FINANZIERUNG FÜR SCHWEIZER KMUS

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1 FINANZIERUNG FÜR SCHWEIZER KMUS

2 INDEX I. Was ist Factoring II. III. Wer ist KMU Factoring AG Kontakt

3 WAS IST FACTORING?

4 WIE FUNKTIONIERT FACTORING UND WAS SIND DIE VORTEILE? Der Unternehmer leistet eine Arbeit oder macht eine Lieferung und erhält von KMU Factoring AG bis zu 90% des Rechnungsbetrages sobald die Leistung erbracht ist; der Rest wird überwiesen, sobald die Rechnung bezahlt wurde Finanziert werden somit gute Forderungen für vollständig geleistete Arbeit oder Lieferungen gegenüber guten Debitoren KMU erleidet pro Jahr bei einem Umsatz von aktuell CHF 300 Mio. Debitorenausfälle von rund CHF , d.h. weniger als 0.05% (diese werden von unserer Versicherung entschädigt) -> Gute Debitoren Die Gutschriften (inkl. Skonti, Jahresendboni, etc.) betragen weniger als 3% -> Gute Forderungen / gute Leistung

5 WIE FUNKTIONIERT FACTORING? Kunde (1) Debitor (6) (3) (2) (4) KMU Factoring AG (5) (1) Lieferung mit maximal 90 Tagen Zahlungsziel (normalerweise 30 Tage) (2) Lieferung der Rechnungsdaten an KMU Factoring AG (in pdf oder csv & pdf) (3) Bevorschussung von 90% des Rechnungsumsatzes (jeweils am nächsten Tag) (4) Debitorenmanagement in Absprach mit Kunde (5) Zahlung der Rechnung durch Debitor (6) Zahlung Restbetrag durch KMU Factoring AG (jeweils am nächsten Tag)

6 WER IST KMU FACTORING AG?

7 WER IST KMU FACTORING AG? Thorsten Klindworth Markus Hankammer 100% A.B.S. Global Factoring AG Wiesbaden, Deutschland Urs van Stiphout 100% Factoring Schweiz AG Würenlingen, Schweiz Wiesbaden, Deutschland Gegründet im Jahre 1996 und seit der Gründung in jedem Geschäftsjahr profitabel Grösster bankenunabhängiger Factoringanbieter in Deutschland Finanzierter Umsatz für 2015: EUR 1.3 Mia. 40 Mitarbeiter 160 Kunden 66.8% KMU Factoring AG Pfäffikon SZ, Schweiz 33.2% Gegründet 2003 Grösster bankenunabhängiger Factoringanbieter in der Schweiz 17 Mitarbeiter 95 Kunden Reine Holdinggesellschaft, ohne Geschäftstätigkeit Einzige Beteiligung: KMU Factoring AG

8 SKANDINAVISCHE UND ÖSTERREICHISCHE GRUPPENFIRMEN A.B.S. Factoring AB (Schweden) Gegründet 2013 in Stockholm CEO und Management halten 40%; Rest bei A.B.S. Global Factoring AG Bietet Full Service Factoring in ganz Skandinavien an Rund EUR 50 Mio. Umsatz; 4 Mitarbeiter A.B.S. Factoring AG (Österreich) Ende August 2015 hat A.B.S. Global Factoring AG den Kaufvertrag für den Erwerb der A.B.S. Factoring AG (ehemals VB Factoring Bank AG) in Österreich unterschrieben grösster banksektorunabhängige Factoring-Dienstleister in Österreich Rund 1 Mia. Umsatz; 42 Mitarbeiter, 170 Kunden Unsere Gruppe ist der grösste eigentümergeführte Factoringanbieter in der DACH-Region und Skandinavien, mit einem Forderungsumsatz von über EUR 2 Milliarden

9 WAS BIETEN WIR AN? Forderungs-Finanzierung In CHF, EUR, USD, GBP Für Inlandsforderungen und Exportgeschäft in alle Länder, die versicherbar sind (hauptsächlich OECD-Länder) Delkredererisikoschutz (Insolvenz und Zahlungsverzug) Einvertragssystem mit Euler Hermes (weltgrösster Kreditversicherer, Teil der Allianzversicherung), oder Zweivertragssystem Mahnwesen / Debitorenmanagement Standard Mahnwesen, i.d.r. 10 Tage, 20 Tage und 30 Tage Debitorenmanagement als Dienstleistung für den Kunden unsere Kunden können unser Mahnwesen beeinflussen (z.b. mit Mahnstopp bei begründeten Fällen; KMU macht kein Inkasso, da wir ohnehin kein Ausfallrisiko tragen)

10 WAS SIND DIE KUNDENVORTEILE? Sofortige Liquidität Ausnutzung von Wachstumsmöglichkeiten Umsatzkongruente Finanzierung Ausnutzung von Skonto-Bezug und Barzahlungsrabatten Problemlose Gewährung von Zahlungszielen Abbau von Verbindlichkeiten gegenüber Lieferanten oder Banken und Verbesserung von Kennzahlen Schutz gegen Debitorenverluste Besserer Schutz bei Exporten und Inlandsaufträgen Dienstleistung Ressourceneinsparung Professionelle Abwicklung und Entlastung der Mitarbeiter Effektive Debitorenverwaltung Konzentration auf Kernaktivität Keine komplexen Schnittstellen

11 WER SIND UNSERE KUNDEN? Schweizer Firmen (oder deren ausländische Tochtergesellschaften) mit Bedarf an Liquidität. Dieser Liquiditätsbedarf kann verschiedene Gründe haben: Wachstum Längere Zahlungsziele der Debitoren Erzielung von Skontoerträgen Reduktion von Verbindlichkeiten gegenüber Lieferanten (oder Banken) Unternehmensübernahme / Nachfolgeregelung Umsatz ab CHF bis ca. CHF 100 Mio. Hauptgeschäft mit Firmenkunden oder öffentliche Hand (B2B) (wir finanzieren keine Forderungen gegenüber Privatpersonen / Konsumenten) Keine zu hohen Debitorenkonzentrationen im Kundenportfolio

12 WO SIND UNSERE KUNDEN? Deutschland Deutschland Deutschland USA Österreich Monaco Monaco Schweiz: 88 International: 7 TOTAL 95

13 ANFORDERUNGEN AN KUNDEN Klare und verlässliche Geschäftsprozesse und nachhaltiges Geschäftsmodell Gute Produkte oder Dienstleistungen, mit wenig Gewährleistungsrisiken Aber: Keine Covenants Keine Finanzratios (z.b. Cash Flow Multiple, EK Ratios, etc.) KMU finanziert aufgrund der Qualität der erbrachten Leistung und der Qualität des Debitors!

14 WAS SIND DIE KOSTEN? Factoringgebühr von 0.6% bis 2.5% vom Factoringumsatz Abhängig von Risiko und Arbeitsaufwand Wird i.d.r. durch Ausnutzung von Skonti oder durch Erschliessung von Wachstumspotential überkompensiert Zins für die Bevorschussung zwischen 3.50% p.a. und 6.00% p.a. Je nach Kundenbonität Ist eine variables Kostenelement, abhängig von durchschnittlicher Laufzeit der Forderungen und Rechnungswährung Gebühr für Prüfung und Überwachung von einzelnen Debitoren (Kosten der Kreditversicherung bzw. Bonitätsüberwachung); Diese Kosten betragen für Grosskunden (OP-Bestand > CHF20 000) CHF 50 pro Jahr und für kleinere Kunden (OP-Bestand < CHF20 000) zwischen CHF 0 und CHF 15 pro Jahr Keine anderen Kosten oder Gebührenelemente, insbesondere keine Minimumgebühren, Set-Up Fees, etc.

15 NÄCHSTE SCHRITTE Factoringangebot folgt i.d.r. gleichentags oder spätestens 1 Tag nach Meeting Bei Interesse an einer Zusammenarbeit benötigen wir folgende Unterlagen: Zwischenabschluss (oder Management Accounts) für 2016 Budget 2016 Liste offene Debitoren Liste offene Kreditoren Erstellung internes Dossier und Genehmigung durch Management 1-3 Tage Implementierung 1 Woche Start Finanzierung Vom ersten Meeting bis zur ersten Finanzierung: 2 Wochen

16 KONTAKT

17 IHRE ANSPRECHPARTNER KMU FACTORING AG Huobstrasse Pfäffikon SZ URS VAN STIPHOUT Geschäftsführer Tel: Fax: Mobil: STEPHANIE HONEGGER Leiterin Marketing & Verkauf Tel: Fax: Mobil:

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