die Entwicklung von Aktien und Kursen zu beobachten oder die Märkte zu analysieren. So können Privatinvestoren Märkte besser bewerten und selbstständig kluge Handelsentscheidungen treffen. Stefan Spannagl: Das Wichtigste ist, dass der Berater das Depot des Kunden ständig im Blick hat und fortlaufend betreut. Dabei ist ein regelmäßiger Austausch über Chancen und Risiken erwünscht und sinnvoll. Der Kunde kann sich darauf verlassen, dass sein Berater ihn über jüngste Entwicklungen informiert, und hat so einen eigenen Börsenprofi an seiner Seite, mit dem er sich über sein Portfolio austauschen kann. compass: Sind künftig Weiterentwicklungen geplant? Stefan Spannagl: Künftig können wir uns vorstellen, dass der Berater über HTML-basierte Lösungen mit wichtigen Informationen auf dem Handy des Kunden erscheint. Zeit- und ortsnäher kann Finanzberatung nicht erfolgen. 6 Weitere Informationen: Weitere Informationen: 7

5 Wachstum Mehr als 20 neue Kunden in Nordamerika 2006 hat Interactive Data Managed Solutions zahlreiche neue Kunden in Nordamerika gewonnen, darunter ABC News, Cargill, Chicago Board Options Exchange, Comcast, Conde Nast Portfolio.com, The Philadelphia Stock Exchange und Zecco.com sowie weitere führende Medienportale, Börsen und Finanzdienstleistungsportale. Damit ist die Anzahl der Kunden in dieser Region auf mehr als 40 gestiegen. Zertifikaten, Markttrends zu erkennen und gibt ihnen eine stabile Basis für die Entwicklung zukünftiger Produkte. Weitere Vorteile sind die bessere Messbarkeit von Marketingkampagnen, Wettbewerbsanalysen und die Kontrolle des eigenen Erfolgs auf dem Wertpapiermarkt. Über den Funds Statistics Service erhalten Kunden statistische Daten zu den Fondsmärkten in Deutschland, Österreich und der Schweiz. Der Service liefert Antworten auf Fragen wie: Welche Fondsarten wachsen durch positiven Cashflow? Wie hoch ist die Nachfrage für ein bestimmtes Produkt im Vergleich zum Gesamtmarkt? Er ist damit ein wertvolles Tool etwa für Marketing und Produktmanagement von Investmentfirmen. Weitere Informationen: Angesichts des breiten Produktangebots von Interactive Data Managed Solutions stehen die Chancen auf den nordamerikanischen Märkten auch weiterhin gut. Zu den erhältlichen Features zählen beispielsweise hoch entwickelte Möglichkeiten, um Portfoliobewegungen nachzuvollziehen, oder intuitiv bedienbare Applikationen für das Screening von Aktien, Fremdkapital oder Derivaten. Die Anwendungen stehen in zahlreichen Sprachen und für viele Währungen zur Verfügung. PrimeTerminal PrimeTerminal Noch mehr Daten und Funktionalitäten Neue Produktstruktur Flexible Datenauslieferung mit PrimeContent PrimeContent Interactive Data Managed Solutions hat seine PrimeTerminal Professional Edition um zusätzliche Datenpakete und Funktionalitäten erweitert. Die Kunden profitieren damit direkt von der Zugehörigkeit zum Interactive Data-Konzern, da weitere Content-Angebote von anderen Geschäftsbereichen integriert wurden. So können nun auch die Börsen Bombay, Shanghai, Tokio, Prag und Budapest optional von einzelnen Anwendern bezogen werden. Im Zuge der Reorganisation seiner Produktstruktur hat Interactive Data Managed Solutions im April 2007 vier neue Produktlinien vorgestellt: PrimeContent, PrimeTerminal, PrimePortal und PrimeDeveloper. Mit PrimeContent wurde das Angebot reiner Content-Auslieferung in verschiedenen Formaten erweitert. Zudem stellt PrimeContent die Technologie zur Distribution von Inhalten zur Verfügung: Contribution Suite, die Kontributionsplattform von Interactive Data Managed Solutions, eignet sich sowohl für Content Management als auch für die Distribution von Informationen. Damit können Finanzinstitute von dem flexiblen System profitieren, das die effiziente Auslieferung von Daten an zahlreiche Empfänger ermöglicht, ohne dass verschiedene Protokolle angewendet werden müssen. Bereits erhältlich sind historische Daten für Indizes und Aktien sowie Referenz- und statistische Daten für Retailderivate und Fonds. Je nach Kundenanforderung lassen sich die Auslieferungsmodalitäten individuell anpassen und ermöglichen so ein hohes Maß an Flexibilität. Aktuell bietet PrimeContent Daten über vier verschiedene Content-Dienste an, die je nach Bedarf unterschiedlich zusammengestellt und unter anderem über Contribution Suite bezogen werden können: Der Price History Service liefert historische Daten für Aktien und Indizes der großen europäischen und amerikanischen Märkte für die letzten fünf Jahre aus. Der Referenzdaten-Service für Fonds und Derivate umfasst Referenzdaten von etwa deutschen und österreichischen Investmentfonds sowie mehr als Retailderivate weltweit. Der Derivatives Statistics Service bietet umfangreiche Analysen zu Umsatzdaten von Wertpapieren im deutschen Markt. Die Applikation ermöglicht Emittenten von Optionsscheinen und Weltweit 130 Kontributoren stellen Devisenkurse, Geldmarktsätze, Interbank Rates, Rentenkurse und Renditen sowie Kurse für Edelmetalle. Neben dem Zugang zu den Daten selbst erhalten Kunden über neue GTIS-Screens auch einen direkten Überblick über die angebotenen Quotierungen und können die Preise einzelner Kontributoren direkt aufrufen. Als neues optionales Paket sind Corporate Actions verfügbar. Neuen Content liefern zudem zusätzliche Nachrichtenpakete von Dow Jones, APA, dpa-afx und weiteren Nachrichtenanbietern. Anwender können darüber hinaus nun optional auf das vierstufige Industry Classification Benchmark (ICB) Sektor-Klassifikationsschema von Dow Jones Indexes und FTSE zugreifen. Zudem hat Interactive Data Managed Solutions die Funktionalitäten des Terminals erweitert: So sind jetzt auch Tastaturkürzel, zusätzliche Zeiträume sowie Nettoveränderungen in den Performance Charts und weitere Aufruf- und Darstellungsformen für Index-Zusammensetzungen verfügbar. Damit wurde PrimeTerminal in der Professional Edition hinsichtlich seiner Inhalte und Funktionalitäten noch internationaler und konsequenter an den Anforderungen von Asset Managern und Privatkundenberatern ausgerichtet. Die neuen Börsen, Corporate Actions, Newspakete und das ICB-Sektorschema können für einzelne Nutzer ab sofort nach Bedarf freigeschaltet werden. Die neuen Funktionalitäten und GTIS-Screens erhalten die Kunden des Standardterminals automatisch mit dem nächsten Update der web-basierten Software. Tastaturkürzel PrimeTerminal kann jetzt auch über Tastaturkürzel bedient werden. Neben den gängigen Standardkürzeln zählen dazu beispielsweise: Clips öffnen F3 Full Quote öffnen F4 Chart-Clip öffnen F5 News-Clip öffnen F6 Times & Sales-Clip öffnen F7 Orderbuch öffnen F8 Alert-Clip öffnen F9 Listen-Clip öffnen F11 Performance-Chart öffnen Charts Strg Cursor links herauszoomen Strg Cursor rechts hineinzoomen Strg Pos1 Originalgröße anzeigen 8 Weitere Informationen: 9

6 Regularien MiFID Die Branche bringt sich in Stellung Die MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) ist eines der Top-Themen für die europäische Finanzindustrie in Bis zum 1. November 2007 sollen die MiFID-Regularien in der Europäischen Union, Norwegen, Liechtenstein und Island angewendet werden. Noch hinken aber die nationalen Gesetzgebungsverfahren zur Umsetzung der Richtlinie in einigen Ländern hinterher oder wurden erst vor kurzem abgeschlossen. Zudem sind in der MiFID nicht alle Detailfragen geregelt, so dass es in einigen Aspekten nationale Interpretationsspielräume gibt. Das macht es gerade international tätigen Finanzinstituten schwer. Dennoch arbeiten Finanzinstitute in Europa mit Hochdruck daran, die MiFID-Vorgaben rechtzeitig erfüllen zu können. Es wird die Branche Millionen kosten, den Anforderungen zu entsprechen. Zudem ist die interne Umsetzung komplex und mit viel Aufwand verbunden, weil sehr unterschiedliche Organisationsstrukturen und IT-Systeme davon betroffen sind. Laut einer aktuellen Studie von Eurogroup Consulting mit 100 deutschen Banken sagen 90 Prozent der befragten Finanzinstitute, MiFID habe bei ihnen höchste Priorität. Die Studie nennt darüber hinaus Kosten für die Umsetzung der Finanzrichtlinie von durchschnittlich 1,5 Millionen Euro pro Bank. Die Zielsetzung der MiFID ist klar: verbesserter Anlegerschutz, verstärkter Wettbewerb und eine Harmonisierung des europäischen Finanzmarktes. Diese Anliegen treffen in der Finanzbranche auf breite Unterstützung. Die tatsächlichen Auswirkungen von MiFID sind aber noch nicht vollständig abzusehen. Mehr Wettbewerb bei Marktdaten und Handelsplätzen Bereits jetzt ist absehbar, dass durch die MiFID-Vorschriften zur Vor- und Nachhandelstransparenz und zur Best Execution neue und mehr Pricing Venues entstehen werden. Derzeit werden geschätzte 30 bis 50 Prozent des Aktienhandels in Europa außerhalb der Börsenplätze abgewickelt. Wenn das der Fall ist, und diese derzeit nicht berichteten Daten künftig veröffentlicht werden müssen, wird sich das Volumen an Preisdaten etwa verdoppeln. Zudem sind neue Pricing Venues in der Entstehung begriffen. Als Beispiele sind die bereits angekündigten Initiativen von BOAT, Turquoise, Euronext, London Stock Exchange, Deutscher Börse, Equiduct, Instinet und der Wiener Börse zu nennen. Es ist zu erwarten, dass es nicht bei diesen Initiativen bleiben wird. Die Entstehung von Multilateral Trading Facilities (MTF) und Systematic Internalisers (SI) sowie die neue Veröffentlichungspflicht der bestehenden MTFs werden dafür sorgen, dass zusätzliche große Mengen an Preisdaten entstehen. Das wird dazu führen, dass die Marktdatenvendoren ihren Kunden viel mehr Daten und neue Datenfeeds zur Verfügung stellen müssen. So wird auch der Geschäftsbereich Real-Time Services von Interactive Data über PlusFeed, den konsolidierten Daten-Feed mit niedriger Latenzzeit, Vor- und Nachhandelspreisinformationen aus zusätzlichen Quellen sammeln und ausliefern. Dadurch können Kunden die Daten zahlreicher Handelsplätze unkompliziert aggregieren und eine umfassende Übersicht über die Marktaktivitäten generieren. Zudem plant Interactive Data, einen neuen Tickdaten-Speicher mit Vor- und Nachhandelsinformationen einzusetzen. Dieser wird Daten speichern, die ab dem 1. November 2007 eingehen. Damit können Finanzinstitute den besten Ausführungspreis unter den zahlreichen Handelsplätzen identifizieren, um so den Richtlinien zur Auftragsausführung zu entsprechen. Der Tickdaten-Speicher hilft außerdem bei der periodischen Bewertung der Handelsplätze, die die Finanzinstitute für ihre Auftragsausführungsrichtlinien von MiFID festgelegt haben. Frage: Durch welche externen Dienstleister wird das Projekt unterstützt? Dienstleister Absolute Häufigkeit (n=58) Relative Häufigkeit in Prozent (%) Beratungsunternehmen Anwaltskanzlei Softwareanbieter Informationsvendoren Makler/Broker Verbände Keine Unterstützung durch externe Dienstleister Sonstige 0 0% 10 25% 20 50% Quelle: efinance Lab: Die Umsetzung der MiFID in der deutschen Finanzindustrie, Frankfurt am Main, % 100% Finanzinstitute suchen Partner Nach eingehender Beschäftigung mit den Anforderungen, die sich aus MiFID ergeben, suchen viele Finanzinstitute nach Spezialisten, die ihnen helfen, die Regularien zeitgerecht zu erfüllen. Den Bedarf an externer Unterstützung zeigt eine aktuelle Studie des efinance Lab in Frankfurt am Main unter 200 Banken in Deutschland: Zur Unterstützung des MiFID-Projekts werden (bzw. sollen) vor allem Verbände, Beratungsunternehmen, Anwaltskanzleien sowie Softwareanbieter als externe Dienstleister beauftragt (werden). Während im Vorjahr noch 44% keine explizite Unterstützung durch externe Dienstleister als erforderlich ansahen, wird aktuell nur noch von 17,2 % der Wertpapierfirmen eine Durchführung des MiFID Projekts in eigener Regie geplant bzw. durchgeführt. Besonders häufig werden Beratungsunternehmen, Softwareanbieter und Informationsvendoren genannt. Interactive Data und seine Geschäftsbereiche sind bereits dabei, Kunden bei der Umsetzung von MiFID professionell zu unterstützen. 10 Mehr Transparenz für den Anleger Für Anleger ist die Richtlinie zu begrüßen. Sie werden eine größere Transparenz erhalten, besser vergleichen können und so auch die günstigeren Konditionen bekommen. Auch haben sie mehr Rechte gegenüber dem Anlageberater, der Frage-, Informations- und Warnpflichten hat und seine Beratung ausführlicher dokumentieren muss. Manche Experten befürchten aber auch eine Bürokratisierung und Informationsflut, die für Anleger nicht mehr zu handhaben ist. Es wird deshalb darauf ankommen, dass Finanzdienstleister die Richtlinie nicht nur als regulatorische Notwendigkeit sehen, sondern sie als Chance nutzen, ihre Kundenberatung zu verbessern und sich damit im Markt zu positionieren. Interactive Data Managed Solutions bietet die MiFID Advisor Suite an (siehe Seite 4), um Finanzinstitute dabei zu unterstützen. Mit Contribution Suite MiFID-Anforderungen entsprechen Zu den Anforderungen, die MiFID stellt, gehört auch Vorhandelstransparenz. Die Vorschrift hierzu besagt, dass Finanzinstitute, die als Systematischer Internalisierer (SI) fungieren, die Börsenkurse ihrer Instrumente publizieren müssen. Mit der Contribution Suite von Interactive Data Managed Solutions können Finanzinstitute die Börsenkurse ihrer Instrumente erfassen und über ihre Websites publizieren oder an andere Marktteilnehmer ausliefern. Die Techno logie ist bereits bei vielen großen internationalen Finanzinstituten erfolgreich im Einsatz. Weitere Informationen: 11

7 Interactive Data Managed Solutions Frankfurt Sandweg Frankfurt/Main Germany Tel: +49 (0) Fax: +49 (0) Helsinki Luotsikatu Helsinki Finland Tel: +358 (0) Fax: +358 (0) London Fitzroy House, Epworth Street London EC2A 4DL United Kingdom Tel: +44 (0) Fax: +44 (0) Madrid C/ María de Molina 37 bis Madrid Spain Tel: +34 (91) Fax: +34 (91) Milan Via Mauro Macchi, Milan Italy Tel: Fax: New York 100 William Street, 17th Floor New York, NY United States of America Tel: Fax: Paris 9, Rue de Téhéran Paris France Tel: +33(0) Fax: +33(0) Zurich Neugasse Zurich Switzerland Tel: +41(0) Fax: +41(0)

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