KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe: /51. Dokumentation KREDITVERZEICHNIS. Teil 3. Benutzeroberfläche

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1 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe /51 Dokumentation KREDITVERZEICHNIS Teil 3 Benutzeroberfläche Stand

2 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe /51 Inhalt 1. Einführung Allgemeines Elementhierarchie Aufgabenträger Ablauf Operationen Bank definieren KREDITVERZEICHNIS_Version definieren Inaktive Version anzeigen KREDITVERZEICHNIS_Version Ablauf Dialog Inhalt Operationen Bearbeiten Löschen Kopieren Abschließen Aktualisieren Drucken* Seitenansicht Kredit definieren Berichte Kreditübersicht Liquiditätsübersicht Laufzeitübersicht Zinsübersicht Zinsen Ablauf Elementhierarchie Dialog Hauptdialog STATISTIK_Position Inhalt Operationen STATISTIK_Position zuweisen Kredit Ablauf Elementhierarchie Dialog Inhalt Operationen Löschen Bearbeiten...19

3 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe / Drucken Seitenansicht Aktualisieren Laufzeit definieren Zuordnung definieren ( extern) Zuordnung Geber definieren ( intern) Zuordnung Nehmer definieren ( intern) Kommentar definieren Berichte Kredit Laufzeit Ablauf Elementhierarchie Dialog Inhalt Operationen Löschen Bearbeiten Drucken Seitenansicht Aktualisieren Kommentieren Sondertilgen Erfassen Berichte Laufzeit Sondertilgung Ablauf Elementhierarchie Dialog Inhalt Operationen Löschen Bearbeiten Jahr Ablauf Elementhierarchie Dialog Inhalt Operationen Löschen Bearbeiten Drucken Seitenansicht Aktualisieren Kommentieren Definieren Berichte...34

4 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe /51 9. Anteil Öffentliche Aufgabe Ablauf Elementhierarchie extern intern Dialog Inhalt Operationen Bearbeiten Löschen Zuordnen Kommentieren Anteil Öffentliche Einrichtung Ablauf Elementhierarchie Dialog Inhalt Operationen Bearbeiten Löschen Kommentieren Notiz Ablauf Dialog Inhalt Operationen Einfügen Löschen Bearbeiten Berichte Ablauf Hierarchie Eigenschaften Bericht Referenz Ergebnis Kommentar Operationen Berichte a Einfügen Bericht a Einfügen b Löschen d Bearbeiten e Drucken f Seitenvorschau g Beschreiben h Referenz zuweisen...47

5 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe / i Ergebnis definieren j Kommentieren Referenzen a Löschen b Bearbeiten c Kommentieren d Kommentar löschen Ergebnis a Löschen b Bearbeiten c Formel d Kommentar definieren e Kommentar löschen Kommentar a Bearbeiten b Kommentieren c Kommentar löschen...51

6 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe /51 1. Einführung 1.1. Allgemeines Zur Unterstützung der Wirtschaftsplanung und insbesondere der Gebührenkalkulation ist die zuverlässige Kenntnis der existierenden Zins- und Tilgungslast und insbesondere deren Entwicklung unerlässlich. Darüber hinaus bedarf es generell eines Instrumentes zur Planung der Finanzierung und zum Vergleich von umschuldungsähnlichen Szenarien. Kreditverzeichnis enthält eine Vielzahl an Anwendungsvorteilen. Hervorzuheben wären hierbei die Möglichkeit zur Verwaltung mehrerer Versionen gleichzeitig, die Übergabe der vertraglich gebundenen und der geplanten Zins- und Tilgungslast an Wirtschaftsplan. Die Notwendigkeit und der Umfang der Kreditaufnahme ergibt sich prinzipiell aus der Wirtschaftsplanung. Die sich in den Vermögensplänen letztlich ergebende Unterdeckung, muss i. allg. durch eine Kreditaufnahme gedeckt werden. Mit der sich bei der Wirtschaftsplan_Version unter Finanzplan / Kredite / befindlichen - Option Kreditvereinbarung kann der Anwendern die Ermittlung des Kreditbedarfs und die Einrichtung der Kredite automatisieren. Zudem wird die sich in den öffentlichen Einrichtungen ergebende Liquidität genutzt, um vor der Aufnahme externer Kredite die interne Aufnahme zu nutzen. Zu diesem Zweck werden auch interne Kredite angelegt. Die Nutzung der Option Kreditvereinbarung reduziert die Interaktion des Anwenders nach Einführung des Moduls auf die Verwaltung der aufgenommenen Kredite. Die Organisation der geplanten Kredite wird in diesem Fall vollständig vom Programm übernommen. Aus dem nachfolgend in der Elementhierarchie dargestellten Verwaltungsschema kann man erkennen, welche Objekte sich auf welchen Ebenen befinden.

7 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe / Elementhierarchie Aufgabenträger 1 Version 1 Notizen Zinsen Kredite Kredit 1 Laufzeit 1 Sondertilgung 1 Sondertilgung n < Jahr 1 > < Jahr n > Laufzeit n Anteil Öffentliche Aufgabe 1 Anteil Öffentliche Einrichtung 1 Anteil Öffentliche Einrichtung n Anteil Öffentliche Aufgabe n Anteil Öffentliche Einrichtung 1 Anteil Öffentliche Einrichtung n Kredit n Berichte Berichtgruppe 1 Bericht 1 Bericht n Berichtgruppe n Version n Aufgabenträger n

8 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe /51 2. Aufgabenträger 2.1. Ablauf Die Ebene des Aufgabenträgers ist die einzige Definitions- und gleichzeitig die höchste Aggregationsebene für Kreditverzeichnis. Hier werden im Programm alle Kredite eingestellt und hinsichtlich ihrer Parameter verwaltet Operationen Bank definieren Zur Verwaltung der allgemeinen Angaben zu den Kreditinstituten wird dem Benutzer der nachfolgende Dialog angeboten. Bank Bezeichnung lang kurz PLZ Ort Anschrift Bemerkung Bearbeiter Datum OK Abbrechen KREDITVERZEICHNIS_Version definieren Mit dieser Operation wird eine leere Kreditverzeichnis_Version erzeugt. Um Planspiele zu unterstützen, können mit dem Programm theoretisch beliebig viele Versionen parallel und unabhängig voneinander mit unterschiedlicher Bezeichnung verwaltet werden. In der Praxis wird jedoch das Kreditverzeichnis nur einmal definiert und anschließend als Grundlage für jedes weitere Kreditverzeichnis benutzt, unterstützt durch die Operation Kopieren Inaktive Version anzeigen Diese Operation wirkt wie ein Schalter. Wenn der Anwender die Kreditverzeichnis_-Version Eigenschaft Aktiv auf Nein gesetzt hat, dann wird diese im - ausgeschaltetem Zustand ( kein Häkchen vor der Operation ) unsichtbar sein, - eingeschaltetem Zustand (Häkchen vor der Operation ) sichtbar sein.

9 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe /51 3. KREDITVERZEICHNIS_Version 3.1. Ablauf Vielfach besteht in der Praxis die Notwendigkeit den Verantwortlichen verschiedene Zins- und Tilgungs-, Umschuldungsmodelle u. ä. zu präsentieren. Dem Benutzer wird durch die Verwaltung je einer aktiven Version und beliebig vieler inaktiver Versionen die Möglichkeit gegeben, mehrere Szenarien unabhängig vorzuhalten. Die Erfassung von Notizen gestattet die Verwaltung der Entstehungsumstände, der Arbeitsstände, Annahmen, d. h. letztlich unterscheiden sich die Versionen in den Informationen. Um bei einer Gegenüberstellung den Erfassungsaufwand zu minimieren, kann der Benutzer bestehende Versionen kopieren. Somit reduzieren sich die Eingaben jeweils auf die Unterschiede zur benutzten Vorlage Dialog Bezeichnung Wert - -- WAZV Rheinsburg Bezeichnung Bemerkung - -- Version 1 Optionen Anzeige Aktiv Status Sortierung Aufnahmejahr Bank-Kurzbezeichnung Entwurf Geändert_am < tt.mm.jjjj > Geändert_von < Benutzer > 3.3. Inhalt Nr. Bezeichnung Typ Länge Eingabe Bemerkung 1 Bezeichnung Text 40 Eingabe 2 Bemerkungen Text 60 Eingabe Optionen 3 Aktiv JA/ NEIN 1 Auswahl Es kann nur eine Version aktiv sein 4 Status Text 10 Anzeige Entwurf / Beschluss Sortierung Text 20 Auswahl A Aufnahmejahr (Standard) B Bankbezeichnung C Bezeichnung 5 Anzeige 6 Aufnahmejahr JA/ NEIN 1 Auswahl 7 Bank - Kurzbezeichnung JA/ NEIN 1 Auswahl 1 = das Aufnahmejahr (jjjj - ) wird vor der Bezeichnung angezeigt 1 = die Bank- Kurzbezeichnung (ABCDEF - ) wird vor der Bezeichnung angezeigt 8 Geändert_am Datum 8 Auto 9 Geändert_von Text 30 Auto

10 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe / Operationen Bearbeiten Stellt alle Felder des aktuell markierten Kreditverzeichnisses im aktuellen Dialog der Bearbeitung zur Verfügung Löschen Die Operation löscht die aktuell markierte Kreditverzeichnis_Version und alle zugehörigen Anteile. Warnung Sie wollen die Kreditverzeichnis_Version <Bezeichnung > löschen! Soll <Bezeichnung> wirklich gelöscht werden? OK Abbrechen Kopieren Um Planspiele sowie die Verwaltung von Planhistorien zu unterstützen, wird dem Benutzer die Möglichkeit gegeben, vollständige Kopien von Kreditverzeichnissen zu erzeugen. Dies dient u. a. der dauerhaften Vorhaltung der als Anlage zu einem beschlossenen Wirtschaftsplan benutzten Versionen. Damit der Benutzer bei mehreren Versionen nicht den Überblick verliert, gibt es die Statusinformation Aktiv. Diese kann immer nur auf eine Version zutreffen. Besaß das Original den Status Abschluss, dann wird dieser Status in der Kopie wieder auf Entwurf zurückgesetzt Abschließen Nach Beschluss eines Wirtschaftsplanes kann das ihm zugewiesene Kreditverzeichnis den Status Abschluss erhalten. Diese Funktionalität sichert, dass in den Daten der danach keinerlei Veränderungen mehr vorgenommen werden können. Das Löschen, Kopieren und Drucken ist weiterhin uneingeschränkt möglich. Der Status kann nicht mehr zurückgesetzt werden. Nach dem Definieren einer Kreditverzeichnis_Version ist der Status automatisch auf Entwurf gesetzt. Das Programm behält das zugehörige Datum immer auf den aktuellen Tag der letzten Veränderung bzw. behält anschließend fest das Datum des Abschlusses bei. Warnung Sie wollen das Kreditverzeichnis <Bezeichnung der Version> abschließen! Sie können danach keine Veränderungen mehr vornehmen! OK Abbrechen

11 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe / Aktualisieren Aktualisiert alle Anzeige- / Berechnungsfelder an Hand der Vorgaben aus der Ebene des Aufgabenträgers bis hin zu den einzelnen Anteilen der Öffentlichen Einrichtungen. Diese Operation kann u. U. etwas Bearbeitungszeit beanspruchen Drucken* Erzeugt eine Druckdatei ( s. a. Berichte ) an Hand des Inhaltes der aktuell markierten Kreditverzeichnis_Version. Auswahl Drucken Übersicht Kredite Mit aktueller Laufzeit Mit Restlaufzeit Liquidität Laufzeit Zinsen Zeitraum Beginn < tt.mm.jjjj > Ende < tt.mm.jjjj > OK Abbrechen Seitenansicht Zeigt in einer Vorschau den Druckinhalt. Im Ergebnis der Druckvorschau kann man die Ausgaben ganz oder teilweise drucken bzw. wieder verwerfen Kredit definieren Mit dieser Operation kann dem aktuellen Kreditverzeichnis ein neuer Kredit hinzugefügt werden Berichte Kreditübersicht Der Bericht enthält alle wesentlichen Angaben zu einem Kredit, dessen Laufzeiten und Konditionen ( siehe auch KV_A01 ) Liquiditätsübersicht Der Bericht enthält die Zins- und Tilgungsforderungen der Kreditinsitute jeweils für ein Jahr. Optional können die Fälligkeiten und die Zuordnungen zu den Öffentlichen Einrichtungen mit ausgegeben werden ( siehe auch KV_A02 ).

12 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe / Laufzeitübersicht Der Bericht enthält eine Übersicht über die Laufzeiten aller enthaltenen Kredite, die im gewählten Zeitraum auslaufen ( siehe auch KV_A03 ) Zinsübersicht Der Bericht enthält eine Übersicht über die Zinsen der Laufzeiten aller aufgenommenen Investitionskredite ( siehe auch KV_A04 ).

13 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe /51 4. Zinsen 4.1. Ablauf Zur effektiven Ausführung von Szenarien im Bereich der Zinsentwicklung kann man die zentrale Verwaltung der Zinssätze benutzen. Zum einen werden die Zinssätze für die Restlaufzeiten der aufgenommenen Kredite und zum anderen auch die Laufzeiten für geplante Kredite zentral verwaltet. Der Anwender kann bei Bedarf diesen zentralen Zinssatz bei jedem Kredit und jeder Laufzeit wieder individuell durch einen gesetzten Zinssatz mit höherer Priorität ersetzen. Benutzt er den zentralen Zinssatz, so nimmt die betreffende Laufzeit an der zentralen Steuerung teil. Die Steuerung der Werte kann alternativ in Statistik oder Kreditverzeichnis vorgenommen werden. Das Programm unterscheidet dabei zwischen Zinssätzen für Investitions- und Kassenkredite. Im Ergebnis wäre es dann möglich, dass an nur einer Stelle die Zinsentwicklung der zukünftigen, noch nicht begonnenen Laufzeiten für die nächsten 5 Jahre vereinbart und modifiziert werden. Der Anwender kann so mit minimalem Aufwand die Auswirkung einer Zinssteigerung simulieren Elementhierarchie Kreditverzeichnis_Version Notizen Zinsen Kredite Berichte Investitionskredite Kredit 1 Kredit n Verknüpfung STATISTIK_Position Laufzeit 1 Laufzeit n Berichtsgruppe 1 Bericht 1 Bericht n Berichtsgruppe n Sondertilgung 1 Sondertilgung n < Jahr 1 > < Jahr n >

14 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe / Dialog Hauptdialog - -- KV_Version Bezeichnung Wert - -- Notizen + -- Zinsen + -- Investition + -- Kredite + -- Berichte STATISTIK_Position Bezeichnung Wert - -- Investition Bezeichnung Erläuterung - -- Statistik_Position Geändert_am < tt.mm.jjjj > Geändert_von < Benutzer > 4.4. Inhalt Nr. Bezeichnung Typ Länge Eingabe Bemerkung 1 Bezeichnung Text 60 Anzeige Lt. BIBLIOTHEK 2 Erläuterung Text 2000 Anzeige Lt. BIBLIOTHEK 3 Geändert_am Datum 8 Auto 4 Geändert_von Zahl 30 Auto

15 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe / Operationen STATISTIK_Position zuweisen Im Bereich Investition oder Kasse kann der Anwender, sofern dies in Statistik konfiguriert wurde, auf Aufgabenträgerebene die betreffende Statistik_Position zuweisen ( > ) bzw. die Zuweisung wieder aufheben ( < ). Im Ergebnis der Zuweisung entsteht ein neues Verknüpfungs-Objekt unterhalb des Bereiches Investition. Zuweisung Auswahlmenge Benutzermenge Zinsen auf Investitionskredite > Beschreibung... < OK Abbrechen Zur Kontrolle und auch zur alternativen Erfassung kann der Anwender, in Abhängigkeit der Konfiguration in Statistik, von hier aus auch den Planungsassistenten aus Statistik aktivieren. Im Falle der Erfassung und Verwaltung an dieser Stelle werden die Werte in Statistik überschrieben. Die Werte existieren nur einmal, die Verwaltung wird an zwei Stellen ermöglicht.

16 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe /51 5. Kredit 5.1. Ablauf Nur auf der Ebene des Aufgabenträgers besitzt der Benutzer die Möglichkeit, Kredite zu definieren und zu löschen. Die Ebene der Öffentlichen Aufgaben und der Öffentlichen Einrichtung ist hier, im Gegensatz zur Wirtschaftsplanung ausschließlich eine Darstellungs- und Umlageebene. Das Programm geht davon aus, dass sich ein Kredit in mehrere Laufzeiten mit unterschiedlichen Konditionen aufteilen kann. Darüber hinaus sind den Laufzeiten eine beliebige Anzahl von Sondertilgungen zuordenbar. Um eine sachgerechten Kostenverteilung vorzunehmen, wird abschließend die Zuordnung zu den Öffentlichen Einrichtungen in transparenter Weise unterstützt. Um die Kreditaufnahme ausschließlich im Zusammenhang mit Umschuldungen separat darstellen zu können, wird diese speziell gekennzeichnet Elementhierarchie Kredit Laufzeit 1 Laufzeit n Sondertilgung 1 Sondertilgung n < Jahr 1 > < Jahr n > extern Anteil Öffentliche Aufgabe 1 Anteil Öffentliche Einrichtung 1.1 Anteil Öffentliche Einrichtung 1.n Anteil Öffentliche Aufgabe n Anteil Öffentliche Einrichtung n.1 Anteil Öffentliche Einrichtung n.n intern Geber Anteil Öffentliche Aufgabe 1 Anteil Öffentliche Einrichtung 1.1 Anteil Öffentliche Einrichtung 1.n Anteil Öffentliche Aufgabe n Anteil Öffentliche Einrichtung n.1 Anteil Öffentliche Einrichtung n.n

17 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe /51 Nehmer Anteil Öffentliche Aufgabe 1 Anteil Öffentliche Einrichtung 1.1 Anteil Öffentliche Einrichtung 1.n Anteil Öffentliche Aufgabe n Anteil Öffentliche Einrichtung n.1 Anteil Öffentliche Einrichtung n.n 5.3. Dialog - -- Version Bezeichnung Bezeichnung Wert Bank - -- Kredite Bezeichnung + -- Kredit A Kredit Kreditnummer Gesamtbetrag + -- Kredit B Aufnahmejahr Zuweisung Konto + -- Kredit C Prozent + -- Kredit... Optionen Betrag Status + -- Kredit X Art Extern Kommentar Bemerkung Kommentar < keine > Geändert_am < tt.mm.jjjj > Geändert_von < Benutzer > aufgenommene externe Investitionskredite geplante externe Investitionskredite aufgenommene interne Investitionskredite geplante interne Investitionskredite geplante Umschuldungskredite aufgenommene Umschuldungskredite

18 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe / Inhalt Nr. Bezeichnung Typ Länge Eingabe Bemerkung 1 Bezeichnung Text 40 Eingabe Prüfung auf Eindeutigkeit Bank 2 Bezeichnung Text 40 Auswahl 3 Kreditnummer Text 40 Eingabe Prüfung auf Eindeutigkeit Kredit 4 Gesamtbetrag Zahl 12 Eingabe 5 Aufnahmejahr Datum 4 Eingabe 6 Konto Zahl 12 Eingabe Zuweisung 7 Prozent Zahl 5 Anzeige 8 Betrag Zahl 12 Anzeige Optionen 9 Status Text 20 Auswahl Summe der prozentualen Zuweisung aus den Öffentlichen Aufgaben Summe des Zuweisungsbetrages aus den Öffentlichen Aufgaben wenn Aufnahmejahr > aktuelles Jahr Vorbesetzung mit geplant wenn Aufnahmejahr <= aktuelles Jahr Vorbesetzung mit aufgenommen 10 Art Text 20 Auswahl A = Investitionskredit B = Umschuldungskredit ( Standard) 11 Extern Ja/Nein 1 Auto Kommentar 12 Bemerkungen Text 60 Eingabe Steuerung über WIRTSCHAFTSPLAN / FINANZPLAN / KREDITE / Kreditvereinbarung 13 Kommentar Text 2000 Anzeige Übernahme Kommentar / Textteil 14 Geändert_am Datum 8 Auto 15 Geändert_von Text 30 Auto

19 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe / Operationen Löschen Die Operation löscht den aktuell markierten Kredit und die Zuordnungen auf allen Ebenen. Warnung Sie wollen den Kredit <Bezeichnung > löschen! Soll <Bezeichnung> wirklich gelöscht werden? OK Abbrechen Bearbeiten Stellt alle Felder des aktuell markierten Kredites im Dialog der Bearbeitung zur Verfügung Drucken Erzeugt eine Druckdatei ( s. a. Bericht ) zum aktuell markierten Kredit. Auswahl Drucken Berichte Allgemeine Angaben Bericht Inhalt Mit Öffentlichen Aufgaben Mit Öffentlichen Einrichtungen Mit Zins-/ Tilgungsplan Mit Kommentar OK Abbrechen Seitenansicht Zeigt in einer Vorschau den Druckinhalt. Im Ergebnis der Druckvorschau kann man die Ausgaben ganz oder teilweise drucken bzw. wieder verwerfen.

20 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe / Aktualisieren Aktualisiert alle Anzeige- / Berechnungsfelder an Hand der Vorgaben aus den Laufzeiten bzw. Abschnitten. Es wird geprüft, ob das Kreditvolumen zu 100 Prozent den Öffentlichen Einrichtungen zugewiesen wurde (Über- oder Unterschreitung von 100 %). Solange diese Zuordnung noch nicht getroffen wurde, wird die folgende Warnung angezeigt Warnung Sie haben den Kredit nicht zu 100 % den Öffentlichen Einrichtungen zugewiesen! OK Abbrechen und zudem das Bezeichnungsfeld mit roter Farbe hinterlegt. Bezeichnung Wert - -- Kredit 1 Bezeichnung Kredit Laufzeit definieren Diese Operation erzeugt jeweils eine neue Laufzeit. Die Laufzeit beinhaltet die für die Zins- / Tilgungsberechnung signifikanten Parameter für jeweils einen Zinsbindungszeitraum. Nach dem der Benutzer die Konditionen für die erste Laufzeit bestätigt hat, prüft das Programm, ob es noch eine Restschuld nach Ablauf der Laufzeit gibt. Im Fall, dass es noch eine Restschuld gibt, wird automatische eine Restlaufzeit generiert. Diese wird mit den Konditionen der vorangegangenen Laufzeit initialisiert und kann später individuell angepasst werden.

21 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe / Zuordnung definieren ( extern) Diese Operation erzeugt jeweils eine Zuordnung des Kredites zu einer Öffentlichen Aufgabe. Die Operation steht so nur bei externen Krediten zur Verfügung Zuordnung Geber definieren ( intern) Diese Operation erzeugt jeweils eine Zuordnung des Kredites zu einer Öffentlichen Aufgabe, die intern Kredit vergibt. Die Operation steht so nur bei internen Krediten zur Verfügung Zuordnung Nehmer definieren ( intern) Diese Operation erzeugt jeweils eine Zuordnung des Kredites zu einer Öffentlichen Aufgabe, die intern Kredit nimmt. Die Operation steht so nur bei internen Krediten zur Verfügung Kommentar definieren Diese Operation erzeugt jeweils zu dem aktuell markierten Kredit einen Kommentar. Alle auf diese Weise erzeugten Kommentare erscheinen optional je nach Vereinbarung auch auf den Ebenen im Gesamtbericht des Wirtschaftsplanes. Die Handhabung des Kommentar - Dialogfensters ist im allgemeinen Teil der Dokumentation ausführlich beschrieben Berichte Kredit Der Bericht enthält alle wesentlichen Angaben zu einem Kredit, dessen Laufzeiten, Zuordnung, Konditionen und Kommentare. ( siehe auch KV_A05 )

22 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe /51 6. Laufzeit 6.1. Ablauf Das Programm geht davon aus, dass sich ein Kredit in mehrere Laufzeiten bzw. Abschnitte mit unterschiedlichen Konditionen aufteilen kann. Für den Benutzer heißt das, er sollte die erste Laufzeit nur bis zum Ablauf der ersten Zinsbindungsfrist vereinbaren. Da i. allg. die Kredite nach Ablauf der ersten Laufzeit noch nicht getilgt sind, ist zumindest eine zweite Laufzeit für den restlichen Tilgungsabschnitt notwendig. Sofern nach Bestätigung der Eingaben für eine Laufzeit ein Restkreditbetrag verbleibt, wird für diesen restlichen Tilgungsabschnitt automatisch eine Restlaufzeit definiert, in der unter Verwendung der Konditionen und Werte der vorhergehenden Laufzeit die Felder vorbesetzt werden und die vollständige Ablösung des Kredites anhand des aktuellen Zins- und Tilgungsplanes simuliert wird. Diese Vorbesetzung kann jederzeit beliebig verändert werden, wobei nach Bestätigung bei einem verbleibenden Restbetrag wiederum eine Restlaufzeit simuliert wird. Durch die Splittung in Laufzeiten kann der Benutzer auf überschaubare Weise Szenarien planen, die veränderte Konditionen nach Ablauf der Zinsbindungsfrist berücksichtigen Elementhierarchie Kredite Kredit 1 Laufzeit 1 Sondertilgung 1 Sondertilgung n < Jahr 1 > < Jahr n > Laufzeit n Kredit n

23 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe / Dialog Bezeichnung Wert - -- Kredite Bezeichnung Kredit - -- Kredit 1 Betrag Art + -- Laufzeit 1 Betrachtungszeitraum Zeitraum + -- Laufzeit Zahlung Letzte Zahlung Laufzeit Dauer Gesamt Dauer Zinsen Optionen Bankjahr Satz gerechnet gesetzt 1. Jahr gerechnet Tilgung gesetzt Dauer Satz Tilgungsfreie Jahre 1. Jahr gerechnet gesetzt Rest Betrag Laufzeit Berechnungsgrundlage Kommentar... Bemerkung Kommentar Geändert_am < tt.mm.jjjj > Geändert_von < Benutzer >

24 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe / Inhalt Nr. Bezeichnung Typ Länge Eingabe Bemerkung 1 Bezeichnung Text 40 Eingabe Kredit 2 Betrag Zahl 12 Anzeige Gesamtbetrag oder Restbetrag 3 Art Text 30 Auswahl Tilgungskredit, Annuitätenkredit 4 Berechnungszeitraum Text 30 Auswahl Zeitraum 5 1. Zahlung Datum 8 Eingabe 6 Letzte Zahlung Datum 8 Eingabe 7 Laufzeit Dauer Zahl 4 Anzeige Jährlich, Halbjährlich, Vierteljährlich, Monatlich Bei 1. n. Laufzeit = Ergebnis Zeitraum Beginn / Ende 8 Gesamt Dauer Zahl 4 Anzeige Berechnung lt. Angaben Zinsen Optionen 10 Bankjahr Text 20 Auswahl A = 30 / 360 ( Standard ) B = act/ 360 Satz 11 gerechnet Zahl 2,4 Anzeige Übernahme aus Zinsen 12 gesetzt Zahl 2,4 Eingabe Alternativ zu 13 mit höherer Priorität 1. Jahr 13 gerechnet Zahl 2,4 Anzeige Übernahme aus <Jahr> 14 gesetzt Zahl 2,4 Eingabe Tilgung Berechnung und Vorbesetzung lt. Angaben aus aktuellem Zins- und Tilgungsplan 15 Dauer Zahl 4 Anzeige Gesamt_Dauer - tilgungsfreie Zeit 16 Satz Zahl 2,3 Eingabe 17 Tilgungsfreie Jahre Zahl 4 Eingabe Standard = 0 1. Jahr Zahl 12 Eingabe / Anzeige Berechnung und Vorbesetzung lt. Angaben aus aktuellem Zins- und Tilgungsplan 18 gerechnet Zahl 2,4 Anzeige Übernahme aus <Jahr> 19 gesetzt Zahl 2,4 Eingabe Berechnung und Vorbesetzung lt. Angaben aus aktuellem Zins- und Tilgungsplan

25 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe /51 Rest 21 Betrag Zahl 12 Anzeige 22 Laufzeit Zahl 4 Anzeige Nach Ablauf der Laufzeit verbleibender noch zu tilgender Restbetrag Nach Ablauf der Summe aller bisherigen Laufzeiten verbleibende Restlaufzeit gemäß aktuellem Tilgungsplan Gesamtbetrag Zins-/Tilgung für die folgende Restlaufzeit werden auf der Basis der Höhe des Anfangsdarlehens berechnet ( Standard ) 23 Berechnungsgrundlage Text 20 Auswahl Restbetrag - Zins-/Tilgung für die folgende Restlaufzeit werden auf der Basis der Höhe des Restbetrages berechnet ( Option ist nur bei Kredit_Art = Annuitätenkredit aktiv ) Kommentar 24 Bemerkungen Text 60 Eingabe 25 Kommentar Text 2000 Anzeige Bearbeitung in einem separaten Dialog 26 Geändert_am Datum 8 Auto 27 Geändert_von Text 30 Auto

26 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe / Operationen Löschen Die Operation löscht die aktuell markierte Laufzeit. Warnung Sie wollen die Laufzeit <Bezeichnung > löschen! Soll <Bezeichnung> wirklich gelöscht werden? OK Abbrechen Bearbeiten Stellt alle Felder der aktuell markierten Laufzeit im aktuellen Dialog der Bearbeitung zur Verfügung Drucken Erzeugt eine Druckdatei ( s. a. Berichte ) zur aktuell markierten Laufzeit. Auswahl Drucken Berichte Allgemeine Angaben Inhalt Mit Zins-/ Tilgungsplan Zuordnung Mit Fälligkeiten Mit Kommentar Mit Öffentlichen Einrichtungen OK Abbrechen Seitenansicht Zeigt in einer Vorschau den Druckinhalt. Im Ergebnis der Druckvorschau kann man die Ausgaben ganz oder teilweise drucken bzw. wieder verwerfen Aktualisieren Aktualisiert alle Anzeige- / Berechnungsfelder an Hand der Eingaben Kommentieren Diese Operation erzeugt jeweils unter dem aktuell markierten Laufzeit einen Kommentar. Alle auf diese Weise erzeugten Kommentare erscheinen optional je nach Vereinbarung auch auf den Ebenen im Gesamtbericht des Wirtschaftsplanes.

27 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe /51 Die Handhabung des Kommentar - Dialogfensters ist im allgemeinen Teil der Dokumentation ausführlich beschrieben Sondertilgen Diese Operation erzeugt jeweils unter der aktuell markierten Laufzeit eine neue Sondertilgung Erfassen Diese Operation erzeugt jeweils unter der aktuell markierten Laufzeit für die ermittelte Anzahl von Jahren jeweils ein Objekt. An Hand des Berechnungszeitraumes wird darin die für die exakte Erfassung der tatsächlichen Zins- und Tilgungsbeträge notwendige Anzahl von Eingaben ermöglicht. Alle Eingabefelder sind an Hand der aus der Laufzeit bekannten Optionen vorbesetzt und können vom Anwender nach Bedarf korrigiert werden. Zudem werden die für die Jahresabschlüsse notwendigen Beträge für die Abgrenzung ermittelt. Das Ziel für den Anwender besteht darin, hier exakt die in der Buchhaltung erscheinenden Beträge zu erzeugen und zu verwalten Berichte Laufzeit Der Bericht enthält die Optionen für alle wesentlichen Angaben zu einer Laufzeit, sofern vorhanden, die Angaben zu den Fälligkeiten, Kommentare und Zuordnungen ( siehe auch KV_A06 ).

28 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe /51 7. Sondertilgung 7.1. Ablauf Das Programm geht davon aus, dass, sofern im jeweiligen Kreditvertrag vereinbart, der Aufgabenträger innerhalb einer Laufzeit mehrere Sondertilgungen leisten kann. Um die Sondertilgung im Zusammenhang mit einer Umschuldung separat darstellen zu können, wird diese speziell gekennzeichnet Elementhierarchie Laufzeit 1 Sondertilgung 1 Sondertilgung n Jahr 1 Jahr n Laufzeit n 7.3. Dialog Bezeichnung Wert - -- Kredit 1 Bezeichnung Tilgung Betrag - -- Laufzeit 1 Datum Option Art Bemerkung - -- Sondertilgung Geändert_am < tt.mm.jjjj > Geändert_von < Benutzer > - -- Jahr

29 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe / Inhalt Nr. Bezeichnung Typ Länge Eingabe Bemerkung 1 Bezeichnung Text 40 Eingabe Tilgung 2 Betrag Zahl 12 Eingabe 3 Datum Zahl 8 Eingabe Option Art Text 20 Auswahl A = Tilgung ( Standard ) B = Umschuldung 4 Bemerkung Text 60 Eingabe 5 Geändert_am Datum 8 Auto 6 Geändert_von Text 30 Auto 7.5. Operationen Löschen Die Operation löscht die aktuell markierte Sondertilgung. Warnung Sie wollen die Sondertilgung <Bezeichnung> löschen! Soll <Bezeichnung> wirklich gelöscht werden? OK Abbrechen Bearbeiten Stellt alle Felder der aktuell markierten Sondertilgung im aktuellen Dialog der Bearbeitung zur Verfügung.

30 KREDITVERZEICHNIS Benutzeroberfläche Ausgabe /51 8. Jahr 8.1. Ablauf Kreditverzeichnis kann mit Hilfe der bei der Laufzeit vereinbarten Konditionen einen voraussichtlichen Zins- / Tilgungsplan errechnen. Im Detail stimmt dieser oft nicht 100%ig mit dem des Kreditinstituts überein. Für die Wirtschaftsplanung und Gebührenkalkulation ist eine minimale Differenz nicht erheblich. Zwecks Unterstützung des Jahresabschlusses ist eine exakte Übereinstimmung jedoch unerläßlich, da dort die Übereinstimmung mit den Beträgen der Finanzbuchhaltung verlangt werden. Hinzu kommt im Rahmen der Vorbereitung des Jahresabschlusses die Notwendigkeit zur Abgrenzung der tatsächlichen Belastung für das jeweilige Vorjahr. Der sich aus der tatsächlich Zinszahlung und der Abgrenzung ergebende Wert ist letztlich der Betrag der in der Finanzbuchhaltung anzusetzen ist. Er stimmt auf Grund der Notwendigkeit der Abgrenzung nicht mit der tatsächlichen Zahlung überein. Die Ermittlung des Betrages der Abgrenzung ist algorithmisch auf der Grundlage der bei der Laufzeit vereinbarten Zahlungs- und Berechnungszeiträume sowie den bei den jeweiligen Fälligkeiten ermittelten / erfassten Zinsbeträgen möglich. Kreditverzeichnis ist für Wirtschaftsjahre a. ) optional zur Verwaltung der exakten Zins-/Tilgungsbeträge und b. ) optional zur Ermittlung der Abgrenzung Planjahre c. ) zur Ermittlung der voraussichtlichen Zins- / Tilgungsbeträge oder d. ) zur Erfassung der vertraglich vereinbarten Zins- / Tilgungsbeträge ausgelegt Elementhierarchie Kredit 1 Laufzeit 1 Sondertilgung 1 Sondertilgung n < Jahr 1 > < Jahr n > Laufzeit n Kredit n