Anlagetarif, Depotgebühren, Börsenkommissionen, Vermögensverwaltung, Finanzplanung. Dienstleistungen und Preise rund ums Anlegen

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1 Anlagetarif, Depotgebühren, Börsenkommissionen, Vermögensverwaltung, Finanzplanung Dienstleistungen und Preise rund ums Anlegen

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3 3 Inhaltsverzeichnis Übersicht Beratungsvarianten im Anlagegeschäft 4 Anlagetarif Anlagedepot 5 Anlagetarif Vorsorgedepot 5 Depotgebühren für 5trade-Depots und Spezialsegmente 6 Verschiedenes 7 Treuhandkommissionen 7 Börsenkommissionen 8 Börsenkommissionen für 5trade-Depots via e-banking 9 Börsenplätze für Aufträge via e-banking 10 Vermögensverwaltung 11 Variante 1: Pauschalgebühr VVA 11 Variante 2: Pauschal- mit Performancegebühr VVA 11 Gebühren für zusätzliche Dienstleistungen 12 Inhalt der Pauschalgebühr 13 Allfinanzdienstleistungen 14 Hinweis Weitere Informationen zu Dienstleistungen und Preisen finden Sie in unseren entsprechenden Spezialbroschüren für Preise und Konditionen für Firmenkunden Dienstleistungen und Preise für Private Diese Publikation steht Ihnen auch in elektronischer Form (PDF-Format) unter zur Verfügung.

4 4 Übersicht Beratungsvarianten im Anlagegeschäft Detailbeschreibung siehe Broschüre «Die Aargauische Kantonalbank Ihre Anlagebank» Beratungsvariante Aktive Beratung Eigenverwaltung Delegation Zielkunden Alle Privatkunden und KMUs mit Domizil CH Anlagelösung Anlagedepot 5trade-Depot Vermögensverwaltung Grundgebühr Anlagetarif (S. 5) keine Pauschaltarif (S. 11/12) Depotgebühr Inklusive Tarif gem. Seite 6 Inklusive Vermögensverzeichnis Inklusive Inklusive Inklusive Wertschriftenverzeichnis für Steuerzwecke Börsenkommissionen* Inklusive 50 % auf Tarif 1 4 gem. Seite 8, im Minimum CHF 50. resp. 55 % bei Aufgabe via e-banking Ab CHF 8. pro Valor, mind. CHF 35. Tarif gem. Seite 9 Weiterleitung Retrozessionen Ja Nein Ja Alle Inklusive Inklusive Kapitaltransaktionen Inklusive CHF 30. Inklusive Treuhandkommissionen Tarif gem. Seite 7 Tarif gem. Seite 7 Inklusive Metallkontogebühren Tarif gem. Seite 7 Tarif gem. Seite 7 Inklusive Zurückbehaltene Korrespondenz Tarif gem. Seite 7 Nicht verfügbar Inklusive Nummer- und Pseudonymbeziehung Kassenobligationen AKB Tarif gem. Seite 7 Nicht verfügbar Inklusive 0,1 % Depotgebühr ausserhalb Anlagetarif 0,1 % Depotgebühr ausserhalb Anlagetarif Inklusive Werte ohne Kurswert Tarif gem. Seite 7 Tarif gem. Seite 7 Nicht verfügbar Wandlungsgebühr bei strukturierten Produkten Einlösung von Fremdcoupons am Schalter CHF 40. pro Valor CHF 80. pro Valor Inklusive Tarif gem. Seite 7 Tarif gem. Seite 7 Nicht verfügbar Titeltransferspesen Tarif gem. Seite 7 Tarif gem. Seite 7 Tarif gem. Seite 7 * exkl. Börsengebühren und staatliche Abgaben

5 5 Anlagetarif Anlagedepot Der Anlagetarif wird grundsätzlich auf dem jeweiligen Kurswert per Monatsende (exkl. Kassenobligationen AKB) sowie der gewählten Depotstrategie berechnet und quartalsweise belastet: Depotstrategie Wert Anlagedepot (in CHF 1000) Einkommen Rendite / Ausgewogen Wachstum / Aktien / Andere < 200 0,60 % 0,70 % 0,80 % ,50 % 0,60 % 0,70 % > ,40 % 0,50 % 0,60 % Zuschlag für Kunden mit Domizil Ausland von 0,05 % Die Tarife verstehen sich als Jahressätze zzgl. MwSt. Minimumgebühr pro Monat CHF 15. (CHF 30. p. a. wenn nur AKB Kassenobligationen) Allfällig vereinnahmte Retrozessionen werden quartalweise weitergeleitet, sofern der Betrag CHF 45. übersteigt. Die Retrozessionen verstehen sich netto, d. h. allfällige externe Kosten für Verwaltungshandlungen werden verrechnet. Anlagetarif Vorsorgedepot Der Anlagetarif wird grundsätzlich auf dem jeweiligen Kurswert der BVG3-Anrechte per Monatsende berechnet und jährlich belastet: 0,50 % p. a. (ohne Minimum zzgl. MwSt). Allfällig vereinnahmte Retrozessionen werden jährlich zurückbezahlt. Transaktionskommissionen 50 % Ausgabekommission auf Tarif 3 (gemäss Seite 8) ohne Minimum 25 % Bearbeitungsgebühr bei Rücknahme auf Tarif 3 (gemäss Seite 8) ohne Minimum

6 6 Depotgebühren für 5trade-Depots und Spezialsegmente Die Depotgebühren werden grundsätzlich auf dem jeweiligen Kurswert berechnet (durchschnittlicher Bestand an mehreren Stichtagen) und unterliegen für Kunden mit Domizil Schweiz und Liechtenstein der Mehrwertsteuer. Depotgebühr Alle Arten Obligationen, Aktien, Anlagefonds, Optionen usw. in der Schweiz liegend 0,22 % p. a. im Ausland liegend 0,30 % p. a. Kassenobligationen unserer Bank 0,10 % p. a. (mind. CHF 30. p. a.) Edelmetalle, Münzen und Medaillen 0,30 % p. a. Nutzniessung mit Sicherstellung durch die Bank 30 % Aufschlag Depotgebühren Mindestgebühr Mindestgebühr pro Depot CHF 60. Wenn ausschliesslich AKB-Kassenobligationen und/oder Swisscanto-Anlagefonds deponiert CHF 30. Vermögensverzeichnisse Jährliches Vermögensverzeichnis gratis Wertschriftenverzeichnis für Steuerzwecke Schweiz (auf Wunsch) In der Schweiz liegende Titel und im Ausland liegende Titel sowie Bankguthaben aller Art Mindestgebühr CHF 35. Ausfüllhilfe für Steuerzwecke Ausland (auf Wunsch) In der Schweiz liegende Titel und im Ausland liegende Titel sowie Bankguthaben aller Art CHF 8. pro Position CHF 18. pro Position Mindestgebühr CHF 250.

7 7 Verschiedenes Zurückbehaltene Korrespondenz CHF 600. Nummer- und Pseudonym-Beziehung CHF 900. Werte/Rechte ohne Kurswert, Schuldbriefe, Policen Dokumente in verschlossenen Couverts ohne Wertangabe CHF 60. CHF 60. pro Position Edelmetalle in Kontoform Gold 0,40 % p. a. Silber 0,60 % p. a. Platin 0,40 % p. a. Palladium 0,40 % p. a. mind. CHF 50. p. a. Sparhefte fremder Banken CHF 100. Titeltransferspesen / physische Auslieferung Titelübertrag von / in 5trade-Depots Wandlungsgebühren bei strukturierten Produkten Kapitaltransaktionen Einlösen von Fremdcoupons und Titel am Schalter (pro Valor) Abklärungen, Nachforschungen und Erstellung von Duplikaten Treuhandkommissionen Transaktionsvolumen Kommission bis CHF ½ % ab CHF % ab CHF 1 Mio. ¼ % Minimalkommission CHF 200. CHF 120. pro Valor CHF 80. pro Valor CHF 80. pro Valor CHF 30. pro Valor CHF 20. (Kunden) nach Aufwand Das Minimalvolumen für Treuhandanlagen beträgt CHF oder Gegenwert in Fremdwährung.

8 8 Börsenkommissionen (100%-Tarif) Die jeweilige Tarifstufe gilt für die ganze Transaktion (Stufentarif). Hinzu kommen Börsengebühren und staatliche Abgaben. Bruttowert pro Transaktion (in CHF oder Gegenwert) Transaktionsvolumen Tarif 1 1 Tarif 2 1 Tarif 3 1 bis CHF ,40 % 1,00 % 1,60 % bis CHF ,40 % 0,80 % 1,25 % bis CHF ,30 % 0,60 % 0,90 % bis CHF ,30 % 0,40 % 0,60 % bis CHF 1 Mio. 0,30 % 0,35 % 0,50 % über CHF 1 Mio. 0,20 % 0,25 % 0,35 % Mindestcourtage 1 CHF 50. CHF 100. CHF Tarifhöhe und Mindestcourtage pro täglicher Teilausführung Transaktionsvolumen Tarif Kontrakte CHF 50. pro Kontrakt, mindestens CHF Kontrakte CHF pro Kontrakt Kontrakte CHF 25. pro Kontrakt Ab 26 Kontrakte CHF 20. pro Kontrakt Tarif 1 Tarif 2 Tarif 3 Tarif 4 Futures 2 Geldmarktfonds An Schweizer Börsen gehandelte Valoren (exkl. Optionen und Warrants), Obligationen, traditionelle Obligationenfonds und fremde Kassenobligationen. An ausländischen Börsen gehandelte Valoren, sämtliche Anlagefonds (exkl. Geldmarktfonds und traditionelle Obligationenfonds), BVG3-Anrechte, Traded Options, Optionen und Warrants 2 Bearbeitungsgebühr bei Fondsrücknahmen und Verkäufen von BVG3-Anrechten von 25 % des entsprechenden Tarifs (mindestens CHF 25. ). Gilt für Anlagedepot (mind. CHF 25. ) und Vorsorgedepot (ohne Minimum). 2 Bei den an Börsen gehandelten Traded Options und Futures werden die der AKB in Rechnung gestellten Brokergebühren weiterbelastet.

9 9 Börsenkommissionen für 5trade-Depots via e-banking (nur für Kunden mit Domizil Schweiz möglich) An CH-Börsen (SIX Swiss Exchange, SIX Structured Products*, BX Bern) kotierte Instrumente und Swisscanto-Fonds Courtage in CHF pro Auftrag 1 Transaktionsgrösse (CHF) Gebühren (CHF) 2 ab bis Schweiz (gem. Liste S. 10) zuzüglich Börsen- und Umsatzabgaben 2 Gebühren pro täglicher Teilausführung *vormals Scoach An Auslandbörsen kotierte Instrumente Courtage in CHF pro Auftrag 1 Transaktionsgrösse (CHF) Gebühren (CHF) ab bis Ausland (gem. Liste S. 10) ,3% Übrige Auslandbörsen: 0,7% des Transaktionswertes, mindestens CHF zuzüglich Börsen-, Umsatzabgaben und Initial Charges

10 10 Börsenplätze für Aufträge via e-banking Tarif Schweiz Land Börsenplatz Schweiz SIX Swiss Exchange * Schweiz SIX Structured Products ** Schweiz BX Bern exchange *** Tarif Ausland Kontinent Land Börsenplatz Europa Deutschland Xetra Deutsche Börse AG **** Euwax Berlin-Bremen Hamburg München Stuttgart Düsseldorf UK London Stock Exchange Irish Stock Exchange Irish Stock Exchange Xetra Frankreich NYSE Euronext Paris Niederlande NYSE Euronext Amsterdam Belgien NYSE Euronext Brüssel Finnland Nasdaq Helsinki Equities Schweden Nasdaq Stockholm Equities Dänemark Nasdaq Copenhagen Equities Norwegen Oslo Stock Exchange Italien Mercato Continuo Italiano Spanien SIBE Mercado Continuo Österreich Wiener Börse Luxemburg Bourse de Luxembourg Nordamerika USA NYSE USA NYSE ARCA USA NYSE Euronext USA Nasdaq Canada Toronto Stock Exchange Canada Canadian National Stock Exchange Asien Singapur Singapore Exchange LTD Hong Kong Hong Kong Exchange * exkl. Segment der Sponsored Funds ** vormals Scoach *** exkl. BX Swiss **** vormals Xetra Frankfurt Dezember Änderungen vorbehalten. Aktuelle Liste auf

11 11 Vermögensverwaltung Pauschalgebühren Basis-/Fonds-VVA* Anlageziel Basis-VVA Fonds-VVA Vermögensgrösse Minimum- Ab Minimum- Ab 0,2 Mio. Gebühr CHF Gebühr CHF AKB-Einkommen ,90 % ,00 % AKB-Rendite ,00 % ,20 % AKB-Ausgewogen ,10 % ,35 % AKB-Wachstum ,20 % ,50 % AKB-Aktien ,30 % ,65 % Pauschalgebühren Standard-VVA* Minimum- 0,5 2,5 Mio. 2,5 10 Mio. > 10 Mio. Gebühr CHF AKB-Einkommen ,00 % 0,80 % 0,65 % AKB-Rendite ,20 % 1,00 % 0,85 % AKB-Ausgewogen ,35 % 1,15 % 1,00 % AKB-Wachstum ,50 % 1,30 % 1,15 % AKB-Aktien ,65 % 1,45 % 1,30 % Pauschal- mit Performancegebühren Fonds-/Standard-VVA (für Basis-VVA nicht möglich)*/** Anlageziel Fonds-VVA Standard-VVA Vermögensgrösse Minimum- ab 0,2 Mio. Minimum- 0,5 2,5 Mio. 2,5 10 Mio. > 10 Mio. Gebühr CHF Gebühr CHF AKB-Einkommen ,70 % ,80 % 0,60 % 0,45 % AKB-Rendite ,80 % ,90 % 0,70 % 0,55 % AKB-Ausgewogen ,90 % ,00 % 0,80 % 0,65 % AKB-Wachstum ,95 % ,05 % 0,90 % 0,70 % AKB-Aktien ,05 % ,15 % 0,95 % 0,80 % Performancegebühr 10 % 10 % 10 % 10 % 10 % Wird jährlich auf Basis der erzielten positiven Mandatsperformance erhoben. Ist diese negativ, erfolgt keine Vergütung durch die AKB. Negative Werte werden nicht auf das Folgejahr vorgetragen. Zzgl. MwSt.

12 12 Gebühren für zusätzliche Dienstleistungen Dienstleistung Basis-VVA Standard-VVA Vermögensgrösse ab ,5 2,5 Mio. 2,5 10 Mio. > 10 Mio. Fonds-VVA ab 0,2 Mio. Auslandzuschlag p. a.*: Bei Kunden mit Steuerdomizil Ausland wird 0,05 % 0,05 % 0,05 % 0,05 % der nachfolgende Zuschlag zum Standard- 0,05 % Tarif erhoben Restriktionsgebühr p. a.*: nicht möglich 0,15 % 0,10 % 0,05 % (Kundenwunschtitel, nicht möglich separate Asset Allocation usw.) Switchgebühr: bei Anlagezielwechsel; 0,25 % 0,25 % 0,25 % 0,25 % zzgl. MwSt. 0,25 % Auszahlungsgebühr***: CHF 250. Fonds-/Standard-VVA: ab 3. Bezug (pauschal) Basis-VVA: ab 2. Bezug 0,10 % 0,10 % (bar, Vergütung, Übertrag) pro Kalenderjahr; zzgl. MwSt. auf Min. CHF 500. Min. CHF 500. CHF CHF /3 der Auszahlungsgebühr Max. CHF Max. CHF Saldierungsgebühr: wenn bei Auflösung Totalverkauf 0,50 % 0,50 % 0,50 % 0,50 % gewünscht wird, 0,50 % anstelle Einzelcourtage; zzgl. MwSt. auf 1 /3 der Saldierungsgebühr * Bei den Preisen handelt es sich um Jahrestarife, welche auf dem Gesamtvermögen (Depot inkl. Konti) quartalsweise zuzüglich Mehrwertsteuer auf ½ der Gebühren belastet werden. Bei Aufhebung eines Vermögensverwaltungsauftrages, welcher weniger als ein Jahr bestanden hat, ist eine Jahresgebühr fällig (bisherige Quartalszahlungen werden angerechnet). Bei Abschluss wie auch Auflösung wird der angebrochene Monat voll berechnet. Die Bank kann im Rahmen ihrer Geschäftstätigkeit auch im Rahmen von Vertriebsvereinbarungen von Dritten Vergütungen, Gebühren, Kommissionen, Rückerstattungen, Retrozessionen, Abschläge oder andere monetäre Leistungen (insgesamt «Entschädigungen») erhalten. Die AKB verzichtet ab 2014 auf die Einbehaltung dieser Entschädigungen und leitet diese unaufgefordert und periodisch dem Kunden weiter. Dieser Umstand wird bei der Festlegung der Pauschalgebühr der Vermögensverwaltungsmandate berücksichtigt. Die Bandbreite der Entschädigungen für Vermögensverwaltungsmandate bewegt sich üblicherweise in nachfolgendem Rahmen: Vermögensverwaltungsmandat Basis und Standard 0 0,2 %; Vermögensverwaltungsmandat Fonds 0 0,5 %; Vermögensverwaltungsmandat Standard 0 0,2 %. Aus AKB-Fonds für institutionelle Anleger kann die Bank Managementgebühren von 0 bis zu 0,15 % p. a. des Vermögensverwaltungs-Anlagevolumens erhalten. ** Beginn der Performancegebühr ab Beginn des Folgemonats nach Abschluss. Ein Wechsel des Gebührenmodells kann nur jährlich für das Folgejahr vorgenommen werden, wobei die Mitteilung bis zum 15. Dezember bei der Bank eintreffen muss. *** Die Berechnungsgrundlage für die Auszahlungsgebühr ist das VVA-Gesamtvermögen per Stichtag vor Bezug. Als Bezug gelten sämtliche Abflüsse, welche durch den Kunden veranlasst werden, wie z. B. Auszahlungen, Überweisungen, aber auch Überträge auf andere Konti bei der AKB.

13 13 Inhalt der Pauschalgebühr Dienstleistungen in der Pauschalgebühr in der Pauschalgebühr enthalten nicht enthalten Depot- und Vermögensverwaltung Vermögensverwaltungsgebühren Depotgebühren Metallkontogebühren Treuhandkommissionen Kontospesen Reporting Steuerverzeichnis Gebühr für banklagernde Korrespondenz und Nummerndepots Börsengeschäfte Courtage Schweiz Staatliche Abgaben und Börsengebühren Courtage Ausland Devisenspreads Eigene Fonds- Auslandsspesen* Ausgabekommissionen Ausgabe- und Rücknahmekommissionen z. G. Fondsvermögen * Couponsinkasso Inkassokommissionen In- und ausländ. Quellensteuer Kapitaltransaktionen Auslandsspesen * * Diese Spesen sind selten und auf das ganze Vermögen von untergeordneter Bedeutung. Berechnungsbeispiel Performancegebühr AKB-Ausgewogen 1 Mio. Mandatsperformance 1,5 % Mandatsperformance +5 % Die Mandatsperformance ist negativ, der Kunde bezahlt 1,0 % (reduzierter Tarif). Die Mandatsperformance ist positiv, weshalb zu den 1,0 % (reduzierter Tarif) noch eine Performancegebühr von 0,5 % (10 % von 5 %) dazukommt. Das Total beträgt 1,0 % Das Total beträgt 1,5 % In Gebührenvariante 1 (Pauschalgebühr VVA) beträgt das Total in beiden Fällen 1,35 %.

14 14 Allfinanzdienstleistungen Finanzplanung Nach Aufwand: CHF 220. pro Stunde Vorsorgeberatung (unverbindliches Erstgespräch kostenlos) Steuerplanung Nachlassplanung Steuerservice Nach Aufwand: CHF 180. pro Stunde (mind. CHF 300. pro Steuererklärung) Willensvollstreckungen und Erbteilungen Nach Aufwand: Verrechnung für Spezialisten CHF 250. pro Stunde Verrechnung für übrige Arbeiten CHF 150. pro Stunde Verrechnung eines Zuschlages je nach Grösse, Intensität, 0,5 bis 1,5 % der Nachlassaktiven Schwierigkeitsgrad und Verantwortung des Nachlasses Die Ansätze für Finanzplanung, Steuerservice, Willensvollstreckungen und Erbteilungen unterliegen für Kunden mit Domizil Schweiz und Liechtenstein der Mehrwertsteuer.

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16 5001 Aarau , 5401 Baden , 5242 Birr-Lupfig , Aarau , 5401 Baden , 5242 Birr-Lupfig , 5620 Bremgarten Bremgarten , 4805 Brittnau , 5200 Brugg , , 4805 Brittnau , 5200 Brugg , 5312 Döttingen Döttingen , 5442 Fislisbach , 5070 Frick , 5722 Gränichen 11, Fahrwangen 50 80, 5080 Laufenburg , Frick 42 62, Lenzburg 68 78, 5722 Gränichen , Magden 50 80, Laufenburg , Mellingen 42 62, 5600 Lenzburg , Möhlin 60, 4312 Magden , Muri 00, Mellingen , Mutschellen 90 00, 4313 Möhlin , , Nussbaumen 5630 Muri , 20 20, Mutschellen Oberentfelden , , Nussbaumen 4665 Oftringen , , Oftringen 4600 Olten , , 5734 Olten Reinach , Reinach 50, 4310 Rheinfelden , Rheinfelden 31 31, Rothrist , Rothrist 60 85, Seengen , Sins , Sins 11, Suhr , Suhr 89, 5430 Wettingen , Wettingen 33 33, 5103 Wildegg , Wildegg 36, 5610 Wohlen , , Wohlen 4800 Zofingen , , Zofingen , 05/09 07/15