Exportfinanzierungsverfahren

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1 Exportfinanzierungsverfahren Grundlagen, Finanzierungsprodukte Hannes Juvan, Margarete Rose OeKB >Exportakademie Mai 2015

2 Grundlagen der Exportfinanzierung 2

3 Finanzierbare Transaktion Abgesichertes Geschäft Refinanzierung Sicherheiten Exportfinanzierung - kommerziell und konzessionell Exportfinanzierung 3

4 Finanzierbare Transaktion Abgesichertes Geschäft Refinanzierung Sicherheiten Grundlagen der Exportfinanzierung Ausfuhrförderungsgesetz (AusfFG) Finanzierbare Transaktion positiver Leistungsbilanzeffekt oder von österreichischem Interesse Exportfinanzierung 4

5 Finanzierbare Transaktion Abgesichertes Geschäft Refinanzierung Sicherheiten Grundlagen der Exportfinanzierung Ausfuhrfinanzierungsförderungsgesetz (AFFG) Abgesichertes Geschäft als Basis der Finanzierung Exportgarantien und Wechselbürgschaften der Republik Österreich Kreditversicherer Austria Wirtschaftsservice Gesellschaft mbh (aws) internationale Organisationen Exportfinanzierung 5

6 Finanzierbare Transaktion Abgesichertes Geschäft Refinanzierung Sicherheiten Grundlagen der Exportfinanzierung Refinanzierung von Kommerzbanken Mindestbonitätskriterium: Investmentgrade Rating von Moody s oder Standard & Poor s Internes Rating von Banken, die über kein Rating von Moody s oder Standard & Poor s verfügen Exportfinanzierung 6

7 Finanzierbare Transaktion Abgesichertes Geschäft Refinanzierung Sicherheiten Grundlagen der Exportfinanzierung Sicherheitengestionierung Abtretung der Rechte und Ansprüche aus dem zugrundeliegenden Export-/Kreditvertrag der Garantie oder Versicherungspolizze Wechselverpfändung Exportfinanzierung 7

8 Kommerzielle Finanzierung 8

9 Refinanzierungsprodukte Exportkredite für Liefergeschäfte Rahmenkredite für kurzfristige Exportforderungen und Exportumsätze Einzelfinanzierungen für Lieferantenkredite, Forderungsankäufe und gebundene Finanzkredite Finanzierungen für Produktionsphasen Kredite für Auslandsinvestitionen Einzelfinanzierungen von Beteiligungen und sonstigen Investitionen im Ausland 9

10 Refinanzierungsprodukte Rahmenkredite für Liefergeschäfte Finanzierung Besicherung Währung Kontrollbank- Refinanzierungsrahmen (für Großunternehmen) Österreichischer Exportfonds GmbH (für KMU) laufende Exportumsätze/Forderungen (Aufträge) mit Laufzeiten bis 2 Jahren Wechselbürgschaft ausschließlich EURO Zinssatz KRR-Zinssatz Exportfonds-Zinssatz 10

11 Refinanzierungsprodukte Einzelfinanzierungen für Liefergeschäfte Lieferantenkredite Forderungsankäufe gebundene Finanzkredite Produktionsphasen Finanzierung Besicherung Währung Ausnützung Tilgung Zinssatz Breakage Kosten Exportforderungen bis 10 Jahre bei Kraftwerken bis 12 Jahre bei erneuerbaren Energien und Wasserprojekten bis 18 Jahre Garantie, Wechselbürgschaft, Kreditversicherung, Haftung einer internationalen Organisation EURO und konvertierbare Fremdwährungen entsprechend Liefer- oder Kreditvertrag maximal halbjährliche Rückzahlungsraten EFV-Zinssätze für EURO-Finanzierungen Case-by-case Quotierungen bei Fremdwährungsfinanzierungen Nur bei vorzeitiger Tilgung von gebundenen Finanzkrediten (merke: bei Euriborbasierten Finanzkrediten Verrechnung bis zum Ende der Zinsperiode) 11

12 Refinanzierungsprodukte Einzelkredite für Auslandsinvestitionen Beteiligungen und sonstige Investitionen im Ausland Finanzierung Besicherung Währung Ausnützung Tilgung Zinssatz Breakage Kosten maximale Laufzeit gemäß Besicherung (im Einklang mit dem Grundgeschäft) Garantie, Wechselbürgschaft, aws-garantie, Haftung einer internationalen Organisation EURO und konvertierbare Fremdwährungen Produktabhängig: bei Tranchenfinanzierung bis zum Ende des der Antragstellung folgenden Kalenderquartals bei Finanzierungen auf EURIBOR-Basis: bis maximal 2 Jahre bei Fremdwährungsfinanzierungen: frei gestaltbar frei gestaltbar; bei Tranchenfinanzierung: Mindesthaltedauer der variabel verzinsten Tranche und Weighted Average Life bei der fix verzinsten Tranche berücksichtigen EFV-Zinssätze für EURO-Finanzierungen Case-by-case Quotierungen für Fremdwährungsfinanzierungen können bei Nichtinanspruchnahme sowie bei vorzeitiger Tilgung einer Auslandsinvestitions-Refinanzierung anfallen 12

13 EURO-Zinssätze gültig ab 1. Mai 2015 Zahlungsziel des Exportgeschäftes Tranche A variabler Zinssatz Tranche B fixer Zinssatz Durchschnitt aus variablem und fixem Zinssatz bis 2 Jahre (Kat. I) 40 % 60 % 0,55 % 0,594 % über 2 bis 5 Jahre (Kat. II) 30 % 70 % 0,65 % 0,661 % über 5 bis 8 Jahre (Kat. III) 20 % 80 % 0,85 % 0,845 % 0,75 % über 8 bis 10 Jahre (Kat. IV) 10 % 90 % 1,00 % 0,996 % über 10 bis 12 Jahre (Kat. V) 5 % 95 % 1,05 % 1,049 % über 12 Jahre (Kat. VI) 5 % 95 % 1,15 % 1,148 % Exporteurswirksame Zinssätze p.a., Zinsen zahlbar vierteljährlich im Nachhinein online verfügbar unter 13

14 EURO-Zinssätze gültig ab 1. Mai 2015 Zahlungsziel des Exportgeschäftes Basiszinssatz Marge 3-M-EURIBOR Basiszinssatz Marge 6-M-EURIBOR bis 2 Jahre (Laufzeitband I) 45 BP 38 BP über 2 bis 5 Jahre (Laufzeitband II) 45 BP 37 BP über 5 bis 8 Jahre (Laufzeitband III) über 8 bis 10 Jahre (Laufzeitband IV) 3-Monats- EURIBOR 50 BP 55 BP 6-Monats- EURIBOR 42 BP 47 BP über 10 bis 12 Jahre (Laufzeitband V) 55 BP 47 BP über 12 Jahre (Laufzeitband VI) 60 BP 53 BP KRR-Zinssatz 0,70 % Exporteurswirksame Zinssätze p.a., Zinsen zahlbar im Nachhinein zum Ende der jeweiligen Zinsperiode online aktuell unter 14

15 Welche Konditionen kommen zur Anwendung? EURO: genehmigte Haftung liegt vor: Konditionen zum Zeitpunkt der Refinanzierungsantragsstellung noch keine genehmigte Haftung: die OeKB kann die Konditionen zusagen, wenn das abgeschlossene Grundgeschäft nachgewiesen wird Fremdwährung: Lock-In der einzelquotierten Kondition in Fremdwährung grundsätzlich erst mit genehmigter Haftung möglich 15

16 Zusammenfassung Exporte oder Investitionen bei der OeKB zu finanzieren ist einfach. Wir haben für jeden Bedarf das geeignete Finanzierungsprodukt. Die Zinskonditionen finden Sie auf der OeKB Website. 16

17 Konzessionelle Finanzierung Soft Loans 17

18 Finanzierbare Transaktion Abgesichertes Geschäft Refinanzierung Sicherheiten Merkmale besser bekannt als Soft Loan-Finanzierung = ein günstiger Kredit mit niedrigem Zinssatz, langer Kreditlaufzeit und tilgungsfreier Periode Exportfinanzierung Dient zur Refinanzierung von österreichischen Exporten und Dienstleistungen in ausgewählten Ländern und Sektoren. 18

19 Finanzierungskette OeKB Refinanzierung Hausbank Finanzierung Ausländischer Kreditnehmer Zinsenstützung Republik Ö/BMF 19

20 Rahmenbedingungen Internationale Rahmenbedingungen Mindestzuschusselement Zielland Projekt/Sektor Notifikation Nationale Rahmenbedingungen Zielland Projektqualität Exporteursqualifikation 20

21 Woran erkenne ich einen Soft Loan? Zuschusselement (=Concessionality Level) Maßzahl für die Konzessionalität eines Kredites Mindestzuschusselement 35 % / 50 % 21

22 Darstellungsformen der gebundenen Hilfsfinanzierung Pre-mixed Credit Mixed Credit Grant 100 % Soft Loan Konzessioneller Kredit in voller Höhe des Projektwertes Mischung aus: Soft Loan + Kommerzieller Kredit Kommerzieller Kredit + Grant Soft Loan + Grant 100 % Geschenk 22

23 Zielland Länder, deren Pro-Kopf-Einkommen unter der Obergrenze für LMIC liegt (USD 4.125,-- GNI für 2014/2015) Länder, für die es mittel- und langfristige Deckungsmöglichkeiten gibt Länder, die explizit zu Soft Loan-Zielländern erklärt wurden 23

24 Soft Loan-taugliche Empfängerländer aktueller Länderkreis 24

25 Abgeschlossene Soft Loan-Projekte Überblick % 18% Asien Subsahara 9% Westl. Balkan 6% Schwarzmeerregion Mittel- und Südamerika 39% 25

26 Projekt/Sektor - Projektqualität Darf nicht kommerziell tragfähig sein Der für den Schuldendienst erforderliche Cash Flow kann nicht erwirtschaftet werden. Es wird auch von anderen OECD-Staaten keine Finanzierung zu kommerziellen Konditionen zur Verfügung gestellt. Projekte sollen Markteinstieg ermöglichen, industriepolitisch relevant (i.e. technologische spill over) und nachhaltig sein. 26

27 Soft Loan-taugliches Projekt/Sektor Gesundheitssektor Bildungssektor Wassersektor Verkehrs-/Eisenbahnsektor Brandschutz/Brandbekämpfung Katastrophenschutzmaßnahmen e-government, e-health, e-learning 27

28 Notifikation Soft Loans sind zu notifizieren 30 Werktage vor bid-closing oder commitment Notifikationen sind 2 Jahre gültig 28

29 Exporteursqualifikation In Österreich ansässiges Exportunternehmen/GU hat Mitarbeiter in Österreich mit fachspezifischem Know-how im entsprechenden Sektor, welches auch weiterentwickelt wird hat im entsprechenden Sektor von Österreich aus vergleichbare Referenzprojekte ohne Soft Loan-Finanzierung durchgeführt und führt diese weiterhin durch 29

30 Genehmigungsprozedere Prüfung Gremien Notifikation Soft Loan 30

31 Soft Loan-taugliches Projekt: Spitalsmodernisierung vorher nachher 31

32 Soft Loan-taugliches Projekt: Modernisierung von Berufsschulen vorher nachher 32

33 Soft Loan-taugliches Projekt: Brücke in Sri Lanka vorher nachher 33

34 Soft Loan-taugliches Projekt: Feuerwehrfahrzeuge 34

35 Starthilfe-Kreditverfahren 35

36 Märkte in Entwicklungsländern erschließen und erhalten Beteiligungen und sonstige Investitionen im Ausland Förderer Besicherung Kredithöhe Währung Zinssatz Laufzeit Tilgung Exportgarantie, Wechselbürgschaft, aws-garantie, Haftung einer internationalen Organisation anteilig im Verhältnis zur kommerziellen Ergänzungsfinanzierung maximal EUR ,-- EURO 3 % p.a. mit Besicherung 5 % p.a. ohne Besicherung 10 Jahre für europäische bzw. 20 Jahre für außereuropäische Entwicklungsländer, hiervon maximal 5 Jahre tilgungsfrei nach Vereinbarung entsprechend dem Grundgeschäft 36

37 Kontakt Hannes Juvan Tel. DW Margarete Rose Tel. DW Oesterreichische Kontrollbank AG Kreditabteilung 1010 Wien, Strauchgasse 3 Tel

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