Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung. Praxisstudium mit IHK-Prüfung

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1 Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung Praxisstudium mit IHK-Prüfung

2 Mit Spaß zum Erfolg. Der Verein zur Förderung der Berufsbildung, kurz VFB genannt, ist die Bildungseinrichtung der IHK-Bezirkskammern Ludwigsburg und Böblingen. Mit 35 Jahren Erfahrung in der beruflichen Aus- und Weiterbildung verstehen wir uns in erster Linie als Dienstleister der Unternehmen in den oben genannten Kammerbezirken. Wir wissen, dass Erfolg und Konkurrenzfähigkeit eines Unternehmens vom Wissensstand und der Qualifikation eines jeden Einzelnen abhängen. Unser Anspruch ist es deshalb, den Weiterbildungs- und Qualifizierungsbedarf jedes Unternehmens bestmöglich abzudecken. Getreu dem Motto Mit Spaß zum Erfolg begleitet Sie der VFB bei der Realisierung Ihrer Bildungsziele. Die IHK-Praxisstudiengänge mit staatlich anerkanntem Abschluss ermöglichen den Schritt in verantwortliche Positionen im kaufmännischen, technischen oder IT-Bereich. Praxistrainings mit IHK-Zertifikat sowie ein- und mehrtägige Seminare führen Sie zur Erweiterung der fachlichen und sozialen Kompetenzen innerhalb des ausgeübten Berufs. Mit unserem marktgerechten und stets aktualisierten Angebot in diesem Bereich schaffen wir für unsere Kunden die Voraussetzungen, flexibel auf die ständig wechselnden Anforderungen des Arbeitsmarktes zu reagieren. Auch für Auszubildende bietet der VFB im Rahmen seiner Azubi-Akademie ein breites Angebotsspektrum. Hierzu zählen unter anderem Programme zur Kompetenzfeststellung, Einführungsseminare, Prüfungsvorbereitungen auf die Zwischen- und Abschlussprüfungen sowie Vollzeit und berufsbegleitende Seminare. Unser hochkarätiges Dozententeam besteht aus qualifizierten Wissensträgern aus der Wirtschaft. Das Team wird durch Lehrkräfte aus Hochschulen, Fachhochschulen und Beruflichen Schulen ergänzt. Damit garantiert der VFB die erforderliche Aktualität und Praxisnähe. Ein eigens dafür entwickeltes Train-the-Trainer-Konzept sichert die kontinuierliche Weiterbildung unserer Dozenten. Um eine bestmögliche Betreuung unserer Kunden garantieren zu können, hat der VFB seine Aufbauorganisation in drei Bereiche gegliedert: Privatkunden werden vom Campus, Firmenkunden sowie unsere über 80 Mitgliedsbetriebe werden vom Business Competence Center (BCC) betreut. Die Stiftung Berufliche Bildung ist für die Förderung im Bereich der beruflichen Bildung zuständig. Das VFB-Leitbild: Wir sind eine kundenorientierte Bildungseinrichtung. Wir erkennen den Bedarf und erfüllen die Erwartungen der Unternehmen und Teilnehmer als kooperative Partner. Wir werden den Ansprüchen der Kunden, Unternehmen und Mitglieder gerecht. Unsere Lehrgänge, Qualifizierungsmaßnahmen und Seminare sind am Bedarf der Wirtschaft orientiert. Wir arbeiten mit Fachkräften und Wissensträgern aus Industrie, Handel und Dienstleistung innovativ zusammen. Wir konzipieren in enger Zusammenarbeit mit unseren Kunden individuelle Schulungskonzepte nach betriebswirtschaftlichen Maßstäben. Bei AZAV-Teilnehmern ist für uns oberste Priorität, die erfolgreiche Wiedereingliederung in den Arbeitsmarkt zu erlangen. 1

3 Der Praxisstudiengang Beschreibung 3 Ziel 3 Zielgruppe 3 Inhalt 3 Informationen zur IHK-Prüfung Ziel der Prüfung 4 Anmeldung zur Prüfung, Prüfungsgebühr 4 Zulassung zur Prüfung 4 Prüfungstermine 5 Handlungsbereiche und Gliederung der Prüfung 5 Ergebnis der Prüfung 6 Wiederholung der Prüfung 6 Rechtsgrundlagen 6 Ansprechpartner der IHK 6 Finanzielle Fördermöglichkeiten Meister-BAföG 6 Weiterbildungsstipendium 6 Steuerliche Förderung 6 Freundschaftswerbung 7 Rabatt für Mitgliedsunternehmen 7 Lehrgangsgebühr in Teilzahlung 7 Praxisstudiengänge beim VFB Kostenloser Stützunterricht 7 Unterrichtsfreie Zeiten 7 Literaturpauschale 7 2

4 Beschreibung: Mit dem Fortbildungsabschluss zum Geprüften Fachwirt für Finanzberatung verfügen Sie über einen in der Wirtschaft wertgeschätzten Kompetenznachweis, denn nach erfolgreich abgeschlossener Prüfung sind Sie zu umfassenden Beratungen von Privatkunden, Gewerbetreibenden und Freiberuflern in allen Fragen zu dem komplexen Themenkreis Finanzdienstleistungen befähigt. Im Vergleich zu den Sparten - Qualifikationen der Bank -, Immobilien- oder Versicherungsfachwirte sind Sie als Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung deutlich besser branchenübergreifend aufgestellt. Als Allfinanzfachwirt sind Sie für die in der Zukunft weiter steigenden fachlichen Anforderungen und wachsenden Erwartungen Ihrer Kunden gewappnet. Ziel: Vorbereitung auf die IHK-Fortbildungsprüfungen Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung. Zielgruppe: Der Teilnehmer soll, die notwendigen Kenntnisse, Fertigkeiten und Erfahrungen erhalten, um folgende Aufgaben wahrzunehmen: Beratung von Privatkunden im Hinblick auf Geld- und Vermögensanlagen, Personenvorsorge, Sach- und Vermögenssicherung sowie Immobilienanlagen und Finanzierungen Beratung von Geschäftskunden (Firmenkunden und Selbständigen) im Hinblick auf Finanzierung, Absicherung von Risiken sowie die betriebliche Altersversorgung unter Berücksichtigung der individuellen Situation des Kunden Inhalt: Unternehmens- und Personalführung, Vertriebsplanung und Steuerung Steuerungsinstrumente für Unternehmensziele Ablauforganisation zur Erreichung der Unternehmensziel Marketinginstrumente optimieren Mitarbeiterführung Ausbildung Zielgruppen, Kundengewinnung Vertriebsziele, Vertriebs- und Betreuungsaktivitäten steuern Wirtschaftliche und rechtliche Rahmenbedingungen Kundensituation, Lösungsvorschläge zur Bedarfsdeckung Beratung zur Unternehmensfinanzierung Investitionen nach Rentabilität und Finanzierbarkeit Bonität des Unternehmens bewerten Finanzierungsmodelle und produkte Finanzierungsüberwachung 3

5 Risikoanalyse, Beratung zu Deckungskonzepten und Betriebliche Altersversorgung Risikoanalyse zu Sach- und Vermögensrisiken Kundenberatung zu tragbaren und fremdgetragenen unternehmerischen Risiken Produktlösungen zur Risikoabdeckung Kundenbetreuung und Absicherung von Risiken Rechtliche Verpflichtungen Eignungsprüfung für Unternehmen, Risiken und Auswirkungen Mitarbeiterberatung zu Vor- und Nachteilen Mitarbeiter in Bezug auf rechtliche, betriebliche und persönliche Veränderungen beraten Der Weg zur Prüfung zum Geprüften Fachwirt für Finanzberatung Ziel der Prüfung: Der Bewerber soll in der Prüfung nachweisen, dass er die notwendigen Kenntnisse, Fertigkeiten und Erfahrungen hat, folgende Aufgaben wahrzunehmen: Beratung von Privatkunden im Hinblick auf Geld- und Vermögensanlagen, Personenvorsorge, Sachund Vermögenssicherung sowie Immobilienanlagen und Finanzierungen Beratung von Geschäftskunden (Firmenkunden und Selbstständige) im Hinblick auf Finanzierung, Absicherung von Risiken sowie die betriebliche Altersversorgung unter Berücksichtigung der individuellen Situation des Kunden Anmeldung zur Prüfung, Prüfungsgebühr: Anmeldeschluss für die Prüfung im Frühjahr ist der 1. November des vorhergehenden Jahres und für die Prüfung im Herbst der 15. Juni des jeweiligen Jahres. Die Prüfungsgebühr beträgt zurzeit 700,00 Euro (mit erfolgreich abgelegter Prüfung zum Geprüften Fachberater für Finanzdienstleistungen 310,00 Euro), sie wird gesondert angefordert. Für die Anmeldung zur Prüfung ist jeder Teilnehmer selbst verantwortlich, in der Regel erfolgt die Anmeldung jedoch durch den Kursträger. Zulassung zur Prüfung: Zur Prüfung wird zugelassen, wer eine mit Erfolg abgelegte Abschlussprüfung als Bankkaufmann, Kaufmann für Versicherungen und Finanzen, Versicherungskaufmann, Immobilienkaufmann, Kaufmann in der Grundstücks- und Wohnungswirtschaft oder Investmentkaufmann und danach eine mindestens einjährige berufliche Praxis oder eine mit Erfolg abgelegte Abschlussprüfung in einem sonstigen anerkannten kaufmännischen oder verwaltenden Ausbildungsberuf und eine mindestens zweijährige berufliche Praxis oder eine mindestens fünfjährige berufliche Praxis nachweist. 4

6 Die berufliche Praxis muss inhaltlich wesentliche Bezüge zum Bereich der Finanzdienstleistungen aufweisen. Wir empfehlen dringend, die Zulassung zur Prüfung vor Beginn eines Vorbereitungslehrganges zu beantragen. Anträge sind bei den IHK-Ansprechpartnern erhältlich. Prüfungstermine: Die Kammer führt Prüfungen zum Geprüften Betriebswirt/zur Geprüften Betriebswirtin in der Regel zweimal jährlich (Frühjahr und Herbst) durch. Die Prüfungstermine werden in der Zeitschrift "Magazin Wirtschaft" und auf der Internetseite der Industrie- und Handelskammer Region Stuttgart ausgeschrieben. Handlungsbereiche und Gliederung der Prüfung: Die Prüfung gliedert sich in einen Prüfungsteil A und einen Prüfungsteil B: I. Prüfungsteil A (Privatkunden): 1. Organisation und Steuerung der eigenen Vertriebsaktivitäten 2. Privatkundenberatung zu Geld- und Vermögensanlagen 3. Privatkundenberatung zu Immobilien und Finanzierungen 4. Privatkundenberatung zur Absicherung von Personen-, Sach- und Vermögensrisiken 5. Fallbezogenes Beratungsgespräch II. Prüfungsteil B (Geschäftskunden): 1. Unternehmens- und Personalführung 2. Vertriebsplanung und -steuerung 3. Beratung und Unternehmensfinanzierung 4. Risikoanalyse und Beratung zu Deckungskonzepten für Unternehmen 5. Beratung zur betrieblichen Altersversorgung 6. Präsentation einschließlich Fachgespräch Die Handlungsbereiche 1. bis 4. des Prüfungsteils A werden schriftlich, der Handlungsbereich 5. in Form eines fallbezogenen Beratungsgesprächs geprüft. Die Handlungsbereiche 1. bis 5. des Prüfungsteils B werden schriftlich geprüft. Der Handlungsbereich 6. in Form einer Präsentation einschließlich eines Fachgespräches. Die Prüfung ist auf Antrag des Prüfungsteilnehmers oder nach Ermessen des Prüfungsausschusses durch eine mündliche Prüfung zu ergänzen, wenn sie für das Bestehen der Prüfung oder für die eindeutige Beurteilung der Prüfungsleistung von wesentlicher Bedeutung ist. 5

7 Ergebnis der Prüfung: Die Prüfung ist bestanden, wenn der Prüfungsteilnehmer in allen Handlungsbereichen mindestens ausreichende Leistungen erbracht hat. Wiederholung der Prüfung: Eine nicht bestandene Prüfung kann zweimal wiederholt werden. In der Wiederholungsprüfung kann ein Bewerber auf Antrag von einer Prüfung in den Fächern befreit werden, in denen der Prüfungsausschuss mindestens ausreichende Leistungen festgestellt hat. Eine solche Anrechnung ist aber nur möglich, wenn sich der Bewerber innerhalb von zwei Jahren nach der nicht bestandenen Prüfung zur Wiederholungsprüfung anmeldet. Rechtsgrundlagen: Die Prüfung wird nach den Bestimmungen des Berufsbildungsgesetzes, der Prüfungsordnung für die Durchführung von Fortbildungsprüfungen und der Verordnung über die Prüfung zu anerkannten Fortbildungsabschlüssen in der Finanzdienstleistungswirtschaft durchgeführt. Ansprechpartner für IHK-Prüfung und Zulassung: Böblingen: Mariola Schäfer Tel Finanzielle Fördermöglichkeiten Meister-BAföG Aufstiegsfortbildungsförderungsgesetz (AFBG) Für die Praxisstudiengänge mit IHK-Prüfung, die mindestens 400 Unterrichtsstunden umfassen, gibt es nach AFBG einen einkommens- und vermögensunabhängigen Zuschuss für Lehrgangs- und Prüfungskosten. Lehrgangsteilnehmer des VFB können diesen beim kommunalen Amt für Ausbildungsförderung beantragen, sobald der Lehrgang, zu dem sie angemeldet sind, startet. Informationen gibt es auch auf Weiterbildungsstipendium Gefördert werden junge Fachkräfte nach der dualen Ausbildung, die jünger als 25 Jahre sind, weniger als drei Jahre Berufspraxis besitzen und besondere Leistungen in Ausbildung und Beruf (z.b. Berufsabschlussprüfung besser als gut ) nachweisen können. Für Förderanträge und Beratung ist die Stelle zuständig, vor der die Berufsabschlussprüfung abgelegt wurde. Weitere Informationen finden Sie auf Steuerliche Förderung Die Aufwendungen für Weiterbildungsveranstaltungen können bei der Lohn- bzw. Einkommenssteuererklärung als Werbungskosten geltend gemacht werden, sofern die Kosten nicht anderweitig erstattet werden. Weitere Auskünfte erteilt das Finanzamt. 6

8 Freundschaftswerbung Weiterempfehlung ist uns wichtig. Aktive Teilnehmer können Freunde und Bekannte für einen IHK- Praxisstudiengang bei der Anmeldung werben und erhalten hierfür 100 Euro Freundschaftswerbung. Weitere Informationen erhalten Sie auf unserer Homepage unter: Bitte beachten Sie: Diese Aktion ist nicht mit anderen kombinierbar! Rabatt für Mitgliedsunternehmen des VFB-BCC Teilnehmer, die über ein Mitgliedsunternehmen angemeldet und gefördert werden, erhalten bei uns 5 % Treue-/Mitgliedsrabatt auf Praxisstudiengänge. Bitte beachten Sie: Diese Aktion ist nicht mit anderen kombinierbar. Lehrgangsgebühr in Teilzahlung Sie haben die Möglichkeit Ihre Lehrgangsgebühr in Teilzahlung zu begleichen. Sie erhalten nach Anmeldung Ihres Lehrgangs eine Anmeldebestätigung mit einem Teilnehmervertrag/Rechnung. Auf dieser befinden sich Ihre persönlichen Angaben sowie eine Auflistung aller Raten. Bei einer monatlichen Teilzahlung werden zu Beginn des Lehrgangstarts einmalig 50,00 Euro erhoben. Kostenloser Stützunterricht Der VFB bietet für Teilnehmer der gekennzeichneten IHK-Praxisstudiengänge einen kostenlosen Stützunterricht an. Dieser findet in der Regel immer zwischen 16:00 und 17:00 Uhr statt. Auf diese Weise haben Vollzeit- und Teilzeit-Teilnehmer die Möglichkeit den Stützunterricht zu besuchen. Die eingeplanten Dozenten kommen aus den unterschiedlichsten Bereichen und beantworten die fachlichen Fragen. Die jeweiligen Einsatzpläne finden Sie auch unter Unterrichtsfreie Zeiten In der Regel haben die berufsbegleitenden IHK-Praxisstudiengänge in den offiziellen Schulferien auch unterrichtsfreie Zeiten. Diese erhalten Sie jeweils mit dem gültigen Stundenplan. Bei IHK- Praxisstudiengängen in Vollzeit gelten eingeschränkte Regelungen. Unterrichtsfreie Zeiten werden jeweils im August (drei Wochen) und in den Weihnachtsferien eingeplant. Literaturpauschale Für Lehrmittel wird eine sog. Literaturpauschale ausgewiesen und zu Beginn des Lehrgangs berechnet. Für jedes Fach erhält der Teilnehmer entweder den DIHK-Textband oder das vom Dozenten ausgearbeitete Skript in einem vorgefertigten VFB-Ordner. Dieser wird eigens für den Lehrgang erstellt und regelmäßig überarbeitet. Als weitere Lehrmittel erhalten die Teilnehmer ggf. entsprechende Gesetzestexte, Fachbücher oder Fachunterlagen. Die in der Lehrmittelpauschale nicht beinhalteten Bücher, Text- oder Übungsbände sind frei anzuschaffen. 7

9 VFB-Ansprechpartner: Cosima Tielisch Tel Kurse in Ludwigsburg: berufsbegleitend Kursnummer Unterrichtszeiten: Mo, Mi: 17:30-20:45 Uhr; Sa. 7:45-12:45 Uhr Je Prüfungsteil eine Woche Vollzeitunterricht Dauer: ca. 2 Jahre ca. 750 UStd. Kursgebühr: Euro (bei monatlicher Teilzahlung zzgl. 50,00 Euro) Literaturpauschale: 220,00 Euro zzgl. Prüfungsgebühr Kooperationslehrgang der IHK-Bildungseinrichtungen Region Stuttgart 8