Direct Link Die Schnittstelle zu Ihrer Finanzsoftware Technische Dokumentation

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1 Direct Link Die Schnittstelle zu Ihrer Finanzsoftware

2 Inhaltsverzeichnis 1. Einleitung 4 2. Überblick über die verfügbaren Bankdienstleistungen via Direct Link 5 3. Vorteile von Direct Link 7 4. Voraussetzungen für die Benutzung von Direct Link 7 5. Sicherheit und Kommunikation FTX EBICS 7 6. Formate DTA Zahlungsaufträge LSV+ Einzüge BESR (ESR Type3) Credit Transfer Referenzierung zwischen pain.001 und pain Salär- und Rentenzahlungen Verbuchungsart, Anzeigenart und Annahmeschlusszeiten SEPA Direct Debit Payment Status Report Kontoauszug (MT940) und Vormerkungen / Intraday (MT942) Kontoauszug (MT940) der Credit Suisse Intraday / Vormerkungen / (MT942) der Credit Suisse Die Struktur des Feldes 61 (Credit Suisse) Die Struktur des Feldes 86 (Credit Suisse) Verarbeitungsprotokoll für Zahlungs- und Einzugsaufträge E-Dokumente Einleitung Übersicht Dienstleistung E-Dokumente über Direct Link Schritte beim Download der E-Dokumente Name der Dateien Metadaten Separate XML-Datei Aufbau der XML-Datei Enthaltene Metadaten Verfügbare Dokumente Lieferapplikations-ID und Gruppennamen 22 Seite 2/Seite 42

3 8.8 Dokumententypen: Zahlungsverkehr Dokumententypen: Wertschriften Dokumententypen: Vermögensverzeichnis/Investment Performance Dokumententypen: Hypotheken Dokumententypen: Kontobelege Dokumententypen: Marketing/Bonuspunkte Glossar 42 Seite 3/Seite 42

4 1. Einleitung Rund um die Uhr Zugang zu Ihren Finanzen. Mit Direct Link bieten wir Firmenkunden eine komfortable Schnittstelle zur Credit Suisse an für die Übermittlung grösserer Datenvolumen aus einer multibankfähigen Software. Wenn Sie Ihre Kreditoren-, Debitoren- oder Salärbuchhaltung mit Hilfe einer Finanzsoftware erledigen, Ihre Zugriffsrechte selber verwalten und automatisch Ihre verschiedenen Schnittstellen anwählen wollen, dann bietet Ihnen Direct Link die nötige Anbindung an die Credit Suisse. Direct Link eignet sich insbesondere für den Transfer von grossen Datenfiles mit Massenzahlungsaufträgen (DTA und Credit Transfer) und Lastschriftseinzügen (LSV+/BDD und SEPA Direct Debit). Ausserdem können Sie Kontoinformationen (MT940/MT942), ZED/BESR- sowie E-Dokumente beziehen. Die direkte Verbindung zur Credit Suisse kann beim Kommunikationsprotokoll FTX entweder via Modem, ISDN oder Internet erfolgen. Mit dem Kommunikationsprotokoll EBICS erfolgt die Verbindung ausschliessliech über Internet. Die vorliegende Broschüre gibt Ihnen einen Überblick über die Funktionen und Formate von Direct Link und Sie erfahren mehr über die Vorteile, Voraussetzungen und Sicherheit von Direct Link. Eine aktuelle Liste der von Direct Link unterstützten Finanzsoftwareprodukte finden Sie unter oder fragen Sie Ihren Kundenberater nach der Broschüre. Unser Electronic Banking Desk unterstützt Sie gerne bei der Wahl der für Ihr Unternehmen geeigneten Zahlungsverkehrslösung. Rufen Sie uns unter der Gratisnummer an, von Montag bis Freitag von 7.30 bis Uhr. Weitere Informationen finden Sie zudem unter Seite 4/Seite 42

5 2. Überblick über die verfügbaren Bankdienstleistungen via Direct Link Direct Link ermöglicht den Zugang zu zahlreichen Bankdienstleistungen und ebnet Ihnen dadurch den Weg zum effektiven Cash Management. Nicht jede Finanzsoftware ermöglicht jedoch die Nutzung aller Dienstleistungen. Eine aktuelle Liste der von Direct Link unterstützten Finanzsoftwareprodukte inklusive Nutzungsmöglichkeiten finden Sie unter oder fragen Sie Ihren Kundenberater. Die Preise für unsere Dienstleistungen entnehmen Sie bitte der aktuellen Preisliste. Folgende Bankdienstleistungen sind über Direct Link möglich: Zahlungsaufträge Einreichung von Sammelzahlungsaufträgen im DTA-Format und Credit Transfer pain.001-format (Ausführung gleichentags möglich bei Einlieferung bis 7 Uhr) Übermittlung von Express-Sammelzahlungsaufträgen im DTA-Format und Credit Transfer pain.001- Format (Ausführung gleichentags möglich bei Einlieferung bis 12 Uhr) Übermittlung von Express-Einzelaufträgen (Dispozahlungen) im DTA-Format und Credit Transfer pain.001-format (Ausführung gleichentags möglich bei Einlieferung bis 14 Uhr) Zahlungseingänge Download von Dateien mit Zahlungseingängen im Format ZED/BESR (CHF) und XML (EUR, CHF) für den automatischen Debitorenabgleich in Ihrer Finanzsoftware Lastschriftverfahren Übermittlung von Einzugsaufträgen LSV+/BDD und SEPA Direct Debit Download von Gutschriften aus LSV+/BDD für den automatischen Debitorenabgleich im Lastschriftverfahren Abgleich der Gutschriften aus SEPA Direct Debit erfolgt mittels Referenzen, die dem MT940 entnommen werden können Kontoverwaltung (Kontostand und -bewegungen) Bezug von Kontoauszügen im SWIFT Format MT940 für die tägliche, und von Intradayauszügen MT942 für die maximal stündliche Abstimmung Ihres Kontos Bezug der unverbindlichen Vormerkungen im SWIFT Format MT942 für einen noch gezielteren Überblick über Ihr Konto Bezug von E-Dokumenten, Ihre Bankbelege und Dokumente elektronisch als PDF Verarbeitungsprotokoll Detailliertes Ausführungs- und Verarbeitungsprotokoll für die Kontrolle des Status Ihrer übermittelten Zahlungs- und Einzugsaufträge. Testfunktion Testsession zur vorgängigen Kontrolle vor der Übermittlung von grösseren Zahlungs- und Einzugsaufträgen Seite 5/Seite 42

6 Die folgende Tabelle gibt einen detaillierten Überblick über die Bankdienstleistungen. Tabelle 1: Überblick über die Direct Link Bankdienstleistungen Kommunikationsprotokoll FTX EBICS Nr. Bankdienstleistung 1 DTA 2 DTA ohne elektronische Unterschrift 3 DTA Express 4 DTA Dispo 5 DTA Einzel 6 DTA Einzel Express Kunde Kunde Kunde Kunde Annahme- Beschreibung sendet empfängt sendet empfängt schlusszeit Sammelzahlungsauftrag, Sammelverbuchung und -Anzeige 7:00 Uhr Sammelzahlungsauftrag, separat freizugeben, Sammelverbuchung und -Anzeige 7:00 Uhr Sammelzahlungsauftrag, Sammel-verbuchung und -Anzeige 12:00 Uhr Einzelzahlungsauftrag, Einzelverbuchung und - Anzeige 14:00 Uhr Sammelzahlungsauftrag, Einzelverbuchung und -Anzeige 7:00 Uhr Sammelzahlungsauftrag, Einzelverbuchung und -Anzeige 12:00 Uhr 7 DTA Test Testzahlung Fachliche Bestätigung auf Ebene File und 8 DTA Verarbeitungsprotokoll Zahlung 9 LSV + /BDD Einzugsauftrag 10 LSV+ ohne elektronische Unterschrift Einzugsauftrag, separat freizugeben 11 LSV + Test Testeinzug Fachliche Bestätigung auf Ebene File und 12 LSV + Verarbeitungs-protokoll Einzug 13 BESR BESR Gutschriftsanzeigen 14 Credit Transfer 15 SEPA Direct Debit 16 Payment Status Report 17 MT MT E-Dokumente Credit Transfer im Schweizer ISO Payments Standard im Format pain.001 Einzugsauftrag nach SEPA Lastschriftverfahren im Format pain.008 Payment Status Report nach Schweizer ISO Payments Standard im Format pain.002 Kontoauszug End-of-Day (Tagesende) der Credit Suisse - Kontoauszug Intraday - Vormerkungen (unverbindlich) von der Credit Suisse Bankbelege und Dokumente elektronisch als PDF siehe Kap Für weitergehende Informationen konsultieren Sie bitte Ihren Kundenberater oder die Spezialisten des Electronic Banking Desk unter der Gratisnummer , von Montag bis Freitag, bis Uhr. Weitere Informationen zum Electronic Banking und zusätzlichen Bankdienstleistungen finden Sie auch unter Seite 6/Seite 42

7 3. Vorteile von Direct Link Schneller, automatisierter, elektronischer Datenaustausch mit der Credit Suisse rund um die Uhr. Papier und Datenträger entfallen. Unterstützt die Multibankfähigkeit Ihrer Finanzsoftware Schafft die Voraussetzungen für ein effektives Cash Management Automatischer Abgleich von Zahlungseingängen durch elektronische Übermittlung von Gutschriftsanzeigen Klare Identifizierung und Zuordnung der Geschäftsfälle im elektronischen Kontoauszug dank umfassender Buchungsdetails und dem Zusatz eines Buchungstextes (Extended Product Code, EPC) Bezug von E-Dokumenten 4. Voraussetzungen für die Benutzung von Direct Link Für die Benutzung von Direct Link müssen folgende Voraussetzungen erfüllt sein: PC/EDV System Finanzsoftware, welche mit Direct Link kompatibel ist. Eine aktuelle Liste der von Direct Link unterstützten Finanzsoftwareprodukte finden Sie unter oder fragen Sie Ihren Kundenberater. Internetzugang respektive Modem oder ISDN Adapter für Direkteinwahl Geeignetes Transaktionskonto bei der Credit Suisse Direct Link Vertrag Nachdem Sie den Direct Link Vertrag inklusive Wahl der gewünschten Dienstleistungen unterschrieben haben, werden Sie von unserem Electronic Banking Desk für Direct Link aufgeschaltet. Sie erhalten eine Schlüsseldiskette (Key Pack) und ein Passwort separat per Post zugeschickt, mit welchem Sie Direct Link in Ihrer Finanzsoftware initiieren können. Anschliessend können Sie die gewünschten Funktionen nutzen. 5. Sicherheit und Kommunikation Direct Link bietet 2 Verfahren für die Kommunikation an FTX und EBICS. Die Benutzerverwaltung für beide Kommunikationsverfahren erfolgt durch den Kunden selbst in der Finanzsoftware (Administrator). Für einen allfälligen Wechsel zwischen der Kommunikationsverfahren ist ein neuer Vertrag und eine Neuerfassung aller Stammdaten in der Software des Kunden und bei der Bank notwendig. 5.1 FTX Die Sicherheit in der Kommunikation zwischen der Finanzsoftware und Direct Link erfolgt auf drei verschiedenen Ebenen: Austausch von User-ID und Passwort als applikatorische Funktion Zertifikat nach TBSS Open SSL 5.2 EBICS Die EBICS Implementation bei Credit Suisse richtet sich grundsätzlich nach den entsprechenden Normen gemäss folgenden Referenzdokumenten des ZKA: EBICS-Version_2.4.2_final-DE vom EBICS_Implementation_Guide_Version_1.7 vom EBICS_Anhang1_ReturnCodes_final vom Seite 7/Seite 42

8 EBICS_Anhang2_Auftragsarten_final vom Die aktuelle Kommunikationsschnittstelle basiert auf EBICS 2.4 (H003). Für die Sicherheit werden folgende Verfahren eingesetzt: Authentifikationssignatur: X002 Verschlüsselungsverfahren: E002 Elektronische Unterschrift: A Formate 6.1 DTA Zahlungsaufträge Das DTA Format ist in der SIC-Dokumentation unter "DTA Standards und Formate" beschrieben ( 6.2 LSV+ Einzüge Details zu LSV+-Einzügen können Sie unserer technischen Dokumentation LSV+ oder der SIC- Dokumentation zum LSV+-Format entnehmen ( Seite 8/Seite 42

9 6.3 BESR (ESR Type3) Weitere Informationen finden Sie in unserer technischen Dokumentation zu den BESR Zahlungseingängen. Seite 9/Seite 42

10 6.4 Credit Transfer Das Format pain.001 für den Credit Transfer im Schweizer ISO Payments Standard ist in der SIC- Dokumentation unter "Implementation Guidelines für Credit Transfer" beschrieben ( Die Credit Suisse spezifischen Ausprägungen werden in den folgenden Kapiteln beschrieben Referenzierung zwischen pain.001 und pain.002 Bei Credit Suisse erfolgt die Referenzierung der Zahlungen von pain.001 zu pain.002 Aufgrund des Feldes 2.29 <InstrId> Salär- und Rentenzahlungen Gemäss ISO kann im Feld 2.15 <Cd> mit den Werten "SALA" und "PENS" eine Kennzeichung als Salär- bzw. Rentenzahlung mitgegeben werden. Da die Verbuchungs- und Anzeigenart in anderen Feldern (siehe Kap ) sehr flexibel und differenziert gesteuert werden kann, hat das Feld 2.15 keinerlei Einfluss auf die Verarbeitung bei Credit Suisse. Aus diesem Grund wird für Salärzahlungen im Feld 2.3 <BtchBookg> der Wert "true" und im Feld 2.20 <Prtry> der Wert "CND". Diese Werte bewirken eine Sammelbelastung mit einer Sammelbelastungsanzeige. Seite 10/Seite 42

11 6.4.3 Verbuchungsart, Anzeigenart und Annahmeschlusszeiten Die Verbuchungsart, die Anzeigenart und Annahmeschlusszeiten können im pain.001 auf B-Level je nach Kundenwunsch flexibel gesteuert werden. Tabelle 2: Verbuchungsart, Anzeigenart und Annahmeschlusszeiten der Credit Suisse Verbuchungsart Priorität Feld 2.3 <BtchBookg> Feld 2.7 <InstrPrty> Anzeigensteuerung Feld 2.20 <Prtry> Verbuchung Anzeige Annahmeschlusszeit leer NORM od. leer leer Sammelverbuchung Sammelanzeige 07:00 Uhr leer NORM od. leer NOA Sammelverbuchung Keine Anzeige 07:00 Uhr leer NORM od. leer SIA Einzelverbuchung Einzelanzeige 07:00 Uhr leer NORM od. leer CND Sammelverbuchung Sammelanzeige 07:00 Uhr leer NORM od. leer CWD Sammelverbuchung Belegliste 07:00 Uhr leer HIGH leer Sammelverbuchung Sammelanzeige 12:00 Uhr leer HIGH NOA Sammelverbuchung Keine Anzeige 12:00 Uhr leer HIGH SIA Einzelverbuchung Einzelanzeige 14:00 Uhr leer HIGH CND Sammelverbuchung Sammelanzeige 12:00 Uhr leer HIGH CWD Sammelverbuchung Belegliste 12:00 Uhr false NORM od. leer leer Sammelverbuchung keine Anzeige 07:00 Uhr false NORM od. leer NOA Einzelverbuchung Keine Anzeige 07:00 Uhr false NORM od. leer SIA Einzelverbuchung Einzelanzeige 07:00 Uhr false NORM od. leer CND Sammelverbuchung Sammelanzeige 07:00 Uhr false NORM od. leer CWD Sammelverbuchung Belegliste 07:00 Uhr false HIGH leer Sammelverbuchung keine Anzeige 12:00 false HIGH NOA Einzelverbuchung Keine Anzeige 14:00 Uhr false HIGH SIA Einzelverbuchung Einzelanzeige 14:00 Uhr false HIGH CND Sammelverbuchung Sammelanzeige 12:00 Uhr false HIGH CWD Sammelverbuchung Belegliste 12:00 Uhr true NORM od. leer leer Sammelverbuchung Sammelanzeige 07:00 Uhr true NORM od. leer NOA Sammelverbuchung Keine Anzeige 07:00 Uhr true NORM od. leer SIA Einzelverbuchung Einzalanzeige 07:00 Uhr true NORM od. leer CND Sammelverbuchung Sammelanzeige 07:00 Uhr true NORM od. leer CWD Sammelverbuchung Belegliste 07:00 Uhr true HIGH leer Sammelverbuchung Sammelanzeige 12:00 Uhr true HIGH NOA Sammelverbuchung Keine Anzeige 12:00 Uhr true HIGH SIA Einzelverbuchung Einzelanzeige 14:00 Uhr true HIGH CND Sammelverbuchung Sammelanzeige 12:00 Uhr true HIGH CWD Sammelverbuchung Belegliste 12:00 Uhr 6.5 SEPA Direct Debit Das Format pain.008 für SEPA Direct Debit ist in der SIC-Dokumentation unter "Implementation Guidelines für SEPA Direct Debit" beschrieben. ( Seite 11/Seite 42

12 6.6 Payment Status Report Das Format pain.002 für den Payment Status Report ist in der SIC-Dokumentation unter "Implementation Guidelines für Credit Transfer" und unter "Implementation Guidelines für SEPA Direct Debit" beschrieben. ( 6.7 Kontoauszug (MT940) und Vormerkungen / Intraday (MT942) Kontoauszug (MT940) der Credit Suisse Tabelle 3: Aufbau Kontoauszug (MT940) der Credit Suisse Inhalt Format Beispiel Referenz-Nr. 16x :20:ANFAN910 [ANFAN = konstant, 9 = Jahr, 10 = Monat] Konto-Nr. 35x :25:4835/ [oder auf Wunsch IBAN] Sequenz-Nr. 5n[/5n] :28:00109 Eröffnungs-Saldo 1!a6!n3!a15d :60F:C050808GBP1375,57 Details der Transaktion 1 6!n[4!n]2a[1!a]15d :61: D50,50NTRFNONREF//3M !a3!c16x[//16x][34x] Informationen an Kontoinhaber 2 6 * 65x :86:1019?33 Mr. John Test 36, Sackville Garden GB - Brighton?60Buchung: CS-Kunde - Bankenkonto (SWIFT-Fall ohne Spesen)?23Barclays Bank PLC Head Office 54 Lombard Street GB-London EC3P 3AH Schluss-Saldo (verbucht) 1!a6!n3!a15d :62F:C050808GBP479,24 Schluss-Saldo (Valuta- 1!a6!n3!a15d :64:C050808GBP3845,64 Saldo) Saldo mit Nachvaluta 1!a6!n3!a15d :65:C050809GBP5570,99 :65:C050810GBP53570,99 1 Feld 61: siehe Kapitel Feld 86: siehe Kapitel Seite 12/Seite 42

13 6.7.2 Intraday / Vormerkungen / (MT942) der Credit Suisse Tabelle 4: Aufbau Intraday / Vormerkung (MT942) der Credit Suisse Inhalt Format Beispiel Referenz-Nr. 16x :20:XBS/050614/0001 Konto-Nr. 35x :25:4835/ [oder auf Wunsch IBAN] Sequenz-Nr. 5n[/5n] :28C:9/1 Indikator für 3!a[1!a]15d :34F:GBP0, Betragslimite Datum/Zeit Indikator 6!n4!n1!x4!n :13D: Details der Transaktion 3 Informationen an Kontoinhaber 4 Details der Transaktion 4 Informationen an Kontoinhaber 5 6!n[4!n]2a[1!a]15d :61: D50,50NTRFNONREF//3M Intraday 1!a3!c16x[//16x][34x] 6 * 65x :86:1019?33 Mr. John Test 36, Sackville Garden GB - Brighton?60Buchung: CS-Kunde - Bankenkonto (SWIFT-Fall ohne Intraday Spesen)?23Barclays Bank PLC Head Office 54 Lombard Street GB- London EC3P 3AH 6!n[4!n]2a[1!a]15d :61:050808D50,50NTRFNONREF//3M !a3!c16x[//16x][34x] Vormerkungen 6 * 65x :86:1019 Bitte beachten: Die Vormerkungen (unverbindlich) haben kein Buchungsdatum in Feld Die Struktur des Feldes 61 (Credit Suisse) Tabelle 5: Struktur der Transaktionsdetails Vormerkungen Subfeld Subfeld Inhalt 1 6!n Valutadatum (YYMMDD) 2 [4!n] Buchungsdatum (MMDD) [mit Buchungsdatum bei Intraday, ohne bei Vormerkungen] 3 2a Debit/Credit (D oder C) / bei Storno Reversal of Debit (RD) oder Reversal of Credit (RC) 4 [1!a] dritter Charakter des Währungscode 5 15d Betrag 6 1!a3!c N plus Geschäftsfallidentifikation (S plus Messagetyp bei SWIFT) 7 16x falls vorhanden Kundenreferenz (aus "Lieferanten-Zusatztext") 8 [//16x] CS-Referenz (editierte Auftragsnummer) 9 [34x] Zusätzliche Erläuterungen und/oder Kundenreferenz (falls zu wenig Platz in Subfeld-7 vorhanden ist) 3 Feld 61: siehe Kapitel Feld 86: siehe Kapitel Seite 13/Seite 42

14 Tabelle 6: Geschäftsfallidentifikation (Subfeld 6) Id-Code Geschäftsfallidentifikation Id-Code Geschäftsfallidentifikation BOE Bill of exchange DIV Dividends-Warrants BRF Brokerage fee EQA Equivalent amount CHG Charges and other expenses ECK Eurocheques CHK Cheques FEX Foreign exchange CLR Cash letters/cheques remittance INT Interest CMI Cash management item - No detail LBX Lock box CMN Cash management item - Notional pooling LDP Loan deposit CMS Cash management item Sweeping MSC Miscellaneous CMT Cash management item Topping RTI Returned item CMZ Cash management item - Zero balancing SEC Securities (used when entering a principal amount) COL Collections (used when entering a principal STO Standing order amount) COM Commission TCK Travellers cheques DCR Documentary credit (used when entering a TRF Transfer principal amount) DDT Direct Debit Item VDA Value date adjustment (used with an entry made to withdraw an incorrectly dated entry - it will be followed by the correct entry with the relevant code) Die Struktur des Feldes 86 (Credit Suisse) Ein eindeutiger Buchungstext-Code (Extended Product Code EPC) bezeichnet jeden Geschäftsfall. Die Codes sind nach Nummernkreisen einer Geschäftsart zugeordnet. Die detaillierte Liste der einzelnen EPC finden Sie unter Es wird empfohlen, regelmässig die aktuelle Version der EPC Liste vom Internet zu beziehen, damit auch neue Codes zugeordnet werden können. Tabelle 7: Extended Product Codes EPC Geschäftsfall Zahlungsverkehr Check Wertschriften Treasury/Geldmarkt Treasury/Devisen Treasury/Edelmetall Kreditgeschäft Hypotheken Schalter Div. Gebühren/Kommissionen Diverses Seite 14/Seite 42

15 Die Details der Geschäftsfälle sind jeweils mit einem führenden Triggertag gemäss unten stehender Tabelle gekennzeichnet. Die Separierung der einzelnen Detailfelder erfolgt mit dem Delimiter «?». Tabelle 8: Triggertags Triggertag Bezeichnung 05 Auftragsnummer 20 Formulartext 21 Ihre Referenz 22 Auftraggeberreferenz 23 Konto bei (Bankcheck: Bezogene Bank) 24 Umrechnungstext 25 Unsere Spesen 26 Fremde Spesen 27 Spesen gesammelt 28 MWSt 32 Auftraggeber 33 Begünstigter 60 Zahlungsgrund 61 Freetext 62 Sondertext Seite 15/Seite 42

16 7. Verarbeitungsprotokoll für Zahlungs- und Einzugsaufträge Direct Link stellt Ihnen in Ihrer Finanzsoftware nach Einlieferung von DTA- oder LSV+-Dateien ein Verarbeitungsprotokoll zur Verfügung. Dieses detaillierte Protokoll ermöglicht Ihnen die Kontrolle des Status Ihrer übermittelten Zahlungs- und Einzugsaufträge. Im Fehlerfall wird ein Fehlercode und -Text angezeigt. Bei Nutzung des Kommunikationsprotokolls FTX sind die Daten direkt in html ersichtlich, mit EBICS wird eine ZIP Datei erstellt. Für die Bankdienstleistungen Credit Transfer (pain.001) und SEPA Direct Debit (pain.008) werden Payment Status Reports (pain.002) erstellt. Payment Status Report wird auch mit Kommunikationsprotokoll EBICS direkt und nicht in einer ZIP Datei geliefert. Abbildung 1: Beispiel für ein LSV+ Einleseprotokoll (html) Seite 16/Seite 42

17 Abbildung 2: Beispiel für ein LSV+ Verarbeitungsprotokoll (html) Seite 17/Seite 42

18 8. E-Dokumente 8.1 Einleitung E-Dokumente sind digital signierte Bankbelege in elektronischer Form. Sie sind identisch zu den Papierbelegen. Als E-Dokumente können beispielsweise Belastungsanzeigen aus dem Zahlungsverkehr, Kontenauszüge und Fondsabrechnungen versandt werden. Die wichtigsten Vorteile von E-Dokumenten für Sie: Der Postweg entfällt, die Belege stehen oft schneller zur Verfügung. Dank weniger Papierbelege aktiver Beitrag zum Umweltschutz Die digitale Signatur bestätigt, dass die elektronischen Dokumente von der Credit Suisse erstellt und nicht verändert wurden. Grosse Auswahl an verfügbaren Dokumenten Weitere Informationen finden Sie unter Übersicht Dienstleistung E-Dokumente über Direct Link Im Direct Link gibt es eine neue Session, über welche die E-Dokumente durch die kompatible Finanzoder Archivierungssoftware abgeholt werden können. Zu den E-Dokumenten im PDF-Format wird eine XML-Datei mit den Metadaten zu den PDFs mitgegeben. Diese Metadaten enthalten nützliche Informationen zum E-Dokument, die für eine Suche verwendet werden können oder mit denen Ihre Software die E-Dokumente beispielsweise auf einzelne Benutzer oder Konten verteilen kann. 8.3 Schritte beim Download der E-Dokumente Folgende Schritte sind möglich beim Download der E-Dokumente, abhängig von der von Ihnen genutzten Software: Download der E-Dokumente und der XML-Datei über eine neue Session "E-Documents" Verteilen und Vergabe der Benutzerrechte in der Software Prüfung digitale Signatur und Ablage des Prüfdokuments Archivierung der E-Dokumente: Eine elektronische gesetzeskonforme Archivierung anhand automatisierter Prozesse erspart Ihnen die bisherige zeitintensive Papierarchivierung sowie Personalund Archivkosten. Übersicht über die E-Dokumente, Suchfunktion Beim Download sind folgende Punkte zu beachten: Download der E-Dokumente als PDF-Dateien mit zugehöriger XML-Datei mit Metadaten Wenn die PDFs und die XML-Datei abgeholt sind, werden sie auf dem Direct Link Server gelöscht. D.h., sie müssen beim Kunden zur Aufbewahrung gespeichert werden. Wir empfehlen einen regelmässigen Download der E-Dokumente. Bereitstellung: Die E-Dokumente werden stündlich zwischen etwa 5 und 18 Uhr bereitgestellt. Das grösste Volumen ist morgens zu erwarten. Bei Quartalsendverarbeitungen können die Bankbelege aufgrund des hohen Datenvolumens verzögert zur Verfügung gestellt werden. Seite 18/Seite 42

19 Benutzerrechte Die Credit Suisse schaltet pro Direct Link Benutzervertrag E-Dokumente auf. So können E-Dokumente zu allen von Ihnen gewünschten Konten und Depots über die Direct Link Schnittstelle bezogen werden. Die Zugriffsrechte müssen durch Ihre Software geregelt werden. Prüfung der digitalen Signatur Alle E-Dokumente der Credit Suisse sind digital signiert. Die digitale Signatur ist ein Bestandteil des PDF- Dokuments. Die digitale Signatur bestätigt Folgendes: 1. Die Dokumente wurden von der Credit Suisse ausgestellt. 2. Die Dokumente wurden nicht verändert. Die Signatur kann von der Software geprüft werden. Mehr Information zur digitalen Signatur finden Sie auf der Internetseite unter digitale Signatur. 8.4 Name der Dateien Der Name des PDF enthält eine dreistellige Laufnummer: <pdf_name>_<3-digit-running-number>.pdf, damit ist der Dateiname pro E-Dokument eindeutig. Beim ersten Download eines Dokuments wird die Laufnummer 000 vergeben. Jeder weitere Download, z. B. bei einer Wiederbereitstellung, erhöht die Nummer um 1. Die Metadatendatei heisst: edoc_metadata_<dd>.<mm>.<yy>.<hh>.<mm>.<ss>.xml 8.5 Metadaten Separate XML-Datei Die E-Dokumente werden immer als PDF-Dateien zur Verfügung gestellt. Neben den reinen Nutzdaten (PDF-Dateien) wird je Transport (erfolgreiche Übertragung von PDFs) auch eine XML-Datei mit den Metadaten für alle mitgelieferten PDFs mitgegeben. In der XML-Datei finden sich die Referenzen zu den jeweiligen E-Dokumenten sowie die Metainformationen Aufbau der XML-Datei Die XML-Datei ist wie folgt aufgebaut: Abbildung 3: Aufbau der XML-Datei Seite 19/Seite 42

20 8.5.3 Enthaltene Metadaten Die XML-Datei enthält pro E-Dokument die folgenden Metainformationen. Zukünftig können weitere Metadaten hinzukommen, z. B. die IBAN-Nummer. Metadaten zum E-Dokument Nr. Feldname XC101_RECIP_CIFNR XC101_DOC_TYP XC101_DOC_TRG_FRMT XC101_APPL_ID XC101_DATE_BEVENT Mandatory Status Kurzbeschreibung Erklärung Y Empfänger-CIF/ "Mailbox" -Kundennummer des Dokuments Y Dokumententyp DIT Nummer (vierstelliger Code zur eindeutigen Identifizierung des Dokumententyps in EOS 5 ) Y PDF Zukünftig sind auch Dokumente in anderen Formaten als PDF möglich. Y Applikations-ID Möglichkeit für Software in Zahlungsverkehr, Wertschriften etc. zu gruppieren Y Business Event Date Buchungsdatum Mögliche Werte / Formate der Felder Attribute CHAR(12) 3006 CHAR(4) PDF BE01, WS80, AIS etc., vgl. Kapitel 8.7 dd.mm.yyyy CHAR(3) CHAR(8) DATE XC101_TS_INREP XC101_IS_ORIGINAL XC101_IS_SIGNED XC101_DOC_LANG_COD Y Y Y Y Zeitstempel, welcher anzeigt, wann das Dokument in die EOS-Ablage eingefügt wurde. Flag, welcher anzeigt, ob das Dokument ein Original oder eine Kopie ist. Flag, der anzeigt, ob das Dokument eine digitale Signatur hat oder nicht. Sprachencode des Dokuments Software kann die Signatur prüfen Y oder N Y oder N TIMESTMP CHAR(1) CHAR(1) 1, 2, 3, 4 für D, F, I, E CHAR(1) XC101_OWNER_CIFNR XC101_TYP_RELATION Y Y CIF-/Kundennummer des Besitzers Typ der Kontonummer, z.b. Konto, Depot oder Geldmarkt Depot, Konto oder CIF CHAR(12) 65, 66, 67 für CIF, Depot oder Konto CHAR(2) 5 EOS ist der Name der Applikation, welche die E-Dokumente erstellt. Seite 20/Seite 42

21 12 13 XC101_TYP_BU_RENUM XC101_CURRENCY Y N Konto-/Depot-/ CIF- Nummer Währung Wert in diesem Feld hängt von XC101_TYP_ RELATION ab CHAR(20) ISO Währungscode CHAR(3) 14 XC101_AMOUNT N Betrag DEC(31,8) XC101_DATE_VALUE XC101_HAS_DOC_SUP XC101_DOC_FILENAME XC101_IS_IMPORTANT XC101_UUID_DOC_C N N Y N Y Datum, welches zu Betrag und Währung gehört Flag, der anzeigt, ob Beilagen mit dem Dokument verbunden sind Download-Dateiname, inkl. dreistellige Sequenznummer Flag, welcher das Dokument als wichtig markiert Eindeutiger Identifikator des Dokuments Valutadatum (nur vorhanden, wenn Betrag und Währung vorhanden sind) Für Marketing- Dokumente PDF-Name Eindeutige ID für jedes Dokument dd.mm.yyyy Y oder N _name_yyyymm-dd.123.pdf, z.b _extract_of_account_ pdf Y oder N 9E8D04B DC- 8004CF02-EC1A2094 DATE CHAR(1) VC(254) CHAR(1) CHAR(35) Metadaten zu den Beilagen (Enclosures) Wenn das Feld 16 "XC101_HAS_DOC_SUP" ein "Y" enthält, wird zum E-Dokument eine Beilage mitgeliefert. Für dieses gibt es weitere Metadaten, relevant sind aber nur die folgenden Metadaten: Nr. Feldname XC109_SUP_FILENAME 1 Mandatory Status Kurzbeschreibung Erklärung N Dateiname der Beilage im PDF-Format Mögliche Werte / Formate der Felder Test_Enclosure1.pdf Attribute VARCHAR(254) 8.6 Verfügbare Dokumente Die verschiedenen E-Dokumente können folgendermassen klassifiziert werden: Application ID (Metadatenfeld 4 "XC101_APPL_ID"): - AIS/IPC: Vermögensverzeichnisse, Investment Performances - Bonuspunkte - Hypotheken - Marketing - WS80: Wertschriften - XBS: Kontobelege - ZV: Zahlungsverkehr Seite 21/Seite 42

22 Dokumententyp/DIT-Nummer (Metadatenfeld 2 "XC101_DOC_TYP"): Anhand der DIT-Nummer kann das E-Dokument den verschiedenen Bereichen wie z.b. Zahlungsverkehr oder Hypotheken zugeordnet werden. Dokumentengruppen: Jede DIT-Nummer ist einer Dokumentengruppe zugeordnet. In folgenden Kapiteln finden Sie eine detaillierte Auflistung der Lieferapplikationen, Dokumentengruppennamen und Dokumententypen. Die Tabellen können auch in elektronischer Form von der Credit Suisse bezogen werden. 8.7 Lieferapplikations-ID und Gruppennamen Lieferapplikation Gruppennr. Gruppenname französisch Gruppenname italienisch Gruppenname englisch Gruppenname englisch AIS/IPC 2000 Investment Management Reports Investment Management Reports Investment Management Reports Investment Management Reports AIS/IPC 2001 Vermögensverzeichnisse Relevées de placements Distinte patrimoniale Distinte patrimoniale AIS/IPC 2002 Performance Ausweise Relevées de performance Resoconti della performance Performance Statements AIS/IPC 2003 Investment Management Reports Investment Management Reports Investment Management Reports Investment Management Reports Bonuspunkte 3001 Auszüge Relevés Estratti Statements Hypotheken 2700 Hypothekendokumente Documents hypothécaries Documenti ipotecari Mortgage Documents Marketing 1002 Corporate Actions Corporate Actions Corporate Actions Corporate Actions Marketing 9100 Newsletter Newsletter Newsletter Newsletter Marketing 9150 NAB-Publikationen NAB-Publikationen NAB-Publikationen NAB-Publikationen Marketing 9200 Preisbeilage Annexe rel. aux prix Allegato relativo ai prezzi Price change enclosure Marketing 9300 Anlageperspektiven Rétrospective-Perspectives Retrospettiva-Prospettive Review-Outlook Marketing 9500 Kundeninformation nformation à la clientèle Informazione ai clienti Client Information WS Börsenabrechnungen Décomptes de bourse Conteggi di borsa Stock exchange settlements WS Corporate Actions Corporate Actions Corporate Actions Corporate Actions WS Zahlungsverkehr Gutschriften Trafic des paiements crédit Traffico dei pagamenti accredito Payment transactions debit WS Depotgeschäft Opérations de dépôt Operazioni di deposito Safekeeping account transactions WS Emissionsabrechnungen Décomptes d'émissions Conteggi di emissioni Issue settlements WS Ertragsabrechnungen Décomptes de revenus Conteggi di redditi Income statements WS Fondsabrechnungen Décomptes de fonds Conteggi parti di fondi Fund settlements WS Rückzahlungsabrechnungen Décomptes de remboursements Conteggi di rimborsi Redemption settlements WS Sonstige Wertschriftenabrechnungen WS80 Sonstige Wertschriftenavisierungen Autres décomptes de titres Altri conteggi titoli Other securities settlements Autres avis de titres Altri avvisi titoli Other securities advice notes WS TO&FF-Tagesauszug Extrait journalier TO&FF Estratto giornaliero TO&FF TO&FF daily statement WS Wertschriftengebühren Frais pour transactions sur titres Spese per operazioni su titoli Securities transaction fees WS Avis: Börsenabrechnungen Avis: Décomptes de bourse Avviso: Conteggi di borsa Advice note: Stock exchange settlements WS80 Avis: Corporate Actions Avis: Corporate Actions Avviso: Corporate Actions Advice note: Corporate Actions WS Avis: Depotgeschäft Avis: Opérations de dépôt Avviso: Operazioni di deposito Advice note: Safekeeping account transactions Seite 22/Seite 42

23 WS Avis: Emissionsabrechnungen Avis: Décomptes d'émissions Avviso: Conteggi di emissioni Advice note: Issue settlements WS Avis: Ertragsabrechnungen Avis: Décomptes de revenus Avviso: Conteggi di redditi Advice note: Income statements WS Sonstige Wertschriftenavisierungen Autres avis de titres Altri avvisi titoli Other securities advice notes WS Avis: Fondsabrechnungen Avis: Décomptes de fonds Avviso: Conteggi parti di fondi Advice note: Fund settlements WS Avis: Rückzahlungsabrechnungen Avis: Décomptes de remboursements Avviso: Conteggi di rimborsi Advice note: Redemption settlements WS Avis: TO&FF-Tagesauszug Avis: Extrait journalier TO&FF Avviso: Estratto giornaliero TO&FF Advice note: TO&FF daily statement WS Avis: Wertschriftengebühren Avis: Frais pour transactions sur titres Avviso: Spese per operazioni su titoli Advice note: Securities transaction fees XBS 3001 Auszüge Relevés Estratti Statements XBS 3002 Abschlussdokumente Documents de bouclement Dokumenti di chiusura Closing documents XBS 3090 Schalterbelege Pièces de caisse Giustificativi dello sportello Counter receipts ZV 0003 Debitkarten Cartes de débit Carte di debito Debit cards ZV 0001 Zahlungsverkehr Belastungen ZV 0002 Zahlungsverkehr Gutschriften Trafic des paiements débit Traffico dei pagamenti addebito Payment transactions credit Trafic des paiements crédit Traffico dei pagamenti accredito Payment transactions debit ZV 0999 Spezieller Bankbeleg Justificatif spécial Giustificativo speciale Specialised banking record Seite 23/Seite 42

24 8.8 Dokumententypen: Zahlungsverkehr DIT- Nr. Lieferapplikation Dokname - de Dokname - fr Dokname - it Dokname - en Dok Gruppen Nr. 29 ZV Maestro-Ersatzkarte Carte de remplacement Maestro Carta sostitutiva Maestro Maestro replacement card ZV Maestro-Jahresgebühr Cotisation annuelle Maestro Tassa annua Maestro Maestro annual fee ZV Maestro-Karte Carte Maestro Carta Maestro Maestro card ZV Maestro-Kartensperrung Blocage carte Maestro Blocco carta Maestro Maestro card block ZV Spesen Zahlungsverkehr Frais trafic des paiements Spese di traffico dei pagamenti Expenses for money transfer ZV Bankcheck Chèque bancaire Assegno bancario Bank check ZV Vergütungsauftrag Ordre de bonification Ordine di bonifico Payment order ZV Vergütungsauftrag Ordre de bonification Ordine di bonifico Payment order ZV Bankcheck Chèque bancaire Assegno bancario Bank check ZV Vergütungsauftrag Ordre de bonification Ordine di bonifico Payment order ZV Vergütungsauftrag Ordre de bonification Ordine di bonifico Payment order ZV Bankcheck Chèque bancaire Assegno bancario Bank check ZV Zahlungsauftrag Ordre de paiement Ordine di pagamento Payment order ZV Zahlungsauftrag Ordre de paiement Ordine di pagamento Payment order ZV Storno Extourne Storno Reversal ZV Bankcheck Chèque bancaire Assegno bancario Bank check ZV Dauerauftrag Ordre permanent Ordine permanente Permanent order ZV Dauerauftrag Ordre permanent Ordine permanente Permanent order ZV Dauerauftrag Ordre permanent Ordine permanente Permanent order ZV TELEDTA Vergütung electronic Banking TELEDTA paiement electronic banking TELEDTA pagamento electronic banking TELEDTA payment electronic banking ZV TELEDTA Vergütung electronic Banking TELEDTA paiement electronic banking TELEDTA pagamento electronic banking TELEDTA payment electronic banking ZV Bankcheck Chèque bancaire Assegno bancario Bank check ZV TELEDTA Vergütung electronic Banking TELEDTA paiement electronic banking TELEDTA pagamento electronic banking TELEDTA payment electronic banking ZV TELEDTA Vergütung electronic Banking TELEDTA paiement electronic banking TELEDTA pagamento electronic banking TELEDTA payment electronic banking ZV Bankcheck Chèque bancaire Assegno bancario Bank check ZV Vergütungsauftr. Electronic Banking Ordre de bonific. Electronic Banking Ordine di bonifico Electronic Bank. Payment order electronic banking ZV TELEDTA Vergütung electronic Banking TELEDTA paiement electronic banking TELEDTA pagamento electronic banking TELEDTA payment electronic banking ZV Vergütungsauftr. Electronic Banking Ordre de bonific. Electronic Banking Ordine di bonifico Electronic Bank. Payment order electronic banking ZV TELEDTA Vergütung electronic Banking TELEDTA paiement electronic banking TELEDTA pagamento electronic banking TELEDTA payment electronic banking ZV Zahlungsliste Electronic Banking Liste de paiement Electronic Banking Lista di pagamento Electr. Banking List of payments electronic banking ZV Vergütungsauftr. Electronic Banking Ordre de bonific. Electronic Banking Ordine di bonifico Electronic Bank. Payment order electronic banking ZV Bankcheck Chèque bancaire Assegno bancario Bank check 0001 Seite 24/Seite 42

25 709 ZV DTA-Auftrag FW/Ausland Ordre DTA ME/étranger Ordine DTA VE/estero DTA order FC/abroad ZV DTA-Auftrag Inland Ordre DTA Suisse Ordine DTA Svizzera DTA order Switzerland ZV Zahlungsauftrag Ordre de paiement Ordine di pagamento Payment order ZV Zahlungsauftrag Ordre de paiement Ordine di pagamento Payment order ZV Einzug LSV Recouvrement LSV Incasso LSV Direct debit collection ZV Rücklastschrift LSV Note de recouvrement impayée LSV Avviso di prelevamento insoluto LSV Reversal of LSV debit ZV Zahlungsauftrag codiert/multi Ordre de paiement codé/multi Ordine di pagamento codificato/multi Coded/multi payment order ZV Zahlungsauftrag codiert/multi Ordre de paiement codé/multi Ordine di pagamento codificato/multi Coded/multi payment order ZV Vergütung Bonification Bonifico Payment ZV Zahlungseing. auf Datentr. ZED/BESR Rentrée EDP/ZED/BESR Entrata su racc.dati/zed/pvbr Receivings EDP/ZED/BESR ZV Vergütung Bonification Bonifico Payment ZV Vergütung Bonification Bonifico Payment ZV Vergütung Bonification Bonifico Payment ZV Zahlungseing. auf Datentr. ZED/BESR Rentrée EDP/ZED/BESR Entrata su racc.dati/zed/pvbr Receivings EDP/ZED/BESR ZV Vergütung Bonification Bonifico Payment ZV EDV-Einzugsauftrag Ordre d'encaissement EDP Ordine d'incasso EDP EDP collection order ZV PC-Eingang Versement postal Versamento postale Postal remittance ZV Vergütung Bonification Bonifico Payment ZV Clearing-Zahlung Paiement clearing Pagamento clearing Clearing payment ZV Vergütung Bonification Bonifico Payment ZV Vergütung Bonification Bonifico Payment ZV Checkbelastung Débit de chèque Addebito assegno Check debit ZV Check-Retoure Retour de chèque Rimessa d'assegni di ritorno Check return ZV Domizilwechsel Effet domicilié Cambiale domiciliata Domiciled bill ZV Checkrimesse Eingang vorbehalten Remise de chèques sauf bonne fin Rimessa di assegni salvo buon fine Check rem. under usual reserve ZV Checkrimesse Eingang vorbehalten Remise de chèques sauf bonne fin Rimessa di assegni salvo buon fine Check rem. under usual reserve ZV Checkrimesse nach Eingang Remise de chèques a. encaissement Rimessa di assegni dopo incasso Check rem. after final payment ZV Checkrimesse nach Eingang Remise de chèques a. encaissement Rimessa di assegni dopo incasso Check rem. after final payment ZV Rimesse Remise Rimessa Remittance ZV Rimesse Remise Rimessa Remittance ZV Rimesse Remise Rimessa Remittance ZV Rimesse Remise Rimessa Remittance ZV Rimesse Remise Rimessa Remittance ZV Maestro-Zahlung int. (inkl. Komm.) Paiement Maestro int. (comm. comp.) Pagamento Maestro int. (comm.incl.) Int. Maestro payment (incl. comm.) ZV Maestro-Zahlung CHF Paiement Maestro CHF Pagamento Maestro CHF Maestro payment CHF ZV Maestro-Zahlung FW Paiement Maestro ME Pagamento Maestro VE Maestro payment FC ZV Maestro-Bezug int. (inkl. Prélèvement Maestro int. Prelevamento Maestro int. comm. Maestro cash withdrawal int Seite 25/Seite 42

26 Komm.) comm. comp. inc. comm. 747 ZV Maestro-Bezug CHF Prélèvement Maestro CHF Prelevamento Maestro CHF Maestro cash withdrawal CHF 748 ZV Maestro-Bezug EUR Prélèvement Maestro EUR Prelevamento Maestro EUR Maestro cash withdrawal EUR ZV Maestro-Bezug EUR (inkl. Komm.) Prélèvement Maestro EUR (comm.comp.) Prelevamento Maestro EUR comm. incl. Maestro cash withdrawal EUR comm ZV Maestro-Bezug CHF Prélèvement Maestro CHF Prelevamento Maestro CHF Maestro cash withdrawal CHF ZV Maestro-Bezug EUR (inkl. Komm.) Prélèvement Maestro EUR (comm.comp.) Prelevamento Maestro EUR comm. incl. Maestro cash withdrawal EUR comm ZV Maestro-Bezug EUR (inkl. Komm.) Prélèvement Maestro EUR (comm.comp.) Prelevamento Maestro EUR comm. incl. Maestro cash withdrawal EUR comm ZV Einzug LSV Recouvrement LSV Incasso LSV Direct debit collection ZV Zahlungsrückleitung Retour de paiement Ritorno di pagamento Return of payment ZV Zahlungsrückleitung Retour de paiement Ritorno di pagamento Return of payment ZV Vergütung Bonification Bonifico Payment ZV Vergütung Bonification Bonifico Payment ZV Spesen und Gebühren Frais et taxes Spese e diritti Expenses ZV Spesen und Gebühren Frais et taxes Spese e diritti Expenses ZV Spesen und Gebühren Frais et taxes Spese e diritti Expenses ZV Spesen und Gebühren Frais et taxes Spese e diritti Expenses ZV Spesen und Gebühren Frais et taxes Spese e diritti Expenses ZV Spesen und Gebühren Frais et taxes Spese e diritti Expenses ZV Spesen und Gebühren Frais et taxes Spese e diritti Expenses ZV Spesen und Gebühren Frais et taxes Spese e diritti Expenses ZV Spesen und Gebühren Frais et taxes Spese e diritti Expenses ZV Spesen und Gebühren Frais et taxes Spese e diritti Expenses ZV Spesen und Gebühren Frais et taxes Spese e diritti Expenses ZV Gutschriftsanzeige Avis de crédit Avviso di accredito Credit advice ZV Belastungsanzeige Avis de débit Avviso di addebito Debit advice ZV Spezieller Bankbeleg Justificatif spécial Giustificativo speciale Specialised banking record Dokumententypen: Wertschriften DIT- Nr. Lieferapplikation Dokname - de Dokname - fr Dokname - it Dokname - en Dok Gruppen Nr WS80 Kauf Achat Compera Purchase WS80 Kauf Achat Compera Purchase WS80 Exercise Exercise Exercise Exercise WS80 Repo Opening Repo Opening Repo Opening Repo Opening WS80 Reverse Repo Closing Reverse Repo Closing Reverse Repo Closing Reverse Repo Closing WS80 Verkauf Vente Vendita Sale WS80 Verkauf Vente Vendita Sale WS80 Assignment Assignment Assignment Assignment WS80 Repo Closing Repo Closing Repo Closing Repo Closing 1008 WS80 Reverse Repo Opening Reverse Repo Opening Reverse Repo Opening Reverse Repo Opening 1008 Seite 26/Seite 42

27 1010 WS80 Report Report Riporto Contango WS80 Deport Déport Deporto Backwardation WS80 Abandonnierung Abandon Abandono Abandonment 1001 WS80 Gutschrift Termin- Liquidation 1014 WS80 Belastung Termin- Liquidation 1015 WS80 Bestandeszugang Termin- Liq WS80 Best.-Verminderung Termin-Liq WS80 Bestandesänderung Termin-Liq. Liquidation crédit Accredito liquidaz. a termine Credit entry closing forw.pos Liquidation débit Addebito liquidaz. a termine Debit entry closing forw. pos Augmentation de position liq. Augmento di posizione liq. Increase of position liq Réduction de position liq. Riduzione di posizione liq. Reduction of position liq Modification de position liq. Modifica di posizione liq. Change in position liq WS80 Liq. Endabrechnung Décompte final liquidation Conteggio finale liquidazione Forward trans.final settlement WS80 Repo Ausgleich Repo Decompte Final Repo Conte. Finale Repo Final Settlem WS80 Rev. Repo Ausgleich Rev.Repo Dec.Final Rev.RepoCont.Finale Rev.Repo Final Sett WS80 Emission Emission Emissione New issue WS80 Emission Emission Emissione New issue WS80 Vorrechtszeichnung Souscription privilégiée Sottoscrizione privilegiata Preferential right aubscriptn WS80 Vorrechtszeichnung + Anrechten Souscription privil. droits Sottoscriz.priv.dir.d'opzione Pref.right subscript+rights WS80 Ausgabe von Fondsanteilen Emission de parts de fonds Emissione di parti di fondi Issue of investment fund units WS80 Kapitalerhöhung Augmentation de capital Aumento di capitale Capital increase WS80 Kapitalerhöhung Augmentation de capital Aumento di capitale Capital increase WS80 Mitarbeiteraktien Actions en faveur du personnel Azioni per collaboratori Staff shares WS80 Gratisemission Attribution gratuite Emissione gratuita Issue of bonus shares WS80 Gratisemission Attribution gratuite Emissione gratuita Issue of bonus shares WS80 Aktionärsoptionen Options actionnaires Opzioni d'azionisti Shareholder warrants WS80 Kapitalisierung von Reserven Capitalisation de réserves Capitalizzazione di riserve Capitalisation of reserves WS80 Stockdividende Stock dividend Stock dividendo Stock dividend WS80 Portefeuille-Ausschüttung Distribution de portefeuille Distribuzione in portafoglio Portfolio distribution WS80 Spin off Spin off Spin off Spin off WS80 Stockdividende Stock dividend Stock dividendo Stock dividend WS80 Portefeuille-Ausschüttung Distribution de portefeuille Distribuzione in portafoglio Portfolio distribution WS80 Eingang Fondsanteile IK Entrée de parts de fonds CI Entrata di parti di fondi CI Entry of fund units IA WS80 Ausgang Fondsanteile IK Sortie de parts de fonds CI Uscita di parti di fonti CI Withdrawal of fund units IA WS80 Abgeltung von Werten Indemnisation de valeurs Indennizzo di valori Indemnification of securities WS80 Barabgeltung von Coto Opt. Encaissement de coto Rimborso in contanti di coto Compensation in cash for coto WS80 Rückzahlung durch Verlosung Remb.suite au tirage au sort Rimb. in seguito a estrazione Redemption due to drawing WS80 Vorzeitige Rückzahlung Remboursement Rimborso Premature redemption WS80 Rückzahlung durch Kündigung Remb. suite à la dénonciation Rimborso in seguito a disdetta Redemption due to calling WS80 Rückzahlung per Endverfall Remb.suite à l'échéance finale Rimb.seguito a scadenz.finale Redempt.on the final due date 1007 Seite 27/Seite 42

28 1054 WS80 Rückz. auf Wunsch Gläubiger Remb.à la demande du créancier Rimb.su richiesta del credit. Redempt.on req.of the creditor WS80 Kapitalredukt. mit Rückzahlung Réduction du capital Riduzione di capitale Capital reduct.with redemption WS80 Rückzahlung Remboursement Rimborso Redemption WS80 Optionsverfall Echéance d'option Scadenza d'opzione Traded options expiry WS80 Rückkauf Aufgrund Uebernahme Rachat suite à la reprise Risc.in seguito a rilevamento Repurchase due to a takeover WS80 Rückkauf durch Gesellschaft 1062 WS80 Rückkauf eigener Gesellschaft Rachat par la société Riscatto della società Repurchase by company 1002 Rachat par la société Riscatto della propria società Repurchase by own company WS80 Rückkauf über 2. Linie Rachat sur 2ème ligne Riscatto sulla 2. linea Repurchase on 2nd line WS80 Rücknahme von Fondsanteilen Reprise de parts de fonds Ripresa di parti di fondi Repayment of invest.fund units WS80 Optionsausübung Exercice d'options Esercizio dell'opzione Exercise warrants WS80 Ausübung von Put- Optionen 1067 WS80 Ausübung von Index- Optionen Exercice de put options Esercizio delle put opzione Exercise put warrants 1002 Exercice d'index options Esercizio dell'index-opzione Exercise index-options WS80 Liquidation Liquidation Liquidazione Liquidation WS80 Wertloserklärung Déclaration sans valeur Ammortamento No value declaration WS80 Verfall Echéance Scadenza Expiry WS80 Kapitalred. ohne Rückzahlung Réduction du capital Riduzione di capitale Capit.reduct.without redempt WS80 Konversion Conversion Converzione Conversion WS80 Kapitalred. mit Rückzahlung Réduction du capital Riduzione di capitale Cap.reduction with redempt WS80 Einzahlung von non versé Paiement du non versé Pagamento del non versé Payment of non versé WS80 Rückzahlung durch Verlosung Remb.suite au tirage au sort Rimb.in seguito a estrazione Redemption due to drawing WS80 Vorzeitige Rückzahlung Remboursement anticipé Rimborso anticipato Premature redemption WS80 Rückzahlung durch Kündigung Remb. suite à la dénonciation Rimborso in seguito a disdetta Redemption due to calling WS80 Rückzahlung per endverfall Remb.suite à l'échéance finale Rimb.in seguito a scad.finale Redempt.on the final due date WS80 Rückzahl. auf Wunsch Gläubiger Remb.à la demande du créancier Rimb.su richiesta del credit. Redempt.on req.of the creditor WS80 Kapitalredukt. mit Rückzahlung Réduction du capital Riduzione di capitale Capital reduct.with redemption WS80 Liquidation Liquidation Liquidazione Liquidation WS80 Rückzahlung Remboursement Rimborso Redemption WS80 Inkasso Encaissement Incasso Collection WS80 Inkasso Encaissement Incasso Collection WS80 VEGA provisorisch VEGA provisorisch VEGA provisorisch VEGA provisorisch WS80 Namensänderung Changement de nom Cambiamento del nome Change of name WS80 Valorennummernänderung Changement du numéro de valeur Cambiam. del numero di valore Change of security number WS80 Umtausch Beteiligungspapiere Echange de titres de particip. Scambio di titoli di partecip. Exchange equities 1002 Seite 28/Seite 42

29 1091 WS80 Laufzeitverlängerung Prorogation de l'échéance Proroga della durata Extension of maturity WS80 Umtausch aufgrund Uebernahme Echange suite à la reprise Permuta in seg. a rilevamento Conversion due to a takeover WS80 Gleichstellung Assimilation Equiparazione Assimilation WS80 Umtausch Echange Scambio Exchange WS80 Fusion Fusion Fusione Merger WS80 Entflechtung Décartellisation Scorporazione della Decartelization WS80 Trennung Séparation Separazione Separation WS80 Zusammenlegung Assimilation Raggruppamento Consolidation WS80 Ausgabe von Hedge-Funds Emission de parts de fonds Emissione di parti di fondi Issue of Hedge funds WS80 Umtausch Echange Scambio Exchange WS80 Titelumlagerung Transfert titres Trasferimento titoli Change of depository WS80 Wandlung Conversion Conversione Conversion WS80 Ausübung von Optionsscheinen 1105 WS80 Ausübung von Coto Optionen Levée options/warrants Esercizio opzioni/warrants Exercise options/warrants 1002 Exécution coto options Esercizio di opzioni coto Exercise of coto options WS80 Split ohne Valorennr- Aenderung Split sans changement n val. Split senza cambiam. n valore Split without change secur.nr WS80 Split Split Split Split WS80 Split Split Split Split WS80 Rev.Split ohne Valorennr- Aend. Rev. split sans chang. n val. Rev. split senza camb. n val. Rev.split without change secnr WS80 Rev.Split mit ValorenNr- Aend. Rev.split avec chang. n val. Rev. split con camb. n Val. Rev. split with change sec. nr WS80 reverse split reverse split reverse split Reverse split WS80 Aenderung Stück-/Nomin.- Notiz 1113 WS80 Aenderung Stück-/Nomin.- Notiz Changement de valeur nominale Changement de valeur nominale Modifica del valore nominale Change of nominal value 1002 Modifica del valore nominale Change of nominal value WS80 Kapitalisierung von Reserven Capitalisation de réserves Capitalizzazione di riserve Capitalisation of reserves WS80 Kapitalred.mit Rückzahlung Réduct. de capital avec remb. Riduz. di capitale con rimb. Capital reduct. with refund WS80 Kapitalred.ohne Rückzahlung Réduct. du capital sans remb. Riduz. di capitale senza rimb. Capital reduct. without refund WS80 Einzahlung von non versé Paiement du non versé Pagamento di non versé Payement of non versé WS80 Kapitaleinforderung Libération du capital Richiesta di capitale Call for non-paid-in capital WS80 Kapitaleinforderung Libération du capital Richiesta di capitale Call for non-paid-in capital WS80 Bestandeskorrektur Correction de la position Rettifica di posizione Correction of position WS80 Interne Titelkorrektur Correction interne de titres Rettifica interna di titoli Int. correction of securities WS80 Titelkorrektur Namenaktien Correction titres act. nomin. Securit. correct. az. nom. Securit. correct. reg. shares WS80 Deponierung Mise sous dépôt Messa in deposito Deposit WS80 Deponierung Mise sous dépôt Messa in deposito Deposit WS80 Depotübertrag Transfert de dépôt Trasferimento di deposito Transfer WS80 Depotübertrag Transfert de dépôt Trasferimento di deposito Transfer WS80 Transfer Transfert Trasferimento Transfer 1003 Seite 29/Seite 42