Der Select Investment Bond. Investieren mit Ertrag!

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1 Der Select Investment Bond Investieren mit Ertrag!

2 Investment 2013 die Wünsche: weitgehende Kapitalsicherung stabile, hohe Rendite Marktunabhängigkeit

3 Die Anlagelösung Der Aventor Fund EUR Class A Der Fonds wurde gegründet, um in ein Portfolio strukturierter Transaktionen im Bereich des Finanz- und Beteiligungskapital investieren zu können Dieses Portfolio besteht aus einer breit aufgelegten Palette von Zielgesellschaften, die Erträge in Form eines stetigen, stabilen Einkommen generieren

4 Die Anlagelösung Der Aventor Fund EUR Class A Ziel des Fonds ist es, eine mit niedrigem Risiko versehene Alternative für Anleger darzustellen, die Kapitalerhalt und ein stabiles Einkommen in Verbindung mit einer Portfoliostreuung suchen. Durch die Zielgesellschaften wird eine Kreditversicherung des Portfolios an Forderungen bereitgestellt. Diese Versicherung ist an den Fonds abgetreten dies vermittelt ein gutes Gefühl

5 Finanzierung von Forderungen die Basis der Anlage viele Produzenten von Waren oder Dienstleistungen nutzen die Finanzierung von Forderungen um stetigen Cash Flow zu gewährleisten dabei werden ausstehende Rechnungen für bereits gelieferte Waren an Factoringunternehmen abgetreten im Gegenzug erhalten die Produzenten vorzeitig den Rechnungsbetrag abzüglich eines Abschlages

6 Finanzierung von Forderungen die Basis der Anlage im Alltag bekannte Beispiele der Forderungsfinanzierung sind u.a.: Skonto privatärztliche Verrechnungsstellen Kreditkarten Paypal

7 Finanzierung von Forderungen die Basis der Anlage Im Jahr 2012 durch Forderungsfinanzierung vorfinanziertes Handelsvolumen weltweit: über 2,1 Billionen ( !) (Quelle. Factors Chain International Wachstum von 6% gegenüber 2011!

8 Finanzierung von Forderungen die Basis der Anlage Forderungsfinanzierung: ein lukratives Geschäft für beide Seiten dem Produzenten und dem Faktor der Faktor erhebt bei Ankauf eine Gebühr von 2 4,0% Bezahlung der Rechnung erfolgt bei Fälligkeit der Rechnung zu 100%

9 Finanzierung von Forderungen die Basis der Anlage Ertragsprofil Ankaufspreis Gewinn in % Ertrag bei Rückzahlung in 1 Monat Ertrag bei Rückzahlung in 2 Monaten Ertrag bei Rückzahlung in 3 Monaten 98% 2% 24% p.a. 12% p.a. 8% p.a. 97% 3% 36% p.a. 18% p.a. 12% p.a. 96% 4% 48% p.a. 24% p.a. 16% p.a. Somit hoher Bruttoertrag, der aber durch hohe Verwaltungskosten reduziert wird Im Durchschnitt liegt der typische Bruttoertrag bei dieser Art der Finanzierung bei 24% p.a.

10 Finanzierung von Forderungen die Basis der Anlage Der Faktor arbeitet in der Regel mit eigenen Finanzmitteln Der Aventor Fund wird als institutioneller Investor gesehen Der Aventor Fund erhält einen vordefinierten Anteil am Ertrag: 9,0% p.a. (dieser Ertrag ist nicht garantiert!) Der Ertrag wird dem Fonds auf monatlicher Basis gutgeschrieben.

11 Finanzierung von Forderungen die Basis der Anlage Der Fonds prüft die Zielgesellschaften vorab und stellt bestimmte Vorbedingungen. Dies sind u.a.: langjährige Erfahrung in der Forderungsfinanzierung Offenlegung aller Geschäfte und Geschäftspartner online Einblick in die Geschäftstätigkeiten und -konten

12 Finanzierung von Forderungen die Basis der Anlage Wird ein Faktor durch den Fonds akzeptiert, dann muss er eine Sonderfirma ( special purpose vehical ) gründen. Diese Sonderfirma arbeitet ausschließlich mit Mitteln des Fonds. Vorteil: keine Vermischung von Mitteln des Faktor und des Fonds ständige Zugriffsmöglichkeit des Fonds auf die Mittel

13 Finanzierung von Forderungen die Basis der Anlage Anforderung des Fonds an den Faktor: jede finanzierte Forderung muss durch eine ständig nachzuweisende Ausfallversicherung oder durch eine staatliche Bürgschaft abgesichert sein dadurch hohes Maß an Kapitalsicherung! Erträge müssen monatlich abgeführt werden

14 Finanzierung von Forderungen die Basis der Anlage Weitere Absicherungsmaßnahmen: ständige Online-Kontrolle der Factorer durch den Fonds darüber hinaus Kontrolle der Factorer durch unabhängige externe Prüfer auch die Depotbank des Fonds hat Einblick in die Tätigkeiten der Faktoren

15 Risikostreuung Durch die Fondslösung wird eine Risikostreuung für den Anleger erzielt: Verteilung der Mittel weltweit auf mehrere Factorer in unterschiedlichen Ländern (u.a. Neuseeland, Australien, Großbritannien und den USA) Verteilung der vorfinanzierten Forderungen auf unterschiedliche Branchen dadurch ist der Anleger an einem Bündel verschiedenster Forderungen beteiligt

16 Die Versicherungslösung Select Investment Bond Der Aventor Fund im Versicherungsmantel der Quantum Leben AG

17 Der Versicherer Vertragspartner des Anlegers international tätige Lebensversicherungsgesellschaft in verschiedenen Ländern in Europa präsent, entwickeln die Gesellschaften mit ausgewählten Finanzvertrieben innovative Versicherungslösungen der Sitz der Gesellschaften ist in Liechtenstein.

18 Die Vermögensanlagen in den Versicherungspolicen der Quantum Leben AG gelten als ausgesondertes Vermögen (Art. 59a VersAG und Art. 45 der Konkursordnung). Das bedeutet, dass Gläubiger der Quantum Leben AG im Konkursfall keine Ansprüche auf Vermögenswerte der Versicherungskunden haben. Quantum Leben AG unterliegt der Aufsicht der Liechtensteinischen Finanzmarktaufsicht (FMA) und ist natürlich auch durch das deutsche Bafin zugelassen.

19 Die fondsgebundene Versicherungslösung Der Weg für den deutschen Anleger, in den Aventor Fund zu investieren

20 Select Investment Bond: die Eckdaten Laufzeit min. 5 Jahre Mindestzeichnung Nachzeichnung Anlagequote Ertrag* Einstiegsgebühren Währung ab möglich 99% (Zielfonds hat 1% Ausgabeaufschlag) 9,0% p.a.; brutto, monatliche Auszahlung abzgl. lfd. Kosten 1% (auf Fondsbasis) Euro Mindestauszahlung 250 *der Ertrag ist nicht garantiert

21 Select Investment Bond: die Eckdaten Versicherungsnehmer: natürliche Personen (1 oder 2 VN) Mindestalter 18 Jahre; Höchstalter 99 juristische Person versicherte Person: natürliche Personen (1 oder 2 VP (Letztversterbensbasis)) Mindestalter 7 Jahre, Höchstalter 85 Achtung: bei höherem Alter der versicherten Personen kann die Prämie für den Todesfallschutz im Laufe der Zeit ansteigen und somit den Ertrag mindern!

22 Select Investment Bond: Gebühren und Ertrag Kosten auf Versicherungsebene: 1,3% p.a. Einrichtungsgebühr in den ersten 5 Jahren 0,5% p.a. Managementgebühr über die gesamte Laufzeit 60.- jährliche Policengebühr indiv. Gebühr für den Todesfallschutz ab dem 6. Jahr ca. 7 % Ertrag p.a. für den Anleger nach Kosten!* individuell abhängig von Laufzeit und Alter der versicherten Personen (*: nicht garantiert!)

23 Ertragszahlungen Die Erträge werden auf monatlicher Basis in die Police eingebucht Die Erträge können nach anteiliger Verrechnung der internen Policengebühren monatlich/vierteljährlich ausgezahlt werden Nicht ausgezahlte Erträge werden innerhalb der Police in einem Cash Fonds angesammelt Die im Cash Fonds kumulierten Beträge können jederzeit ohne Abschläge abgerufen werden oder ebenfalls in den Aventor Fund EUR Class A investiert werden (hier: ab !)

24 Rückzahlungen Im Todesfall: in den ersten 5 Versicherungsjahren 100% des Deckungsstocks; danach 110% des Deckungsstocks, linear fallend bis zum Ende der Vertragslaufzeit Gebühr bei vorzeitiger Kündigung: 5 % Abschlag im ersten Jahr, fallend um 1% p.a. im Todesfall auch in den ersten 5 Jahren keine Abschlagsgebühr ab dem 6. Jahr keine Abschlagsgebühr mehr

25 Praxisbeispiel 60-jähriger Anleger (auch versicherte Person), Anlagebetrag, 15 Jahre Laufzeit; gleichbleibende Fondsrendite Mögliche Auszahlungshöhe: Option 1 monatl. Auszahlung Jahr 0-5 monatl. Auszahlung ab Jahr 6 Auszahlungen ab Beginn ca ca Option 2 ca Beginn der Auszahlungen im Jahr 6 Option 2 ca Beginn der Auszahlungen im Jahr 11 Zum Vergleich: eine klassische Rentenversicherung bringt hier ca ab Beginn

26 Anwendungsbeispiele regelmäßige Auszahlpläne von Beginn an oder ab einem späteren Zeitpunkt mittel- bis langfristiger Kapitalaufbau Verwendung der Erträge um Ausbildungskosten zu finanzieren Abtretung des Vertrages an Banken innerhalb von Finanzierungen Heilung von Pensionszusagen

27 Weitere Informationen und Kontakt: Merluko Godekinstraße 140, Dortmund Tel.: Mail: Web:

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