In 3 Schritten zum neuen Konto

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1 In 3 Schritten zum neuen Konto 1. Konto beantragen Füllen Sie den PDF-Antrag vollständig aus und schicken Sie diesen unterfertigt an die Generali Bank, Landskrongasse 1-3, 1010 Wien. Einfach in den Postkasten werfen das Porto zahlen wir! Als Neukunde legen Sie dem Antrag bitte eine leserliche Kopie jenes Ausweises bei, den Sie beim Ausfüllen angegeben haben. 2. Zustellung Kontovertrag Nach Kontrolle Ihrer Unterlagen durch die Generali Bank, erhalten Sie als Neukunde zur Legitimation und Identifikation Ihrer Person einen eingeschriebenen Brief mit dem Kontovertrag per Post. Der unterfertigte Rückschein dient dabei als Unterschriftsnachweis. Bitte beachten Sie dabei, dass der Rückschein ausschließlich vom Antragsteller unterschrieben werden darf. Sie sind bereits Kunde? Dann sendet Ihnen die Generali Bank einen Kontovertrag zur Bestätigung der Geschäftseröffnung zu. 3. Konto eröffnet Als Neukunde erhalten Sie von der Generali Bank Ihre persönlichen Zugangsdaten zu Ihrem neuen Konto. Bestandskunden können mit den bereits vorhandenen Zugangsdaten sofort auf das neu eröffnete Konto zugreifen. Haben Sie eine Frage? Das Service Team der Generali Bank steht Ihnen von Montag bis Freitag 8-18 Uhr gerne unter (zum Ortstarif aus ganz Österreich) zur Verfügung.

2 Sparen & Einlagen Generali Bank AG Landskrongasse 1 3, Postfach Wien alle Felder mit * sind Pflichtfelder bitte unbedingt ausfüllen (Bereits Kunde der Generali Bank AG? Bitte nur Name und Kundennummer Persönliche Daten sowie allfällige Änderungen der Daten bekanntgeben) Rolle: Inhaber weiterer Inhaber Kundennummer(*): Anrede*/Titel: Herr Frau Titel: Herr Frau Titel: Vorname*: Nachname*: Staatsangehörigkeit*: Geburtsdatum*: T T M M J J J J T T M M J J J J Geburtsland*: Geburtsname: Straße/Nr.*: Land/PLZ/Ort*: - - Beschäftigungsverhältnis*: unselbstständig selbstständig unselbstständig selbstständig Arbeitgeber*: Branche*: Telefonnummer*: *: Angabe der internationalen Vorwahl verpflichtend, wenn diese nicht Österreich (+43) ist. Angabe der internationalen Vorwahl verpflichtend, wenn diese nicht Österreich (+43) ist. Lichtbildausweis*: Reisepass Führerschein Personalausweis Reisepass Führerschein Personalausweis Ausweisnummer*: Ausstellende Behörde*: Bitte nicht abtrennen! Ausstellungsland*: Ausstellungsdatum*: T T M M J J J J T T M M J J J J SAP-Nr Stand: 5/2014 Ausweis gültig bis*: T T M M J J J J T T M M J J J J Zeichnungsart*: Standardmäßig PapierTAN (itan) oder mobile TAN (mtan) Handynr.(*) Immer verpflichtend auszufüllen! Eigene Rechnung*: Ich bestätige, dass ich auf eigene Rechnung handle (d. h. ich eröffne das Geschäft nicht für jemand anderen): Deviseninländer*: Ich bestätige, Deviseninländer zu sein (d. h. ich bin in Österreich unbeschränkt steuerpflichtig): US-Bezug*: Ich bestätige, dass ich in den Vereinigten Staaten von Amerika (USA) nicht steuerpflichtig bin. steuerpflichtig bin. Ich verpflichte mich, der Generali Bank AG Änderungen meiner Steuerpflicht unverzüglich mitzuteilen. Falls zutreffend auszufüllen! Politisch exponierte Person(*) Ich erkläre, dass ich eine politisch exponierte Person bin (Erläuterungen siehe Seite 4). Funktion/Rolle: 7 Unterschrift der politisch exponierten Person(*) Standardmäßig PapierTAN (itan) mobile TAN (mtan) Handynr.(*) oder Ich bestätige, dass ich auf eigene Rechnung handle (d. h. ich eröffne das Geschäft nicht für jemand anderen): Ich bestätige, Deviseninländer zu sein (d. h. ich bin in Österreich unbeschränkt steuerpflichtig): Ich bestätige, dass ich in den Vereinigten Staaten von Amerika (USA) nicht steuerpflichtig bin. steuerpflichtig bin. Ich verpflichte mich, der Generali Bank AG Änderungen meiner Steuerpflicht unverzüglich mitzuteilen. Ich erkläre, dass ich eine politisch exponierte Person bin (Erläuterungen siehe Seite 4). Funktion/Rolle: 7 Unterschrift der politisch exponierten Person(*) Seite 1 von 4

3 alle Felder mit * sind Pflichtfelder bitte unbedingt ausfüllen Eröffnung Festgeldkonto mit AnlageKonto (gebunden) PremiumKonto FixzinsKonto Für die Dotierung des Festgeldkontos (PremiumKonto und/oder FixzinsKonto) benötigen Sie ein AnlageKonto. Falls Sie noch kein AnlageKonto bei der Generali Bank AG haben, wird es im Zuge der Eröffnung des Festgeldkontos automatisch für Sie eröffnet. Referenzkonto für das neu zu eröffnende AnlageKonto ist folgende IBAN, welche zumindest auf einen der beteiligten Inhaber des AnlageKontos lauten muss. Weitere Informationen zum AnlageKonto und Referenzkonto finden Sie auf Seite 4. Nur auszufüllen, wenn Sie noch kein Anlagekonto bei der Generali Bank AG besitzen oder bei Ihrem bestehenden Anlagekonto das Referenzkonto ändern wollen Achtung: Änderungsspesen laut Preisblatt(*): das Referenzkonto ist ident mit dem Konto des/der Zahlungspflichtigen gemäß SEPA-Lastschriftmandat Kontoinhaber*: IBAN*: Laufzeit*: Land Prüfziffer BLZ Kontonummer Monate (siehe aktuelles Produktangebot) BIC(*): BIC ist verpflichtend anzugeben, wenn die IBAN nicht mit AT beginnt. Anlagebetrag*: fix EUR,., oder zum Stichtag T T M M J J J J um 24 Uhr Sollte zum Veranlagungszeitpunkt keine ausreichende Deckung am AnlageKonto vorhanden sein, ist die Generali Bank AG berechtigt, den Antrag auf Eröffnung eines Festgeldkontos außer Evidenz zu nehmen und die Konten zu löschen. Weitere Informationen finden Sie auf Seite 4. Eröffnung ErtragsKonto flexibel (täglich fällig) Durchführungsintervalle monatlich zweimonatlich quartalsweise halbjährlich jährlich einmalig Anlagebetrag EUR., EUR,., Durchführung T T M M J J J J keine Angabe: nächstmöglich T T M M J J J J keine Angabe: sofort Zahlungsauftrag für Dotierungen Der Anlagebetrag soll von der Generali Versicherung AG (FN a) vom Auszahlungsbetrag meiner fälligen Versicherung überwiesen werden. Polizzennummer(*): fällig per: T T M M J J J J Ich werde die genannten Anlagebeträge nach Erhalt der jeweiligen Verträge auf das darin angeführte Konto (ErtragsKonto flexibel und/oder AnlageKonto) bei der Generali Bank AG überweisen. Einzug gemäß SEPA-Lastschriftmandat Hinweis: Die Dotierung eines ErtragsKontos flexibel oder AnlageKontos ist mittels Lastschrift ausschließlich bei Einreichung über Generali Versicherung AG (FN a) sowie über Generali TVG Vorsorgemanagement GmbH (FN v) möglich. Die Dotierung eines AnlageKontos (Dotationskonto für Festgeldkonten) ist ausschließlich über das zugeordnete Referenzkonto möglich. Die Generali Bank AG ist berechtigt, einen allfälligen negativen Kontosaldo des ErtragsKontos flexibel oder des AnlageKontos jederzeit durch Einzug von der IBAN gemäß SEPA-Lastschriftmandat automatisch abzudecken. Zusatzangaben(*) Nur auszufüllen, falls die Lastschrift eines fixen Anlagebetrages auf das AnlageKonto gewünscht ist! (Erfolgt hier keine Angabe, wird der Einmalerlag sofort nach Kontoeröffnung Durchführungstag T T M M J J J J abgebucht.) Abweichender Abbuchungsbetrag EUR,., (Falls ein geringerer Betrag als der Anlagebetrag abgebucht werden soll.) SEPA-Lastschriftmandat (*) wiederkehrender Einzug (*) Einmaleinzug Zahlungsempfänger Generali Bank AG, Landskrongasse 1 3, 1011 Wien Zahlungspflichtige(r) (= Kontoinhaber des durch den Einzug zu belastenden Kontos) VOM ZAHLUNGSEMPFÄNGER AUSZUFÜLLEN Gläubiger-Identifikationsnummer: AT57ZZZ Mandatsreferenz: Name*: Straße/Nr.*: Name(*): Straße/Nr.(*): PLZ/Ort*: IBAN*: Land Prüfziffer BLZ Kontonummer PLZ/Ort(*): BIC(*): BIC ist verpflichtend anzugeben, wenn die IBAN nicht mit AT beginnt. Ich ermächtige (Wir ermächtigen) die Generali Bank AG, Zahlungen von meinem (unserem) Konto mittels SEPA-Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich mein (weisen wir unser) Kreditinstitut an, die von der Generali Bank AG auf mein (unser) Konto gezogenen SEPA-Lastschriften einzulösen. Hinweis: Ich kann (Wir können) innerhalb von acht Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum, die Erstattung des belasteten Betrages verlangen. Es gelten dabei die mit meinem (unserem) Kreditinstitut vereinbarten Bedingungen. Ort, Datum* 7 Unterschrift des (der) Zahlungspflichtigen* (bei UND -Konten ist die Unterschrift aller Kontoinhaber erforderlich) Seite 2 von 4

4 Datenschutz und Bankgeheimnis sowie sonstige Erklärungen alle Felder mit * sind Pflichtfelder bitte unbedingt ausfüllen * Übergebene Unterlagen: Die Geltung der Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Generali Bank AG Besonderen Bedingungen der Generali Bank AG Bedingungen für Sparkonten der Generali Bank AG Preisblätter wird für die gesamte Geschäftsverbindung bis zu ihrer völligen Abwicklung vereinbart. Informationen zur Einlagensicherung und Anlegerentschädigung sind dem Informationsblatt zur Einlagensicherung und Anlegerentschädigung zu entnehmen. Allgemeine Informationen zu Zahlungsdienstleistungen sind dem Informationsblatt zu Zahlungsdienstleistungen für Verbraucher zu entnehmen. Ich habe vor Unterfertigung des Antrages die genannten Unter lagen in der von mir gewünschten Form (Papierform oder per ) von meinem Berater erhalten. Ich hatte ausreichend Zeit, diese Informationen zu lesen und bestätige, dass ich sie ver standen habe. * Elektronische Abrufbarkeit von Erklärungen/Informationen: Ich stimme der elektronischen Übermittlung von Erklärungen und Informationen der Generali Bank AG, wie insbesondere Kontoauszüge, durch Bereitstellung zum Abruf in meinem InternetBanking-Portal ausdrücklich zu und verzichte auf den postalischen Versand. Eine Änderung der Zustellungsart kann jederzeit bei der Generali Bank AG beantragt werden. Für postalische Übermittlungen ist die Generali Bank AG berechtigt, Portokosten zu verrechnen. * Bankgeheimnisentbindung und datenschutzrechtliche Zustimmungserklärung: Ich erkläre mich damit einverstanden, dass die Generali Bank AG die im vorliegenden Antragsformular angegebenen Daten und Informationen sowie Daten und Informationen bis zum Zeitpunkt des Geschäftsabschlusses an meine in diesem Formular angeführten Berater, an das beim Berater angeführte Unternehmen, dem er angehört bzw. zuzurechnen ist, an die Generali FinanzService GmbH (FN i) Generali Versicherung AG (FN a) Generali Vermögensberatung GmbH (FN a) weitergibt. Zweck der Datenweitergabe ist die Durchführung von einzelnen Kundenaufträgen, Werbemaßnahmen, die Evaluierung und Vergütung von Vermittlungs leistungen der Vertriebspartner sowie die Kundenbetreuung. Mit meiner Unterschrift erteile ich meine ausdrückliche Zustimmung zur Weitergabe meiner Daten im Rahmen des beschriebenen Umfangs und entbinde hiermit die Generali Bank AG im Rahmen dieses Umfangs ausdrücklich vom Bankgeheimnis. Diese Zustimmung kann jederzeit widerrufen werden. Der Widerruf ist an die Generali Bank AG zu richten. Unterschrift des Kunden Ich bestätige hiermit die Richtigkeit meiner obigen Angaben, welche für die Generali Bank AG Grundlage für die Aufnahme der Geschäftsverbindung sind dass ich die in diesem Antrag gestellten Fragen selbst beantwortet habe dass ich den Antrag eigenhändig unterschrieben habe. Ich erkläre nochmals ausdrücklich, dass ich die in der Rubrik Datenschutz und Bankgeheimnis sowie sonstige Erklärungen sowie die auf Seite 4 des vor liegenden Antrags getroffenen Vereinbarungen und die von mir abgegebenen Erklärungen verstanden habe und akzeptiere. Ich nehme zur Kenntnis, dass mein Berater und die Mitarbeiter des Unternehmens, dem er angehört bzw. zuzurechnen ist, nicht berechtigt sind, die Generali Bank AG zu vertreten oder für die Generali Bank AG verbindliche Zusagen zu machen. Ort, Datum* 7 Unterschrift Inhaber* 7 Unterschrift weiterer Inhaber(*) Erweiterte Datenschutz- und Bankgeheimnisentbindung für die laufende Geschäftsbeziehung Ich erkläre mich damit einverstanden, dass die Generali Bank AG (im Folgenden kurz Bank ) an den auf Seite 4 angeführten Kundenbetreuer alle Informa tionen und Daten zum oben angeführten Konto sowie zu meinen anderen, von diesem Kundenbetreuer in der Vergangenheit vermittelten Konten weitergibt. Gegen stand der Datenweitergabe sind die personenbezogenen Daten (insbesondere Namen, Geburtsdaten, Anschrift und sonstige Kontaktdaten wie Telefonnummer und -Adresse), die Einkommens- und Vermögensverhältnisse (unter anderem tagesaktuelle Salden) sowie alle Informationen zu Verträgen samt allfälligen nachträglichen Änderungen sowie Aufträgen. Die Weitergabe dieser Daten kann mündlich, telefonisch, schriftlich oder elektronisch durch die Berechtigung zur Einsicht in mein persönliches Internet- Banking-Portal erfolgen. Zweck der Datenweitergabe ist meine Beratung sowie eine allfällige, im Einzelfall erforderliche Unterstützung bei der Durchführung von Aufträgen. Ich nehme zur Kenntnis, dass der unten angeführte Kundenbetreuer nicht bevollmächtigt ist, rechtsgeschäftliche Erklärungen für die Bank einerseits oder für mich andererseits abzugeben. Er ist auch nicht berechtigt, Zahlungen oder geldwertes Vermögen entgegenzunehmen. Zur Abgabe sowie zur Annahme rechtsgeschäftlicher Erklärungen ist ausschließlich die Bank berechtigt. Im Umfang der vorstehenden Zustimmungen zur Datenweitergabe entbinde ich die Bank von ihrer Verpflichtung zur Wahrung des Bankgeheimnisses. Eine allfällige, von mir bereits unterschriebene und an die Bank übermittelte Zustimmungserklärung zu bereits bestehenden, von diesem Kundenbetreuer vermittelten Geschäften wird durch diese Zustimmungserklärung ersetzt. Ich habe das Recht, meine Zustimmung jederzeit zu widerrufen. Der Wider ruf ist an die Bank zu richten. Ort, Datum* 7 Unterschrift Inhaber(*) 7 Unterschrift weiterer Inhaber(*) Vermittler-/Beraterdaten Hiermit bestätige ich die Identität der oben genannten Person(en), die ich anhand eines gültigen amtlichen Lichtbildausweises identifiziert habe. Die zu identifizierende(n) Person(en) hat/haben die Unterschrift(en) in meiner Gegenwart vollzogen. Die Kopie des Lichtbildausweises habe ich beigelegt. Feld für Anmerkungen: Seite 3 von 4

5 alle Felder mit * sind Pflichtfelder bitte unbedingt ausfüllen Fortsetzung Vermittler-/Beraterdaten Weiters bestätige ich mit meiner Unterschrift, dass ich in Ergänzung zu den von dem/den Antragsteller(n) angeführten Informationen (Zutreffendes bitte ankreuzen)* keine Indizien für eine US-Steuerpflicht des/der Antragsteller(s), insbesondere eine US-Staatsbürgerschaft, US-Wohnort, US-Geburts ort, Green Card, eine Wohn- oder Korrespondenzadresse in den USA (inklusive US-Postfach) bzw, eine US-Bankverbindung des/der Antragsteller festgestellt habe oder folgende Indizien für eine US-Steuerpflicht des/der Antragsteller(s) festgestellt habe: bestätigt am*: T T M M J J J J Vertriebsorg.-Nr.*: Name/Vertragserbringer*: -Adresse: 1. Tel.: Vermittler-/Beraternummer*: Prov. Prod. Bei TLG/Name: 1. % % 2. % % 3. % % SUMME 100 % 100 % Unternehmen, für das ich als Vermittler/Berater tätig bin (wg. Provisionsabrechnung/Bankgeheimnis und Datenschutz)*: Sonstige Erklärungen und Informationen Vertragsabschlussmodalitäten: Das Vertragsverhältnis bedarf zu seiner Wirksamkeit der Schriftform. Die Generali Bank AG wird mir nach Abschluss aller Prüfungen die Ausfertigung des Vertrags übermitteln. Der Vertrag kommt zustande, sobald mir dieser seitens der Generali Bank AG zugeht. Ich bin mit diesen Abschlussmodalitäten einverstanden. Rücktrittsrecht: Ich bin berechtigt, von meinem Vertragsantrag bis zum Zustandekommen des Vertrages oder danach von dem geschlossenen Vertrag ohne Angabe von Gründen binnen 14 Tagen zurückzutreten. Zur Wahrung der Rücktrittsfrist genügt die rechtzeitige Abgabe der Rücktrittserklärung vor dem Ablauf der Frist. Die Erklärung des Rücktritts ist an keine bestimmte Form gebunden. Ich erteile meine ausdrückliche Zustimmung, dass mit der Erfüllung des Vertrages vor Ablauf der Rücktrittsfrist begonnen wird. Zeichnungsrecht bei mehreren Inhabern: Die Generali Bank AG führt nur sogenannte Oder -Konten. Das bedeutet, dass jeder Inhaber allein berechtigt ist, über das Kontoguthaben zu verfügen. Die Schließung von Konten kann hingegen nur von allen Inhabern gemeinsam beauftragt werden. AnlageKonto und Referenzkonto: Das AnlageKonto dient zur Dotierung des Festgeldkontos. Überweisungen vom AnlageKonto können ausschließlich auf ein Referenzkonto erfolgen. Ich nehme zur Kenntnis, dass der Anlagebetrag automatisch von meinem zugrunde liegenden AnlageKonto auf das Festgeldkonto umgebucht wird. Das Guthaben wird nach Ablauf der Bindungsfrist automatisch und ohne vorherige Benachrichtigung auf meinem täglich fälligen Anlage- Konto bereitgestellt. Die Verzinsung des Anlagekontos ist dem Preisblatt zu entnehmen. Fixer Anlagebetrag am Festgeldkonto: Voraussetzung für die Veranlagung auf dem Festgeldkonto ist die entsprechende Deckung auf dem AnlageKonto innerhalb von 14 Tagen ab Eröffnung des Festgeldkontos. Ich werde für eine ausreichende (zumindest in der Höhe des angegebenen Anlagebetrages) und rechtzeitige Deckung sorgen! Ich nehme zur Kenntnis, dass der Zinssatz gemäß des zum Zeitpunkt der Eröffnung des Festgeldkontos gültigen Preisblatts für eine Frist von 14 Tagen ab Kontoeröffnung zugesichert wird. Weiters nehme ich zur Kenntnis, dass nach Unterfertigung dieses Antrages dieser per Post an die Zentrale der Generali Bank AG weitergeleitet wird und zwischen Unterfertigung dieses Antrages und der tatsächlichen Kontoeröffnung eine entsprechende Bearbeitungszeit anfällt, sodass sich zwischenzeitlich der angebotene Zinssatz laut Preisblatt ändern kann. Anlagebetrag zum Stichtag am Festgeldkonto: Der am Stichtag um 24 Uhr vorhandene Kontosaldo meines AnlageKontos wird am nächsten Bankwerktag auf das Festgeldkonto umgebucht und veranlagt. Die Höhe des Zinssatzes richtet sich nach dem Zeitpunkt der Dotation auf dem Festgeldkonto gültigen Zinssatz laut Preisblatt! INFORMATION politisch exponierte Personen gemäß 2 Z 72 Bankwesengesetz 7 Unterschrift des Vermittlers/Beraters* Politisch exponierte Personen (PEP) sind diejenigen natürlichen Personen, die wichtige öffentliche Ämter ausüben oder bis vor einem Jahr ausgeübt haben, und deren unmittelbare Familienmitglieder oder ihnen bekanntermaßen nahe stehende Personen. a) Wichtige öffentliche Ämter hierbei sind die folgenden Funktionen: aa) Staatschefs, Regierungschefs, Minister, stellvertretende Minister und Staatssekretäre; bb) Parlamentsmitglieder; cc) Mitglieder von obersten Gerichten, Verfassungsgerichten oder sonstigen hochrangigen Institutionen der Justiz, gegen deren Entscheidungen, von außergewöhn lichen Umständen abgesehen, kein Rechtsmittel eingelegt werden kann; dd) Mitglieder der Rechnungshöfe oder der Vorstände von Zentralbanken; ee) Botschafter, Geschäftsträger oder hochrangige Offiziere der Streitkräfte; ff) Mitglieder der Verwaltungs-, Leitungs- oder Aufsichtsorgane staatlicher Unternehmen. Sublit. aa) bis ee) gelten auch für Positionen auf Gemeinschaftsebene und für Positionen bei internationalen Organisationen. b) Als unmittelbare Familienmitglieder gelten: aa) Ehepartner; bb) Partner, der nach einzelstaatlichem Recht dem Ehepartner gleichgestellt ist; cc) die Kinder und deren Ehepartner oder Partner, die nach einzelstaatlichem Recht dem Ehepartner gleichgestellt sind; dd) die Eltern. c) Als bekanntermaßen nahe stehende Personen gelten folgende Personen: aa) jede natürliche Person, die bekanntermaßen mit einem Inhaber eines wichtigen öffentlichen Amtes gemeinsame wirtschaftliche Eigentümerin von Rechtspersonen, wie beispielsweise Stiftungen, oder von Trusts ist oder sonstige enge Geschäftsbeziehungen zum Inhaber eines wichtigen öffentlichen Amtes unterhält; bb) jede natürliche Person, die alleinige wirtschaftliche Eigentümerin von Rechtspersonen, wie beispielsweise Stiftungen, oder von Trusts ist, die bekannter maßen tatsächlich zum Nutzen des Inhabers eines wichtigen öffentlichen Amtes errichtet wurden. 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