Erzähle mir die Vergangenheit und ich werde die Zukunft kennen. Vermögenswerte zum Anfassen. Sparkassen-Finanzgruppe

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1 Erzähle mir die Vergangenheit und ich werde die Zukunft kennen. Vermögenswerte zum Anfassen Sparkassen-Finanzgruppe

2 Vermögenswerte zum Anfassen Edelmetalle wie Gold, Silber, Platin oder Palladium gewinnen als Anlageobjekte nachhaltig an Bedeutung. Neben den ausgesprochen guten Diversifikationseigenschaften von Edelmetallen in der Vermögensanlage üben Münzen und Barren auch auf Sammler eine große Anziehungskraft aus. Die vielfältigen Produktmöglichkeiten werden im Folgenden anhand einer Auswahl an Münzen und Barren vorgestellt. Edelmetalle können in physischer Form als Barren oder als Münzen erworben werden, wobei letztere in so genannte Anlagemünzen (Materialwert ist ausschlaggebend) und Sammlermünzen (Materialwert ist zweitrangig) unterteilt werden. Anlagemünzen und Sammlermünzen Anlagemünzen, die auch als Bullion Coins bezeichnet werden, sind bei gleichem Feingewicht in der Regel teurer als Edelmetalle in Barrenform. Dies begründet sich mit dem Aufpreis (Agio) für die Prägung, welcher allerdings aufgrund der höheren Auflage bei Bullion Coins geringer als bei Sammlermünzen ist. Somit eignen sich Bullion Coins besonders als Anlageform für Kunden, die kleinere Mengen Edelmetall kaufen möchten. Alle aktuellen Anlagemünzen sind offizielles Zahlungsmittel im jeweiligen Heimatland. Da jedoch der Metallwert meistens über dem Nennwert liegt, sollten diese Münzen nicht als Zahlungsmittel verwendet werden. Anlagemünzen sind in unterschiedlichen Größen, als 1, 1/2, 1/4, 1/10 oder 1/20 Unze (1 Unze = 1 oz = 31,1035 g), erhältlich. Das jeweils angegebene Edelmetallgewicht bezieht sich stets auf die aufgeprägte Feinheit. So liegt bei Legierungen, wie zum Beispiel dem Krügerrand, das höher. Die Preise der Münzen variieren in Abhängigkeit zum jeweiligen Edelmetallpreis. Der Preis einer Münze setzt sich aus den aktuellen Edelmetallkonditionen, dem Prägungsagio, den Logistikkosten und einem even - tuellen numismatischen oder nachfragebedingten Aufschlag zusammen. Anlage-Goldmünzen sind in der Regel mehrwertsteuerfrei. Ausnahmen bei einzelnen Sammlermünzen sind möglich. Bei Silber-, Platin- und Palladiummünzen fallen in Deutschland entweder 7 % oder 19 % Mehrwertsteuer an. Barren Eine weitere Anlageform von Edelmetallen ist der Barren. Edelmetallbarren können unterschiedliche Formen aufweisen und werden in Abhängigkeit zur Größe gegossen oder geprägt. Auf jedem Barren wird neben der Marke des Herstellers die Feinheit des Barrens eingeprägt. Alle international anerkannten Marken von Her stellern werden in dem Verzeichnis für Hersteller und Schmelzanstalten aufgeführt, das sog. London good delivery ( Barren haben im Gegensatz zu Münzen keine Jahrgangsangabe und unterliegen keinen Auflagehöhen. Barren liegen, bedingt durch den Herstellungsprozess, meist unter dem Preisniveau von gewichts mäßig vergleichbaren Münzen. So ist auch der relative Preisaufschlag auf den Edelmetallwert umso geringer, je größer der Barren ist. Goldbarren sind in der Regel mehrwertsteuerfrei. Bei Silber-, Platin- und Palladiumbarren fallen in Deutschland 19 % Mehrwertsteuer an. Sie suchen ein außergewöhnliches Geschenk für einen besonderen Anlass? Auf den folgenden Seiten finden Sie viele wertvolle Anregungen, um Ihre Wertschätzung zum Ausdruck zu bringen. Hinweis Die Abbildungen geben die Münzen und Barren in ihrer Originalgröße wieder, sofern nicht anders angegeben. Die Angaben erfolgen ohne Gewähr. Bei einigen Münzen kann es sich um offizielle Neuprägungen der jewei ligen staatlichen Münzanstalten handeln. Somit ist die eingeprägte Jahreszahl nicht unbedingt das Jahr der Prägung. Disclaimer Kopien oder Auszüge aus der Broschüre dürfen nicht ohne Genehmigung des Herausgebers gemacht werden. Diese Publikation ist lediglich eine unverbindliche Stellungnahme zu dem angesprochenen Anlageinstrument zum Zeitpunkt der Herausgabe der vorliegenden Information im Januar Die vorliegende Publikation ist unserer Auffassung nach zuverlässig, ohne dass wir jedoch eine Gewähr für die Vollständigkeit und Richtigkeit der herangezogenen Quellen übernehmen können. Die vorliegene Veröffentlichung dient ferner lediglich einer allgemeinen Information und ersetzt keinesfalls die persönliche an leger- und objektgerechte Beratung. Bei Sammlermünzen sind im Gegensatz zu Anlage - münzen die Preise losgelöst vom Metallwert (sog. innerer Wert) der Münze und stark schwankend. Auflagenhöhe, ästhetische und/oder historische Gründe bis hin zu privater Motivation von Sammlern sind einige Anhaltspunkte zur Preisfindung. Es handelt sich um ein spezielles Marktsegment, welches auch als Numismatik bezeichnet wird. 2

3 Goldmünzen-Bullions Känguru (Nugget) ohne Abb $ 1 KG, ca. 75,3 mm, $ 10 Unzen, ca. 60,3 mm, 200 $ 2 Unzen, ca. 40,6 mm, 5 $ 1/20 Unze, ca. 14,1 mm Rückseite = wie 1 Unze Australien 100 Dollar Känguru (Nugget) (1 Unze) aktueller Jahrgang Kennziffer ,10 g ca. 32,1 mm 50 $ 25 $ 15 $ (1/2 Unze) (1/4 Unze) (1/10 Unze) Kennziffer Feingewicht 7,78 g 3,11 g 999,9 999,9 ca. 25,1 mm 20,1 mm 16,1 mm Großbritannien 100 Pfund Britannia (1 Unze) Kennziffer ,93 g Feinheit 916,67 ca. 32,69 mm Südafrika Krügerrand (1 Unze) Kennziffer ,93 g Feinheit 916,67 ca. 33 mm Kanada 50 Dollar Maple Leaf (1 Unze) Kennziffer ,10 g ca. 30 mm China 500 Yuan Panda (1 Unze) Kennziffer 2652 Feinheit 999,0 ca. 32 mm USA 50 Dollar Eagle (1 Unze) Kennziffer ,93 g Feinheit 916,67 ca. 33 mm Österreich 100 Philharmoniker (1 Unze) Kennziffer ,10 g ca. 37 mm Die Abbildungen zeigen jeweils die Größe 1 Unze. Zum größten Teil sind die Bullion Coins in den gleichen Stückelungen wie das Känguru (s.o.) erhältlich. 3

4 Gold Lunar-Serien Chinesische Tierkreiszeichen Ratte 1996 Kennziffer 2201 Ochse 1997 Kennziffer 2205 Tiger 1998 Kennziffer 2209 Hase 1999 Kennziffer 2213 Drache 2000 Kennziffer 2217 Schlange 2001 Kennziffer 2221 Pferd 2002 Kennziffer 2225 Ziege 2003 Kennziffer 2229 Affe 2004 Kennziffer 2233 Hahn 2005 Kennziffer 2238 Hund 2006 Kennziffer 2243 Schwein 2007 Kennziffer 2295 Maus 2008 I Kennziffer 2401 Ochse 2009 I Kennziffer 2406 Tiger 2010 I Kennziffer 2411 Hase 2011 I Kennziffer 2416 Australien 100 Dollar und II (1 Unze) 31,10 g ca. 32,1 mm (Lunar I) ca. 38,8 mm (Lunar II) LUNAR-Serien Die Abbildungen zeigen jeweils die Größe 1 Unze. Andere erschienene Größen, Gewichte und Nennwerte sind analog der Känguru-Serie (siehe Goldmünzen- Bullions). Die Lunar-Serien sind auch in verschiedenen Größen in Silber verfügbar. Für Gold und Silber gilt: Diverse Motive in unterschiedlichen Größen sind nicht mehr erhältlich. Drache 2012 I Kennziffer 2421 Rückseite I 4

5 Goldbarren Kennziffer 5003 Kennziffer 5004 Kennziffer 5009 Kennziffer 5010 Kennziffer 5020 Kennziffer 5030 Kennziffer 5100 Kennziffer 5500 Kennziffer 5250 Erhältlich ist ein vielfältiges Feingold-Barrenprogramm der Firmen Heraeus, Umicore (ehem. Degussa), Valcambi und Perth Mint in folgenden Größen: (Feinheit einheitl. 999,9 ) Alle Barren entsprechen dem London Good Delivery Standard. Auf Wunsch bieten wir 12,5 kg Standard-Barren an. Kennziffer 5500 Gewicht Abmessungen Fa. Umicore 1 g 15 x 8,5 x 0,5 mm geprägt 2,5 g 24 x 14 x 0,5 mm geprägt 5 g 24 x 14 x 0,9 mm geprägt 10 g 31 x 18 x 1,0 mm geprägt 20 g 39 x 22 x 1,3 mm geprägt 1 Unze 42 x 24 x 1,7 mm geprägt 50 g 46 x 26 x 2,3 mm geprägt (ohne Abb.) 100 g 55 x 31 x 3,2 mm geprägt (ohne Abb.) 250 g 55 x 25 x 10 mm gegossen 500 g 65 x 35 x 14 mm gegossen g 90 x 40 x 17 mm gegossen (ohne Abb.) Fa. Heraeus 1 g 8,7 x 15,0 x 0,5 mm geprägt (ohne Abb.) 5 g 14,0 x 23,0 x 1,0 mm geprägt (ohne Abb.) 10 g 18,5 x 31,5 x 1,1 mm geprägt (ohne Abb.) 20 g 23,3 x 40,4 x 1,3 mm geprägt (ohne Abb.) 1 Unze 23,3 x 40,4 x 1,8 mm geprägt (ohne Abb.) 50 g 28,5 x 49,7 x 2,0 mm geprägt (ohne Abb.) 100 g 28,5 x 49,7 x 3,9 mm geprägt (ohne Abb.) 100 g 24,0 x 45,5 x 6,0 mm gegossen (ohne Abb.) 250 g 31,0 x 50,5 x 9,3 mm gegossen (ohne Abb.) 500 g 41,0 x 91,0 x 5,4 mm gegossen (ohne Abb.) g 51,0 x 116,0 x 9,2 mm gegossen Kennziffer 5051 Kennziffer Fa. Valcambi 1 g 8,50 x 15,00 x 0,55 mm geprägt (ohne Abb.) 2,5 g 11,50 x 19,00 x 0,80 mm geprägt (ohne Abb.) 5 g 13,85 x 23,00 x 1,00 mm geprägt (ohne Abb.) 10 g 15,20 x 25,30 x 1,60 mm geprägt (ohne Abb.) 20 g 18,00 x 31,00 x 2,20 mm geprägt (ohne Abb.) 1 Unze 22,00 x 38,00 x 2,30 mm geprägt (ohne Abb.) 50 g 74,00 x 52,50 x 2,50 mm geprägt CombiBar 50 g 27,00 x 47,00 x 2,40 mm geprägt oder gegossen (ohne Abb.) 100 g 27,00 x 47,00 x 4,50 mm geprägt oder gegossen 250 g 33,00 x 60,00 x 5,00 mm gegossen (ohne Abb.) 500 g 40,00 x 85,00 x 8,00 mm gegossen g 53,00 x 117,00 x 6,00 mm gegossen (ohne Abb.) Kennziffer 5072 Kennziffer 5062 Hinweis: verkleinerte Darstellung Darüber hinaus sind auch Barren mit Hologramm (ohne Abb.) oder auch kleine Geschenkbarren im Scheckkartenformat (87 x 55 mm) in den Größen 1 g (ohne Abb.) und 2,5 g erhältlich. 5

6 Goldmünzen nach Ländern (alphabetische Reihenfolge) Belgien 20 BEF Leopold II Kennziffer ,45 g Feingewicht ca. 5,80 g ca. 22 mm Chile 100 Pesos Kennziffer ,34 g Feingewicht ca. 18,31 g ca. 30,5 mm Chile 50 Pesos Kennziffer ,17 g Feingewicht ca. 9,15 g ca. 23 mm Chile 20 Pesos Kennziffer ,07 g Feingewicht ca. 3,66 g ca. 19 mm Dänemark 20 Kronen Christian X. Kennziffer ,96 g Feingewicht ca. 8,06 g ca. 23 mm Deutschland Preußen 20 Mark Wilhelm I Kennziffer ,96 g Feingewicht ca. 7,16 g ca. 22,5 mm Deutschland Preußen 20 Mark Wilhelm II Kennziffer ,96 g Feingewicht ca. 7,16 g ca. 22,5 mm Deutschland 1 DM Gold / 2001 Kennziffer ,00 g Feingewicht ca. 12,00 g ca. 23,5 mm Deutschland 200 Gold Währungsunion / 2002 Kennziffer ,10 g ca. 32,5 mm Währungsunion / 2002 Kennziffer Quedlinburg / 2003 Kennziffer Bamberg / 2004 Kennziffer FIFA Fußball WM / 2005 Kennziffer Weimar / 2006 Kennziffer Lübeck / 2007 Kennziffer

7 Goslar / 2008 Kennziffer Trier / 2009 Kennziffer Würzburg / 2010 Kennziffer ohne Abbildung Wartburg / 2011 Kennziffer Dom zu Aachen / 2012 Kennziffer Dessau / 2013 Kennziffer Frankreich 20 Francs Marianne Kennziffer ,45 g Feingewicht ca. 5,80 g ca. 21 mm Frankreich 10 Francs Marianne Kennziffer ,23 g Feingewicht ca. 2,90 g ca. 19 mm Frankreich 20 Francs Napoleon III Kennziffer ,45 g Feingewicht ca. 5,80 g ca. 21 mm Frankreich 10 Francs Napoleon III Kennziffer ,23 g Feingewicht ca. 2,90 g ca. 19 mm Frankreich 20 Francs Republik/Engel Kennziffer ,45 g Feingewicht ca. 5,80 g ca. 21 mm Großbritannien 1 Pfund Elisabeth Kennziffer ,98 g Feinheit 916,67 Feingewicht ca. 7,31 g ca. 22 mm Großbritannien 1 Pfund Elisabeth/Diadem Kennziffer ,98 g Feinheit 916,67 Feingewicht ca. 7,31 g ca. 22 mm Italien 20 Lire Umberto Kennziffer ,45 g Feingewicht ca. 5,80 g ca. 21,5 mm Mexico 50 Pesos Kennziffer ,67 g Feingewicht ca. 37,50 g ca. 36 mm 7

8 Mexiko 20 Pesos Kennziffer ,67 g Feingewicht ca. 15,00 g ca. 27 mm Mexiko 10 Pesos Kennziffer ,33 g Feingewicht ca. 7,49 g ca. 23 mm Mexico 5 Pesos Kennziffer ,17 g Feingewicht ca. 3,75 g ca. 19 mm Mexico 2,5 Pesos Kennziffer ,08 g Feingewicht ca. 1,87 g ca. 14 mm Mexiko 2 Pesos Kennziffer ,67 g Feingewicht ca. 1,50 g ca. 13 mm Niederlande 10 Gulden Wilhelmina Kennziffer ,72 g Feingewicht ca. 6,04 g ca. 22,5 mm Niederlande 10 Gulden Willem Kennziffer ,72 g Feingewicht ca. 6,04 ca. 22,5 mm Österreich 100 Kronen Kennziffer ,88 g Feingewicht ca. 30,49 g ca. 37 mm Österreich 20 Kronen Kennziffer ,78 g Feingewicht ca. 6,1 g ca. 21 mm Österreich 10 Kronen Kennziffer ,39 g Feingewicht ca. 3,05 g ca. 19 mm Österreich 4 Dukaten Kennziffer ,96 g Feinheit 986,67 Feingewicht ca. 13,76 g ca. 39 mm Österreich 1 Dukaten Kennziffer ,49 g Feinheit 986,67 Feingewicht ca. 3,44 g ca. 20 mm Österreich 8 Florin Kennziffer ,45 g Feingewicht ca. 5,80 g ca. 21 mm 8 Österreich 4 Florin Kennziffer ,23 g Feingewicht ca. 2,90 g ca. 19 mm Österreich 1000 Schilling Babenberger Kennziffer ,50 g Feingewicht ca. 12,15 g ca. 27 mm

9 Peru 100 Soles Kennziffer ,80 g Feingewicht ca. 42,12 g ca. 36 mm Russland 10 Rubel Nikolaus Kennziffer ,60 g Feinheit 900 Feingewicht ca. 7,74 g ca. 23 mm Russland 5 Rubel Nikolaus Kennziffer ,30 g Feinheit 900 Feingewicht ca. 3,87 g ca. 19 mm Russland 10 Rubel Tscherwonez Kennziffer ,60 g Feingewicht ca. 7,74 g ca. 22 mm Schweiz 20 Franken Vreneli Kennziffer ,45 g Feingewicht ca. 5,80 g ca. 21 mm Schweiz 10 Franken Vreneli Kennziffer ,22 g Feingewicht ca. 2,9 g ca. 19 mm Südafrika 2 Rand von Riebeeck Kennziffer ,99 g Feinheit 916,67 Feingewicht ca. 7,32 g ca. 22 mm Südafrika 1 Rand von Riebeeck Kennziffer ,99 g Feinheit 916,67 Feingewicht ca. 3,65 g ca. 19 mm USA 50 Dollar Buffalo (1 Unze) Kennziffer ,10 g ca. 32,7 mm USA 20 Dollar Liberty Freiheitsstatue Kennziffer ,43 g Feingewicht ca. 30,08 g ca. 34 mm USA 20 Dollar Liberty Frauenkopf Kennziffer ,43 g Feingewicht ca. 30,08 g ca. 34 mm USA 10 Dollar Liberty Frauenkopf Kennziffer ,72 g Feingewicht ca. 15,04 g ca. 27 mm USA 10 Dollar Liberty Indianer Kennziffer ,72 g Feingewicht ca. 15,04 g ca. 27 mm USA 5 Dollar Liberty Frauenkopf Kennziffer ,36 g Feingewicht ca. 7,52 g ca. 22 mm USA 5 Dollar Liberty Indianer Kennziffer ,36 g Feingewicht ca. 7,52 g ca. 22 mm 9

10 Silbermünzen (1 Unze) Kanada 5 Dollar Maple Leaf (1 Unze) Kennziffer ,10 g ca. 38 mm USA 1 Dollar Eagle (1 Unze) Kennziffer Feinheit 999,0 ca. 40,6 mm Australien 1 Dollar Koala (1 Unze) Kennziffer Feinheit 999,0 ca. 40,6 mm Australien 1 Dollar Kookaburra (1 Unze) Kennziffer Feinheit 999,0 ca. 40,6 mm Cook Islands 1 Dollar (1 Unze) Kennziffer Feinheit 999,0 ca. 38,6 mm Österreich 1,50 Euro (1 Unze) Kennziffer Feinheit 999,0 ca. 40,6 mm China 10 Yuan Panda (1 Unze) Kennziffer Feinheit 999,0 ca. 40 mm Weitere Silbermünzen diverser Länder und in anderen Größen auf Anfrage. Australien 1 Dollar I Drache 2012 (1 Unze) Kennziffer Feinheit 999,0 ca. 40,6 mm 10

11 Silbermünzen (größer bzw. kleiner 1 Unze) Australien Kookaburra Nennwert Größe Feinheit Feingewicht Kennziffer 30 AUD 1 kg 999, g 101,00 mm AUD 10 oz 999,0 311 g 75,50 mm Australien Koala Nennwert Größe Feinheit Feingewicht Kennziffer 30 AUD 1 kg 999, g 101,00 mm AUD 10 oz 999,0 311 g 75,50 mm ,5 AUD 1/2 oz 999,0 15,552 g 36,10 mm Australien Lunar II (2012 Drache, 2013 Schlange, 2014 Pferd usw.) Nennwert Größe Feinheit Feingewicht Kennziffer 30 AUD 1 kg 999, g 101,00 mm AUD 10 oz 999,0 311 g 85,40 mm AUD 5 oz 999,0 155,520 g 65,20 mm AUD 2 oz 999,0 62,200 g 55,10 mm ,5 AUD 1/2 oz 999,0 15,552 g 36,10 mm Silberbarren Kennziffer Erhältlich ist ein vielfältiges Feinsilber-Barrenprogramm in folgenden Größen: (Feinheit einheitlich 999,0 ) Gewicht Abmessungen Kennziffer 10 g 31 x 18 x 2,0 mm geprägt (ohne Abb.) g 39 x 22 x 2,4 mm geprägt (ohne Abb.) g 46 x 26 x 4,0 mm geprägt (ohne Abb.) g 55 x 31 x 6,0 mm geprägt g 59 x 29 x 16 mm gegossen (ohne Abb.) g 69 x 40 x 20 mm gegossen (ohne Abb.) g 90 x 48 x 26 mm gegossen g 165 x 72 x 51 mm gegossen (ohne Abb.) g 235 x 100 x 75 mm gegossen (ohne Abb.) Kennziffer

12 Silber-Münzbarren Silber-Münzbarren sind als gesetzliches Zahlungsmittel zugelassen und unterliegen somit der ermäßigten MwSt. in Höhe von 7%. (Feinheit einheitlich 999,0 ) Cook Islands Gewicht Abmessungen Nennwert Kennziffer g 182 x 89 x 30 mm geprägt 150 CID g 182 x 89 x 18 mm geprägt 100 CID g 105 x 50 x 18 mm geprägt 30 CID g 100 x 12,5 mm geprägt (Münze, rund) 30 CID Kennziffer Kennziffer Kennziffer Kennziffer Umicore-Münzbarren (Andorra) Gewicht Abmessungen Nennwert Kennziffer g 235 x 100 x 75 mm gegossen (ohne Abb.) 450 Diners g 165 x 72 x 51 mm gegossen (ohne Abb.) 150 Diners g 90 x 48 x 26 mm gegossen 30 Diners g 69 x 40 x 20 mm gegossen 15 Diners g 59 x 29 x 16 mm gegossen 10 Diners Kennziffer Kennziffer Kennziffer

13 Platin Australien 100 Dollar Koala (1 Unze) Kennziffer ,12 g Feinheit 999,5 ca. 32 mm Australien 100 Dollar Schnabeltier (1 Unze) Kennziffer ,12 g Feinheit 999,5 ca. 32,6 mm Kennziffer 5606 Kennziffer Kanada 50 Dollar Maple Leaf (1 Unze) Kennziffer ,12 g Feinheit 999,5 ca. 30 mm Erhältlich ist das Feinplatin-Barrenprogramm in folgenden Größen: (Feinheit einheitlich 999,5 ) Kennziffer 5608 Gewicht Abmessungen Kennziffer 10 g 31 x 18 x 1,0 mm geprägt (ohne Abb.) g 39 x 22 x 1,4 mm geprägt (ohne Abb.) Unze 42 x 24 x 1,8 mm geprägt g 46 x 26 x 2,2 mm geprägt g 55 x 31 x 3,1 mm geprägt g 120 x 70 x 3 mm gegossen (ohne Abb.) g 120 x 70 x 6 mm gegossen (ohne Abb.) Palladium Kennziffer 5706 Erhältlich ist das Feinpalladium-Barrenprogramm in folgenden Größen: (Feinheit einheitlich 999,5 ) Gewicht Abmessungen Kennziffer 10 g 31 x 18 x 1,9 mm geprägt (ohne Abb.) Unze 42 x 24 x 2,9 mm geprägt (ohne Abb.) g 46 x 26 x 3,9 mm geprägt g 55 x 31 x 5,5 mm geprägt g 120 x 70 x 6 mm gegossen (ohne Abb.) g 120 x 70 x 12 mm gegossen (ohne Abb.) 5711 Kanada 50 Dollar Maple Leaf (1 Unze) Kennziffer 2579 Feinheit 999,5 ca. 34 mm Kennziffer

14 Kassetten 8 x 1 oz Silbermünzen Maple Leaf, US Eagle, Koala, Cook Islands, Wiener Philharmoniker, Kookaburra, Ochse 2009 und Hase 2011 Kennziffer x 2 oz Silber-Kookaburra Jahre: Kennziffer Lunar Silber-Drache Serie II ,5 oz; 1 oz; 2 oz; 5 oz, 10 oz Kennziffer Gold Investmentpaket Inhalt: 10g Goldbarren 20g Goldbarren 50g Goldbarren 100g Goldbarren 1 oz Maple Leaf ½ oz Maple Leaf ¼ oz Maple Leaf 1 10 oz Maple Leaf 1 oz Australien Känguru 1 oz Südafrika Krügerrand 1 oz Österreich Philharmoniker 100 Kronen Österreich 10 Rubel Russland Tscherwonez 1 Pfund Sovereign Großbritannien 20 Mark Deutschland Preußen Wilhelm II 20 Franken Vreneli Schweiz Etuis Kennziffer Mini-Etui zum Eindrücken 4 x Etui zum Eindrücken 6 x Etui zum Eindrücken 8 x Etui Valcambi 1 gr Gold Etui nur für 1 gr Goldbarren Etui für 10 gr Silberbarren Etui für 20 gr Silberbarren Etui Kroko mit Mulde 6 x Etui Kroko mit Mulde 8 x 8 (Alle ohne Abb.) 14

15 Produktinformationsblatt 1 Allgemeine Darstellung der Anlageformen Die zwei wichtigsten und häufigsten Anlageformen in physischen Edelmetallen stellen Münzen und Barren aus Gold/Silber dar. 7 Einsatzbereiche Gold Zum Beispiel: in Investmentprodukten; in der Schmuckherstellung; in der Optik- sowie Elektronikindustrie; in der Zahnme - dizin. 2 Münzen und Barren Bei Gold- und Silbermünzen zu Anlagezwecken (Bullion Coins) unterscheidet man zwischen Investmentmünzen (Materialwert ist ausschlaggebend) und Sammlermünzen (Materialwert ist zweitrangig). Diese sind bei gleichem Feingewicht in der Regel teurer als Edelmetalle in Barrenform. Dies begründet sich mit dem Aufpreis (Agio) für die Prägung, welcher allerdings aufgrund der höheren Auflage bei Investmentmünzen geringer ist als bei Sammlermünzen. Alle aktuellen Anlagemünzen sind offizielle Zahlungsmittel im jeweiligen Heimatland. Da jedoch der Metallwert meistens über dem Nennwert liegt, werden diese in der Regel nicht als Zahlungsmittel verwendet. Anlagemünzen sind in unterschiedlichen Größen erhältlich. Goldmünzen, von 1/20 Unze bis hin zu 1kg. Silbermünzen von 1/2 Unze bis hin zu 10 kg. (1 Feinunze = 1 oz = 31,1035 g). Die Barrenmotive sind nicht so vielseitig und hängen vom Hersteller ab, meist wird der Name des Unternehmens, die Feinheit und das Gewicht eingeprägt. Goldbarren sind erhältlich zwischen 1 g und 1 kg, Silberbarren zwischen 10 g und 15 kg. Während die kleineren Gewichte gestanzt und dann geprägt werden, wird bei den größeren das Gießverfahren eingesetzt, wodurch sie sich dann in der Optik von den exakt gestanzten unterscheiden. 3 Anlageziele/Markterwartung des Investors Eine Anlage in physischen Edelmetallen richtet sich an Anleger, die eine fallende Kaufkraft eigener Währung erwarten bzw. eine Vermögensbeimischung durch Sachwerte möchten. Physisches Gold hat historisch bewiesen seine Kaufkraft zu erhalten und ist deshalb langfristig als Wertaufbewahrungsmittel geeignet. Wer ausschließlich am Materialwert Interesse hat, greift zu Gold- und Silberbarren. Hierbei ist der Aufschlag geringer im Vergleich zu Münzen. Dabei sollten große Gewichtseinheiten bevorzugen werden. 4 Mehrwertsteuer bei Gold und Silber Während für Goldmünzen, die zu Anlagezwecken gekauft werden (Anlagemünze), keine Mehrwertsteuer bezahlt werden muss, fällt beim Kauf von Silbermünzen, die in den jeweiligen Ausgabeländern als gesetzliches Zahlungsmittel gelten, der ermäßigte Mehrwertsteuersatz von 7 % an. Bei Silberbarren kommen in der Regel die vollen 19 % MwSt. hinzu. 5 Weitere Edelmetalle Platin und Palladium haben Ihre Hauptverwendung in der Automobil- bzw. Katalysatorenindustrie. Hier sind auch verschiedene Barren und Münzen erhältlich, diese unterliegen generell der vollen Mehrwertsteuer in Höhe von 19 %. 6 Dichte der Edelmetalle Edelmetalle unterscheiden sich in der Dichte: Gold z. B. hat eine sehr hohe Dichte von 19,32 g/cm 3 (Gramm pro Kubikzentimeter), Silber von 10,49 g/cm 3, Platin von 21,45 g/cm 3 und Palladium von 11,99 g/cm 3. 8 Einsatzbereiche Silber Zum Beispiel: in Investmentprodukten; in der Schmuckher - stellung; bei Glasscheiben, Spiegeln, Solaranlagen, Batterien, Plasmabildschirmen, Kühlschränken, Wasseraufbereitungsanlagen, usw.; im Medizinbereich; Tafelsilber, Bestecken, sakrale Gegenstände. 9 Preisspanne zwischen An- und Verkauf Die Preisspanne zwischen An- und Verkauf bei physischen Edelmetallen hängt insbesondere mit den Herstellungs- und Transportkosten der Ware zusammen. Die Herstellungskosten bzw. Prägekosten sind je nach Gewicht und Motiv der Münze unterschiedlich. Bei den 1 bis 1/10 Unzen liegt diese zwischen 3 % bis 15 %. Die Höhe der Transportkosten wird durch den Gegenwert der zu transportierten Menge,die damit verbundene Versicherung und die Entfernung bestimmt. Weitere Faktoren wie Lagerhaltung, Gewinnansprüche, Qualität und Schmelzkosten spielen ebenfalls eine Rolle. D.h. bei Münzen kann die Differenz zwischen An- und Verkaufspreisen zwischen 7 % und 30 % betragen. Diese Nebenkosten werden im Verkaufsfall dem Anleger nicht erstattet bzw. über den Ankaufspreis verrechnet. 10 Preisschwankungen Edelmetalle unterliegen Preisschwankungen an den Rohstoffmärkten und werden auf internationaler Ebene in US-Dollar notiert. Damit unterliegen Edelmetalle neben den Metallwertveränderungen auch den Schwankungen des Euro zum US- Dollar für Euro-Anleger. Diese beiden Entwicklungen können gleich, aber auch gegenläufig sein. Weitere Preisschwankungen werden durch Terminkontrakte aus Gold und Silber verursacht. Zentralbanken und Bullionbanken haben in der Vergangenheit häufig interveniert, um die Edelmetallpreise (vor allem Gold) zu regulieren bzw. zu manipulieren. Deshalb sollte der Anleger berücksichtigen, dass nicht nur echtes Angebot und Nachfrage die Preisrichtung von Gold und Silber diktieren. 11 Kosten und Provisionen Die BayernLB zahlt den Vertriebspartnern im Retailgeschäft für die Vermittlung von Geschäften in physischen Edelmetallen eine Vertriebsvergütung, deren Höhe sich nach dem Produkt richtet und im Kauf- bzw. Verkaufspreis enthalten ist. Über diese und weitere Kosten, wie z. B. sparkasseneigene Zusatzprovisionen, evtl. anfallende Logistikkosten für den Direktversand oder Verwahrentgelte, informiert Sie Ihr Berater bei der Bank oder Sparkasse. Es gilt zusätzlich das Preis- und Leistungs verzeichnis der jeweiligen Sparkasse bzw. Bank. 12 Disclaimer Dieses Dokument enthält lediglich eine zusammenfassende Kurz darstellung der wesentlichen Produktmerkmale für phy - sische Edelmetalle. Es dient ausschließlich Informations - zwecken und kann ein Beratungsgespräch nicht ersetzen. 15

16 Für weitere Informationen sprechen Sie bitte Ihren Kundenbetreuer an. 01/2012