Geschäftsprozessmanagement. im Bankensektor kein Selbstzweck! BANKINGLOUNGE München. Referent: Christian Kaltenbach. 16.

Transkript

1 Geschäftsprozessmanagement im Bankensektor kein Selbstzweck! BANKINGLOUNGE München Referent: Christian Kaltenbach 16. September September

2 Referentenprofil DekaBank (Frankfurt), Konzernorganisation seit LfA Förderbank Bayern, Projektleiter Aufbau bankweites Prozessmanagement, zuständig für den Bereich Kredit OpRisk-Beauftragter seit 2010 Projekte (Auszug): Einführung Nebenbuch Kreditgeschäft Umstellung lineare Disagioabgrenzungauf IFRSfähige effektivzinsproportionale Disagioabgrenzung Einführung Zinszuschussberechnung auf dem Einzelvertrag seit 2011 Einführung SAP (in verschiedenen Rollen) Christian Kaltenbach Projektleiter Organisationsentwicklung und Projektmanagement Königinstraße München Tel.: 089 / Christian.Kaltenbach@lfa.de 16. September

3 Übersicht Die LfA Förderbank Bayern Herausforderungen Lösungsansätze und deren Umsetzung 16. September

4 Kapitel 1 Die LfA Förderbank Bayern 16. September

5 LfA Förderbank Bayern im Überblick Gegründet 1951, staatliche Spezialbank für eine umfassende Wirtschaftsförderung in Bayern Kernkompetenz: Finanzierung von Unternehmen und Kommunen in den Geschäftsfeldern Gründung, Wachstum, Energie und Umwelt, Innovation, Stabilisierung sowie Infrastruktur nach dem Hausbankprinzip Zielgruppe: mittelständische Unternehmen, Freiberufler, Gründer und Kommunen in Bayern Rd. 300 Mitarbeiter (LfA-Gruppe rd. 440), die Bilanzsumme liegt bei ca. 22 Mrd. EUR (2013) 16. September

6 Hausbankprinzip Die Hausbank schließt den Darlehensvertrag mit dem Unternehmen ruft Darlehensmittel nach Bedarf bei der LfAab zahlt die Mittel aus Der Unternehmer erstellt ein Konzept informiert sich ggf. bei der LfA-Förderberatung (Tel. 0800/ kostenfrei) führtfinanzierungsgespräche mit potenziellen Hausbanken Die LfA Förderbank Bayern prüft den Antrag leitet der Hausbank ein Darlehens-, Bürgschafts-oder dem Unternehmer ein Beteiligungsangebot zu Die Hausbank hilft bei der Antragstellung prüft Vorhaben und Bonität leitet den Antrag weiter an die LfA 16. September

7 Das Team Projektmanagement und Organisationsentwicklung Projektmanagement Organisationsentwicklung Zentrale Antragserfassung BI CC SAP CC Projektkoordination Projektmethodik und Tools Projektleiter Prozess- und Organisationsuntersuchungen Weisungswesen / Vordruckwesen Personalbedarfsrechnung Intranet Workflowsystem, -prozess OP-Risk Datenqualität Zentrale Antragserfassung (Formanträge) Verwaltung von Kreditnehmereinheiten Statistikkontrolle 1st-Level-Support 2nd-Level-Support Anforderungsmanagement Changemangement Testmanagement BI-Know-how- Träger Oracle DWH 1st-Level-Support 2nd-Level-Support Anforderungsmanagement Changemangement Testmanagement SAP-Know-how- Träger Kreditadministration 16. September

8 Kapitel 2 Herausforderungen 16. September

9 Strukturiertes Vorgehen schafft Mehrwert EU-Recht Eigentümer Aufbauorganisation Produktentwicklung MaRisk Externe Einflüsse Projekte Interne Einflüsse LfA FörderbankBayern Lösungsansätze 16. September

10 Anforderungen MaRisk Gem. AT Aufbau-und Auflauforganisation sind Prozesse sowie die damit verbundenen Aufgaben, Kompetenzen, Verantwortlichkeiten, Kontrollen sowie Kommunikationswege klar zu definieren und aufeinander abzustimmen. Gem. AT 5 Organisationsrichtlinien hat das Institut u. a. sicherzustellen, dass Organisationsrichtlinien schriftlich fixiert sind und den betroffenen Mitarbeitern in geeigneter Weise bekannt gemacht werden sie den Mitarbeitern in der jeweils aktuellen Fassung zur Verfügung stehen diese bei Veränderungen der Aktivitäten und Prozesse zeitnah angepasst werden Gem. AT 8.2 Änderungen betrieblicher Prozesse und Strukturen sind vom Institut vor wesentlichen Veränderungen in der Aufbau-und Ablauforganisation sowie in den IT- Systemen die Auswirkungen der geplanten Veränderungen auf die Kontrollverfahren und die Kontrollintensität zu analysieren. In diese Analysen sind die später in die Arbeitsabläufe eingebundenen Organisationseinheiten einzuschalten. Im Rahmen ihrer Aufgaben sind auch die Risikocontrolling-Funktion, die Compliance-Funktion und die Interne Revision zu beteiligen. 16. September

11 Herausforderungen Projekte Wesentliche Problemfelder nahezu aller Projekte sind die fehlende Darstellung der Ist- Prozesse sowie die fehlenden Prozessdaten, die für das jeweilige Projekt benötigt werden. Tatsächliche Projektdauer Alle Projekte sind daher gezwungen, erhebliche personelle und zeitliche Ressourcen dafür einzusetzen, die im ersten Schritt benötigten Prozesse und Daten zusammenzutragen. Geplante Projektdauer Einführung 16. September

12 Kapitel 3 Lösungsansätze und deren Umsetzung 16. September

13 Lösungsansatz der LfA Strukturiertes Vorgehen nach dem ibo- Prozessmodell-Fenster 16. September

14 Lösungsansatz der LfA Strukturiertes Vorgehen nach dem ibo- Projektmanagement-Modell 16. September

15 Lösungsansatz der LfA Nutzung eines unterstützenden Prozessmodellierungstools 16. September

16 Lösungsansatz der LfA Alle Aktivitäten im Geschäftsprozessmanagement nutzen als Grundlage die dokumentierten Prozesse Personalbedarfsrechnung Chancen der Integration von IKS, Risikomanagement und Prozessmanagement Projekte nutzen die Informationen aus dem Prozessportal Organisationsuntersuchungen Nur was wir kennen, können wir verbessern und steuern! 16. September

17 Das Prozessportal als zentrale Anlaufstelle! 16. September

18 Das Prozessportal als zentrale Anlaufstelle! Prozesse Schulungsunterlagen Risiken Systemübersichten 16. September

19 Chancen nutzen Risiken Integration von IKS, Risikomanagement und Prozessmanagement Die grafische und einheitliche Darstellung macht Prozesse, die Organisation und Verantwortlichkeiten transparent. Synergien lassen sich durch die Integration von Risikomanagement und Prozesssteuerung schaffen. Prozesse und Kontrollschritte können auch von Dritten (Compliance, Interne Revision, Wirtschaftsprüfer, Aufsichtsbehörden) leichter nachvollzogen werden. Kontrollen Prozesse 16. September

20 Chancen nutzen Risiken (Neue) Mitarbeiter können sich am Sollprozess orientieren und haben direkten Zugriff auf alle relevanten Bestimmungen. Kontrollschritte sind auf einen Blick ersichtlich, die Effizienz kann mit Hilfe der grafischen Darstellung verbessert werden. Durch den teamübergreifenden Überblick über komplexe Prozesse wächst das Verständnis und die Verantwortung für den Gesamtprozess und erleichtert die Zusammenarbeit. Kontrollen Prozesse 16. September

21 Welche Vorteile bietet igrafx der LfA? Business Architektur, Prozesslandschaft und SAP Business Blueprint miteinander verbinden Zusammenarbeit zwischen IT, Organisation und Entscheidungsträgern Konsistente, leicht verständliche, jederzeit zugängliche Prozessdokumentationen 16. September

22 Fazit Vorhandene Mittel/Quellen im Unternehmen nutzen und vernetzen, denn die meisten Informationen sind vorhanden Langfristige Sicht aufbauen und langfristigen Nutzen in den Vordergrund stellen Beharrlichkeit zahlt sich aus! 16. September

23 Ausblick Schrittweiser Ausbau des Prozessportals bis Ende 2014 inkl. der Verknüpfung aller SAP Prozesse mit den Prozessaktivitäten in igrafx Mittelfristig alle Prozesse der LfA im Prozessportal abbilden 16. September

24 Falls Sie noch Fragen haben September