Target Advigate. Carmen Betschart Office Managerin

Transkript

1 Target Advigate «Interaktivität und Animationen machen die Beratung spielend einfach und für Kunden zum Erlebnis.» Carmen Betschart Office Managerin Selbstberatung wird zum Erlebnis Target Advigate geht neue Wege in der Finanz- und Vorsorge-Beratung für Familien und Einzelpersonen. Der interaktive und animierte Beratungsablauf macht die Selbstberatung für Kunden zum Erlebnis. Die bestechende Usability und die visualisierten Ergebnisse führen den Anwender spielend einfach zum Ziel. Merkmale: Interaktiver und animierter Beratungsprozess 10 Rechner für alle Finanzberatungsthemen Wissensvermittlung mit interaktivem Frage -und Antwort-Spiel Gemeinsamer Datenpool für alle Rechner Nachvollziehbare PDF-Auswertungen Individuelles Customizing Transparente Preisgestaltung Lösung für Tablet und PC Beratungsthemen: Vorsorge Pensionierung Steuern Wohneigentum Budget Sparen und Kredite Renditevergleiche Beratungskanäle: Kunde (Selbst-Beratung) Kunde/Berater (Face2Face-Beratung) Inhalt

2 Selbstberatung ist der erste Schritt zur langfristigen Kundenbindung Themen die alle interessieren Vor Pep S3a Vorsorge Erwerbsunfähigkeit, Tod, Alter Alte r Pensionierung Planung mit Kapitalbedarfsermittlung Säule 3a Steuerersparnisse Kapitalaufbau Ste Kap Erb Steuern Steuerberechnung mit Varianten Varianten Kapitalauszahlungen Alte Steuerberechnung r mit Staffelung Erben und Schenken Steuerberechnung mit Varianten Hau Spa Ren Haushaltsbudget Einkommen und Ausgaben Sparen und Kredite Kapitalaufbau, Kapitalverzehr und Schuldenrückzahlung mkedit Renditevergleiche Wertpapieranlage vs. Lebensversicherung Woh Wohneigentum Finanzierung, Miete vs. Kauf, Tragbarkeit Die Lösung für Tablet und PC Target Advigate ist eine moderne Web Lösung und eignet sich hervorragend für den Einsatz auf verschiedenen Devices mit entsprechend optimierter Usability. Tablet (ipad und Android) Web-App mit eingebetteten HTML Seiten Benutzerfreundliche Navigation und Interaktionen mittels Touch Optimierte Auflösung PC Web- Applikation Overlay Darstellung (Lightbox)

3 Spielend beraten lassen Interaktiver und animierter Beratungsprozess einfach, schnell und faszinierend Target Advigate geht neue Wege. Durch den interaktiven und animierten Beratungsablauf wird die Beratung für den Kunden zum Erlebnis. Die bestechende Usability und die visualisierten Ergebnisse führen den Anwender spielend einfach zum Ziel. 1 Themen-Rechner wählen 7 Kontakt herstellen 2 Haushalt zusammenstellen 6 Dokumentation drucken 3 Min 3 Datengrundlagen eingeben 1 Min 2 Min 5 Details anschauen 4 Auswerten und optimieren

4 Zusammenhänge erkennen und verstehen Wissens-Vermittlung mit interaktivem Frage-und-Antwort-Spiel Wichtige Fragen rund um die Finanz- und Vorsorgeberatungen werden verständlich und interaktiv erklärt. Komplexe Zusammenhänge und Problemstellungen werden dem Beratungssuchenden auf einfache Art und Weise grafische dargestellt.

5 Daten gemeinsam nutzen Ein Datenpool für alle Beratungsthemen Die persönlichen Daten werden einmal erfasst und stehen über den zentralen Datenpool allen Themen-Rechnern zur Verfügung. Mit diesem Konzept ist die Dateneingabe bei jedem Rechner auf ein Minimum beschränkt. Kapitalauszahlungen Steuerberechnung mit Staffelung Steuern Steuerberechnung mit Varianten Varianten Kap Ste Alte r Vorsorge Erwerbsunfähigkeit, Tod, Alter Alte r Vor Hau Haushaltsbudget Einkommen und Ausgaben Pensionierung Planung mit Kapitalbedarfsermittlung Pep Ren Renditevergleiche Wertpapieranlage vs. Lebensversicherung S3a Spa Säule 3a Steuerersparnisse Kapitalaufbau Woh Wohneigentum Finanzierung, Miete vs. Kauf, Tragbarkeit Erb Erben und Schenken Steuerberechnung mit Varianten Sparen und Kredite Kapitalaufbau, Kapitalverzehr und Schuldenrückzahlung Konsumkredit

6 Von der Selbstberatung zum Beratungsgespräch Leads mit substanziellem Verkaufspotenzial generieren Beratungsdokumentationen können dem Kundenberater via integriertem -service zugestellt werden. Dadurch, dass der Beratungssuchende seine -adresse bekannt gibt, kann ein erster direkter Kontakt zwischen Berater und Kunde hergestellt werden. Der Berater kann die Auswertungen des Kunden analysieren und das Ergebnis in ein Kundengespräch zur Optimierung einfliessen lassen. Session-Speicherung erhöht die Beratungsflexibilität Unterbruch der Selbstberatung kein Problem. Der Kunde hat jederzeit die Möglichkeit, seinen Beratungsstand zu speichern. Mit einem Klick und der Eingabe seiner Mailadresse erhält er einen persönlichen Zugangslink. Die Beratungs-Session kann beliebig lang gespeichert werden.

7 Abhängigkeiten erkennen Crossund Up-Selling Potenzial nutzen Visualisierung von zusammenhängenden Beratungsthemen Themenrelevante Zusammenhänge werden dem Beratungssuchenden einfach und verständlich aufgezeigt. Er soll animiert werden Abhängigkeiten zu erkennen und die entsprechenden Themen-Rechner anzuwenden. Das Cross- und Up-Selling wird zur Selbstverständlichkeit.

8 Auswertungen verständlich machen Das Wesentliche auf einen Blick Eine Titel-, eine Eingabe-, eine Resultat und eine Kontakt/Disclaimer-Seite weniger ist zu wenig, mehr zu viel. Seite 1 - Titelseite Seite 3 - Auswertungsseite Seite 2 - Eingabeseite Seite 4 Kontakt/Disclaimer

9 Die massgeschneiderte Lösung für Ihre Firma Applikations-Customizing auf Basis Ihres CI/CD Folgende Anpassungen können individuell vorgenommen werden: Logo Rahmenfarbe Grafikfarben Buttonfarben Bilder und Symbole Individuelle Beratungsdokumentation Wählen Sie zwischen zwei Varianten. Variante A - Anpassungen auf Basis Standartauswertungen Logo Rahmenfarbe Grafikfarben Kopf- und Fusszeile Titelseite Kontakt/Disclaimer-Seite Variante B - Komplett individuelle Auswertungen auf Basis verfügbarer XML-Elementen Keine Einschränkungen Erweiterung zur mobilen B2B Lösung Optionale Möglichkeit zur Face2Face Beratung mit exakteren Berechnungsmöglichkeiten und zusätzlichen Funktionen. Ergänzt mit der Möglichkeit die Beratung personalisiert durchzuführen.

10 Technologie und noch mehr Wissenswertes Technische Informationen Entwicklung HTML, JQuery Hosting in FINMA zertifiziertem Rechenzentrum Anbindung Target Financial Kernel Aufbereitung Auswertungen mit BIRT via XML Schnittstelle Anonymisierte Session-Speicherung Overlay mittels Lightbox (frei definierbar) Einstieg in die Themen-Rechner Der Einstieg erfolgt entweder direkt über einen der aufgeschalteten Rechner oder über die Themenwelt. Jeder Rechner hat eine eigene Identifikation. Aus jedem Rechner können die anderen Rechner direkt aufgerufen werden. Mehrsprachenfähigkeit Die Themen-Rechner und Auswertungen stehen viersprachig zur Auswahl (D,F,I,E). Die Sprachwahl des PDF muss unabhängig zur GUI Sprache erfolgen. Parallele Rechner-Benutzung Es können mittels Tab-Navigation parallel mehrere Rechner benutzt werden. Beim Aufruf eines neuen Rechners werden die jeweils vorhandenen aktuellen Daten geladen. Die Rechner können jederzeit wieder geschlossen werden. Infoboxen Infoboxen mit Mouseover-Funktion erläutern dem Anwender schnell und zielgenau Erklärungen zu den einzelnen Eingabefeldern.

11 Einfachheit die Verständlich macht Beispiele von verschiedenen Eingabe- und Resultatmasken Vorsorge EU, Tod, Alter Pensionierung mit Kapitalbedarfsermittlung Steuerberechnung mit Varianten Säule 3a

12 Kontaktieren Sie uns Kontakt Ihre direkten Ansprechpartner: Daniel Bareiss oder und Sascha Hegi oder Braingroup AG Zypressenstrasse Zürich T T Juli 2012