SELFIBA SPAIN REAL ESTATE INVESTMENTS

Transkript

1 SPAIN REAL ESTATE INVESTMENTS Informationen für Investoren

2 EUROPE SPAIN - MALLORCA ww.sefiba.com

3 JETZT IN INVESTIEREN EIN KONZEPT, DAS IMMOBILIEN-INVESTMENTS WIEDER RENTABEL MACHT Klassische Immobilienfonds erwerben Objekte zu Marktpreisen, partizipieren an deren Rentabilität in Form von Mieteinnahmen, um diese dann - spekulierend auf einen steigenden Marktpreis - mit Gewinn zu verkaufen. Die Erträge des Fonds werden also durch Mieteinnahmen sowie erwartete Wertsteigerungen der Immobilien erwirtschaftet. Fallen die Marktpreise, wie es in den letzten Jahren in einigen Regionen der Fall war, ist ein Verkauf der Immobilien nicht oder nur mit Verlusten möglich. Konjunkturell bedingt fallende Mieten und Leerstände reduzieren erheblich die erwartete Rentabilität oder führen zu Verlusten. Anders das Konzept von. Hier werden Immobilien im Rahmen von Refinanzierungsmaßnahmen (Sell & Finance Back) weit unter ihrem Marktpreis erworben. Der Verkäufer der Immobilie hat einen aktuellen Liquiditätsbedarf. In einigen Fällen drohen Vollstreckungsmaßnahmen oder Zwangsversteigerung. bietet Eigentümern von privaten Immobilien und Renditeobjekten mit akutem Liquiditätsbedarf die optimale Finanzierungslösung. Dabei wird die Immobilie durch z.b. zum verbleibenden Beleihungswert erworben. Zugleich erhält der Eigentümer jedoch die Möglichkeit, seine Immobilie binnen eines Jahres mit einem Agio zurück zu erwerben.

4

5 STATT SPEKULATION - EIN UNTERNEHMERISCHES KONZEPT DEUTLICH HÖHERE RENDITEN DURCH GÜNSTIGEN EINKAUF Im Rahmen des -Konzepts werden interessante Objekte erworben, bei denen die bestehenden Hypotheken- Verbindlichkeiten (akzeptiert werden bis zu maximal 50% des Marktwerts) beglichen werden. Der Verkäufer wird durch das Konzept also schuldenfrei und mögliche, drohende Zwangsmaßnahmen werden abgewendet. Darüber hinaus wird dem Verkäufer im Einzelfall weitere Liquidität zur Verfügung gestellt. Um günstig einzukaufen, ist eine gute Marktkenntnis erforderlich. Dazu gehören detaillierteste Kenntnisse über die betreffende Immobilie, den lokalen Markt und die Hintergründe, die zu der jeweiligen Verkaufssituation geführt haben. Alle -Transaktionspartner haben beste Verbindungen zu Rechtsberatern, Gläubigerbanken und Steuerberatern, die ihren Kunden empfehlen. Im Gegenzug erhält der Verkäufer eine Rückkaufsoption über den Zeitraum von einem Jahr, in der ein Agio von 8-20% vereinbart wird. Nimmt der Verkäufer das Rückkaufsrecht nicht wahr, dann vermarktet das Objekt gemeinsam mit führenden Maklern. Im Gegensatz zu klassischen Immobilen- Fonds, die spekulativ eine mögliche, zukünftige Wertsteigerung annehmen, setzt auf das unternehmerische Prinzip des best möglichen Einkaufs. Die Risiken werden damit minimiert und die erzielten Gewinne nachhaltig maximiert. Da alle Objekte ausschließlich weit unter den Marktwerten erworben werden, erzielt bei den Verkaufstransaktionen Margen von 30-40%. Diese Ergebnisse sind einzigartig in der Immobilienbranche! Im Gegenzug vermeiden Verkäufer unangenehme Zwangsmaßnahmen und gewinnen Zeit - der in solchen Situationen wohl wichtigste Faktor.

6 INVESTMENTS MIT GARANTIE MALLORCA - EIN WACHSTUMSMARKT Die Baleareninsel Mallorca bietet außerordentlich interessante Möglichkeiten für Investoren im -Modell. Im Gegensatz zu vielen Regionen Spaniens befinden sich die Balearen, insbesondere Mallorca, im Aufschwung. Keine andere Mittelmehrinsel bietet eine vergleichbare Durch die gestiegene Nachfrage von nordeuropäischen und russischen Investoren beginnt der Immobilienmarkt wieder stetig zu steigen. Insbesondere in den Bereichen Wohn und Luxusimmobilien stehen aktuell interessante Objekte zur Verfügung, die z.b. aus Bankbeständen zu einmaligen Konditionen übernimmt. Werden Sie jetzt Mallorca-Investor! Infrastruktur. Mehr als 20 Mio. Touristen besuchen jedes Jahr die Sonneninsel. Hochwertige Immobilien lassen sich jetzt zu 25-50% des Marktwertes erwerben. Zugleich besteht durch ausländische Investoren eine gestiegene Nachfrage. Eine optimale Marktsituation für das - Konzept! Mit investieren Sie nicht in eine abstrakte Finanzanlage. Alle Immobilien in dem Programm werden nach dem Erwerb an die Gesellschafter kommuniziert und lassen sich natürlich auch besichtigen. So können Sie sich als Mallorca-Investor selbst bei Ihrem nächsten Mallorca-Urlaub von der Qualität Ihrer Anlage überzeugen. Eine Übersicht der aktuellen Projekte finden sie unter

7 OBJEKTE UND KRITERIEN Wohn- und Renditeobjekte Beispiele für Mallorca-Investments hat für die Annahme von Projekten klare Kriterien entwickelt. Generell werden die klassischen Bewertungskriterien angesetzt, wie die Beschaffenheit, laufende Renditen durch Mieteinnahmen, der Wartungsaufwand, die Lage und die Wiederverwertbarkeit. Objekte, die größere Renovierungsmaßnamen oder Umbauten erfordern, sowie halbfertige Projekte werden gewöhnlich nicht aufgenommen. Die Investitionssummen für einzelne Projekte liegen zwischen 300 TSD. und 5 Mio. EURO. Villa in Bendinat (Toplage nähe Palma) Marktwert laut Gutachten: ,00 Kaufpreis : ,00 Verkauf nach 6 Monaten: ,00 Transaktionskosten: ,00 Erzielter Gewinn: ,00 Penthouse in Puerto Portals Marktwert laut Gutachten: ,00 Kaufpreis : ,00 (aus Bankbestand) Verkauf nach 12 Monaten: ,00 Transaktionskosten: ,00 Erzielter Gewinn: ,00 Villa in Puerto Andratx Marktwert laut Gutachten: ,00 Kaufpreis : ,00 Rückkauf durch Eigentümer: ,00 Transaktionskosten: ,00 Erzielter Gewinn: ,00

8 BETEILIGUNGSMÖGLICHKEITEN FÜR CO-INVESTOREN DAS -BUSINESSMODELL FÜR KLEVERE INVESTOREN Beteiligung an der Holding Private und institutionelle Investoren können sich direkt an der beteiligen. Es stehen bis zu 49% der Gesellschaftsanteile zur Verfügung. Basierend auf dem aktuellen Businessplan mit einem Gesamtfinanzierungsvolumen von 100 Mio. EURO beträgt die Mindestbeteiligung 1 Mio. EURO. Die Gesellschafter der Holding partizipieren anteilig am Gesamterfolg der Gruppe. Die Anzahl der Holdingaktionäre ist auf 20 begrenzt. Mittelfristig ist geplant, die Holding an der Börse zu platzieren, um weitere Liquidität zu gewinnen und international zu wachsen. Bestehenden Gesellschafter werden dann Aktien zu Vorzugskonditionen erhalten. Beteiligung an der operativen SEFIBA Gesellschaft Für Investoren mit einem Budget ab EURO ist eine Beteiligung an der Spanien möglich (Partizipation). Die Investoren erhalten eine überdurchschnittliche Festverzinsung ihrer Investitionen in Höhe von 4% im ersten Jahr und 8% ab dem 2. Jahr. Der Anlagezeitraum beträgt sechs Jahre. Nach dem 6. Jahr kann der Gesellschafter entweder seine Anteile zurückverkaufen oder wahlweise weiter investiert bleiben. Attraktives Bonus-Szenario Zusätzlich zu der Festverzinsung erhalten Investoren ab dem 2. Jahr mit positiver Geschäftsentwicklung anteilig einen Bonus in Höhe von 10% des erwirtschafteten Gewinns der Gesellschaft.

9 BETEILIGUNGSMÖGLICHKEITEN FÜR CO-INVESTOREN INDIVIDUELL UND ÜBERZEUGEND Joint-Venture Projektbeteiligungen Eine ganz besondere Form der Anlage bietet im Rahmen eines individuellen Joint-Venture mit Investoren. Sie können sich hier als Investor gezielt an einzelnen, ausgewählten Projekten beteiligen. informiert Sie in diesem Fall über aktuelle, interessante Projekte und setzt diese mit Ihnen in einem individuellen Finanzierungs-Joint-Venture um. kümmert sich dabei um alle rechtlichen und formellen Prozesse, wie den Ankauf, den Rückkauf oder den Weiterverkauf der Projekte. -Investoren erhalten bei einem Joint-Venture-Engagement neben der Rückzahlung Ihres Investments eine Zuteilung von bis zu 50% des erwirtschafteten Projektgewinns, und zwar gleich nach der Projektabwicklung. Daten der Beteiligung für Investoren Kurze Laufzeit: 6 Jahre ab Investment durch Rückkaufs- Option 8% Festverzinsung ab dem 2. Jahr Hoher Vermögenszuwachs Ca. 140% Gesamtrückfluss vor Steuern bei einer Mindestbeteiligung von , Euro zzgl. 5 % Agio Individuelle. projektbezogene Beteiligungen möglich mit Gewinnbeteiligung Besicherung der Investitionen durch Grundbucheintrag und vergleichbare Rechte Höchste Transparenz durch Publikation sämtlicher Transaktionen an die Investoren

10 KALKULIERBARE ZUKUNFTSPERSPEKTIVEN DER BUSINESS PLAN Hohes Wachstumspotential bei geringstem Risiko Der Businessplan berücksichtigt verschiedene Finanzierungsszenarien. In der aktuellen Planung wird von einem Gesamtinvestitionsvolumen von 100 Mio. EURO über 5 bis 6 Jahre ausgegangen. Dabei ist zu berücksichtigen, dass bei diesem Modell, ähnlich dem System eines geschlossenen Fonds, alle Investitionen im 6. Jahr in voller Höhe an die Investoren zurückbezahlt werden, wozu entsprechende Rückstellungen gebildet werden. Weitere Informationen zur Planung erhalten interessierte Investoren im Executive Summary auf Anfrage.

11 Kooperationspartner für Objekte und Finanzierungen BBVA Santander Solbank / Banco Sabadell BMN BANKIA BARCLAYS ING BANKINTER... Die nächsten Schritte... Interessierte Investoren erhalten weitere Informationen zu, Zeichnungsscheine über Partizipationen, Fristen und Vertriebspartnern unter der Web- Adresse

12 EUROPE Management of legal, audit and funds in Spain: De Micco & Friends Lawyers & Auditors Av. Joan Miro 188 E Palma de Mallorca Spain office@demicco.ch Phone: by De Micco & Friends Group