LASSEN SIE IHRE FINANZEN ÜBERPRÜFEN: Der AnlageCheck. Die Bank zum Erfolg.

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1 LASSEN SIE IHRE FINANZEN ÜBERPRÜFEN: Der AnlageCheck. Die Bank zum Erfolg.

2 WIE VIEL POTENZIAL STECKT IN IHREM VERMÖGEN? Machen Sie den Test: Einladung zum AnlageCheck. Wer möchte sein Geld nicht so erfolgreich wie möglich anlegen? Doch was verstehen Sie unter erfolgreich? Die Aussicht auf maximalen Ertrag, das beruhigende Gefühl von Sicherheit oder die Freiheit, auch kurzfristig über Ihr Kapital zu verfügen? Welche Anlagestrategie für Sie die richtige ist, hängt ganz von Ihren persönlichen Wünschen, Zielen und Vorstellungen ab. Mit dem AnlageCheck erhalten Sie zunächst eine übersichtliche Darstellung, wie Sie Ihr Geld derzeit veranlagt haben. Im zweiten Schritt analysiert Ihr Betreuer mit Ihnen, wie Ihre derzeitigen Veranlagungen zu Ihrer Finanzplanung passen. Schließlich richten Sie gemeinsam besonderes Augenmerk darauf, ob Risiko und Ertragschancen Ihrer Veranlagungen gemäß Ihren Vorstellungen ausbalanciert sind. So gewinnen Sie die Sicherheit, alle Potenziale Ihres Vermögens auszuschöpfen und das Beste aus Ihrem Geld zu machen.

3 Vermögen ein Leben lang. Ihre fi nanziellen Wünsche ändern sich mit Ihren Lebensumständen. Was Ihnen während der Ausbildung wichtig war, verliert nach ein paar Jahren Berufserfahrung an Bedeutung. Genauso ist es beim Wechsel vom Single-Leben zur Partnerschaft, bei der Geburt eines Kindes oder später einmal beim Pensionsantritt. Jede Lebensphase erfor dert entsprechende Anpassungen. Was bleibt, ist der Wunsch, immer genügend Geld auf der Seite zu haben und dadurch fi nanziell unabhängig zu bleiben. Der AnlageCheck bietet Ihnen einen Überblick, mit welchen Bausteinen Sie Ihre Vermögensplanung ein Leben lang erfolgreich gestalten. Liquidität finanzielle Reserven haben. Passieren kann immer etwas: Das Auto geht kaputt oder die Versicherung bezahlt den Schadensfall nicht zur Gänze. Gerade dann ist es wichtig, eine fi nanzielle Reserve zu haben, auf die man jederzeit zurückgreifen kann nach Möglichkeit, ohne dabei Einbußen hinnehmen zu müssen. Die verschiedenen Anlageformen weisen oft große Unterschiede hinsichtlich der Verfügbarkeit auf. Damit Sie immer fi nanziell gewappnet sind, planen Sie bei Ihrer Veranlagung einen entsprechenden Betrag als fi nanzielle Reserve ein. Aufbauen Vermögen bilden. Auch mit kleinen Schritten kommt man zum Ziel das gilt auch bei der Geldanlage. Wer regelmäßig einen kleinen Betrag zur Seite legt, kann sich nach einer gewissen Zeit über eine größere Summe freuen sei es zur Erfüllung von besonderen Wünschen, als späteres Startkapital für die Kinder oder einfach zum Vermögensaufbau. Das Beste: Sie profi - tieren beim regelmäßigen Ansparen vom Zinses zinseffekt. Veranlagen Geld vermehren. Einen größeren Geldbetrag zu besitzen, ist ein schönes Gefühl. Ihn zu vermehren, ein noch schöneres. Doch welche Veranlagungsform bringt wirklich Erfolg? Die Antwort auf diese Frage hängt stark von Ihren Wünschen und Vorstellungen ab. Welchen Zeithorizont haben Sie im Auge? Welche Rolle spielen Sicherheit, Risiko und hohe Ertragschancen? Gerade bei der Geldvermehrung kommt es sehr auf Ihre individuelle Anlagestrategie an. Stellen Sie gemeinsam mit Ihrem Betreuer Ihre Risiko bereitschaft und Ihre Ertragserwartungen fest. Bedarfsfelder für eine erfolgreiche Vermögensplanung. Liquidität finanzielle Reserven haben Aufbauen Vermögen bilden Veranlagen Geld vermehren Vorsorgen Zukunft absichern Sparen Sicherheit schaffen Beispielhafte Darstellung Vorsorgen Zukunft absichern. Damit Sie Ihr Leben auch später einmal richtig genießen kön nen, ohne auf Liebgewonnenes zu verzichten, ist eine private Vorsorge sinnvoll und notwendig. Das gilt sowohl für Sie als auch für Ihre Angehörigen. Für eine sichere Zukunft defi nieren Sie am besten Ihre individuellen Vorsorgeziele für sich selbst, z. B. in Form einer Unfallversicherung, zur Absicherung Ihrer Lieben oder als Vorsorge für Ihre Pension. Sparen Sicherheit schaffen. Beständigkeit strahlt Ruhe aus ganz besonders in einer Welt, die sich immer mehr verändert. Auch bei der Geldanlage spielt Sicherheit eine wesentliche Rolle. Immerhin sind das klassische Sparbuch oder Bausparen nach wie vor die beliebtesten Formen der Geldanlage. Dabei steht der Kapitalerhalt im Vordergrund, und die jährlichen Zinsen sorgen zusätzlich für ein moderates Wachstum. Lassen Sie sich beraten, wie Sie mehr aus Ihrem Geld machen, ohne auf die Sicherheit für Ihr Kapital zu verzichten!

4 Die persönliche Anlagestrategie zum Erfolg. Das Leben bietet zwar viele Möglichkeiten, aber irgendwann muss man sich entscheiden. So wie Sie nicht an zwei Orten gleichzeitig sein können, gibt es auch bei der Geldanlage Entscheidungskriterien, an denen kein Anleger vorbeikommt. Mehr Sicherheit bedeutet geringeren Ertrag. Eine Grundregel der Geldanlage lautet: Wo große Chancen sind, gibt es auch Risken. Umgekehrt muss man sich mit geringeren Erträgen begnügen, wenn Sicherheit an oberster Stelle steht. Doch nicht nur Sicherheit und Ertrag stehen in einer wechselseitigen Beziehung zueinander, auch die Liquidität spielt eine wichtige Rolle im Spannungsfeld jeder Vermögensanlage. Vereinfacht gesagt, hat auch die Verfüg barkeit des Geldes ihren Preis: Je schneller und unkomplizierter Sie Ihre Kapitalanlage wieder zu Bargeld machen können, desto geringer ist normalerweise der Ertrag. Alles in allem bilden Sicherheit, Ertrag und Liquidität das magische Dreieck der Geldanlage. Bedarfsfelder für eine erfolgreiche Vermögensplanung. Ertrag Höhe der erzielten Rendite (z. B. Zinsund Dividendenzahlungen, Wertentwicklung) Sicherheit Das Risiko einer Anlage (z. B. Währungs-, Zins-, Kursrisiko) Liquidität Wie schnell und unkompliziert ist das investierte Geld verfügbar? Welcher Anlegertyp sind Sie? Ist es wichtig für Sie, Ihr eingesetztes Kapital 100%ig wiederzubekommen? Oder nehmen Sie für höhere Erträge auch ein gewisses Risiko in Kauf? Beim AnlageCheck werden Ihre persönlichen Prioritäten bei der Geldanlage anhand eines individuellen Risiko-/Ertragsprofi ls erhoben. Ihr Betreuer stellt gemeinsam mit Ihnen fest, wie Ihre persönliche Risikobereitschaft beschaffen ist und welche Anforderungen Sie an die Ertragserwartungen Ihrer Anlage stellen.

5 1 Anlagekategorien Wert in EUR Sicht- und Termineinlagen ,00 Spareinlagen 5.000,00 Bausparen 6.000,00 Versicherungen ,00 Wertpapiere (Depot) ,00 Wertpapiere (inkl. WertpapierPlan) 1.000,00 Summe ,00 Aufteilung nach Anlagekategorien. WertpapierPlan 2 % Spareinlagen 8 % Bausparen 10 % Versicherungen 17 % Sicht- und Termineinlagen 34 % Wertpapiere (Depot) 29 % Anlageklassen/Regionen Wert in EUR Sicht- und Termineinlagen 3.583,00 Spareinlagen 3.583,00 Immobilienwertpapiere 3.583,00 Anleihen(-Fonds) EUR 3.583,00 Anleihen(-Fonds) USD 3.583,00 Anleihen(-Fonds) international 3.583,00 Gemischte Fonds 3.583,00 Aktien(-Fonds) Europa 3.583,00 Aktien(-Fonds) Nordamerika 3.583,00 Aktien(-Fonds) Asien 3.583,00 Aktien(-Fonds) weltweit 3.583,00 Andere 3.583,00 Summe ,00 Darstellung Wertpapiere und Einlagen im Detail. Anleihen(-Fonds) USD 8 % Anleihen(-Fonds) international 8 % Aktien(-Fonds) Nordamerika 8 % Aktien(-Fonds) weltweit 8 % Aktien(-Fonds) Europa 8 % Anleihen(-Fonds) EUR 8 % 8 % Sicht- und Termineinlagen 8 % Aktien(-Fonds) Asien 8 % Spareinlagen 8 % Gemischte Fonds 8 % Immobilienwertpapiere 8 % Andere 32 Bedarfsfeld Wert in EUR Reserve haben Liquidität ,00 Vermögen bilden Aufbauen 7.000,00 Sicherheit schaffen Sparen 5.000,00 Geld vermehren Veranlagen ,00 Zukunft absichern Vorsorgen ,00 Summe ,00 Aufteilung nach Bedarfsfeldern. Rendite Veranlagen 29 % Liquidität 34 % Aufbauen 12 % Sparen 8 % Vorsorgen 17 % Risikoeinstufung Risiko Legende: Schwarzer Punkt: Risiko-/Ertragseinstufung Ihres Portfolios inkl. Sicht-/Termineinlagen und Spareinlagen. Grauer Punkt: Risiko-/Ertragseinstufung Ihres Portfolios inkl. Spareinlagen, aber ohne Sicht-/Termineinlagen. Blaue Fläche: ermittelte Risikoneigung laut Fragebogen. Disclaimer: Das Fragebogenrisiko errechnet sich aus Ihren gewählten Antworten. Bitte beachten Sie, dass die Fragebogenkonzeption von einer vollständigen und korrekten Beantwortung der Fragen ausgeht. Wir schließen jegliche Haftung diesbezüglich aus. ANLAGECHECK. Für: Max Muster Am: Ihr Betreuer: Fritz Betreuer Filiale: Musterstadt Telefon-Nr.: Die Bank zum Erfolg. Entdecken Sie Potenziale bei Ihrem Finanzvermögen. Mit dem AnlageCheck erhalten Sie neben einem aktuellen Überblick über Ihr Finanzvermögen anschaulich nach verschiedenen Anlagekategorien (z. B. Spareinlagen, Wertpapiere, Versicherungen) gegliedert vor allem Klarheit über Ihre persönlichen Anforderungen an eine erfolgreiche Geldanlage. Gemeinsam mit Ihrem Betreuer analysieren Sie Ihre individuelle Lebensplanung und erstellen ein spezifi sches 1 ANALYSE VERANLAGUNGS- STRUKTUR. A Darstellung nach Anlagekategorien. Gegenwärtig beträgt der Gesamtwert Ihres Finanzvermögens, einschließlich der von Ihnen angegebenen Mittel bei Fremdinstituten, EUR ,. Die Struktur Ihres Vermögens nach Anlagekategorien können Sie der nachfolgenden Tabelle und Grafi k entnehmen. B Darstellung nach Bedarfsfeldern. Bei Betrachtung Ihres Finanzvermögens nach den jeweiligen Bedarfsfeldern ergibt sich folgendes Bild: Risiko-/Ertragsprofi l für Ihr Finanzvermögen. So wissen Sie Vom Gesamtwert Ihres Finanzvermögens in Höhe von EUR , entfallen auf die Abdeckung des Bedarfes Reserve haben Liquidität EUR , (d. s. 34 %). Der Bedarf Sicherheit schaffen Spa- genau, welcher Anlegertyp Sie sind, ob die derzeitige ren ist mit EUR 5.000, (d. s. 8 %) gedeckt. Auf die Abdeckung des Bedarfes Vermögen bilden Aufbauen entfallen EUR 7.000, (d. s. 12 %). Der Anteil Ihres Finanzvermögens, der dem Bedarf Zukunft absichern Vorsorgen zuzurechnen ist, beträgt EUR , (d. s. 17 %). EUR , (d. s. 29 %) decken den Bedarf Geld vermehren Veranlagen ab. Veranlagung Ihres Finanzvermögens auch tatsächlich zu Vom Gesamtwert Ihres Finanzvermögens entfallen auf: Sicht- und Termineinlagen EUR , (d. s. 34 %), Spareinlagen EUR 5.000, (d. s. 8 %), Bausparen EUR 6.000, (10 %). EUR , (d. s. 17 %) Ihres Finanzvermögens sind in Versicherungen investiert. Sie besitzen Wertpapiere im Wert von EUR , (d. s. 31 % Ihres Finanzvermögens). Ihnen passt und welche Wachstumspotenziale noch in Ihrem Vermögen stecken. Individuelle Lösungen für eine erfolgreiche Finanzplanung. Nützen Sie die Chance, Ihr Finanzvermögen maß geschneidert an Ihre derzeitige Lebensplanung anzupassen. Der persönliche AnlageCheck der Bank Austria bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihren jeweiligen Finanzbedarf mit dem notwendigen Anlagevolumen und der dazugehörigen Veranlagungsdauer in Einklang zu bringen abgestimmt auf Ihr persönliches Risiko-/Ertragsprofi l. Ihr Betreuer verfügt über eine breite Palette an Anlageformen, aus denen er gezielt jene aussuchen kann, die Ihren Wünschen exakt gerecht werden. Damit Ihre Finanzplanung ein Leben lang Erfolg hat, nimmt er bei der Veranlagung Ihres Vermögens gerne laufend auf sich ändernde Lebensumstände Bedacht. 2 ANALYSE DER VERANLAGUNG IN WERTPAPIEREN/EINLAGEN. A Analyse Veranlagungsstruktur. Nachfolgende Tabelle und Grafi k zeigen die Verteilung Ihrer Einlagen und Wertpapiere nach Anlageklassen sowie Regionen. Von Ihrem Finanzvermögen in Form von Einlagen und Wertpapieren in Höhe von EUR , entfallen auf Einlagen EUR , (d. s. 58 %), Anleihen(-Fonds) EUR 700, (2 %), gemischte Fonds EUR 4.100, (d. s. 10 %), Aktien(-Fonds) EUR 9.200, (21 %), Immobilienwertpapiere EUR 4.000, (9 %). Auf sonstige Wertpapiere entfallen EUR 0, (d. s. 0 %). B Risikoanalyse. In der nachfolgenden Grafi k wird Ihre Risikoneigung (blaue Fläche), die sich aus Ihren Antworten in unserem Fragebogen ergibt, der Risiko-/Ertragseinstufung Ihres Portfolios (Einlagen und Wertpapiere) gegenübergestellt (schwarzer bzw. grauer Punkt): Sicherheit Ertrag Ausgewogen Wachstum Spekulation Die Auswertung Ihres Fragebogens hat ergeben, dass Sie ein ausgewogener Anleger sind: Sie als ausgewogener Anleger sind der Meinung, dass Risiken im fi nanziellen Bereich eher positiv einzuschätzen sind, weil sie auf Dauer zu höheren Renditen führen können. Bei Ihren Anlagen akzeptieren Sie daher ein gewisses Maß an Risiko, was Ihnen Ihre persönlichen Umstände auch durchaus erlauben. In Ihrer Anlagestrategie sollten Sie daher auf eine ausgewogene Mischung aus wertbeständigen und aussichtsreichen Anlagen setzen.

6 Ihre Vorteile auf einen Blick: Übersichtliche Darstellung Ihres gesamten Finanzvermögens nach Anlagekategorien inklusive Fremdbanken. Detaillierte Zuordnung und Darstellung des gesamten Finanzvermögens nach Bedarfsfeldern. Erhebung Ihrer persönlichen Prioritäten bei der Geldanlage anhand des individuellen Risiko-/Ertragsprofils. Vergleich der Analyse Ihres Risiko-/Ertragsprofils mit dem Risiko-/Ertragspotenzial Ihres derzeitigen Finanzvermögens. Grundstein für eine erfolgreiche, individuelle Finanzplanung. Entdecken von Wachstumspotenzial bei Ihrem Finanzvermögen M/03.08/SK/18 24h ServiceLine: Die Bank zum Erfolg.