Hanseatische Sparkassenakademie

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1 Seminarprogramm 2015

2 Vorwort Sehr geehrte Damen und Herren, die deutsche Kreditwirtschaft steht nach schwierigen Zeiten auch in den nächsten Jahren vor großen Herausforderungen. Das anhaltend niedrige Zinsniveau, die steigenden aufsichtsrechtlichen Anforderungen und die zunehmende Digitalisierung sind nur drei Bereiche, die es insbesondere den regional tätigen Instituten erschweren, die ansteigenden Bedürfnisse der Kunden zu befriedigen und gleichzeitig Betriebsergebnisse wie in den vergangenen Jahren zu erzielen. In diesem Umfeld haben sich die Sparkassen entschieden, ihre Markenpositionierung zu schärfen, um sich im Wettbewerb deutlicher von den Mitbewerbern abzugrenzen. Die Markenkernaussage: Wir machen es den Menschen einfach, ihr Leben besser zu gestalten zeigt dabei, wofür die Sparkassen stehen und welchen Mehrwert die Marke Sparkasse insbesondere für Kunden der Sparkassen hat. Gut aus- und weitergebildete Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sind Markenbotschafter im besten Sinne und tragen entscheidend dazu bei, dass das Markenziel -nämlich meistempfohlener Finanzpartner in Deutschland zu werden- erreicht werden kann. Das Ihnen hier vorliegende Seminarprogramm der Hanseatischen Sparkassenakademie ergänzt und vertieft im Wesentlichen unsere Studiengänge zum Bankfach- und Bankbetriebswirt und bietet auch Alternativen zur generalistischen Weiterbildung über die Studiengänge hinaus. Unser Leistungsversprechen an Sie: Wir bieten Ihnen qualitativ hochwertige Veranstaltungen zu marktgerechten Preisen. Wir suchen für Sie Seminare, die Sie in unserem Angebot nicht finden. Wir unterstützen Sie ganz individuell und auf Ihre spezifischen Anforderungen ausgerichtet dabei, die Seminare auch in Ihren Instituten durchzuführen. Wir stehen Ihnen als kompetenter Ansprechpartner zur Verfügung, der mit Ihnen über Personalentwicklung diskutiert und Sie bei Ihren Konzepten unterstützt. Stefan Affeldt, Akademieleiter - 2 -

3 Allgemeine Informationen Das gesamte Bildungsprogramm der Hanseatischen Sparkassenakademie und viele weitere Informationen finden Sie auf unserer Internetseite unter die Sie auch über erreichen können. Das Ihnen vorliegende Seminarprogramm wird insbesondere durch neue Seminarangebote unserer Kooperationsakademien ergänzt, über die wir Sie zukünftig gern informieren werden. Ihre Anmeldungen nehmen Sie bitte zu den Veranstaltungen grundsätzlich über uns vor; wir leiten diese gern an die jeweiligen Bildungsträger weiter. Bitte beachten Sie, dass bei unseren Kooperationsakademien unterschiedliche Stornoregelungen bei den Seminarabmeldungen und den Hotelbuchungen bestehen. Bei der Sparkassenakademie Schleswig-Holstein gibt es zudem einen Mindestteilnehmeraufschlag bei den Seminaren und Fachseminaren, wenn eine bestimmte Teilnehmerzahl unterschritten wird, damit die Veranstaltung trotzdem durchgeführt werden kann. Gern stehen wir Ihnen für alle Fragen, Anregungen usw. zur Verfügung und freuen uns auf Ihre Nachricht. Ihr Team der Hanseatischen Sparkassenakademie Akademieleiter: Stefan Affeldt Akademiebüro: Susanne Gerken Ursula Grün Kerstin Wendt Fax: Internet: Postanschrift:, Überseering 4, Hamburg - 3 -

4 Inhaltsverzeichnis Seite Vorwort... 2 Allgemeine Informationen... 3 Fachwissen Fachseminare Fachseminar Individualkundenbetreuung Kiel... 9 Fachseminar Individualkundenbetreuung Hannover Fachseminar Financial Consultant Fachseminar Firmenkundenbetreuung Kiel Fachseminar Firmenkundenbetreuung Hannover Fachseminar Kreditanalyse Fachseminar Kreditsachbearbeitung Fachseminar Betriebsorganisation Fachseminar Interne Revision Seminare Privatkunden Steuerseminar für Kundenberater Spezial-Steuerseminar für Kundenberater Spezial-Steuerseminar: Aktuelle Steuerthemen aus der Sicht der Anlageberatung Wertpapiergeschäft für Kundenberater Grundseminar Recht in der Anlageberatung Volkswirtschaftliche Trends Bankgeschäfte mit Betreuten und Vorsorgebevollmächtigten Qualifizierungsseminar für Anlageberater und Vertriebsbeauftragte im Rahmen der Anforderungen aus der Mitarbeiteranzeigenverordnung (WpHGMaAnzV) Telefonische Terminvereinbarung für Berater/innen Exzellente Kundenbeziehungen mit Emotionen erfolgreich im Verkauf Neue Kunden durch Empfehlung Seminare Firmen- und Gewerbekunden Betreuung und Begleitung von Existenzgründern Bonitätsanalyse von natürlichen Personen und "kleinen" Bilanzen Bonitätsanalyse von Freiberuflern Zielorientierte Betreuung von Geschäfts- und Gewerbekunden

5 Einführung in die Bilanzanalyse und Bilanzkritik Grundseminar Einführung in die Bilanzanalyse und Bilanzkritik Aufbauseminar Dynamische Bilanzanalyse - Grundlagenseminar Dynamische Bilanzanalyse - Aufbauseminar Bilanzgestaltung und Erkennen von Bilanzmanipulationen Konsolidierung und Konzernabschlussanalyse Zeitnahes Kreditcontrolling mit DATEV-BWA Risikofrüherkennung anhand von DATEV-Unterlagen Finanz- und Liquiditätsplanung für Firmenkunden Beurteilung der Zukunftssicherheit der Kapitaldienstfähigkeit bei kleinen und mittleren Unternehmen Begleitung von mittelständischen Unternehmen in besonderen Entwicklungsphasen Ermittlung des notwendigen Kontokorrent-Kredits bei mittelständischen Unternehmen Beurteilung von Gewerbekunden Die Planung und Gestaltung der Unternehmensnachfolge Recht der Kreditsicherheiten im Firmenkundengeschäft Vertriebsansätze aus dem Jahresgespräch mit dem Firmenkunden Verkaufserfolge im Firmenkundengeschäft steigern Schwierige Gespräche im Firmenkundengeschäft führen Geschäftsmodelle analysieren und bewerten Seminare Stab und Marktfolge Projektplanung und -steuerung Führen im Projekt Risikomanagement im Projekt Führungs- und Verhaltenskompetenz Führungskompetenz Entwicklungsprogramm zur Führungskraft - Baustein I Entwicklungsprogramm zur Führungskraft - Baustein II Entwicklungsprogramm zur Führungskraft - Baustein III Entwicklungsprogramm zur Führungskraft - Baustein IV Entwicklungsprogramm zur Führungskraft - Baustein V Selbstbehauptung und Konfliktmanagement Konsequente Führung

6 Als Frau erfolgreich in Führungspositionen - Ein Praxis-Training zur optimalen Selbstpositionierung und Kommunikation für weibliche Führungskräfte Führungs-Know-how für Nicht-Führungskräfte - Ein Praxis-Training für alle "inoffiziellen" Führungskräfte Generation Y - Führen und Verstehen Ein intensives Praxis-Training zur Führung junger Mitarbeiter Führen ohne Vorgesetztenfunktion Führungstools für Praktiker Führen ein Intensivlehrgang für erfahrene und zukünftige Führungskräfte Führungsdynamik Die Kunst emotionaler Führung anstreben Führung von innen Die eigene Kraft wiederentdecken Neu in Führung Der Einstieg in die Entwicklung zu einer Führungspersönlichkeit Gruppendynamik - Wirksam zusammenarbeiten (Breuel) Gruppendynamik I Den Lern- und Leistungsvorteil der Gruppe nutzen Gruppendynamik II Sich selbst und Gruppen aus Ohnmacht hin zu Kraft mit Charisma führen Forcing - Durchsetzen, konfrontieren, Stärke entdecken Verhaltenskompetenz Transaktionsanalyse I Meine Kommunikationsmuster und wie ich diese im Alltag (er-)lebe (Breuel) Transaktionsanalyse II Meine Einstellungen und Haltungen und wie sie mein Arbeits- und Führungsverhalten beeinflussen (Breuel) Transaktionsanalyse I Die eigene Person entdecken, den eigenen Führungsstil entwickeln, Handlungsalternativen erproben Transaktionsanalyse II Den eigenen Lebensplan entdecken, eine neue innere Haltung gewinnen und in Führungskompetenz umsetzen Konfliktmanagement Mein Konfliktverhalten und dessen Auswirkungen Stressmanagement Vom Distress zur sozialen Kreativität Emotional Selling Networking - Beziehungen zum Kunden positiv gestalten Telefontraining für Vertriebsmitarbeiter Erfolgreiche Kommunikation und Argumentation Die Kunst erfolgreicher Gesprächsführung Kommunikation mit Kollegen und Vorgesetzten Weiterentwicklung persönlicher und sozialer Kompetenzen Smalltalk im Business souverän, locker, spontan Kleine Gespräche mit großer Wirkung Selbst- und Zeitmanagement Steigerung der persönlichen Überzeugungskraft

7 Weiterentwicklung der persönlichen Kompetenz Emotionale Intelligenz und Enneagramm Teambesprechungen effizient führen Rhetorik I Professionell präsentieren Gekonnt, wirkungsvoll, sicher Persönliche Balance - Gesund, widerstandsfähig und ausgeglichen erfolgreich sein Persönliche Kompetenz und innere Sicherheit stärken Gesundheitsmanagement Work-Life-Balance Fit und gesund im Berufsalltag - Praxisseminar zum Körpermanagement Weniger ist mehr - Dem Burnout vorbeugen - Seminar zum aktiven Körper-Balance-Management 123 Ein gesunder Rücken im Berufsalltag - Dem Mitarbeiter den Rücken stärken

8 Fachwissen Fachseminare Seite 9-19 Seminare Privatkunden Seite Seminare Firmen- und Gewerbekunden Seite Seminare Stab und Marktfolge Seite

9 Fachseminar Individualkundenbetreuung Kiel Ihr Nutzen: Fachseminar Individual- oder Privatkundenbetreuer/innen Vermögensbetreuer/innen Geschäftspolitik und rechtliche Grundlagen in der Anlageberatung Fachliche Grundlagen zu Finanzinstrumenten (inkl. Funktionsweise, Risiken und Kosten) bei Renten; bei Aktien; bei Investmentfonds; bei Strukturierten Produkten und Termingeschäften; bei Beteiligungsmodellen Immobilien als Kapitalanlage und Beteiligungsmodelle im In- und Ausland Schenken und vererben Volkswirtschaftliche Gesprächskompetenz und Asset Allocation Depotanalyse und Depotstrategien Steuern in der Individualkundenbetreuung Kenntnisse der Kundenberatung und praktische Anwendung: Ganzheitliche Beratung im Individualkundengeschäft Fallstudien und Praxistraining Lernerfolgskontrolle Sie qualifizieren sich fachlich und verkäuferisch für eine lebensphasenbezogene Betreuung von Kunden im Privatkundengeschäft gehobenes Segment/Vermögensmanagement. Sie erwerben umfassende praxisbezogene Kenntnisse, um Ihre Kunden ganzheitlich und systematisch zu betreuen. Sie erarbeiten entsprechend der jeweiligen Kundensituation individuelle Lösungen für alle Bedarfsfelder. Sie erhalten bzw. aktualisiern die erforderlichen Kenntnisse zum Nachweis der Sachkunde zur Erbringung der Anlageberatung Eingangsvoraussetzungen für das Fachseminar sind der Abschluss bzw. die Kenntnisse des Studiengangs zum Sparkassen- oder Bankfachwirt. Die Lernerfolgskontrolle wird in Form von drei einstündigen Klausuren und eines komplexen Beratungs- und Verkaufsgespräches durchgeführt. Referenten: 1.350,00 pro Woche zzgl. 525 Prüfungsgebühr (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 21 Tage Fachleute aus der Sparkassen-Finanzgruppe Spezialisten und Trainer von Kooperationspartnern Termine Anmeldeschluss 1. Woche: Woche: Woche: Woche: Mündliche Lernerfolgskontrolle: / Veranstaltungs-Nr Ansprechpartner/in: Sparkassenakademie Schleswig-Holstein inhaltlich: organisatorisch: Faluner Weg 2, Kiel Dirk Wehrmann Marion Rödiger Tel.: Tel.: Tel.: dirk.wehrmann@sgvsh.de marion.roediger@sgvsh.de - 9 -

10 Fachseminar Individualkundenbetreuung Hannover Ihr Nutzen: Fachseminar Individual- oder Privatkundenbetreuer/innen Vermögensbetreuer/innen Geschäftspolitik und rechtliche Grundlagen in der Anlageberatung Fachliche Grundlagen zu Finanzinstrumenten (inkl. Funktionsweise, Risiken und Kosten) bei Renten; bei Aktien; bei Investmentfonds; bei Strukturierten Produkten und Termingeschäften; bei Beteiligungsmodellen Altersvorsorge und Risikoabsicherung Schenken und vererben Volkswirtschaftliche Gesprächskompetenz und Asset Allocation Depotanalyse und Depotstrategien Steuern in der Individualkundenbetreuung Kenntnisse der Kundenberatung und praktische Anwendung: Ganzheitliche Beratung im Individualkundengeschäft Fallstudien und Praxistraining Lernerfolgskontrolle/Vorbereitung LEK Sie qualifizieren sich fachlich und verkäuferisch für eine lebensphasenbezogene Betreuung von Kunden im Privatkundengeschäft gehobenes Segment/Vermögensmanagement. Sie erwerben umfassende praxisbezogene Kenntnisse zur ganzheitlich und systematischen Betreuung. Sie erarbeiten entsprechend der jeweiligen Kundensituation individuelle Lösungen. Sie erweitern Ihre Sachkunde nach WpHG-MaAnzV. Die erfolgreiche Teilnahme an der abschließenden schriftlichen und mündlichen Erfolgskontrolle wird in einem Zertifikat bescheinigt. Dieses Zertifikat ist eine Voraussetzung für das Fachseminar Financial Consultant. Referenten: 3.240,00 zzgl. 450,00 Prüfungsgebühr (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 4 Wochen Fachleute aus der Sparkassen-Finanzgruppe und externe Referenten Termine Anmeldeschluss 1. Woche: Woche: Woche: Woche: Schriftliche Prüfung: Mündliche Prüfung: Kurs-Nr Ansprechpartner/in: Sparkassenakademie Niedersachsen inhaltlich: organisatorisch: Schiffgraben 6-8, Hannover Frank Meereis Edeltraud Kaiser Tel.: Tel.: Tel.: frank.meereis@svn.de edeltraud.kaiser@svn.de

11 Fachseminar Financial Consultant Ihr Nutzen: Fachseminar Individual- oder Privatkundenbetreuer/innen Vermögensbetreuer/innen Das Konzept der privaten Finanzplanung und rechtliche Aspekte des Financial Plannings Volkswirtschaftliche Kompetenz für die Finanzplanung Steuerliche Aspekte von Kapitalanlagen im Privatvermögen Geld- und Vermögensmanagement - Vermögen optimieren Portfoliomanagement Immobilienmanagement (incl. Sachanlagen) Generationenmanagement Altersvorsorge und Absicherung von Lebensrisiken Fallstudien zur angewandten Finanzplanung und Beziehungsmanagement Lernerfolgskontrolle/Vorbereitung LEK Sie qualifizieren sich für eine lebensphasenbezogene Betreuung von Kunden im Vermögensmanagement gehobenes Segment. Sie erwerben umfassende praxisbezogene Kenntnisse, um Ihre Kunden, ggf. auch mit Hilfe von Finanzplänen, ganzheitlich und systematisch zu betreuen. Sie erarbeiten entsprechend der jeweiligen Kundensituation individuelle Lösungen für alle finanziellen Bedarfsfelder. Sie legen den Grundstein für den Zertifizierten Financial Consultant. ergänzen bzw. aktualisieren die erforderlichen Kenntnisse bezüglich der Sachkunde in der Anlageberatung. Voraussetzung ist der erfolgreiche Besuch des Fachseminars Individualkundenbetreuung bzw. vergleichbare Vorbildung. Das Fachseminar schließt mit einer Lernerfolgskontrolle ab, die aus der Präsentation eines in Hausarbeit vorbereiteten Finanzplanes und einem Fachgespräch besteht. Der Finanzplan wird in den Wochen nach der letzten Seminarwoche erstellt. Die Teilnehmer sollten für diese Zeit entsprechende Freiräume schaffen. Bei erfolgreicher Absolvierung wird ein Zeugnis ausgestellt. Erfolgreiche Absolventen des Fachseminars im Funktionsfeld Beratung vermögender Kunden können nach einer ca. 1 1/2-jährigen Praxisphase durch eine eintägige Prüfung vor einer überregionalen Zertifizierungskommission die Qualifikation zum Zertifizierten Financial Consultant erwerben, diese hat eine Gültigkeitsdauer von drei Jahren und kann durch geeignete Fortbildungsnachweise verlängert werden (Rezertifizierung). Referenten: 4.200,00 zzgl. 605,00 Prüfungsgebühr (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 4 Wochen Fachleute aus der Sparkassen-Finanzgruppe und externe Referenten

12 Termine Anmeldeschluss 1. Woche: Woche: Woche: Woche: Mündliche Prüfung: Kurs-Nr Woche: Woche: Woche: Woche: Mündliche Prüfung: Kurs-Nr Ansprechpartner/in: Sparkassenakademie Niedersachsen inhaltlich: organisatorisch: Schiffgraben 6-8, Hannover Frank Meereis Edeltraud Kaiser Tel.: Tel.: Tel.: frank.meereis@svn.de edeltraud.kaiser@svn.de

13 Fachseminar Firmenkundenbetreuung Kiel Ihr Nutzen: Fachseminar Firmenkundenbetreuer/innen Vertriebs- und risikoorientierte Bonitätsanalyse Der Unternehmenszyklus mit den jeweiligen Finanzierungsbedürfnissen Investition, Finanzierung und Planung Unternehmenssteuern Beurteilung von Markt und Management Internationales Geschäft Risikoanalyse und Intensivbetreuung Vertrieb / ganzheitliche Beratung Fallstudienarbeit Sie qualifizieren sich fachlich und verkäuferisch für eine ganzheitliche Betreuung von Kunden im "Firmenkundengeschäft". Sie erkennen die Probleme des Kunden aus Unternehmersicht und zeigen Lösungen auf. Sie geben ein fundiertes Marktvotum für Kreditengagements ab. Die Lernerfolgskontrolle wird in Form einer 180-minütigen Klausur und eines komplexen Beratungs- und Verkaufsgespräches durchgeführt. Die mündliche Lernerfolgskontrolle findet voraussichtlich im Januar 2016 statt. Referenten: 1.450,00 pro Woche zzgl. 525,00 Prüfungsgebühr (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 25 Tage Fachleute aus der Sparkassen-Finanzgruppe Externe Spezialisten Termine Anmeldeschluss 1. Woche: Woche: Woche: Woche: Woche: Mündliche Lernerfolgskontrolle: Veranstaltungs-Nr Ansprechpartner/in: Sparkassenakademie Schleswig-Holstein inhaltlich: organisatorisch: Faluner Weg 2, Kiel Dirk Wehrmann Marion Rödiger Tel.: Tel.: Tel.: dirk.wehrmann@sgvsh.de marion.roediger@sgvsh.de

14 Fachseminar Firmenkundenbetreuung Hannover Ihr Nutzen: Fachseminar Firmenkundenbetreuer/innen Rechnungswesen im Kundengespräch Unternehmenssteuern Sonderfinanzierungsformen / öffentliche Mittel Beurteilung von Markt und Management Investition, Finanzierung und Planung Risikoanalyse Intensivbetreuung Internationales Geschäft Vertrieb / ganzheitliche Beratung Fallstudienarbeit Sie werden in die Lage versetzt, ein fundiertes Marktvotum für Kreditengagements abzugeben. Sie erkennen die Probleme des Kunden aus Firmensicht und zeigen Lösungen auf. Zusätzlich erkennen Sie cross-selling- Ansätze und setzen diese im Sinne einer ganzheitlichen Beratung um. Das Fachseminar schließt mit einer schriftlichen und einer mündlichen Lernerfolgskontrolle ab. Referenten: 5.900,00 zzgl. 450,00 Prüfungsgebühr (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 5 Wochen Fachleute aus der Sparkassen-Finanzgruppe Externe Spezialisten Termine Anmeldeschluss 1. Woche: Woche: Woche: Woche: Woche: Schriftliche Prüfung: Mündliche Prüfung: Kurs-Nr Ansprechpartner/in: Sparkassenakademie Niedersachsen inhaltlich: organisatorisch: Schiffgraben 6-8, Hannover René Wienert Sonja Padrok Tel.: Tel.: Tel.: rene.wienert@svn.de sonja.padrok@svn.de

15 Fachseminar Kreditanalyse Ihr Nutzen: Fachseminar Kreditanalysten, Kreditsachbearbeiter (gewerblich) Datenorientierte Bonitätsanalyse Investition, Finanzierung und Planung Unternehmenssteuern Beurteilung von Markt und Management Internationales Geschäft Risikoanalyse Intensivbetreuung Beurteilung von Sicherheiten Fallstudienarbeit und Prüfung von Unternehmenskonzepten Sie werden in die Lage versetzt, sich ein betriebswirtschaftlich fundiertes Urteil zu Kreditengagements nach Aktenlage zu bilden und ihre Votierungskompetenz zielbezogen auszuüben. Das Fachseminar schließt mit einer schriftlichen und mündlichen Lernerfolgskontrolle ab. Referenten: 5.900,00 zzgl. 450,00 Prüfungsgebühr (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 5 Wochen Fachleute aus der Sparkassen-Finanzgruppe Externe Spezialisten Termine Anmeldeschluss 1. Woche: Woche: Woche: Woche: Woche: Schriftliche Prüfung: Mündliche Prüfung: Kurs-Nr Ansprechpartner/in: Sparkassenakademie Niedersachsen inhaltlich: organisatorisch: Schiffgraben 6-8, Hannover René Wienert Claudia Peterschun Tel.: Tel.: Tel.: rene.wienert@svn.de claudia.peterschun@svn.de

16 Fachseminar Kreditsachbearbeitung Ihr Nutzen: Fachseminar Kreditsachbearbeiter (gewerblich), Kreditsachbearbeiter (privat) 1. Qualifizierte Bearbeitung von Darlehens- und Kreditanträgen - Bedeutung des Kreditgeschäfts - Kreditprüfung: Kreditfähigkeits- und Kreditwürdigkeitsprüfung, Rating - Finanzierungsformen (Finanzierungsangebote im Personal-/Realkreditgeschäft (Öffentliche Förderprogramme, Leasing) - Fallstudien 2. Rechtliche und aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen - Allgemeine Rechtsgrundlagen, aktuelle MaRisk, KWG-Bestimmungen - Ausgewählte Fragen des Gesellschafts- und Handelsrechts 3. Besicherung von Krediten - Sicherheiten im Personalkreditgeschäft - Sicherheiten im Realkreditgeschäft 4. Bewertung und Verwertung von Sicherheiten - Sicherheitenbewertung - Spezielle Fragen der Sicherheitenverwertung und -abwicklung 5. Betriebswirtschaftliche Risikoanalyse - Bilanzanalyse - DATEV-Auswertung 6. Lernerfolgskontrolle, Vorbereitung der LEK Sie können anspruchsvolle Aufgaben in der Kreditsachbearbeitung übernehmen, Sie sind mit den Finanzierungsformen und rechtlichen Rahmenbedingungen vertraut, Sie sind in der Lage, Kreditbeschlüsse vorzubereiten und die Sachbearbeitung bei der Bewertung, Bestellung und der Verwertung von Sicherheiten zu übernehmen. Die erfolgreiche Teilnahme an der abschließenden freiwilligen schriftlichen und mündlichen Erfolgskontrolle wird in einem Zertifikat bescheinigt. Das Fachseminar wir in harmonisierter Form nach bundeseinheitlichen Richtlinien durchgeführt. Das Fachseminar schließt mit einer schriftlichen und mündlichen Lernerfolgskontrolle ab. Referenten: 2.940,00 zzgl. 450,00 Prüfungsgebühr (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 3 Wochen Fachleute aus der Sparkassen-Finanzgruppe und externe Referenten Termine Anmeldeschluss 1. Woche: Woche: Woche: Schriftliche Prüfung: Mündliche Prüfung: Kurs-Nr

17 Ansprechpartner/in: Sparkassenakademie Niedersachsen inhaltlich: organisatorisch: Schiffgraben 6-8, Hannover René Wienert Claudia Peterschun Tel.: Tel.: Tel.:

18 Fachseminar Betriebsorganisation Ihr Nutzen: Fachseminar Mitarbeiter/innen Organisation Organisationsarbeit (Methodik): Grundlagen der Organisation / Aktuelle Trends, Entscheidungs- und Erhebungstechniken, Aufbauorganisation Prozessorganisation Projektmanagement: Grundlagen Projektmanagement/ -planung, Projektstrukturplan, Ressourcenplanung, Projektaufbauorganisation/ -abschluss Wirkungsvoll beraten und führen, Selbstverständnis als Berater: Präsentation, Moderation, Gesprächsführung, Gruppendynamik, Teamentwicklung, Widerstand Sie kennen die organisatorischen Grundlagen und Begriffe, die Methoden und Techniken der modernen Organisationsarbeit und deren Einsatzmöglichkeiten. Sie bewältigen die anstehenden Aufgaben im Bereich Organisation unter Anwendung dieser Kenntnisse systematisch und effizient. Eingangsvoraussetzungen sind der Abschluss bzw. die Kenntnisse des Studienganges zum Sparkassenbetriebswirt. Es wird eine 1-jährige einschlägige Berufspraxis empfohlen. Die Lernerfolgskontrolle wird in Form einer 180-minütigen Klausur und eines Abschlusskolloquiums durchgeführt. Referenten: 1.450,00 pro Woche zzgl. 525,00 Prüfungsgebühr (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 21 Tage Mitarbeiter der Firma ibo Beratung und Training GmbH Trainer von Kooperationspartnern Termine Anmeldeschluss 1. Woche: Woche: Woche: Woche: Abschlusskolloquium: (geplant) / Veranstaltungs-Nr Ansprechpartner/in: Sparkassenakademie Schleswig-Holstein inhaltlich: organisatorisch: Faluner Weg 2, Kiel Dirk Wehrmann Marion Rödiger Tel.: Tel.: Tel.: dirk.wehrmann@sgvsh.de marion.roediger@sgvsh.de

19 Fachseminar Interne Revision Ihr Nutzen: Fachseminar Mitarbeiter/innen Revision Grundlagen Interne Revision Gesprächsführung für Revisoren Prüfung des Wertpapierdienstleistungs- und Depotgeschäfts Vorprüfung des Jahresabschlusses Prüfung des Kreditgeschäfts Prüfung des Internen Kontrollsystems (IKS) Prüfung des Risikomanagements und Controllings Prüfung doloser Handlungen Handelsgeschäfte der Sparkassen und ihre Prüfung Sie werden mit der Planung, Durchführung, Dokumentation und Kontrolle von Prüfungsaufträgen in speziellen Prüfungsgebieten vertraut gemacht und sind in der Lage, projektbegleitende Prüfungen vorzunehmen. Sie können schwierige Gespräche führen und Konfliktsituationen erfolgreich bewältigen. Das Fachseminar ist für Mitarbeiter/innen geeignet, die als Bank- oder Sparkassenkaufmann/frau mit abgeschlossener Berufsausbildung und mindestens einjähriger praktischer Erfahrung in der Innenrevision über fundierte Grundkenntnisse im Bereich Sparkassenwirtschaft und bürgerliches Recht verfügen. Der gezielten Vorbereitung auf den Fachseminarbesuch dienen entsprechende Lerneinheiten aus dem Studienwerk Sparkassen-Colleg. Bitte informieren Sie sich unter in der Rubrik: Wichtige Informatonen/Downloadbereich/Literaturverzeichnisse. Die schriftliche Prüfung findet zeitgleich in den Akademien statt und besteht aus insgesamt 180 Minuten, das Abschlusskolloquium findet in Potsdam statt. Das Fachseminar führen wir in Kooperation mit der Ostdeutschen Sparkassenakademie und der Sparkassenakademie Niedersachsen durch. Referenten: 950,00 pro Woche zzgl. 450,00 Prüfungsgebühr (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 21 Tage Fachleute aus der Sparkassen-Finanzgruppe Termine Ort Anmeldeschluss 1. Woche: Kiel Woche: Hannover 3. Woche: Potsdam 4. Woche: Hannover Schriftliche Prüfung: Potsdam Veranstaltungs-Nr Abschlusskolloquium: Potsdam Dirk Wehrmann Anja Arndt Tel.: Tel.: dirk.wehrmann@sgvsh.de anja.arndt@sgvsh.de

20 Steuerseminar für Kundenberater Ziele: Inhalt: Referenten: Privatkunden Individual- oder Privatkundenbetreuer/innen Die Teilnehmer intensivieren und erweitern die steuerlichen Kenntnisse für die Privatkundenberatung. Die Einkommensteuer bei der Geldanlage Erbschaft- und Schenkungssteuer in der Kundenberatung Vorsorgeaufwendungen und Rentenbesteuerung 370,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 3 Tage Christian Heinzel, Sparkasse Hannover Holger Verch, Niedersächsisches Finanzministerium Karl-Heinz Göltzer, Custos UG Termin Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Niedersachsen Schiffgraben 6-8, Hannover Stefan Mertesacker Edeltraud Kaiser Tel.: Tel.: stefan.mertesacker@svn.de edeltraud.kaiser@svn.de

21 Spezial-Steuerseminar für Kundenberater Ziele: Inhalt: Grundlagen: Referenten: Privatkunden Das Seminar wendet sich an Mitarbeiter, die in der Individual- oder Privatkundenbetreuung tätig sind. Im Seminar erfolgt eine Spezialisierung der steuerlichen Kenntnisse für die Privatkundenberatung. Aktuelle Gesetzesvorhaben Geschlossene Fonds Altersvorsorge Aufbauend auf dem Steuerseminar für Kundenberater sollen die dort behandelten Themen vertieft und mit speziellen Fallstudien erweitert werden. Die Teilnehmer sollten am Steuerseminar für Kundenberater teilgenommen haben. 270,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 2 Tage Holger Verch, Niedersächsisches Finanzministerium Christian Heinzel, Sparkasse Hannover Termin Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Niedersachsen Schiffgraben 6-8, Hannover Frank Meereis Edeltraud Kaiser Tel.: Tel.: frank.meereis@svn.de edeltraud.kaiser@svn.de

22 Spezial-Steuerseminar: Aktuelle Steuerthemen aus der Sicht der Anlageberatung 2015 Ziele: Inhalt: Referent: Privatkunden Individual- oder Privatkundenbetreuer/innen Die zweitägige Veranstaltung bietet praxisrelevante Informationen, um vorhandenes Steuerwissen zu aktualisieren und zu vertiefen. Es gibt Ihnen die Sicherheit, mit aktuellen und zukünftigen steuerlichen Herausforderungen Schritt zu halten. Zahlreiche Beispiele und praxisbezogene Gestaltungshinweise geben Denkanstöße für qualifizierte steuerliche Anlageberatungsgespräche. Das Steuerseminar vermittelt Ihnen alles, was Sie für Ihren täglichen Alltag brauchen - kompetent, aktuell und praxisnah. Steueränderungen 2015: Praxisfragen und Herausforderungen Steuerliches Wohlverhalten: Tax Compliance in der Anlageberatung Neue BFH- und Finanzgerichtsurteile zur privaten Kapitalanlage Aktuelle Fragen und Gestaltungshinweise bei der Abgeltungsteuer 2015 Neuregelungen bei der Besteuerung von Investmentvermögen Neuerungen im Bereich der Besteuerung privater Veräußerungsgeschäfte Aktuelle steuerliche Entwicklungen bei Immobilienanlagen Ausländische Kapitaleinkünfte im Fokus der Anlageberatung Erbschaftsteuer 2015: Praxisrelevante Hinweise für Privatvermögen Steuerliche Beratungs- und Vertriebsansätze aus Sicht der Anlageberatung Aktuelle Neuerungen und Tendenzen im deutschen und europäischen Steuerrecht aus dem Blickwinkel der Anlageberatung Zusammenfassung des Seminars und Denkanstöße für die Beratungspraxis 410,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 2 Tage Hans Nickel, Institut für Europäisches Vermögensmanagement Termine Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Niedersachsen Schiffgraben 6-8, Hannover Frank Meereis Edeltraud Kaiser Tel.: Tel.: frank.meereis@svn.de edeltraud.kaiser@svn.de

23 Wertpapiergeschäft für Kundenberater Grundseminar Ziele: Inhalt: Hinweise: Referenten: Privatkunden FDL/neue Geschäftsstellen; Individual- oder Privatkundenbetreuung; Wertpapiersachbearbeiter Den Teilnehmern werden Wertpapierkenntnisse vermittelt, die für eine qualifizierte Privatkundenberatung notwendig sind. Einführung in die fundamentale und charttechnische Aktienanalyse Anlage in Investmentfonds Anlage im Rentenmarkt Anlage in Zertifikaten Steuerliche Behandlung der Erträge aus Wertpapieren Kundenberatung 770,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 5 Tage Zur Ergänzung empfehlen wir insbesondere das Seminar Recht in der Anlageberatung (V-Nr ) Fachleute der Sparkassen-Finanzgruppe Dirk Walhorn, Sparkassenakademie Niedersachsen Harald Sperber, Sparkasse Hannover Christian Heinzel, Sparkasse Hannover Marc Hitzemann, DekaBank Deutsche Girozentrale Frank Meereis, Sparkassenakademie Niedersachsen Termin Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Niedersachsen Schiffgraben 6-8, Hannover Frank Meereis Edeltraud Kaiser Tel.: Tel.: frank.meereis@svn.de edeltraud.kaiser@svn.de

24 Recht in der Anlageberatung Ziele: Referenten: Privatkunden Privatkunden-/FDL-Berater Vermögensberater (WP-Spezialisten) Zustandekommen von Verträgen: Angebot und Ausnahme, Formerfordernisse, Unwirksamkeit u. Nichtigkeit Die Anlageberatung und der Beratungsvertrag: Zustandekommen, Inhalt, Anleger- u. objektgerechte Beratung, Vertragsstörungen, Haftung, Rechtsprechung Staatliche Aufsicht im Wertpapierhandel: Wertpapierhandelsgesetz, Investmentgesetz, Bundesanstalt f. Finanzdienstleistungsaufsicht, Sanktionen f. Fehlverhalten Verhaltens- und Organisationspflichten im Wertpapiergeschäft: Wahrung der Kundeninteressen, Umgang mit Interessenskonflikten, insbesondere bei Zuwendungen, Compliance-Organisation, bestmögliche Orderausführung Kundeninformation: Informationsblätter, Basisinformationen, Prospekte und Flyer Einholung von Kundenangaben und angemessene Finanzinstrumente: Kundenkategorien, Kenntnisse und Erfahrungen der Kunden, Klassen von Finanzinstrumenten Anlageberatung und Vermögensverwaltung: Risikobereitschaft und Anlageziele, geeignete Finanzinstrumente, Beratungsprotokoll Personalrechtliche Aspekte der WpHGMaAnzV Die Teilnehmer erhalten die notwendigen Kenntnisse im Kompetenzfeld 'Rechtliche Grundlagen der Anlageberatung' als Teil des Sachkundenachweises für Mitarbeiter in der Anlageberatung gemäß WpHG- Mitarbeiteranzeigeverordnung (WpHGMaAnzV). 220,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 1 Tag Fachleute des Sparkassenverbandes Niedersachsen Sigrid Laves, Sparkassenverband Niedersachsen Torsten Siebert, Sparkassenverband Niedersachsen Termin Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Niedersachsen Schiffgraben 6-8, Hannover Frank Meereis Edeltraud Kaiser Tel.: Tel.: frank.meereis@svn.de edeltraud.kaiser@svn.de

25 Volkswirtschaftliche Trends 2015 Ziele: Inhalt: Hinweise: Referenten: Privatkunden Vermögensberater (WP-Spezialisten) Vermögensbetreuung Individual- oder Privatkundenbetreuung Private Banking Die Teilnehmer erhalten Anregungen zu volkswirtschaftlichen Themen und deren Einfluss auf die Kapitalmärkte. Somit sollen Trends in Anlagestrategien erkannt und die volkswirtschaftliche Gesprächskompetenz gestärkt werden. Die Inhalte ergeben sich aus den aktuellen volkswirtschaftlichen Trends. Mögliche Themen sind Konjunktur-, Zins-, Wechselkursentwicklungen usw. Insbesondere wird auch auf Teilnehmerfragen eingegangen. 430,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 1 Tag Das Seminar erfüllt die Rezertifizierungsvoraussetzungen (zertifizierter Financial Consultant). Professor Dr. Christof Zwecker, Fachhochschue für die Wirtschaft Hannover Termin Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Niedersachsen Schiffgraben 6-8, Hannover Frank Meereis Edeltraud Kaiser Tel.: Tel.: frank.meereis@svn.de edeltraud.kaiser@svn.de

26 Bankgeschäfte mit Betreuten und Vorsorgebevollmächtigten Ihr Nutzen: Referenten: Privatkunden Rechtsabteilung Revision FDL/neue Geschäftsstellen Individual- oder Privatkundenbetreuung Betreuungsrechtsänderungsgesetz Bestellung, Legitimation und Aufgaben eines Betreuers Befreiter, ermächtigter und entbundener Betreuer Vereins- und Behördenbetreuer Anlage von Betreutengeldern Führung von Betreuten-Konten Kreditgeschäfte mit Betreuten Betreuungsverfügung Erbrechtliche Bezüge im Betreuungsrecht Vorsorgevollmacht Arten der Vorsorgevollmacht (not. Vollmacht und ZKA-Vollmacht) Sie erweitern und vertiefen Ihre Kenntnisse aus dem Betreuungs- und Vollmachtsrecht auf der Grundlage praxisorientierter Fallbeispiele. 390,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 2 Tage Anke Feldmann-Bruns, Sparkasse Hildesheim Dominik Pastor, Sparkassenakademie Niedersachsen Termin Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Niedersachsen Schiffgraben 6-8, Hannover Dominik Pastor Edeltraud Kaiser Tel.: Tel.: dominik.pastor@svn.de edeltraud.kaiser@svn.de

27 Qualifizierungsseminar für Anlageberater und Vertriebsbeauftragte im Rahmen der Anforderungen aus der Mitarbeiteranzeigenverordnung (WpHGMaAnzV) Ihr Nutzen: Hinweis: Privatkunden Vertriebsbeauftragte Vertriebssteuerer Unternehmenssteuerer Leiter/innen Privatkunden/SVM Marktbereichsleiter/innen Leiter/innen Privat Banking Leiter/innen Firmenkunden Vertragsrecht Inhalte und Auswirkungen des WpHG auf die Beraterpraxis Anleger- und objektgerechte Aufklärung und Beratung Einholung von Kundenangaben, Risikoaufklärung Beratung mit Produktempfehlung, Beratungsprotokoll sowie den zugrundeliegenden Unterlagen (inklusive Vertriebsvorgaben /Interessenkonflikte) Aufklärung über Zuwendungen usw. Beratungsprozesse Einflüsse und Konsequenzen der Produktauswahl und Planungsprozess Dokumentation von Vertriebsvorgaben Regulatorische Vorgaben für Finanzinstrumente Anlageberatungsprozess Dokumentation der Anlageberatung z. B. WpHG-Bogen und Beratungsprotokoll Sie kennen die rechtlichen Voraussetzungen für die Anlageberatung. Sie aktualisieren Ihr Fachwissen für die strategische Vertriebssteuerung im Anlagebereich. Sie informieren sich umfassend über die rechtlichen Anforderungen und Auswirkungen des WpHGMaAnzZ. Die Teilnahme am Seminar wird bescheinigt und dient als Sachkundenachweis. Das voraussichtliche Ende für die Anlageberater ist für 16:00 Uhr vorgesehen. Die ergänzenden Hinweise für die Vertriebsbeauftragten erfolgen bis ca. 18:00 Uhr

28 Referenten: 285,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 1 Tag Edda Tielke, Sparkasse Osnabrück Termin Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Schleswig-Holstein Faluner Weg 2, Kiel Tel.: Petra Linder Andrea Mehrens Tel.: Tel.: petra.linder@sgvsh.de andrea.mehrens@sgvsh.de

29 Telefonische Terminvereinbarung für Berater/innen 7 Ihr Nutzen: Referentin: Privatkunden Berater/innen Geschäftsstelle Mitarbeiter/innen Service Die professionelle Gesprächseröffnung als erster Schritt zum Erfolg Gesprächsaufbau - mit einem roten Faden durch das Gespräch Die Ermittlung des Kundenbedarfs Durch Zuhören besser verkaufen Präsentation des Termins durch Nutzenargumentation Einwänden geschickt begegnen und als Chance nutzen Abschlusstechniken; Signale erkennen und umwandeln Motivationsfaktoren für telefonische Terminvereinbarungen Praktische Übungen Sie lernen, Verkaufsgespräche zum Thema telefonische Terminvereinbarung aktiv zu führen und verbindlich abzuschließen sowie Einwänden geschickt zu begegnen. 395,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 1 Tag Livia Bruhn Termin Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Schleswig-Holstein Faluner Weg 2, Kiel Tel.: Petra Linder Andrea Mehrens Tel.: Tel.: petra.linder@sgvsh.de andrea.mehrens@sgvsh.de

30 Exzellente Kundenbeziehungen mit Emotionen erfolgreich im Verkauf Ihr Nutzen: Referent: Privatkunden Mitarbeiter/innen S-Vermögensmanagement Privatkundenbetreuer/innen Mitarbeiter/innen Private Banking Erfolgsfaktor aktives und kreatives Beziehungsmanagement Kundenbetreuung und -bindung durch Sympathie und Vertrauen Profiling - Wissensmanagement rund um den Kunden Individuelle Kooperationsvereinbarungen und Zukunftsdialog Die individuelle Kundenzufriedenheit und -bindung im Fokus des Verkäufers Mentale Einstellung - Erfolg beginnt im Kopf des Verkäufers Glückliche Kunden empfehlen gern - Konflikte als Chance Betreuung und Verkauf mit Begeisterung und Leidenschaft Gute Gefühle - die Basis für Verkaufsentscheidungen Abschluss mit positiver Sprache und guten Verkaufsgeschichten Sie erhöhen die Kundenzufriedenheit und machen Ihre Kunden zu Fans. Sie begeistern mit proaktiver Betreuung und positiver Kommunikation. Sie schaffen Verkaufs- und Betreuungserlebnisse mit Leidenschaft. Sie steigern Ihre persönliche Ausstrahlung und Überzeugungskraft. Sie verkaufen leichter und Ihre Kunden kaufen gern. Mehr Freude im Verkauf für Kunde und Betreuer in der Praxis. 540,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 2 Tage Manfred Klapproth Termin Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Schleswig-Holstein Faluner Weg 2, Kiel Tel.: Petra Linder Andrea Mehrens Tel.: Tel.: petra.linder@sgvsh.de andrea.mehrens@sgvsh.de

31 Neue Kunden durch Empfehlung Ihr Nutzen: Referent: Privatkunden Führungskräfte im Vertrieb Individual- oder Privatkundenbetreuer/innen Mitarbeiter/innen Private Banking Vorteile der Empfehlungs- und Referenzstrategie im Praxiseinsatz Warum wir immer neue und gute Kunden brauchen Strukturiertes Vorgehen im Arbeitsalltag mit der Empfehlungsfrage im Fokus Aktives Stimmungsmanagement als Erfolgsfaktor Beziehung, Vertrauen und Kundenwissen als Grundlage für die Empfehlungsfrage Aktiv Qualität und Kooperation mit der Zufriedenheitsfrage verbessern Gesprächsqualität optimieren Die 3-Schritt Technik: Zufriedenheitscheck, Feedback- und Empfehlungsfrage Systematik in der Umsetzung Von der passiven zur aktiv gesteuerten Empfehlung durch den Verkäufer Erfolg mit der Empfehlungsfrage durch ganzheitliche Betreuung Der Einsatz bei den Themen Nachfolge und Schenken und Vererben Unterschiedliche Facetten bei Kontakt-, Meeting-, Branchen-, Multiplikatoren, Vortrags- und Eventstrategien Integration der Empfehlung in den Arbeitsalltag Sie lernen das Prinzip 'Kunden werben Kunden' kennen. Sie werden mit Strategien der Neukundengewinnung und Empfehlungsmarketing vertraut gemacht. 350,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 1 Tag Manfred Klapproth Termin Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Schleswig-Holstein Faluner Weg 2, Kiel Tel.: Petra Linder Andrea Mehrens Tel.: Tel.: petra.linder@sgvsh.de andrea.mehrens@sgvsh.de

32 Betreuung und Begleitung von Existenzgründern Ihr Nutzen: Referent: Firmen- und Gewerbekunden Firmenkundenbetreuer/innen Gewerbekundenbetreuer/innen Kreditsachbearbeiter/innen (gewerblich) Betriebswirtschaftliche Anforderungen an Existenzgründer und Existenzgründungsvorhaben Strukturierte Analyse der vier wesentlichen Kernfelder (Management, Markt, Ertragskraft und Finanzierungsmöglichkeiten) Rechtliche und steuerliche Grundlagen Finanzierung für kleinere Unternehmen und Existenzgründer Begleitung von Existenzgründern in der Anlaufphase Sie beraten kleinere Unternehmen kompetent in betriebswirtschaftlichen Fragestellungen. Sie beurteilen die Kreditwürdigkeit. Sie analysieren die Chancen und Risiken von Existenzgründern. 520,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 2 Tage RDG Management-Beratungen GmbH Termin Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Schleswig-Holstein Faluner Weg 2, Kiel Tel.: Dirk Wehrmann Anja Arndt Tel.: Tel.: dirk.wehrmann@sgvsh.de anja.arndt@sgvsh.de

33 Bonitätsanalyse von natürlichen Personen und "kleinen" Bilanzen Ihr Nutzen: Referent: Firmen- und Gewerbekunden Kreditsachbearbeiter/innen Gewerbekundenbetreuer/innen Notwendige Unterlagen zur Beurteilung einer natürlichen Person festlegen Grundsätzliche Vorgehensweise der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeitsprüfung einer natürlichen Person kennenlernen Vermittlung der dafür notwendigen Kenntnisse über den Aufbau von Jahresabschlüssen "kleiner Unternehmen" Unterschiede zwischen Jahresabschlüssen und Einnahmen-Überschuss- Rechnungen Bilanzen schnell und sicher analysieren Wesentliche Einflüsse der Unternehmenssteuerreform 2008 auf die praktische Bonitätsanalyse natürlicher Personen (u. a. Investitionsabzugsbetrag, Unterschiede zwischen Gewinnausweis und zu versteuernden Einkünften aus Gewerbebetrieb) Bonitätsprüfung der natürlichen Personen Sie können die nachhaltige Kapitaldienstfähigkeit der natürlichen Personen beurteilen. Sie analysieren schnell und sicher die Aussagekraft einer "kleinen Bilanz". 330,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 1 Tag RDG Management-Beratungen GmbH Termin Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Schleswig-Holstein Faluner Weg 2, Kiel Tel.: Dirk Wehrmann Anja Arndt Tel.: Tel.: dirk.wehrmann@sgvsh.de anja.arndt@sgvsh.de

34 Bonitätsanalyse von Freiberuflern Firmen- und Gewerbekunden Gewerbekundenbetreuer/innen Kreditsachbearbeiter/innen (gewerblich) Aufbau und Interpretation der Einnahmen-Überschussrechnung und der GuV Aufzeichnungs- und Bewertungsspielräume Aussagewert von Erläuterungen und Anhang Analyse von Kennzahlen Beurteilung von Branchen Ermittlung der Kapitaldienstfähigkeit Ihr Nutzen: Referent: Sie analysieren und interpretieren Einnahmen-/Überschussrechnungen. Sie beurteilen die Kapitaldienstfähigkeit von Kreditnehmern. 540,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 2 Tage RDG Management-Beratungen GmbH Termin Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Schleswig-Holstein Faluner Weg 2, Kiel Tel.: Dirk Wehrmann Anja Arndt Tel.: Tel.: dirk.wehrmann@sgvsh.de anja.arndt@sgvsh.de

35 Zielorientierte Betreuung von Geschäfts- und Gewerbekunden Firmen- und Gewerbekunden Firmenkundenbetreuer/innen Gewerbekundenbetreuer/innen Die wichtigsten Merkmale zur Bonitätsbeurteilung aus EBIL Ableitung der Unternehmensstrategie aus der zurückliegenden Entwicklung Bestimmung der Rentabilität und Kapitaldienstfähigkeit Ableitung der aktuellen Geschäftsentwicklung aus DATEV-Unterlagen Aufstellung der Betreuungsstrategie aus den gewonnenen Erkenntnissen Ihr Nutzen: Sie beurteilen Ihre Geschäfts- und Gewerbekunden umfassend. Sie beraten Ihre Kunden bedarfsgerecht und marktorientiert. Referent: 699,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 3 Tage RDG Management-Beratungen GmbH Termin Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Schleswig-Holstein Faluner Weg 2, Kiel Tel.: Dirk Wehrmann Anja Arndt Tel.: Tel.: dirk.wehrmann@sgvsh.de anja.arndt@sgvsh.de

36 Einführung in die Bilanzanalyse und Bilanzkritik Grundseminar Firmenkunden Gewerbekundenbetreuer/innen Kreditsachbearbeiter/innen (gewerblich) Firmenkundenbetreuer/innen Geschäftskundenbetreuer/innen Der Jahresabschluss als Grundlage der Bonitätsprüfung Gliederung und Aufbereitung des Jahresabschlusses im EBIL-Verfahren Bilanzpositionen und deren Bewertung Aufbereitung und kritische Analyse einfacher Jahresabschlussunterlagen Ihr Nutzen: Sie lernen die Grundlagen der Bilanzanalyse und die Vorgehensweise bei der EBIL-Auswertung kennen. Sie analysieren einfache Kundenbilanzen. Hinweis: Das Grundseminar wird durch das zweitägige Aufbauseminar ergänzt. Referent: 390,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 2 Tage Ulrich Gätjen Termin Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Schleswig-Holstein Faluner Weg 2, Kiel Tel.: Dirk Wehrmann Anja Arndt Tel.: Tel.: dirk.wehrmann@sgvsh.de anja.arndt@sgvsh.de

37 Einführung in die Bilanzanalyse und Bilanzkritik Aufbauseminar Ihr Nutzen: Hinweis: Referent: Firmenkunden Gewerbekundenbetreuer/innen Kreditsachbearbeiter/innen (gewerblich) Firmenkundenbetreuer/innen Geschäftskundenbetreuer/innen Selbstständige Analyse von Kundenbilanzen Fallstudienarbeit Grenzen der Bilanzanalyse Einführung in die Bewertung unterjährig erstellter DATEV-BWA- Auswertungen Sie analysieren selbständig einfache Kundenbilanzen. Sie erlangen Kenntnisse über die tiefer gehende Analyse von Jahresabschlüssen und BWA's. Die Kenntnis der Inhalte des Grundseminars setzen wir voraus. Der Besuch von Grund- und Aufbauseminar wird zertifiziert. 390,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 2 Tage Ulrich Gätjen Termin Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Schleswig-Holstein Faluner Weg 2, Kiel Tel.: Dirk Wehrmann Anja Arndt Tel.: Tel.: dirk.wehrmann@sgvsh.de anja.arndt@sgvsh.de

38 Dynamische Bilanzanalyse - Grundlagenseminar Ziele: Inhalt: Hinweise: Referent: Firmen- und Gewerbekunden Kreditanalysten Kreditsachbearbeiter/innen (gewerblich) Firmenkundenbetreuer/innen Die Teilnehmer können komplexe Jahresabschlüsse analysieren und interpretieren. Aussagefähigkeit von Bilanz und GuV Aufbereitung des Zahlenmaterials Kennzahlenberechnung Cash-Flow Analyse Bewegungsbilanz und Kapitalflussrechnung Grundkenntnisse in der Bilanzanalyse werden vorausgesetzt. Der Besuch von Grund- und Aufbauseminar wird zertifiziert. 720,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 3 Tage Dr. Jörg Christians Termine Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Schleswig-Holstein Faluner Weg 2, Kiel Tel.: Dirk Wehrmann Anja Arndt Tel.: Tel.: dirk.wehrmann@sgvsh.de anja.arndt@sgvsh.de

39 Dynamische Bilanzanalyse - Aufbauseminar Ziele: Inhalt: Hinweise: Referent: Firmen- und Gewerbekunden Firmenkundenbetreuer/innen Kreditanalysten Kreditsachbearbeiter/innen (gewerblich) Sie vertiefen Ihre Kenntnisse in der Jahresabschlussanalyse. Sie vertiefen Ihr Wissen zu unterjährigen Auswertungen. Sie erkennen Konsequenzen für die Kundenberatung. Bilanzstrukturanalyse Einbeziehung der GuV Rentabilitätsbeurteilung Konsequenzen für die Kundenberatung Ergänzung durch DATEV-Auswertungen (BWA) Die Kenntnis der Inhalte des Grundseminars setzen wir voraus. Der Besuch von Grund- und Aufbauseminar wird zertifiziert. 720,00 (Unterkunft und Verpflegung werden gesondert berechnet.) 3 Tage Dr. Jörg Christians Termine Anmeldeschluss Veranstaltungs-Nr Sparkassenakademie Schleswig-Holstein Faluner Weg 2, Kiel Tel.: Dirk Wehrmann Anja Arndt Tel.: Tel.: dirk.wehrmann@sgvsh.de anja.arndt@sgvsh.de