ALF-OPTIFI. Modul B - Beratung.

Transkript

1 Überzeugen Sie Ihre Kunden von Ihrem perfekten Baufinanzierungsangebot mit einem personalisierten Ausdruck Ihrer Beratung, modern, grafisch gestaltet und genau zugeschnitten auf den jeweiligen Informationsbedarf Ihres Kunden. Denn seine Entscheidung fällt Ihr Kunde ohne Sie und Ihr Wissen... ALF-OPTIFI - Beratung Deckblatt mit Designer Grafische Gliederung Firmenlogo Info-Grafiken Objektbilder Auswertung farbig Ergebnis-Grafiken Erläuterungen Beraterbild

2 Warum zu ALF-OPTIFI das neue - Beratung einsetzen? Ihr Baufinanzierungsangebot ist inhaltlich perfekt, die Zahlen hervorragend. Dennoch fällt Ihr Kunde seine Entscheidung zu Haus - ohne Sie und Ihr Wissen. Dann vergleicht er Ihr Angebot mit dem Angebot der Konkurrenz: Zahlen, Inhalte, Darstellung. Überzeugen Sie damit? Oder mit einem personalisierten Ausdruck aus Ihrer ALF-OPTIFI Baufinanzierung mit eratung, genau zugeschnitten auf den Informationsbedarf Ihres Kunden mit: Deckblatt inklusive Objektbildern und Eckdaten farbig und grafisch gestalteten Auswertungen Infografiken zu Eckdaten und Ergebnisgrafiken sowie umfangreichen Erläuterungen u. v. m. Sie investieren in Ihre Vertriebsmitarbeiter: sorgen für komplexes Wissen, perfektes Auftreten, überzeugende Verkaufstechnik. Doch was geben Sie Ihrem Kunden für seine Entscheidungsfindung zu Hause? Die folgenden Seiten zeigen Ihnen das eratung: Deckblatt & Designer Zu jeder ausführlichen Auswertung wird ein gestaltbares Deckblatt () angeboten. Viele vorgefertigte Designs stehen zur Verfügung. Im Designer () werden freie Fotos, Ihre Objektbilder, Farbflächen, Symbole und kleine Info-Grafiken angeboten. Die Objektbild-Platzhalter und die Fragezeichen in den Info-Grafiken werden in der Berechnung mit den aktuellen Werten bzw. Bildern gefüllt.

3 Alle Ausgaben variabel sowie farbig & grafisch gestaltet Alle Auswertungen sind mit dem eratung sehr individuell für jeden Kunden anpassbar. Standard-Ausdrucke stehen ebenfalls zur Verfügung. Im eratung drucken Sie in verschiedenen Farbmodi, darunter ist auch ein Modus in Grautönen. Die einzelnen Auswertungsvarianten sind mit entsprechenden Icons gekennzeichnet. In der ausführlichen Auswertung werden die Hauptbereiche Erwerber, Objekt, Finanzierung mit Icons hervorgehoben ( bis ). Auch die Auswertungen der Module Variante und Zusätze werden kundenwirksam grafisch aufbereitet: Modul Z - Zusätze: Wie viel Haus kann sich der Erwer- ber leisten? () Modul Z - Zusätze: Vergleich Bauen/Mieten bzw. Immo- bilien-/geldanlage (5), wahlweise mit Grafiken Modul V - Variante: Vergleich von bis zu 5 Varianten, 5 wahlweise mit Barwerten und Grafiken (6) 6 M o d u l B

4 Info-Grafiken Die ausführliche Auswertung und die Kompaktauswertung bieten mit Modul B - Beratung verschiedene Infografiken an. In den Infografiken werden einzelne Berechnungswerte aus der Baufinanzierungsberechnung Ihres Kunden grafisch aufbereitet dargestellt. So heben Sie wichtige Daten hervor und erhöhen den Informationsgrad für den Kunden. Die ausführliche Auswertung bietet diese Info-Grafiken: Ihr Finanzierungsbetrag mit den Kosten, den Eigenmitteln und dem zu finanzierenden Betrag () Aufteilung Ihres Objekts mit dem selbstgenutzten und vermieteten Anteil in Quadratmetern () Ihre Finanzierungsbausteine mit den einzelnen Darlehen und den Eigenmitteln im Kreisdiagramm () Gesamteffektivzins der Finanzierung mit dem jährlichen Effektivzins über alle Fremdmittel bis zum Ende der Finanzierung. Enthalten sind hier die Sollzinssätze während und nach der Sollzinsbindung sowie alle anfallenden Kosten der Finanzierung () Ihre monatliche Nettobelastung (bzw. Nettoertrag) mit der durchschnittlichen monatlichen Nettobelastung (bzw. dem Nettoertrag) der ersten fünf Jahre (5) Ihre Gesamtkosten mit der Summe der tatsächlich anfallenden Kosten bis Finanzierungsende. Der Betrag enthält alle Zinsen und Gebühren abzüglich der Einnahmen. (6) In der Kompaktauswertung gibt es diese Info-Grafik: Kombigrafik: Die Anteile Ihrer Finanzierung und Ihre monatliche Nettobelastung kombiniert Kosten, Eigenmittel und zu finanzierenden Betrag mit der durchschnittlichen monatlichen Nettobelastung der ersten 5 Jahre der Finanzierung (7) In der ausführlichen Auswertung wählen Sie, welche Info-Grafiken für den Kunden interessant sind und blenden andere aus. So personalisieren Sie Ihr Angebot auch grafisch. Verschiedene Infografiken werden abhängig von den Erfassungsdaten angeboten (z. B. die Aufteilung Ihres Objektes nur bei gemischt genutzten Objekten)

5 Ergebnis-Grafiken Verwenden Sie Modul G - Grafik, bietet die ausführliche Auswertung bei Eigennutzung: Gesamtbelastung/Zins/Eigener Tilgungsanteil /Tilgung Wohn-Riester, wenn vorhanden () Restschuld / Immobilienwert () Nettoeinkommen / Nettobelastung Bei Vermietung werden angeboten: Gesamtbelastung/Zins/Eigener Tilgungsanteil /Tilgung Wohn-Riester, wenn vorhanden () Restschuld / Immobilienwert () Bruttobelastung / Nettobelastung Ausgaben / Einnahmen Die kompakte Auswertung enthält die Grafik: Gesamtbelastung/Zins/Tilgung/Wohn-Riester () In den Tilgungsplänen ist die Grafik verfügbar: Zinsen/Eigener Tilgungsanteil/Tilgungsanteil Wohn-Riester jährlich, wenn vorhanden () Über Modul G - Grafik () sind Grafiken auch zusätzlich zur Auswertung druckbar, z. B. Einzelauswertungen zu Belastung, Restschuld, Steuervorteil oder kombinierte Grafiken wie Nettoeinkommen/Brutto-/Nettobelastung. Zu Wohn-Riester gibt es spezielle Grafiken, z. B. Zins/Tilgung/Wohn-Riester für ein Darlehen () oder Gesamtaufwand/Wohn-Riester (). Mit Modul Z - Zusätze erhalten Sie auch Grafiken zum Vergleich Kaufen/Mieten bzw. Immobilien/Geldanlage und zum Variantenvergleich. Firmenlogo & Beraterbild Damit Ihre Kontaktdaten für Ihre Kunden stets verfügbar sind, können auf jeder Auswertungsseite rechts oben Ihr Firmenlogo und links unten ein Beraterbild ausgegeben werden (). Direkt neben dem Beraterbild stehen die Kontaktdaten. Wünschen Sie kein Firmenlogo, sehen Ihre Kunden dann auf jeder Auswertungsseite rechts oben Ihre Firmierung und Ihre Anschrift sowie links unten den Namen des Beraters mit Telefon, Telefax und . (). 5

6 Objektbild Jedem Objekt können Sie Sie bis zu Objektbilder zuordnen, z. B. Fotos oder Pläne der Immobilie. Zu jedem Bild ist ein Kommentar möglich. In der kompakten und ausführlichen Auswertung werden die zugeordneten Objektbilder zur Ausgabe im Objektteil angeboten (). Für die Gestaltung des Deckblatts im Deckblatt- Designer stehen die Objektbilder ebenfalls zur Verfügung. Sie werden dann für das Deckblatt automatisch auf die quadratische Größe der Bilder im Deckblatt beschnitten. Im Deckblatt sind bis zu 9 Einzelfotos darstellbar. Objektbilder können Sie in den Formaten *.jpg, *.bmp, *.png, *.gif und *.wmf zuordnen. Erläuterungen Das - Beratung bietet Ihren Kunden umfangreiche Erläuterungen und rechtliche Informationen zu allen Bereichen der Baufinanzierungsberatung. Angeboten werden z. B. Texte zu den einzelnen Einkommensarten, zum Nettoeinkommen (), zu Instandhaltung (), Erschließung, Erbbaurecht, Grunderwerbsteuer, Abschreibung (), Effektivzins, Wohn-Riester ()... Alle zu den einzelnen Bereichen verfügbaren Erläuterungstexte sind über den Treeview abwählbar. 6

7 Treeview Jede Auswertung sehen Sie zuerst am Bildschirm (). Über den Treeview sind die einzelnen Bereiche an- und abwählbar. Ein Klick entfernt z. B. alle Erläuterungen oder Ergebnis-Grafiken. Um die Gestaltung der Auswertung zu vereinfachen, werden z. B. in der ausführlichen Auswertung die Standards Maxi, Midi und Mini angeboten. In der mehrseitigen vertraulichen Selbstauskunft () notiert der Kunde seine Daten wie Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Einnahmen, Ausgaben. In der Anlage werden die Daten zu den Immobilien notiert, die der Erwerber vor der Finanzierung bereits besitzt. Der Kunde erhält Informationen zu den benötigten Unterlagen in einer übersichtlichen Checkliste, die auch aufzeigt, wo die erforderlichen Unterlagen zu erhalten sind (). 7 o d u l B M Selbstauskunft & Checkliste

8 Beispielausdrucke zu - Beratung: Deckblatt & Designer Variables Deckblatt zu jeder ausführlichen Auswertung, viele vorgefertigte Designs Deckblatt mit Fotos, Farbflächen, Symbolen, Objektbildern, Infografiken inkl. Eckdaten Ausgaben farbig & grafisch Sämtliche Auswertungen in verschiedenen wählbaren Farbdesigns (auch in Grautönen) Icons gliedern die ausführliche Auswertung und markieren z. B. den Variantenvergleich Firmenlogo & Beraterbild Ausgabe Ihres Firmenlogos wahlweise rechts oben auf jeder ALF-OPTIFI Auswertungsseite Foto des Kundenberaters jeweils links unten auf jeder Seite, direkt neben den Kontaktdaten Infografiken Infografiken heben ausgewählte wichtige Finanzierungsinformationen grafisch hervor Z. B. monatliche Belastung oder Gesamtkosten im jeweils gewählten Farbdesign Ergebnisgrafiken Mit Modul G - Grafik erstellen Sie aus den Finanzierungsdaten informative Grafiken Z. B. Gesamtbelastung/Zins/Tilgung/Wohn-Riester, in die Auswertung integrierbar Objektbilder in Auswertung Jedem Objekt ordnen Sie bis zu Objektbilder zu, als JPG, BMP, PNG, GIF, WMF Bilder sind einzeln in der Auswertung an-/abwählbar und auch ins Deckblatt integrierbar Ausführliche Erläuterungen Die Auswertungen bieten umfangreiche Erläuterungen und rechtliche Informationen z. B. zu Abschreibung, Effektivzins, Riester, Texte sind alle oder einzeln an-/abwählbar Treeview für Auswahl Den Ausgabeumfang für den Kunden wählen Sie über den Treeview der Auswertung Standardvorlagen für die schnelle Auswahl: Mini, Midi, Maxi oder Aktuell (letzte Ausgabe) Selbstauskunft & Checkliste Mehrseitige Selbstauskunft als PDF-Formular, das per verschickt werden kann Checkliste zeigt dem Kunden die benötigten Unterlagen für die Finanzierungsberatung 8 Herausgeber dieser Informationsbroschüre zur Software ALF-OPTIFI eratung: ALF AG, Liebigstraße, 7 Leingarten und Vorstand: Artur Krüger, Aufsichtsratsvorsitzender: Lothar Schaarschmidt AG Stuttgart HRB 0796 Infos der ALF AG abmelden unter info@alfag.de Ihr persönlicher Kontakt zur ALF AG Sie haben Fragen zu ALF-OPTIFI Baufinanzierung und eratung? Sie wünschen ein unverbindliches, persönliches Angebot? Bitte wenden Sie sich an: Hilke Fuchs vertrieb@alfag.de Fon: