Financial Advisory Excellence am POS Business Management Training for Financial Industry Professionals

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1 CSFA - Cert. Swiss Financial Advisor FA [Schweizer Advisory-Qualitätszertifikat; TESTVERSION] Business Management Training for Financial Industry Professionals Lehrkörper Profis für Profis ausgewiesene Experten im ozentenstab Finanzdienstleistungen - Regulatorisches an der Beratungs- und Vertriebsfront richtiges Verhalten am POS (aktuelle und künftige rechtliche Grundlagen Schweiz) betreffend Beratung, Verwaltung, Trading/ Execution, Marketing und Vertrieb einfache, zusammengesetzte, komplexe Finanzprodukte; u.a. klassische Kollektivanlagen, ETFs, erivate, Strukturierte Produkte, Vorsorgeprodukte mit Anlagecharakter Pilotdurchführung 2012 / etail-lehrplan separat

2 Zum neuen CSFA-Lehrgang Regulatorische Grundlagen an der Kundenfront (Finanzindustrie CH): Wo stehen wir heute? Was kommt auf uns zu? Marktentwicklungen und Industrieverhalten beeinflussen Handeln/Entscheidungen von Regulatoren; diese wiederum beeinflussen aber auch die Entscheidungsoptionen auf der Anbieter- und Angebotsseite einerseits und der Nachfrageseite anderseits. Wir befinden uns in einem zunehmend internationalen und wettbewerbsintensiven sowie technologisch komplexen Geschäft, in dem die Ansprüche sämtlicher Stakeholders an Strategieausrichtung, Governance, Risk Management und Kommunikation laufend steigen. Unlängst hat im Nachgang der letzten Krise auch der regulatorische ruck massiv zugenommen. In der Schweiz wird gegenwärtig das Kollektivanlagengesetz revidiert. er Einfluss Brüssels ist spürbar. Auch die Amerikaner machen zunehmend ruck. Management of Regulation wird zur wachsenden strategischen Herausforderung im Betrieb. as Thema ist nicht nur reine Chefsache oder Aufgabengebiet eines Head Legal & Compliance. Es appelliert an Respekt und Verantwortung und geht heute jeden von uns im Betrieb etwas an, insbesondere vermehrt auch Mitarbeitende an der Kundenfront - in Beratung, Verwaltung und Handel sowie in Marketing und Vertrieb. Halten wir Schritt mit den regulatorischen Entwicklungen in Bern und Brüssel - zunehmend aber auch mit jenen in Washington; dies im Interesse des betrieblichen Risk Management, der eigenen beruflichen Weiterentwicklung, aber auch gesunder Entwicklungsperspektiven für unseren Finanzplatz Schweiz. Wir sind uns denn auch bewusst, dass es am POS stattfindet: Wo sonst lässt sich Kundenvertrauen zurückgewinnen? Und da zählen eben nicht nur tolle Brands und starke Produkte (und vergangene Performance), sondern an der Kundenfront die kompetenten und verantwortungsbewussten Persönlichkeiten. r. Rainer Landert, Fund-Academy AG, Zurich/Genève Mitwirkende / ozierende (siehe Lehrplan): Blum & Grob Rechtsanwälte, eloitte, Ernst & Young, FINMA, Homburger, KPMG, PwC, Schellenberg Wittmer, Swisscanto, Tavernier Tschanz Lehrgangsleitung / Moderation: r. Rainer Landert

3 aten, Themen und Arbeitsgrundlagen Tag Beratung und Vertrieb von Finanzinstrumenten rechtliche Grundlagen / Verhaltensregeln am POS Aktuelle Rechtslage (geltende Gesetze, Verordnungen, Standesregeln, Richtlinien, Rundschreiben u.a.), inkl. Update Revision KAG zu Handen Beratung, Verwaltung, Trading / Execution, Marketing, Vertrieb von klassischen Kollektivanlagen, ETFs, erivate, strukturierte Produkte, Vorsorgeprodukte. Relevante Produktkenntnisse: Wesens- und Abgrenzungskriterien Kollektivanlagen und strukturierte Produkte/erivate; Konsequenzen / Folgerungen für die Arbeit am Beratungs- und Verkaufspunkt (Tätigkeit an der Kundenfront). Was nehmen wir mit ins Tagesgeschäft? Was setzen wir wie sofort um resp. worauf muss geachtet werden und wo gilt es dran zu bleiben bei der Anlageberatung und Vermögensverwaltung sowie beim beratungsfreien Transaktions- und Tradinggeschäft (Execution only)? Tag Regulatorisches Umfeld EU Stand und Entwicklung, Updates, Einfluss auf die Schweiz Grundlagen und Update EU Fund Regulation; Besprechung relevanter ossiers wie UCITS, AIFM, MiFI, PRIPS. Was kommt auf uns zu? Einführung von Corporate Governance am POS (unser Werteportfolio); Entwicklungen und Einflüsse was ESG, UNPRI, Anleger-Mitbestimmung, Active Voting und Engagement betrifft dies in Bezug auf Produktgestaltung, Marketing und Vertrieb; Konsequenzen / Folgerungen für die Arbeit am Beratungs- und Verkaufspunkt (Tätigkeit an der Kundenfront). Was nehmen wir mit ins Tagesgeschäft? Was setzen wir wie sofort um resp. worauf muss geachtet werden und wo gilt es dran zu bleiben bei der Anlageberatung und Vermögensverwaltung sowie beim beratungsfreien Transaktions- und Tradinggeschäft (Execution only)? Tag Regulatorische Einflüsse Recht / Steuern USA Stand und Entwicklung, Vergleich, Updates, Q&A Einführung ins Thema der Besteuerung von modernen Finanzmarktinstrumenten: Steuerfragen CH, relevante Entwicklungen innerhalb der EU, Rechts- und Steuerentwicklung USA: er Relationship Manager vor 10 Jahren und heute (Referat, Workshop und iskussionsrunde zu den Themen QI, EU-Zinsbesteuerung, FATCA, Abgeltungssteuer und Informationsaustausch). Was setzen wir wie sofort um resp. worauf muss geachtet werden und wo gilt es dran zu bleiben? 2

4 Inhalte, Prüfung, Qualitäts-Zertifikat, CSFA Quality Circle Inhalte: er Lehrgang zielt auf Beratung, Verwaltung, Trading / Execution, Marketing und Vertrieb und behandelt die aktuellen regulatorischen Grundlagen (Recht und Steuern); dies stets bezugnehmend auf den für uns relevanten Markt Schweiz (aktuelle Rechts-, Steuer-, Produktund Marktpraxis). a das Anlageberatungs- und Vermögensverwaltungsgeschäft international vernetzt ist und weit über die nationalen Grenzen hinaus reicht, werden stets internationale Entwicklungen in die Betrachtungen einbezogen (Grundlagen und Updates EU / USA). Es gilt, Folgen für das zukünftige Tagesgeschäft abzuschätzen, praktische Konsequenzen zu beleuchten und zu besprechen sowie bestehendes Verhalten am POS zu hinterfragen resp. abzustimmen und zu korrigieren. Neben den unmittelbar für den POS massgeblichen rechtlichen und steuerlichen Grundlagen werden auch Fragen eher strategischer Natur erörtert; dies zu möglichen Veränderungen im Rahmen bestehender Geschäfts- und Kostenmodelle und der eigenen Betriebsorganisation. as grundlegende Thema über den ganzen Lehrgang soll dabei Corporate Governance und Risk Management darstellen. Im Mittelpunkt steht stets die Frage: Was setzen wir wie sofort um resp. worauf muss vermehrt geachtet werden und wo gilt es dran zu bleiben? Fachprüfung: ie Prüfung wird in Schriftform abgelegt und findet am statt (von 10h bis 12h). Über Angemessenheit von Prüfungsumfang und - inhalt sowie über die Qualität der Lehrgangsführung wacht das FA Supervisory Board (siehe Folder "Fund Officer Concept 2012"). Qualitäts-Zertifikat und CSFA Quality Circle: er CSFA Cert. Swiss Financial Advisory umfasst zum einen den 3-tägigen Lehrgang mit Fähigkeitstest, ergänzt zum andern um einen jährlichen 1.5-Tage-Update zu regulatorischen und steuerlichen Themen (CH, EU, USA) sowie die Entwicklungen in den Bereichen Corporate Governance, Compliance und Risk Management. ie urchführung in Zürich erfolgt in deutscher Sprache. as Berufszertifikat CSFA ist ein Jahr gültig ab atum des Bestehens der CSFA-Fachprüfung resp. der jährlichen Folgetests. Eine weiterführende Berechtigung, den Titel zu halten und in der Schweizer Fachgemeinschaft CSFA (Quality Circle) zu verbleiben, erfordert das Absolvieren der jährlichen Updates (1.5 Tage; exkl. Test) sowie das Erbringen eines Nachweises (seitens des Arbeitgebers), aktuell im Rahmen der Anlage- und Vermögensberatung sowie in Marketing und Vertrieb von Finanzinstrumenten an der Kundenfront tätig zu sein. Mit der Fachregisterführung ist Fund Academy Zurich resp. das FA Supervisory Board betraut (s. "Fund Officer Concept 2012"). 3

5 Teilnehmende, Voraussetzungen, Nutzen und Lernziele Teilnehmende, Voraussetzungen: er Lehrgang richtet sich an Anlageberater und Vermögensverwalter in Banken und Versicherungen, an unabhängige Anlageberater und Vermögensverwalter sowie Finanzberater, Finanzplaner, an Mitarbeitende in Fondsmarketing und Fondsvertrieb. Auch Verwaltungsratsmitgliedern von Bewilligungsträgern ist der Update von grossem Nutzen und zu empfehlen: Angesprochen werden neben Anlageberatern und Vermögensverwaltern die eigentliche Kunden- und Beratungsfront - auch Personen mit Führungsfunktion, welche das Wissen im Rahmen des aily Business an Mitarbeitende weitertragen möchten. Sie verfügen über mehrjährige Berufserfahrung im Anlage- und/oder Vorsorgegeschäft (mindestens 3 bis 5 Jahre an der Beratungsfront Schweiz). Grundlagenwissen kaufmännischer Art in allgemeiner Bank- und Versicherungslehre, Wertpapierkunde sowie Anlage-beratung und Vermögensverwaltung (inkl. Finanzmathematik) wird vorausgesetzt und daher nicht behandelt. Ebenfalls nicht behandelt werden Themen wie Kundenansprache und -betreuung sowie Beratungstechniken und Verkaufs-Knowhow (CSFA ist kein Verkaufs-, aber auch kein Anlageseminar). Nutzen und Lernziele: Erfolgreiches Absolvieren des Lehrgangs ist wertvolle Business-Qualifikation für den modernen Anlageberater und Vermögensverwalter sowie für Fachpersonen in Marketing und Vertrieb von Finanzdienstleistungen: Management of Risks and Regulation ist inhaltlicher Kern des Lehrgangs; es betrifft jeden / jede und ist nicht nur Chefsache. Richtiges Umgehen mit anstehenden regulatorischen und Governance-orientierten Veränderungen soll gelernt sein; neue Ausgangslagen beherrschen zu können und das dafür notwendige Wissen aufzubauen ist unser Ziel: er Lehrgang basiert darauf, dass Anlageberater und Vermögensverwalter in der Schweiz vor dem Hintergrund der aktuellen nationalen und internationalen Rechtsentwicklungen zunehmend stärker reguliert werden, was zwangsläufig Auswirkungen hat auf das Geschäfts- und Beratungsverhalten sowie auf Organisation und Betriebsabläufe. Wir wollen auf erworbenen Grundlagen - Wissen und eigene Erfahrungen - aufbauen: Im Lehrgang gilt es, das Wissen gemeinsam zu testen sowie zu verbreitern und zu vertiefen. Zielsetzung ist es, für die steigenden Herausforderungen im Anlage-beratungs- und Vermögensverwaltungsgeschäft seitens Regulatoren und Kunden optimal vorbereitet zu sein. er Lehrgang bringt zum einen mehr Fachwissen und umfassende Updates. Er soll aber auch zum aktiven Austausch zwischen den Teilnehmenden und dem Experten- Team (während und nach dem Unterricht) anregen. ie Teilnehmenden verbessern und vervollständigen ihr Fachwissen im regulatorischen und steuerlichen Bereich. Sie erwerben auf diesen rechtlichen Grundlagen Kenntnisse über richtiges und angemessenes Verhalten am POS. amit sind sie in der Lage, an der Kundenfront auf allen behandelten Sachgebieten kompetent mitreden zu können. Wer den Lehrgang erfolgreich absolviert, ist berechtigt, das Fachzertifikat CSFA Cert. Swiss Financial Advisory zu tragen. 4

6 aten, Ort, Kosten, Anmeldung, Auskünfte aten: Lehrgang 2012: 13.6., 14.6., Prüfung: (10-12h) Ort: urchführung SIX Convention Point, Selnaustrasse, Zürich Kosten: Lehrgang: CHF Zertifikatsprüfung: CHF Anmeldung: Anmeldeschluss Lehrgang: Anmeldeschluss Prüfung: (Bei Annullierungen nach Anmeldeschluss bleibt die Hälfte der Lehrgangs- resp. Prüfungsgebühr geschuldet) Prüfung und Zertifizierung: ie Teilnehmenden können nach dem Kurs die Zertifikatsprüfung ablegen. er Prüfungsstoff umfasst die im Lehrgang behandelten Themen und Inhalte. ie erfolgreiche Absolvierung der Prüfung berechtigt zum Führen des folgenden Titels: CSFA Cert. Swiss Financial Advisor FA Auskünfte: / Frau Ines Maria Lütschg: 044 /

7 Anmeldung Persönliche Angaben: Name / Vorname: Anmeldeschluss: Firma / Arbeitgeber: CSFA Cert. Swiss Financial Advisor FA 01 Geschäftsadresse: 1. urchführung (Pilotdurchführung) Mitglied*: SFA, VAS, VSV, LAFV, SVSP Einsenden an: Fund-Academy AG Sihlstrasse Zürich oder per Fax an: Geschäftsnummer: atum / Unterschrift: *) Rabattstufe 2 7

8 Lehrgangsübersicht 2011/2012 Weitere Fund Academy-Lehrgänge 2012/2013 Lehrgangssprache: E ipl. International Fund Officer FA (Strategic Management Excellence) Level 4 english; Fund Academy, Zurich or Geneva, Luxembourg, Frankfurt, Brussels; 10 Tage Prüfungssprache: d, f, e F ipl. Swiss Fund Officer FA (Operations Management Excellence) Level 3 deutsch / franz. / Fund Academy, Zurich / Geneva; 10 Tage d, f, e F ipl. Fund Operations Specialist FA (Basic Level Operations) Level 2 Vorbereitung SWISS FUN OFFICER; Zurich / Geneva; 3 Tage d, f, e F E Einstiegskurs Kollektivanlagen (Praxislehrgang) in Zürich und Genf Level 1 (Grundlagen); 2 Tage d, f, e FBE Fund Business Expert (Product / Marketing Management; intl.) deutsch Zürich; 10 Tage d F Verschiedene Kurzlehrgänge deutsch / franz. Fund Academy AG, Zurich Informationen: 8