Wertpapier Plan NEU Wertpapier Plan mit Fremdfonds

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1 Wertpapier Plan NEU Wertpapier Plan mit Fremdfonds September 2005 Ab 19. September 2005 Autor: Alexandra Lux

2 Wertpapier Plan NEU Die Vorteile auf einen Blick Anlagespektrum Große Auswahl an Wertpapieren Bruchteilsveranlagung Die Einzahlungen werden zur Gänze veranlagt Cost-Average-Effekt Höhere Ertragschancen durch Mischung der Einstiegspreise Einfach und bequem Mit Dauerauftrag schon ab 40,-- pro Monat möglich mit empfohlener Ersteinzahlung von 2.500,- Ideal für die private Laufende Rentenzahlung vom Plandepot ohne Pensions-Vorsorge Auflösung möglich Individuell Fallweise Einzahlung und variable Beträge sind jederzeit möglich Jederzeit liquid das Kapital ist jederzeit verfügbar Vermögensaufbau in Maßgeschneidert für Kleinanleger kleinen Schritten Zinseszins-Effekt Automatische Wiederveranlagung der Kupons u. Tilgungen

3 Planbuch Wertpapier Plan NEU - Änderungen Kundeninformationen Wird nur auf ausdrücklichen Kundenwunsch ausgegeben. Kurswertinformation Wie beim Depot wird im Plansystem immer der aktuelle Kurswert ausgewiesen, d.h.: Investmentfonds = errechneter Wert Verzinsliche Wertpapiere = aktueller Kurs Aktien = aktueller Kurs Depotauszug - kostenlos automatisch 1x jährlich per zugesandt auf Anfrage am Schalter kostenlose Abrechnungsbelege (z.b.: Kauf-/Verkaufsabrechnungen, Kupongutschriften) Für Kunden mit KAD*-fähiger Bankkarte (z.b. Bankomatkarte, ErfolgsCard,...) Beleg-Ausdruck über KAD-Menü nach 90 Tagen ohne KAD-Ausdruck Postversand Für Kunden ohne KAD*-fähiger Bankkarte Belegausdruck bei Anfrage am Schalter Beleg-Versand alle 90 Tage an Geschäftsadresse * KAD = Kontoauszugsdrucker

4 Kauf Franko Verkauf 0,75 % Planverwaltungsgebühr allgemein Wertpapier Plan NEU Konditionen 0,20 % p.a. (plus 20 % USt / Min. EUR 3,63 plus 20 % USt) 0,30 % p.a. (plus 20 % USt / Min. EUR 3,63 plus 20 % USt) für ausgewählte Fremdfonds Ausnahme: HVB Aktie und Hypo Real Estate Aktie CI PIF klassisch CI VorsorgePlus-Pläne 2013, 2014 u sind franko! Plandepotauszug Franko

5 Wertpapier Plan NEU Produktpalette Die bewährte Produktpalette des Wertpapierplanes bleibt wie folgt bestehen alle planfähigen Fonds der Capital Invest BA-CA Wohnbankplan, BA-CA Pfandbriefplan HVB Aktien Plan, Hypo Real Estate Aktien Plan Details zu den Plandaten finden sie unter Vermögen / Lösungen / WP-Plan Palette

6 Wertpapier Plan NEU mit Fremdfonds Der Wertpapier Plan NEU ist ein spezielles Depotprodukt für Kunden, welche regelmäßig ansparen und / oder fallweise Einzahlungen leisten. Mit diesem Produkt haben Sie einen entscheidenden Vorteil gegenüber Mitbewerbern. Erstmals in der BA-CA können Sie als Vertriebspartner der BA-CA-F EXKLUSIV Ihren Kunden neben den bewährten Fonds der Capital Invest eine ausgewählte Palette von Fremdfonds anbieten. Alle Fremdfonds die im Rahmen des Wertpapierplanes erworben werden können, sind in der BA-CA als Tilgungsträger akzeptiert

7 Wertpapier Plan NEU mit Fremdfonds Fremdfondspalette exklusiv für Vertriebspartner Exklusiv für Sie als Vertriebspartner der BA-CA Finanzservice besteht die Möglichkeit Ihren Kunden eine ausgewogene Palette an internationalen Fremdfonds als Wertpapierplan anzubieten! Activest Europa Fonds ISIN DE Activest Aktien USA ISIN DE Fidelity Fonds European Growth ISIN LU Fidelity Fonds International ISIN LU Fidelity Fonds America ISIN LU DWS Vermögensbildungsfonds I ISIN DE Schroders IS EURO Equity ISIN LU Templeton Growth (Euro) Fund ISIN LU Pioneer America Fonds ISIN LU DWS Top 50 Asia ISIN DE (max. 20% Beimischung) Achtung: Diese Wertpapierpläne sind ausschließlich über das BA-CA Servicecenter / Stelle 1190 zu eröffnen!!!

8 Wie sind die Abrechnungsmodalitäten Wertpapier Plan NEU FAQ s 1) verzinsliche WP Kurs = T + 0 2) Fonds mit Einzeltitel Kurs = T + 2 3) Dachfonds Kurs = T + 3 Wie viele Beteiligte (= Inhaber) kann ein Plan haben? Es sind beliebig viele Beteiligte möglich. Gibt es ein Planbuch werden alle im Buch eingetragen. Ist ein Switch in andere CI Fonds möglich? Ja, dabei bleibt die Plannummer unverändert. Der Switch erfolgt durch Verkauf und Kauf. Gilt jedoch nur für WP-Pläne, welche ab dem abgeschlossen wurden. Darf für Minderjährige ein WertpapierPlan eröffnet werden? Ja, die Veranlagung erfolgt in mündelsicheren Wertpapieren - das sind Pfandbriefe, Mündel Bond und Real Invest Austria Immobilienfonds. Die Eröffnung darf ohne Gerichtsbeschluß nur vom gesetzlichen Vertreter und nur auf den Namen des Minderjährigen abgeschlossen werden