Finanzdienstleistungen im Bankenvertrieb Stand: Mertens & Ludwig GbR

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1 Personenversicherungen: Unfallversicherung evtl. mit Beitragsbefreiung bei Arbeitslosigkeit. Berufsunfähigkeit (der wichtigste Vorsorgebaustein) BU / EU mit Geld-zurück-Effekt durch Fondsansammlung Grundfähigkeitsversicherung, die Alternative zur BU Der Versicherungsfall liegt vor, wenn der Versicherte während der Versicherungsdauer infolge von Krankheit, Körperverletzung oder Kräfteverfall insgesamt 12 Monate ununterbrochen nicht fähig war oder nicht fähig sein wird, mindestens eine der im Fähigkeitenkatalog 1 (Sehen, Hören, Hände gebrauchen, sich orientieren) beschriebenen Aktivitäten durchzuführen. Der Versicherungsfall liegt auch ab Erreichen der Pflegestufe 2 oder 3 in der gesetzlichen Pflegeversicherung vor. Fondsgebundene oder klassische Rentenversicherungen für die Altersversorgung angeboten: Optionen mit: Beitragsgarantie, Mindestverzinsung (variable Annuities) und ETF s (Exchange Traded Funds) Garantieprodukte der UWP- Anbieter (unitised with profit). Im Glättungsverfahren werden jährlich unverfallbare Wertentwicklungen dem Vertrag gutgeschrieben. Der Wert für 2012 beträgt 2,2% netto auf den Beitrag. Die Mindestverzinsung für die gesamte Laufzeit beträt 1,5%. Zusätzlich erhält der Anleger ab dem 6.Jahr einen Treuebonus, der nach Laufzeitjahren gestaffelt ist. Am Ende der Laufzeit wird ein Schlussbonus gezahlt, wenn der Fondswert über dem geglätteten Wert liegt. Seit mehr als 50 Jahren liegen die Renditen 2-3% über dem deutschen Renditeniveau. ( Altersversorgung nach Liechtensteiner Recht Hier gilt noch der Garantiezins von 2,75%. Die Überschüsse dieser Rentenversicherung werden in Investmentfonds angelegt. Da die Altersversorgung Insolvenzgeschützt ist, und eine Kapitalabfindung nach wie vor möglich ist, wird diese Police häufig nachgefragt.

2 schwere Krankheiten Vorsorge (SKV) 43 Krankheiten z.b. Krebs, Herzinfarkt, MS, Schlaganfall, leisten eine Kapitalleistung, wenn die Krankheit 14 Tage überlebt wurde. Tarife werden mit Ziellaufzeit oder lebenslangem Versicherungsschutz angeboten. Eine Versorgung auf zwei verbundene Leben kann beantragt werden. Der Vertrag kann auch als KEYPERSON Police vermittelt werden ( Video auf LV von 1871 Vorzugsrente Die Sofortrente, die eine bis zu 40% höhere garantierte Rente lebenslang bietet. Bei der Ermittlung der Rentenhöhe wird die individuelle Lebenssituation berücksichtigt -Bitte Datenblatt anfordern- Ergänzungstarife Krankenhaus / Ambulant / Zahn / Ausland u.a. mit der CSS dem Schweizer Gesundheitsfinanzierer die Beiträge sind ohne Altersrückstellungen kalkuliert. Der Kunde erhält einen Schadenfreiheitsrabatt von bis zu 35% Firmen privat der SDK ermöglicht einen Gruppenvertrag für den Tarif 2Bettzimmer und Chefarzt für Männer und Frauen im Alter von 21 bis 65 Jahren für eine monatliche Prämie in Höhe von 20,83 pro Monat. private PflegeRentenversicherung mit Pflegeplatzgarantie, Beitragsgarantie und Bonusrente. Rückkauffähig, falls keine Pflegebedürftigkeit eintritt. Es kann eine private PflegeRente bis zu Euro monatlich zzgl. Dividenden beantragt werden. Leistungen ab Stufe I möglich. ( EAGLE STAR RisikoLV mit garantierten Beiträgen. Kann auf verbundene Leben auf Letztversterbensbasis beantragt werden. vorgezogene Todesfallleistung bei schwerer Krankheit. Günstiger Beitrag für Nichtraucher! Whole Life Protection Plan, RisikoLV, lebenslang, kann ab dem 50. Lebensjahr bis ohne Gesundheitsprüfung angeboten werden. Die Beiträge sind längstens bis zum 85.Lj. zu zahlen.

3 Kapitalanlagen: Für die Bank im Depot A Treasury Anlage im Allianz Portfolio, einem Kapitalisierungsprodukt der besonderen Art. In den ersten drei Jahren verzinst sich die Einlage mit 2,65% nach Kosten und wird ab dem vierten Jahr an der Gesamtverzinsung des Allianz Bestandes beteiligt 2012= 3,9%. Verfügungen sind jederzeit möglich. Mindestanlage 12 Jahre (Präsentation kann angefordert werden) Performer PRIMUS 50 plus Fondsgebundene Rentenversicherung der LV Mit diesem Produkt können Großeltern für die Enkelkinder eine Vermögensbildung für das Studium o.ä. ansparen. Eine Rückkaufsperre verhindert, das das Enkelkind früher verfügen kann. Der Clou: Stirbt der VN in der Versorgungsphase bis zum 18. Lebensjahr, zahlt der Versicherer die Prämie weiter. Allianz Index Select ab Euro Kapitalanlage im Sicherungsvermögen von Allianz Leben. Zusätzliche Aktienchance durch Partizipation am Dow Jones EURO STOXX 50 Der Kunde hat die Wahlmöglichkeit zwischen einer Indexpartizipation und der sicheren Verzinsung. Es kann auch eine Quote zwischen beiden Faktoren vereinbart werden. Z.B oder Die Gewinne werden jährlich durch das Lock-in Prinzip gesichert! Eine KAPITALGARANTIE ist zum Rentenbeginn und bei Tod vereinbart. Garantiegeber Allianz Leben, keine Zertifikatestruktur (VIDEO auf merluko.de) CANADA LIFE garantierte InvestmentRente Mit dieser Anlageinnovation erreichen wir den Kunden, der eine lebenslang garantierte Leibrente beziehen möchte. Der CLOU der Anlage: die garantierte Rente steigt mit den Märkten, kann aber nicht mehr fallen!

4 Diese Einkunftsart ist durch ihre Ertragsanteilbesteuerung besonders STEUERsparend. Der Rentenfaktor ist je nach Eintrittsalter unterschiedlich hoch. Aufgeschobene Renten erhalten eine Wertentwicklungsgarantie. Eine Besonderheit für eine Leibrentenlösung stellt die Entnahmemöglichkeit dar. Ab dem 6. Jahr sind Entnahmen gebührenfrei möglich. FIDELITY als Vermögensverwalter stellt drei Fondsportfolios für die Anlage zur Verfügung. ( VIDEO auf merluko.de Baloise RentaProtect Now und Future Mit dieser innovativen Rentenvorsorge bieten wir eine fondsbasierte Rente an die nur steigen aber niemals fallen kann. Der Versicherer zahlt eine Grundverzinsung von 3% in der Aufschubzeit. Die Rente wird durch einen Performance Bonus erhöht. Das Investment optimiert sich automatisch (Vermögensverwaltung mit ETF Logik). Die Mindestanlage beträgt Euro. Das Produkt wurde mehrfach wegen der Kostentransparenz ausgezeichnet. ( Generali 3 Phasen Rente Es handelt sich um eine aufgeschobene Rentenversicherung die eine Startphase, Flexphase und Rentenphase aufweist. Das Produkt weist eine extreme Flexibilität aus. Das Besondere: Es gilt eine Verzinsungsgarantie von 2,09 % p.a. für das erste Jahr. Select Investment Bond mit dem Relax Faktor Die Anlage im SIB eignet sich für den sicherheitsbetonten Anleger, der Wert auf eine schwankungsfreie Anlage legt. Sie eignet sich für regelmäßige Auszahlpläne und für den mittelfristigen Kapitalaufbau (5 Jahre) Die Investition selber besteht aus kapitalgeschützten Factoringanlagen (99%), die über die Zurich Gruppe abgesichert sind. Da der Ankauf nur bei A gerateten Unternehmen durchgeführt wird musste die Versicherung noch nie in Anspruch genommen werden. Der ARGYLE Fonds ist der Motor dieses Konzeptes, die eine Ausschüttung nach Kosten von ca. 7,0% p.a. ermöglicht. Quantum Leben stellt den Versicherungsmantel, der 1,3% in den ersten 5 Jahren kostet. Danach entfällt die Gebühr und erhöht die Anlagerendite entsprechend. Die Anlage ist seit 2004 im Markt und Wurde von den Anlegern sehr gut angenommen. Die Mindestanlage beträgt Euro. (

5 sonstige Themen: Erbschaftssteuerversicherung für Kapitalanleger mit gebundenem Kapital (Immobilienbesitz oder Firmenvermögen). Die RisikoPolice hat eine lebenslange Laufzeit und ist kapitalgedeckt. (ALLEINSTELLUNG) Betriebliche Altersversorgung mit allen Durchführungswegen (Pensionskasse, Direktversicherung bzw. Pensionszusagen bei GmbH s) Ankauf von gebrauchten deutschen Lebensversicherungen Der Verkäufer erhält einen bis zu 25% höheren Auszahlungsbetrag, als wenn er gekündigt hätte. Es können klassische, fondsgebundene und britische Policen nach deutschem Recht angekauft werden. Eine Ankaufsgarantie besteht dann, wenn der komplette Kaufpreis für mind. 5 Jahre beim Aufkäufer in renditestarke (steigende Basisdividende ab 6%p.a.) Anlagen wieder angelegt wird. Die Restlaufzeiten der LV spielen dann keine Rolle. Lediglich der aktuelle Rückkaufswert muss mindestens betragen. Der LV DISPO POLICENDARLEHEN FLEX CASH Beleihung von bestehenden Lebensversicherungen FlexCash beleiht 90% des aktuellen Rückkaufswertes zu 5,75%. Bearbeitungsgebühr 3%. Die Zinsen werden bei Fälligkeit der Police in einer Summe gezahlt. Es kann jederzeit getilgt werden. BESONDERHEIT: Der Betrag wird nicht der LV entnommen und verzinst sich weiter in der Police!! Vermittlung von geschlossenen Fonds / Beteiligungen durch Kooperation mit Fondsfinanz, München Vermittlung von Sachversicherungen, auch gewerblich, insbesondere Forderungsausfall und Kautionsversicherungen