Swiss Banking wie. Dr. Werner E. Rutsch Zürich, Liberales Institut, 8. April 2009
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- Alexander Jaeger
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1 Swiss Banking wie weiter? Dr. Werner E. Rutsch Zürich, Liberales Institut, 8. April 2009
2 Inhalt - Was ist passiert? - Vom Bankier zum Banker - Kurzer historischer Exkurs - Swiss Banking vom Mythos zur Marke - Schweizer Tugenden - Erfolgsfaktoren von Swiss Banking - Thesen für die Zukunft Page 2
3 Swiss Banking von gestern... über heute... zu morgen...? Vertrauen "Abzocker"??? Seriosität Sicherheit??? Kapitalerhalt Unsicherheit Performance Steuerflucht Bankgeheimnis Privatsphäre Page 3
4 Vom Bankier zum Banker Page 4
5 Kurzer historischer Exkurs Industrialisierung, 7 Grossbanken entstehen, zahlreiche Privatbanken - Finanzzentren Genf, Basel und Zürich - Weltwirtschaftskrise/1934: Bund stützt Volksbank mit 100 Mio Franken : Einführung Bankgeheimnis "Sicherer Hafen"- Status gefestigt - Freie Konvertibilität des Schweizer Frankens als wichtiges Argument - Eurobond-Markt entsteht und wandert später von Zürich nach London ab Politische Instabilitäten (Kuba, CSSR, Linksterrorismus im Westen), Kalter Krieg - Dollarinflation (Goldstandard fällt/dann Bretton Woods) begünstigt Schweizer Franken, Ölkrise - wirtschaftliche Stagnationsphase (Nixon, Carter) - Lugano als weiteres Finanzzentrum (aber 1977: Chiasso-Skandal) Page 5
6 Kurzer historischer Exkurs De-Industrialisierung begünstigt Niedergang des Kommerzgeschäfts - Deregulation und Privatisierung als Folgen des Liberalismus (Thatcher, Reagan) sowie Glasnost & Perestroika schaffen M&A- und Börsenboom - Von 5 zu nur noch 3 Grossbanken - Securitization und Shareholder Value - "Amerikanisierung" beginnt Ungebremste Globalisierung (Glass-Steagall-Act fällt 1999, DaimlerChrysler, etc.) - SBV-SBG Fusion, grössere Privatbanken gehen an die Börse - Holocaust-Vergleich ermöglicht US-Übernahmen in 2000 (CS: DLJ und UBS: PaineWebber) - Goldene Jahre im Private Banking: "Subprime"-Krise weitet sich zur Weltwirtschaftskrise aus, weitgehende Verstaatlichung von vielen Banken Page 6
7 Swiss Banking vom Mythos zur Marke Page 7
8 Schweizer Tugenden... - Zuverlässigkeit - Präzision - Pünktlichkeit - Bescheidenheit - Diskretion - Integrität - Sauberkeit -... Qualität! Page 8
9 ...begründen den weltweiten Erfolg vieler Schweizer Marken Luxury Goods Financial Services Pharma & Medtech Technology Nutrition and many more Page 9
10 Bankgeheimnis: Realität und Mythos Die Schweiz ist führend bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität 1977: Vereinbarung über die Sorgfaltspflicht der Banken (VSB), Selbstregulierung 1988: Geldwäschereigesetz (GwG) Page 10
11 Swiss Banking an der Innovationsfront dabei er/70er Jahre: Schweizer Privatbanken gehören zu den ersten Hedge-Fund- Investoren: Mirabaud, UBP, Banca del Ceresio, u.a : SOFFEX (Swiss Options & Futures Exchange) : Martin Ebner / BZ Bank: Shareholder Value: in den Fussstapfen der USA : Elektronische Börse Schweiz (EBS) er: Neue Geschäftsmodelle: RMF, Partners Group, VZ Holding etc.) Page 11
12 Erfolgsfaktoren im Swiss Banking Beispiellose politische Stabilität (vgl. Arbeitsfrieden seit 1937) Politische Neutralität (seit 1815), aber UNO- und OECD-Mitgliedschaft Konsensorientierte Mehrparteienregierung (Konkordanz) Direkte Demokratie Wettbwerb der Institutionen auf kantonaler und kommunaler Ebene Page 12
13 Erfolgsfaktoren im Swiss Banking Hochqualifizierte Arbeitskräfte "Elite-Internate" mit grosser Tradition (Le Rosey, Lyceum Alpinum, etc.) Universitäten mit hoher Reputation (ETH Zürich, Uni St. Gallen, etc.) Swiss Finance Institute (2005) Konservatives Geschäftsgebaren, hohe ethische Verantwortung (?) Page 13
14 Erfolgsfaktoren im Swiss Banking Effiziente Kapitalmärkte Tiefer Zinssatz Starke Währung 30% Marktanteil aller weltweiten Offshore-Vermögen Page 14
15 Erfolgsfaktoren im Swiss Banking Stringente und effektive Aufsicht Schweizerische Nationalbank (SNB) Finanzarktaufsicht (FINMA) Geldwäschereibehörde Page 15
16 Erfolgsfaktoren von Swiss Banking "Cluster" - Vorteile SIX Group (SWX Swiss Exchange, SEGA/Intersettle, Telekurs) - Abwicklung Swiss Banking Ombudsman - Kundenfreundlichkeit Swiss Fund Association Fokus auf Fonds Spezialisierte juristische Berater Page 16
17 Lösungsansätze: 5 Thesen 1. Klare Strategie 2. Mehr Qualität 3. Neue Vorbilder 4. Bessere Bedingungen 5. Gezieltes Marketing Page 17
18 1. These: Strategie Die Schweizer Banken müssen klare (Wettbewerbs-)strategien verfolgen und mehr als eine kurzfristige Gewinnmaximierung anstreben. Page 18
19 2. These: Qualität Wenn die Banken ihre typisch schweizerischen Tugenden vernachlässigen, verliert das Swiss Banking seinen Qualitätsanspruch. Page 19
20 3. These: Persönlichkeiten Nur wenn führende Bankiers wieder eine Vorbildfunktion übernehmen, findet die Finanzbranche neue gesellschaftliche Akzeptanz. Page 20
21 4. These: Rahmenbedingungen Der Finanzplatz kann im globalen Wettbewerb nur bestehen, wenn die Rahmenbedingungen weiter verbessert werden (vgl. Masterplan). Page 21
22 5. These: Marketing Die Finanzbranche muss ihre Vorzüge konsequenter herausstreichen, um nicht ständig auf das Bankgeheimnis reduziert zu werden. Page 22
23 ...Tradition und Innovation erfolgreich kombiniert! Page 23
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