Checkliste zur Umstellung der Dauerlastschriften auf das SEPA-Zahlverfahren

Transkript

1 Checklite zur Umtellung der Dauerlatchriften auf da SEPA-Zahlverfahren Ab dem 1. Februar 2014 verändert SEPA, alo der einheitliche Euro- Zahlungverkehrraum, den bargeldloen Zahlungverkehr in Deutchland: Alle Überweiungen und Latchriften in Euro auch innerhalb Deutchland ind dann nach europaweit einheitlichen Verfahren vorzunehmen. Im Hinblick auf den damit verbundenen Anpaungbedarf it e erforderlich, die Umetzung der neuen SEPA-Zahlverfahren möglicht frühzeitig zu planen. Die vorliegende Checklite oll Ihnen bei den notwendigen Umtellungarbeiten helfen. SEPA-Zahlverfahren Checklite Seite 1 von 5

2 Checklite zur Umtellung der Dauerlatchriften auf da SEPA-Zahlverfahren 1.) Beantragung der Gläubiger-Identifikationnummer bei der Deutchen Bundebank durch den Zahlungempfänger 2.) Fall noch nicht veranlat, neue SEPA-Inkaovereinbarung mit der Sparkae Rhein-Neckar Nord chließen: 3.) Einzugermächtigungformular in neue SEPA-Mandat abändern (Muter SEPA-Mandate: iehe Link, Seite 1-12): 4.) Ertellen Sie ein Anchreiben zur Umwidmung/Umdeutung der vorhandenen Einzugermächtigungen in da SEPA-Mandat an Ihre Kunden/Mitglieder (Mutertext Umwidmung: iehe Link, Seite 13). SEPA-Zahlverfahren Checklite Seite 2 von 5

3 Checklite zur Umtellung der Dauerlatchriften auf da SEPA-Zahlverfahren Wichtige Betandteile Ihre Anchreiben: o jeweilige Mandatreferenz (iehe Anchreiben vom ) o Ihre Gläubiger-Identifikationnummer o Zeitpunkt de Wechel auf da SEPA-Bai-Latchriftverfahren SEPA-Zahlverfahren Checklite Seite 3 von 5

4 Checklite zur Umtellung der Dauerlatchriften auf da SEPA-Zahlverfahren 5.) Regelung und Verendung der Vorabinformation Die Vorabinformation (Pre-Notification) it die verpflichtende Information de Zahlungempfänger an den Zahlungpflichtigen über die antehende Latchrift. Der Zahlungpflichtige hat o die Möglichkeit, für eine aureichende Deckung auf einem Konto zu orgen. Der Zahlungempfänger hat dem Zahlungpflichtigen päteten 14 Kalendertage vor der Fälligkeit der erten Zahlung mittel SEPA-Bai- Latchrift den Latchrifteinzug anzukündigen (z. B. durch Rechnungtellung); Zahlungempfänger und Zahlungpflichtiger können auch eine andere Frit vereinbaren (z.b. in den AGB). Bei wiederkehrenden Latchriften mit gleichen Beträgen it eine einmalige Unterrichtung de Zahlungpflichtigen vor dem erten Latchrifteinzug und die Angabe der Fälligkeittermine aureichend. Da Medium für die Pre- Notification it nicht direkt vorgechrieben, möglich it beipielweie eine Benachrichtigung per Brief, Vertrag oder Rechnung. Wichtige Betandteile der Vorabinformation: o Einzugbetrag o Belatungtermin(e) o Ihre Gläubiger-Identifikationnummer o die Mandatreferenz de jeweiligen Zahlungpflichtigen SEPA-Zahlverfahren Checklite Seite 4 von 5

5 Checklite zur Umtellung der Dauerlatchriften auf da SEPA-Zahlverfahren Beipiel für eine einzelne Pre-Notification pro Einzug: Rechnung vom : Die Forderung von 69,99 ziehen wir mit der SEPA-Latchrift zum Mandat 4321 zu der Gläubiger Identifikationnummer DE321 von Ihrem Konto IBAN DEXXX bei der Muter-Sparkae BIC XXX zum Fälligkeittag ein. Beipiel für eine einmalige Pre-Notification bei wiederkehrender Latchrift: Mietvertrag: Die Miete von 500,00 ziehen wir mit einer SEPA-Latchrift zum Mandat 4322 zu der Gläubiger-Identifikationnummer DE123 von Ihrem Konto IBAN DEXXX bei der Muter-Sparkae BIC XXX zum jeweil 1. de Monat, beginnend mit dem ein. Fällt der Fälligkeittag auf ein Wochenende/Feiertag verchiebt ich der Fälligkeittag auf den 1. folgenden Werktag. 6.) Die Umtellung der Dauerlatchriften in SEPA-Dauerlatchriften erfolgt automatich durch die Sparkae. Au dieem Grund it die Umdeutung (iehe Punkt 4) zum nächten Einzugtermin notwendig. Bitte beachten Sie, da die automatiche Umtellung nur erfolgen kann wenn un Ihre neue Inkaovereinbarung (iehe Punkt 2) vorliegt. SEPA-Zahlverfahren Checklite Seite 5 von 5