Innovatives Creditreform Auskunftsprodukt zur Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten

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Gisela Adler
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1 Presse- und Öffentlichkeitsarbeit Verband der Vereine Creditreform e.v. Presseinformation Postfach , Neuss Hellersbergstraße 12, Neuss Telefon / Telefax / m.bretz@verband.creditreform.de Internet Innovatives Creditreform Auskunftsprodukt zur Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten Creditreform hat mit WB-Info ein neues Auskunftsprodukt für die nach dem Geldwäschegesetz (GwG) erforderliche Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten entwickelt. Mit der Markteinführung von WB-Info ergänzt Creditreform das Leistungsportfolio im Bereich Compliance. Für die manuelle, systemgestützte oder vollautomatische Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten konnten bislang bereits die Creditreform Verflechtungsdaten sowie CrefoSystem, eine Kundenplattform für das Kunden- und Risikomanagement, genutzt werden. Mit dem Gesetz zur Optimierung der Geldwäscheprävention vom 22. Dezember 2011 erfolgte eine Konkretisierung der Sorgfaltspflichten, die neben dem Finanzsektor insbesondere den Bereich der freien Berufe sowie Berufsgruppen im Nichtfinanzsektor betreffen. Gesetzliche Anwendungsbereiche einer Prüfung nach dem Geldwäschegesetz sind die Begründung einer Geschäftsbeziehung und Transaktionen ab Euro, die außerhalb einer bestehenden Geschäftsbeziehung durchgeführt werden. Eine Prüfung ist darüber hinaus erforderlich, wenn Verdachtsmomente vorliegen, die auf

2 Creditreform Presseinformation Seite 2 Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hinweisen, sowie bei Zweifeln an der Richtigkeit der erhobenen Angaben zur Identität des Vertragspartners oder der wirtschaftlich Berechtigten. Neben vielem anderen sieht das Geldwäschegesetz dabei auch die Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten vor. Wirtschaftlich Berechtigter im Sinne des Geldwäschegesetzes ist die natürliche Person, in deren Eigentum oder unter deren Kontrolle der Vertragspartner steht, oder die natürliche Person, auf deren Veranlassung eine Transaktion durchgeführt oder eine Geschäftsbeziehung begründet wird. Bei Gesellschaften ist wirtschaftlich Berechtigter jede natürliche Person, die unmittelbar oder mittelbar mehr als 25 Prozent der Kapitalanteile hält oder mehr als 25 Prozent der Stimmrechte kontrolliert. Mit der Auskunft WB-Info von Creditreform wird der wirtschaftlich Berechtigte automatisiert geliefert, soweit dieser auf Basis der zugrunde liegenden Auskunftsdaten ermittelbar ist. Damit erfüllt WB-Info die oben genannte Anforderung aus dem Geldwäschegesetz. Inhalte der WB-Info Mit aktuellen Daten aus dem Handels- und Unternehmensregister und aufbereiteten Beteiligungsverhältnissen liefert WB-Info alle Informationen, die für die Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten erforderlich sind. Im Bereich Firmenidentifikation sind dies Angaben zu Firmierung, Anschrift, Kommunikationsdaten mit und Webadresse, Crefonummer, Amtsgericht, Umsatzsteueridentifikationsnummer, Firmenstatus und Rechtsform. Für das angefragte Unter-

Wirtschaftlich Berechtigter im Sinne des Geldwäschegesetzes ist die natürliche Person, in deren Eigentum oder unter deren Kontrolle der Vertragspartner steht, oder die natürliche Person, auf deren

3 Creditreform Presseinformation Seite 3 nehmen werden alle wirtschaftlich Berechtigten mit Beteiligungsanteilen aufgeführt. Das Protokoll zu den wirtschaftlich Berechtigten dokumentiert den Ermittlungspfad vom angefragten Unternehmen zu den wirtschaftlich Berechtigten nachvollziehbar und GwG-konform. Innovative Oberfläche zur Eigenrecherche Als erste GwG-Auskunft liefert WB-Info mit der im Produkt inkludierten Verflechtungsinfo Plus darüber hinaus Daten über Unternehmensstrukturen, Beteiligte und Beteiligungen von Geschäftspartnern in Form eines interaktiven Verflechtungsorganigramms. Die Navigation durch die unterschiedlichen Verflechtungsebenen von Unternehmensverbünden ermöglicht die komfortable Recherche direkt in der Creditreform Verflechtungsdatenbank per Mausklick. Die recherchierten Organigramme mit ihren Beteiligungsverhältnissen lassen sich ebenso wie die WB-Info als PDF abrufen, ausdrucken oder elektronisch archivieren. Wie die weiteren Auskunftsprodukte von Creditreform kann auch die WB-Info von Mitgliedsunternehmen über die Online- Lösung CrefoDirect abgerufen werden. Die Vorteile auf einen Blick Erfüllung der im Geldwäschegesetz geforderten Sorgfaltspflicht Einfache Online-Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten via Web Kein Installationsaufwand

Innovative Oberfläche zur Eigenrecherche Als erste GwG-Auskunft liefert WB-Info mit der im Produkt inkludierten Verflechtungsinfo Plus darüber hinaus Daten über Unternehmensstrukturen, Beteiligte und

4 Creditreform Presseinformation Seite 4 Möglichkeit zur komfortablen Eigenrecherche in der Creditreform Verflechtungsdatenbank Schlanke Prozesse durch die Reduktion des Recherche- und Dokumentationsaufwands Standardisierung und Vereinfachung des Berichtswesens Zentrale Pflege der Regelwerke durch Creditreform bei Änderungen der Gesetzgebung oder der Ausführungsbestimmungen WB-Info ist Bestandteil der Creditreform Premiumauskunft Die neue Auskunft WB-Info ist für alle Branchen und Berufsgruppen geeignet, die verpflichtet sind, eine Prüfung nach dem Geldwäschegesetz durchzuführen. Darunter fallen Versicherungen, Versicherungsmakler, Investmentgesellschaften, Kreditinstitute, Factoring-Gesellschaften, Steuerberater, Spielbanken, Buchprüfer, Wirtschaftsprüfer, gewerbliche Händler, Immobilienmakler, Notare, Rechtsanwälte, Treuhänder und Leasing-Gesellschaften. (Zeichen: 4.764) Neuss, Über Creditreform Mit der weltweit größten Datenbank über deutsche Unternehmen, mehr als Unternehmensmitgliedern, einem Netz von 177 Geschäftsstellen in Europa und über Mitarbeitern gehört Creditreform zu den führenden internationalen Anbietern von Wirtschaftsinformationen und Inkasso-Dienstleistungen als Wirtschaftsauskunftei in Mainz gegründet, bietet Creditreform heute

ist Bestandteil der Creditreform Premiumauskunft Die neue Auskunft WB-Info ist für alle Branchen und Berufsgruppen geeignet, die verpflichtet sind, eine Prüfung nach dem Geldwäschegesetz

5 Creditreform Presseinformation Seite 5 ein umfassendes Spektrum an integrierten Finanz- und Informationsdienstleistungen zum Gläubigerschutz. Mit aktuellen Bonitätsauskünften über Firmen und Privatpersonen und einem professionellen, effizienten Forderungs- und Risikomanagement gibt Creditreform Unternehmen Sicherheit beim Auf- und Ausbau ihrer Geschäftsbeziehungen.

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