Jahresrechnung FORTUNA Lebens-Versicherungs AG, Vaduz für das Geschäftsjahr 2011

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1 Jahresrechnung 2011 FORTUNA Lebens-Versicherungs AG, Vaduz für das Geschäftsjahr 2011

2 , VADUZ BILANZ PER Währung: CHF AKTIVEN Kapitalanlagen Sonstige Kapitalanlagen Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere 67'777'234 54'893'514 Sonstige Ausleihungen 1'889'872 2'976'345 Andere Kapitalanlagen 2'764'832 2'517'583 72'431'938 60'387'442 Kapitalanlagen für Rechnungen und Risiko von Inhabern von Lebensversicherungspolicen 534'062' '595' '062' '595'850 Andere Forderungen Forderungen aus dem selbst abgeschlossenen Versicherungsgeschäft Gegen andere Versicherungsnehmer 3'298'244 3'744'678 Sonstige Forderungen Gegen verbundene Unternehmen 8'310 33'586 Gegen andere Schuldner 10' '525 3'317'137 3'903'789 Sonstige Vermögensgegenstände Laufende Guthaben bei Banken, Postscheckguthaben und Kassenbestand 59'662'378 32'211'779 Rechnungsabgrenzungsposten Abgegrenzte Zinsen 1'238'258 1'005'092 Sonstige Rechnungsabgrenzungsposten 20' '258'495 1'005'543 Gesamtbetrag Aktiven 670'732' '104'403 1/8

3 , VADUZ BILANZ PER Währung: CHF PASSIVEN Eigenkapital Eingefordertes Kapital Gezeichnetes Kapital 10'000'000 10'000'000 Gewinnreserven Gesetzliche Reserve 1'000'000 1'000'000 Gewinnvortrag/Verlustvortrag 22'859'202 18'845'084 Jahresgewinn 8'329'284 7'714'118 42'188'486 37'559'202 Fonds für spätere Zuweisungen 400' '000 Versicherungstechnische Rückstellungen Prämienüberträge Bruttobetrag 4'727'075 4'996'578 Deckungsrückstellungen Bruttobetrag 96'229'267 81'159'102 Rückstellung für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle Bruttobetrag 699' ' '655'852 87'073'018 Versicherungstechnische Rückstellungen für Lebensversicherungsverträge, soweit das Anlagerisiko von den Versicherungsnehmern getragen ist Bruttobetrag 484'025' '850'829 Andere Rückstellungen Sonstige Rückstellungen 3'700'000 3'700'000 3'700'000 3'700'000 Andere Verbindlichkeiten Verbindlichkeiten aus dem selbst abgeschlossene Versicherungsgeschäft Gegenüber verbundenen Unternehmen 0 0 Gegenüber anderen Gläubigern 35'144'534 45'009'402 Abrechnungsverbindlichkeiten aus dem Rückversicherungsgeschäft Gegenüber verbundenen Unternehmen 117' '100 Gegenüber anderen Gläubigern 0 0 Sonstige Verbindlichkeiten Gegenüber verbundenen Unternehmen 0 143'288 Gegenüber anderen Gläubigern 1'465'112 1'509'276 36'727'403 46'793'066 Rechnungsabgrenzungsposten 2'035'336 1'828'288 2'035'336 1'828'288 Gesamtbetrag Passiven 670'732' '104'403 2/8

4 , VADUZ ERFOLGSRECHNUNG Währung: CHF Versicherungstechnische Rechnung für die Lebensversicherung Verdiente Prämien für eigene Rechnung Gebuchte Bruttoprämien 94'038' '098'134 Abgegebene Rückversicherungsprämien -111' '717 Veränderung der Brutto-Prämienüberträge 188' '784 94'116' '099'201 Erträge aus Kapitalanlagen Laufende Erträge aus anderen Kapitalanlagen 7'743'126 6'261'790 Erträge aus Zuschreibungen 0 109'966 Gewinne aus dem Abgang von Kapitalanlagen 373' '325 8'116'516 6'742'081 Nicht realisierte Gewinne aus Kapitalanlagen 0 8'546' '546'775 Aufwendungen für Versicherungsfälle für eigene Rechnung Zahlungen für Versicherungsfälle: Bruttobetrag -95'407'944-67'189'933 Veränderung der Rückst. für noch nicht abg. Versicherungsfälle: Bruttobetrag 206' '211-95'201'528-66'975'722 Veränderung der übrigen versicherungstechnischen Nettorückstellungen Veränderung der Deckungsrückstellungen Bruttobetrag 33'824'539-40'071'758 Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb für eigene Rechnung Abschlußaufwendungen -12'377'952-16'445'025 Verwaltungsaufwendungen -1'749'518-2'439'435-14'127'470-18'884'460 Aufwendungen für Kapitalanlagen Aufwendungen für die Verwaltung von Kapitalanlagen und Zinsaufwendungen -1'164'046-1'430'992 Abschreibungen auf Kapitalanlagen -325'220-23'095 Nicht realisierte Verluste auf Kapitalanlagen -11'350'296 Veränderung Finanzielle Rückstellung 0 0 Verluste aus dem Abgang von Kapitalanlagen '839'562-1'454'087 Zuweisung an den oder Entnahmen aus dem Fonds für spätere Zuweisungen -100'000-30'000 Ergebnis der vers.-technischen Rechnung für die Lebensversicherung 13'788'725 12'972'030 Nichtversicherungstechnische Rechnung Ergebnis der vers.-technischen Rechnung für die Lebensversicherung 13'788'725 12'972'030 Sonstige Aufwendungen aus der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit -4'270'434-4'041'076 Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit 9'518'291 8'930'954 Ertragssteuern -1'189'007-1'157'110 Sonstige Steuern 0-59'726 Jahresgewinn 8'329'284 7'714'118 3/8

5 VERWENDUNG DES BILANZGEWINNES PER (Antrag des Verwaltungsrates) CHF CHF Gewinn-/Verlustvortrag 22'859'202 18'845'084 Erfolg des Geschäftsjahres 8'329'284 7'714'118 Bilanzerfolg 31'188'486 26'559'202 Dividendenausschüttung 4'000'000 3'700'000 Vortrag auf neue Rechnung 27'188'486 22'859'202 4/8

6 Anhang zur Jahresrechnung der, Vaduz für das Geschäftsjahr Allgemeines Der Abschluss der ist nach den Grundsätzen des Gesetzes vom 6. Dezember 1995 betreffend die Aufsicht über Versicherungsunternehmen (VersAG) und der dazu erlassenen Verordnung vom 17. Dezember 1996 (VersAV) erstellt worden. Bilanzierungs- und Bewertungsgrundsätze Die Einlagen bei Banken, die anderen Forderungen und die sonstigen Vermögensgegenstände sind mit dem Nominalwert bilanziert. Die Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere werden nach der Kostenamortisationsmethode bewertet, wobei der Unterschiedsbetrag zwischen Anschaffungskosten und Rückzahlungsbetrag zeitanteilig über die gesamte Restlaufzeit verteilt abgeschrieben wird. Die Kapitalanlagen für Rechnung und Risiko von Inhabern von Lebensversicherungspolicen sind zum Zeitwert bewertet, wobei der Börsenwert des letzten Börsentages vor dem Bilanzstichtag zur Anwendung gelangt. Die anderen Kapitalanlagen werden zum Anschaffungswert oder tieferen Marktwert bewertet. Die Prämienüberträge werden für jeden Versicherungsvertrag pro rata temporis gebildet. Die Deckungsrückstellungen werden für das konventionelle Versicherungsgeschäft nach der prospektiven Methode (Einzelrechnung) und für die anteilgebundenen Lebensversicherungen nach der Methode der Inventarbewertung gebildet. Die Rückstellungen für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle werden auf Einzelbasis gebildet. 2. Bilanzerläuterungen Die Wertangaben beziehen sich auf CHF. Umrechnung in Schweizer Franken Die Umrechnung der Forderungen und Verbindlichkeiten erfolgt zum Devisenmittelkurs, wobei der Kurs des letzten Börsentages vor dem Bilanzstichtag zur Anwendung gelangt. Geschäftsjahr Euro US-$ /8

7 Anlagespiegel Buchwert Zugänge Abgänge Zuschreibung/ Real.Gewinne Abschreibung/ Real.Verluste Buchwert Festverz. Wertpapiere 54'893'514 23'493'352-9'156' '599-1'664'172 67'777'233 Andere Kapitalanlagen 2'517' ' '050 47' '599 2'764'832 Anteilscheine FLV 489'929'841 36'718'690-63'848'599 93'463' '873' '389'622 ALLP 138'666' '764-43'288'755 8'010'394-17'620'319 86'673'092 Policendarlehen 2'976' '138-1'770'768 32'225-30'068 1'889'872 Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere Der Unterschiedsbetrag zwischen Anschaffungskosten und Rückzahlungswert wird zeitanteilig über die gesamte Restlaufzeit zugeschrieben. Der volle Unterschiedsbetrag beläuft sich per 31. Dezember 2011 auf CHF 1' Sonstige Ausleihungen Die sonstigen Ausleihungen beinhalten einzig Darlehen an Versicherungsnehmer, bei denen der Versicherungsvertrag die Hauptsicherheit darstellt. Andere Kapitalanlagen Der Anschaffungswert der anderen Kapitalanlagen beträgt CHF Aktienkapital Das Aktienkapital ist in 10'000 Namenaktien à Nominal CHF 1'000 eingeteilt. Durchschnittliche Anzahl Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter Geschäftsführung 2 Administration 14 Verkauf 8 Mutterunternehmen Assicurazioni Generali S.p.A. Generali (Schweiz) Holding Piazza Duca degli Abruzzi, 2 Soodmattenstrasse 10 I Trieste 8134 Adliswil Telefon 039 / Telefon 01 / Kapitalanlagen für Rechnung und Risiko von Inhabern von Lebensversicherungspolicen Der Anschaffungswert für die Kapitalanlagen für Rechnung und Risiko von Inhabern für Lebensversicherungspolicen beträgt per 31. Dezember 2011 CHF 501' /8

8 Versicherungstechnische Rückstellungen Prämienüberträge Vom Bruttobetrag der Prämienüberträge wurden CHF 0 an Abschlussaufwendungen in Abzug gebracht. Deckungsrückstellungen Vom Bruttobetrag der Deckungsrückstellungen wurden CHF an Zillmerabschlägen in Abzug gebracht. Zusammenfassung der wichtigsten Berechnungsgrundlagen für die Deckungsrückstellungen: Bezeichnung Tarifgruppe Sterbetafel Währung technischer Zinssatz gemischte Versicherung anteilgebunden EKM/F 95 CHF 0.03 (GA...) USD 0.04 Kapitalisation anteilgebunden (CA...) - CHF 0.03 USD 0.04 Leibrenten anteilgebunden (LRA...) ERM/F 90 CHF 0.03 USD 0.04 gemischte Versicherung anteilgebunden EKM/F 95 CHF (GA_ ) EUR USD Kapitalisation anteilgebunden (CA_ ) - CHF EUR USD Leibrenten anteilgebunden (LRA_ ) ERM/F CHF EUR USD gemischte Versicherung anteilgebunden EKM/F 95 CHF 0.02 (GA_2004, ) EUR Kapitalisation anteilgebunden (CA_2004, ) USD CHF 0.02 EUR USD Leibrenten anteilgebunden (LRA_ ) ERM/F CHF EUR USD Gemischte Versicherung konventionell EKM/F 95 CHF (G_2011) Kapitalisation konventionell (C_2011) - CHF Leibrenten konventionell (LR_2011) ERM/F 2000 CHF Sonstige Rückstellungen Die sonstigen Rückstellungen sind gegenüber dem Vorjahr unverändert und beinhalten CHF 1 Mio. für Storno-Risiken, sowie CHF 2.7 Mio. für Währungsrisiken. 7/8

9 3. Erläuterungen zur Gewinn- und Verlustrechnung Rückversicherungssaldo per 31. Dezember 2011: CHF ( = Anteil der Rückversicherer am versicherungstechnischen Ergebnis einschliesslich zugehöriger Anteile der Rückversicherer an Posten, die nicht in dieses Ergebnis eingehen). Gebuchte Bruttoprämien Aufteilung der gebuchte Bruttoprämien in: Einzelprämien: CHF 94' Prämien aus Kollektivverträgen: CHF 0 Laufende Prämien: CHF 83' Einmaleinlagen: CHF Prämien aus Verträgen ohne Gewinnbeteiligung: 0 Prämien aus Verträgen mit Gewinnbeteiligung: Prämien aus Verträgen, bei denen das Kapitalanlagerisiko der Versicherungsnehmer trägt: CHF Regionale Herkunft der gebuchten Bruttoprämien: - aus Liechtenstein: CHF 1' aus übrigen Mitgliedstaaten des EWR: CHF aus übrige Staaten: CHF 18' Provisionen Provisionen aller Art für das selbst abgeschlossene im Geschäftsjahr 2011 gebuchte Versicherungsgeschäft: CHF '852. Löhne und Gehälter Im Jahr 2011 wurden Bruttolöhne in der Höhe von CHF 2 521'912 ausbezahlt. Die Sozialabgaben belaufen sich auf CHF 390'671, wovon CHF für die Altersvorsorge einzurechnen sind. Bezüge des Verwaltungsrates und der Geschäftsleitungsorgane Das Wahlrecht des Art Nr. 9 lit. D PGR wurde bezogen auf die Bezüge der Verwaltungsräte und des Geschäftsführers in Anspruch genommen. 8/8