Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung und Anlagen zum Anhang 2003

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1 Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung und Anlagen zum Anhang 2003 Konzernbilanz und Konzern- Gewinn- und Verlustrechnung 2003

2 Anlage I Unternehmen RIUNIONE ADRIATICA DI SICURTÀ Gezeichnetes Kapital E Eingezahlt E Sitz in Landgericht Mailand Mailand JAHRESABSCHLUSS Bilanz Geschäftsjahr 2003 E. E. (Angaben in Euro)

3 BILANZ AKTIVA Geschäftsjahreswerte A. AUSSTEHENDE EINLAGEN AUF DAS GEZEICHNETE KAPITAL 1 Davon eingefordertes Kapital: 2 B. IMMATERIELLE VERMÖGENSGEGENSTÄNDE 1. Aktivierte Abschlussprovisionen a) Lebensversicherung 3 b) Schaden-/Unfallversicherung Sonstige Abschlusskosten 6 3. Kosten für Anlagen und Erweiterungen der Gesellschaft Firmenwert 8 5. Sonstige mehrjährige Kosten C. KAPITALANLAGEN I - Grundstücke und Bauten 1. Eigengenutzter Grundbesitz Fremdgenutzter Grundbesitz Sonstiger Grundbesitz Sonstige grundstücksgleiche Rechte In Bau befindliche Vermögensgegenstände und Anzahlungen II - Anteile an Konzernunternehmen und sonstige Beteiligungen 1. Aktien und Anteile von Unternehmen: a) Herrschende Unternehmen 17 b) Beherrschte Unternehmen und Joint Ventures c) Schwesterunternehmen 19 d) Assoziierte Unternehmen e) Sonstige Ausgegebene Anleihen: a) Herrschende Unternehmen b) Beherrschte Unternehmen und Joint Ventures c) Schwesterunternehmen d) Assoziierte Unternehmen 26 e) Sonstige Ausleihungen und Darlehen: a) Herrschende Unternehmen 29 b) Beherrschte Unternehmen und Joint Ventures c) Schwesterunternehmen 31 d) Assoziierte Unternehmen 32 e) Sonstige Übertrag

4 S. 1 Vorjahreswerte Übertrag

5 BILANZ AKTIVA Geschäftsjahreswerte Übertrag C. KAPITALANLAGEN (Fortsetzung) III - Sonstige Kapitalanlagen 1. Aktien und Anteile a) Börsennotierte Aktien b) Nicht börsennotierte Aktien c) Anteile Anteile an Investmentfonds Anleihen und sonstige festverzinslichen Wertpapiere a) Börsennotierte b) Nicht börsennotierte c) Wandelanleihen Ausleihungen und Darlehen a) Gesicherte Darlehen b) Policen-Darlehen c) Sonstige Darlehen Anteile an Spezialfonds Einlagen bei Kreditinstituten Sonstige Kapitalanlagen IV - Depotforderungen aus dem in Rückdeckung übernommenen Versicherungsgeschäft D. KAPITALANLAGEN FÜR RECHNUNG UND RISIKO DER VERSICHERUNGSNEHMER AUS DER LEBENSVERSICHERUNG UND DER VERWALTUNG VON PENSIONSFONDS I - Kapitalanlagen in fondsgebundenen und marktindizesorientierten Werten II - Kapitalanlagen aus der Verwaltung von Pensionsfonds D bis. ANTEIL DER RÜCKVERSICHERER AN VERSICHERUNGSTECHNISCHEN RÜCKSTELLUNGEN I - SCHADEN-/UNFALLVERSICHERUNG 1. Beitragsüberträge Rückstellung für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle Rückstellung für Gewinnbeteiligungen und Rückerstattungen Sonstige versicherungstechnische Rückstellungen II - LEBENSVERSICHERUNG 1. Deckungsrückstellungen Beitragsüberträge Zusatzversicherungen Rückstellungen für Versicherungsleistungen Rückstellung für Gewinnbeteiligungen und Rückerstattungen Sonstige versicherungstechnische Rückstellungen Versicherungstechnische Rückstellungen der Lebensversicherung, soweit das Anlagerisiko von den Versicherungsnehmern getragen wird, und Rückstellungen aus der Verwaltung von Pensionsfonds Übertrag

6 S. 2 Vorjahreswerte Übertrag Übertrag

7 BILANZ AKTIVA Geschäftsjahreswerte Übertrag E. FORDERUNGEN I - Forderungen aus dem direkten Versicherungsgeschäft: 1. Forderungen an Versicherungsnehmer a) Für Geschäftsjahresbeiträge b) Für Vorjahresbeiträge Forderungen an Versicherungsvermittler Abrechnungsforderungen an Versicherungsunternehmen II 4. Rückgriffsforderungen an Versicherungsnehmer und Dritte Forderungen aus dem Rückversicherungsgeschäft: - 1.Forderungen an Versicherungs- und Rückversicherungsgesellschaften Forderungen an Rückversicherungsvermittler III - Sonstige Forderungen F. SONSTIGE AKTIVPOSTEN I - Sachanlagen und Vorräte 1. Betriebs- und Geschäftsausstattung Bewegliche Güter, die in öffentlichen Registern eingetragen sind Technische Anlagen und Maschinen Sonstige Vorräte und Güter II - Flüssige Mittel 1. Einlagen bei Kreditinstituten Schecks und Kassenbestand III - Eigene Aktien oder Anteile IV - Sonstige Aktiva 1. Aktive Übergangskonten aus Rückversicherung Sonstige Aktiva G. RECHNUNGSABGRENZUNGSPOSTEN 1. Für Zinsen Für Mieten Sonstige Rechnungsabgrenzungsposten AKTIVA GESAMT

8 S. 3 Vorjahreswerte Übertrag

9 BILANZ PASSIVA UND EIGENKAPITAL Geschäftsjahreswerte A. EIGENKAPITAL I - Gezeichnetes Kapital oder vergleichbare Mittel II - Agiorücklage III - Neubewertungsrücklagen IV - Gesetzliche Rücklage V - Satzungsmäßige Rücklagen 105 VI - Rücklagen für eigene Aktien und Anteile des herrschenden Unternehmens VII - Sonstige Rücklagen VIII - Gewinnvortrag (Verlustvortrag) 108 IX - Jahresüberschuss (-fehlbetrag) B. NACHRANGIGE VERBINDLICHKEITEN 111 C. VERSICHERUNGSTECHNISCHE RÜCKSTELLUNGEN I - SCHADEN-/UNFALLVERSICHERUNG 1. Beitragsüberträge Rückstellung für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle Rückstellung für Gewinnbeteiligungen und Rückerstattungen Sonstige versicherungstechnische Rückstellungen Rückstellungen für den Ausgleich von Schwankungen im Schadenverlauf II - LEBENSVERSICHERUNG 1. Deckungsrückstellungen Beitragsüberträge Zusatzversicherungen Rückstellungen für Versicherungsleistungen Rückstellung für Gewinnbeteiligungen und Rückerstattungen Sonstige versicherungstechnische Rückstellungen D. VERSICHERUNGSTECHNISCHE RÜCKSTELLUNGEN DER LEBENSVERSICHERUNG, SOWEIT DAS ANLAGERISIKO VON DEN VERSICHERUNGSNEHMERN GETRAGEN WIRD, UND RÜCKSTELLUNGEN AUS DER VERWALTUNG VON PENSIONSFONDS I - Rückstellungen für fondsgebundene und marktindizesorientierte Verträge II - Rückstellungen aus der Verwaltung von Pensionsfonds Übertrag

10 S. 4 Vorjahreswerte Übertrag

11 BILANZ PASSIVA UND EIGENKAPITAL Geschäftsjahreswerte Übertrag E. ANDERE RÜCKSTELLUNGEN 1. Rückstellungen für Altersversorgung und ähnliche Verpflichtungen Steuerrückstellungen Sonstige Rückstellungen F. DEPOTVERBINDLICHKEITEN AUS DEM IN RÜCKDECKUNG GEGEBENEN VERSICHERUNGSGESCHÄFT G. SONSTIGE VERBINDLICHKEITEN I - Verbindlichkeiten aus dem direkten Versicherungsgeschäft: 1. Verbindlichkeiten gegenüber Versicherungsvermittlern Verbindlichkeiten gegenüber Versicherungsunternehmen Verbindlichkeiten gegenüber Versicherungsnehmern für geleistete Kautionen und Beitragdepots Sicherungsfonds zum Schutz der Versicherungsnehmer II - Verbindlichkeiten aus dem Rückversicherungsgeschäft: 1. Verbindlichkeiten gegenüber Versicherungs- und Rückversicherungsgesellschaften Verbindlichkeiten gegenüber Versicherungsvermittlern III - Anleihen 141 IV - Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten 142 V - Gesicherte Verbindlichkeiten 143 VI - Sonstige Darlehen und andere Finanzverbindlichkeiten VII - Abfindung für Arbeitnehmer VIII - Sonstige Verbindlichkeiten 1. Verbindlichkeiten für Steuern zu Lasten der Versicherungsnehmer Verbindlichkeiten für sonstige Steueraufwendungen Verbindlichkeiten gegenüber Sozial- und Rentenversicherungsträgern Sonstige Verbindlichkeiten IX - Sonstige Passiva 1. Passive Übergangskonten aus Rückversicherung Provisionen für Beitragsaußenstände Sonstige Passiva Übertrag

12 S. 5 Vorjahreswerte Übertrag Übertrag

13 BILANZ PASSIVA UND EIGENKAPITAL Geschäftsjahreswerte Übertrag H. RECHNUNGSABGRENZUNGSPOSTEN 1. Für Zinsen Für Mieten Sonstige Rechnungsabgrenzungsposten PASSIVA UND EIGENKAPITAL GESAMT BILANZ SICHERHEITEN, VERPFLICHTUNGEN UND SONSTIGE VERMERKPOSTEN Geschäftsjahreswerte SICHERHEITEN, VERPFLICHTUNGEN UND SONSTIGE VERMERKPOSTEN I - Geleistete Sicherheiten 1. Sicherheitsleistungen Bürgschaften Sonstige persönliche Sicherheiten Dingliche Sicherheiten II - Erhaltene Sicherheiten 1. Sicherheitsleistungen Bürgschaften Sonstige persönliche Sicherheiten Dingliche Sicherheiten 168 III V on Dritten für das Unternehmen geleistete Sicherheiten IV - Verpflichtungen V - Drittgelder VI - Geschäfte Pensionsfonds für Dritte VII - Bei Dritten hinterlegte Wertpapiere VIII - Sonstige Vermerkposten

14 S. 6 Vorjahreswerte Übertrag Vorjahreswerte

15 Der Unterzeichnete erklärt, dass der vorliegende Jahresabschluss der Wahrheit und den Buchhaltungsunterlagen entspricht. Die gesetzlichen Vertreter des Unternehmens ( * ) Delegierter des Verwaltungsrats ( ** ) Zentraldirektor ( ** ) ( ** ) Dott. Manzonetto Dott. Pascot Dott. Stroppiana Die Rechnungsprüfer Feld für die Bescheinigung der Geschäftsstelle des Unternehmensregisters über die erfolgte Hinterlegung. ( * ) Bei ausländischen Gesellschaften muss die Unterschrift vom Generalrepräsentanten für Italien geleistet werden. ( ** ) Das vom Unterschriftleistenden ausgeübte Amt angeben. 14

16 Anlage II Unternehmen RIUNIONE ADRIATICA DI SICURTÀ Gezeichnetes Kapital E Eingezahlt E Sitz in Landgericht Mailand Mailand JAHRESABSCHLUSS Gewinn- und Verlustrechnung Geschäftsjahr 2003 (Angaben in Euro) 15

17 GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG Geschäftsjahreswerte I. VERSICHERUNGSTECHNISCHE RECHNUNG SCHADEN-/UNFALLVERSICHERUNG 1. VERDIENTE BEITRÄGE NACH ABZUG DES IN RÜCKDECKUNG GEGEBENEN VERSICHERUNGSGESCHÄFTS a) Gebuchte Bruttobeiträge b) (-) Abgegebene Rückversicherungsbeiträge c) Veränderung der Rückstellung für Beitragsüberträge (brutto) d) Veränderung des Anteils der Rückversicherer an der Rückstellung für Beitragsüberträge (+) TECHNISCHER ZINS, AUS DER NICHTVERSICHERUNGSTECHNISCHEN RECHNUNG (POSTEN III. 6) SONSTIGE VERSICHERUNGSTECHNISCHE ERTRÄGE NACH ABZUG DES IN RÜCKDECKUNG GEGEBENEN VERSICHERUNGSGESCHÄFTS AUFWENDUNGEN FÜR NOCH NICHT ABGEWICKELTE VERSICHERUNGSFÄLLE NACH ABZUG DES IN RÜCKDECKUNG GEGEBENEN VERSICHERUNGSGESCHÄFTS a) Bezahlte Beträge (Schäden) aa) Bruttobetrag bb) (-) Anteil der Rückversicherer b) Veränderung der Regressforderungen nach Abzug des Anteils der Rückversicherer aa) Bruttobetrag bb) (-) Anteil der Rückversicherer b) Veränderung der Rückstellung für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle aa) Bruttobetrag bb) (-) Anteil der Rückversicherer VERÄNDERUNG DER SONSTIGEN VERSICHERUNGSTECHNISCHEN RÜCKSTELLUNGEN NACH ABZUG DES IN RÜCKDECKUNG GEGEBENEN VERSICHERUNGSGESCHÄFTS RÜCKERSTATTUNGEN UND GEWINNBETEILIGUNGEN NACH ABZUG DES IN RÜCKDECKUNG GEGEBENEN VERSICHERUNGSGESCHÄFTS VERWALTUNGSKOSTEN: a) Abschlussprovisionen b) Sonstige Abschlusskosten c) Veränderung der aktivierten Abschlussprovisionen und sonstigen Abschlusskosten 22 d) Inkassoprovisionen e) Sonstige Verwaltungsaufwendungen f) (-) Provisionen und Gewinnbeteiligungen aus dem in Rückdeckung gegebenen Versicherungsgeschäft SONSTIGE VERSICHERUNGSTECHNISCHE AUFWENDUNGEN NACH ABZUG DES IN RÜCKDECKUNG GEGEBENEN VERSICHERUNGSGESCHÄFTS VERÄNDERUNG DER RÜCKSTELLUNGEN FÜR DEN AUSGLEICH DER SCHWANKUNGEN IM SCHADENVERLAUF ERGEBNIS DER VERSICHERUNGSTECHNISCHEN RECHNUNG SCHADEN-/UNFALLVERSICHERUNG (POSTEN III. 1)

18 S. 1 Vorjahreswerte

19 GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG Geschäftsjahreswerte II. VERSICHERUNGSTECHNISCHE RECHNUNG LEBENSVERSICHERUNG 1. GESCHÄFTSJAHRESBEITRÄGE NACH ABZUG DES IN RÜCKDECKUNG GEGEBENEN VERSICHERUNGSGESCHÄFTS: a) Gebuchte Bruttobeiträge b) (-) Abgegebene Rückversicherungsbeiträge ERTRÄGE AUS KAPITALANLAGEN: a) Erträge aus Aktien und Anteilen (Davon: von Konzernunternehmen ) b) Erträge aus anderen Kapitalanlagen: aa) Aus Grundstücken und Bauten bb) Aus sonstigen Kapitalanlagen (Davon: von Konzernunternehmen ) c) Zuschreibungen auf Kapitalanlagen d) Gewinne aus dem Abgang von Kapitalanlagen (Davon: von Konzernunternehmen ) ERTRÄGE UND NICHT REALISIERTE GEWINNE AUS KAPITALANLAGEN FÜR RECHNUNG UND RISIKO DER VERSICHERUNGSNEHMER UND AUS KAPITALANLAGEN IM ZUSAMMENHANG MITDER VERWALTUNG VON PENSIONSFONDS SONSTIGE VERSICHERUNGSTECHNISCHE ERTRÄGE NACH ABZUG DES IN RÜCKDECKUNG GEGEBENEN VERSICHERUNGSGESCHÄFTS AUFWENDUNGEN FÜR NOCH NICHT ABGEWICKELTE VERSICHERUNGSFÄLLE NACH ABZUG DES IN RÜCKDECKUNG GEGEBENEN VERSICHERUNGSGESCHÄFTS: a) Bezahlte Beträge (Schäden) aa) Bruttobetrag bb) (-) Anteil der Rückversicherer b) Veränderung der Rückstellung für Versicherungsleistungen aa) Bruttobetrag bb) (-) Anteil der Rückversicherer VERÄNDERUNG DER DECKUNGSRÜCKSTELLUNGEN UND DER SONSTIGEN VERSICHERUNGSTECHNISCHEN RÜCKSTELLUNGEN NACH ABZUG DES IN RÜCKDECKUNG GEGEBENEN VERSICHERUNGSGESCHÄFTS a) Deckungsrückstellungen: aa) Bruttobetrag bb) (-) Anteil der Rückversicherer Beitragsüberträge der Zusatzversicherungen: aa) Bruttobetrag bb) (-) Anteil der Rückversicherer c) Sonstige versicherungstechnische Rückstellungen aa) Bruttobetrag bb) (-) Anteil der Rückversicherer d) Versicherungstechnische Rückstellungen der Lebensversicherung, soweit das Anlagerisiko von den Versicherungsnehmern getragen wird, und Rückstellungen aus der Verwaltung von Pensionsfonds aa) Bruttobetrag bb) (-) Anteil der Rückversicherer

20 Vorjahreswerte S (Davon: von Konzernunternehmen ) (Davon: von Konzernunternehmen ) (Davon: von Konzernunternehmen )

21 GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG Geschäftsjahreswerte 7. RÜCKERSTATTUNGEN UND GEWINNBETEILIGUNGEN NACH ABZUG DES IN RÜCKDECKUNG GEGEBENEN VERSICHERUNGSGESCHÄFTS Verwaltungskosten: a) Abschlussprovisionen b) Sonstige Abschlusskosten c) Veränderung der aktivierten Abschlussprovisionen und sonstigen Abschlusskosten 68 d) Inkassoprovisionen e) Sonstige Verwaltungsaufwendungen f) (-) Provisionen und Gewinnbeteiligungen aus dem in Rückdeckung gegebenen Versicherungsgeschäft AUFWENDUNGEN FÜR KAPITALANLAGEN: a) Aufwendungen für die Verwaltung von Kapitalanlagen und Zinsaufwendungen b) Abschreibungen auf Kapitalanlagen c) Verluste aus dem Abgang von Kapitalanlagen AUFWENDUNGEN FÜR KAPITALANLAGEN UND NICHT REALISIERTE VERLUSTE AUS KAPITALANLAGEN FÜR RECHNUNG UND RISIKO VON VERSICHERUNGSNEHMERN UND AUS KAPITALANLAGEN IM ZUSAMMENHANG MIT DER VERWALTUNG VON PENSIONSFONDS SONSTIGE VERSICHERUNGSTECHNISCHE AUFWENDUNGEN NACH ABZUG DES IN RÜCKDECKUNG GEGEBENEN VERSICHERUNGSGESCHÄFTS (-) IN DIE NICHTVERSICHERUNGSTECHNISCHE RECHNUNG ÜBERTRAGENER GEWINN AUS KAPITALANLAGEN (POSTEN III. 4) ERGEBNIS DER VERSICHERUNGSTECHNISCHEN RECHNUNG LEBENSVERSICHERUNG (POSTEN III. 2) III. NICHTVERSICHERUNGSTECHNISCHE RECHNUNG 1. ERGEBNIS DER VERSICHERUNGSTECHNISCHEN RECHNUNG SCHADEN-/UNFALLVERSICHERUNG (POSTEN I. 10) ERGEBNIS DER VERSICHERUNGSTECHNISCHEN RECHNUNG LEBENSVERSICHERUNG (POSTEN II. 13) ERTRÄGE AUS KAPITALANLAGEN SCHADEN-/UNFALLVERSICHERUNG: a) Erträge aus Aktien und Anteilen (Davon: von Konzernunternehmen ) b) Erträge aus anderen Kapitalanlagen: aa) Aus Grundstücken und Bauten bb) Aus sonstigen Kapitalanlagen (Davon: von Konzernunternehmen ) c) Zuschreibungen auf Kapitalanlagen d) Gewinne aus dem Abgang von Kapitalanlagen (Davon: von Konzernunternehmen )

22 S. 3 Vorjahreswerte (Davon: von Konzernunternehmen ) (Davon: von Konzernunternehmen ) (Davon: von Konzernunternehmen )

23 GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG Geschäftsjahreswerte 4. (+) TECHNISCHER ZINS, AUS DER VERSICHERUNGSTECHNISCHEN RECHNUNG LEBENSVERSICHERUNG (POSTEN II. 12) AUFWENDUNGEN FÜR KAPITALANLAGEN SCHADEN-/UNFALLVERSICHERUNG: a) Aufwendungen für die Verwaltung von Kapitalanlagen und Zinsaufwendungen b) Abschreibungen auf Kapitalanlagen c) Verluste aus dem Abgang von Kapitalanlagen (-) ÜBERTRAG DES ANTEILIGEN KAPITALANLAGEERGEBNISSES IN DIE VERSICHERUNGSTECHNISCHE RECHNUNG DER SCHADEN-/UNFALLVERSICHERUNG (TECHNISCHER ZINS) (POSTEN I. 2) SONSTIGE ERTRÄGE SONSTIGE AUFWENDUNGEN ERGEBNIS DER ORDENTLICHEN GESCHÄFTSTÄTIGKEIT AUSSERORDENTLICHE ERTRÄGE AUSSERORDENTLICHE AUFWENDUNGEN ERGEBNIS DER AUSSERORDENTLICHEN GESCHÄFTSTÄTIGKEIT ERGEBNIS VOR STEUERN ERTRAGSSTEUERN DES GESCHÄFTSJAHRS JAHRESÜBERSCHUSS (-FEHLBETRAG)

24 S. 4 Vorjahreswerte

25 Der Unterzeichnete erklärt, dass der vorliegende Jahresabschluss der Wahrheit und den Buchhaltungsunterlagen entspricht. Die gesetzlichen Vertreter des Unternehmens ( * ) Delegierter des Verwaltungsrats ( ** ) Zentraldirektor ( ** ) ( ** ) Dott. Manzonetto Dott. Pascot Dott. Stroppiana Die Rechnungsprüfer Feld für die Bescheinigung der Geschäftsstelle des Unternehmensregisters über die erfolgte Hinterlegung. ( * ) Bei ausländischen Gesellschaften muss die Unterschrift vom Generalrepräsentanten für Italien geleistet werden. ( ** ) Das vom Unterschriftleistenden ausgeübte Amt angeben. 24

26 Unternehmen RIUNIONE ADRIATICA DI SICURTÀ Gezeichnetes Kapital E Eingezahlt E Sitz in Mailand Landgericht Mailand Anlagen zum Anhang Geschäftsjahr 2003 E (Angaben in Tsd Euro) 25

27 Unternehmen RIUNIONE ADRIATICA DI SICURTÀ Anhang - Anlage 1 BILANZ - SCHADEN/UNFALLVERSICHERUNG AKTIVA Geschäftsjahreswerte A. AUSSTEHENDE EINLAGEN AUF DAS GEZEICHNETE KAPITAL 1 Davon eingefordertes Kapital: 2 B. IMMATERIELLE VERMÖGENSGEGENSTÄNDE 1. Aktivierte Abschlussprovisionen 4 2. Sonstige Abschlusskosten 6 3. Kosten für Anlagen und Erweiterungen der Gesellschaft Firmenwert 8 5. Sonstige mehrjährige Kosten C. KAPITALANLAGEN I - Grundstücke und Bauten 1. Eigengenutzter Grundbesitz Fremdgenutzter Grundbesitz Sonstiger Grundbesitz Sonstige grundstücksgleiche Rechte 14 II 5. In Bau befindliche Vermögensgegenstände und Anzahlungen Anteile an Konzernunternehmen und sonstige Beteiligungen 1. Aktien und Anteile von Unternehmen: a) Herrschende Unternehmen 17 b) Beherrschte Unternehmen und Joint Ventures c) Schwesterunternehmen 19 d) Assoziierte Unternehmen e) Sonstige Ausgegebene Anleihen: a) Herrschende Unternehmen b) Beherrschte Unternehmen und Joint Ventures c) Schwesterunternehmen 25 d) Assoziierte Unternehmen 26 e) Sonstige Ausleihungen und Darlehen: a) Herrschende Unternehmen 29 b) Beherrschte Unternehmen und Joint Ventures c) Schwesterunternehmen 31 d) Assoziierte Unternehmen 32 e) Sonstige Übertrag

28 Geschäftsjahr 2003 Vorjahreswerte S Übertrag

29 BILANZ - SCHADEN-/UNFALLVERSICHERUNG AKTIVA Geschäftsjahreswerte Übertrag 540 C. KAPITALANLAGEN (Fortsetzung) III - Sonstige Kapitalanlagen 1. Aktien und Anteile a) Börsennotierte Aktien b) Nicht börsennotierte Aktien c) Anteile Anteile an Investmentfonds Anleihen und sonstige festverzinslichen Wertpapiere a) Börsennotierte b) Nicht börsennotierte c) Wandelanleihen Ausleihungen und Darlehen a) Gesicherte Darlehen b) Policen-Darlehen 46 c) Sonstige Darlehen Anteile an Spezialfonds Einlagen bei Kreditinstituten Sonstige Kapitalanlagen IV - Depotforderungen aus dem in Rückdeckung übernommenen Versicherungsgeschäft D bis. ANTEIL DER RÜCKVERSICHERER AN VERSICHERUNGSTECHNISCHEN RÜCKSTELLUNGEN I - SCHADEN-/UNFALLVERSICHERUNG 1. Beitragsüberträge Rückstellung für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle Rückstellung für Gewinnbeteiligungen und Rückerstattungen Sonstige versicherungstechnische Rückstellungen Übertrag

30 Vorjahreswerte S. 2 Übertrag Übertrag

31 BILANZ - SCHADEN-/UNFALLVERSICHERUNG AKTIVA Geschäftsjahreswerte Übertrag E. FORDERUNGEN I - Forderungen aus dem direkten Versicherungsgeschäft: 1. Forderungen an Versicherungsnehmer a) Für Geschäftsjahresbeiträge b) Für Vorjahresbeiträge Forderungen an Versicherungsvermittler Abrechnungsforderungen an Versicherungsunternehmen II 4. Rückgriffsforderungen an Versicherungsnehmer und Dritte Forderungen aus dem Rückversicherungsgeschäft: - 1. Forderungen an Versicherungs- und Rückversicherungsgesellschaften Forderungen anversicherungsvermittler III - Sonstige Forderungen F. SONSTIGE AKTIVPOSTEN I - Sachanlagen und Vorräte 1. Betriebs- und Geschäftsausstattung Bewegliche Güter, die in öffentlichen Registern eingetragen sind Technische Anlagen und Maschinen II 4. Sonstige Vorräte und Güter Flüssige Mittel 1. Einlagen bei Kreditinstituten Schecks und Kassenbestand III Eigene Aktien oder Anteile IV - Sonstige Aktiva 1. Aktive Übergangskonten aus Rückversicherung Sonstige Aktiva Davon: Verbindungskonto Lebensversicherungsgeschäft 91 G. RECHNUNGSABGRENZUNGSPOSTEN 1. Für Zinsen Für Mieten Sonstige Rechnungsabgrenzungsposten AKTIVA GESAMT

32 Vorjahreswerte S. 3 Übertrag

33 BILANZ - SCHADEN-/UNFALLVERSICHERUNG PASSIVA UND EIGENKAPITAL Geschäftsjahreswerte A. EIGENKAPITAL I - Gezeichnetes Kapital oder vergleichbare Mittel II - Agiorücklage III - Neubewertungsrücklagen IV - Gesetzliche Rücklage V - Satzungsmäßige Rücklagen 105 VI - Rücklage für eigene Aktien und Anteile des herrschenden Unternehmens VII - Sonstige Rücklagen VIII - Gewinnvortrag (Verlustvortrag) 108 IX - Jahresüberschuss (-fehlbetrag) B. NACHRANGIGE VERBINDLICHKEITEN 111 C. VERSICHERUNGSTECHNISCHE RÜCKSTELLUNGEN I - SCHADEN-/UNFALLVERSICHERUNG 1. Beitragsüberträge Rückstellung für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle Rückstellung für Gewinnbeteiligungen und Rückerstattungen Sonstige versicherungstechnische Rückstellungen Rückstellungen für den Ausgleich von Schwankungen im Schadenverlauf Übertrag

34 Vorjahreswerte S Übertrag

35 BILANZ - SCHADEN-/UNFALLVERSICHERUNG PASSIVA UND EIGENKAPITAL Geschäftsjahreswerte Übertrag E. ANDERE RÜCKSTELLUNGEN 1. Rückstellungen für Altersversorgung und ähnliche Verpflichtungen Steuerrückstellungen Sonstige Rückstellungen F. DEPOTVERBINDLICHKEITEN AUS DEM IN RÜCKDECKUNG GEGEBENEN VERSICHERUNGSGESCHÄFT G. SONSTIGE VERBINDLICHKEITEN I - Verbindlichkeiten aus dem selbst direkten Versicherungsgeschäft: 1. Verbindlichkeiten gegenüber Versicherungsvermittlern Abrechnungsverbindlichkeiten gegenüber Versicherungsunternehmen Verbindlichkeiten gegenüber Versicherungsnehmern für geleistete Kautionen und Beitragdepots II 4. Sicherungsfonds zum Schutz der Versicherungsnehmer Verbindlichkeiten aus dem Rückversicherungsgeschäft: 1. Verbindlichkeiten gegenüber Versicherungs- und Rückversicherungsgesellschaften Verbindlichkeiten gegenüber Versicherungsvermittlern III - Anleihen 141 IV - Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten 142 V - Gesicherte Verbindlichkeiten 143 VI - Sonstige Anleihen und andere Finanzverbindlichkeiten VII - Abfindungen für Arbeitnehmer VIII - Sonstige Verbindlichkeiten 1. Verbindlichkeiten für Steuern zu Lasten der Versicherungsnehmer Verbindlichkeiten für sonstige Steueraufwendungen Verbindlichkeiten gegenüber Sozial- und Rentenversicherungsträgern IX 4. Sonstige Verbindlichkeiten Sonstige Passiva 1. Passive Übergangskonten aus Rückversicherung Provisionen für Beitragsaußenstände Sonstige Passiva Davon: Verbindungskonto Lebensversicherungsgeschäft 902 Übertrag

36 Vorjahreswerte S. 5 Übertrag Übertrag

37 BILANZ - SCHADEN-/UNFALLVERSICHERUNG PASSIVA UND EIGENKAPITAL Geschäftsjahreswerte Übertrag H. RECHNUNGSABGRENZUNGSPOSTEN 1. Für Zinsen Für Mieten Sonstige Rechnungsabgrenzungsposten PASSIVA UND EIGENKAPITAL GESAMT BILANZ - SCHADEN-/UNFALLVERSICHERUNG SICHERHEITEN, VERPFLICHTUNGEN UND SONSTIGE VERMERKPOSTEN Geschäftsjahreswerte SICHERHEITEN, VERPFLICHTUNGEN UND SONSTIGE VERMERKPOSTEN I - Geleistete Sicherheiten 1. Sicherheitsleistungen Bürgschaften Sonstige persönliche Sicherheiten 163 II 4. Dingliche Sicherheiten Erhaltene Sicherheiten 1. Sicherheitsleistungen Bürgschaften Sonstige persönliche Sicherheiten Dingliche Sicherheiten 168 III - Von Dritten für das Unternehmen geleistete Sicherheiten IV - Verpflichtungen V - Drittgelder VII - Bei Dritten hinterlegte Wertpapiere VIII - Sonstige Vermerkposten

38 Vorjahreswerte S. 6 Übertrag Vorjahreswerte

39 Anhang - Anlage 2 Unternehmen RIUNIONE ADRIATICA DI SICURTÀ BILANZ - LEBENSVERSICHERUNG AKTIVA Geschäftsjahreswerte A. AUSSTEHENDE EINLAGEN AUF DAS GEZEICHNETE KAPITAL 1 Davon eingefordertes Kapital: 2 B. IMMATERIELLE VERMÖGENSGEGENSTÄNDE 1. Aktivierte Abschlussprovisionen 3 2. Sonstige Abschlusskosten 6 3. Kosten für Anlagen und Erweiterungen der Gesellschaft 7 4. Firmenwert 8 5. Sonstige mehrjährige Kosten 9 10 C. KAPITALANLAGEn I - Grundstücke und Bauten 1. Eigengenutzter Grundbesitz Fremdgenutzter Grundbesitz Sonstiger Grundbesitz Sonstige grundstücksgleiche Rechte In Bau befindliche Vermögensgegenstände und Anzahlungen II - Anteile an Konzernunternehmen und sonstige Beteiligungen 1. Aktien und Anteile von: a) Herrschende Unternehmen 17 b) Beherrschte Unternehmen und Joint Ventures c) Schwesterunternehmen 19 d) Assoziierte Unternehmen e) Sonstige Ausgegebene Anleihen: a) Herrschende Unternehmen b) Beherrschte Unternehmen und Joint Ventures 24 c) Schwesterunternehmen d) Assoziierte Unternehmen 26 e) Sonstige Ausleihungen und Darlehen: a) Herrschende Unternehmen 29 b) Beherrschte Unternehmen und Joint Ventures c) Schwesterunternehmen 31 d) Assoziierte Unternehmen 32 e) Sonstige Übertrag 38

40 Geschäftsjahr 2003 Vorjahreswerte S Übertrag 39

41 BILANZ - LEBENSVERSICHERUNG AKTIVA Übertrag Geschäftsjahreswerte C. KAPITALANLAGEN (Fortsetzung) III - Sonstige Kapitalanlagen 1. Aktien und Anteile a) Börsennotierte Aktien b) Nicht börsennotierte Aktien c) Anteile Anteile an Investmentfonds Anleihen und sonstige festverzinslichen Wertpapiere: a) Börsennotierte b) Nicht börsennotierte c) Wandelanleihen Ausleihungen und Darlehen a) Gesicherte Darlehen 45 b) Policen-Darlehen c) Sonstige Darlehen Anteile an Spezialfonds Einlagen bei Kreditinstituten Sonstige Kapitalanlagen IV - Depotforderungen aus dem in Rückdeckung übernommenen Versicherungsgeschäft D. KAPITALANLAGEN FÜR RECHNUNG UND RISIKO DER VERSICHERUNGSNEHMER AUS DER LEBENSVERSICHERUNG UND DER VERWALTUNG VON PENSIONSFONDS I - Kapitalanlagen in fondsgebundenen und marktindizesorientierten Werten II - Kapitalanlagen aus der Verwaltung von Pensionsfonds D bis. ANTEIL DER RÜCKVERSICHERER AN VERSICHERUNGSTECHNISCHEN RÜCKSTELLUNGEN II - LEBENSVERSICHERUNG 1. Deckungsrückstellungen Beitragsüberträge Zusatzversicherungen Rückstellungen für Versicherungsleistungen Rückstellung für Gewinnbeteiligungen und Rückerstattungen Sonstige versicherungstechnische Rückstellungen Versicherungstechnische Rückstellungen der Lebensversicherung, soweit das Anlagerisiko von den Versicherungsnehmern getragen, wird und Rückstellungen aus der Verwaltung von Pensionsfonds Übertrag

42 Vorjahreswerte Übertrag S Übertrag

43 BILANZ - LEBENSVERSICHERUNG AKTIVA Geschäftsjahreswerte Übertrag E. FORDERUNGEN I - Forderungen aus dem direkten Versicherungsgeschäft: 1. Forderungen an Versicherungsnehmer a) Für Geschäftsjahresbeiträge b) Für Vorjahresbeiträge Forderungen an Versicherungsvermittler Abrechnungsforderungen an Versicherungsunternehmen II 4. Rückgriffsforderungen an Versicherungsnehmer und Dritte Forderungen aus dem Rückversicherungsgeschäft: - 1. Forderungen an Versicherungs- und Rückversicherungsgesellschaften Forderungen anversicherungsvermittler III - Sonstige Forderungen F. SONSTIGE AKTIVPOSTEN I - Sachanlagen und Vorräte 1. Betriebs- und Geschäftsausstattung Bewegliche Güter, die in öffentlichen Registern eingetragen sind Technische Anlagen und Maschinen II 4. Sonstige Vorräte und Vermögensgegenstände Flüssige Mittel 1. Einlagen bei Kreditinstituten Schecks und Kassenbestand III Eigene Aktien oder Anteile IV - Sonstige Aktiva 1. Aktive Übergangskonten aus Rückversicherung Sonstige Aktiva Davon: Verbindungskonto Schaden-/Unfallversicherung 901 G. RECHNUNGSABGRENZUNGSPOSTEN 1. Für Zinsen Für Mieten Sonstige Rechnungsabgrenzungsposten AKTIVA GESAMT

44 Vorjahreswerte S. 3 Übertrag

45 BILANZ - LEBENSVERSICHERUNG PASSIVA UND EIGENKAPITAL Geschäftsjahreswerte A. EIGENKAPITAL I - Gezeichnetes Kapital oder vergleichbare Mittel II - Agiorücklage III - Neubewertungsrücklagen IV - Gesetzliche Rücklage V - Satzungsmäßige Rücklagen 105 VI - Rücklage für eigene Aktien und Anteile des herrschenden Unternehmens VII - Sonstige Rücklagen VIII - Gewinnvortrag (Verlustvortrag) 108 IX - Jahresüberschuss (-fehlbetrag) B. NACHRANGIGE VERBINDLICHKEITEN 111 C. VERSICHERUNGSTECHNISCHE RÜCKSTELLUNGEN II - Bereich Lebensversicherung 1. Deckungsrückstellungen Beitragsüberträge Zusatzversicherungen Rückstellungen für Versicherungsleistungen Rückstellung für Gewinnbeteiligungen und Rückerstattungen Sonstige versicherungstechnische Rückstellungen D. VERSICHERUNGSTECHNISCHE RÜCKSTELLUNGEN DER LEBENSVERSICHERUNG, SOWEIT DAS ANLAGERISIKO VON DEN VERSICHERUNGSNEHMERN GETRAGEN WIRD, UND RÜCKSTELLUNGEN AUS DER VERWALTUNG VON PENSIONSFONDS I - Rückstellungen für fondsgebundene und marktindizesorientierte Verträge II - Rückstellungen aus der Verwaltung von Pensionsfonds Übertrag

46 Vorjahreswerte S Übertrag

47 BILANZ - LEBENSVERSICHERUNG PASSIVA UND EIGENKAPITAL Geschäftsjahreswerte Übertrag E. ANDERE RÜCKSTELLUNGEN 1. Rückstellungen für Altersversorgung und ähnliche Verpflichtungen Steuerrückstellungen Sonstige Rückstellungen F. DEPOTVERBINDLICHKEITEN AUS DEM IN RÜCKDECKUNG GEGEBENEN VERSICHERUNGSGESCHÄFT G. SONSTIGE VERBINDLICHKEITEN I II - Verbindlichkeiten aus dem direkten Versicherungsgeschäft: 1. Verbindlichkeiten gegenüber Versicherungsvermittlern Abrechnungsverbindlichkeiten gegenüber Versicherungsunternehmen Verbindlichkeiten gegenüber Versicherungsnehmern für geleistete Kautionen und Beitragdepots Sicherungsfonds zum Schutz der Versicherungsnehmer Verbindlichkeiten aus dem Rückversicherungsgeschäft: 1. Verbindlichkeiten gegenüber Versicherungs- und Rückversicherungsgesellschaften Verbindlichkeiten gegenüber Versicherungsvermittlern III - Anleihen 141 IV - Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten 142 V - Gesicherte Verbindlichkeiten 143 VI - Sonstige Anleihen und andere Finanzverbindlichkeiten 144 VII - Abfindungen für Arbeitnehmer VIII - Sonstige Verbindlichkeiten 1. Verbindlichkeiten für Steuern zu Lasten der Versicherungsnehmer Verbindlichkeiten für sonstige Steueraufwendungen Verbindlichkeiten gegenüber Sozial- und Rentenversicherungsträgern Sonstige Verbindlichkeiten IX - Sonstige Passiva 1. Passive Übergangskonten aus Rückversicherung Provisionen für Beitragsaußenstände Sonstige Passiva Davon: Verbindungskonto Schaden-/Unfallversicherung 902 Übertrag

48 Vorjahreswerte S. 5 Übertrag Übertrag

49 BILANZ - LEBENSVERSICHERUNG PASSIVA UND EIGENKAPITAL Geschäftsjahreswerte Übertrag H. RECHNUNGSABGRENZUNGSPOSTEN 1. Für Zinsen Für Mieten Sonstige Rechnungsabgrenzungsposten PASSIVA UND EIGENKAPITAL GESAMT BILANZ - LEBENSVERSICHERUNG SICHERHEITEN, VERPFLICHTUNGEN UND SONSTIGE VERMERKPOSTEN Geschäftsjahreswerte SICHERHEITEN, VERPFLICHTUNGEN UND SONSTIGE VERMERKPOSTEN I - Geleistete Sicherheiten 1. Sicherheitsleistungen Bürgschaften Sonstige persönliche Sicherheiten 163 II 4. Dingliche Sicherheiten Erhaltene Sicherheiten 1. Sicherheitsleistungen Bürgschaften Sonstige persönliche Sicherheiten Dingliche Sicherheiten 168 III - Von Dritten für das Unternehmen geleistete Sicherheiten IV - Verpflichtungen V - Drittgelder 171 VI - Geschäfte Pensionsfonds für Dritte VII - Bei Dritten hinterlegte Wertpapiere VIII - Sonstige Vermerkposten

50 Vorjahreswerte S. 6 Übertrag Vorjahreswerte

51 50

52 Anhang - Anlage 3 Unternehmen RIUNIONE ADRIATICA DI SICURTÀ Geschäftsjahr 2003 Übersicht zur Aufteilung des Jahresergebnisses auf Lebens- und Schaden-/Unfallversicherung Schaden-/Unfallversicherung Lebensversicherung Gesamt Ergebnis der versicherungtechnische Rechnung Erträge aus Kapitalanlagen Aufwendungen für Kapitalanlagen Technischer Zins Übertrag des anteiligen Kapitalanlageergebnisses in die versicherungstechnische Rechnung der Schaden-/Unfallversicherung (technischer Zins) Zwischenergebnis der Geschäftstätigkeit Sonstige Erträge Sonstige Aufwendungen Außerordentliche Erträge Außerordentliche Aufwendungen Ergebnis vor Steuern Ertragssteuern des Geschäftsjahres Ergebnis des Geschäftsjahres

53 Unternehmen RIUNIONE ADRIATICA DI SICURTÀ Anhang - Anlage 4 Geschäftsjahr 2003 Aktiva Veränderung der immateriellen Vermögensgegenstände (Posten B) sowie der Grundstücke und Bauten (Posten C.I) Immaterielle Vermögensgegenstände B Grundstücke und Bauten C.I Anfangsbestände (Brutto) Erhöhung im Geschäftsjahr aufgrund von: Erwerben Wertaufholungen Aufwertungen Sonstigen Veränderungen Verminderungen im Geschäftsjahr aufgrund von: Veräußerungen Dauerhaften Wertminderungen Sonstigen Veränderungen Endbestände (Brutto) (a) Abschreibungen: Anfangsbestände Erhöhung im Geschäftsjahr aufgrund von: Abschreibungen Sonstigen Veränderungen Verminderungen im Geschäftsjahr aufgrund von: Veräußerungen Sonstigen Veränderungen Endbestände Abschreibungen (b) (*) Bilanzwert (a - b) Fair Value Wertzuschreibungen gesamt Wertabschreibungen gesamt (*) davon: ausschließlich aufgrund von Steuergesetzen vorgenommene Abschreibungen

54 Anhang - Anlage 5 Unternehmen RIUNIONE ADRIATICA DI SICURTÀ Geschäftsjahr 2003 Aktiva - Veränderung der Anteile an Konzernunternehmen und sonstigen Beteiligungen im Geschäftsjahr: Aktien und Anteile (Posten C.II.1), Anleihen (Posten C.II.2) und Ausleihungen und Darlehen (Posten C.II.3) Aktien und Anteile Anleihen Ausleihungen und Darlehen C.II.1 C.II.2 C.II.3 Anfangsbestände Erhöhung im Geschäftsjahr: aufgrund von: Erwerben, Zeichnungen oder Zahlungen Wertaufholungen Aufwertungen... 5 Sonstigen Veränderungen Verminderungen im Geschäftsjahr: aufgrund von: Abgängen oder Verminderungen Wertberichtigungen Sonstige Veränderungen Bilanzwert Fair Value Wertzuschreibungen, gesamt Wertabschreibungen, gesamt Der Posten C.II.2 umfasst: Börsennotierte Anleihen Nicht börsennotierte Anleihen Bilanzwert Davon: Wandelanleihen

55 Unternehmen RIUNIONE ADRIATICA DI SICURTÀ Aktiva Übersicht der Angaben zu Beteiligungsunternehmen (*) Ord.- Art Notiert oder Ausgeübte Firmenbezeichnung und -sitz Währung zahl nicht notiert Tätigkeit (1) (2) (3) 1 B NN 1 ALLIANZ SUBALPINA S.P.A., TURIN B NN 1 RAS TUTELA GIUDIZIARIA S.P.A., MAILAND B NN 1 CREDITRAS ASSICURAZIONI S.P.A., MAILAND B NN 1 CREDITRAS VITA S.P.A., MAILAND B NN 1 RB VITA S.P.A., MAILAND B NN 1 GENIALLOYD S.P.A., MAILAND B NN 1 L ASSICURATRICE ITALIANA DANNI S.P.A., MAILAND B NN 1 L ASSICURATRICE ITALIANA VITA S.P.A., MAILAND B NN 3 RASBANK S.P.A., MAILAND B NN 4 RAS IMMOBILIARE S.R.L., MAILAND B NN 6 RAS ASSET MANAGEMENT SGR S.P.A., MAILAND B NN 6 RAS ALTERNATIVE INVESTMENTS SGR S.P.A., MAILAND B NN 6 INVESTITORI SGR S.P.A., MAILAND B NN 9 GE.SI GESTIONE SISTEMI INFORMATICI SCPA, MAILAND B NN 9 ASSIMEDIASS S.R.L., MAILAND B NN 9 AGRICOLA SAN FELICE S.P.A., MAILAND B NN 9 BORGO SAN FELICE S.R.L., SIENA B NN 9 VILLA LA PAGLIAIA S.R.L., SIENA B NN 9 INVESTITORI HOLDING S.P.A., MAILAND B NN 9 PREVINT S.P.A., MAILAND B NN 9 INTERMEDIASS S.R.L., MAILAND B NN 9 RASSERVICE S.C.PA., MAILAND B NN 9 SOLVET S.R.L., MAILAND D NN 2 AGRIGEST S.P.A., ROM D NN 4 GIULIO CESARE S.R.L., MAILAND D NN 5 PREVINDUSTRIA S.P.A., MAILAND D NN 6 CREDITRAS PREVIDENZA S.I.M., MAILAND E N 3 UNICREDITO ITALIANO S.P.A., GENUA E NN 2 SOFIGEA S.R.L., ROM E NN 9 R.I.T.A. S.R.L., MAILAND E NN 9 CESTAR S.R.L., MAILAND E NN 9 EMITTENTI TITOLI S.P.A., MAILAND E NN 9 U.C.I. - UFFICIO CENTRALE ITALIANO S.R.L., MAILAND B NN 1 COMPANHIA DE SEGUROS ALLIANZ PORTUGAL S.A., LISSABON B NN 1 DARTA SAVING LIFE ASSURANCE LTD, DUBLIN 242 (*) Es sind die Unternehmen der Gruppe und anderen Unternehmen aufzulisten, an denen eine direkte Beteiligung, auch durch Treuhandgesellschaften oder Mittelspersonen, gehalten wird. (1) Art (3) Ausgeübte Tätigkeit (4) Beträge in Ursprungswährung a = herrschende Unternehmen 1 = Versicherungsgesellschaft b = beherrschte Unternehmen 2 = Finanzgesellschaft (5) Gesamte gehaltene Beteiligung angeben c = Schwesterunternehmen 3 = Kreditinstitut d = assoziierte Unternehmen 4 = Immobiliengesellschaft e = Sonstige 5 = Treuhandgesellschaft 6 = Investmentfondsverwaltungs- oder Vermittlungsgesellschaft (2) Für auf dem regulären Markt gehandelte 7 = Konsortium Wertpapiere N, für andere NN angeben 8 = Industrieunternehmen 9 = Sonstige Gesellschaft oder Körperschaft 54