Pressekonferenz der DAB bank zum 1. Quartal 2011 München, 03. Mai

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1 Pressekonferenz der DAB bank zum 1. Quartal 2011 München, 03. Mai

2 Inhalt Das Ergebnis im Überblick Entwicklung der operativen Kennzahlen Produkte & Services Anhang 2

3 DAB bank legt gutes Quartalsergebnis vor 1 Positive Entwicklung bei Transaktionen und verwaltetem Kundenvermögen Transaktionen stiegen ggü. Vorjahresquartal um 32 Prozent auf an 2 Kundenvermögen wuchs seit Jahresanfang auf neuen Rekordstand von 27,07 Milliarden Euro Fokus auf qualitatives Wachstum führt zu Steigerung der Transaktionen pro Depot p.a. um ein Drittel von 6,75 auf 8,97. Insgesamt ist die Zahl der Depots leicht auf zurückgegangen. 8,65 Mio. Euro Ergebnis vor Steuern im ersten Quartal 2011 Gutes Vorsteuerergebnis: deutlich über Q4/2010 und auch leicht über Q1/2010 Provisionsüberschuss profitiert von hoher Transaktionszahl und legt gegenüber Vorjahresquartal um 9 Prozent auf 24,55 Mio. Euro zu Zinsüberschuss mit 12,85 Mio. Euro erfreulich stabil, nur 3 Prozent unter Vorjahreswert Handelsergebnis in Höhe von 0,79 Mio.: Nicht mehr wie in den Vorquartalen von Aufholeffekten aus der Finanzkrise geprägt Verwaltungsaufwendungen mit 29,78 Mio. Euro trotz verstärkter Investitionen ins Zukunftsprogramm auf Vorjahresniveau 3 Kunden honorieren Angebot der DAB bank Die DAB bank erreichte bei der Brokerwahl den ersten Platz in den Kategorien Fonds- und ETF-Broker, Zertifikate-Broker sowie FOREX-Broker des Jahres

4 Erträge und Aufwendungen Erträge [T ] Verwaltungsaufwand [T ] ,3% ,1% ,3% Q1/2010 Q4/2010 Q1/2011 Provisionsüberschuss Finanzergebnis Sonstige 1) Q1/2010 Q4/2010 Q1/2011 Sonstige Personalkosten Abschreibungen Die Erträge lagen im ersten Quartal nahezu auf dem Niveau des Vorjahres. Der um 9 Prozent gestiegene Provisionsüberschuss gleicht den Rückgang im Handelsergebnis und Zinsüberschuss überwiegend aus. Der Verwaltungsaufwand lag trotz Investitionen in das Produktportfolio auf dem Vorjahresniveau. 1) Summe aus Saldo der sonstigen betrieblichen Erträge/Aufwendungen, Zuführungen zu den Rückstellungen, Kreditrisikovorsorge sowie Abschreibungen auf den Geschäfts- oder Firmenwert 4

5 Gutes Ergebnis vor Steuern Q1 / 2011: Vorsteuerergebnis [T ] ,3% Q1/2010 Q4/2010 Q1/2011 Mit 8,65 Millionen Euro vor Steuern hat die DAB bank trotz des deutlich zurückgegangenen Handelsergebnisses das Vorjahresquartal leicht übertroffen. 5

7 Depots [Anzahl] und Transaktionen [Anzahl] Depots [Anzahl] Transaktionen [Anzahl] +31,7% ,2% Q1/2010 Q4/2010 Q1/2011 Q1/2010 Q4/2010 Q1/2011 B2C B2B B2C B2B Während die Zahl der Depots bei der DAB bank leicht zurückging, legte die Zahl der Transaktionen im ersten Quartal gegenüber dem Vorjahreszeitraum um 32 Prozent zu. So verbesserte sich insbesondere die Qualität der Depots: Während im ersten Quartal ,75 Wertpapiertransaktionen pro Depot p.a. ausgeführt wurden, waren es ,97 Transaktionen. 7

8 Verwaltetes Kundenvermögen Verwaltetes Kundenvermögen nach Bereichen [Mrd. ] Verwaltetes Kundenvermögen nach Anlageformen [Mrd. ] +1,0% 26,79 27,07 24,48 26,79 27,07 24,48 2,92 2,98 2,79 14,75 14,86 13,68 11,11 11,36 9,91 10,80 12,04 12,21 11,78 12,76 12,73 Q1/2010 Q4/2010 Q1/2011 Q1/2010 Q4/2010 Q1/2011 B2C B2B Fonds Übr. Depotvolumen Einlagen Das verwaltete Kundenvermögen wuchs seit Jahresanfang mit 27,07 Milliarden Euro auf neuen Rekordstand 8

9 Entwicklung der direktanlage.at Depots [Anzahl] Verwaltetes Kundenvermögen [Mrd. ] ,2% ,15 3,63 +0,6% 3,65 Q1/10 Q4/10 Transaktionen [Anzahl] Q1/11 Q1/10 Q4/10 Q1/11 Segment-Vorsteuerergebnis [T ] ,4% +9,5% Q1/10 Q4/10 Q1/11 Q1/10 Q4/10 Q1/11 Alle Kennzahlen unserer österreichische Tochtergesellschaft direktanlage.at wurden ein weiteres Mal gegenüber dem Vorjahresquartal gesteigert. Aufgrund der im Januar in Österreich eingeführten Kapitalertragssteuer wurden die Anleger in ihrer Ordertätigkeit gebremst. 9

10 Entwicklung der SRQ FinanzPartner AG Kunden [Anzahl] Verwaltetes Kundenvermögen [Mrd. ] Finanzplaner [Anzahl] +0,7% -0,7% ,33 1,36 1, ,1% 94 Q1/10 Q4/10 Q1/11 Q1/10 Q4/10 Q1/11 Q1/10 Q4/10 Q1/11 Die SRQ FinanzPartner AG konnte die Zahl ihrer Kunden im ersten Quartal wieder steigern. 10

12 DAB one zahlreiche Produkt- und Serviceneuheiten im 1. Quartal 1 Neue ipad App ermöglicht Banking und Trading von unterwegs über das ipad 2 Jetzt auch ETF-Sparpläne von ComStage gebührenfrei: insgesamt 145 ETF- und 13 ETC- Sparpläne ohne Transaktionsentgelt im Angebot 3 Neues Star Partner ETF -Programm: ETFs ausgewählter Anbieter zum günstigen Pauschalpreis von 4,95 Euro handeln; Marktführer ishares ist erster Partner 12

13 DAB one zahlreiche Produkt- und Serviceneuheiten im 1. Quartal HypoVereinsbank neuer Star Partner im DAB Sekunden-Handel: insgesamt Derivate von 5 Partnern pauschal für 6,95 Euro handeln Zahlreiche No-fee- und Free-buy-Aktionen: ETFs, ETCs, Discount- und Bonuszertifikate sowie Aktienanleihen zum Nulltarif handeln Neukunden erhalten bei Wertpapierübertrag Goldbarren 7 B2B: Organisationshandbuch unterstützt unabhängige Vermögensverwalter bei der Einhaltung regulatorischer Vorgaben 13

14 Die DAB bank: Vielfach ausgezeichnet Bei der diesjährigen Brokerwahl mit Teilnehmern wurde die DAB bank in allen drei Kategorien, in denen sie antrat, auf den ersten Platz gewählt. 14

15 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Wir freuen uns auf Ihre Fragen! 15

17 Anhang Finanzkalender Zahlen Ansprechpartner 17

18 Finanzkalender Quartalsbericht Hauptversammlung Quartalsbericht Quartalsbericht

19 DAB bank: Konzerngesamtergebnisrechnung nach Quartalen in TEUR Q1/2010 Q4/2010 Q1/2011 Veränderung zu Q1/2010 Zins und zinsähnliche Erträge ,6% Zinsaufwendungen ,9% Zinsüberschuss ,6% Provisionserträge ,7% Provisionsaufwendungen ,7% Provisionsüberschuss ,3% Handelsergebnis ,1% Ergebnis aus Finanzanlagen n.a. Saldo der sonstigen betrieblichen Ertr. und Aufw n.a. Zinsunsabhängige Erträge ,0% OPERATIVE ERTRÄGE ,5% Personalaufwand ,7% IT-Aufwand ,4% WP-Abwicklungsaufwand ,5% Marketingaufwand ,7% Kommunikationsaufwand ,1% Übriger anderer Verwaltungsaufwand ,5% Abschr. auf Sachanl. und immat. Vermögenswerte ,5% Verwaltungsaufwand ,1% OPERATIVES ERGEBNIS ,6% Zuführungen zu Rückstellungen ,4% Abschreibungen auf den Geschäfts- oder Firmenwert n.a. Kreditrisikovorsorge n.a. ERGEBNIS VOR STEUERN ,3% Ertragssteuern ,3% ÜBERSCHUSS ,1% Erfolgsneutrale Wertänderungen von AfS-Finanzinstr n.a. Übriges Ergebnis der Periode (nach Steuern) n.a. GESAMTERGEBNIS ,1% 19

20 DAB bank: Konzernbilanz (I) in TEUR Jahresabschluss Quartalsabschluss Veränderung Barreserve ,8% Handelsaktiva ,5% AFV-Finanzinstrumente ,8% AFS-Finanzinstrumente ,2% HTM-Finanzinstrumente ,9% Forderungen an Kreditinstitute ,5% Forderungen an Kunden ,4% Sachanlagen ,7% Immaterielle Vermögenswerte ,6% Ertragssteueransprüche (tatsächlich) ,9% Ertragsteueransprüche (latent) ,3% Sonstige Aktiva ,3% Summe der Aktiva ,3% 20

21 DAB bank: Konzernbilanz (II) in TEUR Jahresabschluss Quartalsabschluss Veränderung Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten ,5% Verbindlichkeiten gegenüber Kunden ,1% Handelspassiva ,2% Rückstellungen ,2% Ertragsteuerverpflichtungen (tatsächlich) ,1% Ertragssteuerverpflichtungen (latent) ,7% Sonstige Passiva ,1% Nachrangkapital ,0% Verbindlichkeiten ,3% Gezeichnetes Kapital ,0% Kapitalrücklage ,0% Gewinnrücklagen ,0% Bewertungsänderungen von Finanzinstrumenten (OCI) ,1% Konzernbilanzgewinn ,0% Anteile nicht beherrschender Gesellschafter ,8% Eigenkapital ,8% Summe der Passiva ,3% 21

22 Konzerngesamtergebnisrechnung Segmentdarstellung 1. Quartal 2011 in TEUR Konzern DAB bank SRQ direktanlage.at Zinsüberschuss Provisionsüberschuss Handelsergebnis Ergebnis aus Finanzanlagen Saldo der sonstigen betr. Erträge/Aufwendungen Zinsunabhängige Erträge OPERATIVE ERTRÄGE Personalaufwand Andere Verwaltungsaufwendungen Abschr. auf Sachanl. u. immat. Vermögenswerte Verwaltungsaufwand OPERATIVES ERGEBNIS Zuführungen zu Rückstellungen Kreditrisikovorsorge Ergebnis vor Steuern

23 Wichtige operative Kennzahlen im 1. Quartal 2011 Q1/2010 Q1/2011 Veränderung Transaktionen pro Depot 6,75 8,97 32,9% Cost-Income-Ratio 77,7% 77,5% -0,3% Ergebnis je Aktie 0,08 0,08 0,0% Mitarbeiter (Köpfe) ,2% Mitarbeiter (Vollzeitbasis) ,6% 23

24 Haftungsausschluss Dieses Dokument enthält Aussagen über zukünftige Ereignisse und Entwicklungen. Aussagen über zukünftige Ereignisse und Entwicklungen sind alle Aussagen, die sich nicht auf historische Tatsachen und Ereignisse beziehen, und sind insbesondere Angaben, Prognosen und Erwartungen in Bezug auf das Geschäft der DAB bank, über Wachstum und finanzielle Ertragsfähigkeit sowie über wirtschaftliche Rahmenbedingungen, denen die DAB bank ausgesetzt ist. Zukunftsgerichtete Aussagen basieren auf gegenwärtigen, nach bestem Wissen getroffenen Einschätzungen, Annahmen und Plänen der DAB bank und unterliegen Risiken, deren Nichteintritt oder Eintritt dazu führen kann, dass tatsächliche Ergebnisse, einschließlich der Finanzlage und der Profitabilität der DAB bank, wesentlich von denjenigen abweichen oder schlechter ausfallen, als diejenigen, die in diesen Aussagen ausdrücklich oder implizit angenommen oder beschrieben werden. Zu den Faktoren, die einen wesentlichen Einfluss auf den Eintritt oder Nichteintritt der in die Zukunft gerichteten Aussagen haben können, gehören unter anderem die Entwicklungen der Finanzmärkte, Veränderungen von gesetzlichen oder regulatorischen Vorschriften, die gesamtwirtschaftliche Wettbewerbssituation, Ausfall der Zahlungen von Darlehensnehmern und Handelspartnern, Zuverlässigkeit unserer Risikoanalysen, Wechsel in der personellen Führung sowie Änderungen unserer Unternehmensgruppe. Weder die DAB bank noch ihr Vorstand können daher für die zukünftige Richtigkeit der in diesem Dokument dargestellten Meinungen oder den tatsächlichen Eintritt der prognostizierten Entwicklungen eintreten. Die DAB Bank AG übernimmt keine Verpflichtung, in die Zukunft gerichtete Aussagen fortzuschreiben und an zukünftige Ereignisse oder Entwicklungen anzupassen. 24

25 Kontakt Markus Gunter Vorstand Dr. Markus Walch Vorstand Dr. Jürgen Eikenbusch, Corporate Communications Tel: +49(0) , Carolin Mayr, Investor Relations Tel: +49(0) , Landsberger Straße 300 D München Fax: