Entscheiden Sie sich für den Schweizer Weg zum Gipfel. Mit Schweiz PrivatPortfolio.

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1 Vertrauen Sie dem Marktführer.* Entscheiden Sie sich für den Schweizer Weg zum Gipfel. Mit Schweiz PrivatPortfolio. Eiger 3970 m Mönch 4107 m Jungfrau 4158 m *Marktführer nach verwaltetem Fondsvermögen mit 64,5% Marktanteil im Segment der Fondsgebundenen Vermögensverwaltung (Quelle: DekaBank, Stand: ). Deka(Swiss) Privatbank AG

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3 Inhalt. Seite Seien Sie gut zu Ihrem Vermögen Gönnen Sie ihm eine Schweizer Bank 4 Geben Sie Ihre Anlageentscheidung in die besten Hände 5 Wir haben unser Angebot erweitert Echte Alternativen für Ihren Vermögensaufbau 6 Ihre Vorteile auf einen Blick 7 Wählen Sie die Depotvariante, die Sie optimal ans Ziel bringt 8 Ihr Geld ist in den besten Händen 13 Freuen Sie sich auf den besonderen Service nach Schweizer Art 14 Schweiz PrivatPortfolio im Überblick 16

4 Seien Sie gut zu Ihrem Vermögen. Gönnen Sie ihm eine Schweizer Bank. Der Schweizer liebt Sicherheit. Aus Tradition. Seit über 200 Jahren werden in der Schweiz Vermögen verwaltet. Und das auf höchstem Niveau. Schweizer Banken nehmen dabei die führende Stellung im Private Banking ein. Verantwortlich für diese Erfolge sind zum einen die Stabilität der politischen und privaten Institutionen in der Schweiz sowie die liberalen Rahmenbedingungen in den Bereichen Steuern, Geldpolitik und Kapitalfluss, zum anderen die seit Jahrzehnten durch das Bankgeheimnis zugesicherte Diskretion. Bleiben Sie Ihrem Anspruch treu. Mit unserem Fondsgebundenen Vermögensmanagement wählen Sie den Schweizer Weg zum Gipfel für Ihre Geldanlage. Sie genießen alle Vorteile einer Vermögens - verwaltung auf Basis professionell ausgewählter Investmentfonds. Dazu wird Ihr Vermögen auf unterschiedliche Anlageklassen verteilt, um Ihnen langfristig die besten Entwicklungsperspektiven bieten zu können. So werden die Chancen vieler Märkte gleichzeitig genutzt und das Risiko wird durch Streuung minimiert. Schweiz PrivatPortfolio stellt damit eine langfristig attraktive Anlageform dar, wenn auch kurzfristige Kursschwankungen durch markt- und branchenspezifische Einflussfaktoren nicht immer ausgeschlossen werden können. Bei Schweiz PrivatPortfolio nutzen Sie das Know-how unterschiedlicher Experten: Für die Anlageklasse Private Equity zeichnet die Partners Group, für die Auswahl der Hedgefonds die GLG Partners LP verantwortlich beides erfolgreiche und erfahrene Spezialisten auf ihrem Gebiet. Für alle weiteren Bausteine entscheidet das Vermögensmanagement des DekaBank-Konzerns über die Zusammensetzung und darüber, welche Verteilung in welcher Marktphase den größten Erfolg verspricht. Sie sehen also: viel Service in einem Produkt. Schweiz PrivatPortfolio ganz in Ihrem Sinne. Das sind zum einen die klassischen Anlageklassen, Renten, Immobilien und Liquidität. Noch mehr Möglichkeiten erhält Ihr Geld durch die Anlage in weitere, sogenannte alternative Anlageklassen: Private Equity, Hedgefonds und Rohstoffe. 4

5 Geben Sie Ihre Anlageentscheidung in die besten Hände. Angesichts der Vielzahl an Informationen wird es für private Investoren zunehmend schwieriger, zielsicher die richtige Anlageentscheidung zu treffen. Wer ständig auf dem Laufenden sein will, d. h. den aktuellen Stand des weltweiten Börsengeschehens im Blick haben möchte, braucht zu - nächst einmal viel Zeit. Die tägliche Flut an Informationen zu bewerten, zu analysieren und präzise Prognosen zu erstellen, erfordert zusätzlich eine Menge fachliches Know-how. Vor diesem Hintergrund bietet es sich an, Investitionsentscheidungen einem Spezialis - ten zu übertragen. Mit dem professionellen Vermögensmanagement von Schweiz PrivatPortfolio sichern Sie sich die Erfahrung des DekaBank-Konzerns, des Marktführers (nach Fondsvolumen mit rund 64,5% Marktanteil, Stand: ) im Segment der Fondsgebundenen Vermögensverwaltung in Deutschland. Testurteil Gut nach 2002 und 2004 zum 3. Mal 2006 in der Analyse der großen deutschen Ver mö gens ver waltungen auf Fondsbasis von FondsConsult verliehen. Ver öffent lichung der Testergebnisse in der Zeitschrift uro, Heft 07/

6 Wir haben unser Angebot erweitert. Echte Alternativen für Ihren Vermögensaufbau. Mit Beginn des Jahres 2008 haben wir unsere Angebote im Schweiz PrivatPortfolio noch erweitert. Mit alternativen Investments haben Sie die Möglichkeit, neue, innovative Finanzinstrumente in Ihre Anlagestrategie aufzunehmen. In diesen Segmenten stehen Anlegern mehr Möglichkeiten offen, als es bei, Renten oder Immobilien der Fall ist. Private Equity. Private Equity bezeichnet i. d. R. privates Beteiligungskapital an Unternehmen, die ihren Kapitalbedarf nicht über die öffentlichen Märkte decken. Das Kapital wird zeitlich begrenzt zur Verfügung gestellt. Die Investition kann in unterschiedlichen Entwicklungsphasen eines Unternehmens erfolgen, bspw. direkt bei Unternehmensgründung, aber auch erst kurz vor einem möglichen Börsengang. Gewinne entstehen dann über den Verkauf dieser Beteiligungen. Das Management des Private Equity-Bausteins übernimmt die Schweizer Partners Group, der weltweit größte und einer der erfolgreichsten Manager im Bereich Private Equity. Hedgefonds. Hedgefonds haben das Ziel, unabhängig von der tatsächlichen Marktentwicklung stets positive Renditen zu erzielen. Dazu steht Hedgefondsmanagern eine Vielzahl an Finanzinstrumenten zur Verfügung. Gewinne werden über komplexe Anlagestrategien erzielt. Der internationale Hedgefondsmanager GLG Partners LP, London, einer der größten Manager für alternative Investments, unterstützt das Vermögensmanagement bei der Auswahl der Hedgefonds im Schweiz PrivatPortfolio. Rohstoffe. Das Wachstum der Weltwirtschaft, insbesondere das Nachrücken der Schwellenländer, führt zu einem wachsenden Bedarf an Rohstoffen weltweit. Anleger beteiligen sich an der Entwicklung unterschiedlicher aussichtsreicher internationaler Rohstoffund Warenterminmärkte. Dies geschieht auch hier über innovative Finanzinstrumente und nicht über. Neben Fonds unserer Kooperationspartner steht hierfür insbesondere der im Jahr 2006 aufgelegte Fonds Deka-Commodities, der verschiedene Rohstoffsegmente abbildet, zur Verfügung. Mit alternativen Investments machen Sie Ihr Portfolio generell unabhängig von den Entwicklungen an den herkömmlichen Anlagemärkten. Diese stellen damit grundsätzlich eine gute Ergänzung zu den bestehenden Anlageklassen dar. Schweiz PrivatPortfolio ermöglicht Ihnen den professionellen Einstieg in diese interessanten Anlagesegmente bequem und von Profis gemanagt. 6

7 Ihre Vorteile auf einen Blick. 1 Professionalität in Anspruch nehmen. Mit Schweiz PrivatPortfolio setzen Sie auf das seit Jahren erfolgreiche, ausgezeichnete Vermögensmanagement des DekaBank-Konzerns. Das aktive Management nimmt Ihnen die Anlageentscheidungen ab: Ihr Vermögen wird an die sich verändernden Marktbedingungen angepasst. Und das zu attraktiven Konditionen. Durch das detaillierte Reporting sind Sie über die Anlagestruktur und die Wertentwicklung Ihres Vermögens immer im Bilde. 2 Chancen nutzen und Risiken reduzieren. Entsprechend Ihren Zielen und Ihrer persönlichen Anlagementalität entscheiden Sie sich für eines der Chance-/Risikoprofile Ertrag, ErtragPlus, Wachstum, Chance oder ChancePlus. Innerhalb dieser Profile findet eine breite Chance-Risiko-Streuung statt und Sie können sich entspannt zurücklehnen. 3 Von neuen Anlagemöglichkeiten profitieren. Mit Schweiz PrivatPortfolio können Sie neben den klassischen Anlage - klassen die Vorteile der innovativen Finanzinstrumente Private Equity, Hedgefonds und Rohstoffe nutzen bequem in einem Produkt. 4 Flexibel anlegen. Schweiz PrivatPortfolio ist grundsätzlich auf einen mittel- bis langfristigen Anlagehorizont ausgerichtet. Daher eignet es sich insbesondere für den kontinuierlichen Aufbau Ihres Vermögens. Sie können jederzeit Ein- und Auszahlpläne einrichten. Bei Einzahlplänen beginnen Sie bereits mit 5.000, Euro und regelmäßigen Beträgen ab 100, Euro. Zusätzliche Ein- oder Auszahlungen sind jederzeit börsentäglich möglich. 5 Passend auswählen. Welche Depotvariante für Sie die richtige ist, hängt natürlich auch davon ab, welche Wünsche Sie an die Wertentwicklung stellen, ob sich Ihr Vermögen dynamisch oder eher stetig entwickeln soll. Richtig ist daher die Variante, die Ihnen das beste Gefühl gibt. 7

8 Wählen Sie die Depotvariante, die Sie optimal ans Ziel bringt. Jeder sollte nach seiner Fasson vermögend werden. Selbstverständlich ist kein Anleger wie der andere. Deshalb gibt es auch nicht die einzig richtige Struktur für Ihr Vermögen. Dem einen Anleger sollte sie ein Höchstmaß an Sicherheit bieten, während andere möglichst hohe Renditen erzielen wollen. Während mancher die Chancen moderner Finan - zinstrumente für sein Vermögen nutzen möchte, fühlt sich ein anderer an den klassischen Märkten am wohlsten. Acht Depotvarianten für den Weg zum Gipfel. Die folgenden Grafiken geben Ihnen einen generellen Überblick darüber, wie die acht Depotvarianten strukturiert sind. Dabei bieten wir Ihnen fünf Varianten, die klassisch in vestieren, ergänzt um drei Varianten, die außerdem auf alternative Investments setzen. Schweiz PrivatPortfolio Ertrag*. Renten Europa 25% Renten international 25% Quelle: DekaBank Sie möchten Ihr Geld möglichst sicher an - legen und die Chance stetiger Erträge wahrnehmen? Dann empfehlen wir Ihnen Schweiz PrivatPortfolio Ertrag mit Rentenfonds, Geldmarktfonds und geldmarktnahen Fonds. Offenen Immobilienfonds. Liquidität 5% Immobilienfonds 10 % Renten Euroland 35% maximal 50% außereuropäisch ausgerichteten Fonds. Welche Anlagestrategie am besten zu Ihnen passt diese Entscheidung können wir Ihnen leider nicht abnehmen. Aber die Anlageberaterin bzw. der Anlageberater Ihrer Sparkasse oder Landesbank wird Sie gern dabei unterstützen. 8

9 Schweiz PrivatPortfolio ErtragPlus*. Schweiz PrivatPortfolio ErtragPlus Alternativ*. Welt 15% Europa 5% Renten Europa 20% Renten Euroland 35% Liquidität 5% Immobilienfonds 5% Renten International 15% Renten 63% 18% Liquidität 4,5% Private Equity 3,5% Immobilienfonds 4,5% Hedgefonds 3,5% Rohstoffe 3% Quelle: DekaBank Quelle: DekaBank Sie suchen eine Anlage, die Ihnen die Chance auf regelmäßige Erträge bietet und mit der Sie zusätzlich bei begrenztem Risiko die Chance einer anlage nutzen können? Dann empfehlen wir Ihnen Schweiz PrivatPortfolio ErtragPlus mit Rentenfonds, Geldmarktfonds und geldmarktnahen Fonds. Offenen Immobilienfonds. bis zu 30% fonds. maximal 50% außereuropäisch ausgerichteten Fonds. Die Chance auf regelmäßige Erträge und in ganz begrenztem Umfang die Chancen der anlage möchten Sie gern zu - sätzlich um die Möglichkeiten alternativer Investments erweitern? Dann empfehlen wir Ihnen Schweiz PrivatPortfolio ErtragPlus Alternativ mit Rentenfonds, Geldmarktfonds und geldmarktnahen Fonds. Offenen Immobilienfonds. bis zu 30% fonds. bis zu 20% alternativen Investments. *Hierbei handelt es sich um Musterdepots, die nicht mit den derzeit aktuellen Strukturen übereinstimmen müssen. 9

10 Wählen Sie die Depotvariante, die Sie optimal ans Ziel bringt. Schweiz PrivatPortfolio Wachstum*. Schweiz PrivatPortfolio Wachstum Alternativ*. Geldmarkt/ Liquidität 5% Welt 29,5% Europa 10,5% Renten Euroland 30% Renten International 10% Renten Europa 15% Welt 23,5% Liquidität 4% Private Equity 7% Rohstoffe 6% Europa 8,5% Renten 44% Hedgefonds 7% Quelle: DekaBank Quelle: DekaBank Sie möchten die Chance auf eine attrak tive Rendite nutzen und dabei das Risiko überschaubar halten? Dann empfehlen wir Ihnen Schweiz PrivatPortfolio Wachstum mit Rentenfonds, Geldmarktfonds und geldmarktnahen Fonds. Offenen Immobilienfonds. bis zu 60% fonds. maximal 50% außereuropäisch ausgerichteten Fonds. Bei überschaubarem Risiko möchten Sie die Chance auf eine attraktive Rendite nutzen und dabei auch auf neue Anlageformen nicht verzichten? Dann empfehlen wir Ihnen Schweiz PrivatPortfolio Wachstum Alternativ mit Rentenfonds, Geldmarktfonds und geldmarktnahen Fonds. Offenen Immobilienfonds. bis zu 60% fonds. bis zu 40% alternativen Investments. 10

11 Schweiz PrivatPortfolio Chance*. Schweiz PrivatPortfolio Chance Alternativ*. Geldmarkt/ Liquidität 5% Emerging Markets 5% Branchen 5% Renten 25% Europa 18% Japan 6% Nordamerika 36% Europa 12% Liquidität 3,5% Private Equity 10,5% Rohstoffe 9% Nordamerika 25% Welt 12% Renten 17,5% Hedgefonds 10,5% Quelle: DekaBank Quelle: DekaBank Sie wollen von den Chancen der europä i- schen und internationalen Kapitalmärkte profitieren und bringen eine ausgeprägtere Risikobereitschaft mit, der auch deutlich höhere Gewinnchancen gegenüberstehen? Dann empfehlen wir Ihnen Schweiz PrivatPortfolio Chance mit bis zu 100% fonds. Rentenfonds, Geldmarktfonds und geldmarktnahen Fonds. einer möglichen Beimischung Offener Immobilienfonds. Sie bringen eine ausgeprägtere Risikobereitschaft mit, weil Sie auch deutlich höhere Gewinnchancen nutzen möchten? Dafür setzen Sie aber nicht nur auf die europäischen und internationalen Kapitalmärkte, sondern auch auf moderne, neue Anlage - klassen? Dann empfehlen wir Ihnen Schweiz PrivatPortfolio Chance Alternativ mit bis zu 100% fonds. Rentenfonds, Geldmarktfonds und geldmarktnahen Fonds. einer möglichen Beimischung Offener Immobilienfonds. bis zu 60 % alternativen Investments. *Hierbei handelt es sich um Musterdepots, die nicht mit den derzeit aktuellen Strukturen übereinstimmen müssen. 11

12 Wählen Sie die Depotvariante, die Sie optimal ans Ziel bringt. Schweiz PrivatPortfolio ChancePlus*. Emerging Markets 10% Branchen 30% Quelle: DekaBank Europa 18% Japan 6% Nordamerika 36% Sie möchten die Chancen der internationalen märkte langfristig nutzen und nehmen die damit verbundenen höheren Risiken in Kauf? Dabei kalkulieren Sie auch größere Schwankungen ein und verfolgen das Ziel, auf lange Sicht eine bessere durch schnittliche Performance zu erreichen? Dann empfehlen wir Ihnen Schweiz PrivatPortfolio ChancePlus mit 100% fonds. *Hierbei handelt es sich um Musterdepots, die nicht mit den derzeit aktuellen Strukturen übereinstimmen müssen. 12

13 Ihr Geld ist in den besten Händen. International renommierte Kooperationspartner. Bei der Auswahl der aussichtsreichsten Einzel fonds kann das Vermögensmanagement in jeder Marktphase alle relevanten Marktsegmente abdeck en sowie unterschiedliche Managementansätze und In - vest mentstile im Auswahlprozess berücksichtigen. Dazu steht gemeinsam mit unseren inter national renommierten Koopera tions - partnern ein Fonds universum von rund Einzel fonds zur Verfügung. Von diesem großen Portfolio profitieren Sie als Anleger. Unsere Kooperationspartner im Überblick. 13

14 Freuen Sie sich auf den besonderen Service nach Schweizer Art. Sie können gern bis zum Ruhestand bleiben. Ganz gleich, für welche Depotvariante des Schweiz PrivatPortfolios Sie sich entscheiden, in jedem Fall verfolgt das Vermögens ma nage ment langfristige Anlageziele. Wes halb sich Schweiz PrivatPortfolio zum Beispiel auch für den flexiblen Vermögensaufbau im Rahmen Ihrer Altersvorsorge eignet. Je früher Sie sich für unser Ver mögensmanagement entscheiden, des to größer ist die Wahr schein lich keit, dass Sie sich genau den finanziellen Frei raum schaffen, den Sie später einmal brauchen werden.. Erfolg kann so entspannend sein. Wie Sie als Privatanleger sich auch entschei den, Zweifel bleiben immer. Habe ich das Geld sicher genug angelegt? Oder gar zu sicher, so dass die Erträge hinter den Mög lichkeiten zurückbleiben? Mit Schweiz PrivatPortfolio strukturieren Sie Ihr Vermögen, das heißt, Sie verteilen es auf unterschiedliche Anlageklassen und Märkte bzw. nutzen moderne Finanzinstrumente, wenn Sie sich für eine alternative Depot variante entscheiden. Damit ist der Grundstein für Ihren Anlageerfolg ge legt, wie es Jahre erfolgreicher Praxis belegen. So profitieren Sie von einer langfristig ausgerichteten Anlagestrategie, ohne auf kurzfristige Trends zu setzen, und werden auch nicht vom Ende eines Booms überrascht. Für diesen Erfolg arbeitet das professionelle Vermögens manage ment. Während Sie entspannt das Leben genießen. 14

15 Weitere Annehmlichkeiten. Haben Sie noch einen Wunsch? Zum Bei - spiel später einmal die Depotvariante zu wech seln? Das ist jederzeit möglich.* Sie benö tigen Ihr Vermögen früher als ge plant? Es steht Ihnen jederzeit zur Verfü gung, ohne jegliche Kündigungsfrist, zum ak tuellen Kurs. Sie können auch einen Teil entnehmen oder einen Auszahlplan ver ein baren. Und so Ihr Vermögen in monatlichen Ra ten nutzen gewissermaßen als zwei tes Einkommen. Aus Ihrem Erfolg machen wir kein Geheimnis. Als Anleger in Schweiz PrivatPortfolio sind Sie immer über den Stand Ihres Vermögens im Bilde. Zusätzlich zum Halbjahres- und Jahresbericht mit Reporting erhalten Sie den Jahresdepotauszug, eine steuerliche Erträgnisaufstellung sowie eine Trans aktionsund Gebührenübersicht. Sie kön nen die Wertentwicklung aber auch laufend ver folgen börsentäglich unter Freuen Sie sich auf den Aufenthalt bei der ersten Adresse am Markt. Willkommen bei Schweiz PrivatPortfolio den richtigen Weg zu Ihrem Erfolg finden Sie gemeinsam mit der An lage beraterin bzw. dem Anlageberater Ihrer Sparkasse oder Landesbank. *Gegebenenfalls wird bei einem Wechsel der Depot - variante eine Eintrittsgebühr fällig. 15

16 Schweiz PrivatPortfolio im Überblick. Anlagekonzept. Standardisiertes Vermögensmanagement mit Fonds des DekaBank-Konzerns und seiner international renommierten Kooperationspartner. Acht Depotvarianten mit verschiedenen Chance-/Risikoprofilen. Die Depotvarianten im Überblick. Ertrag: ErtragPlus: ErtragPlus Alternativ: Wachstum: Wachstum Alternativ: Chance: Chance Alternativ: ChancePlus: Fondspalette. Vermögensmanagement. keine fonds, max. 50% außereuropäische Quote bis zu 30%, max. 50% außereuropäische Quote bis zu 30% *, bis zu 20% alternative Investments bis zu 60%, max. 50% außereuropäische Quote bis zu 60% *, bis zu 40% alternative Investments bis zu 100% bis zu 100% *, bis zu 60% alternative Investments 100% Rund Fonds des DekaBank-Konzerns und seiner international renommierten Kooperationspartner. DekaBank Deutsche Girozentrale, Frankfurt Depotführung/Reporting. Deka(Swiss) Privatbank AG *Die Anlagegrenzen des fondsanteils gelten für das Portfolio außerhalb der alternativen Investments. Beispiel Depotvariante Wachstum Alternativ: Anteil alternative Investments 40%, verbleibende 60% verteilen sich auf und Renten, wobei der anteil max. 60% betragen kann, also max. 36% des Gesamtportfolios. 16

17 Mindestanlage , EUR** Weitere Einzahlungen Ab 5.000, EUR** Auszahlungen Ab 2.500, EUR** Einzahlplan. Startkapital: 5.000, EUR** Raten ab: 100, EUR** Auszahlplan. Raten ab: 250, EUR** Ein-/Auszahlfrequenz. Monatlich, zweimonatlich, vierteljährlich, halbjährlich, jährlich Konditionen Schweiz- Depotvariante Eintritts- VMG*** PrivatPortfolio in %. gebühr p. a. Ertrag 1,00 0,50 ErtragPlus 1,20 0,50 ErtragPlus Alternativ 1,20 0,50 Wachstum 1,50 0,50 Wachstum Alternativ 1,50 0,50 Chance 2,00 0,50 Chance Alternativ 2,00 0,50 ChancePlus 2,50 0,50 Die Depotgebühr beträgt 0,125% p.a. vom Wert der verwahrten Anteile, mind. 65, CHF je Depot (zeitanteilige Berechnung). **Alle genannten Werte sind Empfehlungen. ***Vermögensmanagement-Gebühr. Diese Information kann ein Beratungsgespräch nicht ersetzen. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Deka Investmentfonds sind die jeweiligen Verkaufsprospekte und Berichte, die Sie bei Ihrer Sparkasse oder Landesbank erhalten. Oder von der DekaBank, Frankfurt und unter 17

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20 D /11.07/25T/m DekaBank Deutsche Girozentrale Mainzer Landstraße Frankfurt Postfach Frankfurt Deka(Swiss) Privatbank AG Thurgauerstrasse 54 Postfach Zürich Schweiz