VR FinanzDienstLeistung

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1 VR FinanzDienstLeistung Qualitätsgesicherte Produktion für Banken

2 VR FinanzDienstLeistung GmbH (VR FDL) stellt sich vor In beiden Welten zu Hause Produktionsdienstleister der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken Arbeitet seit Juli 2011 mit der VR-BankenService GmbH zusammen Umfassendes Spektrum an Marktfolgedienstleistungen für Primärbanken Übernimmt für Banken die Funktionen ganzer Bereiche, aber wenn gewünscht auch z. B. nur einzelne Kapazitätsspitzen Ist Partner bei der Entscheidungsfindung und hilft mit einem Workshopangebot Erwirtschaftet mit rund 330 Mitarbeiter/innen für derzeit acht Kunden am Standort Berlin Tegel einen Jahresumsatz von rd. 26 Mio. EUR S Qualitätsgesicherte Produktion für Banken

3 Das zeichnet uns aus Unsere Kompetenz Produktion von Leistungen aus den Bereichen Compliance, Kreditservice, Kreditanalyse, Marktservice, Wertpapierservice und Zahlungsverkehr Das modulare Prozessmodell: einzelne Leistungen oder Leistungspakete nach dem Baukastensystem Produktionssteuerung mit exakt definierten Leistungen und Teilleistungen Ihr Nutzen Freie Wahl: vom einzelnen Produkt bis zur Komplettlösung Größtmögliche Flexibilität bei gleichzeitiger Standardisierung Transparenz der Produktion für Sie Produktion nach industriellen Standards der Arbeitsorganisation Klar geordnetes Betreuungsmanagement S Qualitätsgesicherte Produktion für Banken Nachhaltige und lückenlose Qualität Fester Ansprechpartner für alle Fragen und Services, von der Versorgung mit den aufsichtsrechtlich notwendigen Reports bis hin zur Steuerung des Tagesgeschäfts

4 Das Angebot für Sie Die komplette Produktionsbank Compliance Kreditanalyse Kreditservice Marktservice Wertpapierservice Zahlungsverkehr Beratung / Schulung Erstellung von Berichten Übernahme sämtlicher Prüfungshandlungen Bilanzanalyse / Bilanzgliederung Vorhabensprüfung Ratingermittlung Private Baufinanzierung Gewerbekundenkredit Firmenkundenkredit Sicherheitenbearbeitung Bestandsbearbeitung Kunde / Konto Spar-/ Termineinlagen Nachlass Mitgliederverwaltung Pfändungen Kontroll- und Auftragsabwicklung für: Kunden-/ Bankstammdaten Wertpapier-/ Depotgeschäft Jahresabschluss Steuern (Abgeltungssteuer, US-Quellensteuer, Kapitalmaßnahmen, etc.) Inlands- und Auslandszahlungsverkehr SEPA-Zahlungen Dokumentengeschäft S Qualitätsgesicherte Produktion für Banken

5 Compliance Unser Angebot für Sie Prüfungshandlungen Beratung / Schulung Berichterstellung Mitarbeitergeschäfte Watch-List / Restricted List Beratungskonzept Hausmeinung Kundeninformationen Zuwendungen Ausführungsgrundsätze Interessenkonflikte compliance-relevante Beschwerden etc. Beratung bei gesetzlichen / aufsichtsrechtlichen Änderungen Erfahrungsaustausch vor Ort Beratung hinsichtlich der Vermeidung von Interessen- konflikten Hilfe bei der Vorbereitung von Schulungsmaßnahmen Erstellung von Jahresberichten für den Vorstand und Aufsichtsrat der Bank Auskunftserteilung an Aufsichtsbehörden (z. B. BaFin) und Börsen Information des Vorstands über schwerwiegende Verstöße S Qualitätsgesicherte Produktion für Banken

6 Kreditanalyse Unser Angebot für Sie Bilanzgliederung Bilanzanalyse Rating Rating Sonstiges Gliederung nach der Verbundeinheitlichen Kontierungsrichtlinie von Jahresabschlüssen und Konzernabschlüssen in den Segmenten HGB, Agrar, NPO, IFRS Ermittlung von Bilanzkennzahlen Bilanzstatistik zu Auffälligkeiten, Rentabilität, Liquidität, und Kapitalkraft Formale Prüfung der Einhaltung der Vorschriften nach HGB Erfassung der Daten in den Ratingsystemen der Bank Prüfung der Ratingsegmentierung Kreditprüfung / - votierung Auswertung von Einkommensunterlagen 18 Engagements Jährliche Kreditüberwachung S Qualitätsgesicherte Produktion für Banken

7 Kreditservice Unser Angebot für Sie Kreditbearbeitung Bestandsbearbeitung Pfändungsbearbeitung Forderungsmanagement Erstellung von Kreditverträgen Erstellung von Sicherheitenverträgen Erfassung von Sicherheiten Sicherheiten Freigabe von Sicherheiten Valutierungen Bank- und Büroauskünfte Saldenbestätigungen Bürgschaftsbanken JA-Bestätigungen für Wirtschaftsprüfer Ablösungen und Sondertilgungen Korrespondenz und Anforderung von Unterlagen Listenbearbeitung Ausbuchungen Durchführung des Mahnwesens Kündigungen deb./kred. Insolvenzen, Vergleichen deb./kred. Pfändungseingängen Pflege des Pfändungsbestandes P-Konten Prüfung von Bescheinigungen zu P- Konten S Qualitätsgesicherte Produktion für Banken

8 Marktservice Unser Angebot für Sie Kontenbearbeitung Kundendatenpflege Sonderthemen Kontoeröffnungen Pflege von Kontobestandsdaten Kontolöschungen Führung von Spezialkonten (Notaranderkonten, Immobilienkonten usw.) Führung von CpD/Internen Verrechnungskonten Adress- und Namensänderungen Kontoumschreibungen Vollmachten Kundenrahmenverträgen Online- Kundenaufträgen Verwalten von Genossenschaftsanteilen Pflege von Schließfachdaten Nachlässen/Betreuungen Erstellung von Kundenbescheinigungen komplette Kartenverwaltung Vordruck-/ Formularanforderungen Durchführung von Recherchen Freistellungsdaten und Kapitaleinkünften Bearbeitung/Abwicklung von Betrugsfällen Einleitung und Durchführung von Präventionsmaßnahmen zur Verhinderung von betrügerischen Handlungen S Qualitätsgesicherte Produktion für Banken

9 Wertpapierservice Unser Angebot für Sie Depot A Depot B Stammdatenpflege Sonderthemen Depotführung Börsengeschäften, Direktgeschäften und Eurex/ATB Erträgen und Fälligkeiten Geschäftsabstimmungen Depotführung Kapitalmaßnahmen effektiven Stücken Hauptversammlungen Erstellen von Zweitschriften Erträge und Endfälligkeiten Steuern, US- Quellensteuer Depoteröffnungen Pflege der Depotkontodaten Vollmachten Depotauflösungen Eurex, Geschäftsabstimmungen und Marktgerechtigkeitsprüfungen Kontrolle der WpHG- Anlageberatung Nachbearbeitung von Union Investment Anfragen und Auskünfte Recherchen und Reklamationen S Qualitätsgesicherte Produktion für Banken

10 Zahlungsverkehr Unser Angebot für Sie Auslandszahlungsverkehr Datenclearing Belegclearing Dokumentengeschäft Beratung + Unterstützung zur Umsetzung der SEPA Bearbeitung Online- Banking (VR- Netkey,TAN-Generator versenden) Webcarepflege/EBICS Datenträgerverarbeitung Bearbeitung Creditcards Überweisungsrückrufe/ CAMT Nachrichten Erfassung EZÜ/EZL/SEPA Aufträge tgl. bis h Bearbeitung B2B Mandate + Abbuchungsaufträge Retouren- /Sperrenbearbeitung Recherchen und Nachforschungen Abstimmung Differenzen-, Verrechnungs-, CPD- und Nostrokonten Elektronische Belegnachbearbeitung (Unterschriftenprüfungen, Zurückstellungen, Nichtausführungen usw.) Eilzahlungen Auslandsüberweisungen (EUR +FW) Im- und Exportschecks Recherchen und Nachforschungen Dokumentinkassi Dokumentenakkreditiven Garantien und Bürgschaften S Qualitätsgesicherte Produktion für Banken

11 Kennenlernen Vertrauen Partnerschaft Welcher Weg ist der richtige für Sie? Intern optimieren? Kooperation? Outsourcing? Entscheidungsbasis ist Ihre bankindividuelle Geschäfts- und Risikostrategie. Verfügen Sie über ungenutzte interne Optimierungspotenziale? Wie ist Ihre personelle und technische Ressourcensituation? Sind Veränderungen absehbar? Sind Kosten, Qualität, Know-how und Risiken Aspekte, die für ein Outsourcing von Marktfolgeaufgaben sprechen?! Die VR FinanzDienstLeistung unterstützt Sie auch gerne bei der Entscheidungsfindung. S Qualitätsgesicherte Produktion für Banken

12 Unser Angebot sprechen Sie mit uns! Jürgen Nöther Geschäftsführer Tel.: Fax: Ansprechpartner für generelle Fragen Andreas Halacz Leiter Vertrieb Tel.: Fax: Ansprechpartner für generelle Fragen S Qualitätsgesicherte Produktion für Banken

13 Vorgehensweise bei der Beauftragung von Dienstleistungen Einigung agree Agentur Information Administration Test Produktion 1 Vertragliche Grundlagen Agentur Auftrag 2 3 Austausch benötigter Informationen Technische Anpassungen bei Auftraggeberin Test Pilot Betrieb 1. Abschluss der Verträge Geschäftsbesorgungsvertrag Vertrag zur Auftragsdatenverarbeitung Leistungsscheine 2. Beauftragung der Fiducia IT AG zur Agentureinrichtung (Freigabeerklärung) 3. Technische und fachliche Abstimmungen Übermittlung durch die VR FDL GmbH: Kompetenzen und User ggf. Vollmachten und Konten Auftragsformular ggf. erforderliche Textbausteine Ansprechpartner und Anschriften 4. Technische Rahmenbedingungen einrichten z.b. Einrichtung der benötigten Kompetenzen Anlage der User Administration ggf. von Textbausteinen 5. Durchführung eines Funktionstestes in beiden Häusern 6. Pilotphase / Review 7. Live-Betrieb S Qualitätsgesicherte Produktion für Banken