Kommunale Finanzwetterlage: Noch leicht bewölkt, aber stabil

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1 Kommunale Finanzwetterlage: Noch leicht bewölkt, aber stabil Ergebnisse der KfW Blitzbefragung Kommunen 1. Halbjahr 2013 Bank aus Verantwortung

2 Executive Summary Investitionstätigkeit zu gering, aber stabil: Die Mehrheit der befragten Experten rechnet mit unverändert schwacher Investitionstätigkeit der Kommunen bis Ende Kreditnachfrage steigt: Die Experten erwarten eine leicht ansteigende Nachfrage nach Investitionskrediten. Die Nachfrage nach Kassenkrediten bleibt insgesamt zu hoch, wächst aber langsamer. Kreditbedingungen gut: Die Befragten bestätigen die guten Bedingungen für die Kreditaufnahme. Einige Kommunen rechnen mit einer Verschlechterung in den nächsten Monaten. Sie sichern sich die aktuell günstigen Zinssätze mit längeren Investitionskreditlaufzeiten; bei den Kassenkrediten fahren die Kommunen auf Sicht. Geringes Interesse an alternativen Finanzierungsinstrumenten: Der überwiegende Teil der Kommunen geht von einer gleich bleibend (geringen) Bedeutung aus. Gesamtfinanzierungssituation durchwachsen: Insgesamt haben die Befragten optimistischere Erwartungen für das 2. Halbjahr vermutlich bedingt durch die verbesserte Situation der Steuereinnahmen. Finanzschwache Kommunen sind jedoch immer stärker im Nachteil. 2

3 Kommunale Investitionen: unverändert niedrig 40 Sachinvestitionen der Gemeinden / Gemeindeverbände (in Mrd. EUR) in Mrd. EUR Auswirkungen KP II Die kommunalen Sachinvestitionen fallen seit Jahren, auch wenn das hohe Niveau Anfang der 90er-Jahre insbesondere durch Sofortmaßnahmen in den neuen Bundesländern bedingt war. Deutlich zu erkennen sind die positiven Auswirkungen des Konjunkturpakets II im Zeitraum * Laut aktueller Prognose des Deutschen Städtetags werden die Investitionen im Gesamtjahr 2013 gegenüber dem Vorjahr sogar leicht steigen. Anmerkungen: *2013 Prognose Deutscher Städtetag Quelle: Stat. Bundesamt 3

4 Kommunale Investitionen: stabil Einschätzungen zur Investitionstätigkeit der Kommunen insgesamt Salden positive / negative Einschätzungen 20 Einschätzung der Investitionstätigkeit der Kommunen insgesamt Aktuelle Lage und Erwartung aktuelle Lage Erwartungen 17 % 18 % 66 % 64 % 18 % 17 % Indikatorwert [Min: -100, Max: 100] ,89 5,54 0,97 0,36 0,85-6,33 1,1-1,06 0 % 20 % 40 % 60 % 80 % 100 % Hj./ Hj./ Hj./ Hj./2013 Hoch Normal / Üblich Gering aktuelle Lage Erwartungen Aktuell gehen 65 % der befragten Experten von einer unveränderten / üblichen Investitionstätigkeit der Kommunen aus; der Saldo aus Hoch - und Gering -Meldungen hält sich in etwa die Waage. Die prognostizierten Steuereinnahmen stimmen die Befragten optimistischer: Auf Sicht von sechs Monaten ist die Einschätzung zur Investitionstätigkeit deutlich positiver als im letzten Halbjahr. Berechnung der Saldenwerte: Die Saldenwerte ergeben sich aus der Differenz der Prozentanteile (gewichtet) aus den Hoch und Gering - bzw. Gut und Schlecht -Meldungen der befragten kommunalen Finanzexperten. Die Gewichtung erfolgt anhand der durchschnittlichen Einwohnerzahl der jeweiligen Größenklasse. 4

5 Nachfrage nach Investitionskrediten: vorsichtige Belebung Nachfrage nach langfristigen Investitionskrediten Salden positive / negative Einschätzungen 20 Einschätzung der Nachfrage nach kommunalen Investitionskrediten aktuelle Lage Erwartungen 19 % 22 % 60 % 63 % 21 % 15 % Indikatorwert [Min: -100, Max: 100] ,40-1,16-12,74-14,53-5,64-9,10 7,38-1,17 0 % 20 % 40 % 60 % 80 % 100 % Hj./ Hj./ Hj./ Hj./2013 Hoch Normal / Üblich Gering Investitionskredite (aktuell) Investitionskredite (6 Monate) Aktuell bewegt sich die Nachfrage nach Investitionskrediten im größten Teil der Kommunen (60 %) in einem normalen Rahmen. Der fast ausgeglichene Saldo zwischen den Bewertungen hoch und gering zeigt, dass die zuletzt schwache Nachfrage (2. Halbjahr 2012) wieder anzieht. Auf Sicht von sechs Monaten erwarten mehr Kommunen eine hohe Nachfrage als eine niedrige. Die Veränderung des Saldos von -1 auf +7 ist ein Zeichen für eine vorsichtige Belebung auf dem Markt für Investitionskredite. 5

6 Kassenkreditbestand zu hoch Verschuldung der Gemeinden / Gemeindeverbände (in Mrd. EUR) in Mrd. EUR Kreditmarktschulden Kassenkredite Kommunale Gesamtverschuldung steigt nur noch aufgrund der Kassenkreditaufnahme. Verzwölffachung des kommunalen Kassenkreditbestands: 1996: 4,1 Mrd. EUR 2012: 47,5 Mrd. EUR Kommunale Gesamtverschuldung (2012): rd. 127 Mrd. EUR (Kernhaushalte) Anteil Kassenkredite: rd. 38 % Anmerkungen: Nur Kernhaushalte, ohne Stadtstaaten Quelle: Stat. Bundesamt 6

7 Nachfrage nach Kassenkrediten: weniger dynamisch Nachfrage nach Kassenkrediten Salden positive / negative Einschätzungen Einschätzungen zur Nachfrage nach kommunalen Kassenkrediten auf Sicht von sechs Monaten 50 42,90 42,24 aktuelle Lage Erwartungen 54 % 54 % 33 % 33 % 14 % 12 % Indikatorwert [Min: -100, Max: 100] ,82 18,72 9,70 21,96 38,83 40, % 20 % 40 % 60 % 80 % 100 % Hj./ Hj./ Hj./ Hj./2013 Hoch Normal / Üblich Gering Kassenkredite (aktuell) Kassenkredite (6 Monate) Die Nachfrage nach Kassenkrediten ist insgesamt zu hoch. Der im 2. Halbjahr 2012 schon erwartete sehr leichte Rückgang der Nachfrage wird jedoch bestätigt. In sechs Monaten wird sich die Lage kaum verändert haben. Die Nachfrage bleibt weiter hoch, die Wachstumsraten werden aber niedriger. 7

8 Bedingungen für die Kreditaufnahme: bleiben gut Bedingungen der Kreditaufnahme aktuelle Lage (Investitionskredite) 38 % 50 % 12 % Erwartungen (Investitionskredite) 34 % 46 % 20 % aktuelle Lage (Kassenkredite) 41 % 42 % 18 % Erwartungen (Kassenkredite) 36 % 40 % 23 % 0 % 10 % 20 % 30 % 40 % 50 % 60 % 70 % 80 % 90 % 100 % Gut Normal / Üblich Schlecht Die Bedingungen für die Aufnahme von Investitionskrediten bleiben gut, werden aktuell jedoch leicht negativer eingeschätzt als im 2. Halbjahr 2012 (Rückgang von 48 auf 38 % bei der Bewertung Gut ). Diese Entwicklung setzt sich vermutlich fort. 20 % der Bewertungen für die Lage in sechs Monaten gehen von schlechteren Bedingungen bei der Kreditaufnahme für Investitionen aus und nur noch etwa ein Drittel erwartet eine gute Lage. Bei den Kassenkrediten ist die Einschätzung der aktuellen und zu erwartenden Lage ähnlich. Allerdings ist der Anteil Normal / Üblich geringer, was auf eine stärkere Differenzierung zwischen den Kommunen hinweist. Insgesamt bestätigt sich damit eine Tendenz, die schon aus den Ergebnissen im 2. Halbjahr 2012 erkennbar wurde. 8

9 Alternative Finanzierungsinstrumente: weiterhin geringe Bedeutung Bedeutung alternativer Finanzierungsinstrumente PPP (aktuelle Lage) 4 % 56 % 40 % PPP (Erwartungen) 8 % 55 % 38 % Leasing (aktuelle Lage) 2 % 65 % 33 % Leasing (Erwartungen) 2 % 71 % 27 % Anleihen (aktuelle Lage) 9 % 33 % 58 % Anleihen (Erwartungen) 15 % 37 % 48 % Andere Modelle (aktuelle Lage) 33 % 66 % Andere Modelle (Erwartungen) 2 % 33 % 65 % 0 % 10 % 20 % 30 % 40 % 50 % 60 % 70 % 80 % 90 % 100 % Große Bedeutung Gewisse Bedeutung Keine Bedeutung Ein Großteil der Kommunen erwartet eine gleich bleibend (geringe) Bedeutung alternativer Finanzierungs- und Beschaffungsinstrumente. Diversifizierung in Anleihen wird vor allem von Kommunen als interessant bewertet, die mit einer Verschlechterung der Aufnahmebedingungen für Investitionskredite rechnen. 9

10 Investitionskredite: Laufzeiten steigen Laufzeiten Investitionskredite Weniger als 1 Jahr 8 % 60 % 32 % 1 bis 5 Jahre 11 % 69 % 20 % 5 bis 10 Jahre 29 % 57 % 15 % Mehr als 10 Jahre 45 % 44 % 11 % 0 % 10 % 20 % 30 % 40 % 50 % 60 % 70 % 80 % 90 % 100 % Anteil steigt Anteil bleibt konstant Anteil sinkt Fast die Hälfte der Befragten (45 %) rechnet mit einem steigenden Anteil der Kredite mit Laufzeiten von mehr als 10 Jahren am Investitionskreditvolumen. Dies könnte ein Zeichen dafür sein, dass die Kommunen mittelfristig einen Anstieg der Kreditzinsen erwarten und sie sich die jetzt noch niedrigen Zinsen möglichst lange sichern wollen. 10

11 Kassenkredite: Kaum Veränderungen der Laufzeiten Laufzeiten Kassenkredite Weniger als 1 Monat 26 % 64 % 10 % 1 Monat bis 6 Monate 23 % 71 % 6 % 6 Monate bis 3 Jahre 29 % 49 % 22 % Mehr als 3 Jahre 29 % 47 % 24 % 0 % 10 % 20 % 30 % 40 % 50 % 60 % 70 % 80 % 90 % 100 % Anteil steigt Anteil bleibt konstant Anteil sinkt Bei den Kassenkrediten gibt es keine so starken Verschiebungen im Kreditportfolio wie bei den Investitionskrediten. Einerseits entsprechen die kurzen Laufzeiten der Aufgabe von Kassenkrediten, kurzfristige Liquiditätslücken auszugleichen. Andererseits erhöht sich bei einem größeren Anteil kurzer Laufzeiten und der schon benannten Erwartung steigender Zinsen das Risiko, dass Kredite, die nicht getilgt werden können, später zu wachsenden Zinslasten führen. 11

12 Gesamtfinanzierungssituation: Gegenwind hat nachgelassen Aktuelle Lage 1 % 16 % 31 % 19 % 33 % 0 % 10 % 20 % 30 % 40 % 50 % 60 % 70 % 80 % 90 % 100 % Sehr gut Gut Befriedigend Ausreichend Mangelhaft Erwartungen 1 % 11 % 47 % 14 % 27 % Nach der überwiegend negativen Einschätzung im 2. Halbjahr 2012 (64 %) ist die Finanzierungssituation aktuell für die Hälfte der Kommunen befriedigend und besser. Die Steuereinnahmesituation dürfte hierbei eine wesentliche Rolle spielen. Die erwartete nachteilige Entwicklung ist nicht eingetreten, stattdessen hat sich die Lage etwas verbessert. In sechs Monaten erwarten noch weniger Kommunen eine nachteilige Entwicklung. 0 % 10 % 20 % 30 % 40 % 50 % 60 % 70 % 80 % 90 % 100 % Sehr vorteilhaft Eher vorteilhaft Neutral Eher nachteilig Sehr nachteilig 12

13 Gesamtfinanzierungssituation: Diskrepanz wird immer größer Aktuelle Gesamtfinanzierungssituation Gut Befriedigend Ausreichend Mangelhaft 44 % 50 % 6 % 6 % 80 % 3 % 11% 5 % 54 % 18 % 23 % 5 % 10 % 29 % 55 % Erwartung Gesamtfinanzierungssituation in 6 Monaten Eher vorteilhaft Neutral Eher nachteilig Sehr nachteilig Die gute Lage in vielen Kommunen stimmt optimistisch. Eine aktuell gute Finanzierungssituation lässt eine weiterhin vorteilhafte oder neutrale Entwicklung erwarten. Andersherum gilt aber auch: Kommunen mit mangelhafter Finanzierungssituation gehen von zukünftig weiter steigenden Belastungen aus. Gegenüber den Einschätzungen aus dem 2. Halbjahr 2012 haben die Unterschiede zwischen den Kommunen weiter zugenommen. Zwischen der Einschätzung der Finanzierungssituation (aktuell und in sechs Monaten) und der Nachfrage nach Kassenkrediten (aktuell und in sechs Monaten) gibt es jeweils einen erkennbaren Zusammenhang. Die erwartete nachteilige Entwicklung der Finanzierungssituation wird also voraussichtlich im gleichen Maß durch Kassenkredite aufgefangen, wie das in der aktuellen Situation geschieht. 13

14 Design der Studie Ziel: Aktuelles Marktstimmungsbild auf Basis halbjährlicher Befragung zu den Themenbereichen:» Kommunale Investitionstätigkeit» Kommunalkreditmarkt (Investitions- und Kassenkredite)» Gesamtfinanzierungssituation der Kommunen Ausgestaltung der Befragung: Postalische Befragung von 247 kommunalen Finanzexperten (Kämmerer bzw. leitende Mitarbeiter der Finanzverwaltungen sowie Vertreter von Kommunalverbänden) Befragungszeitraum: Mitte Ende Juni 2013 Rücklaufquote: 47 % (116 Fragebögen absolut) Verteilung Rücklauf:» 67 % Städte / Gemeinden, 33 % Landkreise» 22 % kleiner EW; 24 % bis unter EW; 54 % größer EW» Gewichtung anhand durchschnittlicher Einwohnerzahl der jeweiligen Größenklassen 14

15 Kontakt Pressekontakt Sonja Höpfner Tel.: Ansprechpartner KfW Research Dr. Jörg Zeuner Chefvolkswirt KfW Bankengruppe Tel.: Dr. Mareike Köller Tel.: Ansprechpartner Difu Dr. Busso Grabow Tel.: Stefan Schneider Tel.:

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