Fonds Finanz: Größter Maklerpool Deutschlands

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1 November/ Dezember 17. Jahrgang Deutschland Euro 4.50 Österreich Euro 5,10 Wirtschaft Investment Immobilien Versicherungen Fonds Finanz: Größter Maklerpool Deutschlands Norbert Porazik : Geschäftsführender Gesellschafter Steuern für 2011 Anwalt.de gibt die wichtigsten Tipps Gewinner 2010 Innovative und wirtschaftliche Unternehmen des Jahres 2010 Dimensional: Wissenschaft des Investierens 11/

2 Honorarberatung Fonds Finanz: Größter Maklerpool Deutschlands 8 11/

3 Frau Anja Heyn, gelernte Bankkauffrau, übernahm zum das Kompetenzcenter Geschlossene Fonds der Fonds Finanz. Sie übernimmt somit die operative Entwicklung in dieser Abteilung des größten Maklerpools Deutschlands. Herr Porazik und Herr Kiener, geschäftsführende Gesellschafter der Fonds Finanz, wollen mit dieser Entscheidung ein Zeichen setzen und den Bereich der geschlossenen Fonds mit einer Expertin besetzen, die auf jahrelange Erfahrung in diesem Metier zurückblicken kann. Frau Heyn freut sich auf ihre neue Aufgabe, da das innovative Modell der Fonds Finanz alles aus einer Hand bietet und damit genau die modernen Vertriebsbedürfnisse trifft, u.a. mit der Kombination aus 1A-Service und einer innovativen Online-Plattform, die jedem Makler genau das Richtige anbietet und nicht nur Beteiligungen darstellt, sondern auch die Vernetzung des gesamten Versicherungsgeschäfts und des Wertpapieruniversums. Als Bankkauffrau begann sie ihre Karriere 1986 bei der Bayerischen Hypotheken- und Wechselbank AG und arbeitete dort als Leiterin Privatkunden und Service sowie als Vermögensberaterin wechselte sie - ebenfalls als Vermögensberaterin - zur Advance Bank, die ursprünglich als Tochterunternehmen der Bayerischen Vereinsbank gegründet und 1998 von der Dresdner Bank übernommen wurde. Dort wurde sie schon bald in das VIP-Kunden-Team der Direktbank versetzt und betreute vermögende Privatkunden mit einem Mindest-Depotvolumen in Höhe von Euro. Als VIP-Vermögensberaterin wickelte sie für diesen Kundenkreis die Beratung rund um die Vermögenslage per Telefon ab. Eine herausfordernde Aufgabe, der sie sich bis kurz vor der Auflösung und der Übernahme durch die Dresdner Bank im Jahr 2003 stellte. Danach führte sie der Weg ihrer Karriere als Vertriebsleiterin weiter zu efonds24 einer der größten Internet Marktplätze für geschlossene Fonds in Deutschland. Schon bald erweiterte sich auch dort ihr Verantwortungsbereich und betreute u.a. Selectmakler ab einem jährlichen Platzierungsvolumen von mindestens 5 Millionen Euro. Der platzierte Eigenkapitalumsatz der efonds24 erhöhte sich im Bereich der geschlossenen Fonds zwischen 2003 und 2004 von 147,6 Millionen Euro auf 321,8 Millionen Euro - Ein Unternehmenserfolg, bei dem Anja Heyn maßgeblich mitwirkte. Im Jahr 2007 erhielt sie von efonds24 Prokura und wurde parallel zur Leiterin des Vertriebes ernannt. Damit übernahm sie eine entscheidende Rolle für die Verantwortung des Gesamtumsatzes des Unternehmens. Darüber hinaus kümmerte sie sich um die Neuakquisition von Maklern sowie großen Vertriebsgesellschaften. Letztendlich wurde sie im März 2010 zur Geschäftsführerin der efonds24 ernannt. Unter dem Motto Es gibt nichts Schöneres als zu verkaufen erfüllte sie ihr Aufgabenprofil akribisch und professionell, obwohl das Verlassen von Alexander Betz, ehemaliger Vorstand der efonds24, sie stark berührte. Leider hat sich die Firmenkultur der efonds24 durch den Austritt von Herrn Betz verändert und Frau Heyn verliert peu a peu die Identifizierung zum Unternehmen. Vom Haftungsdach der efonds24 ist sie persönlich nicht überzeugt und der Umzug der efonds24 von Stegen am Ammersee nach München sowie der schnelle Aufbau (und Abbau) der Mitarbeiter machten ihr zu schaffen. Anja Heyn suchte neue Herausforderungen in einem zukunftsorientierten und innovativen Markt. Somit beschließt sie im Oktober 2010 den Wechsel zur Fonds Finanz als Abteilungsleiterin des Kompetenzcenters Geschlossene Fonds dem größten Maklerpool Deutschlands. 11/

4 Mein Geld trifft Anja Heyn in Berlin auf der Hauptstadtmesse und fragt nach: Frau Heyn, welche Zielsetzung haben Sie bei der Fonds Finanz? Ich will in 2011 das Umsatzvolumen durch Einmalplatzierungen um 100 Millionen Euro erhöhen. Warum haben Sie sich für die Fonds Finanz entschieden? Die Fonds Finanz ist ein junges dynamisches Unternehmen, welches durch private Hand geführt wird und somit eine starke Unabhängigkeit vorweisen kann. Dies gibt mir die Möglichkeit, mein gesamtes Know- How und meinen gesamten Erfahrungswert zu entfalten. Die visionäre Firmenphilosophie entspricht meiner Arbeitseinstellung und meinem Bedarf nach Entwicklung. Meine über 20 Jahre Berufserfahrung im Segment Beratung von Kunden ermöglicht es mir als Multiplikator für die Fonds Finanz zu agieren. Zuletzt haben mich die gute Arbeitsatmosphäre und die leistungsorientierte Firmenleitung überzeugt. Was genau ist Ihre Aufgabe im Kompetenzcenter Geschlossene Fonds bei der Fonds Finanz? Die Fonds Finanz ist in der Branche dafür bekannt, dass sie gerade im Versicherungsbereich sehr stark aufgestellt ist. In Zukunft soll sich aber auch der geschlossene Fonds Bereich weiterentwickeln und genau dafür bin da. Das Voranbringen und Gestalten der Abteilung liegen künftig in meinem Verantwortungsbereich und für diese herausfordernden Aufgaben bringe ich nicht nur die entsprechende Erfahrung mit, sondern auch die notwendigen Kontakte zur Branche. Darüber hinaus werde ich die Fondspalette weiter optimieren und wie bereits erwähnt, das Umsatzvolumen für das nächste Jahr steigern / Geschäftsgebäude der Fonds Finanz in München

5 Anja Heyn, verantwortlich für das Kompetenzcenter Geschlossene Fonds bei der Fonds Finanz Mit welchem Gefühl verlassen Sie die efonds24? Ich habe bei der efonds24 sehr viel gelernt und das Vertrauen und die Möglichkeiten, die mir damals Herr Betz sehr früh entgegen gebracht hat, dienten einem hohen Erfahrungswert und einer schnellen Entwicklung im Bereich geschlossener Fonds. Ich möchte die Zeit bei der efonds24 nicht missen, denn sie hat mich zu dem Menschen gemacht, der ich heute auch bin und mir den Weitblick geschenkt, den ich heute brauche für mein zukünftiges Aufgabenprofil bei der Fonds Finanz. Frau Heyn, vielen Dank für das Gespräch. 11/

6 Der größte Maklerpool Deutschlands wurde 1996 gegründet von Herrn Norbert Porazik. Als ehemaliger unabhängiger Makler war Herr Porazik schon in frühen Jahren damit beschäftigt, Vergleiche von verschiedenen Unternehmen mit verschiedenen Produkten für eine saubere Beratung beim Kunden zu erstellen. Somit beschäftigte ihn der berufliche Alltag mit einem bestmöglichen Service, welchen er für Makler erstellen wollte. Seine Verkaufserfahrung diente ihm, den wirklichen Bedarf eines Maklers zu erstellen, sei es die Produktvielfalt, die Leistungsvergleiche oder die Abwicklung von Abrechnungen, Provisionen und Bestandskunden, und führte dazu, dass Herr Porazik zielgerichtet die Fonds Finanz erfolgreich aufbaute. Seine Erfahrung im Strukturvertrieb ermöglichte es ihm faire und leistungsorientierte Vertragsverhältnisse zu entwerfen. Als in 2003 Markus Kiener als jüngster Filialleiter einer Münchener Sparkasse mit in die Geschäftsführung einstieg, war das gleichberechtigte Führungs-Duo perfekt. Gemeinsam sorgten Sie in den vergangenen Jahren für den Erfolg des Unternehmens und entwarfen eine ausgetüftelte und einzigartige Online-Plattform, die den Maklern das Arbeiten um einiges erleichtert. Die Online-Plattform bietet den Maklern die gesamte Welt der Finanzdienstleistungen und das alles komplett kostenfrei, unabhängig und ohne jegliche Verpflichtungen. Somit bleibt der Maklerpool seinem Motto alles kann, nichts muss treu. Neben dem CRM- und Kundenverwaltungsprogramm VENTA KVM stehen allen angebundenen Partnern nicht nur zahlreiche Programme, wie beispielsweise die der Firma Softfair zur Verfügung, sondern auch die zahlreichen E-Learning-Filme der verschiedenen Gesellschaften. Diese unterstützen die Vermittler sowohl beim Kunden direkt vor Ort als auch beim Schulen über ein bestimmtes Produkt oder über aktuelle Themen. Heute betreut die Fonds Finanz mehr als Poolpartner. Die neuen innovativen Technologien und Tools gaben dem Allfinanzpool die Möglichkeit, jedes Geschäft in allen Sparten schnell und effektiv abzuwickeln. Die Makler können sich voll und ganz auf ihre Kernkompetenz konzentrieren. Darüber hinaus werden außergewöhnliche Provisionen für Makler ausgehandelt, wodurch der angebundene Partner immer fair behandelt wird. Zudem gibt es die Best-Provisionsgarantie, die die Fonds Finanz allen ihren Partnern zusichert. Damit garantiert der Münchener Maklerpool seinen Vermittlern, dass die Courtage der Makler entsprechend auf die exakt gleiche Höhe angepasst wird, sobald der Vermittler nachweist, dass er diese an einer anderen Stelle zu besseren Konditionen erhalten würde. Darüber hinaus können die Makler durch die rund 130 Regionaldirektoren, die bundesweit aufgestellt sind, optimal betreut und als Mitglied dieser Poolgemeinschaft vertrauensvoll begleitet werden. Das durch Markus Kiener und Norbert Porazik zu 100 Prozent inhabergeführte Unternehmen Fonds Finanz bietet dem Makler nicht nur eine große Unabhängigkeit im Markt, sondern auch schnelle und kurze Entscheidungswege passend zu der heutigen Finanzwelt. Laut der repräsentativen und aktuellen Studie Marktanalyse Pools & Dienstleister Deutschland 2010 (Stand Oktober 2010) der bbg Betriebsberatungs GmbH übernimmt die Fonds Finanz mit einem meilenweiten Abstand zu den Wettbewerbern die Spitzenposition. Im Rahmen der Studie wurden insgesamt 12 Leistungskriterien berücksichtigt. Mit 217,33 Punkten schneidet die Fonds Finanz als Nr. 1 unter allen Maklerpools in Deutschland ab gefolgt von ASC Assekuranz-Service Center GmbH (89,63 Punkte), BCA AG (81,89 Punkte) und der Invers GmbH, die von den Vermittlern mit 75,66 Punkten bewertet wurde. Geschäftsführende Gesellschafter: Norbert Porazik, Markus Kiener Gegründet als Makler 1996 Seit 2001 Aufbau des Pools-Geschäfts Gründung der GmbH 2006 Größter inhabergeführter Maklerpool in Deutschland 100 % Eigenkapitalfinanzierung keine Abhängikeit von FK-Gebern oder Versicherungsgesellschaften Branchenführer im E-Learning gestützen Vertrieb Allfinanzpool mit kompletter Produktpalette über 400 Produktgeber Über Vertriebspartner bundesweit darunter auch Banken, Spezial- und Allfinanzvertriebe 130 Regionaldirektoren im Außendienst 110 Mitarbeiter im Innendienst 12 11/

7 Mein Geld traf sich mit dem geschäftsführenden Gesellschafter der Fonds Finanz, Herrn Norbert Porazik und bekam Antworten auf die Fragen rund um die Fonds Finanz: Herr Porazik, was macht die Fonds Finanz so stark und in wie fern unterscheidet sie sich von anderen? Wir sehen unseren Erfolg zum einen darin begründet, dass wir immer die Bedürfnisse der Vermittler in den Fokus stellen und zum anderen darin, dass wir unseren Poolpartnern einen außerordentlich guten Service anbieten. Immer mehr Vermittler entscheiden sich für uns als Maklerpool, da sie bei uns keinerlei Gebühren zahlen müssen und eine hervorragende Dienstleistung in allen Sparten erhalten, die besonders vielfältig ist und sich ständig weiterentwickelt. Darüber hinaus zahlen wir unseren Poolpartnern hohe Provisionen und beraten sie durch unsere 100%ige Unabhängigkeit absolut neutral und im Sinne ihrer Kunden. Besonders berühmt sind wir für unsere hervorragend aufgestellte Online-Plattform, die dem Makler die Arbeit nicht nur erleichtert, sondern auch sehr viel Zeit und Geld spart. Für sämtliche Versicherungssparten gibt es Online- Vergleichsrechner, E-Learning-Filme sowie unser exklusives CRM- und Kundenverwaltungsprogramm VENTA KVM. All das steht unseren Partnern auf unserer Plattform kostenfrei zur Verfügung. Unser VENTA KVM ist der perfekte Freund und Helfer von der Akquise bis zum Abschluss. Dieses Konzept ist auf dem Poolmarkt einzigartig und sicherlich ausschlaggebend für unser enormes Wachstum. Ein weiterer sehr entscheidender Punkt ist sicherlich die Unabhängigkeit. Nicht zuletzt konnte man anhand der bbg-studie Marktanalyse Pools & Dienstleister Deutschland 2010 erkennen, dass die Unabhängigkeit bei den Maklern an oberster Stelle steht. Die Fonds Finanz ist unter der Leitung von Herrn Markus Kiener und mir zu 100 Prozent inhabergeführt, wodurch wir unseren Vermittlern eine optimale Beratung garantieren können. Wir sind nicht in Händen von großen Versicherungskonzernen und können daher alle Entscheidungen völlig frei, unabhängig und ganz im Interesse unserer Vermittler treffen. Was verstehen Sie unter Best- Provisionsgarantie? Es ist uns ein sehr großes Anliegen, dass sich unsere Partner im Rahmen der Zusammenarbeit mit Fonds Finanz immer fair behandelt fühlen, sie nie Nachteile, sondern immer nur Vorteile haben und die Kooperation lange geführt wird. Aus diesem Grund haben wir die Best-Provisionsgarantie eingeführt. Dieses Prinzip basiert darauf, dass wir die Courtage unserer Poolpartner entsprechend anpassen, sobald sie uns nachweisen können, dass sie diese an einer anderen Stelle zu besseren Konditionen erhalten. Das passiert äußerst selten, aber es gibt unseren Vermittlern ein gutes Bauchgefühl. Wie ist es bei Ihnen mit der Bestandsübernahme? Unsere Vermittler können in ihrem internen Bereich auf unserem Online-Portal jederzeit und täglich ein Bestandsübertragungsschreiben ausdrucken. Damit haben sie jeden Tag die Möglichkeit, ihre kompletten Bestände, die in diesem Schreiben aufgelistet sind, auf einen anderen Pool oder auf Direktanbindungen zu übertragen. Trotz der Tatsache, dass sich viele Vermittler dieses Schreiben regelmäßig ausdrucken, ist bisher jedoch nie der Fall eingetreten, dass ein Makler seinen gesamten Bestand an eine andere Stelle übertragen hat. Das zeigt uns, dass sich die Vermittler bei uns gut betreut und aufgehoben fühlen. Es gibt auch keinen Grund, weshalb ein Makler seinen Bestand woanders hinübertragen sollte, da wir im Gegensatz zu anderen Pools die volle BP auszahlen. Welche außergewöhnliche Betreuung bieten Sie Ihren Partnern noch an? Unsere Makler können sich immer auf die persönliche Betreuung und Beratung durch unsere Mitarbeiter aus den Kompetenzcentern verlassen. Wir haben zwar eine sehr ausgereifte Online-Plattform, aber diese soll die individuelle Beratung der Makler nicht ersetzen, sondern optimal ergänzen, damit die Vermittler selbstständig ihre Kunden schnell beraten können und dadurch 11/

8 Wirtschaft Norbert Porazik, geschäftsführender Gesellschafter Fonds Finanz Maklerservice GmbH effizienter von der Akquise bis zum Abschluss gelangen. Das Fonds Finanz-Team steht den Maklern von 9 bis 19 Uhr täglich zur Verfügung. Die KV-Abteilung ist sogar in der Hochphase des Jahresendgeschäfts also im Dezember - bis 21 Uhr erreichbar. Darüber hinaus haben wir ein optimales Provisionssystem mit einer Schnellstprovisionsgarantie. Dies bedeutet für unsere Partner, dass es tägliche Abrechnungsläufe gibt, um die Provision sofort weiterzuleiten und Wartezeiten zu vermeiden. Des Weiteren veranstalten wir einmal jährlich zum einen die MMM-Messe in München und zum anderen die Hauptstadtmesse in Berlin. Diese beiden Messen veranstalten wir, damit alle Vermittler mit unseren Maklerbetreuern und Regionaldirektoren sich an einem Tag und an einem Ort treffen und austauschen können. Was sind Ihre großen Ziele für 2011? Erstens möchten wir unsere Kompetenzcenter offene und geschlossene Fonds weiter ausbauen, so dass wir neben dem Versicherungsbereich auch hier sehr stark aufgestellt sind. Besonders im Bereich der geschlossenen Fonds ist uns der erste Schritt mit dem Hinzukommen von Anja Heyn gelungen, die diese Sparte in unserem Hause weiter ausbauen wird. Als zweites großes Projekt haben wir es uns als Ziel gesetzt mit unserer neuen Online-Plattform de allen Ausschließlichkeitsvertretern die Möglichkeit zu bieten, in die freie Maklerschaft zu wechseln. Dabei werden die Vertreter sowohl in rechtlichen Belangen sowie auf weitere wichtige Punkte, die mit dem Wechsel einhergehen, hingewiesen. Für alle Ausschließlichkeitsvertreter, die sich dafür interessieren, haben wir eine eigene Roadshow geplant, deren Termine wir bald auf unserer Plattform veröffentlichen werden. Gerne beraten wir aber auch alle Ausschließlichkeitsvertreter in einem persönlichen Termin. Herr Porazik, vielen Dank für das Gespräch / Geschäftsleitung der Fonds Finanz - von links: Tim Bröning, Markus Kiener, Norbert Porazik, Stefan Kennerknecht, Sven Müller