#entschiedenanders. Für alle, die im Leben noch was vorhaben.

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1 #entschiedenanders Für alle, die im Leben noch was vorhaben.

2 Inhalt Inhalt Man sagt Das ist eine sichere Bank, wenn man sich auf etwas verlassen kann. Aber welche Bank würden Sie jetzt spontan als verlässlich bezeichnen? Genau. Und so wären wir schon bei unserer Daseinsberechtigung. Inhalt 2 Vorwort 4 Wir sind 6 Werte 8 Family Banker 9 Stiftung 10 Partner 11 Zahlen & Fakten 12 Meilensteine 14 Wir bieten 16 Banking / Finanzierung 18 Vorsorge / Absicherung 19 Investment / Vermögensverwaltung 20 Wir sind anders 22 #entschiedenanders 23 Service 26 Ausgezeichnet 27 Mirko Siepmann Sprecher des Vorstands 2 / 28 Bankhaus August Lenz, / 28

3 Vorwort Vorwort Man muss sich ja fast wundern: Banken gibt es seit dem 13. Jahrhundert. Doch ist schon jemand auf die Idee gekommen, alles etwas menschlicher und persönlicher anzugehen? Falls nicht, ist das auch nicht weiter schlimm. Dafür gibt es ja uns. Die persönlichste Privatbank weit und breit. Wenn uns jemand seine Ersparnisse anvertraut, so vertraut er uns die Früchte seines mühe vollen Schaffens, sein Heute, sein Morgen, sein Leben an. Unsere Aufgabe ist es, ihn niemals zu enttäuschen. Ennio Doris Gründer der Mediolanum Banking Group Familie und Freunde gehören zur Lebensfreude einfach dazu. Das ist auch bei Ennio Doris nicht anders. Zwischenmenschliche Beziehungen entwickeln seiner Meinung nach sogar unschlagbare Kräfte. Nach diesem Grundsatz lebt er nicht nur sein Leben mit seiner Frau, seinen Kindern und Enkelkindern. Damit revolutioniert er seit 1982 die Bankenwelt in Europa. Und auch in Deutschland mit der persönlichsten aller Privatbanken: dem Bankhaus August Lenz. 4 / 28 Bankhaus August Lenz, / 28

4 Wir sind Wir sind Teil der europäischen Bankengruppe Mediolanum Banking Group. Dadurch profitieren Sie als Kunde von dem Rückhalt, wie ihn nur eine Bank dieser Größe bieten kann. Und das mit der per sönlichen und individuellen Beratung, wie nur wir sie bieten hat der Student Scott E. Fahlman die Idee, elektronische Nachrichten mit der aus drei ASCII-Zeichen gebildeten Zeichenfolge :-) persönlicher zu machen. Im selben Jahr haben wir die Idee, Banking so persönlich wie möglich zu machen. :-) 6 / 32 Bankhaus August Lenz, / 28

5 Werte Family Banker Persönlichkeit Sie sind nicht der Nabel der Welt. Aber bei uns können Sie sich ein bisschen so fühlen. Denn in unserem Bankenmodell genießen Sie ungeteilte Aufmerksamkeit und stehen stets im Mittelpunkt. Family Banker Wir sind da, wo Sie uns brauchen. Somit ist Ihr persön licher Family Banker sozusagen eine Bankfiliale auf zwei Beinen, denn er kommt genau dahin, wo Sie gerade sind. Engagement Selbstbestimmung Machen Sie doch, was Sie wollen. Ihre Wünsche und Ziele stehen bei uns an erster Stelle. Ihr Family Banker berät Sie persönlich und individuell. Und das wann und wo Sie ihn gerade brauchen. Wie ein guter Freund, den man jederzeit um Rat fragen kann. Nur kompetenter. Wir haben keine Zeit. Denn bei uns bestimmen nicht die Öffnungszeiten, sondern allein Sie, wo, wann und wie Sie uns brauchen. Und dank maßgeschneiderten Servicetools und Ihrem Family Banker können Sie beides haben: flexibles Banking und persönliche Beratung. Und er kennt Sie und Ihre Wünsche genauso gut wie die Produkte, die er Ihnen empfiehlt. Denn nur so kann er Sie optimal beraten und gemeinsam mit Ihnen an Ihren Plänen feilen. Und das nicht nur heute, morgen und übermorgen, sondern so lange, wie Sie es sich wünschen. Jetzt müssen Sie sich nur noch für einen entscheiden: Dynamik Niemand ist perfekt. Aber man kann es probieren. Darum sind wir immer auf der Suche nach Innovationen und neuen Tech nologien, die unsere Produkte, Lösungen und Services für Sie noch individueller, bequemer und transparenter machen. 8 / 28 Bankhaus August Lenz, / 28

6 Stiftung Partner Warum wir uns für andere starkmachen? Ganz einfach: weil wir nicht anders können. Nur wer genau hinschaut, findet die beste Alternative. Um unseren Kunden die beste Produktempfehlung zu geben, arbeiten wir nicht nur mit einem namhaften Partner zusammen. Nicht mit zweien. Sondern mit allen, die unsere Auswahlkriterien erfüllen Robeco, Morgan Stanley, Invesco, Fidelity und vielen mehr. All deren Finanzprodukte werden von den Experten unserer Gesellschaften Mediolanum International Funds Limited und Mediolanum International Life Designated Activity Company sorgfältig durchleuchtet. Und wir picken dann für Sie aus dieser großen Auswahl genau die passende Empfehlung heraus. Sara Doris Vorsitzende der Stiftung Mediolanum Gemeinsam mit der Mediolanum Banking Group unterstützen wir seit 2002 in der Stiftung Mediolanum Kinder auf der ganzen Welt. Dadurch werden zahlreiche soziale Projekte in 49 Ländern gefördert. Projekte wie beispielsweise der Bau und Unterhalt von Schulen und Krankenhäusern oder Hilfsmaßnahmen für Kinder in sozial schwierigen Situationen. 10 / 28 Bankhaus August Lenz, / 28

7 Zahlen & Fakten Zahlen & Fakten Zahlen & Fakten der Mediolanum Banking Group Euro verwaltetes Investitionsvolumen der Gruppe 2001 ist das Geburtsjahr der persönlichsten aller Privatbanken in Deutschland über Konten und Depots lassen sich mit der inblick Funktion verwalten Sekunden im Jahr stehen wir unseren Kunden zur Verfügung rund Euro zur vollständigen Entschädigung für Kunden der Mediolanum Gruppe während der Lehman-Pleite 19,5 beträgt die Kernkapitalquote der Gruppe % 0Meter bis zu Ihrem Beratungsgespräch rund Euro Kostenreduktion für Kunden der Mediolanum Gruppe durch Margenverringerung während der Subprime-Krise mehr als Kunden, die sich von uns verstanden fühlen 1 der über Family Banker ist nur für Sie da 12 / 28 Bankhaus August Lenz, 2020 Stand: Februar / 28

8 Meilensteine Meilensteine Meilensteine Übernahme der Versicherungsgesellschaften Mediolanum Vita und Mediolanum Assicurazioni Gründung der Banca Mediolanum und Mediolanum International Funds Limited Auslandsexpansion nach Deutschland und Übernahme der Bankhaus August Lenz & Co. AG Banca Mediolanum gehört zu den führenden Unternehmen im Bereich technologische Präsenz Mediolanum Asset Management Limited erhält den World Commerce Review Award und den Investment Management Award und wird zudem vom International Finance Magazine als Best Asset Management Company Ireland und als Most Innovative Investment Management Company Ireland ausgezeichnet Bankhaus August Lenz & Co. AG wird für inblick bei den German Stevie Awards mit dem Gold Stevie 2016 gekrönt Bankhaus August Lenz & Co. AG wird mit dem Deutschen Exzellenz-Preis, verliehen vom Deutschen Institut für Service- Qualität und dem DUB UNTERNEHMER-Magazin, in der Kategorie Strategie & Transformation ausgezeichnet und erhält in Folge die vom FAZ Institut verliehene Auszeichnung Deutschlands Kundenchampions in der Branche Banken Ennio Doris gründet das Unternehmen Programma Italia Mediolanum S.p.A. geht an die Mailänder Börse Aufnahme der Mediolanum S.p.A. in den italienischen Börsenindex MIB 30 Entstehung der Stiftung Mediolanum Mediolanum Corporate University erreicht den 1. Platz bei den Global Council of Corporate Universities Awards (Best Corporate University Embodying the Identity, the Culture and the Brand of the Organization in its Stakeholders) Mediolanum Asset Management Limited wird mit dem IAIR Award 2015 ausgezeichnet und Bankhaus August Lenz & Co. AG erhält den Deutschen Kunden-Innovationspreis 2015 in der Kategorie Banken für die Innovation inblick Bankhaus August Lenz & Co. AG erhält den Silver Stevie Award 2017 bei den German Stevie Awards für die Intelligent Investment Strategy und wird vom FAZ Institut als Deutschlands Kundenchampion 2017 ausgezeichnet. Im Rahmen des Global Banking & Finance Review Award wird die Bankhaus August Lenz & Co. AG als Best Private Bank Germany 2017 ausgezeichnet. Bankhaus August Lenz & Co. AG wird für die neuen Bankkarten im Hochformat dreifach ausgezeichnet. Mehr Informationen auf Seite 24 / / 28 Bankhaus August Lenz, / 28

9 Wir bieten Wir bieten das Beste aus zwei Welten. Das Bankhaus August Lenz kombiniert die Vorteile persönlicher Beratung mit der durchgehenden Erreichbarkeit des Online-Bankings. Dank der Flexibilität unserer Family Banker und unserer Servicetools sind Sie weder an Uhrzeiten noch an Orte gebunden. Wir bieten Ihnen die Freiheit, wann immer, wo immer und wie immer Sie wollen, mit uns in Kontakt zu treten. Überzeugen Sie sich selbst: Einfach QR-Code mit Ihrem Mobilgerät scannen und unsere 3-teilige Imagefilm- Serie ansehen. 16 / 28 Bankhaus August Lenz, / 28

10 Banking / Finanzierung Vorsorge / Absicherung Banking Beim Banking ist Service das A und O. Damit Sie sich darauf konzentrieren können, was Sie mit Ihrem Geld machen und nicht wie. Darum haben Sie bei uns alle Möglichkeiten, Ihre Bankgeschäfte flexibel zu erledigen, wo, wie und wann Sie es möchten. Zum Beispiel im persönlichen Gespräch mit Ihrem Family Banker, mit einem kostenlosen Anruf bei unserem Banking Center oder rund um die Uhr und ganz bequem via Online Banking. Übrigens: Mit unserer kostenfreien Service-App haben Sie zudem schnellen Zugang zu unseren innovativen Services und können mit ihrer Hilfe beispielsweise kleinere Beträge von Handy zu Handy überweisen oder auch unser Banking Center anrufen. Vorsorge Älter werden wir alle. Das Wie macht den Unterschied. Darum denken wir schon heute an Ihre Zukunft. Damit Sie das Beste aus später herausholen können, setzen wir bei Ihrer Altersvorsorge auch auf die Möglichkeit staatlicher und steuerlicher Förderung. Vor der Kür kommt die Pflicht. Und die muss sitzen, sonst kann auch alles andere nicht überzeugen. Unter Pflicht verstehen wir die Produkte, die Ihren Alltag einfacher machen. Dazu gehört zum Beispiel unser Girokonto Mein Konto, das auch ohne Gehaltseingang gebührenfrei ist. Oder die zugehörige und ebenfalls kostenlose Maestro- und Kreditkarte, die es ab 2019 erstmalig in Deutschland für Privatkunden im Hochformat gibt. Ebenfalls eine echte Bereicherung für Sie: Unsere Tages- und Festgeldangebote zwei Anlageformen, mit denen Sie sich attraktive Zinsen* sichern und zudem genau das Maß an finanzieller Freiheit, das Sie sich wünschen. Absicherung 2017 Knapp 2,1 Beitragszahler sind bis vor Kurzem für einen Rentner aufgekommen.** 2050 Bald werden nur noch 1,5 Beitragszahler für einen Rentner aufkommen.** Warum uns Ihre Absicherung und die Ihrer Liebsten persönlich am Herzen liegen? Ist doch klar: Wir kennen uns ja auch persönlich. Finanzierung Wenn bei Ihnen eine Investition ansteht oder Sie kurzfristig Liquiditätsbedarf haben, stehen wir Ihnen gerne zur Seite. Mit Angeboten, wie man sie sich wünscht: flexibel, attraktiv, persönlich auf jeden einzelnen Kunden zugeschnitten. Natürlich finden Sie auch auf unserer Website mehr zu unseren verschiedenen Angeboten. Darum arbeiten wir ausschließlich mit ausgewählten Premium Partnern zusammen, die genau den richtigen Tarif für verschiedene Versicherungssparten wie beispielsweise Berufsunfähigkeits-, Risikolebens- und Zahnzusatzversicherungen anbieten. Weil sich alles schnell wieder ändert, passen wir auch das richtig an: durch regelmäßige Überprüfung des Marktes und der Tarife. Mit dem Versicherungsmakler BAL Insuranceservice GmbH haben wir zudem einen verlässlichen Weggefährten, der für Sie gemeinsam mit Ihrem Family Banker Verträge anderer Versicherungspartner überprüft und Optimierungspotenzial auslotet. * Zu groß fürs Kleingedruckte: unsere Zinssätze. ** Quelle: demografie-portal.de, Stand: / 28 Bankhaus August Lenz, / 28

11 Investment / Vermögensverwaltung Investment Investments sind ja immer ein heikles Thema. Wem kann man vertrauen? Und vor allem: Wem kann man dann auch wirklich sein Geld anvertrauen? Wir handeln nach dem Credo: Vertrauen ist gut es mit Tatsachen untermauern noch besser. Weil persönliche Bedürfnisse auch einfach eine persön liche Beratung erfordern. Ihr Family Banker wird mit unserer 5-D-Strategie genau das für Sie pas sende Anlagemodell finden. Je nachdem, ob Sie kurz-, mittel- oder langfristig investieren möchten. Vermögensverwaltung Persönliches Banking trifft professionelle Vermögensverwaltung. Mit mittel- und langfristigen Anlagestrategien, die zu Ihnen und Ihren Wünschen passen. Mit sorgsam ausgewählten Investmentfonds, die Ihr Bedürfnis nach Sicherheit und Vermögenssteigerung widerspiegeln. Und vor allem mit ganz viel Expertise und persönlichem Engagement Ihres Family Bankers. Er verfügt im Hintergrund über ein Spezialistenteam aus verschiedenen Bereichen, das für Sie Ihr Vermögen verwaltet. Darüber hinaus nutzt er die langjährige Erfahrung des Vermögensverwalters DJE Kapital AG und der depotführenden Partnerbank Augsburger Aktienbank. So profitieren Sie von dem Wissen vieler handverlesener Experten, haben jedoch stets nur einen Ansprechpartner, der alles für Sie managt. Dieser ist mit den Märkten, vor allem aber mit Ihnen sowie Ihren Zielen im besten Sinne vertraut. Er hat gleichzeitig den nötigen Abstand, dass er Sie professionell und ergebnisorientiert beraten kann ohne sich dabei von Emotionen leiten zu lassen. Das Ergebnis: Eine Vermögensverwaltung, die Ihre Bedürfnisse und Ziele berücksichtigt. 20 / 28 Bankhaus August Lenz, / 28

12 #entschiedenanders Wir sind anders. #entschiedenanders Können unsere Kunden ihr Ver mögen, das sie auch bei anderen Banken haben, nicht ganz einfach über unseren Zugang verwalten? Frage an das Produktmanagement zu Beginn eines Innovationsprojektes. Doch - inblick. Genau dafür gibt s unsere Online-Banking-Funktion inblick. Einfach Kontoumsätze sortieren, eigene Budgets festlegen und Sparziele stecken. Und das sogar mit Konten, die Sie bei anderen Banken haben. Gute Idee, oder? Und wo die herkommt, gibt s noch mehr. Gerade in diesem Moment arbeiten wir daran, Geldgeschäfte für Sie angenehmer und Ihnen das Leben leichter zu machen. Denn wer hat eigentlich gesagt, dass Banking anstrengend sein muss? Übrigens: Dieses Online-Banking-Tool fanden nicht nur wir gut. Das Deutsche Institut für Service-Qualität hat inblick mit dem Kunden-Innovationspreis 2015 in der Kategorie Banken ausgezeichnet wurde inblick von der Jury, bestehend aus Wirtschafts- und Branchenexperten, bei den German Stevie Awards mit dem Gold Stevie in der Kategorie Bestes neues Produkt oder Dienstleistung Finanzdienstleistungen gekrönt. Werfen Sie doch mal einen Blick auf inblick: 22 / 28 Bankhaus August Lenz, / 28

13 #entschiedenanders #entschiedenanders #entschiedenanders Dieses Motto ist viel mehr als eine Marketingfloskel es bringt unsere Art auf den Punkt, wie wir für Sie denken, handeln, investieren, versichern und Vermögen verwalten. Seit Anfang 2019 wird dies auch im Design unserer Bankkarten deutlich, mit denen wir, mal wieder, tradierte Konzepte der Finanzwelt auf den Kopf stellen. VIENNA 2019 Übrigens finden nicht nur wir unsere innovativen Hochkant-Karten gut. Erst kürzlich erhielten wir für unsere Bankkarten im Hochformat den German Design Award, den German Stevie Award in Gold und den International Stevie Award in Bronze. Bankkarten im innovativen Hochformat und minimalistischen Design, ganz nach dem Motto form follows function : Auf der Vorderseite der Karten sind lediglich unser Logo der Bank, das Mastercard- oder Maestro-Logo, der EMV-Chip und das NFC-Zeichen abgebildet. Ihre persönlichen Daten stehen nun auf der Rückseite und können so bei Transaktionen nur schwer von Dritten gesichtet werden. In Verbindung mit der reduzierten, mattschwarzen Farbwahl stellt dies einen wesentlichen Design- und Sicherheitsaspekt dar. 24 / 28 Bankhaus August Lenz, / 28

14 Service Ausgezeichnet Service Banking Center Service-App Mit der kostenfreien Service-App können Sie einfach auf Ihr Konto beim Bankhaus August Lenz sowie auf Ihre Konten und Depots bei anderen Banken zugreifen, im Banking Center anrufen, den nächsten Geldautomaten suchen und noch vieles mehr. Service: ausgezeichnet. Leistungen: dito. BAL TAN-App Banking Mit dem BAL-TAN-Verfahren können Sie Transaktionen in Ihrem Online Banking einfach und sicher freigeben. Hierfür nutzen Sie einfach Ihr Smartphone oder Tablet und die dazugehörige BAL-TAN-App. Automatischer Telefonservice Kostenloser App-Download unter: inblick via Online Banking Geldautomatensuche Family Banker Online Banking My SMS Kontowechselservice Multichannel Banking Uns ist es wichtig, dass Sie Ihr Banking so erledigen können, wie es Ihnen passt. Rund um die Uhr mit Online Banking, im persönlichen Gespräch mit Ihrem Family Banker oder mit einem kostenlosen Anruf bei unserem Banking Center. Oder noch einfacher: Mit My SMS informieren wir Sie bequem per SMS über Ihre Kontobewegungen. Online Banking mit ebox Mit dem Online Banking von Bankhaus August Lenz erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte, wann, wo und mit welchen Geräten Sie möchten. Über Ihre persönliche, gesicherte ebox können Sie zudem Kontoauszüge, Vermögensinformationen etc. digital abrufen. Kontowechselservice Nur 10 Minuten: Länger muss ein Kontowechsel nicht dauern. Jedenfalls nicht, wenn Sie diesen über Ihren Online Banking-Zugang bei uns durchführen. Einfach, schnell und für Sie natürlich kostenlos. Beim Bankhaus August Lenz kommen Sie an erster Stelle. All unsere Produkte, Leistungen und Services sind darauf ausgerichtet, Ihr Leben einfacher, besser und ertragreicher zu gestalten Bankhaus August Lenz wird für die neuen Bankkarten im Hochformat dreifach ausgezeichnet. Mehr Informationen auf Seite 24 / Bankhaus August Lenz & Co. AG wird mit dem Deutschen Exzellenz-Preis, verliehen vom Deutschen Institut für Service-Qualität und dem DUB UNTERNEHMER-Magazin, in der Kategorie Strategie & Transformation ausgezeichnet und erhält in Folge die vom FAZ Institut verliehene Auszeichnung Deutschlands Kundenchampions in der Branche Banken Bankhaus August Lenz & Co. AG erhält den Silver Stevie Award 2017 bei den German Stevie Awards für die Intelligent Investment Strategy und wird vom FAZ Institut als Deutschlands Kundenchampion 2017 ausgezeichnet. Im Rahmen des Global Banking & Finance Review Award wird die Bankhaus August Lenz & Co. AG als Best Private Bank Germany 2017 ausgezeichnet In der Kategorie Bestes neues Produkt oder Dienstleistung Finanzdienstleistungen durften wir bei den German Stevie Awards den Gold Stevie für unseren inblick mit nach Hause nehmen Das Deutsche Institut für Service-Qualität hat inblick mit dem Kunden-Innovationspreis in der Kategorie Banken ausgezeichnet. 26 / 28 Bankhaus August Lenz, / 28

15 Bankhaus August Lenz & Co. AG Holbeinstraße München. Postfach München Banking Center (kostenfrei). Fon +49 (0) Fax +49 (0) Die Bankhaus August Lenz & Co. AG ist dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V. angeschlossen. Bankhaus August Lenz & Co. AG. Stand: Februar 2020.