Risikomanagement-Beratung durch Industrieversicherungsunternehmen

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1 Reihe: Versicherungswirtschaft Band 43 Herausgegeben von Prof. (em.) Dr. Dieter Farny, Köln, und Prof. Dr. Heinrich R. Schradin, Köln Dr. Oliver M. Willmes Risikomanagement-Beratung durch Industrieversicherungsunternehmen Einordnung, Gestaltung und Bewertung <

2 -VII- INHAL.TSVERZEICHNIS Abbildungsverzeichnis XI Tabellenverzeichnis XV Abkürzungsverzeichnis XVII 1 Einleitung Problemstellung Vorgehensweise 8 2 Situationsanalyse: Der Industrieversicherungsmarkt und die Position der Industrieversicherungsunternehmen Struktur und Aufgabe der Situationsanalyse im Untersuchungskontext Der Industrieversicherungsmarkt als Untersuchungsobjekt der Situationsanalyse Definition und Abgrenzung des Industrieversicherungsmarktes Quantitative Analyse Qualitative Analyse Einordnung des Industrieversicherungsgeschäfts in das Zielsystem des Versicherungsunternehmens Grundlegende Bedeutung von Zielen Sicherheitsziel Gewinnziel Verdichtung der Zielsteuerung auf eine Größe: Rendite auf ein risikoadjustiertes Kapital (RORAC) Konzeptionelle Grundlagen und Eignung zur Steuerung des Industrieversicherungsuntemehmens Abbildung und Steuerung der Zahlungsströme Abbildung und Steuerung der Kapitalgröße 66

3 -VIII Vorbemerkungen Ansätze zur Bestimmung des wirtschaftlichen Eigenkapitalbedarfs Empirische Ergebnisse zur Kapitalausstattung Bereitstellung des wirtschaftlichen Eigenkapitals Allokationsproblematik des wirtschaftlichen Eigenkapitals Abbildung der Kapitalkosten Reflexion der Zielerreichung im Industrieversicherungsgeschäft vor dem modelltheoretischen Zusammenhang Zwischenfazit 90 Gestaltung der Risikomanagement-Beratung als strategische Handlungsoption im Industrieversicherungsmarkt Struktur der Gestaltungsanalyse Risikomanagement-Beratung als Diversifikationsstrategie Definition und Abgrenzung der Risikomanagement-Beratung Struktur des Risikomanagements in Industrieunternehmen Funktionen des Risikomanagements im Industrieunternehmen Bisherige Rolle von Versicherungsunternehmen im Risikomanagement Aufgabenbeschreibung der Risikomanagement-Beratung Situative Faktoren in Industrieunternehmen zur Beauftragung von Risikomanagement-Beratern Ableitung einer Gestaltungssystematik aus dem Dienstleistungscharakter der Risikomanagement-Beratung Übergreifende Gestaltungsanalyse der Risikomanagement- Beratung Gestaltung der Potenzialmerkmale Gestaltung der Prozessmerkmale Übergeordnete Gestaltung der Prozessmerkmale Erstellung eines Risikoprofils als Akquisitionsinstrument Beratungsgestaltung innerhalb der Risikoanalyse Beratungsgestaltung innerhalb der Risikosteuerung Gestaltung der Ergebnismerkmale 189

4 -IX- 3.7 Gestaltung ausgewählter Elemente der Risikomanagement- Beratung Dienstleistungen in Risikoanalyse und Risk-Engineering Dienstleistungen im Selbstbehalt des Kunden Captiveberatung und Fronting-Dienstleistungen Alternative Risikofinanzierungsberatung Zwischenfazit Beurteilung der Risikomanagement-Beratung vor dem Hintergrund der wertorientierten Steuerung Zielbeiträge der Risikomanagement-Beratung Analyse der Zahlungseffekte Zahlungseffekt durch die Risikomanagement-Beratung Überprüfung der Generierung von Einzahlungseffekten durch die Risikomanagement-Beratung Modellierung zur Analyse der Einzahlungseffekte Nachfragepotenzial Konkurrenzanalyse Überprüfung der Auszahlungseffekte in der Risikomanagement-Beratung Analyse der Risikoeffekte Verbesserte Informationslage durch die Risikomanagement- Beratung Modellierung des Risikoeffektes durch ambiguitätstheoretische Überlegungen Grundlagen zur Ambiguitätstheorie Wirkungen der Risikomanagement-Beratung im ambiguitätstheoretischen Kontext Modellierung der ambiguitätsbedingten Erklärung des Risikoeffekts durch Ansätze zur Risikobewertung aus der Fuzzy-Logik Gesamteffekt Bewertung einzelner Dienstleistungselemente der Risikomanagement-Beratung 316

5 -X Bewertung Risikoanalyse und Risk-Engineering Dienstleistungen Bewertung der Selbstbehaltdienstleistungen Bewertung von Captiveberatung und Fronting- Dienstleistungen Bewertung der Alternativen Risikofinanzierungsberatung Abschließende Bewertung Zusammenfassung der Ergebnisse 327 Literaturverzeichnis 331 Anhang 369