A N G E B O T E D E R 2. H A L B J A H R

Transkript

1 ANGEBOTE DER 2. HALBJAHR 2016

2 Neue Angebote der 2. Halbjahr 2016 Bildung ist zu einem entscheidenden Wettbewerbsfaktor geworden. Nur gut aus- und weitergebildete Vermittler werden sich auch zukünftig in einem sich ständig ändernden Markt behaupten können. Fachliche Herausforderungen und verkäuferische Qualitäten müssen mehr denn je gemeistert werden. Vor dem Hintergrund sich abzeichnender europäischer Vorgaben wird das Thema Weiterbildung wichtiger denn je. Die Weiterbildung der Versicherungsvermittler wird professionalisiert. Mit der freiwilligen Initiative gut beraten Weiterbildung der Versicherungsvermittler in Deutschland wollen die Trägerverbände der Initiative, deren Gründungsmitglied der BVK ist, das Weiterbildungsengagement der Vermittler in puncto Fach- und Beratungskompetenz stärken. Mit dieser gemeinsamen Initiative wird die Weiterbildung besser strukturiert und transparenter gemacht. Die BVK-Bildungsakademie hat es sich daher zum Ziel gesetzt, Sie auch im Rahmen dieser Initiative zu unterstützen. Allen Vermittlern werden qualifizierende Fort- und Weiterbildungsangebote zur Verfügung gestellt, die an aktuellen Themen sowie berufsbezogenen Fragen und Problemen der Zukunft orientiert sind.

3 BVK-Vizepräsident Gerald Archangeli Weiterbildung im Interesse des Kunden wird honoriert. Weiterbildung wird dokumentiert. Weiterbildung wird transparent. Vor diesem Hintergrund freuen wir uns ganz besonders, dass die BVK-Bildungsakademie Ihnen jetzt ein neues Angebot vorstellen kann, welches Sie optimal sowohl bei Ihren Weiterbildungsmaßnahmen als auch bei der Vorbereitung zu Prüfungen unterstützen kann. Neue Lernplattform des BVK! Bausteine für die persönliche Weiterbildung Wir stellen Ihnen eine moderne und leistungsfähige Lernplattform für den unternehmensweiten Einsatz zur Verfügung. Damit geben wir Ihnen die Möglichkeit zur einfachen Verwaltung und Nutzung von Lerninhalten, die Sie selbst bestimmen können. Die Lernplattform ist flexibel an Ihre individuellen Bedürfnisse anpassbar. Die Inhalte können Sie selbst auswählen und zusammenstellen. Die BVK-Bildungsakademie bietet damit als neuen Service für Sie zahlreiche Lerninhalte an, die sowohl inhaltlich als auch didaktisch den Voraussetzungen der Initiative gut beraten entsprechen und bei erfolgreicher Bearbeitung wertvolle Punkte bringen.

4 I. Ist die Zukunft der Vermittler abhängig vom Vertriebsweg? Exklusivvermittler, Makler oder Mehrfachagent: Wem gehört die Zukunft? 8 z Bestandsaufnahme: Zahlen, Daten, Fakten z Was kommt auf die Vermittler zu? z Marktanteile, Marktverschiebungen, Prognosen z Vor- und Nachteile der Vertriebswege z Vergütung von Versicherungsvermittlern z Betriebswirtschaftliche Konsequenzen eines Systemwechsels Beendigung des Agenturvertrages z Kündigung des Agenturvertrages z Einvernehmliche Aufhebung des Agenturvertrages z Welche Fristen sind zu beachten? z Freistellung im Falle der Kündigung z Ausgleichsanspruch / Altersversorgung Wettbewerb bei Beendigung des Agenturvertrages z Was ist generell zu beachten? z Wem gehören die Kunden? z Was passiert mit den Daten nach Beendigung des Agenturvertrages? z Wettbewerbsverbot nach Vertragsende z Praktische Tipps z Umdeckung und Wettbewerbsrecht z Was darf ich? Worauf muss ich achten? BVK-Erfahrungen zu den Vertriebswegen z Zufriedenheit der Vermittler mit ihren Gesellschaften z Gewinnsituation innerhalb der Vertriebswege z Vertriebswegewechsel als Allheilmittel? z Fazit Referenten RA H. Münster, H. Dömel, N. Weinhold Beginn Uhr, Ende Uhr Termine Frankfurt / M München Köln Berlin Preis für Mitglieder 195, / Nichtmitglieder 300, Paketpreis bei gleichzeitiger Buchung beider Seminare! Exklusiv für BVK-Mitglieder.

5 II. Versicherungsmakler 2020 Fit für den Markt! Seminar für Versicherungsmakler 8 1. Rechtliche Aspekte z Die Rechtsstellung des Versicherungsmaklers z Die Haftung des Versicherungsmaklers z Die Maklervollmacht Der Maklervertrag z Gestaltungsmöglichkeiten z Datenschutz und AGB z Vergütungsmodelle / Honorarberatung z Korrespondenzpflicht des Versicherers 2. Betriebswirtschaftliche Aspekte z Die Courtage des Versicherungsmaklers z Die Kostenstruktur eines Maklerbüros z Wie organisiere ich ein Maklerbüro? z Software und Makler: Gibt es die optimale Lösung? z Kauf- und Verkauf eines Maklerbestandes (Grundlagen) z Nachfolgeregelung im Maklerunternehmen 3. Praktische Tipps für Versicherungsmakler z Arbeiten Sie mit den richtigen Partnern zusammen? z Maklerpools: Vorteile und Nachteile im Überblick z Welche Software passt zu mir? z Auswahl der Produktgeber Ein Buch mit 7 Siegeln? z Neue Herausforderungen durch neue Rahmenbedingungen? z Versicherungsmakler als Königsweg? Referenten RA H. Münster, H. Dömel, N. Weinhold Beginn Uhr, Ende Uhr Termine: Frankfurt / M München Köln Berlin Preis für Mitglieder 195, / Nichtmitglieder 300, 1 Ist die Zukunft der Vermittler abhängig vom Vertriebsweg? Exklusivvermittler, Makler oder Mehrfachagent? und 2 Versicherungsmakler 2020 zusammen je Seminar und Teilnehmer für nur 175,

6 III. Generationenwechsel im Vermittlungsunternehmen Was ist bei der Nachfolgeregelung zu beachten? 4 Voraussichtlich werden in den nächsten Jahren ca. 40 % der Vermittler altersbedingt aus dem Geschäft aussteigen. Wer kümmert sich um deren Kunden? Was passiert mit den Beständen? Für viele Versicherungsvermittler ist es daher dringend erforderlich, eine geregelte Nachfolge zu treffen und hier allein schon im eigenen Interesse ein Nachfolgemanagement für ihren Vermittlerbetrieb vorausschauend zu überdenken. Hinzu kommt die Vielzahl der regulatorischen Eingriffe, die Vermittlerbetriebe zunehmend vor Schwierigkeiten stellen. Nicht zuletzt unter diesem Gesichtspunkt ist es sinnvoll, sich einmal im eigenen Vermittlerbetrieb Gedanken darüber zu machen, wie eine Nachfolgeregelung aussehen könnte. Das Seminar befasst sich mit den angesprochenen Themen und gibt einen Überblick darüber, auf welche Punkte zu achten sind. Im Einzelnen werden folgende Themenkreise angesprochen: z Gründe für die Unternehmensnachfolge z Potentielle Durchführungswege der Unternehmensnachfolge z Kriterien für die Wahl des Durchführungsweges z Übertragungsgegenstand z Schwerpunkt: Bestandsverkauf z Kaufpreisermittlung und Zahlungsmodalitäten z Bestandsbewertung / Verfahren zur Wertermittlung z Wichtige Regelungen im Zusammenhang mit dem Kaufpreis z Wesentliche Vertragsinhalte z Aktuelle Trends und Fazit Referent Matthias W. Kroll, LL.M., Rechtsanwalt, Fachanwalt für Arbeitsrecht / Versicherungsrecht Beginn Uhr, Ende Uhr Termine Dresden Stuttgart Hamburg Köln Preis für Mitglieder 195, / Nichtmitglieder 300,

7 i n K o o p e r a t i o n m i t IV. Wachstumsmarkt 50plus Die wirtschaftlichen Potentiale der gesellschaftlichen Alterung nutzen 8 Nutzen und Inhalte Die dramatischen demografischen Entwicklungen sind immer mehr der entscheidende Faktor für den Unternehmenserfolg. Dabei verändern drei Aspekte massiv und nachhaltig die Kunden- und Kaufstrukturen: Geburtenrückgang, höhere Lebenserwartung, schrumpfende Bevölkerungszahl. Jeder 2. Euro der heute ausgegebenen wird, kommt aus dem Portemonnaie der über 50-Jährigen. Die ältere Generation ist die aktuelle reichste und einzig wachsende Kundengruppe. Sie wird über das künftige Überleben der Unternehmen entscheiden. ProjectPhoto Ein neues Selbstverständnis, ein anderes Altersgefühl und neue Lebensstile haben dazu geführt, dass ältere Kunden heute deutlich anders kaufen als früher und völlig anders als junge Kunden. Deshalb verlieren die bisherigen eher jugendzentrierten Marketing- und Vertriebskonzepte immer mehr an Wirkung. Die Versicherungsunternehmen werden durch die beschriebenen Veränderungen herausgefordert. Sie sollten sich frühzeitig dem veränderten Geldund Kaufverhalten anpassen. Dabei können sowohl die klassischen Stärken besser genutzt werden als auch andere Konzepte neue Umsatz- und Ertragschancen bringen.

8 i n K o o p e r a t i o n m i t Die Gesellschaft verändert radikal Ihr Gesicht z Die Älteren sind die Zukunft der Unternehmen Was ältere Kunden von Finanzdienstleistern erwarten z Ältere Kunden kaufen anders als früher und anders als junge Kunden Optimale Ansprache-Konzepte für nachhaltigen Verkaufserfolg z Wie Ältere gesehen werden und wie sie wirklich ticken Mit der Strategie der 99 Kleinigkeiten zu herausragendem Service z Nachhaltige Kundenbindung durch Vertrauen, Loyalität und Weiterempfehlungen Drei Schritte zu begeisterten Stamm- und interessanten älteren Neukunden und zum wirtschaftlichen Erfolg bei den älteren Generationen z Wer nicht auffällt, fällt weg. Überlegenheit durch Angebote mit Alleinstellungscharakter Referent Helmut Muthers Dauer 1 Tag Termine Hannover München Preis 280, Ansprechpartner für die Seminare in DMA-Kooperation BVK RA Hubertus Münster Tel / DMA Tanja Terock Tel / terock@deutsche-makler-akademie.de Für dieses Seminar in Kooperation mit Deutsche Makler Akademie (DMA) gelten die Bedingungen und Preise der DMA

9 H-Gall istock.com Webinare Die BVK-Bildungsakademie eröffnet mit Webinaren den Teilnehmern neue und aktuelle Zugangsmöglichkeiten, ihr Wissen zu vertiefen. Webinare sind: z Interaktiv Teilnehmer und Dozenten können während des Webinars miteinander kommunizieren z Live festgelegte Start- und Endzeiten z Persönlich die Dozenten sind live zu hören und beantworten Fragen z Von Ihrem Büro leicht durchführbar Unser Kooperationspartner hilft Ihnen gerne bei technischen Fragen zur Anmeldung. Support-Tel / Nutzen Sie die Chance, kompakt und flexibel Ihr Wissen zu vertiefen und neue Gesichtspunkte zu erkennen!

10 Webinar 1 Unternehmerische und betriebswirtschaftliche Kompetenzentwicklung im Vermittlerbetrieb 1 Der Vermittlermarkt ist vielfältig, betriebswirtschaftliche Kennzahlen werden für die unternehmerische Kompetenz immer wichtiger. Nur derjenige kann sich unternehmerisch sinnvoll am Markt präsentieren, der seine Zahlen kennt, seine Leistungsfähigkeit richtig einschätzt und daraus eine gezielte Entwicklungsstrategie herleitet. Vermittlerunternehmen sollen in die Lage versetzt werden, ihre unternehmerischen Kompetenzen weiterzuentwickeln und eine realistische Zukunftsplanung vorzunehmen. Die Inhalte des Webinars werden Sie dabei unterstützen. Inhalte z Einordnung unternehmerischer Kompetenzen im Berufsbild z Inhalte und Dimensionen unternehmerischer Kompetenzen z Betriebswirtschaftliche Steuerung des Betriebes z Betriebswirtschaftliche Kennzahlen im Vermittlerbetrieb z Unterstützung des BVK Referent Andreas Vollmer, BVK-Vizepräsident Beginn 9.00 Uhr, Ende 9.45 Uhr Termine Preis für Mitglieder 20, / Nichtmitglieder 40, Die Anmeldung zu allen Webinaren erfolgt ausschließlich über die BVK-Homepage

11 Webinar 2 Kündigung des Agenturvertrages Was ist zu beachten? 1 Die Kündigung des Agenturvertrages stellt den Vermittler oft vor herausfordernde Aufgaben. Sie kommt meist überraschend, man ist unvorbereitet und kann die neue Situation nur schwer einschätzen. Endet die Zusammenarbeit zwischen dem Versicherungsvertreter und dem Versicherer und damit zugleich auch das zwischen ihnen bestehende Handelsvertreterverhältnis sind viele Dinge zu beachten, die im Zusammenhang mit der Beendigung des Vertretervertrages Fragen und Probleme aufwerfen. Dieses Webinar unterstützt Sie dabei, die für Sie neue Situation zu meistern und entsprechend dem Versicherer im Kündigungsfall souverän entgegenzutreten. Inhalte z Die fristgemäße Kündigung z Die fristlose Kündigung z Freistellung bei Vertragskündigung z Welche Rechte hat der Vermittler? z Grundregeln zum Ausgleichsanspruch Referent RA Hubertus Münster Beginn Uhr, Ende Uhr Termine Preis für Mitglieder 20, / Nichtmitglieder 40, Die Anmeldung zu allen Webinaren erfolgt ausschließlich über die BVK-Homepage

12 Webinar 3 Der Ausgleichsanspruch 1 Die fristgemäße Kündigung des Agenturvertrages durch den Versicherer löst den Ausgleichs anspruch gem. 89 b HGB aus. Das Ende der Zusammenarbeit und die Beendigung des Vertretervertrages und der damit eintretende Provisionswegfall ist ein weiterer schwerwiegender Einschnitt in die wirtschaft liche Situation des Versicherungsvermittlers. Die Berechnung des Ausgleichsanspruchs und die damit zusammenhängenden Fragen wie z. B. die Erläuterung der Berechnungsgrundlagen, die Übertragung von Beständen und weitere Einzelheiten sind Inhalte dieses Webinars. Im Einzelnen werden Sie über folgende Inhalte informiert: Inhalte z Grundlagen des Ausgleichsanspruchs z Berechnungsgrundlagen des Ausgleichsanspruchs z Übertragen von Beständen z Anrechnung von Versorgungsleistungen z Besonderheiten beim Ausgleichsanspruch z Beispiele Referentin RAin Judith John Beginn Uhr, Ende Uhr Termine Preis für Mitglieder 20, / Nichtmitglieder 40, Die Anmeldung zu allen Webinaren erfolgt ausschließlich über die BVK-Homepage

13 Webinar 4 Geldwäscheprävention in der Versicherungsvermittlung Pflichten nach dem GwG 1 Geldwäscheprävention in der Versicherungsvermittlung tritt zunehmend in den Blickpunkt der Ordnungs- und Strafverfolgungsbehörden. Versicherungsvermittlern ist oft gar nicht bewusst, dass nach dem geltenden Geldwäschegesetz bestimmte Regeln einzuhalten sind, die auch Pflichten statuieren können. Für die praktische Umsetzung des Geldwäschegesetzes (GwG) durch einen Versicherungsvermittler lassen sich bestimmte Anforderungen feststellen, die in der praktischen Umsetzung zu beachten sind. Im Einzelnen werden Sie über folgende Inhalte informiert: Inhalte z Geldwäsche in der Versicherungsbranche z Pflichten nach dem GwG z Die dauerhaft angelegte Geschäftsbeziehung z Wann und wie wird der Kunde richtig identifiziert? z Was ist bei einem abweichenden wirtschaftlich Berechtigten zu beachten? z Interne Sicherungsmaßnahmen z Geldwäschebeauftragter z Aufsichtsrechtliche Fragen Nachweise gegenüber den Aufsichtsbehörden z Geldwäscheverdachtsmomente Referentin Ariane Kay, Dipl. Volkswirtin Beginn Uhr, Ende Uhr Termine Preis für Mitglieder 20, / Nichtmitglieder 40, Die Anmeldung zu allen Webinaren erfolgt ausschließlich über die BVK-Homepage

14 Neue Online-Lernplattform des BVK! Bausteine für Ihre persönliche Weiterbildung Wir stellen Ihnen eine moderne und leistungsfähige Lernplattform für den unternehmensweiten Einsatz zur Verfügung. Damit geben wir Ihnen die Möglichkeit zur einfachen Verwaltung und Nutzung von Lerninhalten, die Sie selbst bestimmen können. Die Lernplattform ist flexibel an Ihre individuellen Bedürfnisse anpassbar. Die Inhalte können Sie selbst auswählen und zusammenstellen. Die BVK-Bildungsakademie bietet als neuen Service für Sie zahlreiche Lerninhalte an, die sowohl inhaltlich als auch didaktisch den Voraussetzungen der Initiative gut beraten entsprechen und bei erfolgreicher Bearbeitung wertvolle Punkte bringen. Spezielle Ausschnitte aus dem genannten Gesamtprogramm (Beispiele) Titel Preis Spezielle Ausschnitte aus den vorher genannten Gesamtthemen Verbraucherschutz 1 9,40 Wettbewerbsrecht 2 9,40 Vermittlerrecht 3 9,40 Vertragsrecht 1 9,40 Gesetzliche Unfallversicherung 1 9,40 Gesetzliche Krankenversicherung 2 9,40 Private Krankenversicherung 7 25, Gesetzliche Pflegeversicherung 1 9,40 bav: Direktversicherung 2 9,40 bav: Pensionskasse 1 9,40 21

15 Nachfolgend haben wir die Inhalte für Sie aufgeführt, aus denen Sie Ihr individuelles Lernprogramm zusammenstellen können. Titel Preis Versicherungsfachthemen gesamt , Rechtsgrundlagen 14 49, Lebensversicherung 10 49, Gesetzliche Rentenversicherung mit AVmG 9 25, Unfallversicherung 5 19, Kranken- / Pflegeversicherung 10 49, Haftpflichtversicherung 6 19, Kraftfahrtversicherung 5 19, Hausratversicherung 8 25, Wohngebäudeversicherung 5 19, Rechtsschutzversicherung 3 9,40 Betriebliche Altersversorgung 7 25, Sonstige Finanzdienstleistungsthemen 16 Fachwissen Finanzanlagenvermittlung 12 90, Versicherungsrechnen 1 9,40 Immobilienfinanzierung 2 9,40 Geldwäsche 1 9,40 Die Anmeldung erfolgt direkt über die BVK-Homepage Sie erhalten nach Anmeldung Ihre Zugangsdaten zur E-Learning- Plattform sowie die entsprechende Rechnung via .

16 Im Seminarpreis der Ganztagsseminare sind Mittagstisch sowie Tagungs getränke enthalten. Bitte teilen Sie uns mit der Anmeldung Ihre Versicherungsvermittler-ID mit und zahlen Sie die fällige Seminargebühr erst nach Erhalt der Rechnung. Bis 7 Tage vor Seminarbeginn kann eine kostenfreie Stornierung erfolgen. Danach wird der volle Seminarpreis berechnet. Für Seminare in Kooperation mit Deutsche Makler Akademie (DMA) gelten die Bedingungen und Preise der DMA. Für Fragen und Anregungen stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung. RA Hubertus Münster Tel. 0228/ Geschäftsführer h.muenster@bvk.de Brigitte Lähn Tel. 0228/ Sekretariat b.laehn@bvk.de Fax 0228/ BVK, Kekuléstraße 12, Bonn Konzept & Gestaltung: kippconcept gmbh, Bonn Fotos Titel, Hintergrund: Yuri Arcurs istock.com; Leiste: ProjectPhotos kupicoo istock.com