SFirm Einrichtung mit ChipTAN

Transkript

1 SFirm Einrichtung mit ChipTAN Nach der Installation von SFirm und vor dem Beginn der Einrichtung, muss die Synchronisation des TAN- Generators und die Änderung der Start-PIN zunächst über das Internet erfolgen. Bitte halten Sie der TAN- Generator, Ihre Naspa-Karte und Ihre Start-PIN bereit. Bitte rufen Sie im Internet die Naspa-Homepage auf: Anmeldung im Internet-Banking Die Anmeldung finden Sie auf der linken Seite unter Schnellzugriff zum Internet-Banking Klicken Sie dort auf den orangefarbenen Pfeil-Button. Geben Sie in der Anmeldemaske die 16-stellige Legitimations-ID und Ihre EröffnungsPIN (zu finden auf dem Dokument Ihre Erstzugangsdaten zur Teilnahme am Online-Banking ) ein und klicken Sie den Button Anmelden an. Synchronisation des TAN-Generators Bei Ihrer ersten Anmeldung im Naspa Internet-Banking müssen Sie nun zunächst die Synchronisation des TAN-Generators durchführen! Entfernen Sie zunächst den Isolationsstreifen der Batterie des TAN-Generators durch herausziehen des Streifens (falls noch nicht geschehen). Folgen Sie jetzt bitte genau der weiteren Anleitung auf Ihrem Bildschirm! Nach erfolgreicher Synchronisation werden Sie automatisch zur Änderung der EröffnungsPIN weiter geleitet. Änderung der Eröffnungs-PIN Sie werden nun aufgefordert, Ihre EröffnungsPIN in eine persönliche, nur Ihnen bekannte, 5-stellige PIN zu ändern. Geben Sie hierzu Ihre neue PIN und die Wiederholung derselben in die vorgesehenen Felder ein und klicken Sie auf Weiter. Zur Bestätigung Ihrer Eingaben benötigen Sie nun eine TAN, die mittels Ihrer Naspa-Karte und des TAN-Generators erzeugt wird. Es erscheint nun eine animierte Grafik auf Ihrem Bildschirm (weiße Balken blinken). Bitte passen Sie ggf. zunächst die Größe der Grafik an. Halten Sie hierfür den TAN-Generator an die animierte Grafik. Die weißen Pfeile auf dem TAN-Generator müssen mit den Pfeilen in der Grafik übereinstimmen. Gegebenenfalls ändern Sie die Größe der Grafik mit den Button + oder - links über der Grafik. Folgen Sie nun bitte wieder den Hinweisen auf Ihrem Bildschirm: Stecken Sie Ihre Naspa-Karte in den TAN-Generator und drücken Sie die Taste F. Sobald im Display des Generators Übertragung aktiviert erscheint, halten Sie den TAN-Generator dicht an den Bildschirm vor die animierte Grafik. Die Pfeilmarkierungen von Grafik und TAN-Generator müssen übereinstimmen. Bei korrekter Handhabung erscheint in der Anzeige des TAN-Generators ein Übertragungsbalken. Nach erfolgreicher Übertragung überprüfen Sie den Startcode, der Ihnen nun im Display des TAN-Generators und auf der Internetseite angezeigt wird. Bei Übereinstimmung drücken Sie bitte die OK -Taste auf Ihrem TAN-Generator. Im Display des Generators wird Ihnen jetzt die TAN angezeigt, die zur Ausführung der PIN-Änderung benötigt wird. Geben Sie diese TAN nun in das vorgesehene Feld auf dem Bildschirm ein und klicken Sie auf Ändern. Bitte beachten Sie die Anzeige auf dem Bildschirm. Bei korrekter PIN-Änderung erhalten Sie diemeldung: Der Auftrag wurde ausgeführt. Ihre PIN wurde erfolgreich geändert. Abmelden im Internet-Banking Klicken Sie nun links auf den Button Abmelden und schließen Sie den Browser. Naspa e-banking 2011 Seite 1 von 21

2 Erster Programmstart Nun können Sie das Programm zum ersten Mal starten. Klicken Sie hierfür auf das -Programmsymbol auf Ihrem Desktop oder, falls Sie kein Symbol auf dem Desktop installiert haben, starten Sie über das Startmenü mit: Nach dem Programmstart erscheint als Erstes das Fenster Anmeldung. Geben Sie in kleinen Buchstaben ein: Kennwort: sfirm Anschließend klicken Sie auf OK Für die Einrichtung der DFÜ-Wege wird ein Assistent gestartet. Die Konfiguration des Internetzugangs und des Chipkartenlesers können Sie hier vornehmen. In der Regel wird die bereits bestehende Internet-Konfiguration aus Ihrem System übernommen. Die Installation eines Kartenlesers kann nur unabhängig von der SFirm Programminstallation erfolgen! Klicken Sie auf Weiter. Naspa e-banking 2011 Seite 2 von 21

3 Treffen die beschriebenen Punkte 1.oder 2. zu, klicken Sie auf das Wort hier. Sonst klicken Sie auf Weiter. Die Einrichtung der Übertragungswege ist damit abgeschlossen. Klicken Sie auf Fertigstellen. Wenn Sie das Zusatzblatt Freischaltung für Ihr SFirm Zusatzmodul von uns bekommen haben, klicken Sie im Menü Extra auf Registrierung und führen Sie die nächsten Schritte anhand des Zusatzblattes durch. Naspa e-banking 2011 Seite 3 von 21

4 oder wählen Sie bitte den Menüpunkt Datei, Neu, Auftraggeber. Im Fenster Auftraggeber erfassen Sie nun Ihre Adressdaten. Der Auftraggebername entspricht dem Namen des Kontoinhabers. Klicken Sie nun auf das Register Bankkonten, anschließend rechts auf die Schaltfläche Neu. Naspa e-banking 2011 Seite 4 von 21

5 Im Fenster Kontoverbindungen starten Sie mit der Erfassung Ihres ersten Kontos. Beginnen Sie mit der Bankleitzahl und der Kontonummer. Der Eintrag IBAN wird automatisch gebildet. Das Feld VWZ Inland gibt die Anzahl der Verwendungszweckzeilen in einer Überweisung an. Die NASPA unterstützt 14 VWZ, jedoch kann es sein, dass die Empfängerbank nicht alle VWZ anzeigen kann und dadurch bei Ihrem Empfänger nicht alle Informationen ankommen. Wir empfehlen, die vorgegebene Anzahl zu übernehmen. Klicken Sie anschließend auf Weiter. Setzen Sie den Haken bei HBCI und wählen Sie in den Auswahlboxen ebenfalls HBCI aus. Naspa e-banking 2011 Seite 5 von 21

6 Übernehmen Sie die Einstellungen wie in der Abbildung und klicken Sie dann auf Weiter. Naspa e-banking 2011 Seite 6 von 21

7 Aktivieren Sie hier den Punkt HBCI mit PIN und TAN und klicken Sie auf OK. Bestätigen Sie mit OK Setzen Sie den Punkt bei HBCI-Anmeldedaten selbst eintragen und tragen Sie dort Ihre 16 stellige Legitimations-ID (siehe Dokument Ihre Erstzugangsdaten zur Teilnahme am Online-Banking ) ein. Klicken Sie anschließend auf OK. Naspa e-banking 2011 Seite 7 von 21

8 Zum Abholen der Benutzerdaten klicken Sie auf OK. Geben Sie hier nun Ihre geänderte 5-stellige PIN ein und klicken Sie auf OK. ***** Klicken Sie auf Nein. Aktivieren Sie das Kontrollkästchen Dieses Konto im Anschluss an die Einrichtung zum Rundruf hinzufügen und klicken Sie auf Fertig stellen. Naspa e-banking 2011 Seite 8 von 21

9 Wählen Sie unter Auftragsart Kontoumsätze. In das Feld Bezeichnung tragen Sie bitte die Kontonummer des Kontos ein. Klicken Sie dann auf Weiter. Zu Konfiguration des Kontos klicken Sie nun auf Konfigurieren. Wählen Sie über das Auswahlfeld <aktueller Benutzer> aus und klicken Sie dann auf OK. Naspa e-banking 2011 Seite 9 von 21

10 Klicken Sie bitte nun unten auf Speichern. Zum Beenden bestätigen Sie die Übersicht mit OK. Im Fenster Auftraggeber klicken Sie bitte auf die Karteikarte Meldewesen/AZV. Naspa e-banking 2011 Seite 10 von 21

11 Mit SFirm haben Sie die Möglichkeit SEPA-/EU-Überweisung durchzuführen. Zahlungen über EUR sind ggfls. meldepflichtig. Um der Meldepflicht nachkommen zu können, sind verschiedene Voraussetzungen und Einstellungen erforderlich. Eine Beschreibung finden Sie als PDF auf Ihrer Installations-CD im Ordner Dokumente, Meldewesen und SEPA- EU-Überweisung. Die Einstellungen können Sie später vornehmen. Entfernen Sie den Haken Auftraggeber ist meldepflichtig nach AWV. Durch klicken auf das Speichern -Symbol. speichern Sie die eingegebenen Daten. Diese Abfrage bestätigen Sie bitte mit Ja. Antworten auf Fragen zu SEPA-Lastschriften finden Sie in der Online-Hilfe Funktionstaste F1 oder auf Führen Sie nun eine Datensicherung unter dem Menü Extra, Datensicherung, Daten sichern durch. Naspa e-banking 2011 Seite 11 von 21

12 Erstmalige Überweisung mit der chiptan Nachfolgend zeigen wir Ihnen den Gebrauch der chiptan für eine Transaktion anhand einer Überweisung. Die dafür erforderliche Aktivierung der Grafik ist nur einmalig durchzuführen. Öffnen Sie den Ordner Inlandszahlungen mit einem Doppelklick. Aus den nun geöffneten Unterordnern wählen Sie den Ordner Überweisungen mit einem einfachen Klick aus. Klicken Sie nun in einem beliebigen Bereich des rechten grauen Fensters einmal mit der rechten Maustaste und wählen Sie aus dem Kontextmenü mit der linken Maustaste Neu aus. Naspa e-banking 2011 Seite 12 von 21

13 Erfassen Sie Ihre Überweisung. Der Sprung von Feld zu Feld erfolgt mit der Tabulatortaste. Nach Abschluss der Erfassung über das Speichern -Symbol oder über das Menü Datei, Speichern.... Zur Ausgabe der Zahlung klicken Sie auf das Ausgabe -Symbol oder über das Menü Datei, Ausgeben. Naspa e-banking 2011 Seite 13 von 21

14 Haben Sie die Überweisung bereits geschlossen, klicken Sie in einem beliebigen Bereich des rechten grauen Fensters einmal mit der rechten Maustaste und wählen Sie aus dem Kontextmenü mit der linken Maustaste Ausgeben aus. Es wird nun das Fenster Disponieren/ Ausgeben angezeigt. Die Zahlung mit Status Fällig wird automatisch zur Übertragung vorgeschlagen und mit einem X versehen. Der ausgewählte Gesamtbetrag wird unten angezeigt. Klicken Sie nun auf. Naspa e-banking 2011 Seite 14 von 21

15 Soll die Zahlung sofort ausgeführt werden, bleibt das Ausführungsdatum unverändert. Möchten Sie ein Ausführungsdatum in der Zukunft, können Sie es bis zu 360 Tage in der Zukunft auswählen. Klicken Sie dann auf OK. Die zu übertragende Datei wird erstellt und angezeigt. Bitte überprüfen Sie die Zahlungsdaten nochmals (Typ, Auftraggeberkonto, Anzahl, Summe Beträge) und wählen Sie danach die Schaltfläche Ausführen. Geben Sie nun Ihre 5-stellige PIN eine und klicken Sie auf OK. Naspa e-banking 2011 Seite 15 von 21

16 Klicken Sie hier auf Nein. Beispiellesegerät: Kobil TAN Optimus comfort Passen Sie zunächst die Größe der Grafik an. Halten Sie hierfür den TAN-Generator an die Grafik. Die Pfeile auf dem TAN-Generator müssen mit den Pfeilen in der Grafik übereinstimmen (Beispielbild unter der Grafik). Ändern Sie die Größe der Grafik mit den Button + oder - über der Grafik. Die Anpassung der Grafikgröße wird automatisch gespeichert und muss beim nächsten Mal nicht mehr durchgeführt werden. Naspa e-banking 2011 Seite 16 von 21

17 Führen Sie nun Ihre Naspa ec-karte in den TAN-Generator ein. Drücken Sie die Taste F auf dem TAN-Generator. Naspa e-banking 2011 Seite 17 von 21

18 Die Anzeige wechselt auf Übertragung aktiviert. Setzen Sie nun den TAN-Generator mit Ihrer Naspa ec-karte an den Bildschirm. Der Winkel dabei beträgt ca. 45 Grad (bei anderen Lesern kann dies abweichend sein). Halten Sie den TAN-Generator möglichst ruhig und achten Sie auf die Übereinstimmung der Pfeilmarkierungen. Ist die Positionierung des TAN-Generator korrekt, sehen Sie im Display einen aktiven Übertragungsbalken. Naspa e-banking 2011 Seite 18 von 21

19 Am Ende der Übertragung erscheint die Anzeige Übertragung erfolgreich im Display. Der Generator muss jetzt nicht mehr vor die Grafik gehalten werden. Im Display wird nun die Empfängerkontonummer der Überweisung angezeigt. Wenn die Kontonummer korrekt ist bestätigen Sie dies mit der Taste OK auf Ihrem TAN-Generator. Naspa e-banking 2011 Seite 19 von 21

20 Als nächstes wird im Display der Überweisungsbetrag angezeigt. Prüfen Sie den Betrag und bestätigen Sie ihn dann ebenfalls mit der OK -Taste. Nun wird die TAN erzeugt und im Display angezeigt. Naspa e-banking 2011 Seite 20 von 21

21 Geben Sie die angezeigte TAN in das Eingabefeld ein und bestätigen Sie anschließend mit OK. Die Daten werden an das Rechenzentrum übertragen und der Vorgang ist damit beendet und das Ausgabeprotokoll wird gedruckt. Weitere Informationen zu SFirm erhalte Sie auf Ihrer Kunden-CD im Ordner Arbeiten mit SFirm oder über die Online-Hilfe im Programm. Diese können Sie jederzeit mit der Funktionstaste F1 aufrufen. Naspa e-banking 2011 Seite 21 von 21