Neue staatliche Regulierung im Anlagevertrieb. Regulierung der Finanzberatung und Zukunftschancen

Transkript

1 Neue staatliche Regulierung im Anlagevertrieb Teil 2 die Qualifikation 1

2 Kontaktdaten, Referent Dudenstraße 10, Berlin Tel (030) Fax (030) Ronald Perschke, Vorstand 2

3 Einige harte Fakten zu GOING PUBLIC! Seit 1990 am Markt tätig Eines der marktführenden Unternehmen Vollkommen produktunabhängig, da ausschließlich in privater Hand Über 30 feste Mitarbeiter in der Unternehmensgruppe, 110 Dozenten und Trainer Seit 1993 Vorbereitungen auf Sachkundeprüfungen Längstmögliche Erfahrung mit Vorbereitungsstudiengängen zum Fachberater für Finanzdienstleistungen und Fachwirt für Finanzberatung Derzeit ca Teilnehmer pro Jahr Spezielle Inhouse-Konzepte Mitarbeit in verschiedenen IHK- und DIHK-Gremien Fachbücher Versicherungsfachmann/-fachfrau und Praxiswissen Finanzdienstleistungen, Finanzberatung für gewerbliche Kunden im LexisNexis-Verlag 3

4 Zertifizierung nach LQW und AZWV 4

5 Regulierung: Gewinner werden Profis sein Branche professionalisiert sich unablässig VVR, MiFID, Provisionstransparenz, Anlagevermittlung Gewinner werden die Profis sein. Bei weniger Konkurrenten und gleichbleibendem Bedarf an Absicherung/Vorsorge muss der Erfolg des Einzelnen steigen Berater muss seine Dienstleistung rechtfertigen = > Imagegewinn bei Kunden => Steigende Anforderung an Qualifikation 93 Prozent der Kunden, die ihren Vermittler für äußerst kompetent halten, sind auch besonders zufrieden! (Quelle: Studie der MSR-Unternehmensberatung) 5

6 Sachkunde öffentlich rechtlich Keine Ausnahmen Anerkennung Fachberater(?) + Fachwirt Versicherungsfachmann (IHK) könnte angerechnet werden. modular 6

7 Anerkannte Qualifikationen?! Befreit von der Sachkundeprüfung werden wahrscheinlich alle Vermittler mit einschlägigem Qualifikationsabschluss Privat-rechtliche Qualifikationen werden demnach nicht ausreichen Allgemein-betriebswirtschaftliche Abschlüsse sind nicht einschlägig (also z.b. Betriebswirte, Diplom- Kaufleute, Ökonomen ohne Schwerpunkt in Finanzwirtschaft) 7

8 Lösung: Qualifikationspyramide Master Financial Sales Management Bachelor of Economics Financial Advisory Services Fachwirt für Finanzberatung (IHK) Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK) Sachkundeprüfung Versicherungsfachmann (IHK) Erstausbildung: Kaufleute für Versicherungen und Finanzen o.ä. 8

9 Systematik Pyramide Zur Betreuung von Privatkunden ausschließlich zu Versicherungs- / Kapitalanlagethemen Sachkundeprüfungen Ganzheitliche Beratung von Privatkunden Fachberater (IHK) Ganzheitliche Beratung auch von Unternehmen + Führung von Mitarbeitern Fachwirt Finanzberatung (IHK) Strategisches Potenzial Bachelor of Economics, Schwerpunkt Financial Advisory Hohes strategisches Potenzial Master Financial Sales Management 9

10 Studienkonzept Blended Learning blend heißt mischen Echte Verzahnung von Präsenzseminaren EDV-Tools Literatur Bei all unseren Weiterbildungsangeboten 10

11 Finanzanlagenvermittler (IHK) 3 Tage Modul 1 Zum Beispiel: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXX YYYYYYYYYYYYYYYYYYYY YYYYYYYYYY ZZZZZZZZZZ ZZZZZZZZZZ ZZZZZZZZZZ 2 Tage 2 Tage Modul 2 Zum Beispiel: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXX YYYYYYYYYYYYYYYYYYYY YYYYYYYYYY ZZZZZZZZZZ ZZZZZZZZZZ ZZZZZZZZZZ Modul 3 Zum Beispiel: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXX YYYYYYYYYYYYYYYYYYYY YYYYYYYYYY ZZZZZZZZZZ ZZZZZZZZZZ ZZZZZZZZZZ Beispielablauf Abläufe erst nach Verordnung klar 3 Tage Abschlusstraining Zum Beispiel: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXX YYYYYYYYYYYYYYYYYYYY YYYYYYYYYY ZZZZZZZZZZ ZZZZZZZZZZ ZZZZZZZZZZ = Finanzanlagenvermittler (IHK) 11

12 Die Lernpfade Online Zertifikat Online Zertifikat Teilmodul 1.3 Teilmodul Modul Teilmodul 1.1 Online- Wdh. 1.1 Erfolgreich absolviert Test Level 1 zu 1.1 Test Level 2 zu 1.1 Online- Wdh. 1.2 Erfolgreich absolviert Test Level 1 zu 1.2 Test Level 2 zu 1.2 etc. 2 oder 3 Tage 1,5 Wochen für Teilmodul 1.1 1,5 Wochen für Teilmodul

13 talking-pictures 13

14 Das Gruppen-Controlling 14

15 Fachberater/Fachwirt Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK) Passen perfekt zusammen Fachwirt für Finanzberatung (IHK) Ganzheitliche Beratung von Privatkunden Kapitalanlageprodukte Versicherungsprodukte Immobilien/Bausparen Ganzheitliche Beratung auch von Unternehmen + Führung von Mitarbeitern bav Geschlossene Fonds Führung Gewerbl. Versicherungen 15

16 Systematik Fachwirt Grundlagenteil Versicherungsprodukte für priv. Haushalte +Kapitalanlageprodukte +Bausparen und Immobilien +Recht für Finanzdienstleister +Steuern für Finanzdienstleister +Grundlagen VWL + BWL +Kundenberatung = Fachberater/-in für f r Finanzdienstleistungen (IHK) 20 Präsenztage 16 Abschluss des Studiengangs Vertiefungsteil +Unternehmensfinanzierung +Versicherungsprodukte für gewerbl. Kunden +Baufinanzierung +Geschlossene Fonds +Betriebliche Altersvorsorge +Führung und Organisation = Fachwirt/-in in für f r Finanzberatung (IHK) 20 Präsenztage

17 Wo finden die Lehrgänge statt? Hamburg Berlin Braunschweig Osnabrück Chemnitz Dortmund Köln Frankfurt/M Nürnberg Stuttgart München Friedrichshafen 17

18 Der Bachelor s Degree Akademischer Grad: Bachelor of Economics Schwerpunkt Financial Advisory Services in nur 1,5 Jahren berufsbegleitend für IHK-Fachwirte (auch ohne Abitur) nur 23 Präsenztage 180 ECTS-Punkte An der West Pomeranian Business School, University of Applied Sciences, Fakultät Financial Advisory and Management in Berlin Akkreditiert vom State Accreditation Committee 18

19 Fächeraufteilung im Aufbaustudium 19

20 Der Master s Degree Modul 1 Wert- und marktorientierte Unternehmensführung Modul 2 Finanzwirtschaft Modul 3 Kommunikation und Führung Themenbereich I Modul 4 Produktmanagement im Finanzvertrieb Modul 5 Kundenmanagement im Finanzvertrieb Modul 6 Recht, Organisation und Personal im Finanzvertrieb Finanzvertrieb Themenbereich II Modul 7 Projektmanagement im Finanzvertrieb Modul 8 Master Thesis und Colloquium 20

21 Studienablauf Master Studiendauer Das Studium erfolgt im Rahmen einer dualen Weiterbildung in 4 Semestern Präsenzphasen 12 Präsenzphasen à 3-4 Tage (Donnerstag Samstag (Sonntag)) Eine Blockwoche als Kick-off zu Beginn des Studiums Studienorte Fachhochschule Zweibrücken The West Pomeranian Business School, Fakultät Berlin und weitere Akkreditierung Derzeit in Akkreditierung bei Aqas Studienbeginn ist das WS 2011/12 21

22 Fördertaler Meister BAföG Bildungsprämie regionale Förderungen 22

23 Ihr Merkzettel 34c beantragen Alte-Hasen Qualifikation jetzt schon möglich (Fachwirt buchen!) Passgenaues Sachkundeangebot kommt. Jetzt schon registrieren auf 23

24 Exkurs: 34d / f (?) Vermittler wird somit knapp Sinkende Zahlen von Erlaubnisinhabern Abwerbung Erfolgslosigkeit Alter Tod etc. Personalentwicklung einführen, Nachwuchs aufbauen! Auszubildende und Werkstudenten sind eine Zukunftsoption! Woher kommt der Ersatz? 24

25 Innovative Nachwuchskonzepte Den besseren Nachwuchs gewinnen: Ausbildungsoffensive für qualifizierte Mitarbeiter Premium-Ausbildungsgang (ohne staatl. Berufsschule) z.b. Kauffrau/-mann für Versicherungen und Finanzen (IHK) oder Berufsintegriertes Bachelor-Studium (Unternehmen ist Praxispartner der Hochschule) 25

26 Wie kann der Azubi/ Student eingebunden werden? Er ist nicht gewerblich tätig, sondern handelt ggf. für den Praxisbetrieb (Dienstvertrag!). Die Tätigkeit ist damit ohne Gewerbeanmeldung möglich. Insbesondere von Studenten wird selbständiges Arbeiten erwartet. Die Studenten sollten über assistierende Tätigkeiten die Praxis der gehobenen Anlageberatung und Versicherungsvermittlung kennen lernen. Klassische Aufgaben für Azubis/ Studenten Kommunikation mit Kunden und Interessenten Erfassung von Analysen Vorbereitung von Angeboten 26 etc.

27 Vergleich mit Bürokraft und Azubi Bürokraft (1.800 brutto) Azubi tariflich (813 EUR) Gehalt inkl. SV Bachelorstudent (500 EUR) Studiengeld 0 Bürokraft Azubi Bachelorstudent Durchschnittliche Arbeitszeit pro Monat bei 40 Std. pro Woche 27

28 Vielen Dank für Ihre Teilnahme und weiterhin viel Erfolg! Zeit für Fragen und Diskussion! 28