Compliance in Versicherungen

Transkript

1 Compliance in Versicherungen Mit folgenden Themen: Vergütungsregelungen Was bei Vorstandsgehältern zu beachten ist Verschärfte Managerhaftung Absicherung mit einer D&O-Police Solvency II: Richten Sie Ihr Compliance-System bereits jetzt konform aus! Aufsichtsrechtliche Verantwortung von Geschäftsleitung und Aufsichtsräten Stolperfallen: Zivil-, kartell- und datenschutzrechtliche Compliance Erfolgsfaktoren für die Aufbau- und Ablauforganisation Ihre Konferenz-Highlights: Podiumsdiskussion: Grenzüberschreitende Compliance Vertreter der BaFin vor Ort Austausch mit Fachkollegen Übertragbare Erfahrungen aus dem Bankensektor 7 Praxisbeispiele führender Versicherer Ihre Referenten: Prof. Dr. Christian Armbrüster, Freie Universität Berlin Dr. Gunne W. Bähr, DLA Piper Jürgen Bürkle, Stuttgarter Versicherungsgruppe Dr. Jörg Etzkorn, HUK-Coburg Andrea Groß, BaFin Franz Held, VOV Dr. Helmut Hoffmans, Zurich Gruppe Deutschland Dr. Thomas Lösler, Allianz Hartwin Möhrle, A&B One Kommunikationsagentur Udo Pickartz LL. M., Zurich Gruppe Deutschland Hartmut Renz, Helaba Dr. Hans-Werner Rhein, AON Benfield Rückversicherungsmakler Dr. Dominic Schwer, SCOR Rückversicherung Direktion für Deutschland w w w. e u r o f o r u m. d e K O N F E R E N Z 16. und 17. September 2010, Grandhotel Schloss Bensberg, Bensberg (bei Köln)

2 2 Comply or perish Donnerstag, 16. September 2010 Comply or disclose diese Wahl möglichkeit, die für unverbindliche Regeln zur Unternehmensführung wie den Deutschen Corporate Gover nance Code (DCGC) gilt, wird mehr und mehr durch zwingende Vorgaben mit scharfen Sanktionen ersetzt; statt disclose lautet die Alternative dann perish. So sind etwa die Empfehlungen des DCGC zum Selbstbehalt in der D&O-Versicherung oder zur Vor standsvergütung jüngst von teils deutlich strengeren Gesetzen abgelöst worden. Versicherungsunternehmen sehen sich dabei neben Banken zusätzlich gesteigerten Anforderungen ausgesetzt. Für die Praxis nutzt alles Wehklagen über eine derartige Sippenhaft nichts; vielmehr gilt es, die gestiegenen Anfor derungen sachgerecht umzusetzen. Dabei treten die krisenbedingten Neuregelungen der jüngsten Zeit ohnehin nur zu dem längerfristig angelegten und jetzt in die heiße Phase tretenden Projekt Solvency II und seinen nationalen Vorboten wie der MaRisk (VA) hinzu keine ruhigen Zeiten also für die Führungsetagen von Versicherungsunternehmen und deren Berater. Nicht zuletzt angesichts der erheblichen Haftungsrisiken gilt es, effiziente und zugleich den gesetzlichen Anforderungen genügende Compliance-Systeme zu installieren. Dabei sind neben den versicherungsspezifischen Anforderungen etwa auch gesellschafts-, kartell- oder datenschutzrechtliche Vorgaben einzubeziehen Empfang mit Kaffee und Tee, Ausgabe der Tagungsunterlagen Begrüßung durch Euroforum und den Vorsitzenden des 1. Tages Dr. Gunne W. Bähr, Partner, DLA Piper, Köln Implementierung der aktuellen Compliance-Anforderungen im europäischen Kontext Der Corporate Compliance Officer (CCO) im Erstversicherungs unternehmen: Das Beispiel HUK-Coburg Strategien der HUK-Coburg zur Korruptionsprävention und -bekämpfung Aufbau- und Ablauforganisation des Compliance-Systems Kompetenzen, Meldepflichten, Garantenstellung und Absicherung des Compliance-Officers Mögliche Instrumente zur unternehmerischen Haftungsprävention und -ver meidung im Einsatz Dr. Jörg Etzkorn, Leiter Konzernrechtsabteilung, Compliance Officer, HUK-Coburg Versicherungsgruppe, Coburg Der Zeitpunkt der Euroforum-Konferenz zur Compliance in der Versicherungswirtschaft ist denkbar glücklich gewählt: Jedes Versicherungsunternehmen hat sich mittlerweile mit der Thematik intensiv zu befassen. Die bereits gesammelten, auf der Konferenz durch renommierte Praktiker vorge stellten Erfahrungen bieten Aussicht auf neue Anregungen zur Optimierung der Compliance-Organisation, und die gleichermaßen hochkarätigen Referate zu den jüngsten Aktivitäten von Gesetz- und Verordnungsgebern bringen die Teilnehmer in konzentrierter Form auf den neuesten Stand der recht lichen Anforderungen. Compliance in der Versicherungswirtschaft sollte freilich nicht allein vor dem Hintergrund von gesetzlichen Zwängen und Haftungsrisiken gesehen werden. Viel mehr bieten die vielfältigen neuen Anforderungen Versicherungs unter nehmen und ihren Beratern zugleich die Chance, Handlungsabläufe und Kontrollmechanismen im ureigensten Interesse des Unternehmens zu optimieren. So wünsche ich der Euroforum- Konferenz, dass die Referate und Diskussionen einen nach haltigen Beitrag leisten zu einem zukunftsgerichteten Comply and flourish. Mit freundlichen Grüßen Prof. Dr. Christian Armbrüster Compliance in Internationalen Versicherungsgruppen: Eine Herausforderung Compliance in dezentralen Konzernstrukturen Koordination und Schnittstellen innerhalb der inter nationalen Unternehmensgruppe Konzerndimensionale Compliance über zahlreiche Jurisdiktionen Globale Compliance Standards versus lokale regulatorische Anforderungen Whistleblowing und interne Untersuchungen über Ländergrenzen hinweg Dr. Thomas Lösler, Leiter Group Compliance, Allianz SE, München Diskussion Pause mit Kaffee und Tee Compliance in der Unternehmenspraxis eines Rückversicherers Besonderheiten des Rückversicheres und Konsequenzen für das Compliance-System: Internationale Aufstellung, Geschäftsziele, Organisationsstruktur usw. Verankerungen der Anforderungen an Gesetzeskonformität in den Geschäftsgrundsätzen: Code of Conduct und Corporate Governance Konkrete Ausgestaltung der einzelnen Richtlinien: Hinweisgebersystem, IT-Richtlinie, Dr. Dominic Schwer, Rechtsanwalt, Legal Counsel, SCOR Rückversicherung Direktion für Deutschland, Köln

3 Compliance aus der Sicht eines multinationalen (Rück)Versicherungsmaklers Besonderheiten bei supranationalem Tätigwerden Aufsichtsrecht Dr. Hans-Werner Rhein, Geschäftsführer, AON Benfield Rückversicherungsmakler, Hannover Diskussion Gemeinsames Mittagessen Solvency II Steigende Anforderungen an Transparenz und Compliance! Solvency II: Neue Herausforderungen für die aufsichtsrechtliche Compliance Compliance als Schlüsselfunktion im Governance-System Organisatorische Vorgaben für die Compliance-Funktion Erweitertes Aufgabenspektrum der Compliance-Funktion Compliance-Verantwortung der Geschäftsleiter Jürgen Bürkle, Rechtsabteilungsleiter/Compliance Officer, Stuttgarter Versicherungsgruppe, Stuttgart Kartellrechtliche Compliance in der Assekuranz Was tun bei Ermittlungen durch die Kartellbehörde? Vorsorge: Wie können VU Verstöße vermeiden? Kartellrechtliche Audits bei Führungskräften Nachsorge bei aufgedeckten Verstößen, z. B. Kronzeugen-Regelung, Bußgeldregelung Dr. Helmut Hoffmans, General Counsel Germany, Attorney at Law, Zurich-Beteiligungs AG, Bonn Diskussion Pause mit Kaffee und Tee Podiumsdiskussion mit Referenten und Teilnehmern: Grenzüberschreitende Compliance Wie viel Rechtskonformität ist möglich? Erhöhte Compliance-Anforderungen durch Inter nationalisierung des Versicherungs- und Rück versicherungs marktes Internationale (Rück-)Versicherungsprogramme Mixed Insurer aus Drittstaaten Problem gebannt? Die neue Gruppenfreistellungsverordnung für den Versicherungssektor Die Referenten des 1. Tages Closing remarks : Kommunikation schafft Vertrauen und Kundenbindung! Versicherung = Vertrauen? Die besondere Bedeutung von Compliance nach der Finanzkrise Top-Krisenthema nach der Wirtschaftskrise Warum regeltreues unternehmerisches Verhalten immer mehr in den Fokus (öffentlichen) Interesses rückt Corporate Social Responsibility, Compliance und das ethische Unternehmen: Marketingtool oder wirkliche Vorteile? Kommunikation und Compliance oder warum man nicht nicht kommunizieren kann Bau- und Meilensteine bei der Umsetzung vom System zur gelebten Kultur Hartwin Möhrle, Geschäftsführer, A&B One Kommunikationsagentur GmbH, München Diskussion Ende des ersten Konferenztages Im Anschluss an den ersten Konferenztag sind Sie herzlich zu einem gemeinsamen Umtrunk eingeladen. Nutzen Sie die Gelegenheit zu vertiefenden Gesprächen mit Referenten und Teilnehmern und lassen Sie den Tag Revue passieren. Freitag, 17. September Begrüßung durch den Vorsitzenden des 2. Tages Prof. Dr. Christian Armbrüster, Lehrstuhl für Bürgerliches Recht, Handels- und Gesellschaftsrecht, Privatversicherungsrecht und Internationales Privatrecht, Freie Universität Berlin Neue Bestimmungen zur Vorstandsvergütung Das Rundschreiben 23/2009: Aktuelle Diskussionsschwerpunkte der BaFin Aufsichtsrechtliche Anforderungen an die Vergütung: Aktuelle Entwicklungen und Diskussionsschwerpunkte zum Rundschreiben Die Referenten: Prof. Dr. Christian Armbrüster Dr. Gunne W. Bähr Jürgen Bürkle Dr. Jörg Etzkorn Franz Held Dr. Helmut Hoffmans

4 4 Exkurs: Der 64 a, 64 b: Weitere Anforderungen an Corporate Compliance aus Sicht der BaFin Andrea Groß, Versicherungsaufsicht/Referat VA 43, Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht BaFin, Bonn D & O-Versicherung für Versicherungsunternehmen Das Allheilmittel in der Krise? Gute Compliance als erster Schritt zur Einhaltung vertraglicher Pflichten und zur Haftungsminimierung von Vorständen Compliance und D & O-Versicherung Auswirkungen des VorstAG auf die D & O-Versicherung Was tun, um compliant zu bleiben? Versicherung des Selbstbehalts unter Compliance- Gesichtspunkten Aktuelle Entwicklungen Franz Held, Mitglied der Geschäftsführung, Rechtsanwalt, VOV GmbH, Köln Diskussion Pause mit Kaffee und Tee Nachhaltige Steuerung mit Corporate Compliance Von anderen Branchen lernen? Compliance als Teil des Risiko- und Qualitätsmanagements eines Kreditinstituts Aufgaben der Compliance-Stelle Struktur, Konzept und Funktion der Compliance-Einheit bei der Helaba Dokumentation, Berichterstattung und Schnittstellenorganisation Welche Erfahrungen lassen sich auch auf Versicherer übertragen? Hartmut Renz, Leiter der Compliance-Stelle/Group Compliance Officer, Helaba Landesbank Hessen-Thüringen, Frankfurt/Main Erweiterungen der Eingriffsbefugnisse nach dem Finanzmarktstabilisierungsgesetz und dem Gesetz zur Stärkung der Finanzmarkt- und der Versicherungsaufsicht Ausblick: Die Personenkontrolle nach der Solvency II- Richtlinie Dr. Gunne W. Bähr Diskussion Gemeinsames Mittagessen Zivilrechtliche Organhaftung und aufsichtsrechtliche Compliance: Neue Risiken für Vorstand und Aufsichtsrat Ineinandergreifen von aufsichtsrechtlichen Anforderungen an die Geschäftsorganisation und gesellschaftsrechtlicher Verantwortung Vorstandsinterne Kompetenzverteilung und aufsichtsrechtliches Delegationsverbot Business judgment rule: Wie weit reicht das Ermessen bei der Geschäftsorganisation? Folgen für die Intensität der Überwachung durch den Aufsichtsrat Prof. Dr. Christian Armbrüster Compliance und betrieblicher Datenschutz: Möglichkeiten zur Prävention und Korruptionsbekämpfung Worum geht es beim betrieblichen Datenschutz? Technische Voraussetzungen und Tools Organisation des unternehmensinternen Datenaustauschs Datenschutz versus Betrugserkennung: Was darf der Versicherer? Der rechtsgetreue Umgang mit s und externer Internet-Nutzung Udo Pickartz LL. M., Legal Counsel, Zurich Gruppe Deutschland, Bonn Abschließende Diskussion Ende der Konferenz Notwendige Berichterstattung und Verantwortlichkeiten des Vorstands und Aufsichtsrats Neuerungen bei der Beaufsichtigung von Geschäftsleitern und Aufsichtsräten Die neue Aufsicht über Aufsichtsräte von Versicherungsunternehmen Die neuen Vergütungsregeln nach 64 b VAG Dr. Thomas Lösler Hartwin Möhrle Udo Pickartz Hartmut Renz Dr. Hans-Werner Rhein Dr. Dominic Schwer

5 5 gute Gründe, warum Sie diese Tagung besuchen müssen: 1. Informationen aus erster Hand: Klären Sie Ihre individuellen Fragen direkt und im persönlichen Gespräch 2. Wissen up to date : Informieren Sie sich über die neuesten rechtlichen Entwicklungen 3. Compliance-Risiken erkennen: Verschaffen Sie sich einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil 4. Praktische Impulse: Nehmen Sie konkrete Ideen und Anregungen mit, die für Ihre tägliche Arbeit wertvoll sind 5. Netzwerk stärken: Nutzen Sie den Kontakt zu Fachkollegen und den Erfahrungsaustausch Infoline Haben Sie Fragen zu dieser Konferenz? Wir helfen Ihnen gerne weiter. K o n z e p t i o n u n d I n h a l t : Christina Gerlach (Senior-Konferenz-Managerin Versicherungen) O r g a n i s a t i o n : Mandy Lange (Senior-Konferenz-Koordinatorin) mandy.lange@euroforum.com Telefon: 02 11/ Weiterbildung individuell gestalten Auf dieser Konferenz treffen Sie: Vorstandsmitglieder, Führungskräfte und leitende Mitarbeiter aus Erst- und Rückversicherungen aus den Bereichen Recht Compliance Revision Korruptionsbekämpfung/Fraud Prevention Risikomanagement/-steuerung Controlling Strategie und Unternehmensplanung Mathematik/Aktuariat sowie Unternehmensberater Wirtschaftsprüfer Rechtsanwälte Steuerberater IT-Anbieter Buchen Sie unsere Konferenzen und Seminare auch als Inhouse-Programm. Wir beraten Sie gerne. Tanja Börner (Leiterin Inhouse Academy) Telefon: 02 11/ tanja.boerner@euroforum.com Sponsoring und Ausstellungen Im Rahmen der Veranstaltung besteht die Möglichkeit, dem exklusiven Teilnehmerkreis Ihr Unternehmen und Ihre Produkte oder Dienstleistungen zu präsentieren. Ihre Fragen zu Sponsoring- und Ausstellungsmöglichkeiten sowie zur Zielgruppe beantwortet Ihnen gerne: Vera Nysetvold (Sales-Managerin) Telefon: 02 11/ Fax: 02 11/ vera.nysetvold@euroforum.com Jetzt Online! Medienpartner: Die neue Vortragsdatenbank unserer Konferenzen und Seminare. Sofortiger Download als PDF-Datei Archivierte Beiträge ab 2007 Ständige Erweiterung Testen Sie uns unverbindlich! Sichern Sie sich jetzt Ihren 14-tägigen kostenlosen Probezugang.

6 [Kenn-Nummer] Euroforum-Konferenz Compliance in Versicherungen 16. und 17. September 2010, Grandhotel Schloss Bensberg Kadettenstraße, Bergisch Gladbach (Bensberg), Telefon: 02204/42 0 Bitte ausf ü l len und fa xen a n: 02 11/ Ja, ich nehme am 16. und 17. September 2010 in Bensberg bei Köln teil zwei Tage zum Preis von 1.999, p.p. zzgl.mwst. [Ich kann jederzeit ohne zusätzliche Kosten einen Ersatzteilnehmer benennen.] [Im Preis sind ausführliche Tagungsunterlagen enthalten.] Datum, Unterschrift [P M012] Ich kann nicht teilnehmen. Senden Sie mir bitte die Tagungsunterlagen zum Preis von 399, zzgl. MwSt. [Lieferbar ab ca. 2 Wochen nach der Veranstaltung.] Ich interessiere mich für Ausstellungs- und Sponsoringmöglichkeiten. Ich möchte meine Adresse wie angegeben korrigieren lassen. [Wir nehmen Ihre Adressänderung auch gerne telefonisch auf: 02 11/ ] Name Position/Abteilung Firma Ansprechpartner im Sekretariat Anschrift Telefon Rechnung an (Name) Abteilung Anschrift Fax Die Euroforum Deutschland SE darf mich über verschiedenste Angebote von sich, Konzern- und Partnerunternehmen wie folgt zu Werbezwecken informieren: Zusendung per Ja Nein Zusendung per Fax: Ja Nein Te i l n a hmebedingungen. Der Teilnahmebetrag für diese Veranstaltung inklusive Tagungsunterlagen, Mittagessen und Pausengetränken pro Person zzgl. MwSt. ist nach Erhalt der Rechnung fällig. Nach Eingang Ihrer Anmeldung erhalten Sie eine Bestätigung. Die Stornierung (nur schriftlich) ist bis 14 Tage vor Veranstaltungsbeginn kostenlos möglich, danach wird die Hälfte des Teilnahmebetrages erhoben. Bei Nichterscheinen oder Stornierung am Veranstaltungstag wird der gesamte Teilnahmebetrag fällig. Gerne akzeptieren wir ohne zusätzliche Kosten einen Ersatzteilnehmer. Programmänderungen aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor. Dat ens c hu t z inf or m at ion. Die Euroforum Deutschland SE verwendet die im Rahmen der Bestellung und Nutzung unseres Angebotes erhobenen Daten in den geltenden rechtlichen Grenzen zum Zweck der Durchführung unserer Leistungen und um Ihnen postalisch Informationen über weitere Angebote von uns sowie unseren Partner- oder Konzernunternehmen zukommen zu lassen. Wenn Sie unser Kunde sind, informieren wir Sie außerdem in den geltenden rechtlichen Grenzen per über unsere Angebote, die den vorher von Ihnen genutzten Leistungen ähnlich sind. Soweit im Rahmen der Verwendung der Daten eine Übermittlung in Länder ohne angemessenes Datenschutzniveau erfolgt, schaffen wir ausreichende Garantien zum Schutz der Daten. Außerdem verwenden wir Ihre Daten, soweit Sie uns hierfür eine Einwilligung erteilt haben. Sie können der Nutzung Ihrer Daten für Zwecke der Werbung oder der Ansprache per oder Telefax jederzeit gegenüber der Euroforum Deutschland SE, Postfach , Düsseldorf widersprechen. Ihr Tagungshotel. In traumhafter Lage hoch über der Bucht von Köln und mit wunderschönem Blick auf den Kölner Dom präsentiert sich eines der schönsten und größten Barockschlösser Europas das 5 Sterne Luxushotel Grandhotel Schloss Bensberg. In einer einzigartigen Atmosphäre erwarten Sie alle Annehmlichkeiten eines First Class Hotels mit 3-Sterne Gourmetküche vom Besten Koch Deutschlands Joachim Wissler im Restaurant Vendôme, italienischem Flair in der Trattoria Enoteca mit Weinshop sowie Wellness auf höchstem Niveau in unserem Beauty & Spa und natürlich ein Höchstmaß an persönlichem Service und Gastlichkeit. Am Abend des ersten Veranstaltungstages lädt Sie das Grandhotel Schloss Bensberg herzlich zu einem Prosecco-Empfang ein. Zimmerreserv ierung. Im Tagungshotel steht Ihnen ein begrenztes Zimmerkontingent zum ermäßigten Preis zur Verfügung. Bitte nehmen Sie die Zimmerreservierung direkt im Hotel unter dem Stichwort Euroforum-Veranstaltung vor. Wer entscheidet über Ihre Teilnahme? Ich selbst oder Name: Position: Beschäftigtenzahl an Ihrem Standort: bis über 5000 Anmeldung und Information per Fax: +49(0)211/ telefonisch: +49(0)211/ [Mandy Lange] Zentrale: +49(0)211/ schrif tlich: Euroforum Deutschland SE Postfach , Düsseldorf per E- Mail: im Internet : anmeldung@euroforum.com info@euroforum.com