PRIVATE INVESTING. Die Fondsvermögensverwaltung der BfV Bank für Vermögen AG

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1 PRIVATE INVESTING Die Fondsvermögensverwaltung der BfV Bank für Vermögen AG

2 Ihre Referenten Andreas Och Bankkaufmann und Leasingfachwirt Privatkundenberater Deutsche Bank AG Bereichsleiter VR-Leasing AG Seit 2007 Vertriebsdirektor BCA AG Oliver Lang Studium der Staats- und Sozialwissenschaften in München Gründung der FondsKapital AG Mitarbeit am Aufbau der Abwicklungsplattform Moventum Leitung des IFA-Geschäft bei Allianz Global Investors Seit 2011 Vorstand der BCA AG und BfV Bank für Vermögen AG

3 Welche Erkenntnisse kann ein Pool wie die BCA aus dem Markt gewinnen? Ihr Kunde Wandel der Finanzmärkte Investmentmakler vs. Regulierung Eine Wunschliste unserer Vermittler Rechtssicherheit schaffen Beratung vereinfachen Abwicklung geräuschlos machen zeitgemäße Provisionsmodelle umsetzen Lösungen bieten

4 Der wichtigste Baustein Ihr Kunde Individuelle, kontinuierliche & fachkundige Beratung schafft Mehrwert Diese steht oft im Widerspruch zur eigenen Wirtschaftlichkeit

5 Arbeitsaufwand vs. Ertrag Ca. 10 Mio EUR Inv. Bestand Umschichtung der Depots bei Krisen!? 400 Kundendepots (ca. 4 Fonds je Depot) Betreuung der Bestandskunden führt zu 2 Kundengesprächen jeden Tag im Jahr Beispiel 4 Fonds je Depot bei 50% -iger Aktienquote und 400 Kunden führen zu 800 Transaktionen bei Zeitaufwand von ca. 10 Min. je Transaktion macht das 8000 Minuten oder 130 Stunden oder 2 Wochen reine Arbeitszeit Zeit für Neukunden? bis Sie Ihre Kundendepots an eine mögliche Krise oder Gefahr angepasst haben!

6 Testen Sie Ihre Effizienz

7 Testen Sie Ihre Effizienz

8 Der BCA Konzern Maklerpool Abwicklungsplattform Status einer Wertpapierhandelsbank 100-%ige Tochter der BCA AG Haftungsdach Vermögensverwalter Maklerpool 100-%ige Tochter der BCA AG

9 Die Bank für Vermögen AG Der Vermögensverwalter im BCA Konzern ( 32 KWG) Status einer Wertpapierhandelsbank Leistungsstarkes Netzwerk über 3 Vertriebskanäle (Pool und Haftungsdach) Ihr starker Partner für Ihre Geldanlage

10 Private Investing ein Konzept schafft Lösungen Entscheiden Sie sich für mehr Kommunikation mit Ihrem Kunden!

11 Vermögen ist genug da

12 Das Problem mit dem Warenkorb 3,3%* 7,6%* * Inflationsrate von bis

13 Finanzberatung im Wandel der Finanzmärkte Risikoloser Zins ist zu zinslosem Risiko geworden Rendite über Aktienmärkte erforderlich, dennoch Gefahr von Rückschlägen Aktuelle Krisenherde und Verschuldungsproblem der Industriestaaten Wo liegen Chancen? Branchen/ Länder/ Währungen?

14 Finanzberatung im Wandel der Regulierung Zukunft der Vertriebsfolgeprovision? Dokumentationsaufwand Haftung durch Fehlberatung Buy an Hold / eigene Portfolioanalyse

15 Finanzberatung im Zeichen von Private Investing Servicefee & optionales Agio (Bepro fließt in Kundendepot) VV Vertrag & Vollmacht für die BfV AG (Rechtssicherheit) BfV AG übernimmt Geeignetheitsprüfung (Enthaftung) Ext. Anlageberater/ Strategie Kein Interessenskonflikt BfV AG als Risikomanager

16 Warum Vermögen aktiv verwalten lassen? Buy & Hold vs. Vermögensverwalter/ Anlageberater Analysiert täglich den Kapitalmarkt Konzentriert sich ausschließlich auf die Ereignisse und deren Erkenntnisse Kann kurzfristig und schnell auf Marktveränderungen reagieren Vermeidet Risiken und somit unnötige Verluste für den Kunden Erkennt frühzeitig Chancen und kann diese sofort umsetzen

17 Wie bemisst sich Risiko? Aus dem alltäglichen Vergleich Jeder Mensch hat ein anderes Risikoempfinden Dieses Empfinden kann sich im Laufe der Zeit ändern Ihr Risikoempfinden kann bestimmten Risikostufen (WpHG) zugeordnet werden Somit gleicht die persönliche Risikoneigung der Risikostufe einer Geldanlage Schachspieler Wanderer Basejumper Sicherheitsorientierter Stratege Passt Wanderrouten seiner individuellen Kondition an Kann sehr gut mit Risiko leben

18 Wir haben es bewiesen unser Trackrecord* (Stand ) Defensiv Ausgewogen Best of Multi Asset Moderat Ausgewogen + Ökorendite Dynamisch + Absicherung Dynamisch Best of Multi Asset Dynamisch Risikoklasse Anlageberater Ziel-Rendite p.a. 4,0% 6,0% 5,0% 6,0% 7,0% 8,0% 6,0% Rendite letzten 12 Monate Durchschnittliche Jahresrendite 2,8% 3,4% k.a. 2,5% 4,3% 5,8% k.a. 5,0% 5,5% k.a. 6,1% 7,4% 8,3% k.a. Volatilität p.a. 2,8% 2,9% 4,8% 4,8% 5,1% 4,8% 6,9% Die Factsheets finden Sie immer tagesaktuell unter: * Netto nach Kosten vor Steuern

19 Trackrecord seit Auflage Volatilität p.a.

20 Trackrecord im Vergleich zum Wettbewerber

21 Neue Strategien am Puls der Zeit

22 Warum neue Strategien Best of Multi Asset Eine Analyse des Finanzberaters/ eine Betrachtung im Rückspiegel Fast 2000 gelistete Vermögensverwaltende Mischfonds in Deutschland (!) Klumpenrisiken in den Zielfonds (zu starke Ausrichtung auf eine Assetklasse) in den Kundendepots (immer noch Buy & Hold als Devise)

23 Best of Multi Asset (Private Investing)

24 Best of Multi Asset (Private Investing) Geringere Korrelation führt zu weniger Volatilität insgesamt weniger Klumpenrisiken Investment-Fonds Ethna-AKTIV E A 1,00 2 Invesco Balanced-Risk Alloc A Inc 0,48 1,00 3 BGF Flexible Multi-Asset A2 0,48 0,60 1,00 4 JPM Global Income A (div)-eur 0,56 0,53 0,83 1,00 5 BGF Global Allocation A4 0,41 0,48 0,89 0,68 1,00 6 FvS Strategie Multiple Opportunities R 0,56 0,63 0,70 0,56 0,69 1,00 geringeren Draw Downs

25 Die Kundenvorteile Vorteile unserer Fonds-Vermögensverwaltung Fondsbasierte Vermögensverwaltung mit Servicegebühr Einmalanlagen ab EUR und Sparpläne ab EUR 100 Optimale Marktbeobachtung und Fondsauswahl durch unabhängigen Anlageberater Vermögensverwaltungsgebühr von 1,50% p.a. zzgl. MwSt. als ALL - IN Rückerstattung von Bestandsvergütungen der Fonds führt zur Kostenminderung der Vermögensverwaltungsgebühr Nur einmalige Protokollierung/ Dokumentation bei Eröffnung

26 Private Investing auf einen Blick Ziel erreicht: Weniger Arbeit - mehr Ertrag Service wird mit Service-Fee bezahlt Umgehung der Provisionsdiskussion Abschaffung der Vertriebsfolgeprovision Optionaler Ausgabeaufschlag Keine permanente Anlage-Abschluss-Vermittlung, stattdessen einmalige Dokumentation Die Bank für Vermögen AG als Vermögensverwalter und Risikoüberwacher Unabhängige Anlageberater je Strategie Nutzen Sie die gewonnene Zeit zur Arbeit mit Ihrem Kunden!

27 Sprechen Sie uns an: Bank für Vermögen AG Tel: 06171/ ; -531; -532 Web:

28 Chancen und Risiken auf einen Blick Neben den Chancen auf Wertsteigerung werden die Vermögenswerte in Ihrem Kundendepot bestimmte Vermögensrisiken enthalten. Eine Auswahl dieser Risiken sei hier kurz vorgestellt: Der Preis von Anteilen an Investmentfonds wird durch den Wert der im Fonds befindlichen Vermögenswerte bestimmt, welche ebenfalls aufgrund von Risiken Schwankungen unterliegen. So können Wertverluste auftreten, indem der Marktwert der Vermögensgegenstände (unter anderem Aktien, Rohstoffe und Immobilienfonds) aufgrund der Entwicklung der Kapitalmärkte gegenüber dem Einstandspreis fällt. Bei nicht an einem organisierten Markt gehandelten Vermögenswerten kann es zu Problemen bei der Weiterveräußerung kommen. Eine Konzentration der Vermögensgegenstände der Fonds z.b. in nur wenige Branchen, Märkte oder Regionen/Länder kann mit besonderen Chancen verbunden sein, denen aber auch entsprechende Risiken (z.b. Marktenge, hohe Schwankungsbreite innerhalb bestimmter Konjunkturzyklen) gegenüberstehen. Ein Risiko von insbesondere Rentenfonds liegt in der mitunter langen Bindung an den Titel. Dies kann es erschweren, die Vermögenswerte ohne größere Verluste zu liquidieren. Höchst bedeutsam für Rentenfonds ist ferner das Zinsänderungsrisiko. Da Anleihen zwar zu einem festen Nennwert und Zinssatz ausgegeben werden, aber trotzdem gehandelt werden, hat das Zinsniveau im Moment des Verkaufs großen Einfluss auf den Kurs der Anleihe. Steigt zum Beispiel der Zins an, sinkt der Kurs und die Anleihe verliert an Wert. Wird ein Titel bei niedrigem Zinsniveau aufgelöst, steigen die Erträge an. Wie stark über die Jahre Zinssätze steigen oder fallen, lässt sich nur schwer abschätzen. Sofern Vermögenswerte eines Investmentfonds in anderen Währungen als der jeweiligen Fondswährung angelegt sind, erhält der Fonds die Erträge, Rückzahlungen und Erlöse aus solchen Anlagen in der jeweiligen Währung. Fällt der Wert dieser Währung gegenüber der Fondswährung, so reduziert sich der Wert des Fonds. Da nicht jede Form der Anleihe durch eine Deckungsmasse wie bei Pfandbriefen gesichert ist, droht ein gewisses Ausfallrisiko insbesondere für Rentenfonds. Das bemisst sich an der Bonität des Emittenten. Weitere Risiken liegen in der freien Ermessensausübung des Vermögensverwalters bei der Auswahl der Finanzinstrumente für die Kundendepots.

29 Disclaimer Die vorliegende Präsentation wurde von der Bank für Vermögen AG auf der Grundlage öffentlich zugänglicher Informationen, intern entwickelter Daten und Daten aus weiteren Quellen, die sorgfältig ausgewählt wurden und die von der Bank für Vermögen AG als zuverlässig eingestuft wurden, erstellt. Hinsichtlich der von Dritten hinzugezogenen Informationen und Quellen hat die Bank für Vermögen AG nur eine Auswahl getroffen. Für die Richtigkeit, Aktualität und Vollständigkeit der von Dritten erhaltenen bzw. hinzu gezogenen Informationen, Quellen und Analyseergebnisse übernimmt die Bank für Vermögen AG keine Haftung. Die Darstellung erfolgt insoweit aus rein informatorischen Zwecken. Alle Aussagen in der Präsentation können sich jederzeit unangekündigt ändern; Die Bank für Vermögen AG trifft insoweit keine Verpflichtung, die Präsentation zu aktualisieren. Die in der Präsentation enthaltenen Angaben dienen sämtlich ausschließlich der unverbindlichen Information, Illustration und Beschreibung. Diese Präsentation darf ohne vorherige Erlaubnis der Bank für Vermögen AG weder auszugsweise noch vollständig an Dritte weitergegeben oder auf sonstige Weise verwertet bzw. öffentlich wiedergegeben werden.