Umsetzung SEPA-Lastschriften im Internet-Banking Stand:

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1 S Sparkasse Mainz Seite 1 von 5 Umsetzung SEPA-Lastschriften im Internet-Banking Stand: Dieser Leitfaden soll Ihnen den Umstieg vom alten inländischen Zahlungsformat DTAUS auf das europäische Format SEPA erleichtern. 1. SEPA-Sammellastschrift einreichen Nach der Anmeldung zum Online-Banking haben Sie zur Erfassung von Einzel- oder Sammellastschriften bisher den Menüpunkt [Banking] aufgerufen und danach [Lastschriften]. Im SEPA-Format gibt es keine Einzellastschriften, es gibt ausschließlich die Möglichkeit, Sammellastschriften einzuziehen. Auf Ihrem Kontoauszug werden diese immer als Sammler in einer Summe gebucht. Zur Dokumentation der Einzelposten erstellen Sie bitte im Internet-Banking eine gedruckte Liste des Sammlers als Anlage zum Kontoauszug. Sie finden den Menüpunkt [SEPA-Lastschriften] unter [Banking] direkt unterhalb von [Lastschrift]. Für die SEPA-Basislastschrift (CORE) und die SEPA-Firmenlastschrift (B2B) wird eine gemeinsame Einstiegsmaske zur Einreichung der SEPA-Lastschrift angeboten. Der weitere Ablauf in der Erfassung und beim Absenden einer SEPA- Sammellastschrift verhält sich analog der üblichen Sammlerverarbeitung (zum Beispiel SEPA-Sammelüberweisung). Abweichungen und Besonderheiten bei SEPA-Sammellastschriften werden im Folgenden dargestellt. Einstiegsmaske "SEPA-Sammellastschrift einreichen

2 S Sparkasse Mainz Seite 2 von 5 Auswahlliste "Sammlerart" Die Auswahlliste "Sammlerart" wird nur angezeigt, wenn zu mindestens einem Konto beide Berechtigungen für "Basis-Lastschrift" und für "Firmen-Lastschrift" vorhanden sind. Liegt nur eine der aufgeführten Berechtigungen vor, wird diese voreingestellt. Auswahlliste "Sequenz" Einmalige Lastschrift: Die verwendeten Mandatsreferenzen sind für den einmaligen Einzug vorgesehen und verlieren nach Ausführung ihre Gültigkeit. Erste Lastschrift: Die verwendeten Mandatsreferenzen können anschließend mit einer alternativen Sequenz ausgeführt werden. Folge-Lastschrift: Die Mandatsreferenzen sind wiederverwendbar. Letzte Lastschrift: Die verwendeten Mandatsreferenzen verlieren nach Ausführung ihre Gültigkeit. Achtung: Bei der wiederkehrenden Nutzung von SEPA-Mandaten achten Sie bitte darauf, die Sequenz anzupassen. Also z. B. den Wechsel von Erste Lastschrift auf Folge-Lastschrift einzustellen. Feld "Fälligkeitstag" In Abhängigkeit zur gewählten oder voreingestellten "Sammlerart" und zur definierten "Sequenz", erfolgt die Berücksichtigung der Vorlauffristen im Eingabefeld "Fälligkeitstag und zugehöriger Datums-Auswahlmöglichkeit über das Funktions-Symbol "Kalender". Der Zahlungsempfänger muss für die Einreichung beim Zahler in Abhängigkeit der Lastschriftsequenz unterschiedliche Vorlauffristen einhalten: Lastschriftvariante Lastschriftsequenz Spätester Einreichungstag Basislastschrift (CORE) Einmalige Lastschrift Fälligkeitstag abzgl. 6 Geschäftstage Basislastschrift (CORE) Erste Lastschrift Fälligkeitstag abzgl. 6 Geschäftstage Basislastschrift (CORE) Folge-Lastschrift Fälligkeitstag abzgl. 3 Geschäftstage Basislastschrift (CORE) Letzte Lastschrift Fälligkeitstag abzgl. 3 Geschäftstage Firmenlastschrift (B2B) Einmalige Lastschrift Fälligkeitstag abzgl. 2 Geschäftstage Firmenlastschrift (B2B) Erste Lastschrift Fälligkeitstag abzgl. 2 Geschäftstage Firmenlastschrift (B2B) Folge-Lastschrift Fälligkeitstag abzgl. 2 Geschäftstage Firmenlastschrift (B2B) Letzte Lastschrift Fälligkeitstag abzgl. 2 Geschäftstage Auswahlliste Auftraggeber" Für das gewählte Empfängerkonto muss der Sparkasse eine Gläubiger-ID vorliegen. Ist das nicht der Fall, erscheint ein entsprechender Hinweis und die Einreichung ist nicht möglich. Alternativ zur manuellen Eingabe der Einzelposten haben Sie über die Funktion [Sammellastschrift importieren] die Möglichkeit, mit einer externen Software (z. B. SPG-Verein) erstellte Sammellastschriften maschinell einzulesen und anschließend weiter zu verarbeiten. Erfassungsmaske "Einzelposten" Nach Klick auf Button [Weiter] erfolgt die Weiterleitung zur Erfassung des ersten Einzelpostens:

3 S Sparkasse Mainz Seite 3 von 5 Mandatsreferenz Die Mandatsreferenz ist ein vom Zahlungsempfänger individuell vergebenes Kennzeichen eines Mandats (zum Beispiel Rechnungsnummer oder Kundennummer) und ermöglicht in Verbindung mit der Gläubiger-Identifikationsnummer dessen eindeutige Identifizierung. Wenn Sie die Empfängerdaten als Vorlage speichern, wird die Mandatsreferenz mit abgelegt. Mandatsdatum In diesem Feld steht das Datum, ab wann das Mandat mit dem Zahlungspflichtigen vereinbart wurde. Wenn Sie die Empfängerdaten als Vorlage speichern, wird das Mandatsdatum mit abgelegt. Achtung: Ein Mandat erlischt automatisch, wenn Sie es 36 Monate lang nicht zum Einzug genutzt haben. Bitte beachten Sie dies, bei der wiederkehrenden Nutzung Ihrer SEPA-Lastschrift-Mandate. Verwendungszweck Das Feld Verwendungszweck umfasst 140 Zeichen Fließtext. Es ist ein JavaScript- Zähler eingebunden, der die Eingaben entsprechend "mitzählt". Zulässig für inländische SEPA-Lastschriften sind die folgenden Zeichen: 0-9 A-Z Ä Ö Ü ß a-z ä ö ü ' :?, - ( +. ) / & * $ % sowie das Leerzeichen Übersichtsmaske "SEPA-Sammellastschrift einreichen" mit Einzelposten Nach Abschluss der Einzelposten-Erfassung gelangen Sie nach Klick auf den Button [Erfassung beenden] zur Übersicht des Sammlers mit den darin enthaltenen Einzelposten:

4 S Sparkasse Mainz Seite 4 von 5 Über die Icons in der Spalte Funktionen haben Sie hier die Möglichkeiten zur Kontrolle, Änderung oder Löschung einzelner Aufträge bzw. zur nachträglichen Änderung und/oder Freigabe des jeweiligen Sammlers. Mit der Aktion [Auswahl verschieben] können zuvor ausgewählte Einzelposten einer Sammler-Vorlage in eine andere Sammler-Vorlage verschoben werden. Unter anderem kann hierdurch erreicht werden, dass Lastschriften einer bestimmten "Sequenz" in einem Sammelauftrag zusammengeführt werden. Nach dem Verschieben gelangen Sie wieder zurück zum Ursprungs-Sammelauftrag. Mit der Aktion [Auswahl löschen] können zuvor ausgewählte Einzelposten gelöscht werden. Mit der Aktion [Sammler exportieren] kann der aktuell verwendete SEPA-Sammler im SEPA-Format (XML) exportiert werden. Sammler ändern und/oder erneut verwenden Einmal erfasste oder importierte Sammellastschriften bleiben in Ihrem Online-Zugang erhalten. Über den Menüpunkt [Banking] / [Sammler-Vorlagen] finden Sie alle bisher angelegten Sammler, unabhängig davon, ob diese bereits gebucht wurden, oder nicht. Wählen Sie über die Reiter-Navigation SEPA-Sammler aus. Aus der angezeigten Liste wählen Sie den gewünschten Bestand durch Klick auf eines der Funktions-Icons [Anzeigen], [Bearbeiten] oder [Löschen] aus. Mit der Funktion [Bearbeiten] haben Sie hier die Möglichkeit, einzelne Posten innerhalb des Sammlers zu löschen, zu ändern oder neue Posten hinzu zu fügen. Anschließend kann der Sammler dann erneut gesendet werden.

5 S Sparkasse Mainz Seite 5 von 5 2. Datei-Übergabe (zum Einlesen extern erstellter SEPA-Lastschriften) Nach Aufruf des Menüpunktes [Datei-Übergabe] wird die Funktion in den zwei Reitern [DTA] (für IZV-DTA-Dateien) und [SEPA] (für SEPA-XML-Format) bereitgestellt Es können nur Dateien übertragen werden, für die im genutzten Konto/IBAN eine entsprechende Berechtigung vorliegt. Übertragene Dateien werden, auch im Falle einer Abweisung oder eines Abbruchs während der Verarbeitung, nicht in den Sammler-Vorlagen abgelegt. Die Dateien können ausschließlich IBAN/BIC-Bankverbindungen zum Auftraggeber und Begünstigten oder Zahler enthalten. Eine Konvertierungshilfe für Kontonummer und Bankleitzahl, wie bei der Eingabe von SEPA-Einzelaufträgen, ist an dieser Stelle gesetzlich nicht zulässig. In Zahlungsverkehrsdateien wird die Verarbeitung mehrerer logischer Dateien nicht unterstützt. Es kann ausschließlich eine logische Datei verarbeitet werden. Die XML-Datei kann auch als ZIP-Datei übertragen werden. Es werden die aktuellen PAIN-Formate unterstützt. Somit werden auch das Sammlersplitt-Merkmal "batchbooking" und die SEPA- Zahlungsarten ("Purpose-Codes") berücksichtigt.