Wichtige Information gem. 11 Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV) Wichtige Information im Bereich Vermögensanlagen gem.

Transkript

1 Erstinformation Wichtige Information gem. 11 Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV) Wichtige Information im Bereich Vermögensanlagen gem. 12 FinVermV Stand: August 2015

2

3 Erstinformation Berater Thomas Jans Frauengraben Ulm Telefon: Telefax: Mobil: Als freier Handelsvertreter bin ich ausschließlich für ZSH GmbH Finanzdienstleistungen, Vangerowstr. 14, Heidelberg tätig. a) Wichtige Information gemäß 11 Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV): Ich bin als Versicherungsmakler mit einer Erlaubnis nach 34 d Abs. 1 der Gewerbeordnung im Vermittlerregister unter folgender Nummer D-Q0CF-57SZH-68 registriert. 1. Die Eintragung kann überprüft werden beim: Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.v., Breite Straße 29, Berlin, Tel (Festpreis 0,20 /Anruf; Mobilfunk max. 0,60 /Anruf), 2. Schlichtungsstellen für außergerichtliche Streitbeilegung Versicherungsombudsmann e. V., Postfach , Berlin (weitere Informationen unter Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung Postfach , Berlin (weitere Informationen unter Als Versicherungsmakler handle ich ausschließlich in Ihrem Auftrag und Interesse. b) Wichtige Information im Bereich Vermögensanlagen gem. 12 FinVermV: Statusbezogene Informationen 1 : Ich bin als Berater und Vermittler von Anteilen oder Aktien an offenen Investmentvermögen und an geschlossenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen sowie von Vermögensanlagen im Sinne des 1, Absatz 2 des Vermögensanlagengesetzes gemäß 34 f der Gewerbeordnung im Vermittlerregister unter der Nummer D-F-177-Y4NA-69 registriert. Die Eintragung kann überprüft werden unter oder bei folgendem Amt: IHK Ulm Als Handelsvertreter nach 84 HGB bin ich ausschließlich für die ZSH GmbH Finanzdienstleistungen tätig und vermittle ausschließlich die Finanzanlageprodukte ihrer Produktpartner. Für die Vermittlung und Beratung erhält ZSH und somit auch ich ausschließlich Vergütungen von diesen Produktpartnern ( Provisionsberatung ). Mit welchen Anbietern die ZSH GmbH Finanzdienstleistungen zu einem konkreten Zeitpunkt gerade zusammenarbeitet, können Sie deren Homepage entnehmen. 1 gem. Verordnung zur Einführung einer Finanzanlagenvermittlungsverordnung vom April 2012 vom Bundesministerium für Wirtschaft und Technologie Stand: September 15 1

4 Erstinformation ZSH ZSH GmbH Finanzdienstleistungen ( Vangerowstr. 14, Heidelberg Tel , Fax -400, vertreten durch Horst-Ulrich Stolzenberg, Andreas Boßler ZSH ist seit über 40 Jahren ein unabhängiger Finanz- und Vermögensberater und seit 2008 ein Tochterunternehmen der börsennotierten MLP AG. ZSH betreut die Kunden durch selbständige Ausschließlichkeitsvertreter und -vertreterinnen, die durch optimale Unterstützung in die Lage versetzt werden, den Kunden eine sehr hohe Beratungsqualität zu bieten. 1. ZSH ist als Versicherungsmakler ( 34d) mit der Registernummer D-38iK-U5YOH-88 im Vermittlerregister eingetragen. Die Erlaubnis wurde von der IHK Rhein-Neckar erteilt. Die Überprüfung der Eintragung kann vorgenommen werden beim: Deutsche Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.v., Breite Straße 29, Berlin, Tel (Festpreis 0,20 /Anruf; Mobilfunkpreise maximal 0,60 /Anruf), Die relevanten Schlichtungsstellen finden Sie auf S. 1. Auf Basis eines Maklervertrags handelt ZSH als Versicherungsmakler ausschließlich im Auftrag und Interesse des Kunden. ZSH bedient sich hochwertiger Produkte aus einem breiten, konzernunabhängigen Maklerangebot vieler Anbieter, informiert Kunden und Außendienst ausführlich über Vertragsinhalte und umfassend und zeitnah über Vertragsänderungen. ZSH sorgt für die Bearbeitung von Schadensfällen, die der Kunde seinem Berater bzw. seiner Beraterin oder ZSH GmbH direkt meldet, durch den betroffenen Versicherungspartner. ZSH gestaltet gemeinsam mit dem Kunden das komplette Vertragsmanagement seiner Versicherungen. Die Leistungen werden dem Kunden nicht direkt in Rechnung gestellt. Über die dem Kunden jeweils möglicherweise entstehenden Kosten informiert ZSH bzw. der Berater/die Beraterin vollumfänglich auf Ebene des einzelnen Produkts. 2. Wichtige Information im Bereich Vermögensanlagen gem. 12 FinVermV 2 : ZSH ist als Berater und Vermittler von Anteilscheinen oder Aktien an offenen Investmentvermögen und an geschlossenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagengesetzbuch öffentlich vertrieben werden dürfen sowie von Vermögensanlagen im Sinne des 1, Absatz 2 des Vermögensanlagengesetzes gem. 34 f der Gewerbeordnung im Vermittlerregister unter der Nummer D-F-153-5DS3-81 registriert. Die Eintragung kann überprüft werden unter oder bei folgendem Amt: IHK Rhein-Neckar, Postfach , Mannheim Auf dem Immobiliensektor, auf dem dem Kunden/der Kundin ein regional differenziertes Angebot einiger ausgewählter Partner vorgestellt werden kann, verfügt ZSH über eine langjährige Erfahrung. Im Bereich Investmentfonds bietet ZSH das Spektrum der in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen Investmentfonds an, sodass Sie Ihr/e Berater/in kompetent beraten kann. Durch die Zusammenarbeit mit verschiedenen Depotbanken kann er/sie das für Sie passende Portfolio zusammenstellen. 2 Verordnung zur Einführung einer Finanzanlagenvermittlungsverordnung vom April 2012 vom Bundesministerium für Wirtschaft und Technologie Stand: September 15 2

5 Ihre Leistungen stellt ZSH Ihnen nicht direkt in Rechnung. Die einmaligen und laufenden Kosten sowohl des Depots und der Depotführung als auch des einzelnen Produkts werden rechtzeitig vor Ihrer Entscheidung transparent und umfassend offengelegt. Im Bereich geschlossene Fonds und Sonstige Vermögensanlagen bedient sich ZSH hochwertiger Produkte aus einem breiten Angebot eines großen Kreises von ausschließlich konzernfremden, sorgfältig ausgewählten Produktpartnern. Dabei soll ein möglichst umfassendes Spektrum an Assetklassen abgedeckt werden. Mit welchen Anbietern wir zu einem konkreten Zeitpunkt gerade zusammenarbeiten, können Sie unserer Homepage entnehmen. Über den Umfang der Beratung entscheiden Sie. Wünschen Sie eine umfassende Beratung, vertritt ZSH konsequent den Portfolio-Ansatz: Durch breite Streuung über Asset-Klassen, Regionen, Währungen, Laufzeiten und Anbieter soll Ihr Vermögensportfolio möglichst robust gegen einige ungünstige Marktentwicklungen aufgestellt werden. Manche Kunden wünschen ausschließlich eine vertiefte Beratung zu einzelnen Asset-Klassen. Bei Bedarf unterstützen wir Sie während der Laufzeit der unternehmerischen Beteiligung. Unsere Leistungen stellen wir Ihnen in der Regel nicht direkt in Rechnung. Über einmalig und laufend entstehende Kosten auf Ebene des einzelnen Produkts informieren wir umfassend und transparent rechtzeitig vor Ihrer Entscheidungsfindung. Grundsätze der ZSH GmbH Finanzdienstleistungen für den Umgang mit Interessenkonflikten ( 13 Absatz 5, 17 FinVermV) Interessenkonflikte lassen sich bei Finanzdienstleistern, die für Ihre Kunden eine Vielzahl von Dienstleistungen erbringen und ihre Kunden bei Finanzierungs- und Anlagefragen beraten, nicht immer ausschließen. So können sich Interessenkonflikte ergeben in der Anlageberatung aus unserem Interesse am Absatz von Finanzanlagen bei Erhalt oder Gewähr von Zuwendungen, z.b. Vertriebsprovisionen oder anderen geldwerten Vorteilen, von Dritten oder an Dritte im Zusammenhang mit Finanzdienstleistungen für Sie durch erfolgsbezogene Vergütung an Mitarbeiter/Mitarbeiterinnen und an Berater/Beraterinnen aus Beziehungen der ZSH GmbH zu anderen Dienstleistern, etwa bei Kooperationen etc. Um zu vermeiden, dass sachfremde Interessen die Beratung beeinflussen, haben wir uns und unsere Mitarbeiter/Mitarbeiterinnen auf die Einhaltung von angemessenen Standards verpflichtet. Wir sind bestrebt, die Kommunikation unserer Produktpartner mit den uns angeschlossenen, selbständigen Handelsvertretern und - vertreterinnen ( 84ff HGB) ausschließlich zentral über ZSH GmbH Finanzdienstleistungen, Heidelberg, zu leiten. Dies gilt insbesondere auch für den Umgang mit Zuwendungen. Zuwendungen umfassen neben den umsatzabhängigen einmaligen und/oder laufenden Provisionen auch geldwerte Vorteile und Sachzuwendungen. Die Zentrale in Heidelberg stellt sicher, dass Zuwendungen von Dritten nur angenommen oder an Dritte gewährt werden, sofern sie die Qualität der Dienstleistung verbessern und Kundeninteressen nicht entgegenstehen (z.b. Einladung zu Fachseminaren, Besichtigungen vor Ort, etc.). Daneben gibt es in Einzelfällen für ZSH nicht vorhersehbar zusätzliche, vom jeweiligen Anbieter plötzlich während der Angebotsphase angebotene Zuwendungen, um das Interesse des Vertriebs und/oder der Kunden und Kundinnen für sein Produkt zu erhöhen. Die Offenlegung der ZSH vereinbarungsgemäß gewährten Zuwendungen und der auf Ihre/n Berater/in entfallenden Anteil ist Bestandteil unserer Produktkommunikation. Den Erhalt oder die Gewährung von besonderen Zuwendungen legt Ihnen ZSH GmbH auf Anfrage nach bestem Wissen offen. Stand: September 15 3