Anleitung für die SWB-App Das Mobile-Banking der SÜDWESTBANK

Transkript

1 Anleitung für die SWB-App Das Mobile-Banking der SÜDWESTBANK Mobil. Ihr Café. Ihre SÜDWESTBANK. Die mobile Lösung für ios und Android. Stand: Mai 2016 Werte verbinden.

2 Inhaltsverzeichnis 1. Allgemeines Funktionsumfang Voraussetzungen Sicherheitsverfahren 4 2. Installation und erste Schritte Installation Demo-Anwendung Anmeldung 5 3. Funktionen Individualisierbare Startseite Ausklappmenü Einstieg Konten Finanzstatus Aufträge Überweisung GiroCode Terminüberweisung Dauerauftrag Vorlagen Serviceaufträge 8 4. Kommunikation Postfach Mein Berater Meine Bank Mitteilung an Bank 9 Seite 1 von 13

3 5. Sonstiges Geldautomaten Sperrhotline FAQ Datenschutzerklärung Impressum Lizenzen Einstellungen Allgemeine Einstellungen Favoriten Sperrzeit einstellen Bankverbindung bearbeiten Bankverbindung hinzufügen Weiterempfehlen Beratung und Kontakt 13 Seite 2 von 13

4 1. Allgemeines Ihre Bank ist da, wo Sie sind Die SWB-App wurde für die Betriebssysteme ios und Android entwickelt und kann mit den entsprechenden Endgeräten genutzt werden. 1.1 Funktionsumfang Unterwegs den Kontostand überprüfen oder schnell noch eine dringende Überweisung tätigen: Mit der SWB-App haben Sie Ihre Finanzen immer und überall im Griff. Die Umsatzdaten werden in einer verschlüsselten Datenbank auf Ihrem mobilen Endgerät gespeichert. So können Sie auch ohne Netzzugang (zum Beispiel im Ausland oder im Flugzeug) auf Ihre gespeicherten Umsätze zugreifen. Dank Multibankfähigkeit haben Sie nicht nur Zugriff auf Ihre Konten bei der SÜDWESTBANK. Sie können mit der SWB-App auch Ihre anderen Bankverbindungen bequem von unterwegs verwalten vorausgesetzt, die jeweilige Bank bietet den gängigen Standard HBCI oder FinTS an. HBCI (Homebanking Computer Interface) bzw. FinTS (Financial Transaction Service) ist ein offener Standard für das Online-Banking, der inzwischen von vielen Banken verwendet wird. Er kann ohne zusätzliche Software genutzt werden. Zur Legitimation werden PIN und TAN benötigt. Ob Ihre Bank HBCI bzw. FinTS unterstützt, erfahren Sie direkt bei der jeweiligen Bank. Folgende Funktionen stehen dann auch für sämtliche Fremdkonten zur Verfügung, sofern die betreffende Bank die erforderlichen Informationen hinterlegt: Anzeigen von Umsatzübersichten, Salden und Einzelumsätzen, Überweisungen, Umbuchungen und Terminüberweisungen, Vorlagen erstellen, Daueraufträge erfassen, ändern und löschen. Die SWB-App bietet Ihnen folgende Dienste und Funktionen Zahlungsverkehr iphone / ipod ipad Android Kontenübersicht Finanzstatus Überweisung mit folgenden Sicherheitsverfahren mobiletan Sm@rt-TAN plus GiroCode* Terminüberweisung* Daueraufträge* Vorlagenverwaltung Serviceaufträge* Kommunikation iphone / ipod ipad Android Mitteilung an die Bank* Persönliche Nachricht Mein Berater Meine Bank Zusätzliche Funktionen iphone / ipod ipad Android Geldautomatensuche Sperrhotline Kennung speichern PIN ändern* Multibankfähigkeit Individualisierbare Startseite *Auf dem Smartphone aktuell nur mit dem Sicherheitsverfahren Sm@rt-TAN plus möglich. Seite 3 von 13

5 1.2 Voraussetzungen Um die App verwenden zu können, benötigen Sie ein für Online-Banking freigeschaltetes Konto bei der SÜDWESTBANK. Falls die Freischaltung noch nicht erfolgt ist, können Sie diese hier oder auch bei Ihrem Berater in der Filiale beantragen. Um alle Funktionen in vollem Umfang nutzen zu können, ist außerdem die Anmeldung für das erforderlich. 1.3 Sicherheitsverfahren Folgende beiden TAN-Verfahren sind aktuell bei der SÜDWESTBANK möglich: mobiletan: Die TAN wird an das Mobiltelefon gesendet, dessen Nummer zuvor im Online-Banking der SÜDWESTBANK hinterlegt wurde. Wird die SWB-Banking-App auf dem Smartphone genutzt, können Sie z. B. eine Überweisung nur mit dem tätigen. Am Tablet können mit dem mobile-tan-verfahren alle Funktionen der App vollumfänglich genutzt werden. Auf unserer Webseite finden Sie weitere Informationen. plus: Im Zusammenspiel von Kartenlesegerät, dem somit zweiten Kanal, und der SÜDWESTBANK-BankCard wird eine TAN erzeugt. Zum Verfahren können Sie sich im Online-Banking der SÜDWESTBANK anmelden. Weitere Informationen finden Sie hier. Das Verfahren mobiletan wird aus Sicherheitsgründen nur bei Ihrem Tablet, nicht aber beim Smartphone unterstützt. Denn das Sicherheitsmerkmal dieses TAN-Verfahrens besteht darin, dass für die Übermittlung der Transaktionsnummer (TAN) ein zweites Gerät genutzt wird. Ladebildschirm Wenn Sie bisher nur das mobiletan-verfahren nutzen, können Sie zusätzlich den beantragen und verwenden. Seite 4 von 13

6 2. Installation und erste Schritte Im Handumdrehen loslegen 2.1 Installation Laden Sie die SWB-App im itunes App Store oder im Google Play Store kostenfrei herunter und installieren Sie sie auf Ihrem mobilen Endgerät. Klicken Sie einfach rechts auf den Button oder scannen Sie den QR-Code ein. 2.2 Demo-Anwendung Die aktuelle Version der SWB-App verfügt auch über eine leicht verständliche Demo-Anwendung. Dieser Menüpunkt wird nur eingeblendet, wenn Sie nicht eingeloggt sind. In dieser mit Testdaten versehenen Demonstration können Sie alle Funktionen der aktuellen Version einsehen. Download für Android Vor dem Anmelden finden Sie im Menü Punkte: folgende Download für iphone und ipod Ω Demo-Anwendung (siehe 2.2) Ω Geldautomatensuche (siehe 5.1) Ω Sperrhotline (siehe 5.2) Ω FAQ (siehe 5.3) Ω Datenschutzerklärung (siehe 5.4) Ω Impressum (siehe 5.5) Ω Weiterempfehlen (siehe 5.8) Download für ipad 2.3 Anmeldung Sie melden sich zunächst wie gewohnt mit dem SWB- NetKey oder Alias und Ihrer PIN an. Wenn Sie ausschließlich auf Konten der SÜDWESTBANK zugreifen möchten, kann der SWB-NetKey in der App gespeichert werden, sodass Sie beim wiederholten Anmelden lediglich Ihre PIN benötigen. Beachten Sie aber, dass damit auch die Sicherheit eingeschränkt ist, wenn Sie zum Beispiel Ihr Smartphone oder Tablet verlieren sollten. Seite 5 von 13

7 3. Funktionen Schön übersichtlich 3.1 Individualisierbare Startseite (Dashboard) Wer auf dem Smartphone oder Tablet seine Finanzen checkt, erwartet eine übersichtliche Darstellung. In der SWB-App sehen Sie auf den ersten Blick Ihre Konten, Ihr Postfach, Sie können Kontakt zu Ihrem Berater aufnehmen oder einen Geldautomaten in Ihrer Nähe suchen. Außerdem erhalten Sie aktuelle Informationen der SÜDWESTBANK. Die Kacheln der einzelnen Funktionen (Widgets) können Sie über Bearbeiten und das selbst zusammenstellen und anordnen. Hier haben Sie außerdem die Möglichkeit, das Dashboard als Startseite zu deaktivieren. 3.2 Ausklappmenü Über das Menü-Icon öffnet sich das Ausklappmenü. Dort sind alle verfügbaren Funktionen in einer übersichtlichen Liste aufgeführt. Soll kein neuer Menüpunkt geöffnet werden, kann das Menü auch durch Tippen auf den Bereich rechts außerhalb ausgeblendet werden. Startseite Die Funktionen werden im Folgenden in der Reihenfolge erläutert, wie Sie sie auch in der App vorfinden. 3.3 Einstieg Hier haben Sie Zugriff auf: Ω Dashboard (siehe 3.1) Ω Konten Ω Finanzstatus Konten Eine Übersicht über sämtliche von Ihnen hinterlegte Kontoverbindungen finden Sie im Menüpunkt Konten. Diese können Sie beliebig umbenennen und sortieren. Nach Auswahl eines Kontos werden die Umsätze als Liste (aktuellste Umsätze zuerst) angezeigt. Ausklappmenü nach der Anmeldung Seite 6 von 13

8 Wählen Sie einen einzelnen Umsatz aus der Liste aus, werden die Umsatzdetails angezeigt. Hier werden auch die weiteren Zeilen des Verwendungszwecks sichtbar. Zudem haben Sie die Möglichkeit, die Umsätze nach Zeitraum und Betrag zu filtern Finanzstatus Unter diesem Menüpunkt finden Sie eine Liste aller hinzugefügten Konten und Produkte inklusive der von Ihnen abgeschlossenen Verträge mit Partnern der SÜDWESTBANK. Zu jedem dieser Produkte und Verträge werden die wesentlichen Informationen aufgeführt. 3.4 Aufträge Überweisung Überweisungen tätigen Sie per App ganz ähnlich wie beim Online-Banking. Unter dem Menüpunkt Überweisung erscheint ein Überweisungsformular, sobald Sie ein Auftraggeberkonto ausgewählt haben. Geben Sie die Empfängerdaten entweder durch Antippen des dafür vorgesehenen Feldes manuell ein oder wählen Sie den Empfänger sofern bereits gespeichert aus der Vorlage aus. Sie können die Empfängerdaten auch mithilfe eines GiroCodes eingeben. Weitere Informationen dazu finden Sie unter Nachdem die Empfängerdaten eingegeben und mit Fertig übernommen wurden, können Sie den Betrag und optional den Verwendungszweck eintragen. Auch einen späteren Ausführungstermin können Sie bei Bedarf angeben. Wenn Sie nun die Schaltfläche Prüfen (ios) bzw. Freigeben (Android) antippen, wird die Eingabe auf ihre Plausibilität hin geprüft. Sind alle Daten korrekt, schließen Sie den Vorgang mit Fertig ab. Nun erfolgt die TAN-Eingabe. TAN-Eingabe bei iphone und Android Sie erhalten einen über Ihren TAN-Generator. TAN-Eingabe bei ipad Sie erhalten je nach ausgewähltem Verfahren entweder eine SMS mit Ihrer mobiletan oder eine plus, die von einem TAN-Generator gelesen werden kann. Ω SEPA-Überweisung (IBAN/ BIC) Empfängername verpflichtend IBAN verpflichtend BIC optional Adresse optional Länderkennzeichen optional Kundenreferenz optional Ω Referenzkonten Unter dem Menüpunkt Referenzkonten können Sie eine Umbuchung auf ein weiteres in der App verwaltetes Konto vornehmen. Wählen Sie hierzu das gewünschte Zielkonto aus der Liste der Konten aus. Handelt es sich dabei um ein Konto bei einer anderen Bank, ist diese Funktion davon abhängig, ob die betreffende Bank die erforderlichen Daten per HBCI übermittelt hat GiroCode Der GiroCode ist ein standardisierter QR-Code, der künftig auf Rechnungen zu finden sein wird und die Überweisungseingabe erheblich vereinfacht. Er enthält alle für die Überweisung relevanten Informationen wie etwa Empfängerdaten, Betrag und Verwendungszweck. Mehr über den GiroCode finden Sie auch unter Seite 7 von 13

9 Der GiroCode kann in der App über den entsprechenden Menüpunkt oder die Schaltfläche in der Überweisungsmaske ausgewählt werden. Wenn Sie über das Ausklappmenü auf die Funktion zugegriffen haben, müssen Sie zunächst ein Auftraggeberkonto auswählen. Anschließend startet der GiroCode-Scanner, mit dem Sie den Code auf der Rechnung möglichst mittig erfassen. Wird der Code erkannt, erscheint ein Hinweis mit den entsprechenden Überweisungsdaten, die Sie nun direkt in das Überweisungsformular übernehmen können. Schließen Sie dann die Überweisung mit dem Ihrem Gerät entsprechenden TAN-Sicherheitsverfahren ab Terminüberweisung Hier erhalten Sie eine Liste aller offenen und bereits ausgeführten Terminüberweisungen für die SÜDWESTBANK, aber auch für Ihre anderen Bankverbindungen. Tippen Sie auf die Schaltfläche Neu (bei ios) bzw. (bei Android), können Sie eine neue Überweisung erstellen, der Sie nach Auswahl des Empfängerkontos auch ein Ausführungsdatum hinzufügen können (siehe 3.4.1) Dauerauftrag Die SWB-App bietet auch eine vollständige Dauerauftragsverwaltung. Über den entsprechenden Menüpunkt können die Daueraufträge für alle oder einzelne Konten angezeigt werden. Wird ein Dauerauftrag ausgewählt, öffnet sich die Detailansicht. Hier können Sie den Dauerauftrag auch ändern oder löschen. Über die Schaltfläche Neu (bei ios) bzw. (bei Android) lässt sich ein neuer Dauerauftrag erstellen. Der Ablauf hierzu ist analog zu einer Überweisung (siehe 3.4.1), wobei Sie beim Dauerauftrag zusätzlich noch den Turnus sowie das erste und letzte Ausführungsdatum festlegen können. GiroCode-Scanner Vorlagen Neben der Verwaltung Ihrer Daueraufträge bietet die SWB-App zudem die Möglichkeit, auch Vorlagen zu verwalten. Nach dem Einstieg über den entsprechenden Menüpunkt werden Ihnen die Vorlagen aller Konten angezeigt. In der Vorlagenübersicht haben Sie die Möglichkeit, über das neue Vorlagen zu erstellen. In der Detailansicht können Sie dann die Vorlage ändern, löschen oder mit dem Ihrem Gerät entsprechenden Sicherheitsverfahren direkt Überweisungen tätigen Serviceaufträge Unter diesem Menüpunkt bieten wir Ihnen einfache Serviceleistungen an, die mit einer TAN bestätigt werden. Seite 8 von 13

10 4. Kommunikation Mitteilungen, Postfach, Neuigkeiten & Co. 4.1 Postfach Unter dem Menüpunkt Postfach finden Sie folgende Funktionen: Kunden- / Kontomitteilungen: Hier finden Sie wichtige Informationen zu Ihrem Konto bei der SÜDWESTBANK wie etwa Zinsänderungen, Zinsbescheinigungen etc. Kontoauszüge Wertpapiermitteilungen 4.2 Mein Berater Hier finden Sie Informationen über den Ihnen zugewiesenen Berater bei der SÜDWESTBANK. Zudem haben Sie hier die Möglichkeit, den Berater direkt aus der App heraus anzurufen. 4.3 Meine Bank An dieser Stelle finden Sie eine Übersicht mit interessanten Neuigkeiten aus der Bank. Sollte es gerade keine Neuigkeiten geben, erscheint dieser Menüpunkt nicht. 4.4 Mitteilung an Bank Über das Icon oben rechts in der Menüleiste (je nach Betriebssystem kann hier statt des Icons auch Nachricht stehen) können Sie direkt eine Mitteilung an die SÜDWESTBANK schicken. Füllen Sie dazu einfach das Mitteilungsformular aus und versenden Sie die Nachricht anschließend je nach Sicherheitsverfahren mit einer TAN. Nutzen Sie diese Funktion jedoch NICHT für zeitkritische Aufträge. Seite 9 von 13

11 5. Sonstiges Was sonst noch wichtig ist 5.1 Geldautomaten Über diese Funktion gelangen Sie direkt zur Geldautomaten- und Filialsuche. Hierzu wird mithilfe Ihres Standorts nach Filialen und Geldautomaten in der Umgebung gesucht. Wenn Sie Ihren Standort nicht mitteilen wollen oder nach Geldautomaten und Filialen in anderen Regionen suchen, können Sie auch eine Postleitzahl oder einen Ort zur Suche angeben. Eine Liste der gefundenen Geldautomaten und Filialen erhalten Sie, wenn Sie auf das Icon oben rechts klicken (je nach Gerät kann dies unterschiedlich aussehen). Über dieses Icon können Sie auch Ihren Standort aktualisieren oder den Kartenmodus ändern. Über die Buttons unter der Karte können Sie zwischen Geldautomatenund Filialsuche wechseln. Wenn Sie ein Ziel in der Karte anklicken, öffnet sich ein Feld mit der Adresse des Geldautomaten oder der Filiale. Klicken Sie hier auf die Kurzinfo des Standorts, werden Ihnen weitere Details angezeigt. 5.2 Sperrhotline Die Rufnummern zur Sperrung Ihrer Kreditkarte, Bank- Card und RentaCash-Card sind an dieser Stelle hinterlegt. Auch SWB-NetKey und HBCI-Kennung können Sie hier sperren lassen. 5.3 FAQ Häufig gestellte Fragen und Antworten zur SWB-App finden Sie direkt in der App oder hier. Geldautomatensuche 5.5 Impressum Hier finden Sie Angaben zur Herkunft der Inhalte der SWB-App-Anwendung und weitere Informationen zur SÜDWESTBANK AG. 5.6 Lizenzen Unter diesem Punkt wird die Lizenz des Anbieters der Software zur Verschlüsselung der Inhalte vermerkt. 5.4 Datenschutzerklärung Unsere Datenschutzerklärung zur Anwendung SÜDWESTBANK-Banking ist in der SWB-App hinterlegt. Seite 10 von 13

12 5.7 Einstellungen Hier können Sie wichtige Einstellungen der App vornehmen und Konten anderer Banken hinzufügen Allgemeine Einstellungen Dieser Menüpunkt erscheint, sobald Sie mehrere Konten hinterlegt haben. Hier finden Sie dann folgende Möglichkeiten: Kontorundruf: Ist der Kontorundruf aktiviert, werden nach dem Start der App alle Konten und Salden aktualisiert. Kennwort ändern: Hier können Sie das Masterkennwort ändern, das Sie beim Hinzufügen weiterer Konten angelegt haben. Anwendung zurücksetzen: Durch das Zurücksetzen der Anwendung werden alle Zugänge sowie das Masterkennwort gelöscht. Protokoll anzeigen HBCI-Protokollierung: Aktivieren Sie diese, sobald ein Problem auftritt. Dadurch kann die Kommunikation mit dem entsprechenden Rechenzentrum nachvollzogen und der Fehler gefunden werden. Einstellungsübersicht Favoriten Über dem Inhaltsbereich befindet sich eine blaue Favoritenleiste. Hier können Sie bis zu drei Funktionen als Schnelleinstieg definieren. Sollten noch nicht alle Favoriten belegt sein, kann über das Icon in der Favoritenleiste direkt auf die Favoriteneinstellungen zugegriffen werden. Über eine Auswahlliste können Sie die Favoriten auch unter Einstellungen festlegen. Auf den meisten Endgeräten werden diese als Icons angezeigt und können durch Antippen direkt geöffnet werden. Seite 11 von 13

13 5.7.3 Sperrzeit einstellen Hier können Sie einstellen, wie lange die App beim Verlassen im Hintergrund aktiv bleibt. So müssen Sie erst nach Ablauf des von Ihnen vorgegebenen Zeitraums Ihre Anmeldedaten erneut eingeben Bankverbindung bearbeiten Wenn Sie unter Einstellungen eine Bankverbindung auswählen, können Sie einige Eigenschaften bearbeiten: Ω Kennung speichern Bedenken Sie aber: Wird die Kennung gespeichert, so ist diese unter Umständen von Unbefugten auf Ihrem Gerät einsehbar und stellt ein Sicherheitsrisiko dar. Ω TAN-Verfahren Sollten wie etwa beim ipad mehrere TAN-Verfahren zur Verfügung stehen (mobiletan oder plus), können Sie hier einstellen, welches verwendet werden soll. Ω PIN ändern Es besteht auch die Möglichkeit, über die App Ihre PIN zu ändern. Hierzu wird eine TAN benötigt Bankverbindung hinzufügen Die SWB-App bietet Ihnen auch die Möglichkeit, Konten anderer Finanzinstitute zu verwalten (Multibankfähigkeit). Dafür müssen Sie zunächst ein Masterkennwort festlegen. Ein Assistent führt Sie anschließend durch die Einrichtung der neuen Bankverbindung(en). Die jeweilige PIN wird dann immer für jede Bank gesondert abgefragt und kann ebenfalls in der App gespeichert werden. Sie können in der SWB-App alle HBCI-fähigen Konten verwalten. 5.8 Weiterempfehlen Gefällt Ihnen die Banking-App der SÜDWESTBANK? Dann empfehlen Sie uns per SMS oder weiter. Ein Klick genügt. Seite 12 von 13

14 6. Beratung und Kontakt Sie haben Fragen? Falls Sie Fragen zur SWB-App oder zum Online-Banking haben, beraten wir Sie jederzeit gerne. Unsere engagierten Teams setzen alles daran, dass Sie Ihre Finanzen immer und überall im Griff haben. Wenden Sie sich einfach und direkt an unsere Experten. Kundenberatungscenter 0800 / (kostenfrei) Mo bis Fr von 8 bis 18 Uhr Electronic Banking electronic-banking@suedwestbank.de Weiterführende Informationen finden Sie auch auf unserer Website: Seite 13 von 13