Inhaltsverzeichnis. Gold: Glanzvoll seit Jahrtausenden Historie Investmentalternativen

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1 Werbemitteilung Platino Gold-Zertifikat Goldene Zeiten fürs Depot. Dieses Dokument dient Werbezwecken und genügt nicht den gesetzlichen Anforderungen zur Gewährleistung der Unvoreingenommenheit von Finanzanalysen. Das genannte Produkt oder Finanzinstrumente unterliegen nicht dem Verbot des Handels vor Veröffentlichung von Finanzanalysen. Die Produkte dürfen nicht in allen Ländern angeboten und verkauft werden. Bitte beachten Sie zusätzlich die Wichtigen Hinweise am Ende des Dokuments. Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat

2 Inhaltsverzeichnis. Gold: Glanzvoll seit Jahrtausenden Historie Investmentalternativen Platino Gold-Zertifikat: Richtig investieren Auf einen Blick Produktdaten Chancen/Risiken Wissenswertes zur Lieferung Auszeichnung Platino S.A. Produktvergleich Fazit Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 2

3 Gold: Glanzvoll seit Jahrtausenden Historie. Was macht Gold so besonders? Eine Goldgrube sein, Erdöl als "Schwarzes Gold", Marmor als "Weißes Gold" oder Korallen als "Gold des Meeres" allein diese Redewendungen machen deutlich, dass man es bei Gold mit etwas sehr Wertvollem zu tun hat. Ob als Zeichen der Liebe, zur Demonstration von Macht und Reichtum oder als Geschenk für die Götter: Gold hat eine bewegte Geschichte hinter sich. Doch Gold weckt nicht nur Emotionen. Seine einzigartigen Eigenschaften sorgen zudem dafür, dass das gelbe Edelmetall für die Schmuckherstellung, in der Industrie, als Währung oder Wertanlage zum Einsatz kam und kommt. Gold kann nur schwer durch Umwelteinflüsse zerstört werden und ist nicht beliebig verfügbar. Eine Nachfrage, die langfristig das Angebot übersteigt, sollte somit auch auf lange Sicht für Wertstabilität sorgen. Gold gilt als krisensichere Anlageform. In turbulenten Finanzmärkten kann das Edelmetall durch die oft gegenläufige Entwicklung zum Aktienmarkt ein Portfolio stabilisieren. Besonders beliebt ist das Edelmetall auch bei Anlegern, die sich vor inflationären Tendenzen schützen und einem Vertrauensverlust in die eigene Währung entgegenwirken möchten. Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 3

4 Gold: Glanzvoll seit Jahrtausenden Investmentalternativen. Direkt oder indirekt? Grundsätzlich gibt es zwei Arten, in Gold zu investieren: direkt oder indirekt. Hohe Gebühren beim Kauf oder Verkauf sowie Kosten für Schließfach, Transport oder Versicherung machen eine Direktanlage in Barren oder Münzen vergleichsweise teuer. Finanzprodukte weisen als indirekte Goldanlage in der Regel eine deutlich niedrigere Kostenstruktur auf. Das Platino Gold-Zertifikat kombiniert beide Investmentalternativen! Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 4

5 Auf einen Blick. Platino Gold-Zertifikat: Goldene Zeiten fürs Depot Das Platino Gold-Zertifikat ist ein Wertpapier, das die Möglichkeit bietet, an einem Goldpreisanstieg teilzuhaben. Jedes Zertifikat verbrieft den Anspruch auf Lieferung eines 100 Gramm Goldbarrens der Feinheit 999,9 (Basiswert), der physisch hinterlegt wird. 999,9-fein bedeutet, dass ein Goldbarren mit insgesamt Gewichtsanteilen 999,9 Anteile Gold enthält. Der Kurs des Zertifikats orientiert sich am aktuellen Preis in US-Dollar (USD) für einen entsprechenden Goldbarren umgerechnet in EUR. Der Anleger trägt das Risiko einer Zahlungsunfähigkeit des Emittenten Platino S.A. (Teilvermögen Nr. VIII). Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 5

6 Auf einen Blick. Platino Gold-Zertifikat: Goldene Zeiten fürs Depot So kann der Anleger unter Berücksichtigung des Wechselkurses sowohl an einem steigenden als auch an einem fallenden Goldbarrenpreis teilhaben. Das Zertifikat läuft auf unbestimmte Zeit. Der Emittent hat jedoch das Recht, das Zertifikat zu kündigen. Im Falle einer Kündigung wird der hinterlegte Goldbarren veräußert und die Rückzahlung des Zertifikats erfolgt anschließend durch eine Zahlung, die sich am Verkaufserlös orientiert. Die Landesbank Baden-Württemberg (LBBW) fungiert als Market Maker, Berechnungs- und Zahlstelle. Neben einem börsentäglichen Verkauf hat der Anleger auch die Möglichkeit, durch Ausübung des Zertifikats gegenüber dem Emittenten bzw. Übertragung an die LBBW die Lieferung eines entsprechenden Goldbarrens zu verlangen. Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 6

7 Produktdaten. Produktdaten ISIN Emittent (Herausgeber des Zertifikats) Zeichnungsphase DE000A1KK980 Platino S.A. (Teilvermögen Nr. VIII) keine Emissionstag Wertstellung bei Emission Emittentenkündigungsrecht eine Kündigung durch den Emittenten ist möglich Laufzeit endlos, vorbehaltlich einer Kündigung durch den Emittenten Basiswert 100 Gramm Goldbarren der Feinheit 999,9 Bezugsverhältnis Notierung Kapitalschutz Handelsplatz 1 Goldbarren je Zertifikat Stücknotierung nein Stuttgart Freiverkehr Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 7

8 Chancen/Risiken. Chancen Der Anleger kann von einer Preissteigerung bei 999,9-feinen 100 Gramm Goldbarren profitieren. So besteht die Möglichkeit zur Erzielung eines Kursgewinns, wenn der aktuelle Kurs über dem Erwerbspreis liegt. Dieser Gewinn kann durch einen Verkauf des Zertifikats realisiert werden. Je Zertifikat wird ein 100 Gramm Goldbarren hinterlegt, der dem Anleger auf Wunsch ausgeliefert werden kann. Im Gegensatz zum Direktinvestment entstehen dem Anleger keine zusätzlichen Verwahrungs- oder Versicherungskosten. Durch die Möglichkeit eines Verkaufs des Zertifikats über die Börse bleiben Anleger flexibel. Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 8

9 Chancen/Risiken. Risiken Emittenten-/Bonitätsrisiko: Anleger sind dem Risiko der Insolvenz, das heißt einer Überschuldung oder Zahlungsunfähigkeit der Platino S.A., Teilvermögen VIII ausgesetzt. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich. Kursänderungsrisiko: Der Anleger trägt das Risiko, dass der Wert des Zertifikats fällt und auch deutlich unter dem Erwerbspreis liegen kann (Einflussfaktoren sind insbesondere ein fallender Kurs des Goldbarrens, eine Verschlechterung der Emittentenbonität oder eine Aufwertung des EUR gegenüber dem USD). Dies führt bei einer Veräußerung zu einem Kapitalverlust. Fremdwährungsrisiko: Anleger sind dem Risiko ausgesetzt, dass sich der Wechselkurs der für das Zertifikat relevanten Währung zum Nachteil des Anlegers ändert. Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 9

10 Chancen/Risiken. Risiken Liquiditätsrisiko: Falls die LBBW in außergewöhnlichen Marktsituationen oder bei technischen Störungen keine Erwerbskurse stellt, besteht für den Anleger das Risiko, dass er das Zertifikat nicht oder nur mit einem größeren Preisabschlag veräußern kann. Kündigungs- und Wiederanlagerisiko: Der Emittent kann das Zertifikat mit einer Frist von drei Monaten oder bei Eintritt eines außerordentlichen Ereignisses (z. B. Gesetzesänderung, Unmöglichkeit der Lieferung von Goldbarren) mit einer Frist von mindestens fünf und höchstens 30 Tagen kündigen. Der Betrag, der dem Anleger bei einer solchen Kündigung zurückgezahlt wird, kann unter Umständen auch erheblich unter dem Erwerbspreis liegen. Zudem trägt der Anleger das Risiko, dass zu einem für ihn ungünstigen Zeitpunkt zurückgezahlt wird und er den erhaltenen Betrag nur zu schlechteren Konditionen wieder anlegen kann. Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 10

11 Wissenswertes zur Lieferung. Bei Goldlieferung durch Ausübung oder Übertragung Ausübungs-/ Übertragungsformular Ausübungs-/ Übertragungsformular Anleger Gebühren Platino Gold-Zertifikat Abholung Goldbarren Hausbank Gebühren Platino Gold-Zertifikat Lieferung Goldbarren LBBW bzw. Platino Im Falle einer Ausübung gegenüber der Platino S.A. wird das Gold vom Emittenten an die Hausbank geliefert. Dieser vergleichsweise teure Weg hat den Vorteil, dass die LBBW hier nicht zwingend als Intermediär fungieren muss. Hauck & Aufhäuser Luxemburg Lieferung Goldbarren (Depotbank von Platino und Lagerstelle der Goldbarren) Alternativ zur Ausübung gegenüber dem Emittenten besteht die Möglichkeit einer Übertragung an die LBBW. In diesem Fall kann die LBBW den Anleger auch mit 999,9-feinen 100 Gramm Goldbarren aus dem eigenen Bestand bedienen und anschließend ggf. die Auslieferung mehrerer Barren von der Platino S.A. verlangen. So sinken der administrative Aufwand und damit auch die Lieferkosten für den Anleger. Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 11

12 Wissenswertes zur Lieferung. Lieferkosten Der Gesamtpreis für die Lieferung enthält Kosten für Verpackung, Versand an die Auslieferungsstelle, Transportversicherung und Mehrwertsteuer. Diese sind vom Anleger zu tragen. Die folgende Übersicht zeigt die aktuell gültigen Lieferkosten für die Lieferung einer entsprechenden Anzahl Goldbarren. Diese Kosten können sich abhängig von den oben genannten Einflussfaktoren jederzeit ändern, sind jedoch seit Emission des Zertifikats konstant. Anzahl Barren Lieferkosten innerhalb von Deutschland bei Übertragung an die LBBW Lieferkosten von Luxemburg nach Deutschland bei Ausübung gegenüber dem Emittenten bis 50 Barren 60,00 EUR 600,00 EUR darüber hinaus je angefangene 50 Barren 60,00 EUR 600,00 EUR Zusätzlich kann die Hausbank dem Anleger weitere Bearbeitungsgebühren in Rechnung stellen. Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 12

13 Wissenswertes zur Lieferung. Steuerliche Behandlung im Privatvermögen Das Platino Gold-Zertifikat unterliegt bei einem Verkauf wie für Zertifikate üblich der Abgeltungsteuer. Kommt es zur Lieferung eines entsprechenden Goldbarrens, gelten abweichende Regelungen: Zertifikat Goldbarren Bei Ausübung des Zertifikats gegenüber dem Emittenten bzw. Übertragung an die LBBW kann ein Veräußerungsgewinn oder -verlust entstehen. Für dessen Ermittlung sind der Erwerbskurs des Zertifikats und der niedrigste Börsenkurs des Zertifikats bei Lieferung des Goldes maßgeblich. Veräußerungsgewinne unterliegen der Abgeltungsteuer, Kursverluste sind grundsätzlich steuerlich anrechenbar. Der niedrigste Börsenkurs des Zertifikats bei Goldlieferung gilt auch als Anschaffungskurs für den Goldbarren. Ein Gewinn aus der Veräußerung des Goldbarrens ist nach Ablauf der Spekulationsfrist von 12 Monaten (ab Lieferung) steuerfrei. Innerhalb der Spekulationsfrist unterliegen Veräußerungsgewinne der persönlichen Einkommensteuer (zzgl. 5,50 % Solidaritätszuschlag darauf plus ggf. Kirchensteuer). Kursverluste sind entsprechend anrechenbar. Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 13

14 Wissenswertes zur Lieferung. Steuerliche Behandlung im Privatvermögen Beispiel: Kauf des Zertifikats zu EUR Wert des Zertifikats bei Goldlieferung: EUR Wert des Goldbarrens bei einer Veräußerung nach mehr als 12 Monaten: EUR è Der Kursgewinn bei Ausübung bzw. Übertragung des Zertifikats (500 EUR) ist abgeltungsteuerpflichtig. è Der Kursgewinn bei Veräußerung des Goldbarrens (1.000 EUR) ist steuerfrei. Für im Betriebsvermögen gehaltene Wertpapiere gelten andere Regelungen. Diese Einschätzung beruht auf Basis des geltenden Rechts in Deutschland, der Verwaltungsvorschriften und der aktuellen Rechtsprechung. Gleichwohl kann später eine abweichende Rechtsauffassung herrschen und rückwirkende Gesetzesänderungen sind nicht auszuschließen. Die Einschätzung stellt keine verbindliche Aussage dar und es wird keine Gewähr übernommen. Da die steuerliche Behandlung von den persönlichen Verhältnissen des Anlegers abhängt, sollten Anleger einen Steuerberater konsultieren. Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 14

15 Produktvergleich. Platino Gold-Zertifikat Xetra-Gold Wertpapierart Inhaberschuldverschreibung Inhaberschuldverschreibung Emittent Platino S.A. (Teilvermögen Nr. VIII) Deutsche Börse Commodities GmbH Sitz Luxemburg Deutschland Laufzeit unbegrenzt unbegrenzt Bezugsverhältnis 100 Gramm je Schuldverschreibung 1 Gramm je Schuldverschreibung Hinterlegung 100 % physisches Gold min. 95 % physisches Gold, max. 5 % als Lieferanspruch auf Gold*** Auslieferung möglich ja ja Kosten Auslieferung Inland (für zehn 100 Gramm Barren) 60,00 EUR** ca. 605,00 EUR Jährliche Kosten* keine keine * ohne Berücksichtigung von Transaktionskosten, Börsenplatzentgelten und Depotgebühren **bei Übertragung an die LBBW (Details siehe Seite 11) ***Abweichungen möglich abhängig vom ausstehenden Volumen Quelle: Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 15

16 Platino S.A. Die Platino S.A. ist eine Verbriefungsgesellschaft, die 2006 nach luxemburgischem Recht in der Rechtsform einer Aktiengesellschaft (Société Anonyme) gegründet wurde. Die Geschäftstätigkeit umfasst ausschließlich die Verbriefung und Begebung von Wertpapieren auf der Grundlage des luxemburgischen Verbriefungsgesetzes. Für das Platino Gold-Zertifikat wird bei der Platino S.A. ein Teilvermögen eingerichtet, das von den anderen Teilvermögen der Platino S.A. sowie dem Vermögen der Platino S.A. abgetrennt ist. Emittent des Platino Gold-Zertifikats ist das Teilvermögen Nr. VIII. Für jedes Zertifikat ist ein 999,9-feiner 100 Gramm Goldbarren (höchste Feinheit) hinterlegt. Andere Vermögensgegenstände stehen zur Erfüllung der Ansprüche aus dem Zertifikat nicht zur Verfügung. Ein Anleger, der in die Emission eines Teilvermögens investiert, trägt jedoch auch keine (möglichen) Risiken aus Emissionen anderer Teilvermögen. Bei einer Insolvenz der über dem Teilvermögen angeordneten Platino S.A. wird der Erlös aus den Vermögenswerten jedes Teilvermögens ausschließlich an die jeweiligen Anleihegläubiger und sonstige Gläubiger des betreffenden Teilvermögens ausgeschüttet. Bestimmte bevorrechtigte Insolvenzgläubiger (z. B. Insolvenzverwalter oder Steuerbehörden) haben möglicherweise bevorzugte Rechte. Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 16

17 Fazit. Das Platino Gold-Zertifikat richtet sich an Anleger, die davon ausgehen, dass der Preis eines entsprechenden Goldbarrens steigt und die auf eine physische Hinterlegung des Zertifikats mit Goldbarren Wert legen. Das Zertifikat bietet eine physische Lieferung ab einem Stück bei gleichzeitig 100%iger Hinterlegung mit der entsprechenden Anzahl an Goldbarren. In Krisenzeiten steigt der Preis für physisches Gold in der Regel stärker als der in den Medien publizierte Börsenkurs an der London Metal Exchange (LME) noch ein wichtiger Punkt, der für Goldbarren als Basiswert sowie die Möglichkeit einer Barrenlieferung spricht. Neben der Hinterlegung mit Goldbarren bietet die Einrichtung eines separaten Teilvermögens für das Platino Gold-Zertifikat zusätzliche Sicherheit im Hinblick auf das Emittenten- und Bonitätsrisiko. Denn ein Anleger trägt keine (möglichen) Risiken aus Emissionen anderer Teilvermögen. Durch die Möglichkeit einer Übertragung des Zertifikats an die LBBW fallen deutlich geringere Lieferkosten an als bei einer Ausübung. Auch im Vergleich zu ähnlichen Finanzprodukten bietet das Platino Gold-Zertifikat eine faire Kostenstruktur. Es entstehen dem Anleger abgesehen von den üblichen Depotgebühren keinerlei laufende Kosten. Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 17

18 Wichtige Hinweise. Diese Werbemitteilung genügt nicht allen gesetzlichen Anforderungen zur Gewährleistung der Unvoreingenommenheit von Finanzanalysen. Ein Verbot des Handels vor der Veröffentlichung von Finanzanalysen besteht nicht. Sie berücksichtigt nicht die persönlichen Umstände eines Anlegers, enthält kein zivilrechtlich bindendes Angebot und stellt nicht die Abgabe einer Empfehlung, Finanzanalyse oder Anlageberatung dar. Die darin enthaltenen Informationen wurden von uns sorgfältig zusammengestellt und beruhen auch auf allgemein zugänglichen Quellen und Daten Dritter, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir keine Gewähr übernehmen können. Diese Präsentation ersetzt nicht die persönliche Beratung. Für weitere zeitnähere Informationen über konkrete Anlagemöglichkeiten und zum Zwecke einer individuellen Anlageberatung wenden Sie sich bitte an Ihren Anlageberater. Rechtlich maßgeblich sind allein der veröffentlichte produktbezogene Prospekt und eventuell veröffentlichte Nachträge sowie die veröffentlichten Endgültigen Bedingungen, die unter abrufbar sind. Diese Anlageform ist möglicherweise nicht für jeden Anleger geeignet. Vor Investition empfehlen wir, den Rat eines Anlage- und Steuerberaters einzuholen. Von dieser Anlage steht möglicherweise nur ein begrenztes Kontingent zur Verfügung. Weiterhin hängt die steuerliche Behandlung der Erträge aus dem Produkt von den persönlichen Verhältnissen des Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Die genannten Konditionen können sich auch untertägig und wiederholt ändern. Deshalb empfehlen wir, sich vor Auftragserteilung über Verfügbarkeit, aktuelle Konditionen sowie Chancen und Risiken der Anlage zu informieren. Die Endgültigen Bedingungen unterliegen deutschem Recht. Diese Präsentation und die darin enthaltenen Informationen sind ausschließlich für Personen bestimmt, die ihren Firmensitz oder Wohnsitz in der Bundesrepublik Deutschland haben. Daher sind diese nur in deutscher Sprache verfasst. Nur Personen mit Firmen- bzw. Wohnsitz in der Bundesrepublik Deutschland ist es gestattet, die Präsentation und die darin enthaltenen Informationen zu lesen. Personen mit Firmen- oder Wohnsitz außerhalb der Bundesrepublik Deutschland insbesondere Personen mit Firmen- oder Wohnsitz in den Vereinigten Staaten von Amerika, Kanada, Großbritannien und Nordirland, Australien oder Japan sind nicht berechtigt, von der Präsentation oder den darin enthaltenen Informationen Kenntnis zu nehmen. Diesen Personen dürfen die Präsentation und die darin enthalten Informationen nicht zugänglich gemacht werden. Diese Präsentation und die darin enthaltenen Informationen dürfen nur innerhalb der Bundesrepublik Deutschland verteilt werden. Weder diese Präsentation noch die darin enthaltenen Informationen, Auszüge oder Kopien davon, dürfen (direkt oder indirekt) in andere Länder insbesondere nicht in die Vereinigten Staaten von Amerika, Kanada, Großbritannien und Nordirland, Australien oder Japan verbracht, versandt oder anderweitig übertragen oder dort zugänglich gemacht werden. Die Verteilung dieser Präsentation und der darin enthaltenen Informationen ist gesetzlich beschränkt und Personen die in Besitz dieser Präsentation oder der darin enthaltenen Informationen gelangen müssen sich über etwaige Beschränkungen informieren und diese beachten. Important Notice This presentation and the information contained therein is directed exclusively and reserved for persons who are residents or have their company seat in the Federal Republic of Germany. Thus they are given only in the German language. Only persons resident or having their company seat in the Federal Republic of German are permitted to read this presentation and the information contained therein. Persons resident or having a company seat outside the Federal Republic of Germany in particular persons residing or having their seat in the United States of America, Canada, Great Britain and Northern Ireland, Australia or Japan are not permitted to inspect this presentation or the information contained therein. It is not allowed to grant such persons access to this presentation or the information contained therein. This presentation and the information contained therein may only be distributed in the Federal Republic of Germany. Neither this presentation nor the information contained therein or parts or copies thereof may be (directly or indirectly) distributed, sent or otherwise transmitted to or made accessible in any other country - in particular not the United States of America, Canada, Great Britain and Northern Ireland, Australia or Japan. The distribution of this presentation and the information contained therein is subject to legal restrictions. Persons who gain access to this presentation or the information contained therein must inform themselves about such restrictions and have to comply with such restrictions. Juni 2015, Platino Gold-Zertifikat, Seite 18

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