Bitte beginnen Sie erst mit der Installation, wenn Ihnen die erforderlichen Unterlagen vollständig vorliegen!

Transkript

1 KUNDENLEITFADEN Neuinstallation von SFirm Für die Installation benötigen Sie : Bei Nutzung von... ChipTAN-comfort Chipkarte EBICS (nur mit Zusatzmodul EBICS ) Auslandszahlungen (nur mit Zusatzmodul Ausland ) Benötigen Sie... Ihre Start-PIN. Sie finden Sie auf dem Erstzugangsdokument. Ihre Legitimations-ID. Sie finden Sie auf dem Erstzugangsdokument. Ein chiptan Lesegerät und Ihre Naspa-Karte Einen Internetzugang über einen beliebigen Provider. Die Start-PIN muss vor der Einrichtung in die persönliche, nur Ihnen bekannte PIN geändert werden! (siehe Seite 10) Installierter Chipkartenleser (Klasse 2 oder 3) für Ihren PC. Dieses erhalten Sie im Elektronik- und Computerfachhandel. Eine Chipkarte. Diese erhalten Sie von uns per Post. Eine Chipkarten-PIN und Ihre Benutzerkennung. Diese erhalten Sie von uns mit separater Post. Einen Internetzugang über einen beliebigen Provider. Bankparameterblatt für die Erfassung der EBICS-Bankparameter zur Nutzung von EBICS. Diese erhalten Sie per Post von uns. Einen Internetzugang über einen beliebigen Provider. USB-Stick/CD-R zur Erzeugung der elektronischen Unterschrift(en). Ihre Bundeslandnummer und Firmennummer. Diese Angaben erhalten Sie von der Bundesbank. Sie benötigen sie für die korrekte Meldung nach der Außenwirtschaftsverordnung (AWV). Ihr Auslandsfachberater nennt Ihnen gerne die Kontaktadresse. Bitte beginnen Sie erst mit der Installation, wenn Ihnen die erforderlichen Unterlagen vollständig vorliegen! Internet-Zugang Die Naspa unterstützt die Übertragungsverfahren FinTS mit chiptan, FinTS mit Chipkarte und EBICS über das Internet. Für die Nutzung von SFirm ist es Voraussetzung, dass auf Ihrem PC ein korrekt eingerichteter Internetzugang über DFÜ-Netzwerk oder LAN vorhanden ist. Der Internet-Serviceprovider ist beliebig. Für das automatische Datenupdate während der Installation ist eine Internetverbindung erforderlich. SICHERHEITSHINWEIS: Bitte führen Sie vor Installation der Software eine Virenprüfung mit einer aktuellen Anti-Viren-Software durch. Aus Sicherheitsgründen empfehlen wir keine Speicherung Ihrer PIN (chiptan-verfahren) bzw. Kennwörter (EBICS-Verfahren) im Programm zu speichern. Naspa e-banking 2012 Seite 1 von 47

2 Neuinstallation von SFirm Bitte legen Sie die CD-ROM in das CD-ROM-Laufwerk Ihres PC s. Das Inhaltsverzeichnis der CD-ROM startet normalerweise automatisch. Sollte der Autostart auf Ihrem PC abgeschaltet sein, wählen Sie den Menüpunkt Start, Ausführen... und geben im Eingabefeld den Laufwerksbuchstaben Ihres CD-ROM- Laufwerks ein (z.b. D: ), gefolgt von \start.exe, in unserem Beispiel also D:\start.exe. Die wichtigsten Installations- und Einrichtungsschritte für SFirm finden Sie auf den folgenden Seiten: Installation von SFirm ab Seite 2 Erster Programmstart ab Seite 5 Chipkartenleser einrichten Seite 8 Einrichtung eines Auftraggebers* ab Seite 9 * mit ChipTAN inkl Syncronisation und PIN-Änderung ab Seite 10 * mit Chipkarte ab Seite 29 Kontorundruf einrichten ab Seite 15 * mit EBICS ab Seite 33 FAX-Nachricht Seite 52 Unter dem Menüpunkt Infos, Installationshilfen und Verträge erhalten Sie weitere umfangreiche Informationen und Verträge rund um SFirm und unseren Fernwartungsservice Naspa-Fernwartung. Bitte gehen Sie bei der Installation und Einrichtung genau nach den mitgelieferten Dokumentationen vor. Sollte bei der Installation ein Fehler aufgetreten sein oder Sie eine Installation per Fernwartung oder vor Ort wünschen, senden Sie uns bitte die mitgelieferte Fax-Antwort (Seite 47). Wir setzen uns dann umgehend mit Ihnen in Verbindung. Weitere Hilfe finden Sie als Online-Hilfe im Programm. Drücken Sie hierzu einfach die Funktionstaste (F1). Installation von SFirm Beenden Sie vor der Installation unbedingt alle aktiven Programm, sowie alle Programme, die über die Autostart- Programmgruppe automatisch gestartet werden. Bitte versichern Sie sich noch einmal, dass Sie alle Unterlagen vorliegen haben und alle Voraussetzungen, wie auf Seite 1 beschrieben, erfüllt sind. Mit einem Doppelklick auf SFirm installieren starten Sie die Installation von SFirm. Naspa e-banking 2012 Seite 2 von 47

3 Beachten Sie die Hinweise und wählen Sie Weiter. Um die Installation fortzusetzen, müssen Sie den Lizenzvertrag für die Software anerkennen. Sind Sie mit den Lizenzbedingungen einverstanden, dann setzen Sie den Punkt bei Ich akzeptiere die Bedingungen der Lizenzvereinbarung und bestätigen Sie mit Weiter. Naspa e-banking 2012 Seite 3 von 47

4 Für die Erst- und Einzelplatzinstallation lassen Sie die Voreinstellung unverändert und klicken Sie auf Weiter. Die Installation der Programm- und Datendateien erfolgt in unterschiedlichen Verzeichnissen. Bei der Netzwerkinstallation kann der Datenpfad z.b. auf ein Laufwerk ausgewählt werden, welches täglich gesichert wird. Für eine Einzelplatzinstallation können die Voreinstellungen übernommen werden. Haben Sie die Verzeichnisse gewählt klicken Sie auf Weiter. In dieser Übersicht erhalten Sie den gewählten Installationspfad angezeigt. Die Installation der Programmdateien startet, indem Sie auf Installieren klicken. Naspa e-banking 2012 Seite 4 von 47

5 Nach Beendigung des Kopiervorgangs erscheint die Meldung Installation abgeschlossen. Setzen Sie zum Abschluss und für den ersten Programmstart den Haken SFirm starten und klicken Sie auf Fertigstellen. Erster Programmstart Nun können Sie das Programm zum ersten Mal starten. Klicken Sie hierfür auf das -Programmsymbol auf Ihrem Desktop oder, falls Sie kein Symbol auf dem Desktop installiert haben, starten Sie über das Startmenü mit: Nach dem Programmstart erscheint als Erstes das Fenster Anmeldung. Geben Sie in kleinen Buchstaben ein: Kennwort: sfirm Anschließend klicken Sie auf OK Für die Einrichtung der DFÜ-Wege wird ein Assistent gestartet. Naspa e-banking 2012 Seite 5 von 47

6 Die Konfiguration des Internetzugangs und des Chipkartenlesers können Sie hier vornehmen. In der Regel wird die bereits bestehende Internet-Konfiguration aus Ihrem System übernommen. Die Installation eines Kartenlesers kann nur unabhängig von der SFirm Programminstallation erfolgen! Klicken Sie auf Weiter. Treffen die beschriebenen Punkte 1.oder 2. zu, klicken Sie auf das Wort hier. Sonst klicken Sie auf Weiter. Die Einrichtung der Übertragungswege ist damit abgeschlossen. Klicken Sie auf Fertigstellen. Naspa e-banking 2012 Seite 6 von 47

7 Wenn Sie das Zusatzblatt Freischaltung für Ihr SFirm Zusatzmodul von uns bekommen haben, klicken Sie im Menü Extra auf Registrierung und führen Sie die nächsten Schritte anhand des Zusatzblattes durch. 1. Sie haben einen ChipTAN-Generator von der NASPA erhalten! Ignorieren Sie die Meldung zunächst und setzen Sie beim Punkt SFirm Einrichtung eines Auftraggebers ab Seite 9, fort. 2. Sie haben eine Chipkarte von der NASPA erhalten! Ignorieren Sie die Meldung zunächst und nehmen Sie zuerst die auf der nächsten Seite beschriebenen Einrichtungsschritte vor ( Chipkartenleser einrichten ). 3. Sie haben EBICS-Bankparameterdaten von der NASPA erhalten! Ignorieren Sie die Meldung zunächst und setzen Sie beim Punkt SFirm Einrichtung EBICS ab Seite 33 fort. Naspa e-banking 2012 Seite 7 von 47

8 Chipkartenleser einrichten Ihr Chipkartenleser muss zuvor unter Windows korrekt installiert sein. Gehen Sie hierfür nach der Dokumentation des Herstellers Ihres Chipkartenlesers vor. Nach erfolgreicher Installation des Kartenlesers wählen Sie den Menüpunkt Extra, Kartenleser. Ist Ihr Chipkartenleser korrekt unter Windows installiert, erscheint er im nebenstehenden Fenster. Wenn Sie einen Funktionstest durchführen wollen, klicken Sie auf Ändern. Legen Sie nun Ihre Chipkarte ein und klicken Sie auf die Schaltfläche Testen. Ist der Kartenleser korrekt installiert, erhalten Sie nebenstehende Meldung. Nach Klick auf OK können Sie die Karte entnehmen und das Fenster Kartenleser mit OK schließen. Naspa e-banking 2012 Seite 8 von 47

9 SFirm - Einrichtung eines Auftraggebers Wählen Sie bitte den Menüpunkt Datei, Neu, Auftraggeber. Im Fenster Auftraggeber erfassen Sie nun Ihre Adressdaten. Der Auftraggebername entspricht dem Namen des Kontoinhabers. Klicken Sie nun auf das Register Bankkonten, anschließend rechts auf die Schaltfläche Neu. Fortsetzung für die Einrichtung mit: ChipTAN ab Seite 10; Chipkarte ab Seite 29; EBICS ab Seite 33 Naspa e-banking 2012 Seite 9 von 47

10 SFirm Einrichtung ChipTAN 1. Sie haben eine Eröffnungs-PIN und einen chiptan-generator von der NASPA erhalten! Bitte rufen Sie im Internet die Naspa-Homepage auf: Anmeldung im Internet-Banking Die Anmeldung finden Sie auf der linken Seite unter Schnellzugriff zum Internet-Banking Klicken Sie dort auf den orangefarbenen Pfeil-Button. Geben Sie in der Anmeldemaske die 16-stellige Legitimations-ID und Ihre EröffnungsPIN (zu finden auf dem Dokument Ihre Erstzugangsdaten zur Teilnahme am Online-Banking ) ein und klicken Sie auf den Button Anmelden. Synchronisation des TAN-Generators Bei Ihrer ersten Anmeldung im Naspa Internet-Banking müssen Sie nun zunächst die Synchronisation des TAN-Generators durchführen! Entfernen Sie zunächst den Isolationsstreifen der Batterie des TAN-Generators durch herausziehen des Streifens (falls noch nicht geschehen). Folgen Sie jetzt bitte genau der weiteren Anleitung auf Ihrem Bildschirm! Nach erfolgreicher Synchronisation werden Sie automatisch zur Änderung der EröffnungsPIN weiter geleitet. Änderung der Eröffnungs-PIN Sie werden nun aufgefordert, Ihre EröffnungsPIN in eine persönliche, nur Ihnen bekannte, 5-stellige PIN zu ändern. Geben Sie hierzu Ihre neue PIN und die Wiederholung derselben in die vorgesehenen Felder ein und klicken Sie auf Weiter. Zur Bestätigung Ihrer Eingaben benötigen Sie nun eine TAN, die mittels Ihrer Naspa-Karte und des TAN-Generators erzeugt wird. Es erscheint nun eine animierte Grafik auf Ihrem Bildschirm (weiße Balken blinken). Bitte passen Sie ggf. zunächst die Größe der Grafik an. Halten Sie hierfür den TAN-Generator an die animierte Grafik. Die weißen Pfeile auf dem TAN-Generator müssen mit den Pfeilen in der Grafik übereinstimmen. Gegebenenfalls ändern Sie die Größe der Grafik mit den Button + oder - links über der Grafik. Folgen Sie nun bitte wieder den Hinweisen auf Ihrem Bildschirm: Stecken Sie Ihre Naspa-Karte in den TAN-Generator und drücken Sie die Taste F. Sobald im Display des Generators Übertragung aktiviert erscheint, halten Sie den TAN-Generator dicht an den Bildschirm vor die animierte Grafik. Die Pfeilmarkierungen von Grafik und TAN-Generator müssen übereinstimmen. Bei korrekter Handhabung erscheint in der Anzeige des TAN-Generators ein Übertragungsbalken. Nach erfolgreicher Übertragung überprüfen Sie den Startcode, der Ihnen nun im Display des TAN-Generators und auf der Internetseite angezeigt wird. Bei Übereinstimmung drücken Sie bitte die OK -Taste auf Ihrem TAN-Generator. Im Display des Generators wird Ihnen jetzt die TAN angezeigt, die zur Ausführung der PIN-Änderung benötigt wird. Geben Sie diese TAN nun in das vorgesehene Feld auf dem Bildschirm ein und klicken Sie auf Ändern. Bitte beachten Sie die Anzeige auf dem Bildschirm. Bei korrekter PIN-Änderung erhalten Sie die Meldung: Der Auftrag wurde ausgeführt. Ihre PIN wurde erfolgreich geändert. Abmelden im Internet-Banking Klicken Sie nun links unten auf den Button Abmelden und schließen Sie den Browser. Führen Sie nun die Einrichtung in SFirm weiter fort. Naspa e-banking 2012 Seite 10 von 47

11 Im Fenster Kontoverbindungen starten Sie mit der Erfassung Ihres ersten Kontos. Beginnen Sie mit der Bankleitzahl und der Kontonummer. Der Eintrag IBAN wird automatisch gebildet. Das Feld VWZ Inland gibt die Anzahl der Verwendungszweckzeilen in einer Überweisung an. Die NASPA unterstützt 14 VWZ, jedoch kann es sein, dass die Empfängerbank nicht alle VWZ anzeigen kann und dadurch bei Ihrem Empfänger nicht alle Informationen ankommen. Wir empfehlen, die vorgegebene Anzahl zu übernehmen. Klicken Sie anschließend auf Weiter. Naspa e-banking 2012 Seite 11 von 47

12 Setzen Sie den Haken bei HBCI und wählen Sie in den Auswahlboxen ebenfalls HBCI aus. Übernehmen Sie die Einstellungen wie in der Abbildung und klicken Sie dann auf Weiter. Naspa e-banking 2012 Seite 12 von 47

13 Aktivieren Sie hier den Punkt HBCI mit PIN und TAN und klicken Sie auf OK. Bestätigen Sie mit OK Setzen Sie den Punkt bei HBCI-Anmeldedaten selbst eintragen und tragen Sie dort Ihre 16 stellige Legitimations-ID (siehe Dokument Ihre Erstzugangsdaten zur Teilnahme am Online-Banking ) ein. Klicken Sie anschließend auf OK. Naspa e-banking 2012 Seite 13 von 47

14 Zum Abholen der Benutzerdaten klicken Sie auf OK. Geben Sie hier nun Ihre geänderte 5-stellige PIN ein und klicken Sie auf OK. ***** Klicken Sie auf Nein. Aktivieren Sie das Kontrollkästchen Dieses Konto im Anschluss an die Einrichtung zum Rundruf hinzufügen und klicken Sie auf Fertig stellen. Naspa e-banking 2012 Seite 14 von 47

15 Kontorundruf anlegen Wählen Sie unter Auftragsart Kontoauszüge. In das Feld Bezeichnung tragen Sie bitte die Kontonummer des Kontos ein. Klicken Sie dann auf Weiter. Zu Konfiguration des Kontos klicken Sie nun auf Konfigurieren. Wählen Sie über das Auswahlfeld <aktueller Benutzer> aus und klicken Sie dann auf OK. Naspa e-banking 2012 Seite 15 von 47

16 Klicken Sie bitte nun unten auf Speichern. Zum Beenden bestätigen Sie die Übersicht mit OK. Im Fenster Auftraggeber klicken Sie bitte auf die Karteikarte Meldewesen/AZV. Naspa e-banking 2012 Seite 16 von 47

17 Mit SFirm haben Sie die Möglichkeit SEPA-/EU-Überweisung durchzuführen. Zahlungen über EUR sind ggfls. meldepflichtig. Um der Meldepflicht nachkommen zu können, sind verschiedene Voraussetzungen und Einstellungen erforderlich. Eine Beschreibung finden Sie als PDF auf Ihrer Installations-CD im Ordner Dokumente, Meldewesen und SEPA- EU-Überweisung. Die Einstellungen können Sie später vornehmen. Entfernen Sie den Haken Auftraggeber ist meldepflichtig nach AWV. Durch klicken auf das Speichern -Symbol. speichern Sie die eingegebenen Daten. Diese Abfrage bestätigen Sie bitte mit Ja. Antworten auf Fragen zu SEPA-Lastschriften finden Sie in der Online-Hilfe Funktionstaste F1 oder auf Die Einrichtung mit ChipTAN oder Chipkarte ist hier abgeschlossen. Führen Sie nun eine Datensicherung unter dem Menü Extra, Datensicherung, Daten sichern durch. Für die weitere Einrichtung für den Zugang per EBICS, fahren Sie bitte mit Seite 33 fort. Naspa e-banking 2012 Seite 17 von 47

18 Erstmalige Überweisung mit der chiptan Nachfolgend zeigen wir Ihnen den Gebrauch der chiptan für eine Transaktion anhand einer Überweisung. Die dafür erforderliche Aktivierung der Grafik ist nur einmalig durchzuführen. Öffnen Sie den Ordner Inlandszahlungen mit einem Doppelklick. Aus den nun geöffneten Unterordnern wählen Sie den Ordner Überweisungen mit einem einfachen Klick aus. Naspa e-banking 2012 Seite 18 von 47

19 Klicken Sie nun in einem beliebigen Bereich des rechten grauen Fensters einmal mit der rechten Maustaste und wählen Sie aus dem Kontextmenü mit der linken Maustaste Neu aus. Erfassen Sie Ihre Überweisung. Der Sprung von Feld zu Feld erfolgt mit der Tabulatortaste. Naspa e-banking 2012 Seite 19 von 47

20 Nach Abschluss der Erfassung über das Speichern -Symbol oder über das Menü Datei, Speichern.... Zur Ausgabe der Zahlung klicken Sie auf das Ausgabe -Symbol oder über das Menü Datei, Ausgeben. Haben Sie die Überweisung bereits geschlossen, klicken Sie in einem beliebigen Bereich des rechten grauen Fensters einmal mit der rechten Maustaste und wählen Sie aus dem Kontextmenü mit der linken Maustaste Ausgeben aus. Naspa e-banking 2012 Seite 20 von 47

21 Es wird nun das Fenster Disponieren/ Ausgeben angezeigt. Die Zahlung mit Status Fällig wird automatisch zur Übertragung vorgeschlagen und mit einem X versehen. Der ausgewählte Gesamtbetrag wird unten angezeigt. Klicken Sie nun auf. Soll die Zahlung sofort ausgeführt werden, bleibt das Ausführungsdatum unverändert. Möchten Sie ein Ausführungsdatum in der Zukunft, können Sie es bis zu 360 Tage in der Zukunft auswählen. Klicken Sie dann auf OK. Naspa e-banking 2012 Seite 21 von 47

22 Die zu übertragende Datei wird erstellt und angezeigt. Bitte überprüfen Sie die Zahlungsdaten nochmals (Typ, Auftraggeberkonto, Anzahl, Summe Beträge) und wählen Sie danach die Schaltfläche Ausführen. Geben Sie nun Ihre 5-stellige PIN eine und klicken Sie auf OK. Naspa e-banking 2012 Seite 22 von 47

23 Klicken Sie hier auf Nein. Beispiellesegerät: Kobil TAN Optimus comfort Passen Sie zunächst die Größe der Grafik an. Halten Sie hierfür den TAN-Generator an die Grafik. Die Pfeile auf dem TAN-Generator müssen mit den Pfeilen in der Grafik übereinstimmen (Beispielbild unter der Grafik). Ändern Sie die Größe der Grafik mit den Button + oder - über der Grafik. Die Anpassung der Grafikgröße wird automatisch gespeichert und muss beim nächsten Mal nicht mehr durchgeführt werden. Naspa e-banking 2012 Seite 23 von 47

24 Führen Sie nun Ihre Naspa ec-karte in den TAN-Generator ein. Drücken Sie die Taste F auf dem TAN-Generator. Naspa e-banking 2012 Seite 24 von 47

25 Die Anzeige wechselt auf Übertragung aktiviert. Setzen Sie nun den TAN-Generator mit Ihrer Naspa ec-karte an den Bildschirm. Der Winkel dabei beträgt ca. 45 Grad (bei anderen Lesern kann dies abweichend sein). Halten Sie den TAN-Generator möglichst ruhig und achten Sie auf die Übereinstimmung der Pfeilmarkierungen. Ist die Positionierung des TAN-Generator korrekt, sehen Sie im Display einen aktiven Übertragungsbalken. Naspa e-banking 2012 Seite 25 von 47

26 m Ende der Übertragung erscheint die Anzeige Übertragung erfolgreich im Display. Der Generator muss jetzt nicht mehr vor die Grafik gehalten werden. Im Display wird nun die Empfängerkontonummer der Überweisung angezeigt. Wenn die Kontonummer korrekt ist bestätigen Sie dies mit der Taste OK auf Ihrem TAN-Generator. Naspa e-banking 2012 Seite 26 von 47

27 Als nächstes wird im Display der Überweisungsbetrag angezeigt. Prüfen Sie den Betrag und bestätigen Sie ihn dann ebenfalls mit der OK -Taste. Nun wird die TAN erzeugt und im Display angezeigt. Naspa e-banking 2012 Seite 27 von 47

28 Geben Sie die angezeigte TAN in das Eingabefeld ein und bestätigen Sie anschließend mit OK. Die Daten werden an das Rechenzentrum übertragen und der Vorgang ist damit beendet und das Ausgabeprotokoll wird gedruckt. Weitere Informationen zu SFirm erhalte Sie auf Ihrer Kunden-CD im Ordner Arbeiten mit SFirm oder über die Online-Hilfe im Programm. Diese können Sie jederzeit mit der Funktionstaste F1 aufrufen. Naspa e-banking 2012 Seite 28 von 47

29 SFirm - Einrichtung mit Chipkarte Sie haben Ihre Auftraggeberdaten wie unter SFirm - Einrichtung von Auftraggebern beschrieben erfasst und im Register Bankkonten rechts auf die Schaltfläche Neu geklickt. Es erscheint das Fenster Kontoverbindung. Sie brauchen das Konto nicht selbst anzulegen, sondern können es per Abfrage übernehmen. Legen Sie jetzt Ihre Chipkarte ein und klicken Sie auf die Schaltfläche Die Daten der Chipkarte werden ausgelesen und angezeigt. Klicken Sie anschließend rechts auf Ändern. Wenn nicht bereits erfolgt, tragen Sie in das Feld Kennung, die von uns erhaltene Benutzerkennung ein. In das Feld IP/URL tragen Sie die Kommunikationsadresse: h001.s-hbci.de ein. Prüfen Sie die Eingaben und klicken Sie auf OK. Naspa e-banking 2012 Seite 29 von 47

30 Beispielabbildung Zur Bestätigung Ihrer Änderung müssen Sie Ihre Chipkarten- PIN am Kartenleser eingeben. Ihre Benutzerkennung Klicken Sie nun auf Die anschließende Abfrage beantworten Sie bitte mit JA. Sie erhalten nun die Aufforderung, Ihre Karten-PIN einzugeben. Bitte gehen Sie bei der Eingabe der Karten-PIN sorgfältig vor, da eine dreimalige Falscheingabe die Sperrung der Karte zur Folge hat. Naspa e-banking 2012 Seite 30 von 47

31 Bitte warten Sie, bis die Verbindung beendet ist und nebenstehendes Fenster erscheint, in dem Ihre freigeschalteten Konten aufgelistet sind. Markieren Sie das erste gewünschte Konto und wählen anschließend OK. Setzen Sie den Haken bei HBCI und wählen Sie drei mal HBCI. Klicken Sie dann auf Weiter. Nur für Kunden mit Zusatzmodul Ausland: Geben Sie im Fenster AZV als Kundennummer nochmals Ihre Girokontonummer und einen Ansprechpartner an. Setzen Sie ein Häkchen bei DTAZV-Datei enthält Z1 Meldungen und wählen Sie bei DTAZV enhält den Eintrag Bankadresse+Nationaler Code oder SWIFT-BIC. Setzen Sie ebenfalls ein Häkchen bei EU-Standardüberweisung in separate Datei und Institut lässt EUE-Aufträge zu. Im Feld Eurozahlungsverkehr wählen Sie ohne Einschränkungen. Klicken Sie anschließend auf weiter Weiter. Naspa e-banking 2012 Seite 31 von 47

32 Die folgenden Einstellungen lassen Sie unverändert. Klicken Sie auf Weiter. Aktivieren Sie das Kontrollkästchen Dieses Konto im Anschluss an die Einrichtung zum Rundruf hinzufügen und klicken Sie auf Fertig stellen. Die weitere Einrichtung nehmen Sie bitte anhand der Seiten vor. Naspa e-banking 2012 Seite 32 von 47

33 SFirm Einrichtung EBICS (Nur für Kunden mit Zusatzmodul EBICS ) Zunächst legen Sie den ersten EBICS-Berechtigten in der Benutzerverwaltung an. Die Anlage von weiteren Benutzern erfolgt analog. Wählen Sie nun den Menüpunkt Extra, Benutzerverwaltung, um den EBICS-Teilnehmer in der Benutzerverwaltung anzulegen. Klicken Sie rechts auf Neuer Benutzer. Tragen Sie zuerst den Benutzernamen des Teilnehmers in das Feld Name ein. Der Name ist frei wählbar. Bei Typ wählen Sie Administrator. Unter Kennwort und Wiederholung vergeben Sie ein Kennwort für die Anmeldung im Programm. Achten Sie auch hier auf Groß/Klein-Schreibung. Klicken Sie auf OK und zum Beenden auf Schließen. Wählen Sie nun den Menüpunkt Datei, Neu anmelden und tragen Sie im Fenster Anmeldung unter Name Ihren soeben in der Benutzerverwaltung gewählten Namen und das Kennwort in der Zeile Kennwort ein. Bestätigen Sie dann mit OK. Wählen Sie bitte den Menüpunkt Datei, Neu, Auftraggeber. Naspa e-banking 2012 Seite 33 von 47

34 Im Fenster Auftraggeber können Sie nun Ihre Adressdaten erfassen. Der Auftraggebername entspricht dem Namen des Kontoinhabers. Klicken Sie nun auf das Register Bankkonten, anschließend rechts auf die Schaltfläche Neu. Naspa e-banking 2012 Seite 34 von 47

35 Im Fenster Kontoverbindung starten Sie mit der Erfassung Ihres Kontos. Der Eintrag IBAN wird automatisch gebildet. Das Feld VWZ Inland gibt die Anzahl der Verwendungszweckzeilen in einer Überweisung an. Die NASPA unterstützt 10 VWZ, jedoch kann es sein, dass die Empfängerbank nicht alle VWZ verarbeiten kann und dadurch bei Ihrem Empfänger nicht alle Informationen angezeigt werden. Wir empfehlen die vorgegebene Anzahl zu übernehmen. Klicken Sie anschließend auf Weiter. Naspa e-banking 2012 Seite 35 von 47

36 Wählen Sie jeweils EBICS aus und klicken Sie dann auf Weiter. Nur für Kunden mit Zusatzmodul Ausland: Geben Sie im Fenster AZV als Kundennummer nochmals Ihre Girokontonummer und einen Ansprechpartner an. Setzen Sie ein Häkchen bei DTAZV- Datei enthält Z1 Meldungen und wählen Sie bei DTAZV enhält den Eintrag Bankadresse+Nationaler Code oder SWIFT-BIC. Setzen Sie ebenfalls ein Häkchen bei EU- Standardüberweisung in separate Datei und Institut lässt EUE- Aufträge zu. Im Feld Eurozahlungsverkehr wählen Sie ohne Einschränkungen. Klicken Sie anschließend auf weiter Weiter. Naspa e-banking 2012 Seite 36 von 47

37 Im Fenster Bankparameter lassen Sie die Einstellung Sendeaufträge mit elektronischer Unterschrift bitte unverändert. Treffen Sie die Auswahl Neuanlage bzw. Neuanlage EBICS Klicken Sie oben rechts auf Bearbeiten. Zunächst erfassen Sie die Bankparameter. Diese Daten haben Sie von uns nach Einreichung der unterschriebenen EBICS- Vereinbarung erhalten. Bezeichnung: frei wählbar, z.b. NASPA Hostname: HE7-ELKO (Großbuchstaben!) Kunden-ID: K001xxxx (siehe Bankparameterblatt) Starten Sie, wenn noch nicht erfolgt, eine Internetverbindung. Naspa e-banking 2012 Seite 37 von 47

38 Klicken Sie auf: URL EBICS: Kommunikationsadresse der NASPA lautet: (wird automatisch eingestellt) Klicken Sie auf: Bestätigen Sie mit OK. Klicken Sie auf: Bestätigen Sie mit OK. Naspa e-banking 2012 Seite 38 von 47

39 Nach Erfassung und Prüfung der Bankparameter klicken Sie oben auf das Register EBICS Benutzer und rechts auf Neu. Klicken Sie auf Suchen und wählen Sie den in der Benutzerverwaltung angelegten Benutzer aus. Unter User ID tragen Sie die von uns erhaltene Nummer ein (F001xxxx) und bei Berechtigung wählen Sie die Berechtigung gemäß der EBICS-Vereinbarung. Zum Abschluss klicken Sie auf OK. Im Fenster EBICS- Bankparameter bearbeiten zurück, klicken Sie ebenfalls auf OK. Naspa e-banking 2012 Seite 39 von 47

40 Klicken Sie auf Weiter Bei der Datenübertragung per EBICS brauchen Sie pro Institut nur ein Konto für den Rundruf zu hinterlegen. Es werden grundsätzlich bei einer Anwahl die Kontoinformationen aller Konten abgeholt. Die weitere Einrichtung nehmen Sie bitte anhand der Seiten vor. Naspa e-banking 2012 Seite 40 von 47

41 Beim EBICS-Verfahren müssen Ihre Zahlungsverkehrsdateien mit Ihrer persönlichen elektronischen Unterschrift (EU) unterschrieben werden. Sie haben die Möglichkeit die EU auf einem 3 ½ Zoll Diskettenlaufwerk, einem USB-Stick oder auf einer CD-ROM zu speichern. Wollen Sie die Unterschrift auf CD-ROM brennen, wählen Sie zunächst zur Erstellung eine Festplatte aus. Denken Sie daran die Datei: sfeuv1.key nach dem Brennen wieder von der Festplatte zu löschen! Wählen Sie ein Laufwerk aus. Um die elektronische Unterschrift zu erstellen, klicken sie in der Menüzeile auf Extra, EBICS, EU Schlüsselpaar erzeugen. Wählen Sie für die Verschlüsselung der elektronischen Unterschrift die höchste Verschlüsselungsversion A006 Aus und klicken Sie dann auf OK. Naspa e-banking 2012 Seite 41 von 47

42 Das für die Erstellung gewählte Laufwerk wird angezeigt. Bestätigen Sie mit OK. Im Feld Neues Kennwort und Wiederholung vergeben Sie nun ein Kennwort für Ihre elektronische Unterschrift. Hier können Sie, wenn Sie möchten, dass gleiche Kennwort wie zuvor bei der Anmeldung vergeben. Wenn nicht, suchen Sie sich ein weiteres Kennwort aus. Im Feld 32 Zeichen geben Sie eine beliebige Zeichenfolge von 32 Zeichen ein. Diese Zeichenfolge müssen Sie sich nicht merken oder aufschreiben, sie ist nur für die Verschlüsselung der elektronischen Unterschrift notwendig. Ist das Eingabefeld gefüllt, d.h. es werden keine Zeichen mehr angenommen, klicken Sie auf OK. Als Bestätigung erhalten Sie nebenstehende Meldung. Klicken Sie auf den blau unterlegten Link EBICS Schlüsselverwaltung. Naspa e-banking 2012 Seite 42 von 47

43 Für die Absicherung der Kommunikation mit dem Bankrechner muss ein weiterer Schlüssel erstellt werden. Dieser Schlüssel wird in der Software gespeichert. Klicken Sie hierzu auf Authentifikationsschlüssel erzeugen. Auch dieser Schlüssel wird mit einem Kennwort gesichert. Geben Sie ein Kennwort ein und wiederholen Sie es. Klicken Sie dann auf OK. Naspa e-banking 2012 Seite 43 von 47

44 Wenn die Erstellung des Schlüssels erfolgreich war, wird dies erkannt und der Status wechselt auf vorhanden. Klicken Sie nun rechts auf Schlüssel senden. Nach erfolgreicher Übertragung erhalten Sie die Bestätigungsmeldung. Gleichzeitig werden 2 Initialisierungsprotokolle (INI + HIA) ausgedruckt. Bestätigen Sie die Meldung mit OK und schließen Sie die EBICS-Schlüsselverwaltung mit Beenden. Bitte reichen Sie die Protokolle im Original, nach Unterschrift des Teilnehmers, entweder bei Ihrer Naspa- Geschäftsstelle ein oder senden Sie sie uns per Post an: Naspa, e-banking, Wiesbaden. Möchten Sie die Protokolle per Fax an uns senden, benötigen wir gleichzeitig eine Risikoübernahmeerklärung für Telefaxauftrag bei EBICS-Initialisierung, die wir Ihnen zusammen mit dem EBICS- Bankparameterblatt zugesandt haben. Fax: Aus Sicherheitsgründen ist erst mit dem Eingang der Original-Protokolle bei Naspa e-banking die endgültige Freischaltung des Teilnehmers möglich. Über die erfolgte Freischaltung werden wir Sie auf Wunsch umgehend informieren. Naspa e-banking 2012 Seite 44 von 47

45 Ein Zugriff auf Ihr Konto ist erst nach erfolgter Freischaltung möglich! Nach erfolgter Freischaltung durch die Naspa, öffnen Sie bitte erneut die EBICS-Schlüsselverwaltung. Wählen Sie: Extra, EBICS, Schlüssel verwalten. Die Einrichtung wird durch das Abholen des öffentlichen Bankschlüssels abgeschlossen. Klicken hierzu auf : Geben Sie das Kennwort Ihres Authentifikationsschlüssels ein und bestätigen Sie mit OK. Naspa e-banking 2012 Seite 45 von 47

46 Wurde der Bankschlüssel erfolgreich abgeholt, erhalten Sie die Anzeige der sogenannten Hashwerte. Die Hashwerte sind je nach EBICS-Version unter schiedlich. EBICS-Version 2.4 (aktuelle durch das Rechenzentrum unterstützte Version) EBICS-Version 2.3 Die angezeigten Werte müssen mit den Hashwerten, die wir Ihnen auf Ihren EBICS-Bankparameterblatt abgedruckt haben, übereinstimmen. Ist dies der Fall bestätigen Sie dies mit Ja. Sollte dies wider Erwarten nicht der Fall sein, setzen Sie sich bitte mit unserer e-banking-hotline in Verbindung. Die Einrichtung ist damit abgeschlossen. Ab sofort können Sie Aufträge an uns übertragen. Weitere Hilfe finden Sie im Dokument Erste Schritte mit EBICS im Ordner Dokumente auf der Installations-CD oder über die Online-Hilfe im Programm (Funktionstaste F1). Führen Sie nun eine Datensicherung unter dem Menü Extra, Datensicherung, Daten sichern durch. Naspa e-banking 2012 Seite 46 von 47

47 Fax-Nachricht Bitte bei Bedarf senden an: Naspa e-banking Telefax-Nr.: Absender: Telefon: Neuinstallation Bei der Installation ist ein Fehler aufgetreten. Bitte rufen Sie mich schnellstmöglich zurück. Genaue Fehlermeldung / -beschreibung: Ich möchte die Installation per Fernwartung durch die Naspa durchführen lassen. Der Fernwartungsvertrag ist beigefügt. Den Fernwartungsvertrag können Sie von der CD-ROM, Menüpunkt Infos, Installationshilfen und Verträge, Fernwartung, Fernwartungsvertrag ausdrucken. Ich möchte das Programm vor Ort installieren lassen und bitte um eine Terminvereinbarung. Für Installationen und Einweisungen vor Ort werden folgende zeitabhängige Preise berechnet: 1. Stunde EUR 125,00, je weitere halbe Stunde EUR 50,00, jeweils zuzüglich der gesetzlichen Mehrwertsteuer. Naspa e-banking 2012 Seite 47 von 47