Nachhaltige Anlagen sichern unsere Lebensqualität. Verantwortung beginnt beim Investieren Ausgabe Schweiz

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1 Nachhaltige Anlagen sichern unsere Lebensqualität Verantwortung beginnt beim Investieren Ausgabe Schweiz

2 Diese Publikation ist für die Verbreitung in der Schweiz bestimmt und richtet sich nicht an Anleger in anderen Ländern. Diese Angaben dienen ausschliesslich Werbezwecken und stellen keine Anlageberatung oder Offerte dar. Alleinverbindliche Grundlage für den Erwerb von Swisscanto Produkten sind die jeweiligen rechtlichen Unterlagen. Diese können unter oder bei der Swisscanto Fondsleitung AG, Europaallee 39, 8004 Zürich bezogen werden. Die mit (LU) bezeichneten Fonds sind Fonds luxemburgischen Rechts, für welche Zahlstelle in der Schweiz die Basler Kantonalbank, Spiegelgasse 2, 4002 Basel ist. Die in diesem Dokument enthaltenen Informationen wurden von Swisscanto mit grösster Sorgfalt zusammengestellt. Die Informationen und Meinungen stammen aus zuverlässigen Quellen. Trotz professionellen Vorgehens kann Swisscanto die Richtigkeit, Vollständigkeit sowie die Aktualität der Angaben nicht garantieren. Swisscanto lehnt jede Haftung für Investitionen, die sich auf dieses Dokument stützen, ab. Die darin enthaltenen Informationen sind nur insoweit ein Angebot, als sie ausdrücklich als solches gekennzeichnet sind. Die Steuerfolgen wurden mit Sorgfalt, jedoch nicht allumfassend abgeklärt. Es kann dafür keine Gewähr übernommen werden. Steuerfolgen sind von verschiedenen Faktoren im Einzelfall, insbesondere auch von der Rechtsform und der steuerlichen Ansässigkeit, abhängig und können sich jederzeit ändern. Massgebend ist die Beurteilung der zuständigen Steuerbehörden. 2

3 Inhalt Nachhaltigkeit mehr als ein Trend 4 Mit Weitsicht anlegen 5 Was sind nachhaltige Unternehmen und was nicht? 6 Strenges Auswahlverfahren mit Fokus auf Opportunitäten 8 Für jeden Anlegertyp den passenden Fonds 10 Eine Anlage für mehr Menschlichkeit 12 Daten und Fakten zu den Fonds 13 Gemeinsam zum Ziel 15 3

4 Nachhaltigkeit mehr als ein Trend Wenn Unternehmen auch ökologische und soziale Kriterien berücksichtigen, können sie auf lange Sicht erfolgreicher sein. Wir alle möchten, dass auch unsere Nachkommen ein Leben in einer gesunden Umwelt und einer intakten sozialen Umgebung führen können. Dazu braucht es eine Wirtschaftsentwicklung, die nachhaltig ist. Nachhaltigkeit in der Wirtschaft bedeutet, dass Unternehmen ihre Aktivitäten ganz bewusst auf langfristigen Erfolg ausrichten. Solche Unternehmen erkennen, dass zum Beispiel Umweltschutzmassnahmen und ein verantwortungsvoller Umgang mit Mitarbeitern nicht nur Kosten verursachen, sondern auf lange Sicht die Unternehmenszukunft sichern. Nachhaltige Entwicklung ist eine Strategie, auf die auch in der Finanzwelt gesetzt wird. Als Anleger können Sie diese Entwicklung unterstützen und gleichzeitig von den Renditechancen profitieren. Immer mehr Investoren nutzen diese Möglichkeiten. Anlageprodukte, die neben finanziellen Kriterien auch Umwelt- und Sozialfragen einbeziehen, gewinnen weiterhin an Bedeutung. Viel Erfahrung mit nachhaltigen Anlagen Für uns sind solche Anlagen mehr als ein vorübergehender Trend, weshalb wir uns schon seit über 15 Jahren auf diesem Gebiet engagieren und das mit Erfolg. Wir legen Wert darauf, die ökologische und soziale Verantwortung mit ihren Geschäftsfeldern und Anlageangeboten auszubauen. Klare, nachvollziehbare und performanceorientierte Anlagekonzepte sind die Grundlage aller Anlageentscheide. Dabei werden neben den traditionellen Finanzkennziffern auch transparente Umwelt- und Sozialkriterien einbezogen. Nachhaltige Anlage- und Vorsorgelösungen Anlage Nachhaltig und breit diversifiziert investieren Swisscanto Anlagefonds Private Vorsorge Nachhaltige Vorsorge im Rahmen der Säule 3a Swisscanto BVG 3 Oeko 45 Berufliche Vorsorge Aktien nachhaltiger Unternehmen weltweit Kollektivanlage der Swisscanto Anlagestiftungen Aktien und Obligationen nachhaltiger Unternehmen Anlagegruppen der Swisscanto Anlagestiftungen In dieser Broschüre erfahren Sie mehr über die nachhaltigen Swisscanto Anlagefonds. 4

5 Mit Weitsicht anlegen Auch nachhaltig arbeitende Unternehmen sind gewinnorientiert. Die Renditen nachhaltiger Anlagen müssen deshalb keineswegs den Vergleich mit traditionellen Anlagen scheuen. Unter den Swisscanto Fonds können Sie aus einer Vielzahl von nachhaltigen Fonds auswählen. Dabei handelt es sich entweder um Green Invest-Fonds oder um nachhaltige Themenfonds. Swisscanto Green Invest-Fonds Mit der Lancierung des zusammen mit dem WWF Schweiz entwickelten Swisscanto (CH) Equity Fund Green Invest im Jahre 1998 wurde der Grundstein zur Green Invest-Produktpalette gelegt. Mittlerweile können wir Anlegern mit sehr unterschiedlichen Risikoprofilen einen passenden Fonds anbieten. Wenn Sie in nachhaltige Anlagen investieren, wollen Sie sicher sein, dass ökologische und soziale Kriterien auch erfüllt werden. Deshalb werden die Unternehmen systematisch geprüft. Investiert wird sowohl in grosse Konzerne als auch in kleinere innovative Firmen. Bei den Green Invest-Fonds sind Sie sicher, dass für die Investition Ihrer Gelder neben ökonomischen Kriterien auch strengste ökologische und soziale Kriterien gelten. Deshalb geniessen diese Fonds auch eine hohe Glaubwürdigkeit. Nachhaltige Themenfonds Wenn Sie noch gezielter in bestimmte Trends investieren wollen, kommen die nachhaltigen Themenfonds in Frage. Als Anlagethemen wurden Bereiche bestimmt, die für eine nachhaltigere Wirtschaftsentwicklung sehr bedeutend sind. Zurzeit werden Fonds zu folgenden Themen angeboten: Klima: Investitionen in Unternehmen, die einen Beitrag zum Schutz vor den negativen Folgen des Klimawandels leisten. Wasser: Investitionen in Unternehmen, die zu einem effizienteren Umgang mit dem wertvollen Gut Wasser beitragen. Schwellenländer: Investitionen in wettbewerbsfähige Unternehmen, welche nachhaltige Lösungen in den acht Schlüsselbereichen in den Schwellenländern anbieten. Details zu den Green Invest-Fonds und den nachhaltigen Themenfonds finden Sie ab Seite 10. Nachhaltige Fondspalette Swisscanto Green Invest-Fonds Nachhaltiges Universum Swisscanto nachhaltige Themenfonds Spezifisches nachhaltiges Universum Aktienfonds Green Invest Portfolio Funds Green Invest Aktienfonds 5

6 Was sind nachhaltige Unternehmen und was nicht? Bei nachhaltigen Anlagen wollen Sie die Gewissheit haben, dass Ihr Geld nur dorthin fliesst, wo Standards eingehalten werden, die eine ressourcenschonende und faire Entwicklung fördern. Der stringente Anlageprozess stellt dies sicher. Wo nachhaltig draufsteht, muss auch Nachhaltiges drin sein. Als Kunde verlangen Sie das beim Kauf von Bio-Lebensmitteln genauso wie bei Anlageprodukten. Deshalb investieren die Swisscanto Fonds der Green Invest-Palette sowie die nachhaltigen Themenfonds nur in solche Unternehmen, die schon heute aktiv einen Beitrag zu einer nachhaltigen Entwicklung leisten. Im Grundsatz besteht der Anlageprozess aus zwei Hauptelementen: Basierend auf einer Nachhaltigkeitsanalyse werden diejenigen Unternehmen ausgewählt, die hinsichtlich Nachhaltigkeit führend sind. Finanzanalyse und Portefeuille-Optimierung, das heisst Auswahl und Gewichtung der einzelnen Titel im Anlagefonds. Der Anlageprozess der nachhaltigen Anlagen Beim Anlageprozess der Green Invest-Fonds und der Themenfonds werden zuerst Aktien und Obligationen weltweit einer Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen (Details siehe Seite 8). Dabei werden Unternehmen identifiziert, die in ihrer Strategie und Geschäftstätigkeit die Grundsätze der Nachhaltigkeit am besten umsetzen. In einem nächsten Schritt werden jene Unternehmen ausgeschlossen, die durch ihre Zugehörigkeit zu einer bestimmten Branche oder durch einzelne Geschäftsfelder direkte negative Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft haben. Für den Fonds werden diejenigen Titel mit den besten Renditechancen ausgewählt. Mit diesem Anlageprozess stellen wir sicher, dass die Anforderungen an Nachhaltigkeit und Rentabilität auch tatsächlich erfüllt werden. Zusätzlich kann auf das Wissen des Nachhaltigkeitsbeirats zurückgegriffen werden. Dieses Gremium besteht aus Experten verschiedener Fachrichtungen und hat eine beratende Funktion für die Palette nachhaltiger Fonds. 6

7 Bei den nachhaltigen Themenfonds entsprechen die Analyseschritte jenen der Green Invest-Fonds. Zusätzlich erfolgt eine themenspezifische Analyse. So werden beispielsweise beim Swisscanto (LU) Equity Fund Global Climate Invest nur solche Unternehmen ausgewählt, die dazu beitragen, die negativen Folgen des Klimawandels zu begrenzen. Dazu gehört zum Beispiel der Bereich der erneuerbaren Energien, einer von insgesamt neun Bereichen, in die der Fonds investiert. Das Nachhaltigkeitsresearch analysiert daraufhin die Geschäfte der in Frage kommenden Unternehmen anhand eines spezifischen Anforderungskatalogs. Es wird beispielsweise geprüft, wie hoch der Beitrag zur Vermeidung von CO 2 des jeweiligen Unternehmens ist. Abschliessend stellt die Finanzanalyse sicher, dass nur Wertpapiere ausgewählt werden, die auch Chancen auf eine gute Aktienkursentwicklung haben. Ein ähnlicher Anlageprozess wird beim Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest angewendet: Zuerst wird nach Unternehmen gesucht, die den Grossteil ihrer Geschäfte im Bereich Wasser tätigen oder in einer Wasser-Schlüsseltechnologie führend sind. In einem zweiten Schritt prüft das Nachhaltigkeitsresearch, welche dieser Firmen ihre Verantwortung in den Bereichen Umweltschutz und Soziales am besten wahrnehmen, und in einem nächsten Schritt wählen die Spezialisten anhand der Finanzkennzahlen die Wertpapiere mit den besten Renditechancen aus. Der Swisscanto (LU) Equity Fund Green Invest Emerging Markets investiert in Aktien von Unternehmen, die zur nachhaltigen Entwicklung in den Emerging Markets (Schwellenländer) beitragen. Im Vordergrund stehen Firmen, die durch ihre Leistungen zu einer Entkopplung zwischen Wirtschaftswachstum und Ressourcenverbrauch beitragen oder dank Förderung der Chancengleichheit für sozial ausgewogenere Verhältnisse in diesen Ländern sorgen. Unternehmen, die mit ihren Produkten und Dienstleistungen zur Lösung solcher Probleme beitragen, haben gute Wachstumsaussichten und sind deshalb auch für Anleger interessant. 7

8 Strenges Auswahlverfahren mit Fokus auf Opportunitäten Die Zusammensetzung der Fondsportefeuilles ist das Resultat eines systematischen Auswahlverfahrens. Die Wertpapiere müssen nachhaltigen und finanziellen Kriterien genügen. Nachhaltigkeitsanalyse Die Nachhaltigkeitsprüfung besteht aus zwei Teilen, einer Positivanalyse, basierend auf einem breiten ESG 1 -Kriterienkatalog, sowie einem Negativscreening, basierend auf Ausschlusskriterien. Während die Negativselektion zum Ziel hat, Investitionen in bestimmte Unternehmen oder Branchen komplett zu vermeiden, steht bei den Positivkriterien die bewusste Auswahl gewünschter Titel im Mittelpunkt. Positivkriterien von Unternehmen Ziel der Positivanalyse ist, Unternehmen zu identifizieren, die die Herausforderungen am besten in ihre Geschäftstätigkeiten und strategien integriert haben. Die Analyse wird durch die Spezialisten von Inrate durchgeführt und umfasst fünf Prüfbereiche: Umwelt, Gesellschaft, Arbeitsbedingungen, Governance sowie eine umfassende Produktanalyse. Innerhalb der einzelnen Prüfbereiche werden branchenspezifische qualitative und quantitative Indikatoren festgelegt. Unternehmen mit einer überdurchschnittlichen Nachhaltigkeitsperformance im Vergleich zur Branche werden in das nachhaltige Anlageuniversum aufgenommen. Nachfolgend einige Beispiele für die über 150 Kriterien aus den fünf Themenbereichen: Umwelt Der Themenbereich Umwelt umfasst mehr als nur jene Umweltbelastung, die das Unternehmen ganz direkt verursacht. So hat zum Beispiel ein Industrieunternehmen einen bestimmten Einfluss auf seine Zulieferfirmen und kann dort auf die Einhaltung von Umweltstandards hinwirken. Gesellschaft Zum Themenbereich Gesellschaft gehören Aktivitäten oder Leistungen des Unternehmens, die sich positiv auf die Allgemeinheit auswirken, wie die Respektierung der Menschenrechte oder gemeinnützige Spenden. Arbeitsbedingungen Beim Themenbereich Arbeitsbedingungen dreht sich alles um die Frage, wie ein Unternehmen mit seinen Mitarbeitern umgeht. Dazu gehören zum Beispiel Mindeststandards bei den Arbeitsbedingungen, Möglichkeiten zur Aus- und Weiterbildung oder gleiche Chancen für Frauen und Männer. Governance Zum Themenbereich Governance gehören Regeln, die eine korrekte Führung und Überwachung der Unternehmen sicherstellen sollen. Produktanalyse Beim Themenbereich Produktanalyse geht es darum, festzustellen, welche Folgen mit der Herstellung von Produkten oder mit der Bereitstellung von Dienstleistungen verbunden sind. So wäre zum Beispiel bei einem Holzproduzenten zu prüfen, ob das Holz aus nachhaltig bewirtschafteten Wäldern stammt. Kontroversen Ein wesentlicher Bestandteil der Nachhaltigkeitsprüfung durch Inrate ist zudem die laufende Überwachung der Unternehmen bezüglich kritischer Verstösse, beispielsweise Verletzungen von internationalen Umweltvorschriften, Bestechungsvorfällen, Verletzungen von Menschenrechten, basierend auf Drittquellen (Medienrecherchen, Informationen von Nichtregierungsorganisationen). Verstösse und schwaches Krisenmanagement wirken sich negativ auf die Gesamtbeurteilung aus und können zum Ausschluss aus dem nachhaltigen Analyseuniversum führen. Ausschlusskriterien Unsere Ausschlusskriterien wenden wir sehr streng an. Das bedeutet, dass auch Firmen, die nur minimale Aktivitäten in Geschäftsfeldern haben, die den Ausschlusskriterien unterliegen, aus unserem Anlageuniversum gestrichen werden. 1 ESG: Environmental, Social, Governance oder Umwelt, Gesellschaft und Governance 8

9 Ausgeschlossen sind: Beschleunigung des Klimawandels (unter anderem Automobilhersteller und Airlines) Abbau der Ozonschicht Rückgang der Artenvielfalt von Pflanzen und Tieren (unter anderem nicht nachhaltige Waldwirtschaft) Kernenergie Gentechnik Herstellung von Waffen aller Art Produktion von Tabak oder Raucherwaren Herstellung von PVC und Vinylchlorid Nachhaltigkeitsanalyse von Staaten Auch Schuldner, die mit Obligationen am Kapitalmarkt Geld aufnehmen, müssen unsere nachhaltigen Kriterien erfüllen. Handelt es sich um Unternehmen der öffentlichen Hand, ist die Nachhaltigkeitsanalyse dieselbe wie bei den übrigen Unternehmen. Für Staaten, Teilstaaten, Städte und Gemeinden gelten jedoch andere Kriterien wie zum Beispiel Meinungs- und Pressefreiheit, die Qualität der öffentlichen Infrastruktur oder der Zugang zu Bildung und Gesundheitsversorgung. Kontroversen werden analysiert und können je nach Tragweite eine Neubeurteilung der Institutionen der öffentlichen Hand zur Folge haben. Die Finanzanalyse Nach dem mehrstufigen Auswahlverfahren ist das Anlageuniversum bestimmt. Danach erfolgt die Wertpapierauswahl aufgrund finanzanalytischer Kriterien. Die Portfolio Manager wählen systematisch diejenigen Wertpapiere innerhalb des Anlageuniversums aus, welche das grösste Renditepotenzial haben. Gleichzeitig stellen sie ein Portefeuille zusammen, welches das Verhältnis zwischen Risiko und Ertrag optimiert. Anlageprozess der nachhaltigen Produkte Umwelt Positivkriterien Kontroversen Gesellschaft Positivkriterien Kontroversen Finanzanalyse Universum der Aktien und Obligationen Nachhaltigkeitsanalyse Arbeitsbedingungen Positivkriterien Kontroversen Ausschlusskriterien Nachhaltiges Anlageuniversum Nachhaltige Anlageprodukte Governance Positivkriterien Kontroversen Wertpapierselektion Produktanalyse Positivkriterien Kontroversen Umsetzung durch Inrate Selektion durch Portfolio Manager 9

10 Für jeden Anlegertyp den passenden Fonds Sie können aus einer breiten Fondspalette wählen. Im Gespräch mit Ihrem Kundenberater bestimmen Sie Ihre Anlagebedürfnisse und entscheiden sich dann für den passenden Fonds. Risiko-Ertrags-Merkmale der nachhaltigen Anlagefonds Ertragspotenzial Swisscanto (CH) Equity Fund Green Invest Swisscanto (LU) Equity Fund Global Climate Invest Swisscanto (LU) Equity Fund Green Invest Emerging Markets Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income Risiko Aktien Obligationen, Geldmarkt Die detaillierten Informationen zu den oben stehenden Fonds finden Sie auf den folgenden Seiten. 10

11 Die Green Invest-Fonds durch und durch nachhaltig Wenn Sie so wenige Risiken wie möglich eingehen wollen, entspricht der Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income Ihren Bedürfnissen. Durch weltweit diversifizierte Obligationen- und Geldmarktanlagen und den Verzicht auf Aktien halten Sie die Wertschwankungen gering und erzielen ein regelmässiges Einkommen. Möchten Sie etwas mehr Risiken eingehen und dafür die Möglichkeit höherer Ertragschancen haben? In diesem Fall ist der Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield der Fonds Ihrer Wahl. Durch die Beifügung von Aktien in ein von Obligationen und Geldmarktanlagen dominiertes Portfolio nutzen Sie die Chancen auf Kapitalwachstum und erzielen gleichzeitig ein regelmässiges Einkommen. Sie können durchaus einige Risiken vertragen, scheuen aber vor einer reinen Aktienanlage zurück. Dann kommt der Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced in Frage. Bei diesem Fonds halten sich Aktien und festverzinsliche Anlagen wie Obligationen und Geldmarktpapiere etwa die Waage. Damit sichern Sie sich regelmässige Erträge und die Chancen auf Kapitalwachstum. Wollen Sie hingegen die Renditechancen der weltweiten Aktienmärkte nutzen? Wenn Sie die damit verbundenen Kursrisiken in Kauf nehmen können, ist der Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity eine geeignete Lösung. Die Fondswährung ist der Euro. Eine Anlagemöglichkeit mit demselben Rendite-Risiko-Profil, aber in der Währung Schweizer Franken, ist der Swisscanto (CH) Equity Fund Green Invest. Die Themenfonds ein gezieltes Engagement Ihr Beitrag zum Klimaschutz Sie möchten etwas gegen die problematischen Folgen des Klimawandels tun? Investieren Sie deshalb in Unternehmen, die dazu beitragen, die negativen Folgen des Klimawandels zu begrenzen. Der Swisscanto (LU) Equity Fund Global Climate Invest konzentriert sich vor allem auf die attraktiven Wachstumsbereiche erneuerbare Energien, Wasser und Mobilität. Die grossen Renditechancen dieses Aktienfonds erfordern eine entsprechende Risikobereitschaft. Wasser als Renditequelle Sie sind an einem verantwortungsvollen und effizienten Umgang mit dem wertvollen und knappen Gut Wasser interessiert. Mit dem Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest können Sie gezielt in dieses attraktive Anlagethema investieren. Der Fonds beteiligt sich zum Beispiel an Firmen aus den zukunftsträchtigen Bereichen Wasserversorgung, -technologie, -aufbereitung oder Wasserkraft. Die bei diesem Aktienfonds möglichen Kursrisiken sind Ihnen bewusst. Ihr Beitrag zur nachhaltigen Entwicklung in Schwellenländern Sie sind von attraktiven Renditemöglichkeiten der Aktienmärkte in den Schwellenländern überzeugt und sind sich der damit verbundenen hohen Risiken bewusst. Zudem wollen Sie in Unternehmen investieren, die mit nachhaltigem Wirtschaften einen Beitrag zum ökologischen oder gesellschaftlichen Wandel ihrer Nationen leisten. Diesen erfolgversprechenden Mix bietet der Swisscanto (LU) Equity Fund Green Invest Emerging Markets. Schwerpunkt der Investitionen sind zum Beispiel die Bildung, Gesundheitsversorgung und nachhaltige Mobilität. 11

12 Eine Anlage für mehr Menschlichkeit Mit dem Obligationenfonds Swisscanto Swiss Red Cross Charity Fund investieren Sie in das Thema Wohltätigkeit. Da der Fonds zusammen mit dem Schweizerischen Roten Kreuz lanciert wurde, gelten auch die Anlagevorschriften dieser Organisation. Anlegen und helfen Spenden sind ein Ausdruck des Vertrauens in die Hilfstätigkeit von gemeinnützigen Organisationen und ein starkes Zeichen der Solidarität mit Bedürftigen und Schwachen. Darum haben wir mit dem Schweizerischen Roten Kreuz (SRK) und mehreren Kantonalbanken die Idee des Swisscanto Swiss Red Cross Charity Fund konkretisiert und umgesetzt. Anlegen mit Renditepotenzial und gleichzeitig spenden Wollen Sie Ihr Geld mit geringem Risiko anlegen und gleichzeitig Geld spenden? Mit dem Swisscanto Swiss Red Cross Charity Fund erreichen Sie beide Ziele. Der Schwerpunkt liegt bei Obligationen, die auf Schweizer Franken lauten. Anlagen in anderen Währungen werden grösstenteils gegenüber dem Schweizer Franken abgesichert. Dabei beanspruchen wir nur die Hälfte der pauschalen Verwaltungskommission (PVK), und Sie als Anleger verzichten zugunsten des Schweizerischen Roten Kreuzes auf die Hälfte der Nettoerträge. Gleichzeitig können Sie von Ihrem Teil der Spende im Rahmen der rechtlichen Möglichkeiten steuerlich profitieren. Spendenmodell Sowohl der Anbieter des Fonds als auch die Anleger leisten einen Beitrag zugunsten des SRK. Die Swisscanto Fondsleitung AG verzichtet auf einen Teil der Gebühren für die Verwaltung des Fonds, die Kantonalbanken und die Bank Coop beanspruchen lediglich einen Teil der üblichen Vertriebsentschädigungen, und die Depotbank (Banque Cantonale Vaudoise) verzichtet auf die Depotbankgebühr. Der zweite Teil der Spende stammt von den Anlegern und setzt sich aus der Hälfte der Nettoerträge des Fonds zusammen. Diese sind variabel und von der Ertragssituation des Fonds abhängig. Dieses Spendenmodell ist für das SRK ein neuartiger Weg, um Geldmittel für die Finanzierung von wohltätigen Projekten zu beschaffen. 12

13 Daten und Fakten zu den Fonds Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income A/B 1 Valoren-Nummer: CHF ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: CHF thesaurierend Lancierung: Der Fonds investiert weltweit in Obligationen und Geldmarktinstrumente. Es werden ausschliesslich Obligationenherausgeber berücksichtigt, welche den Grundsätzen der ökologischen und sozialen Nachhaltigkeit Folge leisten. Es erfolgen keine Anlagen in Aktien. Obligationen, Geldmarkt Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield A/B 1 Valoren-Nummer: CHF ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: CHF thesaurierend Lancierung: Der Fonds investiert weltweit in Aktien, Obligationen und Geldmarktinstrumente. Es werden ausschliesslich Obligationenherausgeber und Unternehmen berücksichtigt, welche den Grundsätzen der ökologischen und sozialen Nachhaltigkeit Folge leisten. Der Aktienanteil liegt dabei zwischen 10% und 40%. Aktien Obligationen, Geldmarkt Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced A/B 1 Valoren-Nummer: CHF ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: CHF thesaurierend Lancierung: Der Fonds investiert weltweit in Aktien, Obligationen und Geldmarktinstrumente. Es werden ausschliesslich Unternehmen und Obligationenherausgeber berücksichtigt, welche den Grundsätzen der ökologischen und sozialen Nachhaltigkeit Folge leisten. Der Aktienanteil liegt dabei zwischen 35% und 65%. Mit der breiten Streuung von Aktien und Obligationen reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Aktien Obligationen, Geldmarkt Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity A/B Valoren-Nummer: EUR ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: EUR thesaurierend Lancierung: Der Fonds investiert weltweit vorwiegend in Aktien. Es werden dabei ausschliesslich Unternehmen berücksichtigt, welche den Grundsätzen der ökologischen und sozialen Nachhaltigkeit Folge leisten. Mit der breiten Streuung von Aktien reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Aktien Swisscanto (CH) Equity Fund Green Invest A Valoren-Nummer: CHF ausschüttend Lancierung: Der Fonds investiert vorwiegend in Aktien von Unternehmen, die den Grundsätzen der ökologischen und sozialen Nachhaltigkeit Folge leisten. Mit der breiten Streuung von Aktien über diverse Sektoren und Länder reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Aktien 1 Diese Fonds sind auch in einer Euro-Version erhältlich. A/B: A-Tranchen schütten jährlich einen Ertrag aus, während B-Tranchen die Ausschüttungen automatisch reinvestieren. 13

14 Swisscanto (LU) Equity Fund Global Climate Invest B Valoren-Nummer: EUR thesaurierend Lancierung: Der Fonds investiert weltweit vorwiegend in Aktien von Unternehmen, die einen Beitrag zur Reduktion des Klimawandels oder dessen Folgewirkungen leisten (Climate Stars). Der Fonds weist aufgrund dieser breiten Diversifikation ein effizientes Verhältnis zwischen Risiko und Rendite auf. Aktien Swisscanto (LU) Equity Fund Global Water Invest B Valoren-Nummer: EUR thesaurierend Lancierung: Der Fonds investiert weltweit in Aktien von Unternehmen, die Technologien, Produkte oder Dienstleistungen mit Bezug zur Wertschöpfungskette des Wassers anbieten. Aktien Swisscanto (LU) Equity Fund Green Invest Emerging Markets B Valoren-Nummer: USD thesaurierend Lancierung: Der Fonds investiert in Aktien von Unternehmen, die einen überwiegenden Teil ihrer wirtschaftlichen Aktivitäten oder ihren Sitz in den Schwellenländern haben und deren Produkte und Dienstleistungen langfristig einen ökonomischen, ökologischen und sozialen Nutzen in diesen Ländern erbringen. Aktien Swisscanto Swiss Red Cross Charity Fund Valoren-Nummer: CHF ausschüttend Lancierung: Das Teilvermögen investiert weltweit vorwiegend in verzinsliche Anlagen mittlerer Laufzeit, die von Schuldnern mit hoher Bonität herausgegeben werden. Emittenten, die sich im Kerngeschäft mit der Produktion oder dem Handel von Tabak, Alkohol oder Waffen beschäftigen, werden ausgeschlossen. Der Schwerpunkt liegt bei Obligationen, die auf CHF lauten. Anlagen in anderen Währungen werden grösstenteils gegenüber CHF abgesichert. Das Teilvermögen spendet automatisch die Hälfte der Nettoerträge sowie die Hälfte der pauschalen Verwaltungskommission an das Schweizerische Rote Kreuz (SRK). Schweizer Privatanleger müssen daher nur die effektiv an sie ausgeschütteten Erträge als steuerbares Einkommen deklarieren. Obligationen, Geldmarkt A/B: A-Tranchen schütten jährlich einen Ertrag aus, während B-Tranchen die Ausschüttungen automatisch reinvestieren. 14

15 Gemeinsam zum Ziel Erstklassige Produkte und eine kompetente Beratung bilden die Basis einer erfolgreichen Geldanlage. Schenken Sie uns Ihr Vertrauen. Unsere erstklassigen Anlage- und Vorsorgeprodukte können einen wichtigen Beitrag zur Erreichung Ihrer Vermögensziele leisten. Der Erfolg wird sich aber nur dann einstellen, wenn Ihre persönliche finanzielle Situation sowie Ihre Rendite- und Risikoerwartungen genau abgeklärt werden. Da dies im Laufe der Zeit ändern kann, empfiehlt sich eine regelmässige Überprüfung der Finanzlage. Ihr Kundenberater begleitet Sie in allen Lebensabschnitten und kann Sie in sämtlichen finanziellen Fragen kompetent beraten. Der Vermögensaufbau beginnt mit dem persönlichen Gespräch. Wir haben den Anspruch, den Kunden Anlageprodukte von höchster Qualität zu bieten. Durch konstant gute Leistungen während der letzten Jahre wurden wir diesem Anspruch gerecht. Swisscanto Fonds erreichen regelmässig Spitzenplätze bei Bewertungen durch international anerkannte Institutionen wie Lipper Fund Awards. Weitere Infos unter 15

16 Gedruckt auf 100% Recyclingpapier /15

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