Fachtagung Generationenmanagement Kundenbindung über den Tod hinaus

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1 Fachtagung Generationenmanagement Kundenbindung über den Tod hinaus

2 Was aber erwarten Angehörige im Hinblick auf das Erbe von der bestehenden Bankverbindung? Wenn der Tod kommt, hat der Reiche kein Geld, der Arme keine Schulden mehr (baltisches Sprichwort) Die Fachtagung Generationenmanagement gibt Impulse und Umsetzungsanregungen zu den zentralen Fragestellungen Wie kann die Bank die Angehörigen über den Tod des Erblassers hinaus binden? Wie gewinnt der einzelne Mitarbeiter Sicherheit im Umgang mit trauernden Kunden?

3 Anmeldung: Fon Fax -410 Donnerstag, Get together 8:50 9:15 Uhr Ende 17:30 Uhr Akademiestandort Stuttgart-Hohenheim PM Mitglieder Euro 300,- Nichtmitglieder Euro 350,-

4 Umgang mit trauernden Angehörigen Referent Ulrich Welzel Trainer und Hospizbegleiter Inhaber BRAIN ACTIVE Unternehmerberatung Mir fehlen die Worte - Wertschätzender Umgang mit trauernden Angehörigen Fehlen Ihnen auch manchmal die Worte, wenn Sie vom Tod eines Angehörigen, eines Kollegen oder eines Kunden hören? Kennen Sie die Unsicherheit, wenn Ihnen ein trauernder Angehöriger gegenüber sitzt? Haben Sie sich schon einmal gewünscht, auf solche Situationen besser vorbereitet zu sein? Ulrich Welzel vermittelt in seinem Vortrag Ansätze zu einer sensiblen Gesprächsführung, die Ihnen als KundenberaterIn Unsicherheit und Befangenheit nimmt. Und er zeigt Wege zu einer Gesprächsführungskompetenz auf, die wertschätzend und echt ist.

5 Steuer Referentin Stefanie Stock Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e.v. Steuerabteilung Erbschaftsteuer - Was ist wichtig? Als Expertin geht Frau Stock auf die Steuerthematik eines Erbfalls ein, wobei sie auch den Aspekt der Übertragung von Immobilien einbezieht. Dabei beleuchtet sie die Steuerklassen Steuersätze und die persönlichen und sachlichen Freibeträge.

6 Generationenmanagement Referent Karlheinz Pütz Generationenberater i.r., ehemals Volksbank Ettlingen eg Erbrecht und Nachlassplanung in der Bankenpraxis Die Erfahrungen des Generationenberaters Karlheinz Pütz machen deutlich, dass es möglich ist, unterschiedliche Generationen einer Familie ganzheitlich und individuell über einen längeren Zeitraum zu betreuen, um den Familienbesitz zu sichern. Und er geht auf das Wie ein. Warum ist eine Erbfolgeplanung erforderlich und warum ist eine frühzeitige Kommunikation zwischen Bank und Bankkunden sinnvoll/unabdingbar? Die Nachlassregelung als selbstverständlicher Teil der gesamten Anlagestrategie Weiterführende Beratungs- und finanzübergreifende Dienstleistungen in den Bankenvertrieb integrieren? Die Rolle des Generationenberaters Notwendige geschäftspolitische Entscheidungen

7 Recht Referent Bernd Gräser Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e.v. Leiter der Rechtsabteilung Was ein Bankkunde im Hinblick auf den Erbfall wissen sollte Der Leiter der Rechtsabteilung Bernd Gräser fokussiert gezielt auf die rechtlichen Fragestellungen eines Erbfalls. Wer darf im Erbfall verfügen? Wie ist das Verfügungsrecht nachzuweisen? Wer bekommt im Erbfall Auskunft über die zurückliegenden Geschäftsvorfälle? Sperrt die Bank beim Erbfall alle Konten? Was ist der Unterschied zwischen Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung? Was meldet die Bank an die Erbschaftssteuerstelle?

8 Kondolenz Referentin Andrea Haller M.A. Theologie (US), Dipl.- M (UK) Bestattungsinstitut Haller Stuttgart Die richtigen Worte finden Als Theologin bringt sich Frau Haller im Stuttgarter Familienunternehmen insbesondere dafür ein, dass schon bei der Erledigung der notwendigen Formalitäten der Mensch im Mittelpunkt steht. Sie gestaltet den Umgang mit Trauernden so, dass sie sich verstanden fühlen und einen liebevollen Rahmen für das Abschiednehmen erleben. Ihre Stärke, die richtigen Worte auch in der ersten Phase des Verlustes zu finden, wird in ihrem interaktiven Vortrag deutlich. Gemeinsam mit den TeilnehmerInnen erarbeitet sie Formulierungen für gesprochene wie geschriebene Kondolenzen, die persönlich und authentisch wirken.

9 AKADEMIE-Standort Karlsruhe Am Rüppurrer Schloß Karlsruhe AKADEMIE-Standort Stuttgart Steckfeldstraße Stuttgart Für Informationen: Produktmanagement Martina Vincon, Fon Jennifer Kersting, Fon Veranstaltungsorganisation Alexandra Ziegler, Fon