Fondsreport. ERGO Versicherung Aktiengesellschaft.

Größe: px
Ab Seite anzeigen:

Download "Fondsreport. ERGO Versicherung Aktiengesellschaft."

Transkript

1 Fondsreport. ERGO Versicherung Aktiengesellschaft. August 2015

2

3 Inhalt. 3 Entwicklung der Kapitalmärkte. 7 Fondsverzeichnis. 12 Fondsfactsheets. 12 Geldmarkt. 16 Anleihen. 56 Balanced. 76 Aktien. 140 Spezialitätenfonds Branchenfonds. 152 Dachfonds & Gemanagte Portfolios. 178 Garantie. 196 Länderfonds. 198 Anhang: Wichtige Hinweise. 198 Anhang: Glossar. 199 Anhang: Steuerliche Behandlung. Anhang 2 Fonds ABC. Anhang 4 Fondsmanagement ABC. Anhang 5 Impressum. Seite 3 von 206 Fondsreport ERGO Versicherung Aktiengesellschaft

4 Marktmeinung. Im Sommer nimmt auch der Bedarf an Erfrischungsgetränken deutlich zu. Dabei findet vor allem Wasser reißenden Absatz. Der Absatz von in Flaschen abgefülltem Wasser konnte seit dem Jahr 2008 im Schnitt um 6 % pro Jahr gesteigert werden, hingegen lagen die Zuwachsraten von Brausegetränken lediglich bei 1,3 % p. a. Entsprechend intensiv gestaltet sich auch der Wettbewerb. Dabei belebt unter anderem der in westlichen Ländern anhaltende Trend zu einem gesünderen Lebensstil die Nachfrage. Der Hauptanteil des Wachstums wird jedoch in Asien generiert. Laut Canadean dürfte die Nachfrage auch in Zukunft hoch bleiben. Das Institut rechnet zumindest bis 2019 mit zum Teil zweistelligen Zuwachsraten. Anleihen. Die Einigung zwischen Griechenland und seinen Gläubigern zerstreute zunächst die Besorgnis über einen unmittelbaren Grexit, woraufhin ein deutlicher Renditeanstieg bei Staatsanleihen der Kernländer folgte. Im Anschluss konzentrierten sich die Marktteilnehmer wieder auf die US-Notenbank Fed und das globale Wachstums- und Inflationsbild. Dem Protokoll der Offenmarktsitzung zufolge scheinen die Bedingungen der Fed für eine erste Zinserhöhung als zunehmend erfüllt zu sein. Unserer Ansicht nach bleibt die Fed damit auf Kurs für eine Einleitung der Zinswende im Herbst dieses Jahres. Marktteilnehmer dürften zudem das Notenbank-Symposium in Jackson Hole (USA) in den Fokus nehmen, das dieses Jahr vom 27. bis 29. August geplant ist. In der Eurozone blieb die Inflationsrate im Juli im Vergleich zum Vormonat unverändert bei 0,2 %. In den kommenden Monaten dürfte die Entwicklung der Verbraucherpreise im Wesentlichen von der weiteren Entwicklung des Ölpreises abhängen. Zuletzt kompensierten fallende Rohstoffpreise in Verbindung mit der Unsicherheit betreffend die chinesische Wachstumsdynamik die aktuell weiter konstruktiven Wachstumsdaten im Euroraum, woraufhin sich das Renditeniveau, auch jenes der Peripherieländer, wieder rückläufig zeigte. Anleihenrenditen. 06/08/ Deutsche Staatsanleihen (10-jährige) US-Staatsanleihen (10-jährige) Quelle: Thomson Reuters Datastream Wir weisen darauf hin, daß sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verläßlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse ist. Aktien. Griechenland und seine Gläubiger einigten sich auf ein neues Rettungspaket, woraufhin die Börsen zu einer Erholung ansetzten. Allerdings in ganz trockenen Tüchern ist der Deal noch nicht. Nun müssen erst die Details für das dritte Hilfspaket ausverhandelt werden. Ungeachtet der Schlagzeilen aus Griechenland setzt sich der Aufschwung in der Eurozone in Summe weiter fort. Vor allem sorgten über den Erwartungen liegende Ergebnisse aus der aktuell laufenden Berichtssaison für Auftrieb auf dem europäischen Aktienmarkt. Analysten rechnen für dieses Jahr insgesamt mit einem Gewinnzuwachs für die im STOXX Europe 600 gelisteten Unternehmen von 6,7 %. Hingegen dürften die Gewinne in den USA heuer nur um rund 1 % zulegen. Deutlich negativ wirken sich dabei die Gewinneinbußen im Energiesektor aus. Aber auch die Stärke des US-Dollars hinterlässt deutliche Bremsspuren in den Bilanzen multinationaler US-Konzerne. Seite 4 von 206 Fondsreport ERGO Versicherung Aktiengesellschaft

5 In den Schwellenländern dämpfte die möglicherweise im Herbst 2015 bevorstehende Zinswende in den USA den Appetit auf risikoreichere Anlagen. Darüber hinaus sorgten die zwischenzeitlichen Turbulenzen auf dem chinesischen Aktienmarkt für Beunruhigung. Die internationalen Aktienmärkte beenden den Monat Juli zumeist versöhnlich. Die Wall Street beschließt den Monat Juli mit Zugewinnen, die breit gefächert zwischen 0,40 % (Dow Jones), 1,97 % (S&P 500) und 2,84 % (NASDAQ) zu liegen kamen. Europäische Aktien verzeichneten die stärksten Kursgewinne seit Februar, der STOXX Europe 600 avancierte um 3,95 %, während der DAX um 3,33 % zulegte. Japanische Aktien konnten auf Monatssicht ebenfalls um 1,73 % (NIKKEI) und 1,79 % (TOPIX) zulegen. Entgegen der allgemeinen Marktentwicklung müssen die Schwellenländer, gemessen am MSCI Emerging Markets Index (in Lokalwährung), einen deutlichen Abschlag von 4,69 % hinnehmen. Aktien-Indizes. 06/08/ MSCI USA MSCI Emerging Markets MSCI Japan MSCI Euroland Quelle: Thomson Reuters Datastream Alternative Veranlagungen. Der Rohölmarkt ist weiterhin von einer Überversorgung gekennzeichnet, woraufhin die Preise deutlich unter Druck gerieten. Diese resultiert einerseits aus der auf Rekordniveau befindlichen Produktionsmenge der OPEC. Andererseits zeigt eine zuletzt stark ansteigende Zahl an Bohranlagen, Produzenten von Schieferöl scheinen einen Weg gefunden zu haben, mit den niedrigen Preisniveaus umzugehen. Der Goldpreis fiel zuletzt zeitweise auf unter US-Dollar je Feinunze. Hierfür lassen sich diverse Begründungen ins Feld führen, etwa der Kompromiss mit Griechenland oder der Iran- Deal. Aber auch die zunehmende Erwartung einer Zinserhöhung durch die US-Notenbank im Herbst dieses Jahres belastet den Preis. Ölpreis. 06/08/ Crude Oil-WTI Near Month FOB USD/BBL Crude Oil-Brent Cur. Month FOB USD/BBL Quelle: Thomson Reuters Datastream Wir weisen darauf hin, daß sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verläßlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse ist. Wir weisen darauf hin, daß sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verläßlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse ist. Seite 5 von 206 Fondsreport ERGO Versicherung Aktiengesellschaft

6

7 Nur für den internen Gebrauch! FONDSVERZEICHNIS PER GELDMARKT Europa WHG¹ YTD 1 JAHR KUMULIERTE PERFORMANCE IN %² 3 JAHRE 5 JAHRE ISIN SEITE DWS Flexizins Plus 0,04 0,07 1,65 3,17 DE PIA Euro Short Term 0,06 0,21 2,15 6,19 AT ANLEIHEN Amerika PIA Dollar Bond USD 10,50 24,24 12,20 32,72 AT PIA Dollar Short Term USD 10,67 21,74 12,85 20,51 AT PIA Global High Yield Bond 9,53 10,23 22,54 46,24 AT Europa INVESCO Rentenfonds 0,18 4,80 16,98 27,68 AT PIA Central & Eastern Europe Bond 4,72 0,84 4,54 15,24 AT PIA Corporate Trendinvest -0,69 1,09 8,41 17,98 AT PIA Euro Bond -0,08 3,25 16,25 25,40 AT PIA Euro Corporate Bond -1,11 1,21 11,48 23,36 AT PIA Euro Government Bond 0,11 4,13 19,73 28,07 AT PIA Euro Inflation Linked Bond 0,73-0,34 1,31 7,64 AT PIA Euro Special Bond 0,11 0,70 7,51 14,78 AT PIA Mündel Bond -0,38 1,63 6,59 17,13 AT PIA Trend Bond 0,42 3,05 1,41 7,83 AT Pioneer Funds - Euro Aggregate Bond 0,61 3,84 19,14 29,30 LU Ringturm Vorsorge Rentenfonds -0,06 4,06 9,26 16,18 AT Global INVESCO Bond Fund USD 8,55 15,91 6,14 28,52 IE PIA International Bond 9,13 16,07-3,42 19,95 AT0000A PIMCO Funds - Global High Yield Bond Fund USD 13,12 23,64 30,79 62,65 IE00B1D7YM41 50 Pioneer Funds - Euro High Yield 3,99 1,96 26,02 44,67 LU Pioneer Investments Total Return 0,48 2,58 10,73 15,61 LU ¹ WHG = Abrechnungswährung ² Nach Gebühren vor Steuern (Berechnungsbasis: ) Diese Unterlage wurde nur zu Marketingzwecken erstellt und stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Die vorliegenden Informationen sind insbesondere kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren sowie keine Aufforderung, ein solches Angebot zu stellen. Sie dienen nur der Erstinformation und können eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Anlegerin bzw. des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen. Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Wert und Rendite einer Anlage können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und können nicht garantiert werden. Auch Währungsschwankungen können die Entwicklung des Investments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin bzw. der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter außergewöhnlichen Umständen kann es bis zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals samt Ausgabeaufschlag kommen.wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben bzw. Angaben zur Wertentwicklung auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen, Depotführungskosten und Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Bezüglich der steuerlichen Behandlung wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater. Die vorliegenden Informationen wurden von der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6-8, A-1010 Wien, auf der Grundlage von öffentlich zugänglichen Informationen, von Angaben der Verwaltungsgesellschaft sowie von intern erstellten Daten erarbeitet. Diese Quellen werden von uns als verlässlich eingeschätzt. Diese Unterlage darf nicht an US-Persons (Regulation S des US-Securities Act 1933) ausgehändigt werden. Seite 7

8 Nur für den internen Gebrauch! FONDSVERZEICHNIS PER BALANCED Global WHG¹ YTD 1 JAHR KUMULIERTE PERFORMANCE IN %² 3 JAHRE 5 JAHRE ISIN SEITE C-QUADRAT Absolute Return ESG Fund (T) 2,24 4,10 6,25 12,32 AT Evolution 1 10,14 12,58 29,49 35,09 AT INVESCO Global Structured Equity Fund Fund USD 20,31 37,75 79,14 124,12 LU JPMorgan Funds Global Income Fund 2,98 3,46 24,56 LU PEH Empire 3,52 3,40 13,65 21,41 LU PIA Global Balanced Target Income 0,58 AT0000A1AD66 66 PIA Komfort Invest ausgewogen 5,55 10,70 29,38 42,83 AT Ringturm Active Global Trend 6,79 6,70 30,55 29,58 AT Ringturm PIF-dynamisch 13,60 19,90 39,07 56,63 AT Ringturm PIF-traditionell 8,88 14,85 34,23 48,56 AT AKTIEN Amerika JPMorgan Funds America Equity Fund USD 16,74 33,88 79,46 138,33 LU PIA America Stock USD 12,24 30,51 70,90 105,20 AT Pioneer Funds - U.S. Pioneer Fund 12,64 32,17 71,27 108,14 LU Asien Fidelity Funds - Japan Fund JPY 26,16 32,14 50,54 51,27 LU Fidelity Funds - South East Asia Fund USD 9,08 13,32 24,67 39,95 LU GAM Star Japan Equity 26,37 29,84 60,82 59,51 IE JPMorgan Funds Pacific Equity Fund USD 17,98 23,57 48,35 61,82 LU PIA Pacific Stock 18,35 21,51 32,67 45,71 AT Emerging Markets Fidelity Funds - Emerging Markets Fund 7,75 15,11 29,66 45,17 LU PIA Latin America Stock -7,54-21,56-32,70-37,06 AT PIA R.I.CH. Stock 16,95 13,54 25,29 20,50 AT0000A00YJ6 96 Pioneer Funds - Emerging Markets Equity 9,51 2,56 6,74-0,78 LU Templeton Emerging Markets Fund USD 1,25 2,06 2,92 7,91 LU ¹ WHG = Abrechnungswährung ² Nach Gebühren vor Steuern (Berechnungsbasis: ) Diese Unterlage wurde nur zu Marketingzwecken erstellt und stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Die vorliegenden Informationen sind insbesondere kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren sowie keine Aufforderung, ein solches Angebot zu stellen. Sie dienen nur der Erstinformation und können eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Anlegerin bzw. des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen. Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Wert und Rendite einer Anlage können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und können nicht garantiert werden. Auch Währungsschwankungen können die Entwicklung des Investments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin bzw. der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter außergewöhnlichen Umständen kann es bis zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals samt Ausgabeaufschlag kommen.wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben bzw. Angaben zur Wertentwicklung auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen, Depotführungskosten und Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Bezüglich der steuerlichen Behandlung wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater. Die vorliegenden Informationen wurden von der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6-8, A-1010 Wien, auf der Grundlage von öffentlich zugänglichen Informationen, von Angaben der Verwaltungsgesellschaft sowie von intern erstellten Daten erarbeitet. Diese Quellen werden von uns als verlässlich eingeschätzt. Diese Unterlage darf nicht an US-Persons (Regulation S des US-Securities Act 1933) ausgehändigt werden. Seite 8

9 Nur für den internen Gebrauch! FONDSVERZEICHNIS PER AKTIEN Europa WHG¹ YTD 1 JAHR KUMULIERTE PERFORMANCE IN %² 3 JAHRE 5 JAHRE ISIN SEITE BlackRock Global Funds-European Equity Income 17,35 23,38 75,75 LU ESPA Stock Europe 20,16 24,16 56,47 69,31 AT Fidelity Funds - European Growth Fund 19,34 23,60 61,01 71,69 LU PIA Austria Stock 16,10 8,35 40,95 33,78 AT PIA Eastern Europe Stock 9,39-8,91-14,19-12,88 AT PIA Select Europe Stock 16,29 18,44 62,46 72,84 AT PIA Swiss Stock 20,74 26,22 72,94 90,37 AT Pioneer Funds - European Equity Target Income 14,88 16,04 58,02 LU Wealth Fund - World Class Brands 10,93 21,87 LU Global C-QUADRAT Global Quality ESG Equity 5,65 10,52 AT0000A105J0 120 DWS Top Dividende 14,09 22,85 46,23 87,22 DE DWS Vermögensbildungsfonds I 15,60 27,40 62,76 72,56 DE Fidelity Funds - International Fund USD 16,36 30,06 70,05 103,71 LU GAMAX Funds - Junior 17,26 29,12 57,42 90,21 LU Pioneer Funds - Global Ecology 18,36 19,13 60,94 73,53 LU Pioneer Funds - Global Equity Target Income 12,57 20,20 52,42 70,91 LU Pioneer Funds - Global Select 13,39 27,54 68,17 86,11 LU Templeton Growth Fund 11,89 17,72 62,11 91,41 LU VB-Ethik-Invest 12,11 20,06 50,11 62,21 AT SPEZIALITÄTENFONDS - BRANCHENFONDS Global BlackRock Global Funds-World Financials Fund USD 14,93 29,26 76,13 73,95 LU BlackRock Global Funds-World Gold Fund USD -12,42-25,98-53,82-54,02 LU Meinl Global Property 4,22 15,28 40,44 71,32 AT0000A000C8 144 PIA Energy Stock 1,81-4,86 12,81 12,06 AT PIA Healthcare Stock 26,86 50,35 120,44 182,94 AT ¹ WHG = Abrechnungswährung ² Nach Gebühren vor Steuern (Berechnungsbasis: ) Diese Unterlage wurde nur zu Marketingzwecken erstellt und stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Die vorliegenden Informationen sind insbesondere kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren sowie keine Aufforderung, ein solches Angebot zu stellen. Sie dienen nur der Erstinformation und können eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Anlegerin bzw. des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen. Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Wert und Rendite einer Anlage können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und können nicht garantiert werden. Auch Währungsschwankungen können die Entwicklung des Investments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin bzw. der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter außergewöhnlichen Umständen kann es bis zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals samt Ausgabeaufschlag kommen.wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben bzw. Angaben zur Wertentwicklung auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen, Depotführungskosten und Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Bezüglich der steuerlichen Behandlung wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater. Die vorliegenden Informationen wurden von der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6-8, A-1010 Wien, auf der Grundlage von öffentlich zugänglichen Informationen, von Angaben der Verwaltungsgesellschaft sowie von intern erstellten Daten erarbeitet. Diese Quellen werden von uns als verlässlich eingeschätzt. Diese Unterlage darf nicht an US-Persons (Regulation S des US-Securities Act 1933) ausgehändigt werden. Seite 9

10 Nur für den internen Gebrauch! FONDSVERZEICHNIS PER SPEZIALITÄTENFONDS - BRANCHENFONDS Global WHG¹ YTD 1 JAHR KUMULIERTE PERFORMANCE IN %² 3 JAHRE 5 JAHRE ISIN SEITE Pictet-Biotech USD 39,98 81,69 166,73 297,83 LU DACHFONDS & GEMANAGTE PORTFOLIOS Global ARIQON Konservativ 0,51-0,26 7,37 14,11 AT ARIQON Multi Asset Ausgewogen 4,27 5,07 20,56 14,06 AT ARIQON Wachstum 6,82 8,92 30,46 30,03 AT C-QUADRAT ARTS Total Return Balanced 6,11 10,14 24,80 30,15 AT DJE Golden Wave 13,32 18,29 42,03 45,28 AT Market Timing Portfolio (MTP) 1,42 2,35 4,16 1,42 AT Meinl Trio 6,76 6,42 21,63 24,85 AT PIA Komfort Invest dynamisch 7,82 14,07 32,43 51,11 AT PIA Komfort Invest konservativ 0,16 2,34 7,34 19,16 AT PIA Komfort Invest progressiv 13,14 21,66 50,92 73,53 AT PIA Komfort Invest traditionell 4,06 8,54 27,37 40,13 AT Wiener Privatbank Premium Ausgewogen 6,01 7,28 21,90 24,72 AT Wiener Privatbank Premium Dynamisch 14,08 21,09 51,51 55,29 AT GARANTIE Europa EuroBasket 13 0,93 0,51 4,37 10,50 AT EuroBasket 15 1,91 1,72 7,43 14,43 AT0000A07Y EuroBasket 6 0,45 0,05 3,07 9,81 AT Global Global Garant Xa 1,48 2,30 9,60 AT0000A0V4Q7 184 Global Garant 10 2,65 6,51 23,21 35,74 AT Global Garant 12 2,02 6,79 20,81 34,99 AT Global Garant 18 0,44 3,19 13,48 27,29 AT Global Garant 2 3,41 4,41 13,06 23,14 AT ¹ WHG = Abrechnungswährung ² Nach Gebühren vor Steuern (Berechnungsbasis: ) Diese Unterlage wurde nur zu Marketingzwecken erstellt und stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Die vorliegenden Informationen sind insbesondere kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren sowie keine Aufforderung, ein solches Angebot zu stellen. Sie dienen nur der Erstinformation und können eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Anlegerin bzw. des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen. Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Wert und Rendite einer Anlage können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und können nicht garantiert werden. Auch Währungsschwankungen können die Entwicklung des Investments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin bzw. der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter außergewöhnlichen Umständen kann es bis zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals samt Ausgabeaufschlag kommen.wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben bzw. Angaben zur Wertentwicklung auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen, Depotführungskosten und Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Bezüglich der steuerlichen Behandlung wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater. Die vorliegenden Informationen wurden von der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6-8, A-1010 Wien, auf der Grundlage von öffentlich zugänglichen Informationen, von Angaben der Verwaltungsgesellschaft sowie von intern erstellten Daten erarbeitet. Diese Quellen werden von uns als verlässlich eingeschätzt. Diese Unterlage darf nicht an US-Persons (Regulation S des US-Securities Act 1933) ausgehändigt werden. Seite 10

11 Nur für den internen Gebrauch! FONDSVERZEICHNIS PER GARANTIE Global WHG¹ YTD 1 JAHR KUMULIERTE PERFORMANCE IN %² 3 JAHRE 5 JAHRE ISIN SEITE Global Garant 20-1,65 0,12 10,94 26,65 AT LÄNDERFONDS Meinl Equity Austria 4,39-5,91 0,59-13,76 AT ¹ WHG = Abrechnungswährung ² Nach Gebühren vor Steuern (Berechnungsbasis: ) Diese Unterlage wurde nur zu Marketingzwecken erstellt und stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Die vorliegenden Informationen sind insbesondere kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren sowie keine Aufforderung, ein solches Angebot zu stellen. Sie dienen nur der Erstinformation und können eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Anlegerin bzw. des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen. Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Wert und Rendite einer Anlage können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und können nicht garantiert werden. Auch Währungsschwankungen können die Entwicklung des Investments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin bzw. der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter außergewöhnlichen Umständen kann es bis zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals samt Ausgabeaufschlag kommen.wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben bzw. Angaben zur Wertentwicklung auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen, Depotführungskosten und Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Bezüglich der steuerlichen Behandlung wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater. Die vorliegenden Informationen wurden von der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6-8, A-1010 Wien, auf der Grundlage von öffentlich zugänglichen Informationen, von Angaben der Verwaltungsgesellschaft sowie von intern erstellten Daten erarbeitet. Diese Quellen werden von uns als verlässlich eingeschätzt. Diese Unterlage darf nicht an US-Persons (Regulation S des US-Securities Act 1933) ausgehändigt werden. Seite 11

12 DWS Flexizins Plus. Fondscharakteristik. Der Fonds investiert vorrangig in Anleihen der Eurozone mit kurzer Restlaufzeit. Produktdaten. ISIN DE Verwaltungsgesellschaft Deutsche Asset & Wealth Management Inv. GmbH Fondsmanager Harm Carstens Fondsauflage Zulassung OGAW-Fonds 1 Anlagewährung des Fonds Abrechnungswährung Fondsvolumen aller Anteilsklassen per : 852,5 Mio. Ertragsverwendung thesaurierend 1 Geschäftsjahr Rücknahmepreis per : 68,59 Statistische Kennzahlen 1. Sharpe-Ratio: ,75 Volatilität jährlich: (%) 0,21 Durchschnittliche Bonität 2 : (S&P Rating) A Durchschnittliche Anleihenrendite 2 : (%) 1,18 Anleihenduration 2 : (Jahre) 0,27 Durchschnittliche Anleihenrestlaufzeit 2 : (Jahre) 2,39 SRRI (= Risiko- und Ertragsprofil) lt. KID per Performance indiziert 1. Daten: , Berechnungsbasis: nach Gebühren², vor Steuern 103, , , , , DWS Flexizins Plus Kumulierte Performance 1. nach Gebühren², vor Steuern (%) Fonds Seit Jahresbeginn: , , , , , ,89 3 Jahre: ,65 5 Jahre: ,17 Seit Fondsgründung: ,21 Performance nach Kalenderjahren 1. nach Gebühren², vor Steuern (%) Fonds 0,58 0,80 0,63 0,97 1) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ereignisse ist. 2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen = Ausgabeaufschlag = max. 0,0 %, Depotführungskosten, Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG, etwaige Rücknahmegebühren der Verwaltungsgesellschaft und die individuelle Besteuerung sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Bitte lesen Sie vor Zeichnung des DWS Flexizins Plus sowohl den Absatz Das sollten Sie als Anlegerin bzw. Anleger beachten/wichtige Risikohinweise, die allgemeinen Hinweise, die Hinweise zur steuerlichen Behandlung von Investmentfonds und Immobilieninvestmentfonds und das Glossar im Anhang als auch den Prospekt, insbesondere die Risikohinweise im Prospekt. DWS Flexizins Plus /Blatt A darf nur mit dem DWS Flexizins Plus /Blatt B und dem Anhang ausgegeben werden. DWS Flexizins Plus Blatt A 012 von 201

13 Vermögensaufteilung (%). Darstellung nach Bonitäten (S&P Rating) 1. Vermögensaufteilung (%). Darstellung nach Regionen 1. AAA bis A- 57,60 BBB bis B- 35,40 kein Rating 6,90 Sonstige 0,10 Europa 71,20 Asien 9,40 Nordamerika 7,70 Sonstige 11,70 Stichtag: ) Die angeführten Daten müssen nicht dem aktuellen Stand entsprechen. Die Zusammensetzung des Fonds kann sich jederzeit auf Grundlage des Kosten/Vertriebsvergütung 1. Ausgabeaufschlag der UniCredit Bank Austria AG 2 max. 0,0 % Verwaltungsgebühr der Verwaltungsgesellschaft 2, 3 0,37 % p.a. Die Verwaltungsgesellschaft zahlt aus der Verwaltungsgebühr 0,123 % p.a. als wiederkehrende Provision an die UniCredit Bank Austria AG. Vertriebsgebühr der Verwaltungsgesellschaft 3 0,0 % p.a. Laufende Kosten 3 per ,36 % p.a. Depotführungskosten der UniCredit Bank Austria AG 2 0,5 % p.a % USt (Minimum pro Wertpapierposition 3,92 p.a % USt) Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG 2 0,75 % (Minimum 64,50) 2) Bei UNIVERS und Vermögensverwaltungsmandaten werden von der UniCredit Bank Austria AG keine Ausgabeaufschläge, wiederkehrende Vertriebsvergütungen und Verkaufsspesen einbehalten. Bei UNIVERS und VM 5Invest werden keine separaten Depotführungskosten verrechnet. 3) Entsprechend den Vertragsbedingungen im Verkaufsprospekt. Wir informieren Sie hiermit darüber, dass die Verwaltungsgesellschaft die UniCredit Bank Austria AG durch teilweise Übernahme der Kosten für die Durchführung von Mitarbeiterschulungen, Kundenveranstaltungen, die Erstellung von Kundeninformationsmaterialien und ähnlichen Initiativen im Zusammenhang mit dem Fondsverkauf im Jahr 2015 mit in etwa ,00 unterstützen wird. Die Zuwendungen in Form von Geldzahlungen dienen dazu, die Qualität der von der UniCredit Bank Austria AG erbrachten Wertpapierdienstleistung für die Kunden zu verbessern. Interne Risikostufe des Wertpapiers. Die UniCredit Bank Austria AG teilt Investmentfonds entsprechend der vom Kunden erforderlichen Risikobereitschaft in drei Risikostufen ein (R2 - R4). Dieser Fonds erfordert derzeit grundsätzlich eine Risikobereitschaft des Kunden von R3 - mittlere Wertschwankungen (von mehr als 10 % p. a., in Ausnahmefällen ist auch ein Totalverlust möglich). Diese Risikoeinstufung steht in keinem direkten Zusammenhang mit dem SRRI-Wert laut Kundeninformationsdokument. Das sollten Sie als Anlegerin/Anleger beachten / wichtige Risikohinweise. Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Wert und Rendite einer Anlage können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und können nicht garantiert werden. Auch Währungsschwankungen können die Entwicklung des Investments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin bzw. der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter außergewöhnlichen Umständen kann es bis zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals samt Ausgabeaufschlag kommen. Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben bzw. Angaben zur Wertentwicklung auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. Bezüglich der steuerlichen Behandlung wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater. Prospekthinweis. Das Kundeninformationsdokument und der veröffentlichte vollständige Prospekt des genannten Fonds in seiner aktuellen Fassung inkl. sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen der Interessentin bzw. dem Interessenten bei der Verwaltungsgesellschaft (Deutsche Asset & Wealth Management Inv. GmbH60612, Frankfurt am Main, Deutschland) sowie bei der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6-8, 1010 Wien, kostenlos zur Verfügung. Die rechtlichen Unterlagen des genannten Fonds stehen der Interessentin bzw. dem Interessenten außerdem unter zur Verfügung. Stand: August 2015 Diese Marketingmitteilung wurde von der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6-8, A-1010 Wien, erstellt. UniCredit Bank Austria AG Bitte lesen Sie vor Zeichnung des DWS Flexizins Plus sowohl den Absatz Das sollten Sie als Anlegerin bzw. Anleger beachten/wichtige Risikohinweise, die allgemeinen Hinweise, die Hinweise zur steuerlichen Behandlung von Investmentfonds und Immobilieninvestmentfonds und das Glossar im Anhang als auch den Prospekt, insbesondere die Risikohinweise im Prospekt. DWS Flexizins Plus /Blatt B darf nur mit dem DWS Flexizins Plus /Blatt A und dem Anhang ausgegeben werden. DWS Flexizins Plus Blatt B 013 von 201

14 PIA Euro Short Term. Fondscharakteristik. Der Fonds investiert vorrangig in Anleihen der Eurozone mit kurzer Restlaufzeit. Produktdaten. ISIN AT Verwaltungsgesellschaft Pioneer Investments Austria Fondsmanager Bernhard Pieb Fondsauflage Zulassung OGAW-Fonds 1 Anlagewährung des Fonds Abrechnungswährung Fondsvolumen aller Anteilsklassen per : 65,3 Mio. Ertragsverwendung ausschüttend Geschäftsjahr Rücknahmepreis per : 47,93 Letzte Ausschüttung per : 0,28 Ausschüttungsintervall jährlich Statistische Kennzahlen 1. Sharpe-Ratio: ,58 Volatilität jährlich: (%) 0,45 Durchschnittliche Bonität 2 : (S&P Rating) A Durchschnittliche Anleihenrendite 2 : (%) 0,26 Anleihenduration 2 : (Jahre) 0,62 Durchschnittliche Anleihenrestlaufzeit 2 : (Jahre) 2,13 SRRI (= Risiko- und Ertragsprofil) lt. KID per Performance indiziert 1. Daten: , Berechnungsbasis: nach Gebühren², vor Steuern PIA Euro Short Term Benchmark Kumulierte Performance Seit Jahresbeginn: ,17 0, ,38 0, ,51 0, ,72 1, ,56 2, ,57 1,53 3 Jahre: ,61 2,15 5 Jahre: ,85 6,19 Seit Fondsgründung: ,76 Performance nach Kalenderjahren ,56 0, ,39 0, ,00 2, ,93 1,68 1) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ereignisse ist. 2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen = Ausgabeaufschlag = max. 0,5 %, Depotführungskosten, Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG, etwaige Rücknahmegebühren der Verwaltungsgesellschaft und die individuelle Besteuerung sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. 3) Benchmark von der UniCredit Bank Austria AG definiert: JP (= John Pierpont) Morgan Euro Cash 6 Monate. Bitte lesen Sie vor Zeichnung des PIA Euro Short Term sowohl den Absatz Das sollten Sie als Anlegerin bzw. Anleger beachten/wichtige Risikohinweise, die allgemeinen Hinweise, die Hinweise zur steuerlichen Behandlung von Investmentfonds und Immobilieninvestmentfonds und das Glossar im Anhang als auch den Prospekt, insbesondere die Risikohinweise im Prospekt. PIA Euro Short Term /Blatt A darf nur mit dem PIA Euro Short Term /Blatt B und dem Anhang ausgegeben werden. PIA Euro Short Term Blatt A 014 von 201

15 Vermögensaufteilung (%). Darstellung nach Bonitäten (S&P Rating) 1. Vermögensaufteilung (%). Darstellung nach Regionen 1. AAA bis A- 84,41 BBB bis B- 15,05 Barmittel 0,54 Europa 73,97 Nordamerika 25,07 Barmittel 0,54 Australien 0,42 Stichtag: ) Die angeführten Daten müssen nicht dem aktuellen Stand entsprechen. Die Zusammensetzung des Fonds kann sich jederzeit auf Grundlage des Ausgewählte Werte (%) 1. Credit Suisse AG/London (float) ,20 Propertize BV (float) ,75 UniCredit Bank Austria AG 2,625% ,28 Cooperatieve Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank BA/Netherlan 3,03 ABN AMRO Bank NV (float) ,02 Bank of Montreal (float) ,01 Swedbank AB (float) ,01 Nordea Bank AB (float) ,01 Volkswagen Bank GmbH (float) ,86 HSBC France SA (float) ,85 1) Die angeführten Daten müssen nicht dem aktuellen Stand entsprechen. Die Zusammensetzung des Fonds kann sich jederzeit auf Grundlage des Kosten/Vertriebsvergütung 1. Ausgabeaufschlag der UniCredit Bank Austria AG 2 max. 0,5 % Verwaltungsgebühr der Verwaltungsgesellschaft 2, 3 0,3 % p.a. Die Verwaltungsgesellschaft zahlt aus der Verwaltungsgebühr 0,15 % p.a. als wiederkehrende Provision an die UniCredit Bank Austria AG. Vertriebsgebühr der Verwaltungsgesellschaft 3 0,0 % p.a. Laufende Kosten 3 per ,38 % p.a. Depotführungskosten der UniCredit Bank Austria AG 2 0,235 % p.a % USt (Minimum pro Wertpapierposition 3,92 p.a % USt) Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG 2 0,75 % (Minimum 23,50) 2) Bei UNIVERS und Vermögensverwaltungsmandaten werden von der UniCredit Bank Austria AG keine Ausgabeaufschläge, wiederkehrende Vertriebsvergütungen und Verkaufsspesen einbehalten. Bei UNIVERS und VM 5Invest werden keine separaten Depotführungskosten verrechnet. 3) Entsprechend den Vertragsbedingungen im Verkaufsprospekt. Wir informieren Sie hiermit darüber, dass die Verwaltungsgesellschaft die UniCredit Bank Austria AG durch teilweise Übernahme der Kosten für die Durchführung von Mitarbeiterschulungen, Kundenveranstaltungen, die Erstellung von Kundeninformationsmaterialien und ähnlichen Initiativen im Zusammenhang mit dem Fondsverkauf im Jahr 2015 mit in etwa ,00 unterstützen wird. Die Zuwendungen in Form von Geldzahlungen dienen dazu, die Qualität der von der UniCredit Bank Austria AG erbrachten Wertpapierdienstleistung für die Kunden zu verbessern. Interne Risikostufe des Wertpapiers. Die UniCredit Bank Austria AG teilt Investmentfonds entsprechend der vom Kunden erforderlichen Risikobereitschaft in drei Risikostufen ein (R2 - R4). Dieser Fonds erfordert derzeit grundsätzlich eine Risikobereitschaft des Kunden von R2 - geringe Wertschwankungen (bis 10 % p. a., es sind jedoch auch höhere Schwankungen möglich). Diese Risikoeinstufung steht in keinem direkten Zusammenhang mit dem SRRI-Wert laut Kundeninformationsdokument. Das sollten Sie als Anlegerin/Anleger beachten / wichtige Risikohinweise. Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Wert und Rendite einer Anlage können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und können nicht garantiert werden. Auch Währungsschwankungen können die Entwicklung des Investments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin bzw. der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter außergewöhnlichen Umständen kann es bis zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals samt Ausgabeaufschlag kommen. Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben bzw. Angaben zur Wertentwicklung auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. Bezüglich der steuerlichen Behandlung wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater. Prospekthinweis. Das Kundeninformationsdokument und der veröffentlichte vollständige Prospekt des genannten Fonds in seiner aktuellen Fassung inkl. sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung (Kundmachung im Amtsblatt zur Wiener Zeitung vom ) steht der Interessentin bzw. dem Interessent bei der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6-8, A-1010 Wien kostenlos zur Verfügung. Die rechtlichen Unterlagen des genannten Fonds stehen der Interessentin bzw. dem Interessenten außerdem unter zur Verfügung. Stand: August 2015 Diese Marketingmitteilung wurde von der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6-8, A-1010 Wien, erstellt. UniCredit Bank Austria AG Bitte lesen Sie vor Zeichnung des PIA Euro Short Term sowohl den Absatz Das sollten Sie als Anlegerin bzw. Anleger beachten/wichtige Risikohinweise, die allgemeinen Hinweise, die Hinweise zur steuerlichen Behandlung von Investmentfonds und Immobilieninvestmentfonds und das Glossar im Anhang als auch den Prospekt, insbesondere die Risikohinweise im Prospekt. PIA Euro Short Term /Blatt B darf nur mit dem PIA Euro Short Term /Blatt A und dem Anhang ausgegeben werden. PIA Euro Short Term Blatt B 015 von 201

16 PIA Dollar Bond. Fondscharakteristik. Der Fonds investiert vorrangig in amerikanische Staats- und Unternehmensanleihen, denen zum Zeitpunkt des Investments ein hohes Rating von Ratingagenturen (z.b. Standard & Poor s Mindestrating von BBB-) bescheinigt wird. Produktdaten. ISIN AT Verwaltungsgesellschaft Pioneer Investments Austria Fondsmanager Margerete Strasser Fondsauflage Zulassung OGAW-Fonds 1 Anlagewährung des Fonds USD Abrechnungswährung USD Fondsvolumen aller Anteilsklassen per : USD 106,1 Mio. Ertragsverwendung thesaurierend 1 Rücknahmepreis per : USD 142,04 Geschäftsjahr Statistische Kennzahlen 1. Sharpe-Ratio: ,48 Volatilität jährlich: (%) 11,95 Durchschnittliche Bonität 2 : (S&P Rating) AA Durchschnittliche Anleihenrendite 2 : (%) 2,19 Anleihenduration 2 : (Jahre) 7,45 Durchschnittliche Anleihenrestlaufzeit 2 : (Jahre) 8,89 SRRI (= Risiko- und Ertragsprofil) lt. KID per ) Die angeführten Daten müssen nicht dem aktuellen Stand entsprechen. Sie entsprechen dem Letztstand des Datenproviders. Performance indiziert 1. Daten: , Berechnungsbasis: nach Gebühren², vor Steuern PIA Dollar Bond Kumulierte Performance nach Gebühren², vor Steuern (%) Fonds Seit Jahresbeginn: , , , , , ,48 3 Jahre: ,20 5 Jahre: ,72 Seit Fondsgründung: ,13 Performance nach Kalenderjahren 1. nach Gebühren², vor Steuern (%) Fonds 19,44-8,21 0,70 12,54 1) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ereignisse ist. 2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen = Ausgabeaufschlag = max. 3,0 %, Depotführungskosten, Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG, etwaige Rücknahmegebühren der Verwaltungsgesellschaft und die individuelle Besteuerung sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Bitte lesen Sie vor Zeichnung des PIA Dollar Bond sowohl den Absatz Das sollten Sie als Anlegerin bzw. Anleger beachten/wichtige Risikohinweise, die allgemeinen Hinweise, die Hinweise zur steuerlichen Behandlung von Investmentfonds und Immobilieninvestmentfonds und das Glossar im Anhang als auch den Prospekt, insbesondere die Risikohinweise im Prospekt. PIA Dollar Bond /Blatt A darf nur mit dem PIA Dollar Bond /Blatt B und dem Anhang ausgegeben werden. PIA Dollar Bond Blatt A 016 von 201

17 Vermögensaufteilung (%). Darstellung nach Bonitäten (S&P Rating) 1. Vermögensaufteilung (%). Darstellung nach Regionen 1. AAA bis A- 97,22 Barmittel 2,61 Sonstige 0,17 Nordamerika 80,18 Europa 10,34 Asien 5,20 Barmittel 2,61 Südamerika 1,04 Australien 0,46 Sonstige 0,17 Stichtag: ) Die angeführten Daten müssen nicht dem aktuellen Stand entsprechen. Die Zusammensetzung des Fonds kann sich jederzeit auf Grundlage des Ausgewählte Werte (%) 1. United States Treasury Note/Bond 2% ,66 United States Treasury Note/Bond 1% ,50 United States Treasury Note/Bond 2,75% ,10 United States Treasury Note/Bond 2% ,58 United States Treasury Note/Bond 1% ,32 United States Treasury Note/Bond 2% ,60 United States Treasury Note/Bond 3,125% ,79 United States Treasury Note/Bond 1,25% ,66 General Electric Capital Corp 3,15% ,36 Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd/The 1,65% ,86 1) Die angeführten Daten müssen nicht dem aktuellen Stand entsprechen. Die Zusammensetzung des Fonds kann sich jederzeit auf Grundlage des Kosten/Vertriebsvergütung 1. Ausgabeaufschlag der UniCredit Bank Austria AG 2 max. 3,0 % Verwaltungsgebühr der Verwaltungsgesellschaft 2, 3 0,72 % p.a. Die Verwaltungsgesellschaft zahlt aus der Verwaltungsgebühr 0,36 % p.a. als wiederkehrende Provision an die UniCredit Bank Austria AG. Vertriebsgebühr der Verwaltungsgesellschaft 3 0,0 % p.a. Laufende Kosten 3 per ,87 % p.a. Depotführungskosten der UniCredit Bank Austria AG 2 0,235 % p.a % USt (Minimum pro Wertpapierposition 3,92 p.a % USt) Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG 2 0,75 % (Minimum 23,50) 2) Bei UNIVERS und Vermögensverwaltungsmandaten werden von der UniCredit Bank Austria AG keine Ausgabeaufschläge, wiederkehrende Vertriebsvergütungen und Verkaufsspesen einbehalten. Bei UNIVERS und VM 5Invest werden keine separaten Depotführungskosten verrechnet. 3) Entsprechend den Vertragsbedingungen im Verkaufsprospekt. Wir informieren Sie hiermit darüber, dass die Verwaltungsgesellschaft die UniCredit Bank Austria AG durch teilweise Übernahme der Kosten für die Durchführung von Mitarbeiterschulungen, Kundenveranstaltungen, die Erstellung von Kundeninformationsmaterialien und ähnlichen Initiativen im Zusammenhang mit dem Fondsverkauf im Jahr 2015 mit in etwa ,00 unterstützen wird. Die Zuwendungen in Form von Geldzahlungen dienen dazu, die Qualität der von der UniCredit Bank Austria AG erbrachten Wertpapierdienstleistung für die Kunden zu verbessern. Interne Risikostufe des Wertpapiers. Die UniCredit Bank Austria AG teilt Investmentfonds entsprechend der vom Kunden erforderlichen Risikobereitschaft in drei Risikostufen ein (R2 - R4). Dieser Fonds erfordert derzeit grundsätzlich eine Risikobereitschaft des Kunden von R3 - mittlere Wertschwankungen (von mehr als 10 % p. a., in Ausnahmefällen ist auch ein Totalverlust möglich). Diese Risikoeinstufung steht in keinem direkten Zusammenhang mit dem SRRI-Wert laut Kundeninformationsdokument. Das sollten Sie als Anlegerin/Anleger beachten / wichtige Risikohinweise. Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Wert und Rendite einer Anlage können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und können nicht garantiert werden. Auch Währungsschwankungen können die Entwicklung des Investments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin bzw. der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter außergewöhnlichen Umständen kann es bis zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals samt Ausgabeaufschlag kommen. Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben bzw. Angaben zur Wertentwicklung auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. Bezüglich der steuerlichen Behandlung wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater. Prospekthinweis. Das Kundeninformationsdokument und der veröffentlichte vollständige Prospekt des genannten Fonds in seiner aktuellen Fassung inkl. sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung (Kundmachung im Amtsblatt zur Wiener Zeitung vom ) steht der Interessentin bzw. dem Interessent bei der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6-8, A-1010 Wien kostenlos zur Verfügung. Die rechtlichen Unterlagen des genannten Fonds stehen der Interessentin bzw. dem Interessenten außerdem unter zur Verfügung. Stand: August 2015 Diese Marketingmitteilung wurde von der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6-8, A-1010 Wien, erstellt. UniCredit Bank Austria AG Bitte lesen Sie vor Zeichnung des PIA Dollar Bond sowohl den Absatz Das sollten Sie als Anlegerin bzw. Anleger beachten/wichtige Risikohinweise, die allgemeinen Hinweise, die Hinweise zur steuerlichen Behandlung von Investmentfonds und Immobilieninvestmentfonds und das Glossar im Anhang als auch den Prospekt, insbesondere die Risikohinweise im Prospekt. PIA Dollar Bond /Blatt B darf nur mit dem PIA Dollar Bond /Blatt A und dem Anhang ausgegeben werden. PIA Dollar Bond Blatt B 017 von 201

18 PIA Dollar Short Term. Fondscharakteristik. Der Fonds investiert vorrangig in amerikanische Anleihen mit kurzer Restlaufzeit. Produktdaten. ISIN AT Verwaltungsgesellschaft Pioneer Investments Austria Fondsmanager Mario Kogler Fondsauflage Zulassung OGAW-Fonds 1 Anlagewährung des Fonds USD Abrechnungswährung USD Fondsvolumen aller Anteilsklassen per : USD 26,6 Mio. Ertragsverwendung ausschüttend Geschäftsjahr Rücknahmepreis per : USD 87,42 Letzte Ausschüttung per : USD 0,20 Ausschüttungsintervall jährlich Statistische Kennzahlen 1. Sharpe-Ratio: ,37 Volatilität jährlich: (%) 10,09 Durchschnittliche Bonität 2 : (S&P Rating) A Durchschnittliche Anleihenrendite 2 : (%) 0,81 Anleihenduration 2 : (Jahre) 0,94 Durchschnittliche Anleihenrestlaufzeit 2 : (Jahre) 1,20 SRRI (= Risiko- und Ertragsprofil) lt. KID per Performance indiziert 1. Daten: , Berechnungsbasis: nach Gebühren², vor Steuern PIA Dollar Short Term Kumulierte Performance nach Gebühren², vor Steuern (%) Fonds Seit Jahresbeginn: , , , , , ,45 3 Jahre: ,85 5 Jahre: ,51 Seit Fondsgründung: ,77 Performance nach Kalenderjahren 1. nach Gebühren², vor Steuern (%) Fonds 13,69-4,07-0,54 2,88 1) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ereignisse ist. 2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen = Ausgabeaufschlag = max. 0,5 %, Depotführungskosten, Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG, etwaige Rücknahmegebühren der Verwaltungsgesellschaft und die individuelle Besteuerung sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Bitte lesen Sie vor Zeichnung des PIA Dollar Short Term sowohl den Absatz Das sollten Sie als Anlegerin bzw. Anleger beachten/wichtige Risikohinweise, die allgemeinen Hinweise, die Hinweise zur steuerlichen Behandlung von Investmentfonds und Immobilieninvestmentfonds und das Glossar im Anhang als auch den Prospekt, insbesondere die Risikohinweise im Prospekt. PIA Dollar Short Term /Blatt A darf nur mit dem PIA Dollar Short Term /Blatt B und dem Anhang ausgegeben werden. PIA Dollar Short Term Blatt A 018 von 201

19 Vermögensaufteilung (%). Darstellung nach Bonitäten (S&P Rating) 1. Vermögensaufteilung (%). Darstellung nach Regionen 1. AAA bis A- 78,09 BBB bis B- 8,92 Sonstige 12,99 Europa 43,87 Nordamerika 29,03 Asien 5,75 Australien 5,01 Südamerika 2,23 Global 1,11 Sonstige 13,00 Stichtag: ) Die angeführten Daten müssen nicht dem aktuellen Stand entsprechen. Die Zusammensetzung des Fonds kann sich jederzeit auf Grundlage des Ausgewählte Werte (%) 1. Agence Francaise de Developpement 1,125% ,75 Royal Bank of Canada (float) ,71 Export-Import Bank of Korea 1,25% ,71 PepsiCo Inc 0,7% ,68 UBS AG/London 0,75% ,52 ABN AMRO Bank NV (float) ,98 Banque Federative du Credit Mutuel SA (float) ,98 Dexia Credit Local SA/New York NY 1,25% ,98 Westpac Banking Corp 1,125% ,97 Nordea Bank AB (float) ,97 1) Die angeführten Daten müssen nicht dem aktuellen Stand entsprechen. Die Zusammensetzung des Fonds kann sich jederzeit auf Grundlage des Kosten/Vertriebsvergütung 1. Ausgabeaufschlag der UniCredit Bank Austria AG 2 max. 0,5 % Verwaltungsgebühr der Verwaltungsgesellschaft 2, 3 0,6 % p.a. Die Verwaltungsgesellschaft zahlt aus der Verwaltungsgebühr 0,3 % p.a. als wiederkehrende Provision an die UniCredit Bank Austria AG. Vertriebsgebühr der Verwaltungsgesellschaft 3 0,0 % p.a. Laufende Kosten 3 per ,71 % p.a. Depotführungskosten der UniCredit Bank Austria AG 2 0,235 % p.a % USt (Minimum pro Wertpapierposition 3,92 p.a % USt) Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG 2 0,75 % (Minimum 23,50) 2) Bei UNIVERS und Vermögensverwaltungsmandaten werden von der UniCredit Bank Austria AG keine Ausgabeaufschläge, wiederkehrende Vertriebsvergütungen und Verkaufsspesen einbehalten. Bei UNIVERS und VM 5Invest werden keine separaten Depotführungskosten verrechnet. 3) Entsprechend den Vertragsbedingungen im Verkaufsprospekt. Wir informieren Sie hiermit darüber, dass die Verwaltungsgesellschaft die UniCredit Bank Austria AG durch teilweise Übernahme der Kosten für die Durchführung von Mitarbeiterschulungen, Kundenveranstaltungen, die Erstellung von Kundeninformationsmaterialien und ähnlichen Initiativen im Zusammenhang mit dem Fondsverkauf im Jahr 2015 mit in etwa ,00 unterstützen wird. Die Zuwendungen in Form von Geldzahlungen dienen dazu, die Qualität der von der UniCredit Bank Austria AG erbrachten Wertpapierdienstleistung für die Kunden zu verbessern. Interne Risikostufe des Wertpapiers. Die UniCredit Bank Austria AG teilt Investmentfonds entsprechend der vom Kunden erforderlichen Risikobereitschaft in drei Risikostufen ein (R2 - R4). Dieser Fonds erfordert derzeit grundsätzlich eine Risikobereitschaft des Kunden von R3 - mittlere Wertschwankungen (von mehr als 10 % p. a., in Ausnahmefällen ist auch ein Totalverlust möglich). Diese Risikoeinstufung steht in keinem direkten Zusammenhang mit dem SRRI-Wert laut Kundeninformationsdokument. Das sollten Sie als Anlegerin/Anleger beachten / wichtige Risikohinweise. Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Wert und Rendite einer Anlage können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und können nicht garantiert werden. Auch Währungsschwankungen können die Entwicklung des Investments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin bzw. der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter außergewöhnlichen Umständen kann es bis zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals samt Ausgabeaufschlag kommen. Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben bzw. Angaben zur Wertentwicklung auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. Bezüglich der steuerlichen Behandlung wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater. Prospekthinweis. Das Kundeninformationsdokument und der veröffentlichte vollständige Prospekt des genannten Fonds in seiner aktuellen Fassung inkl. sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung (Kundmachung im Amtsblatt zur Wiener Zeitung vom ) steht der Interessentin bzw. dem Interessent bei der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6-8, A-1010 Wien kostenlos zur Verfügung. Die rechtlichen Unterlagen des genannten Fonds stehen der Interessentin bzw. dem Interessenten außerdem unter zur Verfügung. Stand: August 2015 Diese Marketingmitteilung wurde von der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6-8, A-1010 Wien, erstellt. UniCredit Bank Austria AG Bitte lesen Sie vor Zeichnung des PIA Dollar Short Term sowohl den Absatz Das sollten Sie als Anlegerin bzw. Anleger beachten/wichtige Risikohinweise, die allgemeinen Hinweise, die Hinweise zur steuerlichen Behandlung von Investmentfonds und Immobilieninvestmentfonds und das Glossar im Anhang als auch den Prospekt, insbesondere die Risikohinweise im Prospekt. PIA Dollar Short Term /Blatt B darf nur mit dem PIA Dollar Short Term /Blatt A und dem Anhang ausgegeben werden. PIA Dollar Short Term Blatt B 019 von 201

20 PIA Global High Yield Bond. Fondscharakteristik. Der Fonds investiert vorrangig in Staats- und Unternehmensanleihen aus der ganzen Welt, denen zum Zeitpunkt des Investments ein niedriges Rating von Ratingagenturen (z.b. Standard & Poor s Rating von unter BBB-) bescheinigt wird, aber die vom Fondsmanagement als qualitativ hochwertig angesehen werden. Performance indiziert 1. Daten: , Berechnungsbasis: nach Gebühren², vor Steuern 180 Produktdaten. ISIN AT Verwaltungsgesellschaft Pioneer Investments Austria Fondsmanager Andrew Feltus Fondsauflage Zulassung OGAW-Fonds 1 Anlagewährung des Fonds Abrechnungswährung Fondsvolumen aller Anteilsklassen per : 60,6 Mio. Ertragsverwendung ausschüttend Geschäftsjahr Rücknahmepreis per : 91,73 Letzte Ausschüttung per : 4,70 Ausschüttungsintervall jährlich Statistische Kennzahlen 1. Sharpe-Ratio: ,28 Volatilität jährlich: (%) 6,15 Durchschnittliche Bonität 2 : (S&P Rating) B Durchschnittliche Anleihenrendite 2 : (%) 7,25 Anleihenduration 2 : (Jahre) 4,35 Durchschnittliche Anleihenrestlaufzeit 2 : (Jahre) 7,14 SRRI (= Risiko- und Ertragsprofil) lt. KID per ) Die angeführten Daten müssen nicht dem aktuellen Stand entsprechen. Sie entsprechen dem Letztstand des Datenproviders PIA Global High Yield Bond Benchmark Kumulierte Performance Seit Jahresbeginn: ,96 9, ,47 10, ,77 7, ,76 3, ,60 12, ,19 5,77 3 Jahre: ,58 22,54 5 Jahre: ,72 46,24 Seit Fondsgründung: ,43 Performance nach Kalenderjahren ,77 7, ,29 2, ,48 14, ,06-0, ) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ereignisse ist. 2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen = Ausgabeaufschlag = max. 3,5 %, Depotführungskosten, Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG, etwaige Rücknahmegebühren der Verwaltungsgesellschaft und die individuelle Besteuerung sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. 3) Benchmark von der UniCredit Bank Austria AG definiert: BOFA ML (= Bank of America Merrill Lynch) Global High Yield, Performanceindex. Bitte lesen Sie vor Zeichnung des PIA Global High Yield Bond sowohl den Absatz Das sollten Sie als Anlegerin bzw. Anleger beachten/wichtige Risikohinweise, die allgemeinen Hinweise, die Hinweise zur steuerlichen Behandlung von Investmentfonds und Immobilieninvestmentfonds und das Glossar im Anhang als auch den Prospekt, insbesondere die Risikohinweise im Prospekt. PIA Global High Yield Bond /Blatt A darf nur mit dem PIA Global High Yield Bond /Blatt B und dem Anhang ausgegeben werden. PIA Global High Yield Bond Blatt A 020 von 201

ERGO Versicherung Aktiengesellschaft

ERGO Versicherung Aktiengesellschaft FONDSREPORT ERGO Versicherung Aktiengesellschaft Juni 2015 INHALT Entwicklung der Kapitalmärkte 3 Fondsverzeichnis 5 Geldmarkt 11 Anleihen 15 Balanced 55 Aktien 75 Spezialitätenfonds - Branchenfonds 139

Mehr

ERGO Versicherung Aktiengesellschaft

ERGO Versicherung Aktiengesellschaft Fondsreport ERGO Versicherung Aktiengesellschaft Oktober 2014 Inhalt Entwicklung der Kapitalmärkte 3 Fondsverzeichnis 5 Geldmarkt 11 Anleihen 15 Balanced 53 Aktien 69 Spezialitätenfonds - Branchenfonds

Mehr

FokusLife. R E P O R T S e p t e m b e r 2 0 1 5

FokusLife. R E P O R T S e p t e m b e r 2 0 1 5 FokusLife R E P O R T S e p t e m b e r 2 0 1 5 FokusLife ertragsorientiert PRODUKTDATEN Verw altungsgesellschaft UniCredit Bank Austria AG Auflagedatum 03.10.2007 Anlagew ährung Abrechnungsw ährung Rücknahmepreis

Mehr

FokusLife. R E P O R T M a i 2 0 1 5

FokusLife. R E P O R T M a i 2 0 1 5 FokusLife R E P O R T M a i 2 0 1 5 FokusLife ertragsorientiert PRODUKTDATEN Verw altungsgesellschaft UniCredit Bank Austria AG Auflagedatum 03.10.2007 Anlagew ährung Abrechnungsw ährung Rücknahmepreis

Mehr

Bundeszentralamt für Steuern. Steuerliche Erfassung der im Kalenderjahr 2003 zugeflossenen Erträge aus ausländischen Investmentanteilen

Bundeszentralamt für Steuern. Steuerliche Erfassung der im Kalenderjahr 2003 zugeflossenen Erträge aus ausländischen Investmentanteilen ASA Ltd. 864253 USD 21.02.2003 30.05.2003 22.08.2003 21.11.2003 BTV-AVM Dynamik 74629 EUR 31.12.2003x 01.04.2003 BTV-AVM Wachstum A0DM87 EUR 31.12.2003x 01.04.2003 ABN AMRO Funds - Europe Bond Fund 973682

Mehr

Fonds sind eine. Diese sind eine gesunde Mischung. PIA Komfort Invest Dachfonds. Produkte der Pioneer Investments Austria GmbH.

Fonds sind eine. Diese sind eine gesunde Mischung. PIA Komfort Invest Dachfonds. Produkte der Pioneer Investments Austria GmbH. Pioneer Funds Austria Komfort Invest Fonds der Pioneer Investments Austria GmbH, Seite 1 von 8 Fonds sind eine runde Sache. Diese sind eine gesunde Mischung. PIA Komfort Invest Dachfonds. Produkte der

Mehr

LEADER FUND TOTAL RETURN BOND - Weltweite Anleihen, aktiv gemanagt

LEADER FUND TOTAL RETURN BOND - Weltweite Anleihen, aktiv gemanagt LEADER FUND TOTAL RETURN BOND - Weltweite Anleihen, aktiv gemanagt Privatconsult Vermögensverwaltung GmbH * Argentinierstrasse 42/6 * 1040 Wien Telefon: +43 1 535 61 03-39 * Email: office@privatconsult.com

Mehr

Allianz Global Investors Fonds Meldefonds!*

Allianz Global Investors Fonds Meldefonds!* Info August 2015 Allianz Investmentbank AG Allianz Global Investors Fonds Meldefonds!* www.allianzinvest.at ABS-Cofonds Allianz Adifonds - A - EUR** Allianz Adiverba - A - EUR** Allianz Aktien Europa**

Mehr

Investmentfonds-Angebot

Investmentfonds-Angebot Inländische Dachfonds 3 en Fonds-Mix 25 AT0000784855 2 3,00% 2,50% EUR T 14:30 3 en Fonds-Mix 50 AT0000784863 2 3,50% 2,50% EUR T 14:30 3 en Renten-Dachfonds AT0000744594 2 3,00% 2,50% EUR T 14:30 3 en

Mehr

DIE FONDSPALETTE. Fondsgebundene Lebensversicherung 21.01.2013 SEITE 1 VON 12

DIE FONDSPALETTE. Fondsgebundene Lebensversicherung 21.01.2013 SEITE 1 VON 12 DIE FONDSPALETTE SEITE 1 VON 12 Dachfonds AT0000765383 ARIQON Global Evolution ARIQON EUR 100% Aktienfonds Der Ariconsult Global veranlagt in international diversifizierte Aktienfonds renommiertester Fondsgesellschaften.

Mehr

Lipper Fund Awards 2014 Austria Allianz Invest Rentenfonds A: 1. Platz, 3 & 10 Jahre, Kat. Bond Euro

Lipper Fund Awards 2014 Austria Allianz Invest Rentenfonds A: 1. Platz, 3 & 10 Jahre, Kat. Bond Euro Info 2015 Allianz Investmentbank AG Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbh Awards 2004 _ 2015 www.allianzinvest.at 2015 Lipper Fund Awards 2015 Austria Allianz Invest Rentenfonds A: 1. Platz, 3 &

Mehr

Fondsgebundene Lebensversicherung Bank Austria

Fondsgebundene Lebensversicherung Bank Austria Seite 1 von 12 Dachfonds AT0000615836 ARIQON Konservativ ARIQON EUR 75% Anleihen / 25% Immobilienaktien Zur Rendite-Optimierung werden dem 75%igen Anleiheanteil rund 25% Immobilienaktien bekannter und

Mehr

Allianz Global Investors Fonds Meldefonds!*

Allianz Global Investors Fonds Meldefonds!* Info April 2015 Allianz Investmentbank AG Allianz Global Investors Fonds Meldefonds!* www.allianzinvest.at ABS-Cofonds Adirenta - A - EUR Adirenta - P2 - EUR Adireth - AT - EUR Allianz Adifonds - A - EUR**

Mehr

Allianz Global Investors Fonds Meldefonds!*

Allianz Global Investors Fonds Meldefonds!* Info Oktober 2015 Allianz Investmentbank AG Allianz Global Investors Fonds Meldefonds!* www.allianzinvest.at Für Privatinvestoren ABS-Cofonds Allianz Adifonds - A - EUR** Allianz Adiverba - A - EUR** Allianz

Mehr

HANSARD EUROPE LIMITED FONDS INFORMATIONEN FONDS ERHÄLTLICH IM DX PLAN

HANSARD EUROPE LIMITED FONDS INFORMATIONEN FONDS ERHÄLTLICH IM DX PLAN HANSARD EUROPE LIMITED FONDS INFORMATIONEN FONDS ERHÄLTLICH IM DX PLAN INTERNE FONDS (Bitte beachten: Die Mindestanlage fu r jeden internen Fonds beträgt 4.000 in der jeweiligen Währung.) Name des B02

Mehr

Allokationsübersicht CS MACS Dynamic

Allokationsübersicht CS MACS Dynamic 90-0032 Allokationsübersicht CS (D) AG Asset Management 40 Neutrale Quote 30 20 10 0 Liquidität Renten Aktien Europa Aktien USA Aktien Japan Aktien Emerging Markets Rohstoffe & Gold Immobilien Dies ist

Mehr

Beilage zur Einkommensteuererklärung 2006. Franz und Maria MUSTER

Beilage zur Einkommensteuererklärung 2006. Franz und Maria MUSTER Beilage zur Einkommensteuererklärung 2006 "Einkünfte aus Kapitalvermögen" und "Sonstige Einkünfte" im Kalenderjahr 2006 aus weissen ausländischen Investmentfonds auf ausländischen Depots Franz und Maria

Mehr

Diskretionäre Portfolios. April 2015. Marketingmitteilung. Marketingmitteilung / April 2015 Damit Werte wachsen. 1

Diskretionäre Portfolios. April 2015. Marketingmitteilung. Marketingmitteilung / April 2015 Damit Werte wachsen. 1 Diskretionäre Portfolios April 2015 Marketingmitteilung Marketingmitteilung / April 2015 Damit Werte wachsen. 1 Konservativer Anlagestil USD Investor Unsere konservativen US-Dollar Mandate sind individuelle,

Mehr

Fondsgebundene Lebensversicherung Bank Austria

Fondsgebundene Lebensversicherung Bank Austria Seite 1 von 14 Dachfonds AT0000615836 ARIQON Konservativ ARIQON EUR 75% Anleihen / 25% Immobilienaktien Zur Rendite-Optimierung werden dem 75%igen Anleiheanteil rund 25% Immobilienaktien bekannter und

Mehr

Veranlagungslösungen im aktuellen Niedrigzinsumfeld

Veranlagungslösungen im aktuellen Niedrigzinsumfeld Veranlagungslösungen im aktuellen Niedrigzinsumfeld Mag. Rainer Schnabl Geschäftsführer der Raiffeisen KAG Real negativer Zinsertrag bis 2016 wahrscheinlich 6 5 4 3 2 1 0 2004 2005 2006 2007 2008 2009

Mehr

FONDSKÖRBE VORSORGEN MIT ELITEFONDS

FONDSKÖRBE VORSORGEN MIT ELITEFONDS FONDSKÖRBE VORSORGEN MIT ELITEFONDS 1 Stand: März 2012 Market tinginformatioin VORTEILE DER VERMÖGENSVERWALTUNG Breite Diversifikation: Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Gold, Immobilien, AI Unabhängige Auswahl

Mehr

Indizes Wertentwicklungen in EUR bis zum 31. Dezember 2011 aufsteigend sortiert nach Spalte : 1 Jahr

Indizes Wertentwicklungen in EUR bis zum 31. Dezember 2011 aufsteigend sortiert nach Spalte : 1 Jahr Ausdruck vom 13.01.2012 Seite 1 2010 2009 2008 2007 1 Jahr 1 BSE 30 (Indien) 32,42 % 80,59 % -59,14 % 47,49 % -35,78 % 2 ISE 100 37,05 % 93,45 % -62,05 % 53,55 % -35,68 % 3 MSCI India 30,81 % 99,44 % -63,07

Mehr

Ihre Fondsauswahl bei Zurich

Ihre Fondsauswahl bei Zurich Ihre Fondsauswahl bei Zurich Ab 1. August 2015 sicherheitsorientiert Geldmarkt ESPA Reserve Euro Plus T AT0000812979 04.11.1998 Erste Sparinvest Floating Rate Notes LU0034353002 15.07.1991 Erzielung von

Mehr

Ausländische kollektive Kapitalanlagen Mutationen - September 2007

Ausländische kollektive Kapitalanlagen Mutationen - September 2007 Ausländische kollektive Kapitalanlagen Mutationen - September 2007 Zum Vertrieb in oder von der Schweiz aus genehmigt: ABN AMRO Alternative Investments ABN AMRO Absolute Return Advantage Fund (ausl. Dachfonds

Mehr

Fondsgebundene Lebensversicherung Bank Austria

Fondsgebundene Lebensversicherung Bank Austria Seite 1 von 13 Dachfonds AT0000615836 ARIQON Konservativ ARIQON EUR 75% Anleihen / 25% Immobilienaktien Zur Rendite-Optimierung werden dem 75%igen Anleiheanteil rund 25% Immobilienaktien bekannter und

Mehr

Ausländische Anlagefonds Mutationen - Dezember 2006

Ausländische Anlagefonds Mutationen - Dezember 2006 Ausländische Anlagefonds Mutationen - Dezember 2006 Zum Vertrieb in der Schweiz zugelassen: FIDELITY FUNDS - Asia Pacific Property Fund (USD) [12976] FIDELITY FUNDS - Euro Short Term Bond Fund (Euro) [12978]

Mehr

Ansparen und Vorsorgen mit Elitefonds. Marketinginformation- Angaben ohne Gewähr

Ansparen und Vorsorgen mit Elitefonds. Marketinginformation- Angaben ohne Gewähr Ansparen und Vorsorgen mit Elitefonds Stand: 2014 Marketinginformation- Angaben ohne Gewähr Persönliche Ziele Es ist immer der richtige Zeitpunkt, mit der Vorsorge zu beginnen. Die Veranlagung in eine

Mehr

Ausländische Anlagefonds Mutationen - September 2006

Ausländische Anlagefonds Mutationen - September 2006 Ausländische Anlagefonds Mutationen - September 2006 Zum Vertrieb in der Schweiz zugelassen: ACMBernstein SICAV - Asian Technology Portfolio ACMBernstein SICAV - International Health Care Portfolio ACMBernstein

Mehr

Wir informieren Sie!

Wir informieren Sie! Wir informieren Sie! 1. Aktuelles vom Markt 2. Portfolio per 3. Bericht des Fondsmanagers per 4. Vermögensaufstellung per 1 AKTUELLES August 2015 24.08.2015 20.08.2015 2 Portfolio Strategische Asset Allokation

Mehr

ZUSATZSEITE. Anlagemöglichkeiten. WWK BasisRente invest WWK Premium FondsRente WWK Premium FondsRente kids

ZUSATZSEITE. Anlagemöglichkeiten. WWK BasisRente invest WWK Premium FondsRente WWK Premium FondsRente kids ZUSATZSEITE Anlagemöglichkeiten WWK BasisRente invest FondsRente FondsRente kids WWK Lebensversicherung auf Gegenseitigkeit Marsstraße 37, 80335 München Telefon (0 89) 5114-20 20 Fax (0 89) 5114-2337 E-Mail:

Mehr

Viele Fonds investieren in Anleihen aus Europa.

Viele Fonds investieren in Anleihen aus Europa. Pioneer Funds Austria Bond Opportunities 6/2019 der Pioneer Investments Austria GmbH, Seite 1 von 8 Viele Fonds investieren in Anleihen aus Europa. Dieser vorwiegend in Anleihen aus Zentral-, Ost- und

Mehr

08 16 Fonds-Konzept Fondswelt

08 16 Fonds-Konzept Fondswelt KUNDENINFORMATION 08 16 Fonds-Konzept Fondswelt Mit dem 08 16 Fonds-Konzept, der Fondsgebundenen Lebensversicherung der NÜRNBERGER, bieten wir Ihnen neben fertigen Produktlösungen eine breite Auswahl an

Mehr

Monega Ertrag. by avicee.com

Monega Ertrag. by avicee.com by avicee.com Monega Ertrag Der Monega Ertrag (WKN 532108) ist ein Dachfonds, der bis 100% in Rentenfonds mit einer hohen Bonität investiert. Je nach Marktsituation und um auch von den Aktienmärkten zu

Mehr

Der Referent - Vermögensberater

Der Referent - Vermögensberater Der Referent - Vermögensberater Werner Giesswein, Vermögensberatung verheiratet, 3 Kinder 30jährige Erfahrung als Inhaber und Berater verschiedener Unternehmen Vermögensberater seit 2009 Vorstand und Beirat

Mehr

Transaktionskosten Kosten, welche bei Kauf/Verkauf von Fondsanteilen anfallen

Transaktionskosten Kosten, welche bei Kauf/Verkauf von Fondsanteilen anfallen Transaktionskosten Kosten, welche bei Kauf/Verkauf von Fondsanteilen anfallen Transparenz bis ins kleinste Detail Skandia zeigt auf, welche Transaktionskosten bei einem Kauf/Verkauf von Fondsanteilen anfallen.

Mehr

Bundeszentralamt für Steuern. Anmerkungen. Fonds WKN Währung

Bundeszentralamt für Steuern. Anmerkungen. Fonds WKN Währung Bundeszentralamt für Steuern Steuerliche Erfassung der im Kalenderjahr 2001 zugeflossenen Erträge aus ausländischen Investmentanteilen Erträge nach 17 Abs. 1 und 18 Abs. 1 des Gesetzes über den Vertrieb

Mehr

Liste der zusammenzulegenden Teilinvestmentvermögen (Teilfonds) von J.P. Morgan Asset Management mit ISIN

Liste der zusammenzulegenden Teilinvestmentvermögen (Teilfonds) von J.P. Morgan Asset Management mit ISIN Liste der zusammenzulegenden Teilinvestmentvermögen (Teilfonds) von J.P. Morgan Asset Management mit ISIN August 2013 Bei diesem Dokument handelt es sich um Informationsmaterial zur Erleichterung der Kommunikation

Mehr

Charts zur Marktentwicklung. September 2012

Charts zur Marktentwicklung. September 2012 Charts zur Marktentwicklung September 2012 *Die DWS / DB Gruppe ist nach verwaltetem Fondsvermögen der größte deutsche Anbieter von Publikumsfonds. Quelle BVI. Stand 31.07.2012 Nominalzins und Inflationsrate

Mehr

Im Betriebsvermögen. Im Privatvermögen steuerpflichtige Substanzgewinne. steuerpflichtige Substanzgewinne

Im Betriebsvermögen. Im Privatvermögen steuerpflichtige Substanzgewinne. steuerpflichtige Substanzgewinne JPMorgan Investment Funds Ausschüttungsgleiche Erträge für Österreich für das Geschäftsjahr 1. Jänner bis 31. Dezember 2005 pwc Alle Beträge in EUR Klasse EUR Global Balanced Fund Class A (acc) LU0070212591

Mehr

Die Fonds auf einen Blick

Die Fonds auf einen Blick Die Fonds auf einen Blick 3 fa c el l e in ive Strateg lus ien Ex k Alle Strategien und Investmentfonds für die fondsgebundene Vorsorge h un d schn Exklusive Anlagestrategien Made in Germany Strategie

Mehr

Bundeszentralamt für Steuern. Steuerliche Erfassung der im Kalenderjahr 2002 zugeflossenen Erträge aus ausländischen Investmentanteilen

Bundeszentralamt für Steuern. Steuerliche Erfassung der im Kalenderjahr 2002 zugeflossenen Erträge aus ausländischen Investmentanteilen Bundeszentralamt für Steuern Steuerliche Erfassung der im Kalenderjahr 2002 zugeflossenen Erträge aus ausländischen Investmentanteilen Erträge nach 17 Abs. 1 und 18 Abs. 1 des Gesetzes über den Vertrieb

Mehr

AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA

AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA OKTOBER 214 AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA Auf dem europäischen ETF-Markt kam es im September 214 erstmalig seit einem Jahr zu Nettomittelrückflüssen; diese beliefen sich auf insgesamt zwei Milliarden Euro.

Mehr

Fondsrente mit Strategie. Mit attraktiven Anlagestrategien für einen entspannten Ruhestand vorsorgen

Fondsrente mit Strategie. Mit attraktiven Anlagestrategien für einen entspannten Ruhestand vorsorgen Fondsrente mit Strategie Mit attraktiven Anlagestrategien für einen entspannten Ruhestand vorsorgen Vorsorgen mit MV FondsMix exklusiv Für einen entspannten Ruhestand braucht es ein sicheres Einkommen.

Mehr

Swiss Life Synchro / Swiss Life Temperament Fondsperformance Stand Januar 2010

Swiss Life Synchro / Swiss Life Temperament Fondsperformance Stand Januar 2010 Swiss Life Synchro / Swiss Life Temperament performance Stand Januar 21 Strategie: Balanced Performance Analyse Performance 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 14,4% p.a. 2,7% p.a. 1,8% p.a. 12,%,3% 13,1% 8. 6. 4.

Mehr

Mitteilung an die Anteilsinhaber. Pioneer P.F. Global Defensive 20 Pioneer P.F. Global Balanced 50 Pioneer P.F. Global Changes

Mitteilung an die Anteilsinhaber. Pioneer P.F. Global Defensive 20 Pioneer P.F. Global Balanced 50 Pioneer P.F. Global Changes Mitteilung an die Anteilsinhaber Pioneer P.F. Global Defensive 20 Pioneer P.F. Global Balanced 50 Pioneer P.F. Global Changes 16. Dezember 2014 Inhaltsverzeichnis Mitteilung an die Anteilsinhaber... 3

Mehr

Asset Allocation. Cash 8,0% 13% 15%

Asset Allocation. Cash 8,0% 13% 15% Vontobel Fund - Balanced Portfolio (O) Fondsbeginn (01.02.2005) 5,22% 1 Monat 0,41% Sharpe Ratio (RF: 2,18%) 2,50 Volatilität (1 Jahr) 2,80% Volumen 15.405.161 Inventarwert T 105,23 Duration der Der VONTOBEL

Mehr

Kosteninformation zur Palette an Investmentvermögen Exchange Traded Funds (ETF)

Kosteninformation zur Palette an Investmentvermögen Exchange Traded Funds (ETF) Kosteninformation zur Palette an Investmentvermögen Exchange Traded Funds (ETF) Hinweis: Für den Erwerb bzw. den von Anteilen oder Aktien an Investmentvermögen an Exchange Traded Funds (ETF) ist die Abgabe

Mehr

DWS Investment GmbH. 60612 Frankfurt am Main. An die Anteilinhaber der richtlinienkonformen Sondervermögen. Astra-Fonds. Barmenia Renditefonds DWS

DWS Investment GmbH. 60612 Frankfurt am Main. An die Anteilinhaber der richtlinienkonformen Sondervermögen. Astra-Fonds. Barmenia Renditefonds DWS DWS Investment GmbH 60612 Frankfurt am Main An die Anteilinhaber der richtlinienkonformen Sondervermögen Astra-Fonds Barmenia Renditefonds DWS Basler-Aktienfonds DWS Basler-International DWS Basler-Rentenfonds

Mehr

Auf den Spuren von Warren Buffett - Anekdoten und Wissenswertes

Auf den Spuren von Warren Buffett - Anekdoten und Wissenswertes Auf den Spuren von Warren Buffett - Anekdoten und Wissenswertes Michael Keppler, Keppler Asset Managment Inc., New York Klaus Hager, Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH Michael Keppler Seit 1995

Mehr

Marketinginformation-Angaben ohne Gewähr Stand: 2015

Marketinginformation-Angaben ohne Gewähr Stand: 2015 Fondskörbe Ansparen und Vorsorgen mit Elitefonds Marketinginformation-Angaben ohne Gewähr Stand: 2015 Gemeinsam mehr vermögen. Persönliche Ziele 2 Es ist immer der richtige Zeitpunkt, mit der Vorsorge

Mehr

Anleihenmärkte, die von starkem wirtschaftlichen Umfeld profitieren

Anleihenmärkte, die von starkem wirtschaftlichen Umfeld profitieren Anleihenmärkte, die von starkem wirtschaftlichen Umfeld profitieren Erwarteter Ertrag Convertible Bonds Corporate Bonds (IG) High Yield Bonds Emerging Market Bonds Internationale Staatsanleihen EUR-Government-Bonds

Mehr

PHAIDROS FUNDS BALANCED PHAIDROS FUNDS CONSERVATIVE. Ihr Basisinvestment im Depot

PHAIDROS FUNDS BALANCED PHAIDROS FUNDS CONSERVATIVE. Ihr Basisinvestment im Depot PHAIDROS FUNDS BALANCED PHAIDROS FUNDS CONSERVATIVE Ihr Basisinvestment im Depot Die Phaidros Funds nehmen Ihnen die komplizierte Verteilung des Vermögens über verschiedene Anlageklassen ab. Sie nutzen

Mehr

ERFOLGREICHE & SICHERE KUNDENBERATUNG

ERFOLGREICHE & SICHERE KUNDENBERATUNG ERFOLGREICHE & SICHERE KUNDENBERATUNG managed by EIN BASISINVESTMENT MIT DEM KNOW HOW VON 10 STARKEN PARTNERN DIE PARTNER (v.l.n.r.): Mercedes Schoppik SCHRODERS Ivan Rancic DWS Franz-Xaver Jahrstorfer

Mehr

Mai 2010. StarCapital. StarPlus Allocator. Globale Trends aufspüren und nutzen. www.starcapital.de 1

Mai 2010. StarCapital. StarPlus Allocator. Globale Trends aufspüren und nutzen. www.starcapital.de 1 StarCapital StarPlus Allocator Globale Trends aufspüren und nutzen www.starcapital.de 1 Profiteure selbst in tiefen Rezessionen Performance unterschiedlicher Asset-Klassen Mai 2010 Alle Angaben in EUR

Mehr

YOU INVEST Webinar Die Anlageklasse Anleihen. 9. April 2014

YOU INVEST Webinar Die Anlageklasse Anleihen. 9. April 2014 Webinar Die Anlageklasse Anleihen 9. April 2014 Referenten Gerhard Beulig Head of Private Client Asset Management ERSTE-SPARINVEST Mag. Dr. Alexander Fleischer Head of Fixed Income Markets ERSTE-SPARINVEST

Mehr

Mitteilung an die Anteilsinhaber des Teilfonds Pioneer Funds - Gold and Mining. (20. Februar 2014)

Mitteilung an die Anteilsinhaber des Teilfonds Pioneer Funds - Gold and Mining. (20. Februar 2014) Mitteilung an die Anteilsinhaber des Teilfonds Pioneer Funds - Gold and Mining (20. Februar 2014) Inhaltsverzeichnis Mitteilung an die Anteilsinhaber des Teilfonds... 3 1) Hintergrund und Begründung der

Mehr

FondsReport. REPORTING März 2011. Entwicklung der Kapitalmärkte 2. Fondsauswahl 3. Fondsverzeichnis 8. Fonds-Informationen

FondsReport. REPORTING März 2011. Entwicklung der Kapitalmärkte 2. Fondsauswahl 3. Fondsverzeichnis 8. Fonds-Informationen Report REPORTING März 2011 Entwicklung der Kapitalmärkte 2 auswahl 3 verzeichnis 8 -Informationen Aktien 12 Anleihen 52 Dachfonds 71 Geldmarkt 99 Immobilien 102 Mischfonds 105 ABC 114 management ABC 116

Mehr

Fonds-Bezeichnung ISIN Anlage-Schwerpunkt Region

Fonds-Bezeichnung ISIN Anlage-Schwerpunkt Region 1 VORSORGE Lebensversicherung AG Fondsübersicht A Aberdeen Global Chinese Equity Fund A2 LU0231483743 Aktienfonds All Cap China China Aberdeen Global Emerging Markets Equity Fund LU0132412106 Aktienfonds

Mehr

Fidelity Investments International. Mag. Marion Schaflechner Leiterin Vertrieb Österreich / Direktor

Fidelity Investments International. Mag. Marion Schaflechner Leiterin Vertrieb Österreich / Direktor Fidelity Investments International Mag. Marion Schaflechner Leiterin Vertrieb Österreich / Direktor Aktienfonds Nie wieder?? Die letzten 3 Jahre 180 15/10/04 160 140 120 100 80 60 40 2002 2003 2004 MSCI

Mehr

Empfehlungsliste. Investment Office 4. Quartal, 2012 Nr. 2. Name des Anlagefonds Anlagefonds 12.10. High Low Thesau. Datum Mmgt.

Empfehlungsliste. Investment Office 4. Quartal, 2012 Nr. 2. Name des Anlagefonds Anlagefonds 12.10. High Low Thesau. Datum Mmgt. Liquidität Valor Sub-Anlagekategorie des Whrg. Kurs per 52 Wochen Swisscanto Money Market Fund 1'363'887 Geldmarkt CHF 148.85 ne 18.03.1991 0.09 T Obligationen Valor Sub-Anlagekategorie des Whrg. Kurs

Mehr

Für eine Welt im Wandel Sauren Emerging Markets Balanced

Für eine Welt im Wandel Sauren Emerging Markets Balanced SAUREN INVESTMENTKONFERENZ 2012 Für eine Welt im Wandel Sauren Emerging Markets Balanced Stand Januar 2012 Diese Präsentation ist nur für professionelle Investoren bestimmt und darf Privatanlegern nicht

Mehr

InveXtra AG. Fondsauswahl. zu folgenden Suchkriterien: Stand: 20.07.2011. ja ja ja. ETF-Fonds: Kauf / Einzahlung möglich: Sparplan-Fähigkeit:

InveXtra AG. Fondsauswahl. zu folgenden Suchkriterien: Stand: 20.07.2011. ja ja ja. ETF-Fonds: Kauf / Einzahlung möglich: Sparplan-Fähigkeit: InveXtra AG Fondsauswahl Stand: 20.07.2011 zu folgenden Suchkriterien: ETF-Fonds: Kauf / Einzahlung möglich: Sparplan-Fähigkeit: ja ja ja Fondsname verwahrbar seit VL-zulagenberechtigt Zeichnungsfristende

Mehr

Fidelity Funds - Multi Asset Strategic Fund. Trevor Greetham Asset Allocation Director, Fidelity International

Fidelity Funds - Multi Asset Strategic Fund. Trevor Greetham Asset Allocation Director, Fidelity International Fidelity Funds - Multi Asset Strategic Fund Trevor Greetham Asset Allocation Director, Fidelity International TEIL 1 Warum Allradantrieb für s Depot? Die vier Phasen des globalen Wirtschaftszyklus Inflation

Mehr

Kosteninformation zur Palette an Investmentvermögen Exchange Traded Funds (ETF)

Kosteninformation zur Palette an Investmentvermögen Exchange Traded Funds (ETF) Kosteninformation zur Palette an Investmentvermögen Exchange Traded Funds () Hinweis: Für den Erwerb bzw. den von Anteilen oder Aktien an Investmentvermögen an Exchange Traded Funds () ist die Abgabe eines

Mehr

PEGASOS-BALANCED MULTI-ASSET FUND*

PEGASOS-BALANCED MULTI-ASSET FUND* PEGASOS-BALANCED MULTI-ASSET FUND* VERMÖGENSVERWALTENDER FONDS *Seit 1.12.2012 beraten durch inprimo privatinvest GmbH INVESTMENTPROZESS UND ANLAGEPHILOSOPHIE Unser Anlageprozess ist darauf ausgerichtet

Mehr

CONVEST 21 JAHRESBERICHT PER 31. DEZEMBER 2005

CONVEST 21 JAHRESBERICHT PER 31. DEZEMBER 2005 CONVEST 21 JAHRESBERICHT PER 31. DEZEMBER 2005 A member of American International Group, Inc. Jahresbericht per 31. Dezember 2005 SEHR GEEHRTE KUNDIN, SEHR GEEHRTER KUNDE Die Entwicklung der meisten Aktienmärkte

Mehr

Monega Zins ProAktiv. by avicee.com

Monega Zins ProAktiv. by avicee.com by avicee.com Monega Zins ProAktiv Der Monega Zins ProAktiv (WKN 532109) ist ein Dachfonds und investiert in das gesamte Spektrum fest verzinslicher Wertpapiere. Dabei gehören klassische Staatsanleihen

Mehr

Anlageempfehlung. Anlageempfehlung. Musterdepot

Anlageempfehlung. Anlageempfehlung. Musterdepot Karoinvest e.u. Neubauer Karoline, Schweizersberg 41, 47 Roßleithen Musterdepot Anlageempfehlung Ihr Berater: Karoinvest e.u. Neubauer Karoline Schweizersberg 41 47 Roßleithen Ansprechpartner Frau Karoline

Mehr

In diesen Angaben sind bereits alle Kosten für die F o n d s s o w i e f ü r d i e S u t o r B a n k l e i s t u n g e n

In diesen Angaben sind bereits alle Kosten für die F o n d s s o w i e f ü r d i e S u t o r B a n k l e i s t u n g e n Das konservative Sutor PrivatbankPortfolio Vermögen erhalten und dabei ruhig schlafen können Geld anlegen ist in diesen unruhigen Finanzzeiten gar keine einfache Sache. Folgende Information kann Ihnen

Mehr

Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income

Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income GEMISCHTER FONDS PRODUKTPROFIL Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Gemischter Fonds mit globalem Anlageuniversum. Im Fokus stehen regelmäßige Ausschüttungen, zweimal jährlich. Das Wichtigste

Mehr

Asiatische Infrastruktur ein günstiger Zeitpunkt

Asiatische Infrastruktur ein günstiger Zeitpunkt Asiatische Infrastruktur ein günstiger Zeitpunkt Juni 2011 Standard & Poor s Fund Management Rating Stand: 10. Juni 2011 Morningstar RatingTM Stand: Mai 2011 Diese Präsentation richtet sich ausschließlich

Mehr

BGF Euro Short Duration Bond Fund A2 EUR ISIN LU0093503810 WKN 989694 Währung EUR

BGF Euro Short Duration Bond Fund A2 EUR ISIN LU0093503810 WKN 989694 Währung EUR ISIN LU0093503810 WKN 989694 Währung Stammdaten ISIN / WKN LU0093503810 / 989694 Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt Produktart Fondsdomizil BlackRock Asset Management Deutschland

Mehr

Wegweisend. meinepolice.com: Der Investmentwegweiser für Ihre Fondspolice. Maßstäbe in Vorsorge seit 1871

Wegweisend. meinepolice.com: Der Investmentwegweiser für Ihre Fondspolice. Maßstäbe in Vorsorge seit 1871 Wegweisend meinepolice.com: Der Investmentwegweiser für Ihre Fondspolice Maßstäbe in Vorsorge seit 1871 Stichtag der Performancedaten: 31. Mai 2015 Investmentwegweiser Exklusive Lösungen Expertenpolice

Mehr

ARICONSULT Finanzforum. November 2014

ARICONSULT Finanzforum. November 2014 ARICONSULT Finanzforum November 2014 Marketingunterlage: Dieses Dokument dient ausschließlich der Information von professionellen Kunden und Vertriebspartnern und richtet sich nicht an Privatkunden. Eurozinsen

Mehr

AWi BVG 25 andante. Quartalsreport. 31. Dezember 2013

AWi BVG 25 andante. Quartalsreport. 31. Dezember 2013 AWi BVG 25 andante Quartalsreport 31. Dezember 2013 Der Disclaimer am Schluss dieses Dokuments gilt auch für diese Seite. Seite 1/6 Vermögensaufteilung nach Anlagekategorien 40.0% 35.0% Portfolio Benchmark*

Mehr

Vermögenserhalt hinaus in Richtung Wachstum getrimmt. Das ausgewogene Sutor PrivatbankPortfolio

Vermögenserhalt hinaus in Richtung Wachstum getrimmt. Das ausgewogene Sutor PrivatbankPortfolio Das ausgewogene Sutor PrivatbankPortfolio Wachstumschancen einkalkuliert Geld anlegen ist in diesen unruhigen Finanzzeiten gar keine einfache Sache. Folgende Information kann Ihnen dabei helfen, Ihr Depot

Mehr

Kosteninformation zur Palette an Investmentvermögen Exchange Traded Funds (ETF)

Kosteninformation zur Palette an Investmentvermögen Exchange Traded Funds (ETF) Kosteninformation zur Palette an Investmentvermögen Exchange Traded Funds () Hinweis: Für den Erwerb bzw. den von Anteilen oder Aktien an Investmentvermögen an Exchange Traded Funds () ist die Abgabe eines

Mehr

Weitere Informationen finden Sie im Prospekt der Gesellschaft, der am Tag des Inkrafttretens veröffentlicht wird.

Weitere Informationen finden Sie im Prospekt der Gesellschaft, der am Tag des Inkrafttretens veröffentlicht wird. 14. Juni 2013 Sehr geehrte Anteilinhaber, der Verwaltungsrat der ishares II plc (die Gesellschaft ) möchte Sie davon in Kenntnis setzen, dass im Rahmen der jährlichen Überprüfung und Aktualisierung des

Mehr

Die Fondspalette. Fondsgebundene Lebensversicherung - Lebensvorsorge Dynamic 18.09.2014. Stand : 18.09.2014. Seite 1 von 5

Die Fondspalette. Fondsgebundene Lebensversicherung - Lebensvorsorge Dynamic 18.09.2014. Stand : 18.09.2014. Seite 1 von 5 Fondsgebundene Lebensversicherung - Lebensvorsorge Dynamic Seite 1 von 5 Dachfonds AT0000A0HR31 VB Premium-Evolution 25 Max.25% Aktienfonds erworben, wobei der Anteil der Veranlagungen mit Aktienrisiko

Mehr

Monega Chance. by avicee.com

Monega Chance. by avicee.com by avicee.com Monega Chance Der Monega Chance (WKN 532107) ist ein Dachfonds, der ausschließlich in reine Aktienfonds investiert. Den Anlageschwerpunkt bildet der asiatische Raum. Die rohstoffreichen Länder

Mehr

Fondsempfehlungsliste

Fondsempfehlungsliste Stand: 0/04 Fondsempfehlungsliste Die Zufriedenheit mit einer Kapitalanlage hängt unmittelbar von der Anlegermentalität ab. Vor der Auswahl eines bestimmten Investmentfonds sollte daher immer eine Analyse

Mehr

AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA

AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA JANUAR 215 AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA Der ETF-Markt in Europa konnte im Jahr 214 weiter zulegen; die Nettomittelzuflüsse betrugen insgesamt 44,8 Milliarden Euro und erreichten damit ein 3-Jahres-Hoch.

Mehr

Anlagepolitik und aktuelle Asset Allocation des. Bankhaus Bauer Premium Select. 31. Dezember 2011 1

Anlagepolitik und aktuelle Asset Allocation des. Bankhaus Bauer Premium Select. 31. Dezember 2011 1 Anlagepolitik und aktuelle Asset Allocation des Bankhaus Bauer Premium Select 31. Dezember 2011 1 Die Anlagepolitik des Bankhaus Bauer Premium Select 2 Die Anlagepolitik des Premium Select genügend Freiraum

Mehr

Die auf den folgenden Seiten gedruckte Bekanntmachung entspricht der Veröffentlichung im Elektronischen Bundesanzeiger.

Die auf den folgenden Seiten gedruckte Bekanntmachung entspricht der Veröffentlichung im Elektronischen Bundesanzeiger. Die auf den folgenden Seiten gedruckte Bekanntmachung entspricht der Veröffentlichung im Elektronischen. Daten zur Veröffentlichung: Veröffentlichungsmedium: Internet Internet-Adresse: www.ebundesanzeiger.de

Mehr

easyfolio Bestandteile

easyfolio Bestandteile easyfolio Bestandteile Aus der folgenden Aufstellung können Sie die ETFs und deren Zielgewichtung entnehmen. Zielallokation EASY30 EASY50 EASY70 Aktien Europa SPDR MSCI Europa 4,41% 7,35% 10,29% Aktien

Mehr

Systematische Aktienstrategie mit aktivem Risikomanagement

Systematische Aktienstrategie mit aktivem Risikomanagement FTC Gideon I FTC Gideon I Systematische Aktienstrategie mit aktivem Risikomanagement FTC Capital GmbH Seidlgasse 36/3 1030 Vienna Austria www.ftc.at office@ftc.at +43-1-585 61 69-0 Nicht zur Weitergabe

Mehr

Jetzt kann ich nicht investieren! Und warum Sie es doch tun sollten.

Jetzt kann ich nicht investieren! Und warum Sie es doch tun sollten. Jetzt kann ich nicht investieren! Und warum Sie es doch tun sollten. Jetzt kann ich nicht investieren! Eigentlich würde man ja gern anlegen Aber in jeder Lebenslage finden sich Gründe, warum es leider

Mehr

Fondsanlageliste Geldmarkt

Fondsanlageliste Geldmarkt Fondsanlageliste Geldmarkt Geldmarkt Schweiz Pictet (CH)- Money Market (CHF)-P 1'129'231 CHF 996.94 991.01 0.60% 4.29% 4.79% 987.52 1'009.50 Ja UBS (Lux) Money Market Fund - CHF 601'221 CHF 1'154.06 1'148.79

Mehr

Ihre Anlagestrategie

Ihre Anlagestrategie Ausgabe Juli 2013 OVBfinance Ihre Anlagestrategie Basisinvestments und Portfoliobildung Nur zum Einsatz in der Beratung So funktioniert die Portfoliobildung Durch einen professionellen Fondsauswahlprozess

Mehr

Alle Angaben sind ohne Gewähr. Im Zweifelsfall gelten die Depot- bzw. Kontoauszüge der Depotstellen.

Alle Angaben sind ohne Gewähr. Im Zweifelsfall gelten die Depot- bzw. Kontoauszüge der Depotstellen. Lahnau, 05.07.2015 FONDS UND MEHR Dipl.Ökonom Uwe Lehmann Vermögensberatung Lilienweg 8, 35633 Lahnau FONDS UND MEHR Dipl.Ökonom Uwe Lehmann Vermögensberatung Lilienweg 8 35633 Lahnau Vermögensübersicht

Mehr

Was mein Leben leichter macht: Geldanlage mit easyfolio.

Was mein Leben leichter macht: Geldanlage mit easyfolio. Jetzt mehr erfahren auf easyfolio.de Was mein Leben leichter macht: Geldanlage mit easyfolio. Produktpartner: Sie suchen den einfachsten Weg, breit gestreut Geld anzulegen? Die easyfolio-anlagestrategien

Mehr

Jubiläum: Globaler nachhaltiger Aktienfonds ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL feiert zehnten Geburtstag

Jubiläum: Globaler nachhaltiger Aktienfonds ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL feiert zehnten Geburtstag MEDIENINFORMATION Wien, 11. Juli 2013 Jubiläum: Globaler nachhaltiger Aktienfonds ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL feiert zehnten Geburtstag Wolfgang Pinner feiert mit seinem Nachhaltigkeits-Fondsmanagement-

Mehr

Gute Nacht Effekt für Sie und Ihre Kunden

Gute Nacht Effekt für Sie und Ihre Kunden Schroders Verbindung aus Tradition und Innovation Gute Nacht Effekt für Sie und Ihre Kunden Nur für professionelle Anleger und Berater 1/29 Schroders Verbindung aus Tradition und Innovation Familientradition

Mehr

D e Ent n w t icklun u g n g de d r Ka K pi p ta t lmä m rkte t - Be B richt h t de d s Fo F n o d n s d ma m na n ge g rs

D e Ent n w t icklun u g n g de d r Ka K pi p ta t lmä m rkte t - Be B richt h t de d s Fo F n o d n s d ma m na n ge g rs Allianz Pensionskasse AG Quartalsbericht 01/2015 VRG 14 / Sub-VG 2 (ehem. VRG 14) Stand 31.03.2015 Die Entwicklung der Kapitalmärkte - Bericht des Fondsmanagers 1. Quartal 2015 Der Start der Anleihekäufe

Mehr

AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA

AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA FEBRUAR 215 AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA Der ETF-Markt in Europa konnte im Januar 215 einen neuen 3-Jahres-Rekord erreichen. Die Nettomittelzuflüsse betrugen 1,9 Milliarden Euro und lagen damit um 5%

Mehr

Halbjahresbericht. Wealth Generation Fund

Halbjahresbericht. Wealth Generation Fund Halbjahresbericht Wealth Generation Fund 1. März 2013 31. August 2013 HALBJAHRESBERICHT WEALTH GENERATION FUND für das Halbjahr 1. März 2013 bis 30. August 2013 Sehr geehrter Anteilsinhaber, die Valartis

Mehr

LBBW Multi Global. Die ausgewogene Balance aus Sicherheit und Rendite: Informationen für 15.01.2015. Fonds in Feinarbeit.

LBBW Multi Global. Die ausgewogene Balance aus Sicherheit und Rendite: Informationen für 15.01.2015. Fonds in Feinarbeit. Die ausgewogene Balance aus Sicherheit und Rendite: LBBW Multi Global Diese Informationen sind ausschließlich für professionelle Investoren bestimmt. Keine Weitergabe an Privatkunden! Informationen für

Mehr

Kommen Sie doch auf ein Familientreffen. Die Familien-Vorteile des Private Banking.

Kommen Sie doch auf ein Familientreffen. Die Familien-Vorteile des Private Banking. Kommen Sie doch auf ein Familientreffen vorbei. Die Familien-Vorteile des Private Banking. Ihr Vermögen in den besten Händen. Von Generation zu Generation. Der schönste Erfolg ist, wenn Vermögen Generationen

Mehr

Die neue Form der Veranlagung in Kurzform. Value Investment Strategie

Die neue Form der Veranlagung in Kurzform. Value Investment Strategie Die neue Form der Veranlagung in Kurzform Value Investment Strategie Ausgangslage: Das Verhalten der Märkte Das Wesen der Märkte unserer Zeit erfordert neuartige Ansätze Die Aktienmärkte haben in den letzten

Mehr

Anlagestrategie Depot Oeco-First

Anlagestrategie Depot Oeco-First Anlagestrategie Depot Oeco-First Das Depot eignet sich für dynamische Investoren, die überdurchschnittliche Wertentwicklungschancen suchen und dabei zeitweise hohe Wertschwankungen und ggf. auch erhebliche

Mehr