Protokollierung der Beratung gemäß 18 Finanzanlagenvermittlerverordnun

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1 Protokollierung der Beratung gemäß 18 Finanzanlagenvermittlerverordnun Dieses Beratungsprotokoll dient der Erfüllung aufsichtsrechtlicher Vorgaben aus der Finanzanlagenvermittlerverordnung (FinVermV). Persönliche Daten des Kundenberaters Name, Vorname Sullus, Dietmar Vermittlerregister-Nummer D-F-144-A1A3-76 Telefon1 / Telefon2(Mobil) / Fax (0351) / (0351) / (0351) adresse FD@dietmarsullus.de FD Dietmar Sullus, Altgorbitzer Ring 8, Dresden Anlageberatungsprotokoll vom :35 Persönliche Daten des Kunden Depotinhaber 1 Anrede Herr Rufname Peter Strasse Musterstraße Kundennumme Geburtsdatum Nachname Musterkunde HNR 12 PLZ Ort Telefon (Ortskennzahl, Rufnummer) private adresse 1. Anlass der Beratung Das Gespräch findet statt auf Initiative des Beraters Bitte Zutreffendes ankreuzen (Mehrfachauswahl ist möglich) Neuanlage Depotübernahme Depotoptimierung Modellportfolio Verwaltung VL neu/wechsel Riester/Rürup wenn ja welche Besondere persönliche Situation (z.b. Eintritt ins Berufsleben, Eheschließung, Scheidung, 2. Angaben zum Gespräch Datum der Beratungsdurchführung Uhr bis 00:10 Uhr Gesprächsort Dresden Telefonische Beratung und Online Meetíng mit Teamview Unabhängig vom Beratungsort gibt es keine Unterschiede vom Beratungsablauf. Der Berater wird keinen Geschäftsabschluss vor Erhalt des unterzeichneten Beratungsprotokolls vornehm Seite 1 von 6

2 FD Dietmar Sullus, Altgorbitzer Ring 8, Dresden Anlageberatungsprotokoll vom :35 3. Der Anlageberatung zugrunde liegenden Informationen über die persönliche Situation des Kunden gemäß 16 FinVerm Zu jeder Beratung muss ein Kundenbefragungsbogen (WpHG Bogen) gemäß 16 FinVermV vorliegen. Erstberatung - Der WpHG Bogen gemäß 16 FinVermV wurde vor der Beratung erstellt und geprüft. Folgeberatung. Angaben zu Ihren Anlagezielen gemäß 16 FinVermV (3) Punkt 2. Anlagedauer (Mehrfachauswahl möglich zur Zuordnung verschiedener Anlageziele) kurzfristig (3-5Jahre) mittelfristig (5-10 Jahre) langfristig (mehr als 10 Jahre) unbestimmt (z.b. Erbanlage) Risikobereitschaft des Anlegers (Mehrfachauswahl möglich zur Zuordnung verschiedener Anlageziele) MP Defensiv 30% Ertrag 30% Ausgewogen 20% Wachstumsorientiert 10% individuell (Anleger entscheidet selbständig ohne Berater) 0% Gesamtanlage 100% Individuel 10% Zweck der Anlage (Mehrfachauswahl möglich zur Zuordnung verschiedener Anlageziele) Vermögensaufbau/-ausbau Altersvorsorge Familienvorsorge (z.b. Kinder) steuerliche Ersparnisse (Rürup) Auszahlplan nach Einmalanlag VL-Fondsanlage Riester-Rente Sonstiges Welche Anlagebeträge sollen investiert werden? (Direkt, Depotübertrag) Kapitalerhalt Vermögensaufbau/-ausbau Altersvorsorge Anlagezweck Liquidität Ertrag Ausgewogen Wachstum Individuell Riester/AVWL Rürup VL MP Defensiv MP Ertrag MP Ausgew. MP Wachst. MP Individ. DWS RRP DWS BRP VL Depot Renditeziel 4% 6%. 8% 0,00% 4-6% 4-6% 5-8% Volatilität SRRI Kennzahl - 5% 3 5% -10% 4 10% -15%. 5 15% - 25% 6 0,5% < 2,0 2 5% - 10% 4 5% - 10% 4 2,0% < 5,0 3 Einmalzahlung Sparplan mtl Sparplan vjhrl Sparplan BF mntl Sparplan BFvjhrl Entnahmeplan mtl Entnahmeplan vjhrl Angaben zur Risikobereitschaft des Anlegers mit der Vermögensaufteilung vergleichen und in Übereinstimmung bringen Es werden die prozentualen Risikobereitschaftsangaben mit den Einmalanlagen ins Verhältnis gesetzt. Unberücksichtigt bleiben die gesperrten Vermögenswerte von VL Anlagen und die Anlagen der Altersvorsorgeprodukte Riesterrente und Basisrente (Rüruprente). Risikoaufteilung MP Liquidität MP Ertrag MP Ausgew. MP Wachstum MP Individuel Individuell Aufteilungssumme Gewicht in % / Ist % 30% 30% 30% 30% 20% 20% 10% 10% 10% 10% 0% 0% Summe Seite 2 von 6

3 Kunde Musterkunde; Peter FD Dietmar Sullus, Altgorbitzer Ring 8, Dresden Anlageberatungsprotokoll vom :34 In welchem Verhältnis zu meinem/unserem Gesamtvermögen steht unsere geplante Anlage? weniger als 25% ca. 25 bis 50% mehr als 50% In welchem Verhältnis zu meinem/unserem Jahresnettoeinkommen steht die geplante Anlage? weniger als 50% mehr als 50% In welchem Verhältnis zu meiner/unserer monatlichen Lquidität steht die Summe der monatlichen Sparpläne? monatliche Liquidität in (aus WpHG Bogen) 250,00 Summe der monatlichen Sparpläne in 0 Depotrisiko und Gesamtanlagerisiko nach SRRI aufzeigen Der synthetische Risiko-Rendite Indikator stellte das Rendite/Risiko-Profil eines Investmentfonds dar. Dargestellt wird der SRRI in einer Punkteskala von 1-7. Die Einzelheiten zur Berechnung des SRRI werden in den CESR-Leitlinien festgelegt. Der SRRI basiert auf einer Volatilitätsformel. Der so ermittelte Volatilitätswert wird dann einer Risikoklasse des SRRI-Indikators zugeordnet. Die Berechnung umfasst einen Zeitraum von 5 Jahren, das heisst er unterliegt Marktschwankungen. Man muss auch den aktuellen Zeitpunkt in einem Wirtschaftszyklus berücksichtigen. SRRI / Volatilitä MP Defensiv MPErtrag MP Ausgewoge MP Wachstum 2 0% - 11% 3% 0% 0% 3-5% 17% 1 5% 1% 4 5% - 10% 3% 8% 8% 3% 5 10% - 15% 0% 6% 6% 5% 6 15% - 25% 0% 1% 7 > 25% 0% Risikobereitschaft MP individuell= 10% MP Individuel 0% 10% SRRI Gesamtanlag 3,61 4. Finanzanlagen, die Gegenstand der Anlageberatung war Der Anleger hat den Finanzanlagenvermittler mit der Vermittlung eines Wertpapiersparvertrages in einen Investmentfonds für Vermögenswirksame Leistungen beauftragt. Eine solche Anlage ist aufgrund der gesetzlichen Regelungen und des enthaltenen Aktieninvestments für einen Zeitraum von bis zu 10 Jahren zu planen. Das Risiko des auszuwählenden Fonds darf nicht höher sein als die max. Risikobereitschaft laut WpHG Bogen, kann andererseits im günstigsten Fall aber nicht unter SRRI=3 sein. Der Anleger entscheidet sich für eine individuelle Portfoliolösung ohne Modellportfolioverwaltung. In diesem Falle entscheidet der Anleger ohne den Finanzanlagenvermittler, welche Fonds er für sein Depot. Investmentfonds sind weder zum Zeitpunkt der Beratung oder später Gegenstand eines Gespräches. Der Anleger erhält für das selbständige Handeln einen entsprechenden Rabatt auf den Ausgabeaufschlag der Fonds.Vom Finanzanlagenvermittler wird dieses Depot in seiner Anlagestruktur nicht betreut. Der Anleger entscheidet sich für eine individelle Portfoliolösung mit kundenindividuellen Modellportfolio. Es wird der Beratungsvertrag zur Modellportfolioverwaltung erstellt., ausgedruckt, durchgesprochen und zur Unterschrift übergeben. Nach Abschluss der Beratung und Vorliegen des unterzeichneten Beratungsvertrages erarbeitet der Berater ein Modellportfolio exakt nach der Risikoorgabe des Beratungsprotokolls. Dem Anleger werden vereinbarungsgemäß die Pflichtdokumentationen per im PDF Format zugesandt. Nach Bestätigung des Erhalts der Dokumente durch den Anleger wird der Berater alle notwendigen Unterlagen für den Anleger unterschriftsreit erstellen. Das Depot wird durch den Berater entsprechend dem Beratungsvertrag betreut. Die Risikovorstellungen des Anlegers decken sich oder kommen der Risikoallokation eines existierenden Modellportfolios sehr nahe. Der Anleger entscheidet sich für ein oder mehrere Modellportfolios. Mit dieser Entscheidung erhält er neben der genauen Risikoallokation auch eine angestrebte Zielrenditevorgabe. Vom Berater wird neben der Überwachung des Modellportfoliorisikos auch die Zielrendite mit einbezogen. Der Anleger erhält neben den notwendigen Vorschlägen zur Risikostrukturanpassung des Modellportfolios, wenn sich z.b. die Risikozahl eines Fonds geändert hat, auch Strukturanpassungsvorschläge zur Erreichung der Zielrendite. Es wird der Beratungsvertrag zur Modellportfolioverwaltung erstellt, ausgedruckt, duchgesprochen und zur Unterschrift übergeben. Nach Abschluß der Beratung und Vorliegen des unterzeichneten Beratungsvertrages werden dem Anleger vereinbarungsgemäß die Pflichtdokumentationen per im PDF Format zugesandt. Nach Bestätigung des Erhalts dieser Dokumente durch den Anleger wird der Berater alle notwendigen Unterlagen unterschriftsreif für den Anleger erstellen. Das Depot wird durch den Berater entsprechend dem Beratungsvertrag betreut. Seite 3 von 6

4 FD Dietmar Sullus, Altgorbitzer Ring 8, Dresden Anlageberatungsprotokoll vom :34 5. Wesentliche Anliegen des Kunden Vom Anleger mit der Anlageberatung geäußerte Anliegen und deren Gewichtung Anlage eines Teils in schwankungsärmere Anlagen und eines Teils in ertragsorientierte Anlagen und der Rest in ausgewogene Anlagen. Die Verwaltung soll mit Modellportfolios erfolgen. 6. Im Verlauf des Beratungsgesprächs erteilte Empfehlungen und die für die Empfehlungen genannten wesentlichen Grü Empfehlungen des Beraters (Produktbezeichnung, Konditionen, etc.) Modellportfolio bei der FFB; Depotübernahme Geeignetheitsprüfung Entspricht die empfohlene Anlage den Anlagezielen des Anlegers? Ja die empfohlenen Produkte sind geeignet, die von Ihnen genannten Anlageziele zu erreichen. Sind die hieraus entstehenden Anlagerisiken für den Anleger entsprechend seinen Anlagezielen finanziell tragbar? Die regelmäßigen Sparbeiträge liegen unterhalb der frei verfügbaren Liquidität des Kunden. Liquidität ist vorhanden bzw. wird mit den Sparplänen im Basisfonds des Modellportfolios aufgebaut (5Jahre minimal). Der Kunde wurde anhand der langfristigen grafischen Wertentwicklung (Webseite FD Dietmar Sullus) darauf hingewiesen, dass Einzahlungen in den Basisfonds mindestens 3 Jahre gehalten werden sollten, da es auch in Zukunft Krisen geben wird. Sind die Anlagerisiken mit den Kenntnissen und Erfahrungen für den Anleger verständlich? Der Kunde besitzt die notwendigen Kenntnisse und Erfahrungen, um die aus der Empfehlung erwachsenden Anlagerisiken zu verstehen. Auf Risiken, die mit der Modellportfolioverwaltung entstehen können wurde gesondert hingewiesen. Der Kunde erteilt den Auftrag ohne Beratung auf eigenen Wunsch (execution only) Die Anlage ist nicht fremdfinanziert Die Anlage ist fremfinanziert (von dieser spekulativen Geldanlage wird ausdrücklich abgeraten) Seite 4 von 6

5 Kunde Musterkunde; Peter FD Dietmar Sullus, Altgorbitzer Ring 8, Dresden Anlageberatungsprotokoll vom :36 7. Risikoinformationen und Anlegerhinweis Der Kunde wurde darauf hingewiesen, dass eventuelle Interessenkonflikte gemäß 13 Abs. 5 FinVermV bestehen. Die Information ist dem Beratungsprotokoll als Anlage beigefügt. Informationsblätter gemäß 15 FinVermV werden vor Abschluß des Geschäftes im PDF Format übersandt. Der Kunde wird den Empfang bestätigen, damit der Geschäftsabschluss stattfinden kann. Basisinformationen über Vermögensanlagen in Investmentfonds wurden als PDF übersandt, bzw. als Broschüre übergeben. Information über Zuwendungen des Beraters sind dem Protokoll als Anlage beigefügt. Der Kunde erklärt, dass er auf die Zusendung der Verkaufprospekte, Jahresberichte und Halbjahresberichte im PDF Format verzichtet. Der Kunde kann sich diese aber jederzeit bei der Fondsplattform herunterladen. Von der Bafin werden vor der Zulassung eines Investmentfonds zum Vertrieb auch die Verkaufsprospekte geprüft. Der Anlagevermittler weist den Kunden ausdrücklich darauf hin, dass er keine eigenständige Plausibilitätsprüfung durchgefüht hat Der Kunde erklärt, dass er mit der Zusendung obiger Unterlagen an seine im Protokoll benannte adresse einverstanden Der Kunde erkennt hiermit an, dass der Finanzanlagevermittler keine fortlaufende Beratung/Vermögensverwaltung schulde Für Modellportfolios gilt der entsprechende Beratungsvertrag. Der Kunde erkennt hiermit an, dass der Finanzanlagevermittler keine fortlaufende Berichtverpflichtungen schuldet.. Für Modellportfolios gilt der entsprechende Beratungsvertrag. Bestätigung der Protokollangaben Mit meiner Unterschrift - zu der ich rechtlich nicht verpflichtet bin - bestätige ich zur beiderseitigen Rechtsicherheit folgendes: Das mir ausgehändigte Protokoll habe ich sorgfältig gelesen. Es ist richtig und vollständig. Dresden Beratungsdauer: 00:00 Unterschrift der /des Kunden Unterschrift des Finanzanlagevermittler Seite 5 von 6

6 FD Dietmar Sullus, Altgorbitzer Ring 8, Dresden Anlageberatungsprotokoll vom :36 Anlage Offenlegung von Provisionen/Zuwendungen WKN Fondsname Agio Laufende Vertriebsprovision p.a. Hinweis Die laufende Vertriebsprovision (Abschlussfolgeprovision) wird als prozentualer Anteil des Durchschnittsbestandes des jeweiligen Fonds im Depot ermittelt, die Spalte 'Laufende Vertriebsprovision p.a. (Abschlussfolgeprovision) in %' gibt den entsprechenden Prozentsatz an. Der Wert in der Spalte 'Laufende Vertriebsprovision p.a. (Abschlussfolgeprovision) in %' kann durch Änderungen an bestehenden Vereinbarungen mit den Fondsgesellschaften varieren. Ausgabeaufschlag für Fondstauschtransaktionen wird von FD Dietmar Sullus nicht erhoben. Ausgabeaufschlag bei Fondskauf fällt bei Modellportfolioverwaltung nicht an, bei Depots ohne Modellportfolioverwaltung beträgt der Ausgabeaufschlag 70% des ausgewiesenen Betrages in der Spalte Agio. Gelegentlich werden uns in begrenztem Umfang geldwerte Vorteile in Form von Sachleistungen (z.b Schulungen, Fortbildungsveranstaltungen) gewährt. Diese lassen sich keiner einzelnen Vermittlung oder Beratung zuordnen Seite 6 von 6