PremiumMandat Defensiv - C - EUR. September 2014

Transkript

1 PremiumMandat Defensiv - C - EUR September 2014

2 PremiumMandat Defensiv Anlageziel Der Fonds strebt insbesondere mittels Anlage in Fonds von Allianz Global Investors und der DWS eine überdurchschnittliche Rendite in Bezug auf ein fiktives Portfolio aus 25 % internationalen Aktien und 75 % Euro-Anleihen mit durchschnittlich mittelfristiger Restlaufzeit an. Hierzu sollen zwischen 0 % und 45 % des Fonds in relativ chancenreiche Vermögenswerte investiert werden (Produkte mit Bezug auf den Aktienmarkt inklusive Immobilienaktienmarkt, Warentermin-/Edelmetall- /Rohstoff-/Hedgefonds- und Private-Equity-Indizes sowie Emerging Markets-Werte). Zwischen 55 % und 100 % des Fonds sollen in relativ wertstabile Vermögenswerte investiert werden (Produkte mit Bezug auf den Renten- und Geldmarkt ohne Emerging Markets-Werte, Immobilienfonds). 2

3 PremiumMandat Defensiv Chancen Risiken Renditepotenzial einer Vielzahl chancenreicher Anlageklassen Laufende Verzinsung von Anleihen- und Geldmarktanlagen, Kurschancen bei Zinsrückgang Relativ stetige Erträge von Immobilien Wechselkursgewinne gegenüber Anlegerwährung möglich Überdurchschnittliche Wertschwankungen bzw. Verlustrisiken bei chancenreichen Anlagen Zinsniveau am Anleihen- und Geldmarkt schwankt, Kursrückgänge möglich Wertschwankungen bei Immobilien möglich Wechselkursverluste gegenüber Anlegerwährung möglich 3

4 PremiumMandat Defensiv - C - EUR Wertentwicklung über 5 Jahre in % PremiumMandat Defensiv - C - EUR mit Ausgabeaufschlag ohne Ausgabeaufschlag ,81 10, , , , , Fonds (Ausgangswert = 100) 1 Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge im ersten Anlagejahr berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die Wertentwicklung in dieser Modellrechnung basiert auf einer Anlagesumme von EUR und wird um folgende Kosten bereinigt: Ausgabeaufschlag in Höhe 3 % (Minderung des Anlagebetrages am Tag der Anlage in Höhe von EUR 29,1) im ersten Anlagejahr. Im Rahmen der Depotführung können die Wertentwicklung mindernde jährliche Depotkosten anfallen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden: 1,83 %. 4

5 PremiumMandat Defensiv - C - EUR Wertentwicklung über 5 Jahre in % PremiumMandat Defensiv - C - EUR mit Ausgabeaufschlag ohne Ausgabeaufschlag ,81 10, , , , , Fonds (ohne Ausgabeaufschlag) Fonds (mit Ausgabeaufschlag) 1 Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Im Rahmen der Depotführung können die Wertentwicklung mindernde jährliche Depotkosten anfallen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden: 1,83 %. 5

6 PremiumMandat Defensiv - C - EUR Wertentwicklung im Detail in % 1 Jährliche Wertentwicklung in % PremiumMandat Defensiv - C - EUR Benchmark Delta kum. p.a. kum. p.a. kum. p.a , , , , , Jahr 10,43 10, Jahre 23,65 7, Jahre 33,89 6, Jahre Seit Aufl. ( ) 24,54 2, , , , , , , Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge im ersten Anlagejahr berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die Wertentwicklung in dieser Modellrechnung basiert auf einer Anlagesumme von EUR und wird um folgende Kosten bereinigt: Ausgabeaufschlag in Höhe 3 % (Minderung des Anlagebetrages am Tag der Anlage in Höhe von EUR 29,1) im ersten Anlagejahr. Im Rahmen der Depotführung können die Wertentwicklung mindernde jährliche Depotkosten anfallen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden: 1,83 %. 6

7 PremiumMandat Defensiv Aktuelle Fondsstruktur nach Asset Allokation in % Rentenfonds (62,77%) Aktienfonds (31,51%) Mischfonds (1,87%) Sonstige Fonds (1,15%) Futures (0,25%) Kasse (2,45%) Angaben zur bisherigen Allokation erlauben keine Prognosen für die Zukunft. 7

8 PremiumMandat Defensiv Top Holdings ALLIANZ EURO RENTENFONDS-A 12,84 ALLIANZ BEST STYLES GLB EQ-W 12,56 ALLIANZ EURO BOND FD-I 10,64 DEUTSCHE INVEST I EURO-GOV 8,76 Summe 44,80 Dies ist keine Empfehlung oder Aufforderung zum Erwerb oder Veräußerung einzelner Wertpapiere. Angaben zur bisherigen Allokation erlauben keine Prognosen für die Zukunft. 8

9 PremiumMandat Defensiv - C - EUR Fondsfakten ISIN / WKN LU / A0L BPG Verwaltungsgesellschaft Allianz Global Investors Europe GmbH, Frankfurt Anlagemanager Allianz Global Investors Europe GmbH, Frankfurt Auflegungsdatum Fondsmanager Marcus Stahlhacke (seit ) Fondswährung EUR Geschäftsjahresende Ertragsverwendung ausschüttend Ausschüttung am ,114 EUR Ausschüttungsrhythmus jährlich Ausgabeaufschlag in % 1 zzt. 3,00 (max. 4,00) Pauschalvergütung in % p.a. 2 1,65 TER in % 3 1,83 1 Sofern beim Erwerb der Fondsanteile ein Ausgabeaufschlag anfällt, kann dieser bis zu 100 % vom Vertriebspartner vereinnahmt werden; die genaue Höhe des Betrages wird durch den Vertriebspartner im Rahmen der Anlageberatung mitgeteilt. Dies gilt auch für die eventuelle Zahlung einer laufenden Vertriebsprovision aus der Pauschalvergütung von der Verwaltungsgesellschaft an den Vertriebspartner. 2 Die Pauschalvergütung umfasst die bisher als Verwaltungs-, Administrations- und Vertriebsgebühr bezeichneten Kosten. Aus der Pauschalvergütung erfolgt die eventuelle Zahlung einer laufenden Vertriebsprovision von der Verwaltungsgesellschaft an den Vertriebspartner. 3 TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden. 9

10 Hinweis Investieren birgt Risiken. Der Wert einer Anlage und die Erträge daraus können sowohl sinken als auch ansteigen und Investoren erhalten den investierten Betrag möglicherweise nicht in voller Höhe zurück. Die Volatilität von Fondsanteilwerten kann erhöht oder sogar stark erhöht sein. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Wenn die Währung, in welcher die frühere Wertentwicklung dargestellt wird, von der Heimatwährung des Anlegers abweicht, sollte der Anleger beachten, dass die dargestellte Wertentwicklung aufgrund von Wechselkursschwankungen höher oder niedriger sein kann, wenn sie in die lokale Währung des Anlegers umgerechnet wird. Dies ist nur zur Information bestimmt und daher nicht als Angebot oder Aufforderung zur Abgabe eines Angebots, zum Abschluss eines Vertrags oder zum Erwerb oder Veräußerung von Wertpapieren zu verstehen. Die hierin beschriebenen Produkte oder Wertpapiere sind möglicherweise nicht in allen Ländern oder nur bestimmten Anlegerkategorien zum Erwerb verfügbar. Dies kann nur verteilt werden, soweit nach dem anwendbaren Recht zulässig und ist insbesondere nicht verfügbar für Personen mit Wohnsitz in den und / oder Staatsangehörige der USA. Die hierin beschriebenen Anlagemöglichkeiten nehmen keine Rücksicht auf die Anlageziele, finanzielle Situation, Kenntnisse, Erfahrung oder besonderen Bedürfnisse einer individuellen Person und sind nicht garantiert. Die hierin enthaltenen Einschätzungen und Meinungen sind die des Herausgebers und/oder verbundener Unternehmen zum Zeitpunkt der Veröffentlichung und können sich - ohne Mitteilung hierüber - ändern. Die verwendeten Daten stammen aus unterschiedlichen Quellen und wurden als korrekt und verlässlich betrachtet, jedoch nicht unabhängig überprüft; ihre Vollständigkeit und Richtigkeit sind nicht garantiert und es wird keine Haftung für direkte oder indirekte Schäden aus deren Verwendung übernommen, soweit nicht durch grobe Fahrlässigkeit oder vorsätzliches Fehlverhalten verursacht. Bestehende oder zukünftige Angebots- oder Vertragsbedingungen genießen Vorrang. Tagesaktuelle Fondspreise, Verkaufsprospekte, Gründungsunterlagen, aktuelle Halbjahres- und Jahresberichte und wesentliche Anlegerinformationen in deutscher Sprache sind kostenlos beim Herausgeber postalisch oder als Download unter der Adresse erhältlich.bitte lesen Sie diese alleinverbindlichen Unterlagen sorgfältig vor einer Anlageentscheidung. Dies ist eine Marketingmitteilung herausgegeben von Allianz Global Investors Europe GmbH, einer Kapitalanlagegesellschaft mit beschränkter Haftung, gegründet in Deutschland mit eingetragenem Sitz in Bockenheimer Landstraße 42-44,D Frankfurt am Main, zugelassen und reguliert von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (www.bafin.de). Die Vervielfältigung, Veröffentlichung sowie die Weitergabe des Inhalts in jedweder Form ist nicht gestattet. 10

11 11